總結(jié)是寫給人看的,,條理不清,人們就看不下去,,即使看了也不知其所以然,,這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的,??偨Y(jié)書寫有哪些要求呢,?我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢,?下面是小編帶來的優(yōu)秀總結(jié)范文,希望大家能夠喜歡!
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇一
1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),,我做到熱情,,高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率,。
2,、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,,在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,,推銷網(wǎng)銀,、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時累積目標(biāo)客戶群,,為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。
3,、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,,保證以最低的差錯率完成各項工作,做到真正的高效,。對新同事做好傳,、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作,。在銀企對賬的工作上,以當(dāng)面,,電話提醒,、催收的方式來提高我行的對賬率,。
4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓(xùn),,如:個人理財,,afp后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項工作還是較好的完成了,,問題也還是存在的,。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識不夠全面,,因為客戶的需求是全方面的,以目前的知識面是不夠的,。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),,通過培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,,班后向同事請教為輔,,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。
新的一年,我行的改革力度,,考核的深度都將是前所未有的,,我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,,聽從指揮,堅決執(zhí)行,,發(fā)揮優(yōu)勢,,針對自身的不足,,不斷學(xué)習(xí),,努力工作。
回顧走過的一年,,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,,一年來取得了部分成績,,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,,xx年我行理財工作中取得了一些成績,。
客戶維系、挖掘,、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作:
1.抓基礎(chǔ)工作,,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),,重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,,新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,,資金管理,,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息,,在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時,,進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,,積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,,通過報社、移動短信,,展版張貼,,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,,如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售,。
在分行的高度重視下,,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,,提升了自己素質(zhì),,在工作中,作為銀行的職員,,在為客戶做投資理財方案時,,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,,起點(diǎn)較低,,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,,與同業(yè)比較存在較大差距,,存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,,僅僅在發(fā)展代理保險,,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品,。
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少,,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱,,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,,應(yīng)對同業(yè)競爭,,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,。
3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇二
20xx年各項工作基本告一段落了,,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,,嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我的努力下,xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項工作任務(wù),,業(yè)余攬儲179萬元,營銷基金150萬元,,營銷國債110萬元,,營銷保險5萬元,,營銷外匯理財產(chǎn)品――匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個,。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況,。
一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提高自身素質(zhì),。
一年來,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后, 多問,、多學(xué),、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,,王先生來我行取款,,在排隊等候和他的閑聊中了解到,,他是我行的老客戶,,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),,并誠懇的請他為我行提意見,,同時還建議他開理財金帳戶,,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,,回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,,我看到了我們行的差距,,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。
二,、勤奮務(wù)實,為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。
一年來,我先后從事儲蓄員,,客戶經(jīng)理等不同的崗位,,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經(jīng)理,,我的一言一行,都代表我行的形象,。所以,,我對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),,新政策,,擴(kuò)大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,,利用自己所學(xué)掌握的知識,,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,,逐項檢查好各項安全措施,,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,,最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,,有的人連所需要的憑條都不會填寫,,每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,,直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,,以便下次再匯款時填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝,。
在我做好自己工作的同時,,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,,同志們有了什么樣的問題,只要問我,,我都會細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時候,,我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自己不會的學(xué)會,。想在工作中幫助其他人,,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三,、開拓市場,尋找新的增長點(diǎn),。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),,增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,,王先生是大客戶,,但公司帳戶卻開在建行,,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,,我主動和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),,還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),,在我和朋友的催促下,,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,,擴(kuò)大宣傳力度,,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會,,給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),,老師們爭先詢問匯財通利率情況,,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì),。
