時(shí)間流逝得如此之快,,前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),,是時(shí)候開始寫計(jì)劃了。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的計(jì)劃嗎,?這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書范文,,方便大家學(xué)習(xí),。
個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書500字 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇一
理財(cái)是為實(shí)現(xiàn)人生美好目標(biāo)服務(wù)的,。
人的愿望是無窮的,,但可用的資源是有限的,。從這個(gè)意義上說,,理財(cái)?shù)年P(guān)鍵是如何取舍,而記賬應(yīng)能解決這個(gè)難題,。
收支財(cái)務(wù)狀況是達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的基礎(chǔ),。如何了解自己的財(cái)務(wù)狀況呢?記賬是個(gè)好辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出,,并在每個(gè)月底做一次匯總,,久而久之,就對自己的財(cái)務(wù)狀況了如指掌了,。
同時(shí),,記賬還能對自己的支出作出分析,,了解哪些支出是必需的,哪些支出是可有可無的,,從而更合理地安排支出,。“月光族”如果能夠?qū)W會記賬,,相信每月月底,,也就不會再度日如年了。
逐筆記賬,,做起來還是有一點(diǎn)難度的?,F(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入“刷卡”時(shí)代,,信用卡的普及解決了很多問題,。在日常消費(fèi)時(shí),能用信用卡,,就盡量刷卡消費(fèi),,一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾,二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬,。
另外,,支出費(fèi)用時(shí),不要忘了索要發(fā)票,,一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益,,二來可以在記賬時(shí)逐筆核對。當(dāng)發(fā)生大額交易,,而又沒有及時(shí)拿到發(fā)票時(shí),,請及時(shí)在備忘錄中做記錄,以防時(shí)間長了遺忘,。
記賬只是起步,,是為了更好地做好預(yù)算。由于家庭收入基本固定,,因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算,。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算,諸如房租,、公用事業(yè)費(fèi)用,、房貸利息等都是不可控制預(yù)算。每月的家用,、交際,、交通等費(fèi)用則是可控的,要對這些支出好好籌劃,,合理,、合算地花錢,,使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平,這樣才能更快捷高效地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo),。
理財(cái)規(guī)劃其實(shí)并不神秘,,而且與每個(gè)人和每個(gè)家庭都密切相關(guān),這種個(gè)人化的理財(cái)服務(wù)在上個(gè)世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國際上比較發(fā)達(dá)的城市擁有成熟的市場,。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品,,短短5年已經(jīng)成為許多中國老百姓的理財(cái)工具。如何通過投資基金,,一步一步來實(shí)現(xiàn)自己的夢想呢?以下為三個(gè)步驟:
第一步:確定自己的理財(cái)目標(biāo),。每個(gè)人的一生都有多種不同的目標(biāo),其中之一就是理財(cái)目標(biāo),。做任何事情如果沒有目標(biāo)都不可能取得成效,,沒有理財(cái)目標(biāo)就會每天隨著股市的漲跌,在自己的得失情緒中煎熬,。而有了理財(cái)目標(biāo)就可以減少情緒化的決定,,理性面對市場變化。
第二步:明確自己的投資期限,。理財(cái)目標(biāo)有短期,、中期和長期之分,所以不同的理財(cái)目標(biāo)會決定不同的投資期限,,而投資期限的不同,,又會決定不同的風(fēng)險(xiǎn)水平。例如3個(gè)月后要用的錢是絕對不能用來做高風(fēng)險(xiǎn)投資的,。反之,,3年后要用的錢如果不用來投資,則會失去獲得更高回報(bào)的可能,。
第三步:制定適合自己的投資方案,。當(dāng)投資人確定了自己的理財(cái)目標(biāo)及投資期限后,一個(gè)適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了,。也就是說在考慮了所有重要的因素之后,,就需要一個(gè)可行性方案來操作,在投資上我們稱投資組合,。投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點(diǎn),,風(fēng)險(xiǎn)承受力高的,可以考慮較高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金;風(fēng)險(xiǎn)承受力低的,,可以考慮低風(fēng)險(xiǎn)的債券型基金或貨幣,。基金投資人因年齡、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險(xiǎn)承受力也會不同,,投資組合也就有保守型,、一般風(fēng)險(xiǎn)型、高風(fēng)險(xiǎn)型之分了,。事實(shí)上,,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的真諦其實(shí)是要通過合理的規(guī)劃、管理財(cái)富來達(dá)到人生目標(biāo),。
