報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述,、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內容的真實和材料的客觀,。那么,報告到底怎么寫才合適呢,?這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文,希望對大家有所幫助,,下面我們就來了解一下吧。
信用社年度工作報告篇一
信用社的各項業(yè)務活動最終都要通過會計核算來反映,。會計核算是內控的第一道防線,加強會計監(jiān)督尤為重要,。年初,,我社根據計財科制定的綜合柜員制會計制度,制定柜員分工一覽表,,使每位會計出納人員在較短時間完成從復核制向柜員制角色的轉換,熟練掌握操作規(guī)程,,按規(guī)章程序辦理每項業(yè)務,。建立定期和不定期檢查制度,,堅持事后監(jiān)督和考核制度。嚴格加強重要空白憑證,、有價證券,、印章,、內部往來帳務,、庫存現(xiàn)金的管理控制。全面實行會計業(yè)務事后監(jiān)督和檢查制度,。今年我社針對柜員制特點,,設置會計業(yè)務事后監(jiān)督崗位,,對每日發(fā)生的業(yè)務于次日進行全面檢查監(jiān)督,并按月進行帳帳,、帳據、帳實,、帳款、帳表和內外帳的全部檢查,。事后監(jiān)督員對事后監(jiān)督情況進行認真記錄,發(fā)現(xiàn)問題及時向會計主管報告,。會計主管重點進行抽查,及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題,,堵塞漏洞,。對信用社每月至少進行一次會計制度執(zhí)行情況的檢查,,將檢查的問題及時進行反饋和糾正,。嚴格執(zhí)行會計業(yè)務操作規(guī)程,,會計憑證按規(guī)定編制和傳遞;帳務核算堅持綜合核算和明細核算雙線控制的原則;帳務處理遵守相應的會計核算手續(xù);錯帳沖正和大額支付、帳戶信息修改等重要會計事項及在工作時間外進行的任何帳務處理,,必須經會計主管核準。微機處理會計業(yè)務執(zhí)行嚴密的管理規(guī)定和操作規(guī)程,。信用社微機操作人員嚴格按規(guī)定權限進行操作,授權業(yè)務指定專人授權,,個人密碼要定期或不定期強制更換,,嚴防失密,。微機打印資料由專人管理、妥善保管,。一般會計帳表憑證的裝訂、保管和調閱嚴格按規(guī)定執(zhí)行,。
我社經常組織會計人員對已發(fā)生的金融案件進行剖析、總結,、研討,使他們的風險意識根深蒂固,。同時,加快管理型會計人才培養(yǎng),,提高管理水平,提高會計風險防范能力,。今年我社針對一些人思想道德觀念淡薄,、內部管理松弛的狀況,加強了對《會計法》,、《票據法》、《支付結算方法》,、《金融違法處罰方法》等法規(guī)制度的學習。開展愛崗敬業(yè)活動,,采取多種方式對會計人員進行政治思想、職業(yè)道德,、法規(guī)制度、業(yè)務知識,、操作技能和計算機知識的教育培訓,。通過政治學習、崗位練兵,、業(yè)務比賽等形式如存貸款計息,翻打百張傳票,,珠算加減乘除測試和《會計法》自測題測試,,全面提高信用社會計人員素質,。切實實行會計工作獎懲制,對會計工作成績顯著,、堵塞漏洞,避免風險和案件發(fā)生的人員,,給予表彰獎勵,。對不執(zhí)行會計制度,,會計差錯較多的有關人員,進行通報批評,。全面實行崗位責任制和重要崗位人員定期輪換制,。嚴格按制度規(guī)定的崗位設置要求配備會計人員,并按照相互制約的原則明確工作權限和崗位責任,。年度終了依據崗位職責的履行情況嚴格進行獎懲。對信用社重要崗位的人員(記帳,、聯(lián)行、票據交換等)實行定期輪換制度,。會計人員調動交接清楚,,并嚴格執(zhí)行各項監(jiān)交程序。
