總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧,、分析,并做出客觀評價的書面材料,,它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,,從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律,是時候?qū)懸环菘偨Y(jié)了??偨Y(jié)怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,?以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,,希望對大家能夠有所幫助。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇一
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個人任務(wù)指標(biāo)x萬,,完成x萬,,完成率xx%。
理財產(chǎn)品
個人任務(wù)指標(biāo)x萬,,完成x萬,,完成率xx%。
理財客戶
新增戶,,完成xx%,。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)x萬,銷售x萬,,完成率xx%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)x張,完成x張,,完成率xx%,。
貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)x張,完成x張,,完成率xx%,。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。
3,、工作上:
1),、積極營銷新客戶
有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,,客戶從外地匯過來x萬元,。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,,先后買了x多萬元的貴金屬,為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。
4,、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1,、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2,、營銷力度有待提高,。
1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度,。
2,、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇二
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,,新的一年就這樣不知不覺來了?;厥走@一年,,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié),。
基金:個人任務(wù)指標(biāo)x萬,,完成x萬,完成率241%,。
理財產(chǎn)品:個人任務(wù)指標(biāo)x萬,,完成x萬,完成率226%,。
理財客戶:新增x戶,,完成111%。
貴金屬:任務(wù)指標(biāo)x萬,,銷售x萬,,完成率115%。
白金卡:任務(wù)指標(biāo)x張,,完成x張,,完成率130%。
貸記卡:個人任務(wù)指標(biāo)x張,,完成x張,,完成率206%。
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金等從業(yè)資格,。
有一次,,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。
后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx-x萬元,。
定期給老客戶打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,,先后買了xx-x多萬元的貴金屬,,為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,,周末我在家接到一個客戶的電話,,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近一年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。在做好本崗的同時,,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x、xx-x,、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。營銷力度有待提高。
業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度,。
營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
新的一年已經(jīng)來臨,,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇三
在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,,我勤奮努力,,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下:
一、xx年,,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開展工作,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,,搜集信息、尋求支持,,成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),,雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,,個人累計完成存款2200多萬元,,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,,均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),,拜訪客戶中間橋梁,,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),,深入客戶,,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,,快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔,。xx年,,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全,。
三,、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,,然而,,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐,。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動性,,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正,。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,,拿出十分的勇氣,,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇四
我今年28歲,,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時也提高了各個方面的能力,。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,,多問,、多學(xué)、多練,,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如:10月21日,王先生來我行取款,,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),,并誠懇的請他為我行提意見,,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),,他很高興的接受了我的建議,,并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。
回首這一年,,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,,以下是我這一年來的工作總結(jié),。
“做好一份工作,首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來,,我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,,在工作中,,愛崗敬業(yè),有效利用工作時間,,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個工作流程,,牢記好每一個規(guī)范用語,,深入挖掘客戶,理解客戶需求,,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,,細(xì)心做好拜訪記錄,及時記載客戶意見和建議,,以此不斷豐富自我,,提高自己,綜合運(yùn)用貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,,制定專業(yè)化的理財方案,,為客戶提供全面化、個性化服務(wù),。
作為基層服務(wù)人員,,我們直接面對客戶,我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,,理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),,而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,,我克服自身惰性,堅(jiān)持個人自學(xué),,正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),,并能夠堅(jiān)持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,,虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,在實(shí)踐中摸索,、總結(jié),,進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,,在具體的工作中,,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成,。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,,所以在日常的工作中,我時刻以更高的要求規(guī)范自己,,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來有迎聲,,問有答聲,,去有送聲”,為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作,,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),,從小事學(xué)起,,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,,做到面帶微笑,,語氣平和,語調(diào)輕松,,用詞規(guī)范,,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。
作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,特長,,力爭講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題,。同時,,認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),,精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,,始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,,想客戶之所想,及客戶之所及,,做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,,努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共xx位,,銷售代理保險xxx萬,。
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),,取長補(bǔ)短,,不斷完善自己,提高自己,,同時,,堅(jiān)持以真情打動客戶,用熱情感染客戶,,用友情聯(lián)系客戶,,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,,與客戶建立深厚感情,,為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),,努力維護(hù)我行良好的社會形象,,促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我的述職報告,,希望能夠得到大家的認(rèn)同,,有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇五
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理,。在xxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,,我參加了xx金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。
在工作中,,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,,勇于探索新理論、新問題,,創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,,我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),,我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象。
