在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中,,報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),,報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn),。報(bào)告書寫有哪些要求呢,?我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄獔?bào)告呢,?以下是我為大家搜集的報(bào)告范文,,僅供參考,,一起來看看吧
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇一
二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)
20xx年6月27日——-20xx年7月24日
烏魯木齊揚(yáng)子江路華龍證券烏魯木齊營(yíng)業(yè)部
三,、實(shí)習(xí)目標(biāo)
(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)
(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來,,并能夠分析和處理一些基本問題
四,、實(shí)習(xí)內(nèi)容
(一)了解華龍證券概況
華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化
營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)客服部,、清算部,、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門,。客戶部的工作包括接待客戶,,提供咨詢服務(wù),;清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算,;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù),。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我們每天下午4:00去公司上培訓(xùn)課,。每周都會(huì)有不同的課程表,安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容,。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下:
儀容儀表課程
我們的工作時(shí)間必須統(tǒng)一著裝,。一方面,,是公司建立一個(gè)良好的形象,。另一方面,這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng),。
證券營(yíng)銷(社區(qū)營(yíng)銷和電話營(yíng)銷)
在對(duì)社區(qū)進(jìn)行活動(dòng)時(shí),,我們要了解客戶的需求,就讓他們?cè)谔顚懯袌?chǎng)調(diào)研卷的時(shí)候留下電話,。在溝通的過程當(dāng)中,,我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場(chǎng),,看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個(gè)活動(dòng)當(dāng)中,,我們的目的就是要客戶留下他們的電話,。
緊接著就是電話營(yíng)銷,首先,,要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤,。其次,對(duì)于當(dāng)日的大盤,,要對(duì)客戶做一個(gè)清晰的,、直觀的研究報(bào)告。另外,,幫助客戶在了解,、或者選股時(shí)有必要的警示,。最后,,為了能夠順利地展開證券營(yíng)銷活動(dòng),我們可以為客戶免費(fèi)贈(zèng)送一份證券投資報(bào)告,。在這個(gè)過程中,,我們的目的就是約見。
特此報(bào)告
x年xx月xx日
證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
20xx年11月份,,我有幸到證券公司,,從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,在這一段時(shí)間里,,我近距離接觸了證券營(yíng)業(yè)部,,在了解證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),,更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),,同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),,并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力,。
實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營(yíng)銷部工作,,主要跟學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作,;
首先是每天9:00上班,,早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志,。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,,財(cái)經(jīng)要聞,,以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,,主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng),。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料,客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,,開戶合同書,,銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,客戶資料變更表,。及客戶身份證,,銀行卡,股東代碼卡等復(fù)印件,,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1,、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),,確保完整準(zhǔn)確,,沒有遺漏。如果有什么缺失,,一定要及時(shí)給予糾正,。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,,總怕有什么閃失,。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋,。然后歸到檔案的柜子里。
3,、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,,開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)到總部,。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,,這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過程,需要細(xì)心和耐心,;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找,,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),還有就是對(duì)開戶文本的掃描,。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存,。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),,感謝他們的關(guān)心,,在這里特別要感謝和,,在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步,。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,,但是使我十分受益,。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí),。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,,并積累經(jīng)驗(yàn),為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ),。
建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí),,讓我想到要對(duì)學(xué)院說:希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生,做一些考證的要求,。例如證券證,,保險(xiǎn)證,基金證等,,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),,讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí),。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇二
序言:
20xx年7月份,正值暑假期間,,我有幸得到了國泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),,從而開始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹,,我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí),,其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間,,我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化,,更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程,明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用,,并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力,,為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一,、公司簡(jiǎn)介
國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并,、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司??梢越?jīng)營(yíng)證券的代理買賣;證券的代保管,、簽證;證券的自營(yíng)買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù),,有投資銀行、國際業(yè)務(wù),、證券投資,、信用交易、資產(chǎn)委托,、收購兼并,、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門,是目前國內(nèi)規(guī)模最大,,股東最多,,經(jīng)營(yíng)范圍最寬,機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司,。
公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作,,行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé),在投行業(yè)務(wù),、國債業(yè)務(wù),、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域,、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù),、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù),、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一,。
國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng),保證了交易的暢通,、及時(shí)和準(zhǔn)確,。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍,,提供高水平的投資咨詢服務(wù),,增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷意識(shí)和良好的整體資源配置,,使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升,,其股票、基金交易額均排名全國第一,。
高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng),、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所,。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析,定期出版各種公司研究報(bào)告,,隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究,。
公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù),。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部,為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案,。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè),,實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外,,國泰君安注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合,,開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能,大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù),,提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),。
近年來國泰君安順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期,并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī),。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,,勵(lì)精圖治,必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī),,為中國資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門,,所做的工作自然與融資融券分不開,,首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù):