一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,,作風(fēng)正派,,自律嚴(yán)格,,潔身自愛,。
二,、心理方面,??蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉,能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神,。同時,,還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,,在處理棘手問題上要靈活變通,,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三,、業(yè)務(wù)方面,??蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。另外,,客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,,特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇三
結(jié)合年初制定的工作計劃,,今年我完成了以下各項工作,。
1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,,以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),,我做到熱情,,高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率,。
2,、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,,在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,,推銷網(wǎng)銀,、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群,,為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。
3,、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,,保證以最低的差錯率完成各項工作,做到真正的高效。對新同事做好傳,、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上,,以當(dāng)面,,電話提醒,、催收的方式來提高我行的對賬率,。
4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的,,積極參加各種培訓(xùn),如:,,個人理財,afp后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項工作還是較好的完成了,,問題也還是存在的,。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識不夠全面,,因為客戶的需求是全方面的,,以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),,通過培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,,班后向同事請教為輔,,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。
新的一年,,我行的改革力度,考核的深度都將是前所未有的,,我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,,聽從指揮,,堅決執(zhí)行,,發(fā)揮優(yōu)勢,,針對自身的不足,不斷學(xué)習(xí),努力工作,。
回顧走過的一年,,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,,安排了低柜銷售人員,,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,,加大營銷工作,09年我行理財工作中取得了一些成績,。
一,、工作總結(jié):
客戶維系、挖掘,、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作:
1.抓基礎(chǔ)工作,,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),,重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,,新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,,資金管理,投資組合管理融合在一起,,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,,積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),,經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,,提升了自己素質(zhì),,在工作中,作為銀行的職員,,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。
二,、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,,起點(diǎn)較低,,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,,存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,,僅僅在發(fā)展代理保險,,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品,。
三、不足處:
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址,、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
四、以后工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),,
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),,作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇四
結(jié)合年初制定的工作計劃,,今年我完成了以下各項工作。
1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,,以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),我做到熱情,,高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率,。
2,、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”,在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,,推銷網(wǎng)銀,、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時累積目標(biāo)客戶群,,為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。
3,、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,,保證以最低的差錯率完成各項工作,做到真正的高效,。對新同事做好傳,、幫、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作,。在銀企對賬的工作上,以當(dāng)面,,電話提醒,、催收的方式來提高我行的對賬率。
4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的,,積極參加各種培訓(xùn),如:,,個人理財,,afp后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項工作還是較好的完成了,問題也還是存在的,。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識不夠全面,,因為客戶的需求是全方面的,以目前的知識面是不夠的,。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),,通過培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,,班后向同事請教為輔,,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年,,我行的改革力度,,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,,聽從指揮,堅決執(zhí)行,,發(fā)揮優(yōu)勢,,針對自身的不足,不斷學(xué)習(xí),,努力工作,。
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,,結(jié)合自身工作崗位,,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,,建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,,加大營銷工作,20xx年我行理財工作中取得了一些成績,。
一,、工作總結(jié):
客戶維系、挖掘,、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作:
1.抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),,重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,,資金管理,投資組合管理融合在一起,,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,,積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,通過報社,、移動短信,,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,,起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),,經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,,提升了自己素質(zhì),,在工作中,作為銀行的職員,,在為客戶做投資理財方案時,,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二,、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前,,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品,。
