為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。下面是小編整理的銀行合規(guī)自查報告總結(jié)精選5篇，希望能對大家有所幫助,。

銀行合規(guī)自查報告總結(jié)篇1

本人xxx,，根據(jù)…………，本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況,，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一,、基本情況介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間,、履行職責(zé)工作情況,、重點(diǎn)報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明,。

二,、存在的問題(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查,，重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患,。

(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

(三)違規(guī)事件舉報機(jī)制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報,。

三,、原因是分析對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風(fēng)險)產(chǎn)生根源,。

四,、整改措施對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

自查人：xxx

20xx年x月x日

銀行合規(guī)自查報告總結(jié)篇2

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。

第一，按照制度要求,，重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會,、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價單證使用管理,，股金管理等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患,。同時，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共防，和諧共贏”,。

通過全面清查,，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備,。

第四，整改措施及今后工作思路

今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險,。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險,。

(二)加強(qiáng)對自己的金融政策,、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,，樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

(四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

銀行合規(guī)自查報告總結(jié)篇3

一,、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

1、進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會決策機(jī)制;

2,、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

3、制定,、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二,、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時,，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作,。為此,，本行設(shè)立、完善了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會,、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事,、監(jiān)事,、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán),、責(zé),、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué),、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作,、有效制衡,。

(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》,、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會，選舉了獨(dú)立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,，選聘了副行長,、風(fēng)險負(fù)責(zé)人、行長助理,、財務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu),，董事會為主要決策機(jī)構(gòu),，監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事,。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會,、提名與薪酬委員會,，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席。

1,、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé),。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,，包括通知,、登記、提案的審議,、投票,、計票,、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成,、會議記錄及其簽署,、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經(jīng)本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行,。

此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報,。

2,、董事會

董事會是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司,。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題,。董事會成員15人,，其中獨(dú)立董事5名,，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績,，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,，有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

目前,，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、風(fēng)險管理委員會,、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段,。四個專門委員會中,，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

3,、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名,、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán),、建議權(quán)和報告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況,、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價,。

4,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險,，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值,，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),，遵循全面,、審慎、有效,、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn)、安全運(yùn)行,。

5,、風(fēng)險管理制度

審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立,、全面,、垂直,、專業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育追求濾掉風(fēng)險的效益的風(fēng)險管理文化,，實(shí)施優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場,、主流客戶的風(fēng)險管理戰(zhàn)略,，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險,、流動性風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。

6,、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾,。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險,。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時,，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時,，按照公開,、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定,。本行在上市之時,，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前,，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強(qiáng)授信審核,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會審批等。

7,、激勵約束機(jī)制

本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度,，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度,、全面推行客戶經(jīng)理制,，在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績效考核機(jī)制,。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以經(jīng)濟(jì)利潤,、風(fēng)險調(diào)整后的收益回報為基礎(chǔ)的考核機(jī)制,，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營理念,，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后,，為規(guī)范信息披露行為,，保護(hù)本行、股東,、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告,、審核及披露流程,。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人,。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程,，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制,，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ),。

由于本行今年4月27日剛剛上市,，因招股書中披露了本行20xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對本行20xx年年報的豁免。因此,，尚未披露過定期報告,。但本行會真實(shí)、準(zhǔn)確,、完整,、及時、同時,、全面,、公平地履行信息披露義務(wù),，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán),。同時,，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，適時修訂,、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9,、投資者關(guān)系管理

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線,，在公司網(wǎng)站設(shè)置了投資者關(guān)系欄目,，認(rèn)真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》,。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo),、董秘,、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu),、分析師和投資者的來訪調(diào)研,，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題,，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動,，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評,。

(二)規(guī)范運(yùn)作的保證

1,、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會,、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會,、各級管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn),，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。

(2)三會議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，制定了詳細(xì)的《股東大會議事規(guī)則》,、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。

(3)董事會,、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則,。

(4)制定并完善了《行長工作細(xì)則》，完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,，建立明晰的匯報路線和信息溝通機(jī)制。

(5)起草了《信息披露管理制度》,、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件,。

在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證,。

三、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于20xx年xx月31日,，在短短的時間里,，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實(shí)際運(yùn)作中,，正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理形似而神不至的問題,，就須清醒地認(rèn)識到自己的不足,，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取人所長,，補(bǔ)己之短,，積極探索、完善有效的公司治理,。

(一)進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會決策機(jī)制。由于本行董,、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長,，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂,，但尚待董事會審議通過,。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融,、財政方面的專家學(xué)者,，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董,、監(jiān)事會決策機(jī)制,。

(二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念,，并大力倡導(dǎo)和宣傳,，但個別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題,，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們,。因此，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),，積極培育全員合規(guī),、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力,。

(三)制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé),。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,，擬于年內(nèi)實(shí)行。

四,、整改措施和整改時間及責(zé)任人

序號整改措施整改時間責(zé)任人

1董事會審議通過議事規(guī)則,，進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制20xx年8月份孔丹先生劉崇明女士