概念:“融資融券”又稱“證券信用交易”,是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,,借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為,。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資,、融券,。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券,,證券公司借款給客戶購買證券,,客戶到期償還本息,客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣,,然后以證券歸還,,證券公司出借證券給客戶出售,客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,,客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”,。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種:證券融資公司模式、投資者直接授信模式,、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式,。
業(yè)務(wù)流程:對(duì)于證券公司來說,融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,,國泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行,。因此,為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,,主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,,以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響,。
首先,,并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,在提交申請(qǐng)后,,證券公司必須辦理客戶征信,,了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,,并以書面和電子方式予以記載、保存,。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,,對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年,、交易結(jié)算資金未納入第三方存管,、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,,以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資,、融券,。因此,整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),,按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開通業(yè)務(wù),,同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。
其次,,當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,,便可以為其進(jìn)行開戶。因此,,第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,,并且以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶,、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前,,還必須與客戶簽訂融資融券合同,,明確約定融、融券的額度,、期限,、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,,并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字,,至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),,可以進(jìn)行融資融券交易,。
隨著開戶的完成,第三流程也隨之啟動(dòng),,證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算,、交收結(jié)果等,對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更,。然而,,為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生,國泰君安有一套完備的賬戶監(jiān)管制度,。同時(shí)根據(jù)證監(jiān)會(huì)最近剛出臺(tái)的第三方存管制度規(guī)定,必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議,,此舉更是加強(qiáng)了對(duì)于證券交易的監(jiān)管,保障了客戶以及證券公司的利益,。而國泰君安將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶,,一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定,,意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中,,公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉,,如出于此狀態(tài)超過一定時(shí)間,將按規(guī)定強(qiáng)制平倉此賬戶以保障公司利益,。
最后,,也可說是最為關(guān)鍵的流程,,在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后,,將通過各種方式還款或還券,,實(shí)行平倉,。因此,我們此時(shí)必須計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況,,并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi),,并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表,,每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果,。此流程看似簡(jiǎn)捷,,然其工作量十分浩大,,并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一,,可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程,因此,,我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程,可見其重要性,。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù),,并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,,目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度,,保持一貫的高效,并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此,,在這里必須特別感謝我的部門主管對(duì)我的良苦用心,。
三,、自己的一些心得和建議
在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前,,雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息,,但對(duì)于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解,,因此,,雖然擁有不少相關(guān)的理論知識(shí),,但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問題??梢娎碚撆c實(shí)踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過程中,,不僅對(duì)于證券行業(yè)有了更深一步的了解,,更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn),,這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的,。同時(shí),,通過這兩個(gè)月的實(shí)習(xí),,我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn),,并且思考了不少問題。
1,、與以往實(shí)習(xí)的不同之處
首先,,就正式度而言,,本次畢業(yè)實(shí)習(xí)與以往的暑假實(shí)習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語的,。前幾次的實(shí)習(xí)只是在一些中小型企業(yè),,外貿(mào)公司等,其對(duì)員工的衣著,,服飾,言談舉止的約束性較弱,,雖然氣憤比較輕松,,卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在國泰君安的是細(xì)則大為不同,,公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度,不能有絲毫的輕視,。而在陸家嘴金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。
其次,,實(shí)習(xí)的目的也有很大的區(qū)別,。在大一,、大二的實(shí)習(xí)并沒有明確的目標(biāo),,只是為了不想荒廢暑假時(shí)間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,拓展視野,,因此投入的熱誠有限,,最終的收獲不大,。然而在此次實(shí)習(xí)之前,我早已把為將來的工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)作為目標(biāo),,因此針對(duì)性很強(qiáng),尤其是在此次實(shí)習(xí)過程中有意識(shí)的將所學(xué)的金融知識(shí)盡可能運(yùn)用到工作中去,,兩者相得益彰,,相輔相成,。因此,在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實(shí)習(xí)更有效率,,收獲頗豐,。
最后,,實(shí)習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭,。以往的實(shí)習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作,如打印,、復(fù)印或接電話等較為簡(jiǎn)單的工作,,很少涉及到核心的工作內(nèi)容,,可算是當(dāng)了一回廉價(jià)勞動(dòng)力。而此次被安排進(jìn)入了國泰君安的信用交易管理部門,,專門負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù),。在兩個(gè)月的過程中,,我?guī)缀踉诟鱾€(gè)流程的崗位上都進(jìn)行了實(shí)踐,,從而對(duì)于這項(xiàng)業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解,,為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
2,、人際關(guān)系的處理問題
剛到國泰君安,,部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠,謙遜有禮,,比以往我所有去過的公司都更為出色,因此我也就此打定了盡早融入團(tuán)隊(duì)的決心,。然而畢竟我并非正式員工,,要在短時(shí)間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小,。在實(shí)習(xí)之初,,這方面我做的不夠出色,總覺得與部門里的同事存在一些代溝,,沒有能夠進(jìn)行良好的溝通,,也間接導(dǎo)致了我的實(shí)習(xí)工作停滯不前,未能取得較大進(jìn)展,。慶幸的是隨著奧運(yùn)會(huì)適時(shí)地召開,我們之間終于出現(xiàn)了共同的話題,,我也把握住了這天賜良機(jī),,通過奧運(yùn)話題拉近了與其他同事之間的距離,,克服了溝通障礙,,逐步從閑談轉(zhuǎn)化為工作上的探討,,久而久之他們都潛移默化地將我視做團(tuán)隊(duì)的一員,,而我也能夠不斷地吸取前輩們的工作經(jīng)驗(yàn),,并且轉(zhuǎn)化為自己的,。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇三
七月份,,步入了漫長(zhǎng)而充實(shí)的暑假,,也是我大學(xué)生涯最后一個(gè)暑假了,所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過得與眾不同值得回味,。
在老師的介紹下來到了一家證券公司實(shí)習(xí)——,。他是一家非常出色的券商,,目前注冊(cè)資本高達(dá)47億元,,xx年7月8日香港子公司--國際控股有限公司將在香港聯(lián)交所主板掛牌上市,。這是第一家以ipo形式登陸香港的中資券商,所以能到這兒實(shí)習(xí)我覺得十分幸運(yùn),。不論是從公司的企業(yè)文化還是經(jīng)營(yíng)管理模式都做的非常成功,。每一個(gè)xx人每天都在不斷學(xué)習(xí),,他們有股獨(dú)特的氣息我稱其為個(gè)人魅力,,那是工作實(shí)力和待人接物技巧的全方位體現(xiàn),。在證券營(yíng)業(yè)部短短幾天的實(shí)習(xí)我就喜歡上了這里,!
7月6號(hào)是實(shí)習(xí)的第一天,,張總經(jīng)理帶我到柜臺(tái)熟悉前臺(tái)業(yè)務(wù),。柜臺(tái)人員的舉止和專業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現(xiàn),。柜臺(tái)望主管是個(gè)很有魅力的人,她很耐心的教了我們很多,。前臺(tái)工作人員就是要以客戶為中心,,以客戶需求為中心,。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我?塹鬧饕撾瘛n頤塹腦蚴僑繁?突ш橢ぜ鈉ヅ湫?、真蕯吃,;客户身份证祿闲效性憾d戲ㄐ?;客户资料祼梨蕯吃,、完整性鞴撕退械墓裉ㄈ嗽倍既夢(mèng)頤巧釙刑寤岬揭桓齬裨庇弒傅鬧耙擋偈鼐褪墻魃韉畝源ぷ骱頹綴偷畝鑰突а?