三、不足處:
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少,,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱,,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
四、以后工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),,
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),,作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇五
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,,一年就這樣不知不覺,,悄無聲息地度過?;厥走@一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,,我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,,以下是我這一年來的工作總結(jié),。
一、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金
個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率241%,。
理財產(chǎn)品
個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率226%,。
理財客戶
新增戶,完成111%,。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬,,銷售萬,完成率115%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率130%,。
貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率206%,。
2,、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。
3,、工作上:
1)、積極營銷新客戶
有一次,,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。
后來我為其辦理了vip卡,,客戶從外地匯過來-x萬元。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,,先后買了-x多萬元的貴金屬,,為我行增加了-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3),、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,,周末我在家接到一個客戶的電話,,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。>在做好本崗的同時,,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了-x、-x,、-x和-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
二、工作中存在的不足:
部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高,。
三、20xx年的工作打算:
業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度,。
營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
新的一年已經(jīng)來臨,,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇六
財務(wù)部緊緊圍繞集團(tuán)公司的發(fā)展方向,,在為全公司提供服務(wù)的同時,,認(rèn)真組織會計核算,規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作,。站在財務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度,,以成本為中心、資金為紐帶,,不斷提高財務(wù)服務(wù)質(zhì)量,。在20xx年做了大量細(xì)致的工作
一、嚴(yán)格遵守財務(wù)管理制度和稅收法規(guī),,認(rèn)真履行職責(zé),,組織會計核算
財務(wù)部的主要職責(zé)是做好財務(wù)核算,進(jìn)行會計監(jiān)督,。財務(wù)部全體人員一直嚴(yán)格遵守國家財務(wù)會計制度,、稅收法規(guī)、集團(tuán)總公司的財務(wù)制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī),認(rèn)真履行財務(wù)部的工作職責(zé),。從收費(fèi)到出納各項原始收支的操作;從地磅到統(tǒng)計各項基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入,、統(tǒng)計報表的編制;從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入,,到編制財務(wù)會計報表;從各項稅費(fèi)的計提到納稅申報,、上繳;從資金計劃的安排,到各項資金的統(tǒng)一調(diào)撥,、支付等等,,每位財務(wù)人員都勤勤懇懇、任勞任怨,、努力做好本職工作,,認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會計制度,實現(xiàn)了會計信息收集,、處理和傳遞的及時性,、準(zhǔn)確性。
二,、以實施erp軟件為契機(jī),,規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作用
在經(jīng)過兩個月的erp項目的籌建和準(zhǔn)備工作后,財務(wù)部按新企業(yè)會計制度的要求,、結(jié)合集團(tuán)公司實際情況著手進(jìn)行了erp項目銷售管理,、采購管理、合同管理,、庫存管理各模塊的初始化工作,。對供應(yīng)商、客戶,、存貨,、部門等基礎(chǔ)資料的設(shè)置均根據(jù)實際的業(yè)務(wù)流程,并針對平時統(tǒng)計和銷售時發(fā)現(xiàn)的問題和不足進(jìn)行了改進(jìn)和完善,。如:設(shè)置“存貨調(diào)價單”,,使油品的銷售價格按照即定的流程規(guī)范操作;設(shè)置普通采購訂單和特殊采購訂單,規(guī)范普通采購業(yè)務(wù)和特殊采購業(yè)務(wù)的操作流程;在配合資產(chǎn)部實物管理部門對所有實物資產(chǎn)進(jìn)行全面清理的基礎(chǔ)上,,將各項實物資產(chǎn)分為9大類,,并在此基礎(chǔ)上,完成了erp系統(tǒng)庫存管理模塊的初始化工作,。在8月初正式運(yùn)行erp系統(tǒng),,并于10月初結(jié)束了原統(tǒng)計軟件同時運(yùn)行的局面。目前已將財務(wù)會計模塊升級到erp系統(tǒng)中并且運(yùn)行良好,。
三,、制訂財務(wù)成本核算體系,,嚴(yán)格控制成本費(fèi)用
根據(jù)集團(tuán)年初下達(dá)的企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo),財務(wù)部對相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)進(jìn)行了分解,,制訂了成本核算方案,,合理確認(rèn)各項收入額,統(tǒng)一了成本和費(fèi)用支出的核算標(biāo)準(zhǔn),,進(jìn)行了醫(yī)院的科室成本核算工作,,對科室進(jìn)行了績效考核。在財務(wù)執(zhí)行過程中,,嚴(yán)格控制費(fèi)用,。財務(wù)部每月度匯總收入、成本與費(fèi)用的執(zhí)行情況,,每月中旬到各責(zé)任單位分析經(jīng)營情況和指標(biāo)的完成情況,,協(xié)助各責(zé)任單位負(fù)責(zé)人加強(qiáng)經(jīng)營管理,提高經(jīng)濟(jì)效益,。
四,、資金調(diào)控有序,合理控制集團(tuán)總體資金規(guī)模
由于原材料市場的價格不穩(wěn)定,,銷售市場也變化不定,,在油品生產(chǎn)與銷售方面需要占用大量的資金。為此,,財務(wù)部一方面及時與客戶對賬,,加強(qiáng)銷售貨款的及時回籠,,在資金安排上,,做到公正、透明,,先急后緩;另一方面,,根據(jù)集團(tuán)公司經(jīng)營方針與計劃,合理地配合資金部安排融資進(jìn)度與額度,,通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控,,促進(jìn)了整個集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進(jìn)行。
五,、加強(qiáng)財務(wù)管理制度建設(shè),,提高財務(wù)信息質(zhì)量
財務(wù)部根據(jù)公司原制定的《財務(wù)收支管理細(xì)則》的實際執(zhí)行情況,為進(jìn)一步規(guī)范本集團(tuán)的財務(wù)工作,、提高會計信息的質(zhì)量,,財務(wù)部比較全面的制定了財務(wù)管理制度體系,包括:財務(wù)部組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé),、財務(wù)核算制度,、內(nèi)部控制制度、erp管理制度、預(yù)算管理制度,。通過對財務(wù)人員的職責(zé)分工,,對各公司的會計核算到會計報表從報送時間及時性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性,、報表格式規(guī)范化,、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定,從而逐步提高會計信息的質(zhì)量,,為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財務(wù)分析提供了可靠,、有用的信息。平時財務(wù)部通過開展定期或不定期的交流會,,解決前期工作中出現(xiàn)的問題,,布置后期的主要工作,逐步規(guī)范各項財務(wù)行為,,使財務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)按一定的財務(wù)規(guī)則,、程序有效地運(yùn)行和控制。