終身快樂的理財(cái)原則和抓住今天的快樂,,規(guī)避明天的風(fēng)險(xiǎn),追逐未來生活的更加快樂的理財(cái)目標(biāo),,客觀上決定了私人理財(cái)規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成,。一般情況下,私人理財(cái)規(guī)劃由個(gè)人或家庭日常生活支出,、和獲利投資三個(gè)板塊構(gòu)成,。
日常生活費(fèi)用支出
個(gè)人或家庭日常生活費(fèi)用支出,項(xiàng)目多,,涵蓋面廣,,彈性大,。在私人理財(cái)規(guī)劃中,,既難于一一例舉,同時(shí),,也沒有這個(gè)必要,。在私人理財(cái)規(guī)劃中,我們將傳統(tǒng)性,、一般性的項(xiàng)目進(jìn)行模糊“打包”處理,,而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費(fèi)元素逐一例舉,,旨在引導(dǎo)健康消費(fèi),,實(shí)現(xiàn)快樂人生。在私人理財(cái)規(guī)劃中,,日常生活消費(fèi)支出這一板塊主要包括:
(1)日常消費(fèi)支出,。它包括個(gè)人或家庭的衣、食,、用等支出;子女接受九年制教育的費(fèi)用支出;娛樂交際費(fèi)用支出等,。
(2)健身健美支出。
(3)旅游消費(fèi)支出,。
(4)贍養(yǎng)父母支出,。
(5)私家汽車的使用費(fèi)用支出。
(6)房租費(fèi)用支出(租房者),。
在個(gè)人或家庭的日常生活消費(fèi)支出這一塊,,彈性極大,。這種彈性源于兩個(gè)方面:
一方面,在當(dāng)代,,人與人之間的收入差距已被極大的放大,。在現(xiàn)實(shí)生活中,有的人靠體力賺錢;有的人靠知本賺錢;有的人靠資本+知本賺錢,。很顯然,,在知識經(jīng)濟(jì)和信息革 命時(shí)代,后者具有更強(qiáng)的賺錢能力,。與此同時(shí),,地域的差別也使人與人之間的賺錢能力存在差異。經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家或地區(qū)與經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)國家,、發(fā)展中國家或地區(qū)的國民在付出等量勞動的前提下,,兩者的收入差距很大。在我國,,經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的省份與中西部一些落后的農(nóng)村比較,,兩地居民的收入也有天壤之別。然而,,一個(gè)人的賺錢能力,,決定了他的消費(fèi)能力,這其中當(dāng)然還包括了透支或負(fù)債消費(fèi)的能力,。通常情況下,,當(dāng)一個(gè)人的賺錢能力很強(qiáng)時(shí),他得到的報(bào)酬就會很高,,擁有的資產(chǎn)就可能很多,,他的消費(fèi)能力也就較強(qiáng)。與此相適應(yīng),,他具有較強(qiáng)的信貸能力,,很顯然,銀行家不怕把錢貸給賺錢能力很強(qiáng),,且具有誠信品質(zhì)的人,。反之,當(dāng)一個(gè)人的賺錢能力很弱的時(shí)候,,他得到的報(bào)酬也較低,,擁有的資產(chǎn)就相對較少,因而對財(cái)富的支配能力和消費(fèi)能力也就弱,。與此相適應(yīng),,他的信貸能力較低,因?yàn)椋y行家不是慈善家,,通常他們不會將錢貸給不會賺錢,、收不敷出的人。
另一方面,,在社會生活中,,人們對生命、生活,、財(cái)富,、消費(fèi)等的看法和觀念,正在發(fā)生著十分深刻的變化,。并且這種變化與精彩紛呈的生活一樣,,日益趨向多元化。比如,,“新三年舊三年,,縫縫補(bǔ)補(bǔ)又三年”,是一種觀念;“努力賺錢,,輕松消費(fèi),,崇高理財(cái)”,是一種觀念;“享受幸福生活每一天”,,有錢就消費(fèi),,沒錢就借錢消費(fèi),借不到了再想辦法賺錢消費(fèi),,也是一種觀念,。由于人們的賺錢能力不同,,對生命,、生活、財(cái)富,、消費(fèi)等的觀念和態(tài)度不同,。因此,就形成了不同的消費(fèi)習(xí)慣和消費(fèi)特點(diǎn),。
要牢牢把握終身快樂的理財(cái)原則,,始終抓住匹配這個(gè)理財(cái)規(guī)劃的靈魂,引導(dǎo)客戶立足當(dāng)前,,放眼長遠(yuǎn),,將日常生活消費(fèi)這一塊控制在一個(gè)科學(xué)、合理的水平,,既“抓住今天的快樂”,,又“追逐未來生活的更加快樂”。
獲利投資。
通過投資特別是風(fēng)險(xiǎn)投資而獲利,,這是個(gè)人或家庭理財(cái)?shù)闹饕侄魏湍繕?biāo),。投資又可分為三個(gè)部分:一個(gè)是風(fēng)險(xiǎn)投資中的戰(zhàn)略性投資,另一個(gè)是風(fēng)險(xiǎn)投資中的周期性投資,,還一個(gè)是防守性投資,。
從私人理財(cái)?shù)慕嵌葋砜矗瑧?zhàn)略性投資即長線投資,,這一部分投資市場相對穩(wěn)定一些,。在個(gè)人和家庭投資組合中,屬于相對穩(wěn)定的部分,。而周期性投資,,則是依據(jù)各個(gè)投資市場的周期性規(guī)律,在低點(diǎn)或次低點(diǎn)搶入,,在次高點(diǎn)或高點(diǎn)拋售,,以期在這種低進(jìn)高出的智慧較量中,贏得高額的利潤,。因此,,相對而言,這一部分投資總是處在一個(gè)變化的過程之中,。因而它在個(gè)人或家庭投資組合中,,屬于一個(gè)變量,屬于一種不十分確定的擇機(jī)投資,。而防守型投資是一種風(fēng)險(xiǎn)較小,、收益還算不錯(cuò)的方式,值得我們嘗試,。
防守型投資主要包括:
(1)國債;
(2)人民幣理財(cái)產(chǎn)品和外匯理財(cái)產(chǎn)品;
(3)債券型基金;
(4)銀行儲蓄存款;
(5)分紅保險(xiǎn);
(6)貨幣市場基金,。