1,、根據人民幣銀行結算帳戶管理辦法的要求,,我社加強了結算帳戶管理,、大額現(xiàn)金管理及人民幣管理,防范金融風險,,我社根據聯(lián)社的統(tǒng)一部署,,對大額現(xiàn)金管理和人民幣銀行帳戶管理情況進行檢查,,對帳戶資料不全的`補辦有關結算手續(xù),嚴肅了信用社結算紀律,,開展了“反假人民幣”活動,增強了一線員工防假,、反假的能力,,提高了現(xiàn)金管理水平,,有效地預防了金融犯罪,防范了金融風險,。在現(xiàn)金管理方面建立審批制度,、查漏補缺,,確保合規(guī)合法。
2、加強財務管理,,做好增收節(jié)支工作,。加強費用管理,,勤儉節(jié)約。我社認真測算財務收支計劃,,合理制定經營目標,年初,,本著“效益優(yōu)先”的指導思想,,在結合我社上年度財務收支的基礎上,反復進行測算,,合理設定各項財務指標,明確了經營方向和責任目標,。深化財務管理,規(guī)范財務行為,,最大限度增收節(jié)支,,根據上年財務開支雙重管理的經驗,結合今年的實際情況,,深化“總量控制,效益優(yōu)先,,以收定支,超額審批,,超限停支,財務公開,,民主理財”的財務管理辦法,將今年的各項財務指標細化到月,,逐月控制,,為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)奠定基礎,。
樹立了“服務第一”的思想,,把服務放在第一位,,把優(yōu)質服務觀念落實到每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)上,,用優(yōu)質服務贏得信譽、贏得顧客,,才能贏得市場,要求臨柜人員把快捷準確處理業(yè)務作為自己的追求目標,,盡量減少顧客等候時間。在服務上求創(chuàng)新,,做到四心,即:“熱心,、誠心,、耐心、細心”;從“規(guī)范服務”向“星級服務”,、“品牌服務”發(fā)展;在規(guī)范服務上,,我們主要注重整體視覺形象上的塑造,,對員工的著裝儀表、語言進行規(guī)范,,在“星級服務”上從“客戶滿意”出發(fā),強化服務措施,,開展上門服務,導儲服務,,公開服務承諾;從品牌服務上,我們主要拓寬服務內涵入手,,推行特色服務,,借助公益活動,,提高社會形象,改變了過去柜面存款總是不斷下降的局面,,使柜面存款保持穩(wěn)定,。
積極做好值班守庫工作,,值班人員必須按時到崗到位,特別加強節(jié)假日安全保衛(wèi)工作,,采用定期不定期的安全抽查,對各崗位的安全器材定期檢查到位,,并經常學習和演練營業(yè)期間和值班守庫期間的防搶、防盜預案,,確保了集體財產,、個人生命安全,。堅持每月四次查庫、定期查庫與不定期相結合,,防微杜漸。
回顧20xx年的會計工作,,我社還有許多工作不盡人意,,20xx年我社將在以下方面做好會計工作:
1.加強費用管理,勤儉節(jié)約,,杜絕浪費行為的發(fā)生;
2.繼續(xù)加強各崗位的操作流程及制度執(zhí)行的考核。
3.繼續(xù)做好崗位練兵,,確保業(yè)務技能的不斷提高。
4.繼續(xù)做好會計基礎工作規(guī)范化管理,。
信用社年度工作報告篇二
一年來,,我能夠認真學習建設具有中國特色社會主義的理論,,自覺貫徹執(zhí)行黨和國家制定的路線,、方針、政策,,具有全心全意為人民服務的意識。能遵紀守法,,敢于同違法亂紀行為作斗爭,,忠于職守,、實事求是、廉潔奉公,、遵守職業(yè)道德和社會公德,。認真學習了“xx”精神,,能較好的理解了“xx”精神的內涵,在“xx”學習過程中,,能及時的發(fā)現(xiàn)存在的問題及對“xx”精神領悟不透的地方并及時加強學習,,予以改正,,使我在思想覺悟方面有了一定的進步。同時,,利用工余時間認真學習金融業(yè)務知識,不斷充實自己的工作經驗,,對于聯(lián)社下發(fā)的各種學習資料能夠融會貫通,學以致用,,業(yè)務工作能力,、綜合分析能力,、協(xié)調辦事能力、文字語言表達能力等方面,,都有了很大的提高。