六,、開展了以涉稅業(yè)務(wù)和執(zhí)行企業(yè)會計制度,、會計法及其他財經(jīng)法律、法規(guī)的自查活動
為了規(guī)范財務(wù)行為,,配合年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計工作,,財務(wù)部組織了在本集團(tuán)公司內(nèi)的20xx年年終財務(wù)決算的財務(wù)自查活動,在年終決算之前清理了關(guān)聯(lián)企業(yè)的往來款項,,檢查在建工程未作處理的項目,,對已支付的財務(wù)利息費(fèi)用及時追蹤開具了發(fā)票等等一系列的財務(wù)自查活動。騁請了稅務(wù)師事務(wù)所對xx年的帳務(wù)處理做了預(yù)審,,對審計和自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時地進(jìn)行了整改,,降低了涉稅風(fēng)險。
七,、組織財務(wù)人員培訓(xùn),,提高團(tuán)隊凝聚力
財務(wù)部組織了兩批財務(wù)人員培訓(xùn)與經(jīng)驗交流會,對整個財務(wù)系統(tǒng)做了工作總結(jié)和預(yù)期的工作計劃展望,,將財務(wù)人員分成會計,、出納和統(tǒng)計、收費(fèi)兩組進(jìn)行了分組討論,,及時解決實際工作中存的問題,。通過南峰會計師事務(wù)所對內(nèi)部控制和稅務(wù)風(fēng)險的專題講座,豐富了財務(wù)人員稅務(wù)知識,。邀請了審計部,、資金部,、資產(chǎn)部和財務(wù)人員做了深入的交流。增強(qiáng)了整個財務(wù)鏈各部門工作的協(xié)作性,,強(qiáng)化了各崗位會計人員的責(zé)任感,,促進(jìn)了各崗位的交流、合作與團(tuán)結(jié),。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇七
大家好!我是來自##支行的##,,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。
我今年28歲,,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,,多問,、多學(xué)、多練,,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如:10月21日,王先生來我行取款,,在排隊等候和他的閑聊中了解到,,他是我行的老客戶,,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),,并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),,他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
回首這一年,,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,,我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,,以下是我這一年來的工作總結(jié),。
一、熱愛本職工作,,進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作,,首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來,,我從陌生到熟悉,,慢慢的喜歡自己的這項工作,在工作中,,愛崗敬業(yè),,有效利用工作時間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,,執(zhí)行好每一個工作流程,牢記好每一個規(guī)范用語,,深入挖掘客戶,,理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,,細(xì)心做好拜訪記錄,,及時記載客戶意見和建議,,以此不斷豐富自我,,提高自己,,綜合運(yùn)用貸款,、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,,制定專業(yè)化的理財方案,,為客戶提供全面化,、個性化服務(wù),。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,,進(jìn)一步提高專業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員,,我們直接面對客戶,我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,,理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),,而且是一種責(zé)任,更是一種境界,。在工作中,,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,,我克服自身惰性,堅持個人自學(xué),,正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,,虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,,在實踐中摸索、總結(jié),,進(jìn)一步熟悉工作流程,,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,,慢慢的形成了清晰的工作思路,,確保了工作的順利完成。
三,、規(guī)范服務(wù)用語,,進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,所以在日常的工作中,,我時刻以更高的要求規(guī)范自己,,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅持微笑服務(wù),,做到“來有迎聲,,問有答聲,去有送聲”,,為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作,全身心的投入到工作之中,,熱心為大家服務(wù),,從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,,不斷提高自身的服務(wù)水平,,做到面帶微笑,語氣平和,,語調(diào)輕松,,用詞規(guī)范,,為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。
四,、積極推介營銷,,進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,要明白客戶要什么,,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,特長,,力爭講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題。同時,,認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),,精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案,堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,,始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,,想客戶之所想,及客戶之所及,, 做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,,努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,,銷售代理保險萬 ,。
工作中存在的不足:
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,,總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),,取長補(bǔ)短,,不斷完善自己,提高自己,,同時,,堅持以真情打動客戶,用熱情感染客戶,,用友情聯(lián)系客戶,,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,,與客戶建立深厚感情,,為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),,努力維護(hù)我行良好的社會形象,,促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我的述職報告,,希望能夠得到大家的認(rèn)同,,有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇八
我今年28歲,,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),,畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。
一年來,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué),、多練,,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,,王先生來我行取款,,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),,并誠懇的請他為我行提意見,,同時還建議他開理財金帳戶,,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),,他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
回首這一年,,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,,以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一,、熱愛本職工作,,進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作,首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來,,我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項工作,,在工作中,,愛崗敬業(yè),有效利用工作時間,,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個工作流程,,牢記好每一個規(guī)范用語,,深入挖掘客戶,理解客戶需求,,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,,細(xì)心做好拜訪記錄,及時記載客戶意見和建議,,以此不斷豐富自我,,提高自己,綜合運(yùn)用貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,制定專業(yè)化的理財方案,,為客戶提供全面化,、個性化服務(wù)。