在柜臺(tái)的3天學(xué)習(xí)中我們了解公司概況和前臺(tái)的基本流程和常規(guī)工作主要包括:開戶,、辦理轉(zhuǎn)托管,、銷戶,、開通創(chuàng)業(yè)板,、推銷新產(chǎn)品等,。我們重新認(rèn)識(shí)了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如:跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表,、激活小額休眠賬戶申請(qǐng)表、非上市公司股份認(rèn)權(quán)申請(qǐng)表,,同時(shí)熟悉了下打印機(jī)、掃描儀,、讀卡器的操作,。望主管讓我們自由學(xué)習(xí)積極提問,,現(xiàn)在我們已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù),,懂得看表還原業(yè)務(wù),,還能親自帶客戶開戶,同時(shí)學(xué)習(xí)了一些接待客戶的技巧,。
在實(shí)習(xí)的過程中我也發(fā)現(xiàn)了自己一些知識(shí)上的漏洞,,
1,,深圳賬戶可以同時(shí)在多個(gè)券商開辦多個(gè)賬戶,。
2,,了解創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn),。在創(chuàng)業(yè)板上市的公司若出現(xiàn)連續(xù)兩年的虧損就要直接退市,。
3,三板市場(chǎng)已融入深圳市場(chǎng),,兩者已經(jīng)合二為一,。
4,,4開頭代碼的股票是進(jìn)入三板市場(chǎng)的股票,。三板市場(chǎng)(代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng))上實(shí)行股份分類轉(zhuǎn)讓制度。凈資產(chǎn)為負(fù)和為正的公司分別實(shí)行每周3次(周一,、三,、五)和5次(周一至五)的轉(zhuǎn)讓方式,,轉(zhuǎn)讓委托申報(bào)時(shí)間為上午9:30至11:30,下午1:00至3:00;之后以集合競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行集中配對(duì)成交,,漲、跌停板限制為5%,。
5,,早期中國證券業(yè)協(xié)會(huì)只批準(zhǔn)了六家證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。分別是,、和,,但現(xiàn)在所有的券商都可以經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)業(yè)務(wù),。
6,,投資者如要參與股份轉(zhuǎn)讓交易,,不必再開立專門的“非上市公司股份轉(zhuǎn)讓賬戶”,,用深證賬戶就可以進(jìn)行買賣,。投資者只需攜帶本人身份證并與證券公司簽訂股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書,。
7,,了解了什么是休眠賬戶以及其激活流程,。資金小于1000元的小額賬戶、三年無交易記錄的將另庫存放,。賬戶開立人只要帶上身份證、股東代碼卡到開戶證券營(yíng)業(yè)部即可激活并重新使用,。休眠賬戶可以直接由非開戶券商注銷再開立新的證券賬戶。
8,,明白了不合格賬戶的由來。多是歷史遺留問題,,如未辦理第三方存管,、身份信息資料不詳,、券商把信息弄錯(cuò),,還有一些賬戶缺乏代理人授權(quán)書,、代理人身份證復(fù)印件,。如果開戶人想要繼續(xù)進(jìn)行交易只要本人帶上身份證,、股東代碼卡到開戶證券營(yíng)業(yè)部辦理規(guī)范化手續(xù)。
9,,如何驗(yàn)證身份證的真實(shí)性,。一代身份證要察看客戶的戶口是否與之匹配,,二代身份證可用讀卡器驗(yàn)證,。
學(xué)習(xí)的東西很細(xì)化,,專業(yè)與非專業(yè)之間的區(qū)別就在于細(xì)節(jié)!我想我的是要?dú)v練一種處變不驚的心態(tài)和職業(yè)的操作方式,。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇四
一,、實(shí)習(xí)公司介紹
有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司,。20xx年7月,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),,公司增資擴(kuò)股并更名為“有限責(zé)任公司”,,注冊(cè)地址遷至廣東省深圳市,。多年來,公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部,、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域,業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京,、上海、廣東,、江蘇,、湖南,、云南等地的全國性專業(yè)證券公司,,目前注冊(cè)資本為10.05億元人民幣,在全國15個(gè)大中城市擁有23家證券營(yíng)業(yè)部,在北京,、南昌設(shè)有辦事處,。 公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括:證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易,、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營(yíng);證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷,。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍,、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù),。
歷經(jīng)多年的發(fā)展,,公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍,公司現(xiàn)有員工近1595人,。
面對(duì)全球化背景下資本市場(chǎng)的機(jī)遇與挑戰(zhàn),,公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營(yíng),、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)思想,,不斷改革創(chuàng)新,,努力提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,,為建設(shè)和諧社會(huì),、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。
二,、實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容
(一)了解世紀(jì)證券概況
1.世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2.了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化
3.威海路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵,下設(shè)客服部,、清算部,、財(cái)務(wù)部,、電腦部四個(gè)部門,。客戶部的工作包括接待客戶,,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,,營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù),。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù),。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單,,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,,由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,,在實(shí)際工作中也有許多困難,。
2.我每天早晨8:30上班,,剛到公司后,,我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,,雖然這不是我的職責(zé),但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的,。
3.每天做完雜物后,,我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,,為自己專業(yè)知識(shí)的做積累,。
4.一般從9點(diǎn)開始接待客戶,提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),,和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),,我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見,、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候,我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求,。
5.柜臺(tái)服務(wù),。客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),,如開戶,,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),,因此對(duì)于開戶流程,,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,,銀行卡及股東代碼卡等,,以提高工作效率。
6.提高專業(yè)素養(yǎng),。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),,并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間,,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識(shí),。
7.整理客戶資料,??蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書,、開戶合同書,、銀證通申請(qǐng)書,、客戶資料變更表,,及客戶身份證,、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,,然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。
②理清相關(guān)的客戶資料,,按順序裝入客戶檔案,,這一工作在檔案室完成,。
③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案,進(jìn)行核查和整理,,然后再重新掃描反饋回去。
四,、實(shí)習(xí)收獲與體會(huì)
在一個(gè)月的時(shí)間里,我從對(duì)證券業(yè)一無所知,,到初窺門徑,,其中學(xué)習(xí)了很多,,人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活,,讓我學(xué)著開始面對(duì)社會(huì),讓我對(duì)證券專業(yè)知識(shí)有了興趣,,相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,,我會(huì)開始關(guān)注留意股市行情,關(guān)心各種新鮮金融政策,,用全新的視角觀察周圍的新聞動(dòng)態(tài),既不會(huì)盲目入市,,更加不會(huì)放過每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì)。
帶我們的鄭老師讓我們參加每周二,、四下午的fc會(huì)議,在fc會(huì)議上,,大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論,、總結(jié),。并根據(jù)這些消息,,預(yù)測(cè)股市的未來走向,。會(huì)議上,,老師們還會(huì)推薦幾支股票,,并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股,。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),,并收獲了許多專業(yè)知識(shí):
空方:對(duì)后市不樂觀,,正在賣出股票的投資者,。 多方:對(duì)后市樂觀,,正在買入股票的投資者,。
建倉:一般是指大的投資者分階段,、 分價(jià)位有計(jì)劃地大量購入股票。
主力基金:是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,,他們的買賣決定,自然就成為主力了,。
主力資金:空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司,。
跳空:指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激,,股價(jià)開始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開始或結(jié)束前出現(xiàn),。
打壓:是用非常方法,,將股價(jià)大幅度壓低,。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利,。 洗盤:做手為達(dá)到炒作目的,必須于途中讓低價(jià)買進(jìn),,且意志不堅(jiān)的轎客下轎,,以減輕上檔壓力,,同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高,,以利于施行養(yǎng),、套,、殺的手段。
k線:這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代(1603~1867年),,被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng),后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場(chǎng),。通過k線圖,我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來,,股價(jià)經(jīng)過一段時(shí)間的盤檔后,在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài),,不同的形態(tài)顯示出不同意義,。插入線,、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見的經(jīng)典見底形態(tài)。
短線:對(duì)于短線投資者來說,,正面消息的發(fā)布,一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長(zhǎng),,在當(dāng)日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)遵循低買高賣的原則,所以在什么時(shí)間投入,,以什么價(jià)格買入是很難預(yù)測(cè)的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但是仍然可以研究k線趨勢(shì),和短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性,。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象,市場(chǎng)并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買入幾乎所有股建倉.于是便有k線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià).國家會(huì)打擊這種行為.如果找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴 ,。
交易所交易機(jī)制:滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。
經(jīng)過這次實(shí)習(xí),,對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),與此同時(shí)也有了一些自己的體會(huì),。
“以客戶服務(wù)為中心,、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶滿意為目的”是世紀(jì)證券一向所堅(jiān)持的服務(wù)理念,。擁有著完善的專業(yè)證券服務(wù)體系,證券的市場(chǎng)地位和品牌影響力不斷提升,,已經(jīng)成為一個(gè)有著核心競(jìng)爭(zhēng)力的綜合金融服務(wù)提供商必備品質(zhì),。而這個(gè)過程中,,以人為本的精神是公司成長(zhǎng)的一核心要素。
以人為本更是客服部所有一線工作人員所需要堅(jiān)持服務(wù)質(zhì)量,。和客服部的工作人員相處的過程中,我最能感受到的就是他們熱情,,活躍與耐心,對(duì)于散戶們各式問題的耐心解答,,對(duì)各種繁瑣程序的細(xì)致處理……這些都是服務(wù)窗口的首要要求,當(dāng)然也是我需要做到做好的工作標(biāo)準(zhǔn),。
擁有金融的專業(yè)知識(shí)也是一個(gè)證券人必備的品質(zhì),,要表現(xiàn)出專業(yè),首先要做的是要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識(shí)和市場(chǎng)信息,,要做到自己能給顧客最基本的信心。我們要深刻了解他們的需求,,讓他們了解并接受我們的服務(wù),,把潛在的客戶發(fā)掘出來。在以后的時(shí)間里,,我要不斷地學(xué)習(xí)和充實(shí)自己,,金融確實(shí)是一個(gè)充滿魅力的行業(yè),金融是百業(yè)之首,,而證券就是金融之首啊,。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇五
20xx年4月份,,我有幸被證券選中,,從而開始了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里,,我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營(yíng)業(yè)部,在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時(shí),,更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通,、交流和處理問題的能力。
正文部分:
一、公司簡(jiǎn)介
<....>
二,、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作,主要在柜臺(tái)跟著學(xué)習(xí),。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活:
首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30---9:00晨讀,,主要在大戶室讀報(bào),,有《中國證券報(bào)》,、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,、財(cái)經(jīng)要聞,、以及證券市場(chǎng)最新信息,,如上市公司信息披露等公告,,主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng),。