我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,,責(zé)任相對比較重大。
但是,,慢慢的,,我變得成熟起來,,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,,當(dāng)我明確了目的,,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對于我來說,,一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,,在和不同客戶的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
1,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,,以提高自身金融專業(yè)知識水平,。
2、針對不同的客戶,,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入,。
3,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,,不怕多做事,,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,,與時俱進(jìn),,創(chuàng)造出更大的輝煌。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年,我將會更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,,以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇六
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,,彈指一揮間,20xx年就過去了,,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下:
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開展工作,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息,、尋求支持,,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),,雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,,ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,,下到企業(yè),、機(jī)關(guān),深入客戶,,沒有公車時坐公交,,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,,均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,,資料及時提交審查及歸檔,。xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,,按時清收貸款641萬元,,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的安全,。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,,然而,,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐,。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動性,多干少說,,在實(shí)踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,,拿出十分的勇氣,,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇七
回首xxx年工總行制定的“xxx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為xxx年工作風(fēng)向標(biāo),,做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
xxx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,,鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,,懂得了很多理財知識,,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。
xxx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,,運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,,我的理財工作即為橋梁,,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
xxx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,,就把這項(xiàng)工作改變,,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),,對開欲辦理財金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xxx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財金卡總數(shù)量410張,,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎,。
xxx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。xxx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。
通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,,截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇八
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來,,我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財客戶經(jīng)理,,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,,做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。
1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶,,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,,理財經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升,。另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
2、加強(qiáng)客戶營銷,,做好客戶考察,、授信上報、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,曾參與萬客戶的理財工作,,為客戶建立了良好的關(guān)系,,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。
3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,,借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。
由于今年國內(nèi)資本市場異?;钴S,,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,,吸引了不少客戶的目光,,我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,,適時地向各類客戶推薦基金,,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,,今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多萬元,,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達(dá)到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,,我適時進(jìn)行宣傳,既讓客戶得到了實(shí)惠,,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。
4、加強(qiáng)客戶營銷,,增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù),,熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭取工作的主動性,,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5,、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,,取得了一些成績,,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,,業(yè)績技能水平還不夠熟練,,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。第二,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會,。第三,,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。
下半年已經(jīng)步入,,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余。第二,,在做好本職工作的同時,,積極營銷,,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。第三,細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),,增強(qiáng)部門、同事,、銀企之間等合作意識,,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),,力爭做好銀行理財工作,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇九
剛進(jìn)公司,我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換,,端正心態(tài),,全心全意投入到工作中去,爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo),。在上半年,,我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn),每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo),。在下半年,,在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上,有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶,,更加注重資產(chǎn)指標(biāo),。另外,在工作過程中,,通過與同事們的相處,,找到適合自己的搭檔,以便更好地合作,,更高效地工作,。
為了能夠更有成效地開展工作,取得更好的成績,,我對自身以及工作安排有以下工作計劃:
1,、加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高,尤其是對于專業(yè)不對口的我來說,。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,,閱讀相關(guān)書籍,包括證券方面、心理學(xué)方面,、營銷等,,如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí),、積極向上的心態(tài),。平時所見所聞多琢磨,多主動問,,多反思,,多總結(jié),多向他人請教學(xué)習(xí),。具體而言,,要熟悉相關(guān)軟件的使用,能應(yīng)對客戶提出的問題,;要懂得簡單的股票分析,,向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等,。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識,。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,,解決困惑問題,尤其是在每天的總結(jié)會議上,,認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn),,揚(yáng)長避短,少走彎路,。
2,、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來,。通過親戚朋友介紹親戚朋友,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外,,對于已在其它券商的客戶,向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,,努力將客戶爭取過來,。
3、做好銀行駐點(diǎn),,盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,,爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,第一階段,,先向前輩們學(xué)習(xí),,跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下,看看他們是怎么做的,。然后遇到問題,,及時提出來,向大家請教,,做到更好,。
路漫漫,其修遠(yuǎn)兮,,吾將上下而求索,。在今后的日子里,我將不斷學(xué)習(xí),,積極進(jìn)取,,爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方,,就風(fēng)雨兼程,!一路上,有你們,,前行的腳步更堅(jiān)定,!