二,、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,,進(jìn)一步提高專業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員,我們直接面對客戶,,我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,,理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,,更是一種境界,。在工作中,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,,我克服自身惰性,,堅持個人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),,并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,,在實踐中摸索,、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,,不斷提高自身的工作能力,,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,,確保了工作的順利完成,。
三、規(guī)范服務(wù)用語,,進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,,所以在日常的工作中,我時刻以更高的要求規(guī)范自己,,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,,堅持微笑服務(wù),做到“來有迎聲,,問有答聲,,去有送聲”,為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作,,全身心的投入到工作之中,,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,,從點(diǎn)滴做起,,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,,語氣平和,,語調(diào)輕松,用詞規(guī)范,,為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。
四,、積極推介營銷,進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,,特長,力爭講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題,。同時,認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品,,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案,,堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,,想客戶之所想,,及客戶之所及, 做到“勤動腿,、勤動手,、勤動腦”,,努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,,銷售代理保險萬 。
工作中存在的不足:
1,、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2,、營銷力度有待提高。
在今后的工作中,,我將繼續(xù)做好本職工作,,總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),取長補(bǔ)短,,不斷完善自己,,提高自己,同時,,堅持以真情打動客戶,,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,,積極化解客戶的埋怨,,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,,為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會形象,,促進(jìn)支行持續(xù),、健康、快速發(fā)展,。
各位領(lǐng)導(dǎo),,以上是我的述職報告,希望能夠得到大家的認(rèn)同,,有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇九
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,,悄無聲息地度過,。回首這一年,,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,,我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,,以下是我這一年來的工作總結(jié)與計劃,。
一、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金
個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率241%,。
理財產(chǎn)品
個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率226%,。
理財客戶
新增戶,完成111%,。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬,,銷售萬,,完成率115%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張,完成張,,完成率130%,。
貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,,完成率206%,。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。
3,、工作上:
1),、積極營銷新客戶
有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來x萬元,。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,,先后買了多萬元的貴金屬,為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗,,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時,,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了,、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二,、工作中存在的不足:
1,、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2,、營銷力度有待提高。
三,、20xx年的工作打算:
1,、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,,提高大客戶對我行的忠誠度。
2,、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
新的一年已經(jīng)來臨,,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十
xx年是**大學(xué)的開局之年,,也是財務(wù)處開拓創(chuàng)新的一年,。回首xx年,,在學(xué)校黨委和校長的正確領(lǐng)導(dǎo)下,,在全校各部門的大力支持以及財務(wù)處全體人員的共同努力下,堅持以鄧?yán)碚摵汀叭齻€代表”重要思想為指南,,團(tuán)結(jié)一致,奮力拼搏,,較好地完成了各項工作任務(wù),,為學(xué)校合并初期各項工作的平穩(wěn)過渡作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。現(xiàn)將xx年度財務(wù)處主要工作總結(jié)
一,、加強(qiáng)理論與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),,努力提高財會人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平
1、認(rèn)真搞好保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育,,努力發(fā)揮黨員先鋒模范作用,。根據(jù)學(xué)校黨委統(tǒng)一部署和要求,財務(wù)處黨支部積極開展了以實踐“三個代表”重要思想為主要內(nèi)容的保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動,,緊緊圍繞全面實踐“三個代表”這個主題,,組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會新時期開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動的重要性和必要性,,努力提高思想認(rèn)識,。同時結(jié)合先進(jìn)性教育要求,,財務(wù)處支部組織科以上黨員干部到各校區(qū)召開座談會,廣泛聽取意見,,并針對意見認(rèn)真研究,、積極整改。通過先進(jìn)性教育活動,,財務(wù)處全體黨員的理想信念進(jìn)一步堅定,,對新時期保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性的要求進(jìn)一步明確,為人民服務(wù)的宗旨意識進(jìn)一步牢固,,黨性觀念進(jìn)一步增強(qiáng),,團(tuán)結(jié)的氣氛進(jìn)一步濃厚,思想作風(fēng),、工作作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn),,總之,黨員的先鋒模范作用得到進(jìn)一步發(fā)揮,。
2,、完成了會計人員年度繼續(xù)教育工作。為拓寬知識面,,不斷提高會計人員的業(yè)務(wù)能力,,組織全處人員分批分期參加了**市會計人員繼續(xù)教育培訓(xùn)與考試;同時通過舉辦江蘇省教育會計學(xué)會,組織財務(wù)人員撰寫論文參加會議交流與學(xué)習(xí),。另外,,還派人參加了全國高等師范院校財務(wù)會計研究會舉辦的財務(wù)管理培訓(xùn)班。
二,、建立財務(wù)管理新秩序,,確保學(xué)校財務(wù)工作平穩(wěn)過渡
1、實施“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),,集中管理”的財務(wù)管理體制,。為加快推進(jìn)**大學(xué)原三校在真正意義上的合并與實質(zhì)性的融合,財務(wù)處在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,,結(jié)合學(xué)校實際情況,,及時制訂并出臺了《**大學(xué)財務(wù)管理暫行辦法》、《**大學(xué)經(jīng)費(fèi)開支暫行規(guī)定》,、《**大學(xué)有償服務(wù)收入管理暫行辦法》等規(guī)章制度,,并從xx年1月1日起正式實施三校并賬,徹底打破原三校財務(wù)管理與會計核算的界限,,建立健全**大學(xué)財務(wù)管理體制與會計核算體系,,為并校初期學(xué)校穩(wěn)定起到了積極的推動和保證作用。