我熱愛自己的本職工作,,能夠正確認真的去對待每一項工作任務,,把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中,在工作中能夠采取積極主動,,認真遵守規(guī)章制度,,能夠及時完成領導交給各項的工作任務,。一是嚴格規(guī)章制度,把好信貸資產質量的第一道關口,。作為一名信貸會計,,我深感自己肩上的擔子的分量,稍有疏忽就有可能出現(xiàn)信貸風險,。因此,我不斷的提醒自己,,不斷的增強責任心,。把好了信貸資產質量的第一道關口,。二是堅持信貸原則,做好貸款的審查,。我深知:信貸資產的質量事關信用社經營發(fā)展大計,,責任重于泰山,,絲毫馬虎不得。一年來,,我堅持貸款的“三查”制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度,,對每一筆貸款都一絲不茍地認真審查,,從借款人的主體資格、信用情況,、生產經營項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力,,到保證人的資格、保證能力,,抵,、質押物的合法有效性;從庫存的檢查,、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算,、產銷量和利潤的分析到經營項目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風險度的測定,,直至提出貸與不貸的理由,每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查,,沒有一絲一毫的懈怠,。在貸前審查時,,我做到了“三個必須”,即貸款條件必須符合政策,、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字,,并且做到生人熟人一樣對待,保證了貸款發(fā)放的合規(guī),、合法。三是提高工作質量,,及時準確的做好信貸基礎資料的管理。搞好信貸基礎資料的記載,、收集、管理,,是信貸內勤重要的工作之一,這項工作即繁瑣又重要,,需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天帳務當天處理完畢,,從臺帳,、分戶帳,,到插卡,、抽卡;從銷帳、記息,,到登記貸戶經濟檔案,,全部核對從不過夜。僅20xx年,,我社就累放貸款20xx多萬元,達上千筆業(yè)務沒有出現(xiàn)過一筆差錯,。
一年來,,我與同事們能搞好團結,,服從領導的安排,,積極主動的做好其他工作,為全社經營目標的順利完成而同心同德,,盡心盡力。一是千方百計拉存款,,我經常利用業(yè)余時間走親串朋動員儲蓄存款,,為壯大信用社實力不遺余力,全年共吸儲60多萬元,,較好的完成了信用社下達的任務。二是積極主動的營銷貸款,,我不斷強化貸款營銷意識,,破除“懼貸”的思想,,尋求效益好的貸戶,在保證信貸資產質量的前提下,,主動做好貸戶的市場調查,對于那些有市場,、講信用的個體工商戶給予信貸支持,,全年累放貸款200多萬元,,年底余額150萬元,無一筆逾期,。三是勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務,除做好本職工作外,,我還按照領導的安排做好其他工作,如每天的上門收款,,旺季時深入到學校代收學費等,都能夠與大家一起協(xié)調好,,共同完成任務。
回顧一年的工作,,自己感到仍有不少不足之處,,一是業(yè)務素質提高不快,,對新的業(yè)務知識學的還不夠、不透;二是本職工作與其他同行相比還有差距,,創(chuàng)新意識不強;三是只是滿足自身任務的完成,工作開拓不夠大膽等,,在新的一年里,,我將努力克服自身的不足,,在專業(yè)科和信用社的領導下,認真學習,,努力提高自身素質,積極開拓,,履行工作職責,服從領導,。當好參謀助手,與全體職工一起,,團結一致,,為我社經營效益的提高,,為完成20xx年的各項目標任務作出自己的努力。
信用社年度工作報告篇三
各位領導,,同志們:
大家好!