其次,晨讀結(jié)束后,,我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西,因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶,,再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股,,于是開戶的人變得異常的多,。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,,我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開戶的流程:
1,、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件,深,、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫開戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3,、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ;
4,、辦理開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣,。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中,,我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率,。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流,并及時(shí)了解客戶的需求,。
另外,,在整個(gè)工作的過程中,,我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),,和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見,、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理,。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,多學(xué)習(xí)證券知識(shí),。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多,,因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析,。在實(shí)習(xí)期間,,工作相對(duì)較少的時(shí)候,,我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài),。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,,對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí),。
最后,,當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容:整理客戶資料,??蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書,、開戶合同書,、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變更表,,及客戶身份證,、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
1,、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),,確保完整準(zhǔn)確,、沒有遺漏。如果有什么缺失,,一定要及時(shí)的給予糾正,。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感,呵呵,,總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過的客戶資料,,按順序裝入客戶檔案袋,,然后寸到檔案柜子里;
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,,然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程,,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找,,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評(píng)和表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),,更多的教我為人處事的道理.
三、自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前,,總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),,對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),,與此同時(shí)也思考了一些問題:
1、關(guān)于工作時(shí)間
股市開市是周一至周五上午9:30---11:30,,下午1:00---3:00,,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開,,這有點(diǎn)難為了好多上班族,因?yàn)閷?duì)他們來說,,要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來營(yíng)業(yè)部,真的很不方便,。
2、區(qū)分客戶
和銀行一樣,,證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中,、散戶三類,,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出,。另外,大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種種待遇,,他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子,,有什么問題也能解決但可能不是很及時(shí)的;
3、交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度,,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),,并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,,需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),,是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似,,但好多股民都不是很了解,,特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題,轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,,而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了,,很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
4,、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,,最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式,,對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),,在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),,一方面,,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時(shí)通過電話劃賬,,方便投資者的投資活動(dòng)。但是,,銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,需要耗費(fèi)一定的人力物力,,有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作,,于是第三方存款制度便誕生了,。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
(1)概念:客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管,。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收,。客戶證券交易資金、證券交易買賣,、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇六
20xx年11月份,,我有幸到證券公司,從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,,在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了證券營(yíng)業(yè)部,,在了解證券發(fā)展歷程,、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),,同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力,。
實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營(yíng)銷部工作,主要跟學(xué)習(xí),。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9:00上班,早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊,、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,,財(cái)經(jīng)要聞,以及證券市場(chǎng)最新信息,,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng),。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料,客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,,開戶合同書,,銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,客戶資料變更表,。及客戶身份證,銀行卡,,股東代碼卡等復(fù)印件,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1,、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),,確保完整準(zhǔn)確,,沒有遺漏。如果有什么缺失,,一定要及時(shí)給予糾正,。有什么出入大的問題要上報(bào)反映,。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,總怕有什么閃失,。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋,。然后歸到檔案的柜子里,。
3,、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,,然后統(tǒng)一發(fā)到總部,。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過程,,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找,,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),,還有就是對(duì)開戶文本的掃描,。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,,證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,,在這里特別要感謝和,,在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步,。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,,但是使我十分受益,。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí),。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn),,為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí),,讓我想到要對(duì)學(xué)院說:希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生,,做一些考證的要求,。例如證券證,保險(xiǎn)證,,基金證等,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇,。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí),。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇七
一、實(shí)習(xí)公司介紹
二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)
20xx年6月27日-----20xx年7月24日
烏魯木齊揚(yáng)子江路華龍證券烏魯木齊營(yíng)業(yè)部
三,、實(shí)習(xí)目標(biāo)
(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)
(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來,,并能夠分析和處理一些基本問題
四,、實(shí)習(xí)內(nèi)容
(一)了解華龍證券概況
華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化
營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,,下設(shè)客服部,、清算部,、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門,。客戶部的工作包括接待客戶,,提供咨詢服務(wù),;清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,,營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算,;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù),。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我們每天下午4:00去公司上培訓(xùn)課。每周都會(huì)有不同的課程表,,安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下:
儀容儀表課程
我們的工作時(shí)間必須統(tǒng)一著裝,。一方面,,是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面,,這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)。
證券營(yíng)銷(社區(qū)營(yíng)銷和電話營(yíng)銷)
在對(duì)社區(qū)進(jìn)行活動(dòng)時(shí),,我們要了解客戶的需求,就讓他們?cè)谔顚懯袌?chǎng)調(diào)研卷的時(shí)候留下電話,。在溝通的過程當(dāng)中,,我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場(chǎng),,看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶,。在這個(gè)活動(dòng)當(dāng)中,,我們的目的就是要客戶留下他們的電話,。
緊接著就是電話營(yíng)銷,,首先,,要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤,。其次,,對(duì)于當(dāng)日的大盤,,要對(duì)客戶做一個(gè)清晰的,、直觀的研究報(bào)告,。另外,,幫助客戶在了解,、或者選股時(shí)有必要的警示,。最后,為了能夠順利地展開證券營(yíng)銷活動(dòng),我們可以為客戶免費(fèi)贈(zèng)送一份證券投資報(bào)告,。在這個(gè)過程中,我們的目的就是約見,。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇八
xx年x月份,我有幸得到了實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),,從而開始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹,,我被安排在位于總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí),,其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù),。
在此期間,,我近距離了解了發(fā)展歷程以及公司文化,更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程,,明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用,并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力,,為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一,、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門,,所做的工作自然與融資融券分不開,,首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù):
概念:"融資融券"又稱"證券信用交易",,是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為,。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資,、融券,。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易,。
融資是借錢買證券,證券公司借款給客戶購買證券,,客戶到期償還本息,客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為"買空",;融券是借證券來賣,然后以證券歸還,,證券公司出借證券給客戶出售,,客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,,客戶向證券公司融券賣出稱為"賣空".目前國際上流行的融資融券模式基本有四種:證券融資公司模式、投資者直接授信模式,、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程:對(duì)于證券公司來說,,融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,,尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行,。因此,為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,,主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,,以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),,了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。