當(dāng)個(gè)人對自己的財(cái)務(wù)狀況有了清晰的了解,又確立了自己的理財(cái)目標(biāo),,做到“知己”之后,,還需要熟悉理財(cái)產(chǎn)品等外部因素,做到“知彼”,?!爸酥骸辈拍苤贫ㄒ粋€(gè)相對合理的規(guī)劃。
購房:拒絕做房奴
購房可能影響家庭生活水準(zhǔn)長達(dá)10~30年,,若不事先合理規(guī)劃,,很可能變成為房所累的“房奴”。購房要配合負(fù)擔(dān)能力,,在一生中可隨生涯階段的改變而換房,,這就是“房涯規(guī)劃”,。成家前或新婚夫婦的首次購房,以一居,、二居小戶型的房子為主,。使用5~20xx年便可考慮換購三居的房子。在中年若有能力,,可考慮以居住品質(zhì)與較好環(huán)境的三居或四居以上住宅購買,。到退休后子女已遷出,可換購小戶型并兼顧醫(yī)療,、休閑等的公寓,,釋出部分資金供退休以后生活需求。
保險(xiǎn):不同階段選擇各異
平安保險(xiǎn)謝萍認(rèn)為,,人生每個(gè)階段因家庭經(jīng)濟(jì)狀況的改變,,保險(xiǎn)需求也相異。單身族年輕人收入尚不穩(wěn)定,,主要風(fēng)險(xiǎn)來自意外傷害,,因此可選擇定期壽險(xiǎn)附加意外。結(jié)婚后身負(fù)家庭重?fù)?dān)者,,應(yīng)該考慮到整個(gè)家庭的風(fēng)險(xiǎn),,所以這一時(shí)期選擇的險(xiǎn)種以保障性高的終身壽險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn),、意外險(xiǎn)為主,。為人父母后,如果夫妻雙方均已投保,,在小孩出生后可投意外保障,,因?yàn)橐馔怆U(xiǎn)的費(fèi)率較低。退休后的養(yǎng)老期,,收入減少或根本沒有收入,,因此應(yīng)該在青、中年期即為自己計(jì)劃一筆支付老年生活的基金,。通??蓪⑷晁玫?%到10%作為保費(fèi)的預(yù)算,保費(fèi)分配則應(yīng)多考慮家庭主要經(jīng)濟(jì)支柱的保險(xiǎn)需求,。
教育:教育儲蓄有優(yōu)勢
對普通工薪家庭來說,小孩的教育支出占據(jù)了比較重要的一部分,。理財(cái)專家建議教育規(guī)劃首選教育儲蓄,,教育儲蓄較其他儲種有一些不可比擬的優(yōu)勢:一是利率優(yōu)惠,1年,、3年期教育儲蓄按同檔次整存整取定期存款利率計(jì)息,,6年期按5年整存整取定期存款利率計(jì)息,,可以說是零存整取的存法,卻享受整存整取利率;二是教育儲蓄免征利息稅,。
增值:考驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)承受力
如果說儲蓄,、保險(xiǎn)等主要是保證你維持目前的生活水平,那么預(yù)期收益更高的基金,、股票等則能使你的財(cái)富增值,,提升你的生活水平。雖然這類投資品種收益高,,但其風(fēng)險(xiǎn)也相對較高,。理財(cái)師建議在選擇時(shí)根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力來確定。按照風(fēng)險(xiǎn)程度由低到高,,這些產(chǎn)品包括國債,、銀行理財(cái)產(chǎn)品、外匯,、基金,、股票等。
個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書500字 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇二
我叫,,于20xx年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè),,曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,,使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助,。剛剛來到這個(gè)單位,,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),,能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),,憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下,。
一,、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色
工作理念不同,,工作的效果就會有差異,。在日常工作中,,我會主動做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),,明確自己“應(yīng)該做什么,,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,,變被動完成任務(wù)為積極主動工作,。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,,而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來,、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。
二,、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)
我單位是國有大型銀行,,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,,我會主動與老客戶取得聯(lián)系,,掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,,真正了解客戶,,想客戶所想,知客戶所需,,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面,我會利用原來在證券公司的客戶資源,,開拓一片新的市場,。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,,相信通過我努力的講解,,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益,。