我是去年才考進信用社的,像一張白紙,,什么也不懂,所以要勤于學習,,努力使自己進入信合員工的角色,時間很快就過去了,,這一年的工作匯報如下:
一年里我能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進一步增強工作的責任心,、事業(yè)心,以主人翁的精神熱愛本職工作,,做到“干一行,、愛一行,、專一行”,牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識,,全身心地投入工作;能夠牢固樹立“客戶至上”的服務理念,時刻把文明優(yōu)質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己,,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,,力求做一名合格的信合人;在領導和同事們的悉心關懷和教導下,通過自身的不懈努力,,各方面都取得了一定的進步,現(xiàn)在也能夠比較圓滿的完成了本年度的工作任務,,同時在思想覺悟等方面也有了一定的提高。
在擔任會計工作時,,能夠認真做好組織和領導安排的每一項工作,,積極學習會計核算及其他各種業(yè)務,,積極組織資金,提高資金營運效益,。辦理會計事務嚴格按照資金性質、業(yè)務特點和核算要求進行準確地分析判斷并及時處理賬務,,確保賬務處理達到“五無”,賬戶處理達到“六相符”的基本要求,,在目前的工作崗位上,能夠不斷的去學習,,積累經驗,經過自己的努力,,具備了一定的工作能力,,能夠從容的接待儲戶的咨詢,,在業(yè)務技能,、協(xié)調辦事能力,、文字語言表達能力等方面,都有了很大的提高,,我熱愛自己的本職工作,,能夠正確,認真的去對待每一項工作任務,,在工作中能夠采取積極主動,能夠積極參加單位組織的各項業(yè)務培訓,,認真遵守社里的規(guī)章制度,保證出勤,,能夠及時完成制定的工作任務,達到了預期的效果,,同時在工作中學習了許多的知識,也鍛煉了自己,,經過一年的不懈努力,,使工作水平有了很大的進步,,為信用社做出了應有的貢獻,,并且有效的利用業(yè)余時間。
一年來,,我不斷地增強安全防范意識,值班守庫期間能夠認真落實各項防范措施,,熟記防盜防搶防暴預案,熟練掌握,、使用好各種防范器械,,經常檢查電話是否正常,,防范器械性能是否處于良好狀態(tài),當出現(xiàn)異常情況,,能當場處理的當場處理,不能處理的能主動向上級匯報,,能夠時刻保持清醒的頭腦,增強安全防范意識,,并確保值班守庫二十四小時不失控,保護信用社的財產安全,。
銀行屬于服務行業(yè),,“團結他人,,與人為善”一直是我待人的準則,工作使我每天要面對眾多的客戶,為此,,我常常提醒自己“善待別人,便是善待自己”,,在繁忙的工作中,我仍然堅持做好“微笑服務”,,耐心細致的解答客戶的問題,遇到蠻不講理的客戶,,我也試著去包容和理解他,最終也得到了客戶的理解和尊重,工作中,,能夠團結同事,和睦相處,,相互學習,、相互促進;在生活中,互相幫助,,互相關心,,共同創(chuàng)造和諧的氛圍,。同時,,不斷地進行自我定位,更新觀念,,提高服務意識,,增強服務水平,。