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十
各位領(lǐng)導(dǎo)、評委,、各位同事:
大家好!
今天,,我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機(jī)會,。我叫于崴,現(xiàn)年28歲,,大專文化程度,,中級理財師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行、渾江大街支行,,從事柜員崗,、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位?,F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實(shí)踐,讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,,曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵。今天,,我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。
我國加入wto以后,銀行業(yè)首當(dāng)其沖,,迅速和國際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運(yùn)而生,。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競爭的要求,。可以說,,客戶經(jīng)營的好,,銀行的借款回收就能得到保證,銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,,銀行的效益也就沒有了來源,。
誰贏得了客戶,誰就贏得了市場,,贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心,,滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,提高服務(wù)質(zhì)量,,推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場為先導(dǎo),以客戶為中心,,滿足客戶多元化,、層次化金融需求,追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,,擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),,為銀行拓展信貸營銷,為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé),。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn),。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí),,與時俱進(jìn),,樹立市場觀念、客戶觀念,、營銷觀念,,為全方位對客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí),。
二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),,為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。
銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,,按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,,創(chuàng)造性的開展工作。
二,、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),,積極拓展產(chǎn)品營銷,發(fā)展客戶,。
廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容、特色,,熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù),使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),,圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,,為客戶提供咨詢和理財服務(wù),行使金融顧問的職責(zé),,密切與客戶的關(guān)系,,更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。
三,、分析研究市場,,加強(qiáng)對客戶的研究,建立客戶資料檔案,,根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,,客觀、公正地評價客戶等級,,不斷調(diào)整服務(wù)措施,,不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信息,,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況,、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),,及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,,為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析,掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),,進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點(diǎn),,對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力,,提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。
四,、以客戶為中心,,加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),提高服務(wù)效率,。
客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,,同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,,督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求,,提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,,急事急辦,,易事快辦,難事妥辦,,靠特色服務(wù)贏得客戶,。
五、監(jiān)控客戶風(fēng)險,,注重對客戶的日常管理,主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,,切實(shí)防范風(fēng)險,提高經(jīng)營管理水平,。
六,、求真務(wù)實(shí),勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開展工作,。
對工作不拖,、不等、不靠,、不推,,不但用力去做工作,而且用心去做工作,。在對客戶服務(wù)的同時,,大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中,,既熱情洋溢,又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,,在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,。靠誠信守諾留住客戶,,靠特色服務(wù)贏得客戶,,靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。
以上報告如有不妥之處,,請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正,。總之,,如果這次競聘成功,,我將嚴(yán)格履行自己的諾言,以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,,說明我的工作能力還有待提高,我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),,與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。
謝謝大家
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十一