2、合理編制財務(wù)預(yù)算,,科學(xué)構(gòu)建預(yù)算管理體系,。xx年是三校合并組建**大學(xué)后的第一個財務(wù)預(yù)算年度,編制好本年度財務(wù)預(yù)算事關(guān)學(xué)校事業(yè)發(fā)展與穩(wěn)定大局,。為合理配置學(xué)校財力資源,,努力構(gòu)建適合我校事業(yè)發(fā)展的財務(wù)預(yù)算體系,在借鑒省內(nèi)外綜合性大學(xué)財務(wù)預(yù)算成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,,兼顧原三校財務(wù)預(yù)算編制摸式,,結(jié)合本校實際情況,采取“條塊結(jié)合,,分步預(yù)算”的方法,,順利完成了xx年校級財務(wù)預(yù)算的編制工作。同時,,為加強(qiáng)預(yù)算控制和經(jīng)費(fèi)宏觀管理,,在沒有先例的情況下,大膽探索,,積極創(chuàng)新,,根據(jù)預(yù)算分類細(xì)化,合理設(shè)置經(jīng)費(fèi)項目,,并通過會計電算化網(wǎng)絡(luò)和預(yù)算管理系統(tǒng),,較好地實施四校區(qū)預(yù)算控制。下半年還完成了xx年度省級部門預(yù)算的編制與上報工作,。
3,、徹底清理銀行賬戶,實行資金集中,、統(tǒng)一管理,。根據(jù)學(xué)校財務(wù)管理的需要,及時對原三校的所有銀行賬戶進(jìn)行徹底清理,,撤并銀行賬戶30多個,,全校所有資金納入財務(wù)處資金結(jié)算中心統(tǒng)一開戶, 集中管理,進(jìn)一步增強(qiáng)學(xué)?,F(xiàn)實支付能力和資金調(diào)控能力。
4,、加強(qiáng)國有資產(chǎn)管理,,認(rèn)真搞好資產(chǎn)清查。針對**大學(xué)合并過程中出現(xiàn)的情況,,及時提出開展全校性資產(chǎn)清查建議,,起草制定了《**大學(xué)xx年資產(chǎn)清查工作方案》,并牽頭組織全校開展資產(chǎn)清查工作,。配合資產(chǎn)管理部門完成了新校區(qū)設(shè)備資產(chǎn)的入賬與清查,。通過清查,,一方面摸清了學(xué)校家底,同時也發(fā)現(xiàn)了資產(chǎn)管理中存在的問題,,為學(xué)校今后進(jìn)一步規(guī)范國有資產(chǎn)管理,建立健全學(xué)校資產(chǎn)管理體制和規(guī)章制度,,合理配置學(xué)校資源,提高資源使用效益打下良好的基礎(chǔ),。
5,、積極籌措與運(yùn)作資金,努力確保學(xué)校教學(xué),、科研,、基本建設(shè)等工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。眾所周知,,資金是學(xué)校經(jīng)濟(jì)活動的血脈,。合并初期學(xué)校財務(wù)狀況本身就很困難,新校區(qū)基本建設(shè)需要投入大量資金,,而學(xué)校主要收入又集中在下半年的九月份才能到位,,全校一至八月份資金供需矛盾十分突出,資金鏈明顯存在隱患,,財務(wù)風(fēng)險隨時可能發(fā)生,。面對這樣的困難,財務(wù)處化壓力為動力,,堅持不懈地爭取銀行貸款,,積極配合銀行做好大量艱苦細(xì)致的具體工作,在國家金融政策調(diào)整不利于高校貸款的形勢下,,xx年我校新增貸款1.54億元,,確保了新校區(qū)二期工程學(xué)生公寓按期建成。同時,,利用金融政策,,通過結(jié)算中心合理調(diào)度與運(yùn)作資金,調(diào)整貸款結(jié)構(gòu),,努力降低資金使用成本,,盡可能為學(xué)校化解財務(wù)風(fēng)險,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十一
時間如梭,,轉(zhuǎn)眼間又跨過一個年度之坎,回首望,,雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,,但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
年初,置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整,,財務(wù)工作并入財務(wù)部;客旅分公司人員分流,,財務(wù)工作又并入財務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn),會計核算,、財務(wù)管理工作納入財務(wù)部,。xx年集團(tuán)公司推出財務(wù)合同管理月,財務(wù)部被推向了陣地最前沿;xx年集團(tuán)公司實際預(yù)算管理,,財務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊,。公司內(nèi)部,要求管理水平的不斷地提升,,外部,,稅務(wù)機(jī)關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點(diǎn)檢查、稅收政策調(diào)整,、國家金融政策的宏觀調(diào)控,,在這不平凡的一年里全體財務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了,,下面總結(jié)一下一年來的工作,。
一、職能發(fā)展
(一),、過去的一年,,財務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步。
1‘建立了成本費(fèi)用明細(xì)分類目錄,,使成本費(fèi)用核算,、預(yù)算合同管理,有了統(tǒng)一歸口的依據(jù),。
2,、對會計報表進(jìn)行梳理、格式作相應(yīng)的調(diào)整,,制訂了會計報表管理辦法,。使會計報表更趨于管理的需要。
3,、修改完善了會計結(jié)算單,,推出了會計憑證管理辦法,為加強(qiáng)內(nèi)部管理做好前期工作,。
4,、設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法,為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理,、提高經(jīng)營績效、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金,鋪下了良好的基礎(chǔ),。
(二)財務(wù)合同管理月總結(jié)
公司推出“財務(wù),、合同管理月活動”,說明公司領(lǐng)導(dǎo)對財務(wù),、合同管理工作的重視,,同時也說明目前財務(wù)管理工作還達(dá)不到公司領(lǐng)導(dǎo)的要求。
1,、為了使財務(wù)人員能充分地認(rèn)識“財務(wù),、合同管理月活動”的重要性,財務(wù)總監(jiān)姚總親自給財務(wù)部員工作動員,,會上針對財務(wù)人員安于現(xiàn)狀,、缺乏競爭意識和危機(jī)感,看問題,、做事情缺少前瞻性,,進(jìn)行了一一剖析,同時提出財務(wù)部不是核算部,,僅僅做好核算是不夠的,,管理上不去,核算的再細(xì)也沒用,,核算是基礎(chǔ),,管理是目的,所以,,做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管理意識,,要求財務(wù)人員在思想上要高度重視財務(wù)管理。如對每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算,,在考慮核算要求的同時,,還要考慮該項業(yè)務(wù)對公司的現(xiàn)在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題,現(xiàn)在考慮不充分,,以后出現(xiàn)紕漏就難以彌補(bǔ),。針對“財務(wù)、合同管理月活動”進(jìn)行了工作布置,。
2,、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā)成本、期間費(fèi)用的會計二級,、三級明細(xì)科目進(jìn)行梳理,,并對明細(xì)科目作簡要說明,目的,,一是統(tǒng)一核算口徑,,保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責(zé)任單元責(zé)任人了解財務(wù)各數(shù)據(jù)的內(nèi)容,。這項工作本月已完成,并經(jīng)姚總審核,。目前進(jìn)入貫徹實施階段,。
3、配合目標(biāo)責(zé)任制,,對財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整,,目的,一是要符合財務(wù)管理的要求;二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求,。財務(wù)內(nèi)部管理報表已經(jīng)多次調(diào)整修改,,建議集團(tuán)公司對新調(diào)整的財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行一次認(rèn)證,并于明確,,作為一定時期內(nèi)相對穩(wěn)定的表式,。
4、針對外地公司遠(yuǎn)離集團(tuán)公司,,財務(wù)又獨(dú)立設(shè)立核算機(jī)構(gòu),,為加強(qiáng)集團(tuán)公司對外地公司的管理,保證核算的統(tǒng)一性,、信息反饋的及時性,,提出了與駐外地公司財務(wù)工作聯(lián)系要求。9月份與寧波公司財務(wù)進(jìn)行交流,,將財務(wù)核算要求,、信息傳遞、對外報表的審批程序,、上報集團(tuán)公司的報表都進(jìn)行了明確,。
5、對各公司進(jìn)行一次內(nèi)部審計,,目的,,是對各公司經(jīng)營狀況進(jìn)行一次全面地了解,為今后財務(wù)管理做好基礎(chǔ)工作,。
6,、根據(jù)公司的要求對部門職責(zé)進(jìn)行了修改,并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn),。為了使會計核算工作規(guī)范化,,重新提出《財務(wù)工作要求》,要求從基礎(chǔ)工作,、會計核算,、日常管理三方面提出,目的是打好基礎(chǔ),。內(nèi)部開展規(guī)范化工作,,從會計核算到檔案管理,,從小處著手,全面開展,,逐步完善財務(wù)的管理工作,。
7、會計知識的培訓(xùn),,我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容,一是《會計法》,,要了解會計知識,,首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎(chǔ)知識,非專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識的目的要明確,,目的是為了看懂會計報表,,為了能看懂報表,就要了解一些基礎(chǔ)的東西;三是如何看報表,,這是會計知識培訓(xùn)的重點(diǎn),。