總結一年的工作,,雖然有了一定的進步和成績,但在一些方面也存在著不足,。比如,,有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多,,個別工作還不是做的很完善,對金融財會知識了解不夠等,,但我相信在新的一年里,在上級領導的關心和持下,,在同事的熱情幫助下,,我必定會把工作做得更穩(wěn)更好,,爭取在新的一年中會有更好的成績,還要認真學習和貫徹黨和國家的政策,、方針、路線,,努力使思想覺悟和工作效率全面上水平,,為我們信用社實現(xiàn)跨越式發(fā)展做出應有的貢獻,。
信用社年度工作報告篇四
會計工作是信用社的一項基礎性工作,肩負著核算業(yè)務,、反映經營成果,、預測業(yè)務發(fā)展前景,,參加信用社經營決策的重要職責。會計工作的好壞,,直接影響信用社的信譽和地位,關系到信用社的生存發(fā)展,。為此要加大會計內控制度建設,從嚴治社,,化險增效。
(一)要堅持不懈抓好會計規(guī)范化管理,。從整體上改變會計基礎工作狀況,對未實現(xiàn)會計達標的信用社要重點檢查輔導,,嚴格標準驗收,促其達標;對已達標的信用社要定期堅持檢查保證質量,。力爭200×年信用社會計工作達標100%,+個信用社達標升二級,,升級面達30%以上。
(二)整章建制,,完善內控制度。針對轄區(qū)信用社會計的情況,,進一步修改《信用社財務管理辦法》,、《電子聯(lián)行和微機業(yè)務操作規(guī)程》等,制定出一套具有自身特點,、便于信用社會計操作執(zhí)行的內部管理制度規(guī)范體系,進一步規(guī)范財會人員的行為,,將各種會計風險控制在規(guī)定的范圍之內,,達到查錯防弊,、堵塞漏洞、消除隱患,,保證業(yè)務穩(wěn)健運行的目的。
(三)確立激勵機制,,全面提高會計工作質量。一是設立會計風險抵押金,。每個會計員交500元作為保證金,實行錯帳自賠;二是加大對會計工作質量考核力度,,對檢查發(fā)現(xiàn)不合規(guī)會計憑證,每張扣工資0,。1元,,記帳不合規(guī)的每筆扣0,。2元,,計息差錯的按差錯金額退賠補收入帳;三是開展會計工作評比,獎優(yōu)罰劣,,對會計工作成績顯著,,安全無事故的會計頒發(fā)榮譽證書,,給予表揚,對會計工作質量差的會計員通報批評,,并進行經濟處罰,。
200xx年利潤計劃目標,確定社社盈余,,盈余面達%,盈利額萬元,。綜合費用額壓縮到%,。財務管理的主題應是加強核算,增收節(jié)支,,支持業(yè)務的發(fā)展與創(chuàng)新,進一步提高經濟效益,。我們將以加快財會管理創(chuàng)新為動力,找準財會工作改革和突破口,,實行積極有效財務措施。
(一)強化成本管理,,嚴格控制費用支出。對信用社實行綜合費用率,、費用限額“雙軌制”管理辦法。以收定支“總額控制,、單項包干,、節(jié)約留用,、超支自負”。一是以收入為基數(shù),,測算確定各社的應控費用額;并對存款、收息任務完成好的信用社獎勵費用,。二是實行重大費用請示報告制度,信用社凡開支1000元以上的,,無論什么性質,事先寫出請示報告,,審批后方可入帳,。三是堅持財務開支公開制,,每月向職工張榜公布財務開支明細帳,增加透明度。接受群眾監(jiān)督,,把住財務支出的關鍵性閘門,節(jié)支增效,。
(二)大力盤活信貸資金,,積極收回到逾期貸款,努力提高貸款收息率,。實行工效工資,切實落實“以包貸,、包收,、包管理,、包效益”內部信貸崗位責任制,增加信貸人員的工作責任心,,采取靈活多樣的辦法,,積極清收貸款應收利息,,防止人情收息,杜絕“跑,、冒、滴,、漏”現(xiàn)象,。創(chuàng)造一個新穎生動的效益工作局面,,貸款收息額力爭達到萬元,,貸款收息率力爭超7%。