三,、開拓新市場,發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許,,為有源頭活水來,,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,,滿足于曾經(jīng)的成績,,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,,我還要積極地開拓市場,,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),,使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,,我還將不斷學(xué)習(xí),,不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書500字 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇三
迎來__喜悅之時(shí),,回首20__年工總行制定的“20__服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情,
銀行理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃,。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo),,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險(xiǎn),、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,,目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,,鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn),、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章,。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,,懂得了很多理財(cái)知識,,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,,有的基金超額完成400%,,為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20__年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,,及時(shí)把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,,運(yùn)用到實(shí)際工作中,,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作,。
個(gè)人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。
20__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),,對開欲辦理財(cái)金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4__張,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí),,全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。
20__年工作業(yè)績匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。
通過一年努力結(jié)果,,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4__多戶,,截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。
個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書500字 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇四
一.基本情況
現(xiàn)在剛進(jìn)入大學(xué),離開了父母,,有了固定的生活費(fèi),,手中的錢多了起來,開始了自己支配金錢的新生活,,卻往往感到不知所措,。很多人在前半個(gè)月花錢大手大腳,后半個(gè)月卻過上了緊衣縮食的日子,,這就是典型的不會理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn),。
二.目前財(cái)務(wù)狀況
我目前一個(gè)月的生活費(fèi)大約是800元,如何合理的分配這筆錢,,直接影響到我一個(gè)月的生活情況,。
三.理財(cái)目標(biāo)
我希望在我的規(guī)劃下,有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要,使我的生活多姿多彩,,也能有部分節(jié)省,,在畢業(yè)時(shí)可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金,并且能夠使自己對財(cái)富的控制和管理能力得到大幅提高,。
四.理財(cái)規(guī)劃
1.準(zhǔn)備一個(gè)私人賬本,,把每天的花銷全部記錄上去
2.辦一張銀行卡,定期存取款項(xiàng)
3.制定一個(gè)每月消費(fèi)計(jì)劃,,如果不嫌麻煩的話,,將錢分別存在兩張卡上,這樣你的一個(gè)月就被分成15天一次;
如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個(gè)月只用兩張卡的錢,,然后就可以節(jié)省出一張卡的錢,。
4.把自己每個(gè)月的生活費(fèi)分成3份,一份用做伙食費(fèi)(350元),,一份用做課余活動經(jīng)費(fèi)(100元),,還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)(200元),剩下的可以適時(shí)分配或存入銀行,。
5.減少逛街的次數(shù),,減少對商品的接觸.
