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銀行從業(yè)資格考試風險管理知識點 銀行從業(yè)風險管理考試題型篇一

特點：是最容易引發(fā)操作風險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

范圍：賬戶管理,、存取款、現(xiàn)金庫箱,、印押證管理,、票據(jù)憑證審核、會計核算,、賬務(wù)處理

控制措施：

完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程,，細化操作細則

加強業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能納入系統(tǒng)處理

加強崗位培訓,，特別是新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品培訓

強化一線實施監(jiān)督檢查

特點：是我國銀行最重要的業(yè)務(wù)種類之一

范圍：貸款,、貼現(xiàn),、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

流程：評級授信、貸前調(diào)查,、信貸審查,、信貸審批、貸款發(fā)放,、貸后管理

銀行從業(yè)資格考試風險管理知識點 銀行從業(yè)風險管理考試題型篇二

銀行在不影響日常經(jīng)營或財務(wù)狀況的情況下,，能夠以合理成本及時獲得充足資金，以滿

足資產(chǎn)增長或履行到期債務(wù)的能力

資產(chǎn)流動性

負債流動性

表外流動性：通過資產(chǎn)證券化,、期權(quán),、掉期等衍生金融工具獲得資金的能力，較為復雜,，不確定性強,，可產(chǎn)生流動性也可消耗流動性

無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務(wù),、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風險

資產(chǎn)負債期限錯配,、其他風險的轉(zhuǎn)化、市場流動性負面影響

市場流動性風險(資產(chǎn)角度)

融資流動性風險(負債角度)

銀行從業(yè)資格考試風險管理知識點 銀行從業(yè)風險管理考試題型篇三

各項存款：企業(yè)存款,、私營及個體存款,、事業(yè)單位存款、機關(guān)團體部隊存款,、居民儲蓄

存款,、保險公司存款、09 年 1 月 1 日前簽署的郵政儲蓄協(xié)議存款,、住房公積金機構(gòu)存款,、

保證金存款,、應解匯款及臨時存款

各項貸款：貸款,、貿(mào)易融資、票據(jù)融資,、融資租賃,、從非金融機構(gòu)買入返售資產(chǎn)、透支,、

各項墊款

常見的期限錯配：短期存款支持長期貸款

常見的流動性風險計量手段：合同期限錯配表

資產(chǎn)方資金流入-負債方資金流出=期限錯配金額

負債到期額大于資產(chǎn)到期額導致凈流出

其他流動性計量手段：流動性缺口率

凈現(xiàn)金流量/現(xiàn)金流入量

可用的穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金×100%

監(jiān)管要求：不低于 100%

可用穩(wěn)定資金(asf)：估算銀行持續(xù)處于壓力下,，仍有穩(wěn)定的資金來源持續(xù)經(jīng)營和生存1 年以上

所需穩(wěn)定資金(rsf)：估算在持續(xù) 1 年的流動性緊張環(huán)境中，無法通過自然到期,、出售或抵押借款而變現(xiàn)的資產(chǎn)數(shù)量

銀行從業(yè)資格考試風險管理知識點 銀行從業(yè)風險管理考試題型篇四

(一)定義

在未來特定時段內(nèi),，到期資產(chǎn)(現(xiàn)金流入)與到期負債(現(xiàn)金流出)的構(gòu)成狀況

(二)“借短貸長”

1、是常見的期限錯配

2,、提高資金使用效率,、利用存貸利差增加收益

3,、可能因到期資產(chǎn)的現(xiàn)金流入不足造成支付困難

4、正常范圍內(nèi)的期限錯配是正常,、可控性較強的流動性風險

(一)形成原因

本國或國際市場出現(xiàn)異常,，外幣債權(quán)方要求提前償付債務(wù)，造成外幣流動性不足

(二)管理方法

1,、本外幣合計和重要外幣分別進行流動性管理

2,、定期檢查對錯配情況的限制條件

3、百分比匹配外幣資產(chǎn)負債(按幣種比例匹配)

4,、絕對方式匹配外幣資產(chǎn)負債(完全持有某貨幣)

(一)定義

資金來源和使用的同質(zhì)性過高造成的流動性風險

(二)管理方法

1,、適度分散客戶種類和資金到期日

2、持有足夠水品流動資金和合理的流動資產(chǎn)組合

3,、制定適當?shù)膫鶆?wù)組合以及維護主要資金提供者穩(wěn)定關(guān)系

4,、避免資金過于集中于個別對手、產(chǎn)品,、市場

5,、制定風險集中限額，監(jiān)測日常遵守情況

銀行從業(yè)資格考試風險管理知識點 銀行從業(yè)風險管理考試題型篇五

1,、定義

由于市場深度不足或市場動蕩,，銀行無法以合理價格出售資產(chǎn)以獲得資金的風險

2、資產(chǎn)流動性分級

(1)現(xiàn)金,、政府債券

(2)可交易證券

(3)可出售貸款組合

(4)實質(zhì)上無法進行市場交易的資產(chǎn)

1,、定義

銀行在不影響日常經(jīng)營或財務(wù)狀況的情況下，無法及時有效地滿足資金需求的風險

2,、負債來源

(1)零售客戶負債：利率缺乏敏感度,，零售存款相對穩(wěn)定，是核心存款的重要組成部分

(2)公司/機構(gòu)客戶負債：利率敏感度高,，不夠穩(wěn)定,，容易對流動性造成較大影響

銀行從業(yè)資格考試風險管理知識點 銀行從業(yè)風險管理考試題型篇六

1、概念

洗錢：運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì),，把違法資金及其收益加以合法化,，逃避法律制裁的行為和過程

反洗錢：預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪,、黑社會性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動犯罪、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動

2、洗錢的三個階段

放置階段

離析階段

融合階段

3,、洗錢的主要方式

隱瞞或掩飾客戶真實身份進行洗錢

頻繁進行資金轉(zhuǎn)移掩蓋非法來源

利用復雜金融交易逃避銀行關(guān)注

4,、反洗錢的內(nèi)涵

反洗錢

反恐怖融資

反擴散融資

1、反洗錢組織組織架構(gòu)

2,、反洗錢制度體系

3,、反洗錢內(nèi)部監(jiān)督體系

4、反洗錢內(nèi)部考核體系