2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力20xx年年內(nèi)合規(guī)審計部

3實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度20xx年xx月份之前人力資源部,、提名與薪酬委員會

五,、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),，結(jié)合本行的實(shí)際情況,，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu),。

(一)內(nèi)部控制制度方面的特色

1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境,。我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了追求效益,、質(zhì)量,、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風(fēng)險的利潤,，追求穩(wěn)定增長的市值,，努力走在中外銀行競爭的前列的經(jīng)營理念，嚴(yán)格按照國家各項(xiàng)法律,、法規(guī),、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),，遵循商業(yè)銀行全面,、審慎、有效,、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機(jī)制,，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn),、安全運(yùn)行,。

2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度,，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計劃財務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等,。

3,、完善內(nèi)控管理機(jī)制，提高決策的科學(xué)性,。本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機(jī)制，通過建立并執(zhí)行總,、分行行長定期辦公會議制度,，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度,。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會,、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性,。

4,、強(qiáng)化風(fēng)險管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險管理,。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系,，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會,，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé),。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險管理,，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng),、財務(wù)管理系統(tǒng),。

5、加大檢查,、整改和處罰力度,，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查,，狠抓整改率,，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達(dá)100%),、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查,。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計,、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的`不規(guī)范操作行為,，消除了風(fēng)險隱患。

(二)風(fēng)險管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,，努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系：

19xx年,，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng),，并在全行推廣。 20xx年,，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,，設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。

20xx年,，本行設(shè)立了首席風(fēng)險主管職位,，在國內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險主管委派制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險管理工作,，直接向首席風(fēng)險主管負(fù)責(zé)并匯報工作,。

20xx年末至20xx年初,，本行調(diào)整了授信流程,，加強(qiáng)對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強(qiáng)化風(fēng)險管理的獨(dú)立性：

(1)由風(fēng)險管理部承擔(dān)審查審批職能的同時,，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險管理部組織實(shí)施;

(2)實(shí)行信審會集體審批制,，取消了總行行長、分行行長的審批權(quán),，總行行長,、分行行長僅對信審會審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán);

(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸,。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。

20xx年以來,，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求,，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別,，設(shè)計了20個可獨(dú)立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型,，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。

20xx年,，(1)本行實(shí)施優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場,、主流客戶戰(zhàn)略,，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),，主動管理信貸風(fēng)險;

(2)在總行風(fēng)險管理委員會下,，本行建立了專門從事信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的三個專業(yè)委員會,，強(qiáng)化對三大風(fēng)險的專業(yè),、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī)欤訌?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,，逐步推行行業(yè)審貸,，提高授信決策的專業(yè)水平;

(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣追求濾掉風(fēng)險的效益理念,，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來對一級分行的業(yè)績進(jìn)行評價,。

本行在風(fēng)險管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力,，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量,，從而有利于提升本行的資本回報能力,。

(三)完善信息披露制度

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管理念等方面存在差異,，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則,，并根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程,，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,，實(shí)現(xiàn)股東價值最大化。

六,、其他需要說明的事項(xiàng)

(一)日常信息溝通手段,。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》,、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董,、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。

(二)股權(quán)激勵計劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案,，可否實(shí)施,，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。

銀行合規(guī)自查報告總結(jié)篇4

尊敬的行領(lǐng)導(dǎo),、考核小組領(lǐng)導(dǎo)：

自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作”活動以來,，本人作為xx支行的行長，對此工作高度重視,，始終將此項(xiàng)工作作為支行各項(xiàng)工作的重中之重,，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，結(jié)合自身平時的工作情況,，認(rèn)真的做了自查自糾,，自查結(jié)果平時工作均為合規(guī)操作。

一,、合規(guī)履職情況回顧過去的九個月里,，以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件,，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認(rèn)識到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存,、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要,。同時，從本人做起,，身體力行,，親力親為，起到了模范表率作用,。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者,，更是踐行者。

對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,，是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,，是否存在濫用職權(quán)決策或授意,、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為,，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥,、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,，以及是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為”進(jìn)行全面監(jiān)察,經(jīng)過自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為,。

二、開展合規(guī)環(huán)境建設(shè)方面本人帶領(lǐng)全行,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷提高思想認(rèn)識，增強(qiáng)了自覺執(zhí)行黨風(fēng)廉政規(guī)定的自覺性,。在努力做好本職工作同時,，我能夠同其他部室負(fù)責(zé)人團(tuán)結(jié)一致，密切配合,，勤奮工作,。按照上級黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求，對照各項(xiàng)規(guī)定：

(1),、沒有收受過任何單位和個人的現(xiàn)金,、有價證券、支付憑證等;

(2),、沒有到任何單位和企業(yè)報銷過屬于自己支付的費(fèi)用;

(3),、沒有違背“十個嚴(yán)禁”、“三個不準(zhǔn)”的規(guī)定;