6.實(shí)現(xiàn)理財(cái)計(jì)劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開源節(jié)流,盡量減少下飯店,,吃快餐的次數(shù),,此類吃飯費(fèi)用就會占我們生活費(fèi)的很大一部分,理財(cái)計(jì)劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn),。其次,,還要隨時(shí)對自己的資金了如指掌,確立理財(cái)目標(biāo),。
7.每月做一個(gè)理財(cái)計(jì)劃,,列出哪些是應(yīng)該買的,哪些是不必要花費(fèi)的,,哪些是可買可不買的,,以及哪些是一定要買的但是目前暫時(shí)可以不要的,然后記錄每一次的開銷,,使你的支出有清楚的了解,,知道在何處刪減,為什么要?jiǎng)h減,,以及刪減那些,,月未看看哪些是必不可少的開支,哪些是可有可無的開支,,哪些是不該有的開支,,是否和計(jì)劃相符,如超出計(jì)劃,下月就要對不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為,。
8.在做到以上幾點(diǎn)以后,,如果本月有余額可以自動流入下個(gè)月的生活費(fèi),相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個(gè)月,,行成一個(gè)良性循環(huán)的話,,你畢業(yè)時(shí)會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財(cái)富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財(cái)富資源,,可以更加自由地安排未來的開支,實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)目標(biāo),。
五.理財(cái)觀念
1.開源節(jié)流,,拒絕各種誘惑及不良理財(cái)習(xí)慣 要懂得珍惜父母給的生活費(fèi)。很多大學(xué)生追品牌講檔次,,虛榮,好攀比,,不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力,,這都是應(yīng)該杜絕的。
2.理財(cái)非生財(cái),,投資要謹(jǐn)慎 也有大學(xué)生認(rèn)為,,理財(cái)就是要投資生財(cái)。其實(shí)這是一個(gè)誤區(qū),。如今,,大學(xué)生炒股不是新鮮事兒,但還是要正確看待,。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生,,在面對投資股市等風(fēng)險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候,別單純把它看作是“生財(cái)之道”,,而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場,,積累投資經(jīng)驗(yàn)的作用。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入,,可用一小部分資金投石問路,。同時(shí)還要注意金融知識的學(xué)習(xí),多為自己武裝一些知識,,認(rèn)識更多的理財(cái)工具,,從基礎(chǔ)入手,并要做好思想準(zhǔn)備,,考慮好自己的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力,,長期的刻苦鉆研。更需要強(qiáng)調(diào)的是別過度沉迷于投資,而耽誤了正常的學(xué)習(xí),。
3.能力來自與學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累
常聽人以“沒有數(shù)字概念”,、“天生不擅理財(cái)”等借口規(guī)避與每個(gè)人生活休戚相關(guān)的理財(cái)問題。事實(shí)上,,任何一項(xiàng)能力都非天生俱有,,耐心學(xué)習(xí)與實(shí)際經(jīng)驗(yàn)才是重點(diǎn)。理財(cái)能力也是一樣,,也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué),、經(jīng)濟(jì)等學(xué)科者較能觸類旁通,也較有“理財(cái)意識”,,但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事,,尤其現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá),每個(gè)人都無法自免于個(gè)人理財(cái)責(zé)任之外,。
六.理財(cái)規(guī)劃結(jié)論
正確的理財(cái)觀念不僅會讓你對金錢的支配有度,,而且還可以鍛煉理財(cái)能力。大學(xué)階段是理財(cái)?shù)钠鸩诫A段,,也是學(xué)習(xí)理財(cái)?shù)狞S金期,,有正確的理財(cái)觀念做指導(dǎo),掌握必需的理財(cái)嘗試,,養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,,將受益終生。
個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書500字 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇五
迎來喜悅之時(shí),,回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情,
銀行理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃,。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量,。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險(xiǎn),、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書,、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,,鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn),、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章,。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,,懂得了很多理財(cái)知識,,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,,有的基金超額完成400%,,為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,,及時(shí)把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,,運(yùn)用到實(shí)際工作中,,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師,。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,,我的理財(cái)工作即為橋梁,,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,,就把這項(xiàng)工作改變,,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),,對開欲辦理財(cái)金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4張,,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí),,全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。
20xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。
通過一年努力結(jié)果,,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶,,截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。
個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書500字 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇六
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,,對于剛成立不久的我們公司,,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財(cái)部來說,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,,制定一個(gè)明確的目標(biāo),,是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,,對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃:
首先,,做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時(shí),,也給自己帶來更多的收益。同時(shí),,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次,,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,,對于每個(gè)銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),,開拓視野,,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,,是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長,。同時(shí),,加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行,、證券,、保險(xiǎn)、基金,、期貨,、信托、私募等等,,特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),,加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),,深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),,把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),,改正自身的缺點(diǎn)與不足,,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,,工作目標(biāo)的擬定,。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,,對于今年,,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬左右的資金量,。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,,亦或家里人不同意,,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,,通過不同的方式處理,,有些客戶還是可以爭取過來的。