8、會計報表推出執(zhí)行幾個月后,,從會計報表格式設(shè)置上看,,報表格式設(shè)置還是比較科學(xué),能比較清晰地反映會計的有關(guān)信息,。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性,,銷售收入與結(jié)算利潤有一個時間上的差異,這樣“損益明細(xì)及異動情況表”就無法全面反映出損益情況,,需要增添一個表補(bǔ)充;另外需要增添反映“財務(wù)費(fèi)用”的報表,。這樣對一個公司的財務(wù)狀況能較全面地反映。已設(shè)計好“會計報表(內(nèi))ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會計報表(內(nèi))《融資及融資成本情況表》”,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十二
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來,我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財客戶經(jīng)理,,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,,強(qiáng)化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶,,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,,理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升,。另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
2、加強(qiáng)客戶營銷,,做好客戶考察,、授信上報、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,,在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,曾參與萬客戶的理財工作,,為客戶建立了良好的關(guān)系,,實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。
3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,,共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。
由于今年國內(nèi)資本市場異?;钴S,股市指數(shù)不斷攀升,,開放式基金的贏利能力不斷增加,,吸引了不少客戶的目光,我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,,適時地向各類客戶推薦基金,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,,得到了大客戶的信任,,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,,其中基金就直接銷售了多萬元,,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,,使我行的基金客戶不斷壯大,,今年基金的銷售達(dá)到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時進(jìn)行宣傳,,既讓客戶得到了實惠,,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。
4、加強(qiáng)客戶營銷,,增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)習(xí)總結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項工作的正常運(yùn)行,,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動性,,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。
5,、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:第一,,業(yè)績技能水平還不夠熟練,,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。第二,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會,。第三,,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。
下半年已經(jīng)步入,,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余。第二,,在做好本職工作的同時,,積極營銷,更新觀念,,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報某某銀行。第三,,細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門,、同事,、銀企之間等合作意識,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),,不斷改進(jìn),,力爭做好銀行理財工作。
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十三
轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了,,在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,,我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,,我感覺收獲頗豐,,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),、提高素質(zhì)
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,,以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項業(yè)務(wù)變化比較多,,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識,,在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),,提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,,并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,,很快就上手了,。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé),,客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,要明白客戶需求什么,,尤其是后一方面,,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶,。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時,,我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì),。作為一名中國民主建國會會員,,我時時刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,,我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),,并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,,認(rèn)真踐行黨的群眾路線,。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理,,我勤勤懇懇,,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),,為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險,,不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,,觀察要仔細(xì),,調(diào)查要屬實,報告要認(rèn)真,,分析要專業(yè),,在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,,保證信貸資金的安全。
三,、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,,提高工作主動性,,多干少說,在實踐中完善提高自己,。
在新的一年,,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,,增強(qiáng)服務(wù)意識,爭取在各個方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十四
20xx年財務(wù)工作計劃 財務(wù)工作是一個公司及政府任何部門的重點(diǎn)部份,所以這項工作要嚴(yán)格做好,,為了做好20xx年財務(wù)工作,,特擬訂了這份財務(wù)工作計劃書。
20xx年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年,各項工作的開展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進(jìn)程和專項票據(jù)的兌付,。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排,,結(jié)合我縣信用社財務(wù)管理工作中的實際,在上年度財務(wù)管理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,,細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢,,20xx年度聯(lián)社財務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項票據(jù)兌付工作,,強(qiáng)化財務(wù)管理,,狠抓制度落實,防范各種操作風(fēng)險,,全面完成各項目標(biāo)任務(wù)”,。
一、繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,,防范和化解操作風(fēng)險,。