(三)立足增加存款總量,,著力調整負債結構,。加大對低息存款的考核力度,,積極組織低成本存款,降低存款付息率,,資金成本要比上年降低0,。4個百分點,。
(四)準確調度資金,提高資金運用率,。一是充分發(fā)揮聯(lián)社結算融資中心作用,,幫助信用社算好資金頭寸,,控制現(xiàn)金庫存和非營業(yè)性資金占壓。清收應收款項,,盡量減少無效資金占用,。二是合理運用資金的時間差、地方差,、空間差,進行銀行業(yè)資金調劑和其它債卷投資,,增加資金盈利。
目前我聯(lián)社營業(yè)機構微機覆蓋面達++%,。200×年實現(xiàn)覆蓋面100%,要積極開發(fā)貸款記帳軟件程序,,充分體現(xiàn)真實準確、快捷的原則,,向網絡化發(fā)展,實現(xiàn)辦公自動化,。積極拓展結算渠道,,強化結算功能,,積極做好全國電子匯兌業(yè)務工作,加快資金匯劃速度。切實解決信用社結算難問題,,促進業(yè)務發(fā)展,,提高農信社的社會知名度,增加社會競爭力,。
目前信用社的老會計雖有豐富的實踐經驗,但缺乏對財會工作的理性認識,,年輕會計人員雖有一定的文化知識,但缺乏實際業(yè)務能力,,特別是微機操作業(yè)務不熟,經常因操作慢,、亂,、錯造成人為的機器故障而影響營業(yè),。為此,今年會計培訓的重點是計算機操作員,。舉辦3期學習班,將會計,、出納、計算機操作員全部輪訓一次,,培訓達300人次。培訓的形式:集中學習,,以會代訓,,崗位練兵相結合,。培訓內容:政治思想教育,電腦知識,,會計核算,財務管理等。逐步提高財務會計的政治素質和業(yè)務素質,,并堅持開展崗位練兵活動,以老帶新,,學技術、練業(yè)務技能,,為爭在上級舉辦的業(yè)務技術比武中爭名次出精品。
檢查的形式,,常規(guī)檢查,、專項抽查,、重點檢查三結合的辦法,檢查面達到100%,。重點對印、押,、證、機,,重要空白憑證的管理,杜絕一切差錯事故發(fā)生,,化解會計風險,,堅持季末會計,、賬、證,、表集中會審四次以上,定期考評,,通報獎優(yōu)罰劣。今年報表強調實事求是,,擠干水分,,突出“實”字。促進業(yè)務穩(wěn)健經營健康發(fā)展,。
1、要繼續(xù)堅持每月財務分析,,每季財務工作總結,對信用社的財務狀況正確分析評價,,總結經驗,發(fā)現(xiàn)問題及時解決,,正確決策。
2,、做好會計研究,深入基層社調查研究,,從多方面尋找力點,寫出調查報告,,找差距、查原因,、想措施、促落實,,圍繞業(yè)務經營目標搞好核算。
3,、加強上下級之間財務工作聯(lián)系,,及時向領導反饋工作信息,,為領導決策提供可靠的數(shù)字依據。
信用社年度工作報告篇五
20xx年,,我社在縣聯(lián)社領導正確領導下,認真貫徹落實各項工作,,按照“穩(wěn)健經營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經營理念,,植根于農村,服務于“三農”,,轉變工作作風,、拓展業(yè)務市場,、強化內部管理、提高隊伍素質,,在全社員工共同努力下,,各項工作實現(xiàn)了快速健康發(fā)展?,F(xiàn)將我社20xx年度會計工作總結匯報如下:
(一)嚴格印章管理規(guī)章制度。根據《樅陽縣農村信用合作聯(lián)社印章管理辦法》規(guī)定,,我社積極組織員工進行認真的學習,,同時規(guī)范印章管理和使用,,確保用印的安全,、方便,杜絕各種違規(guī)用印行為;