個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書500字 個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書篇七
一.活動主題:用筆尖書寫科學(xué)理財(cái)承諾
二.活動背景:在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,,經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,,個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭,、社會的影響越來越大?,F(xiàn)在,大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,,很多大學(xué)生對于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,對在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識,,培養(yǎng)他們的理財(cái)意識,,幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,是很有必要的,。
三.活動目的:
1. 活躍校園氣氛,,豐富校園文化。通過講座形式,,提高大學(xué)生對于合理理財(cái)?shù)囊庾R,,增強(qiáng)他們對于理財(cái)規(guī)劃知識的了解,讓他們認(rèn)識到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,,把握未來,。
2. 加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式,,來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程,,提高他們的運(yùn)用能力,。
四.活動時(shí)間:待定
五.活動地點(diǎn):待定
六.活動對象:全校學(xué)生
七.活動主辦方: __社團(tuán)
八.參賽資格:
在校學(xué)生,需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報(bào)名,。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證,,注冊后不能修改,請認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報(bào)名無效)
九.活動安排:
(一)活動前期:
1.海報(bào)宣傳:
做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,,與各學(xué)院協(xié)調(diào),將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方,。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳:
及時(shí)更新人人網(wǎng),新浪博客,,微博,,qq群,合肥旅行社動態(tài),,以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,,并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳:
到各宿舍,,學(xué)院派發(fā)宣傳單,,動員學(xué)生的積極性,鼓勵(lì)他們積極參加,,詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個(gè)班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,并派發(fā)宣傳單,,且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。
4.活動報(bào)名:
1. 報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn):______
2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間:_______
3. 賽前講座:
_月__日,協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財(cái)基本知識,,為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講,以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫,。
(二)活動中期:
比賽分為兩個(gè)階段,,初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%,,決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段:
一. 初賽題目:
每個(gè)人的人生是不同的,但是在我們?nèi)松牡缆飞?,我們很多人所?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的,,大多都會經(jīng)歷由小到大,由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生,、老,、病,、死”的階段,所以,,在人生的時(shí)間軸中,,我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會有大致的理財(cái)需求,我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo):
1,、現(xiàn)金規(guī)劃
2,、消費(fèi)規(guī)劃
3、信貸規(guī)劃
4,、保險(xiǎn)規(guī)劃
5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)
要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,,qfii等等,推薦國內(nèi)市場理財(cái)產(chǎn)品),。
7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃
8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,,請參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃,,自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案,。
要求:
1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,并且就自身理解合理,、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2,、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,,信息內(nèi)容要足夠全面,能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃:
(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)
(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評判,。分析與評價(jià)中必須包含如下信息:
a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評價(jià);
b,、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。
3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中,要求信息闡述全面,,時(shí)間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。
4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,,分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),,遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求,、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,,都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,,舉例充分,引意得當(dāng),。
6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。
7,、可列舉參考書籍或文章(僅限5本或者5篇)。
8,、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,,用a4紙打印,交到協(xié)會進(jìn)行批閱,。
二.初賽評選:
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時(shí),給出方案評分,,之后總成績評比要用,。
決賽階段:
決賽將和頒獎(jiǎng)晚會一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案,,之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,,音樂劇,相聲,,小品等題材不限,,但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。
之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),,與觀眾互動。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,,之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書,。
(三)活動后期:
活動結(jié)束,,整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。
十.比賽階段工作人員及工作安排:
1.策劃部:寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部:負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。
3.商務(wù)部:拉贊助,,獲得足夠的活動資金,并購買相關(guān)物品,。
4.宣傳部:負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳,,張貼條幅。
5.組織部:負(fù)責(zé)所有交涉問題,,如下:教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào)、評委老師的邀請,。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部:負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,,一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部:負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,,以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源:
由___提供,。
十二.活動預(yù)算,。