首先,,并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,在提交申請(qǐng)后,,證券公司必須辦理客戶征信,了解客戶的身份,、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,并以書面和電子方式予以記載,、保存,。
對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況,、在本公司從事證券交易不足半年,、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足,、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人,,證券公司不得向其融資、融券,。因此,整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),,按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開通業(yè)務(wù),同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者,。
其次,當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,便可以為其進(jìn)行開戶,。因此,,第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,并且以自己的名義,,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶,、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶,、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶,。
在向客戶融資融券前,,還必須與客戶簽訂融資融券合同,明確約定融,、融券的額度,、期限,、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,,并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽,至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,,意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),,可以進(jìn)行融資融券交易。
隨著開戶的完成,,第三流程也隨之啟動(dòng),,證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算,、交收結(jié)果等,對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更,。然而,為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生,,有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時(shí)根據(jù)證監(jiān)會(huì)最近剛出臺(tái)的第三方存管制度規(guī)定,,必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議,,此舉更是加強(qiáng)了對(duì)于證券交易的監(jiān)管,,保障了客戶以及證券公司的利益。而將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶,,一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定,意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中,,公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉,,如出于此狀態(tài)超過一定時(shí)間,將按規(guī)定強(qiáng)制平倉此賬戶以保障公司利益,。
最后,也可說是最為關(guān)鍵的流程,,在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后,,將通過各種方式還款或還券,實(shí)行平倉,。因此,我們此時(shí)必須計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況,,并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi),并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表,,每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果,。
此流程看似簡(jiǎn)捷,然其工作量十分浩大,,并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一,可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程,,因此,,我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程,,可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù),,并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,,目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度,保持一貫的高效,,并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此,,在這里必須特別感謝我的部門主管對(duì)我的良苦用心,。
二,、自己的一些心得和建議
在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前,雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息,,但對(duì)于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解,因此,,雖然擁有不少相關(guān)的理論知識(shí),,但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問題,。可見理論與實(shí)踐相結(jié)合的重要性,。在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過程中,,不僅對(duì)于證券行業(yè)有了更深一步的了解,更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn),,這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的,。同時(shí),通過這兩個(gè)月的實(shí)習(xí),,我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn),,并且思考了不少問題,。
1,、與以往實(shí)習(xí)的不同之處
首先,,就正式度而言,本次畢業(yè)實(shí)習(xí)與以往的暑假實(shí)習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語的,。前幾次的實(shí)習(xí)只是在一些中小型企業(yè),外貿(mào)公司等,,其對(duì)員工的衣著,,服飾,,言談舉止的約束性較弱,,雖然氣憤比較輕松,卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度,。而在是細(xì)則大為不同,公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度,,不能有絲毫的輕視,。而在金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感,。
其次,,實(shí)習(xí)的目的也有很大的區(qū)別。在大一,、大二的實(shí)習(xí)并沒有明確的目標(biāo),,只是為了不想荒廢暑假時(shí)間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,拓展視野,,因此投入的熱誠有限,,最終的收獲不大,。然而在此次實(shí)習(xí)之前,我早已把為將來的工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)作為目標(biāo),,因此針對(duì)性很強(qiáng),尤其是在此次實(shí)習(xí)過程中有意識(shí)的將所學(xué)的金融知識(shí)盡可能運(yùn)用到工作中去,,兩者相得益彰,相輔相成,。因此,,在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實(shí)習(xí)更有效率,收獲頗豐,。
最后,,實(shí)習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實(shí)習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作,,如打印、復(fù)印或接電話等較為簡(jiǎn)單的工作,,很少涉及到核心的工作內(nèi)容,,可算是當(dāng)了一回廉價(jià)勞動(dòng)力。而此次被安排進(jìn)入了信用交易管理部門,,專門負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù),。在兩個(gè)月的過程中,,我?guī)缀踉诟鱾€(gè)流程的崗位上都進(jìn)行了實(shí)踐,從而對(duì)于這項(xiàng)業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解,,為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2,、人際關(guān)系的處理問題
剛到,,部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠,,謙遜有禮,,比以往我所有去過的公司都更為出色,因此我也就此打定了盡早融入團(tuán)隊(duì)的決心,。然而畢竟我并非正式員工,,要在短時(shí)間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小,。在實(shí)習(xí)之初,這方面我做的不夠出色,,總覺得與部門里的同事存在一些代溝,,沒有能夠進(jìn)行良好的溝通,,也間接導(dǎo)致了我的實(shí)習(xí)工作停滯不前,未能取得較大進(jìn)展,。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇九
中信建投證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),由中信證券股份有限公司,、中國建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司,。公司于20xx年xx月2日正式成立,注冊(cè)地在中國北京,,注冊(cè)資本金27億元人民幣,。公司于20xx年xx月8日注冊(cè)為保薦機(jī)構(gòu),。
中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn),、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良,,無歷史包袱,無不良債務(wù),。原華夏證券投資銀行部自其成立以來,累計(jì)為包括青島海爾,、同仁堂、中化國際,、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場(chǎng)(包含a股、b股)籌資總計(jì)400億元人民幣,,歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列,。
公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是:以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、規(guī)范管理,、開拓創(chuàng)新,充分發(fā)揮公司的人才,、資金,、技術(shù)優(yōu)勢(shì),銳意進(jìn)取,,以市場(chǎng)為導(dǎo)向,,以不斷滿足客戶需求為目標(biāo),為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù),。
一,、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)
20xx年xx月17日---20xx年xx月17日
中x營(yíng)業(yè)部
二,、實(shí)習(xí)目標(biāo)
(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)
(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題
三、實(shí)習(xí)內(nèi)容
(一)了解中信建投證券概況
1.中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2.了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化
3.解放南路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,,下設(shè)客服部,、清算部、財(cái)務(wù)部,、電腦部四個(gè)部門,。客戶部的工作包括接待客戶,,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù),。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,,由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,,在實(shí)際工作中也有許多困難,。
2.我每天早晨8:30上班,剛到公司后,,我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,雖然這不是我的職責(zé),,但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的,。
3.每天做完雜物后,我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。
4.一般從9點(diǎn)開始接待客戶,,提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),,和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見,、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理,。不過大多數(shù)時(shí)候,我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求,。
5.柜臺(tái)服務(wù),??蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,,轉(zhuǎn)托管,,撤消指定交易,,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),,因此對(duì)于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,,以提高工作效率。
6.提高專業(yè)素養(yǎng),。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),,并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間,,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩,,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,,學(xué)到了一些新的知識(shí)。
7.整理客戶資料,??蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書,、銀證通申請(qǐng)書,、客戶資料變更表,,及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,,然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。
②理清相關(guān)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,,這一工作在檔案室完成。
③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案,,進(jìn)行核查和整理,,然后再重新掃描反饋回去,。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程,,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找,。
四,、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考
實(shí)習(xí)之前,,感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),,對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),,與此同時(shí)也思考了一些問題:
(一)工作時(shí)間
股市開市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,,以股市為中心展開。
(二)區(qū)分客戶
證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中、小三類,,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,,大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常是千分之三),。
(三)交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,,需要先撤銷原指定再做新指定,。
轉(zhuǎn)托管,是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),,是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),,可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。
(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,,最近兩年出現(xiàn)了"銀證轉(zhuǎn)帳"、"銀證通"等證券交易方式,,對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視,。