(二)是加強使用管理,。行政公章、業(yè)務印章,、個人名章按規(guī)定專人保管,、專人負責,,營業(yè)期間的保管嚴密、規(guī)范;營業(yè)終了嚴格執(zhí)行雙人入庫保管;柜員輪休,、請假離崗或調崗時嚴格執(zhí)行交接手續(xù)等,規(guī)范印章使用管理;
(三)是嚴格執(zhí)行登記制度,。建立《印章保管登記簿》,、《印章用印登記簿》《印章交接登記簿》,,印章的使用,、保管,交接實行嚴格的登記制度;
(四)是加大檢查力度,。建立《印章保管使用檢查登記簿》,每月定期檢查印章使用管理情況,,嚴格監(jiān)督檢查,堵塞漏洞,,消除隱患,,防范風險,。
根據《縣農村信用合作聯(lián)社重要空白憑證管理辦法》,我社堅持“證印分管,,證押分管”的原則。實行專人負責,,入庫保管,,并定期進行賬,、證核對,保證賬實相符,。嚴格實行“專人管理,入庫(箱)保管”,,指定專人(庫管員)負責重要空白憑證的保管工作。做到領,、用手續(xù)嚴密,保管安全可靠,。庫管員變動時,,按規(guī)定辦理交接手續(xù)。當日營業(yè)終了,,換人清點重要空白憑證的結余數(shù)量并與實物進行核對,同時做好記載登記工作,。社主任,、安全員和會計主管對重要空白憑證的庫存,、領用、保管,、作廢等情況嚴格執(zhí)行檢查制度,社主任,、安全員堅持每月至少檢查一次,會計主管堅持每月至少檢查兩次,,核對賬實,、賬表,、賬薄、賬證的一致性,,并在《重要空白憑證查庫登記簿》中對檢查內容做出記錄,簽章備查,。對綜合業(yè)務系統(tǒng)不能聯(lián)動銷號重要空白憑證(金農卡,、手工收貸憑證)實行換人銷號,。
加強庫存現(xiàn)金限額管理,加大力度對庫存殘損幣的清點,,及時上繳,科學地置留庫存現(xiàn)金,。根據業(yè)務的需求,采取靈活,、安全,、高效地調撥現(xiàn)金,降低庫存現(xiàn)金占用率,。
抵、質押物品能做到專人入庫保管,,社主任、安全員,、會計人員能做到定期查庫,確保帳實相符,。
基本上能做到按周組織職工學習會計專業(yè)知識,、聯(lián)社各類文件精神、相關制度及通知,,同時,建立了業(yè)務基礎知識和規(guī)章制度學習制度,,做到學習有記載,每月學習不少于4次,。
能按財務會計部下發(fā)的規(guī)范的賬簿建立,、記賬,。我社建立規(guī)范的手工分戶賬冊有“1321應收利息”、“1391其他應收款”,、“2431應解匯款”,、“2621其他應付款”,、“5011利息收入”、,、“5321營業(yè)費用”、“5331營業(yè)稅金及附加”、和“5361營業(yè)外支出”,。以上手工分戶賬簿都建立了相應的電子分戶臺帳。
嚴格按照聯(lián)社規(guī)定比例與限額,,進行財務核算與費用管理;所有費用嚴格執(zhí)執(zhí)行“三簽”制度,超支費用實行先審批后入賬,。本年度無不合規(guī)費用單據入賬和超聯(lián)社規(guī)定費用限額,。
內外賬務的對賬嚴格按照《樅陽縣銀企對賬管理辦法》和相關規(guī)定進行,,建立健全對帳工作管理登記簿和管理臺賬,我社共有六個對公活期帳戶,、社內往來和應解匯款都能做到換人核對,,對賬單回收率均達到了100%。所有的對公帳戶都能做到按季上門面對面核對,。
總結20xx年度的工作,我感到還存在著以下幾方面的差距與不足,,有待新的一年中加以整改和落實:一是員工之間素質差距較大,團隊精神有待提高,。二是存款總量不穩(wěn)定,籌集資措施有待加強,。三是內部管理和內控制度有待繼續(xù)加強。