回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量,。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,,鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,,懂得了很多理財知識,,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,,有的基金超額完成400%,。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,,運(yùn)用到實(shí)際工作中,,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財工作,。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),,對開欲辦理財金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,,全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎,。
20xx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。
通過一年努力結(jié)果,,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,,截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十二
時間如梭,轉(zhuǎn)眼間又跨過一個年度之坎,,回首望,,雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪,。
年初,,置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整,財務(wù)工作并入財務(wù)部;客旅分公司人員分流,,財務(wù)工作又并入財務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn),,會計核算、財務(wù)管理工作納入財務(wù)部,。xx年集團(tuán)公司推出財務(wù)合同管理月,,財務(wù)部被推向了陣地最前沿;xx年集團(tuán)公司實(shí)際預(yù)算管理,財務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊(duì),。公司內(nèi)部,,要求管理水平的不斷地提升,外部,,稅務(wù)機(jī)關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點(diǎn)檢查,、稅收政策調(diào)整、國家金融政策的宏觀調(diào)控,,在這不平凡的一年里全體財務(wù)人員任勞任怨,、齊心協(xié)力把各項(xiàng)工作都扛下來了,,下面總結(jié)一下一年來的工作。
一,、職能發(fā)展
(一),、過去的一年,財務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步,。
1‘建立了成本費(fèi)用明細(xì)分類目錄,,使成本費(fèi)用核算、預(yù)算合同管理,,有了統(tǒng)一歸口的依據(jù),。
2、對會計報表進(jìn)行梳理,、格式作相應(yīng)的調(diào)整,,制訂了會計報表管理辦法。使會計報表更趨于管理的需要,。
3,、修改完善了會計結(jié)算單,推出了會計憑證管理辦法,,為加強(qiáng)內(nèi)部管理做好前期工作,。
4、設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法,,為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理,、提高經(jīng)營績效、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金,,鋪下了良好的基礎(chǔ),。
(二)財務(wù)合同管理月總結(jié)
公司推出“財務(wù)、合同管理月活動”,,說明公司領(lǐng)導(dǎo)對財務(wù),、合同管理工作的重視,同時也說明目前財務(wù)管理工作還達(dá)不到公司領(lǐng)導(dǎo)的要求,。
1,、為了使財務(wù)人員能充分地認(rèn)識“財務(wù)、合同管理月活動”的重要性,,財務(wù)總監(jiān)姚總親自給財務(wù)部員工作動員,,會上針對財務(wù)人員安于現(xiàn)狀、缺乏競爭意識和危機(jī)感,,看問題,、做事情缺少前瞻性,進(jìn)行了一一剖析,同時提出財務(wù)部不是核算部,,僅僅做好核算是不夠的,,管理上不去,核算的再細(xì)也沒用,,核算是基礎(chǔ),管理是目的,,所以,,做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管理意識,要求財務(wù)人員在思想上要高度重視財務(wù)管理,。如對每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算,,在考慮核算要求的同時,還要考慮該項(xiàng)業(yè)務(wù)對公司的現(xiàn)在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題,,現(xiàn)在考慮不充分,,以后出現(xiàn)紕漏就難以彌補(bǔ)。針對“財務(wù),、合同管理月活動”進(jìn)行了工作布置,。
2,、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā)成本,、期間費(fèi)用的會計二級、三級明細(xì)科目進(jìn)行梳理,,并對明細(xì)科目作簡要說明,,目的,,一是統(tǒng)一核算口徑,保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責(zé)任單元責(zé)任人了解財務(wù)各數(shù)據(jù)的內(nèi)容,。這項(xiàng)工作本月已完成,,并經(jīng)姚總審核。目前進(jìn)入貫徹實(shí)施階段,。
3,、配合目標(biāo)責(zé)任制,對財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整,,目的,,一是要符合財務(wù)管理的要求;二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求。財務(wù)內(nèi)部管理報表已經(jīng)多次調(diào)整修改,,建議集團(tuán)公司對新調(diào)整的財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行一次認(rèn)證,,并于明確,作為一定時期內(nèi)相對穩(wěn)定的表式,。
4,、針對外地公司遠(yuǎn)離集團(tuán)公司,財務(wù)又獨(dú)立設(shè)立核算機(jī)構(gòu),為加強(qiáng)集團(tuán)公司對外地公司的管理,,保證核算的統(tǒng)一性,、信息反饋的及時性,提出了與駐外地公司財務(wù)工作聯(lián)系要求,。9月份與寧波公司財務(wù)進(jìn)行交流,,將財務(wù)核算要求、信息傳遞,、對外報表的審批程序,、上報集團(tuán)公司的報表都進(jìn)行了明確。
5,、對各公司進(jìn)行一次內(nèi)部審計,,目的,是對各公司經(jīng)營狀況進(jìn)行一次全面地了解,,為今后財務(wù)管理做好基礎(chǔ)工作,。
6、根據(jù)公司的要求對部門職責(zé)進(jìn)行了修改,,并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn),。為了使會計核算工作規(guī)范化,重新提出《財務(wù)工作要求》,,要求從基礎(chǔ)工作,、會計核算、日常管理三方面提出,,目的是打好基礎(chǔ),。內(nèi)部開展規(guī)范化工作,從會計核算到檔案管理,,從小處著手,,全面開展,逐步完善財務(wù)的管理工作,。
7,、會計知識的培訓(xùn),我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容,,一是《會計法》,,要了解會計知識,首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎(chǔ)知識,,非專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識的目的要明確,,目的是為了看懂會計報表,為了能看懂報表,,就要了解一些基礎(chǔ)的東西;三是如何看報表,,這是會計知識培訓(xùn)的重點(diǎn),。
8、會計報表推出執(zhí)行幾個月后,,從會計報表格式設(shè)置上看,,報表格式設(shè)置還是比較科學(xué),能比較清晰地反映會計的有關(guān)信息,。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性,,銷售收入與結(jié)算利潤有一個時間上的差異,這樣“損益明細(xì)及異動情況表”就無法全面反映出損益情況,,需要增添一個表補(bǔ)充;另外需要增添反映“財務(wù)費(fèi)用”的報表,。這樣對一個公司的財務(wù)狀況能較全面地反映。已設(shè)計好“會計報表(內(nèi))ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會計報表(內(nèi))《融資及融資成本情況表》”,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十三