在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前,,進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,,方能開始證券交易。這就存在問題:股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去,。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步,不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假,,仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后,一方面,,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,,另一方面,可以隨時(shí)通過電話劃賬,,方便投資者的投資活動(dòng)。
但是,,銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)"轉(zhuǎn)"字,,需要耗費(fèi)一定的人力物力,,有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,,還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品"銀證通"業(yè)務(wù)的出現(xiàn),,該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成,比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者,而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行,,投資者無須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金,就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買賣股票,,極大地方便了"上班一族"及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng),。
所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上,投資者直接利用在銀行(如:工商,、農(nóng)行,、建行,、招行等)各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡,、折做為證券保證金賬戶,通過銀行的委托系統(tǒng)(如:電話銀行,、銀行柜臺(tái)系統(tǒng),、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng),、手機(jī)銀行),或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托,、自助鍵盤委托,、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù),。
總結(jié)而言,,銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別:
1、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳,,無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳,銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易,。
2,、銀證通在開通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理,銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理,。
3、銀證通在銀行直接開戶,,而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶,,再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶,。
(五)證監(jiān)會(huì)叫停"銀證通"
"銀證通"業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國,銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的,,而"銀證通"業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫停"銀證通",,原則是不再開展新業(yè)務(wù),,規(guī)范已有業(yè)務(wù)。
(六)中信建投證券和中信銀行
在這段時(shí)間里,,柜臺(tái)錢有些客戶竟然會(huì)混淆中信建投證券和中信銀行,,問在中信建投證券,。能不能取錢。知道的人都會(huì)覺得好笑,,不過在一定程度上說,這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè),,但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的,,在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作,也取得了不錯(cuò)的效果,。
(七)中信建投證券的發(fā)展前景
在中信建投證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里,感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上,、在管理上做的非常嚴(yán)格,典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù),、資料都要掃描錄入電腦,然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化,,在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺,。
六.實(shí)習(xí)總結(jié)
在中信建投證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了中信建投證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.
另外,中信建投證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝房姐,在批評(píng)和表揚(yáng)我們?nèi)粘9ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?
雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力,,圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十
內(nèi)容摘要:此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步,。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。雖然實(shí)習(xí)是短暫的,,但使我十分受益
1概述
1.1實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介
金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于20xx年8月,,是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),,由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一,。公司注冊(cè)資本9億元,開業(yè)以來年年盈利,,凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳,,在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部(遼寧、北京、天津,、江蘇,、上海、浙江,、廣東、海南,、湖南、湖北,、四川,、陜西,、新疆),旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,,已形成證券,、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式,。金元證券堅(jiān)持"誠信,、親和,、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制"的經(jīng)營(yíng)理念,,并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié),。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì),、高效的全方位服務(wù),。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場(chǎng),推動(dòng)中國資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量,。公司地址:深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。郵編:518048,。在未來的發(fā)展中,金元證券的發(fā)展策略是通過實(shí)施資本公眾化,、資產(chǎn)輕型化,、經(jīng)營(yíng)集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司的營(yíng)銷能力,、定價(jià)能力,、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,,同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平,,從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下,,在金元證券全體員工的不斷努力下,,金元將會(huì)更加強(qiáng)大,。
1.2實(shí)習(xí)過程的基本回顧
1.2.1實(shí)習(xí)過程介紹
這次實(shí)習(xí)主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法,對(duì)開戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解,。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。熟悉k線理論的實(shí)際操作,。熟悉切線理論的實(shí)際操作,。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容,。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié),。
1.2.2具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹
1.2.2.1熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法
實(shí)習(xí)的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對(duì)開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶,、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開立的,,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,,他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易,。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以,。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請(qǐng)表,、代理開戶合同中的開戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議,。第三方存管協(xié)議有三聯(lián):客戶聯(lián),、券商聯(lián)和銀行聯(lián),。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn),。第三方存管的目的是保障資金安全,。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào),,它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的,。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號(hào),。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號(hào),,一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號(hào),。開立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣,,b股賬戶則為100元人民幣,對(duì)于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元,。
學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料,以及客戶日??赡苡龅降膯栴}的解決方法,。對(duì)于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行,、建行,、工商,、興業(yè),、農(nóng)行,、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡,。客戶如要進(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡,。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,,則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉,即達(dá)到零股票零資金,??蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié),如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,,其上限為50萬。
1.2.2.2熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國仍屬于新興的市場(chǎng),,有很大的發(fā)展空間,。它的主要功能是籌集資金,、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置,。在國外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng),,在中國二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù),。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù),。
接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題,。他說到,個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境,,因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),,是個(gè)人無法控制和避免的,。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況,。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿滿”這生動(dòng)地說明了知識(shí)的重要性,。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系,。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神,、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合,、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神,。
蘆經(jīng)理介紹說證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng),、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng),,二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng),而一級(jí)半市場(chǎng)非法的,。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容,。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主,。基金與理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來自券商,部分來自投資者,。
最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式,,理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理,。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷,,中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢,,而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理,。
1.2.2.3熟悉k線理論的實(shí)際操作
公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作,。k線是判斷多空雙方力量的重要工具,。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描述了價(jià),、開盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的k線是陽線,,藍(lán)色是陰線,。紅色的代表低開高收,,賣盤小于賣盤,,藍(lán)色的代表高開低收,賣盤大于買盤,。有一些特殊的k線——同階線,,它們分別是十字星、t字線,、倒t字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將k線分為日k線,、周k線,、月k線和年線。日k線代表短期走勢(shì),,周k線、月k線和年k線代表中長(zhǎng)期走勢(shì),。另外還有五分,、十五分、三十分,、六十分k線,,它們代表的是超短期走勢(shì),,適用于權(quán)證模式的分析。