(4),、沒有拖欠公款,、將公款借給親友或違規(guī)到金融機(jī)構(gòu)貸款的行為;

(5),、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費(fèi)和到過高檔娛樂場地消費(fèi)活動,。

三,、員工合規(guī)教育方面郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監(jiān)察要點(diǎn)進(jìn)行了學(xué)習(xí)宣貫，并完成支行自查工作,。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工作組評價相結(jié)合的方式,，綜合評定支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識為切入點(diǎn),，突出“四個加強(qiáng)”,，增強(qiáng)“四種意識”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平,，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障,，即：

一、加強(qiáng)培訓(xùn)教育,，增強(qiáng)合規(guī)意識,。強(qiáng)化學(xué)習(xí)，傳達(dá)貫徹州分行相關(guān)會議精神,，引導(dǎo)教育員工強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識,。采取集中學(xué)、分散學(xué),、崗位交流學(xué),、互動式討論學(xué)等形式，把內(nèi)控管理制度辦法,、金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度,。

二,、加強(qiáng)對管理層的管理，增強(qiáng)表率意識,?？h支行把支行行長、信貸主管和會計主管作為合規(guī)管理的重點(diǎn),。一是全面落實(shí)責(zé)任,，逐級明確管理層責(zé)任，層層簽訂責(zé)任狀,，建立一級抓一級,、層層抓落實(shí)的風(fēng)險防范責(zé)任體系。二是全面實(shí)施一線工作法,。支行行堅(jiān)持每月召開會議將風(fēng)險作為專題議程，調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強(qiáng)化工作紀(jì)律,。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時之內(nèi)”延伸到“八小時之外”，各部門負(fù)責(zé)人手機(jī)保持24小時暢通,，嚴(yán)格請銷假制度，以身作則,，做出表率,。

三、加強(qiáng)風(fēng)險排查力度,，增強(qiáng)發(fā)展意識,。輪臺縣支行將高管人員作為重點(diǎn)，對全行員工進(jìn)行了風(fēng)險排查,。一是強(qiáng)化員工行為排查,。按照總行”三個規(guī)定“的要求，認(rèn)真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動,。對職工,、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查，逐筆建立臺賬,，因戶制宜,，分類管理。二是實(shí)施定期風(fēng)險點(diǎn)排查制度,。行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，按月組織支行,、部室人員進(jìn)行風(fēng)險點(diǎn)座談,，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風(fēng)險點(diǎn),。一旦發(fā)現(xiàn)問題,，提前采取措施加以防范，把風(fēng)險點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài),。三是建立內(nèi)部曝光制度,。通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，對出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進(jìn)行剖析曝光,，警示員工盡責(zé)履職,、合規(guī)操作。同時,，建立舉報制度,，對違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實(shí)，嚴(yán)肅處理;對堅(jiān)持規(guī)章制度,、勇于舉報的員工給予重獎,，營造遵章守紀(jì),、違規(guī)必究的良好氛圍。

四,、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo),，增強(qiáng)責(zé)任意識。一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳,，通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議,、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式，使員工了解個人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險點(diǎn),，杜絕違規(guī)行為,。二是定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大討論活動，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé),，對合規(guī)文化創(chuàng)建,、合規(guī)氛圍營造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對性,。三是深入開展合規(guī)建設(shè),，充實(shí)專職合規(guī)人員，健全工作制度,，有效提升了合規(guī)經(jīng)營水平,。

四、預(yù)防及化解合規(guī)風(fēng)險工作等內(nèi)容為確保此項(xiàng)工作的執(zhí)行效果,，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長,，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人共同組成的監(jiān)察工作小組，對貫穿全年的監(jiān)察工作進(jìn)行督促,，并負(fù)責(zé)對違規(guī)違紀(jì)問題及責(zé)任追究提出建議,。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀(jì)檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報電話,，各單位員工可通過電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職方面存在的問題,。五、工作還存在不足之處雖然經(jīng)過支行對高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職情況認(rèn)真檢查,，均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀(jì)行為,，但是在防范合規(guī)風(fēng)險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學(xué)習(xí)不夠,。二是在執(zhí)行上級方針政策上,，有實(shí)用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進(jìn)一步發(fā)掘,。之所以存在以上問題,，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認(rèn)識和組織紀(jì)律上還要進(jìn)一步錘煉,。今后,，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，通過持之以恒的學(xué)習(xí),，不斷提高自己的理論,、政治素養(yǎng)，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng),，堅(jiān)持走群眾路線,，樹立全心全意為人民服務(wù)的思想，同時加強(qiáng)世界觀改造,，從高從嚴(yán)要求自己,，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個高尚的,、有理想,、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員，為輪臺支行的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn),。

報告人：xxx

20xx年x月x日

銀行合規(guī)自查報告總結(jié)篇5

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下,，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動,。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報,，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

一,、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二,、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,，在金管,、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下：

20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作,。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作,，及時溝通情況,。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人,。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí),、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí),、任務(wù)落實(shí),、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用,。

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