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,,悄無聲息地度過,。回首這一年,,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,,以下是我這一年來的工作總結(jié)與計劃。
基金
個人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,,完成率241%。
理財產(chǎn)品
個人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,,完成率226%。
理財客戶
新增戶,,完成111%,。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,,完成率115%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張,完成張,,完成率130%,。
貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,,完成率206%,。
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。
有一次,,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元,。
定期給老客戶打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,,先后買了xxx多萬元的貴金屬,,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,,所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
在做好本崗的同時,,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1,、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2、營銷力度有待提高,。
1,、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度,。
2,、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓,!
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十四
未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,可是,,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,,我們卻只能這樣來形容她“這一年,我們擁有過巨大的幸福,,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。
作為一名銀行理財經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,,幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,。然而,,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題。
我是一個徹底的長期投資理念信奉者,。對于個人的投資,,我的處理方式是很消極的。而且,,我一直堅(jiān)持著這一理念,,因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮,、衰退,、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),,只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,但是,,我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候,也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此,,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然,,前提是我認(rèn)為我的投資是對的,!
但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,,這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…
xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12,,343人,員工持股比例達(dá)到30%,。
許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有xx的股票或債券,,而今,,一切都沒了。此時,,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,,我們該怎么辦,?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,,總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,,讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,作為一名理財師,,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。
任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,,我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先,,投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次,,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,,要讓客戶及時了解近況,,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),,積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法,。這時,,可能有人要問了,,我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,如何改善,?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),,選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
經(jīng)歷了股市的大起大落,,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵,。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,我們該怎么辦呢,?
首先,,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時間開會的時候,,總有同事問“股市不好,,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶,?基金沒有人問也就罷了,,為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法,。其實(shí),現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,,基金和銀行理財產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會被客戶全盤否決,。其次,,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,,每個人都有自己的活動圈子,,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,利用同理心,,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
“我可以買了嗎,?”,,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。
但是,,我們經(jīng)常無力回答,。答了,,怕市場變幻判斷錯誤。不答,,怕失去客戶,。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過去,,辯證看未來,。首先,明確地了解客戶的需求和想法,。比如:如果客戶想買外匯,,是有消費(fèi)需要還是個人投資。其次,,明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,,減少客戶對自己的決策依賴,。第三,分析市場未來可能的情況,,不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,,基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。