其次,,張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星,、好友反-攻,、曙光初現(xiàn),、旭日東升、垂頭線,、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星,、好友反-攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升、垂頭線,、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn),。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào),出現(xiàn)好友反-攻可以適當(dāng)買入,,到了旭日東升則可以大膽買入,,因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào),。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星,、淡友反-攻、烏云蓋頂,、射擊之星,、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端,,發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中k線,。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號(hào)?!皌”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào),在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào),。倒“t”線與t線類似?!耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲,在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌,。
1.2.2.4熟悉切線理論的實(shí)際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論,也叫趨勢(shì)理論,。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì),、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì),,次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲,短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。趨勢(shì)主要有向上,、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,,但卻是很重要的,。
趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線,,也稱阻礙線,。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,,是經(jīng)過下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線,,其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低,。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的,。同時(shí)經(jīng)過一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線,。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件:時(shí)間,、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天,,空間為3%,成交量要與之相配合,,當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破,。
最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線,、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的直線,,軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情。
1.2.2.5熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容?;鹁哂欣婀蚕怼L(fēng)險(xiǎn)共擔(dān),、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn),?;鹗情g接的投資產(chǎn)品,它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高,。基金主要有以下三個(gè)當(dāng)事人:投資者,、基金管理公司和基金托管公司。基金的投資者就是基金的受益人,,基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,,主要有銀行的投資銀行等,,基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金,,主要是各國有商業(yè)銀行,。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金,。開放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的,時(shí)間可長(zhǎng)可短,,一般在一級(jí)市場(chǎng)交易,。封閉式基金的規(guī)模固定,,時(shí)間固定,,可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,,一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行,。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金,,公司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型,、基金型,、債券型,、貨幣型和混合型,。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型,,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,,而混合型則是多種投資方式并存的基金,。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型,、收益型和平衡型,。成長(zhǎng)型追求的是未來收益,收益型追求的是當(dāng)前收益,,平衡型則處于二者之間,。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數(shù)型,。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金,。
基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì),在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào),,基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?;鹨?-6月才會(huì)建滿倉,因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì),。基金募集的費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%-1.2%),、申購費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%),,其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少。
2實(shí)習(xí)總結(jié)
2.1實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)
通過本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng),,它在我國有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng),,我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度,。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解,。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ),它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力,。
技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一,,通過此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上,在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒有價(jià)值的,。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,。這些理論看似簡(jiǎn)單,,分析起來似乎有理有據(jù),但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn),。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào),在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位,、途中還是低位,,判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案,。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累,多看多想,。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高,,使我受益非淺。
2.2問題與建議
2.2.1第三方存管存在的問題以及建議
實(shí)踐出真知,在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見解。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,,減少了道德風(fēng)險(xiǎn),,但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方,。我覺得它存在以下兩方面的問題:首先它使得賬戶的開立更加麻煩??蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開立,。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn),,這程序更加煩瑣,。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險(xiǎn),。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系,,這就無法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn),。針對(duì)以上兩個(gè)問題我有如下的建議:其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來管理證券資金,,而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑,,客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立,。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失,,但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多,。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的,,對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管,,因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度,,對(duì)其更加重視,,那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無法解決開戶煩瑣的問題,,因此要提高各種銀行卡的通用性,,這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù),。
2.2.2混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議
在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng),。在中國目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng),許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù),,也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù),。但是當(dāng)前中國資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制,。這就形成金融控股公司管理的矛盾,。針對(duì)以上問題我提出如下建議:建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督,。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行,,證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司,保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司,,新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分,,同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化,。
2.2.3基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議
基金相對(duì)于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn),,它更適合中國人民投資。因?yàn)樵谥袊蟛糠滞顿Y者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,,而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題,,表現(xiàn)在如下幾方面:
首先基金的買賣相對(duì)股票來說比較不方便,。投資者常常很難買到開放式基金,封閉式基金就更不用說,。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買到基金,,甚至最后沒有買到自己想要購買的基金,。其次基金的購買需要更多資金,,對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣,。股票的最少購買數(shù)是100手,即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資,。
因此針對(duì)以上的問題我提出如下建議:第一,,降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,,引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)行投資,,選擇適合他們的投資產(chǎn)品,。第二,加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù),。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,,投資者流動(dòng)性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品,。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向,。第三,,創(chuàng)新基金品種,。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,,因此要解決這個(gè)問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,為投資提供更多的選擇,。
當(dāng)然這些問題與我國資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開的,。雖然當(dāng)前我國的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套,。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐,因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式,,同時(shí)也需要國家政策和機(jī)制的配合?;鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制。
3結(jié)束語
“股市多風(fēng)險(xiǎn),,入市需謹(jǐn)慎”,。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的,,所謂風(fēng)險(xiǎn),是指遭受損失或損害的可能性,。就證券投資而言,,風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性,。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失,;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看,,證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種,。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化,。經(jīng)濟(jì),、政治、利率,、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購買力風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等,。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn),。例如,,管理能力,、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響,。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,因此,,無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn),;非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無關(guān),,投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此,,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系,。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償,。
雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn),但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的,。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮:1.公司成長(zhǎng)性是否高,,產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用,;2.公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢(shì),;3.公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾?,是否為?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),我會(huì)堅(jiān)定地買入并持有它們,。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候,我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn):1.相信自己的分析與選擇,。2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化,。3.要做到快,,準(zhǔn),,狠。股票不單是錢的“游戲”,,更是人的心理“游戲”,,所以一定要有良好的心理素質(zhì),。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)!此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步,。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己,,并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ),。經(jīng)過這次的實(shí)習(xí),有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),,使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的,感受不到的的東西,,而且也激發(fā)我的斗志,,立下志愿,將來做一名優(yōu)秀的分析師,。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十一
20xx年11月份,,我有幸到證券公司,從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,,在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了證券營(yíng)業(yè)部,,在了解證券發(fā)展歷程,、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),,同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),,并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通,、交流和處理問題的能力。
實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營(yíng)銷部工作,,主要跟學(xué)習(xí),。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作,;
首先是每天9:00上班,早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊,、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,,財(cái)經(jīng)要聞,以及證券市場(chǎng)最新信息,,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng),。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料,客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,,開戶合同書,銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,,客戶資料變更表,。及客戶身份證,,銀行卡,,股東代碼卡等復(fù)印件,,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1,、理清相關(guān)的客戶資料,,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),,確保完整準(zhǔn)確,沒有遺漏,。如果有什么缺失,一定要及時(shí)給予糾正,。有什么出入大的問題要上報(bào)反映,。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,總怕有什么閃失,。
2,、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋,。然后歸到檔案的柜子里,。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,,開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)到總部,。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過程,,需要細(xì)心和耐心,;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找,,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),還有就是對(duì)開戶文本的掃描,。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存,。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,,證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),,感謝他們的關(guān)心,在這里特別要感謝和,,在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),,更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,,但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),,在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,,并積累經(jīng)驗(yàn),為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ),。
建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí),,讓我想到要對(duì)學(xué)院說:希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生,,做一些考證的要求。例如證券證,,保險(xiǎn)證,基金證等,,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇,。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí),。
證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十二
八月中旬,我步入了漫長(zhǎng)而充實(shí)的暑假,這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個(gè)暑假了,,所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來到了一家證券公司實(shí)習(xí)----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商,成立于1999年12月28日,,注冊(cè)資本16.3億元,是在重慶市原四家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴(kuò)股組建而成的證券公司。xx年x月x日,西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市,,股票簡(jiǎn)稱“西南證券”,,股票代碼“600369”,。
公司前身西南證券有限責(zé)任公司成立于1999年12月28日,是唯一一家注冊(cè)地在重慶的綜合性證券公司,也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司,。
xx年x月x日我來到了西南證券大渡口區(qū)營(yíng)業(yè)部投入了我的實(shí)習(xí)中。雖然只有短短三個(gè)星期的實(shí)習(xí)時(shí)間,但是收獲頗豐,不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解,更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中,,我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍,。
實(shí)習(xí)的第一周,,我被安排在了高潔經(jīng)理的辦公室見習(xí),。證券公司對(duì)我來說是陌生的,,而我所學(xué)的又是會(huì)計(jì)專業(yè),可以說我對(duì)證券一點(diǎn)都不了解。高經(jīng)理考慮到了這點(diǎn),,他沒有實(shí)質(zhì)的教我什么很專業(yè)的東西,只是讓我看了很多公司的資料,,比如公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的稽查日志,,
客戶經(jīng)理的管理細(xì)則,開戶合同書等等。我看了這些資料后,,知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),。雖然有些東西看起來很抽象,,但是我還是很認(rèn)真地看完了,,不是很懂,,總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時(shí)工作用的軟件,,很簡(jiǎn)單的,就像我們用金算盤軟件做業(yè)務(wù)一樣,,我?guī)徒?jīng)理做了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的稽查。就是使用軟件查詢經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),,比如查詢今天有多少個(gè)客戶開戶,,有多少客戶來查賬等等,,要稽查的東西很多,,都是一步一步慢慢來的,。
實(shí)習(xí)的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺(tái)熟悉前臺(tái)業(yè)務(wù)。柜臺(tái)人員的舉止和專業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現(xiàn),。柜臺(tái)主管是個(gè)很有魅力的人,,她很耐心的教了我們很多,。前臺(tái)工作人員就是要以客戶為中心,,以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確??蛻艉妥C件的匹配性,、真實(shí)性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實(shí)性,、完整性。主顧和所有的柜臺(tái)人員都讓我們深切體會(huì)到一個(gè)柜員應(yīng)具備的職業(yè)操守就是謹(jǐn)慎的對(duì)待工作和親和的對(duì)客戶,。
在柜臺(tái)的學(xué)習(xí)中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺(tái)的基本流程和常規(guī)工作主要包括:開戶、辦理轉(zhuǎn)托管,、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板,、推銷新產(chǎn)品等。我重新認(rèn)識(shí)了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如:跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表,、激活小額休眠賬戶申請(qǐng)表,、非上市公司股份認(rèn)權(quán)申請(qǐng)表,同時(shí)熟悉了下打印機(jī),、掃描儀、讀卡器的操作,。主管讓我自由學(xué)習(xí)積極提問,現(xiàn)在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù),,懂得看表還原業(yè)務(wù),還能親自帶客戶開戶,,同時(shí)學(xué)習(xí)了一些接待客戶的技巧。
開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),,因此對(duì)于開戶流程,,我都進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí),。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開戶的流程:
1、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件,,深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人,,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫開戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3,、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ;
4、辦理開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
現(xiàn)在開戶越來越嚴(yán)格,,開戶資料必須要本人填寫,有些老人寫字比較困難,,想讓我們幫他們填寫資料,我們都沒辦法,。除此之外還多了一項(xiàng)以前沒有的,就是要進(jìn)行電子攝像。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù),。例如:客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置,,銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中,,我一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的資料并復(fù)印身份證及股東代碼卡等,以提高工作效率,。同時(shí)我也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并及時(shí)了解客戶的需求,。另外,,我也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),。經(jīng)過多天的觀察學(xué)習(xí),我可以對(duì)客戶的有關(guān)意見,、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。但我覺得更重要的是要多發(fā)現(xiàn)問題,,多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,,更準(zhǔn)確的說對(duì)證券市場(chǎng)了解得并不多,,
因此也幾乎不用股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,,工作相對(duì)較少的時(shí)候,我比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài),。熟悉了滬深兩市和很多上市公司,并對(duì)各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析,把所學(xué)的知識(shí)回顧了一遍,,雖然不能熟練操作股票行情分析軟件,但對(duì)股票市場(chǎng)也有了比原來更深刻的認(rèn)識(shí),。
在實(shí)習(xí)的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶,,為客戶介紹我們的服務(wù),。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營(yíng)銷,每天我們都會(huì)打上百個(gè)電話,,由于是第一次打電話,上手不久就遇到了許多困難,,顧客無情的掛電話,使我的信心備受打擊,,雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準(zhǔn)備,但是那種失落感還是有的,。我不斷地在嘗試著克服,,但是效率仍然很低,,肯搭理的人還是很少,。而其他人中也有埋怨的聲音,也有馬上掛電話的,,這樣更打擊我的激情。我告訴自己:要忍耐,,要堅(jiān)持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時(shí)候,,我知道我終于過了自己那一關(guān),,我跨越了心中的阻礙,。我的聲音很硬,,我就盡量放軟,,讓客戶感覺到我很有耐心和誠意。漸漸地,,和我談話的人多了,我更有積極性了,。人是很奇妙的,和人談話我能學(xué)到很多,,也讓我見識(shí)到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說就知道我是新人,,我知道談話的時(shí)候我表現(xiàn)得不是很專業(yè),才讓他們有這種感覺,。為了避免這種情況,,就要表現(xiàn)出專業(yè),,而要表現(xiàn)出專業(yè),就要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識(shí),,還要不斷提高電話營(yíng)銷技術(shù),深刻了解他們的需要,,讓他們接受我們的服務(wù),,把潛在的客戶發(fā)掘出來。
為期三周的實(shí)習(xí)結(jié)束了,回顧這三個(gè)星期來的實(shí)習(xí),,我發(fā)現(xiàn)了自身許多不足。如在面對(duì)客戶時(shí)表現(xiàn)的不夠自然,,在處理問題時(shí)不夠主動(dòng)。信心來于專業(yè),,細(xì)節(jié)決定成敗!所以在后期實(shí)習(xí)中我會(huì)不斷總結(jié)、改進(jìn)!在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做,,有什么問題盡量自己先思考有了自己的觀點(diǎn)后再提問,,這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識(shí)!
實(shí)習(xí)是大學(xué)生走向社會(huì)的一道門檻,,其中充滿著磨礪與再學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),這對(duì)未涉世的我們來說是非常重要的,。從實(shí)習(xí)期間的每一件小事中,我體會(huì)到了人際關(guān)系,、機(jī)會(huì)、評(píng)價(jià),、競(jìng)爭(zhēng)、成功,、失敗等各種我們今后經(jīng)常會(huì)遇到的事件,,相信這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)會(huì)成為我今后成功的重要基石,。此次的實(shí)習(xí)我學(xué)到了很多書上沒有的知識(shí),也讓我意識(shí)到今后努力的方向,,收獲頗豐,為真正跨入社會(huì)走上工作崗位打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。