在去年會計工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上,繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,,提高會計核算管理水平,,防范和化解操作風(fēng)險。具體從8個方面抓起:會計基本規(guī)定;會計核算質(zhì)量;會計報表質(zhì)量;計算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會計檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會計經(jīng)營管理,。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺,,每年的會計憑證雖然都?xì)w了檔,但未按檔案管理辦法歸類整理,,需要進(jìn)一步規(guī)范,。
二、繼續(xù)抓好增收,、節(jié)支,進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平,。
緊緊抓住增收,、節(jié)支兩個環(huán)節(jié),外抓收入,,內(nèi)抓管理,,力爭全年實現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息,提高撥備水平的前提下,,實現(xiàn)利潤x萬元,,確保社社盈余和專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標(biāo)。針對目標(biāo),,制定出臺《xx縣農(nóng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實施方案》,,圍繞增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理,,積極盤活存量優(yōu)化增量,,拓寬增收渠道,千方百計應(yīng)收盡收,。內(nèi)抓財務(wù)管理,,降低經(jīng)營成本,特別要加強(qiáng)營業(yè)費(fèi)用的管理,,在確保個人費(fèi)用的前提下,,壓縮公費(fèi)用,確保專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo),。具體抓好五項操作:一是財務(wù)開支操作:對營業(yè)費(fèi)用實行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制,,嚴(yán)格實行了“以收定支、先提后支,、多收多支,、少收少支、以率定額,,超支自負(fù)”的費(fèi)用計提開支原則,,將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi)。二是比例操作:即在費(fèi)用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)定,,對職工福利費(fèi),,工會經(jīng)費(fèi),養(yǎng)老保險,,待業(yè)保險金等按比例準(zhǔn)確計提,。對招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用,。三是預(yù)算操作:對培訓(xùn)費(fèi),、會議費(fèi)、修理費(fèi),、電子設(shè)備費(fèi)購置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實行了預(yù)算制,,做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出。四是包干操作:對差旅費(fèi),、郵電費(fèi),、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價情況合理制定包干使用辦法,,無正當(dāng)理由超出包干限額的社,,其超額部分扣減個人費(fèi)用。五是成本操作:嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項目和營業(yè)外支出的管理,,堅持按月監(jiān)控,,防止以其他名義列支,。
三、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作,,確保安全無事故,。
在重要空白憑證管理上,今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度,,近年來,,通過每年的序時檢查,使得各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對重要憑證使用,,管理達(dá)到了加強(qiáng),,但此項工作不敢懈怠,20xx年5月份我們要組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)行了專項序時檢查,。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用,,逐項逐類憑證跟蹤進(jìn)行檢查。同時要求信用社主管會計每月對所轄網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證檢查一次,,每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢查登記簿》,,責(zé)任明確。
四,、繼續(xù)規(guī)范股金,,大力開展增資擴(kuò)股工作。
去年12月份,,市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點(diǎn)為x元,,法人股入股起點(diǎn)為x元,投資股比例%,。入股起點(diǎn)的提高,,給規(guī)范股本金帶來了巨大困難,20xx年雖然開展了此項工作,,但離票據(jù)兌付要求還有差距,,需要進(jìn)一步規(guī)范。20xx年底投資股比例%,還差xx個百分點(diǎn), 需在一季內(nèi)達(dá)到比例,。20xx年要大力開展增資擴(kuò)股工作,,雖然20xx年底縣信用社的資本充足率已達(dá)到%,但如果按票據(jù)兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項票據(jù), 還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度,確保專項票據(jù)兌付時不受影響。
五,、按標(biāo)準(zhǔn)開展信息披露工作。
信息披露工作直接影響到專項票據(jù)兌付工作,,今年3月份之前,,要組織信用社按專項票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開展信息披露,具體對20xx年度的各項經(jīng)營指標(biāo)完成情況,、股金分紅情況,、“三會”召開情況,、利潤分配情況等進(jìn)行披露,將信息披露報告和信息披露表放于相關(guān)場合,,以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實準(zhǔn)確地了解我縣農(nóng)村社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實情況,。
六、配合職能科室,,搞好統(tǒng)一法人工作,。
七、開展新財務(wù)制度的培訓(xùn)工作,。
八,、做好其它各項財務(wù)工作。
1,、搞好會計報表,、項目電報的匯總上報工作。
2,、做好重要空白憑證訂購,、保管、分發(fā)等管理工作,。
3,、認(rèn)真搞好全年各項財務(wù)制度和政策文件的上傳下達(dá)。
4,、做好信用社業(yè)務(wù)和微機(jī)操作的日常指導(dǎo),。
5、保證信用社日常會計核算的正確無誤等各項工作,。
6,、認(rèn)真編寫財務(wù)分析和項目電報分析。
7,、加強(qiáng)信用社無息資金管理,。
8、繼續(xù)做好信用社帳戶,、現(xiàn)金,、大額支取方面的管理工作。
總之,,在新的一年里,,我們財務(wù)科將借改革契機(jī),繼續(xù)加大財務(wù)管理力度,,提高員工業(yè)務(wù)操作能力,,充分發(fā)揮財務(wù)科的職能作用,積極完成全年各項計劃任務(wù),,以最大限度地服務(wù)于信用社,,為我轄農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)!
理財經(jīng)理工作總結(jié)不足篇十五
各位領(lǐng)導(dǎo),、評委、各位同事:
大家好!
今天,,我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會,。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會,。我叫于崴,,現(xiàn)年28歲,大專文化程度,,中級理財師職稱,。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行,從事柜員崗,、個人業(yè)務(wù)顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐,,讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù),也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,,曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵。今天,,我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。
第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識,。
我國加入wto以后,,銀行業(yè)首當(dāng)其沖,迅速和國際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,??梢哉f,客戶經(jīng)營的好,,銀行的貸款回收就能得到保證,,銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,銀行的效益也就沒有了來源,。
誰贏得了客戶,,誰就贏得了市場,贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心,滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,,提高服務(wù)質(zhì)量,,推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo),,以客戶為中心,,滿足客戶多元化、層次化金融需求,,追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制??蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,,為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),為銀行拓展信貸營銷,,為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn),。
第二,、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,我將從以下幾個方面開展工作:
一,、認(rèn)真學(xué)習(xí),,與時俱進(jìn),樹立市場觀念,、客戶觀念,、營銷觀念,為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ),。我計劃這一年加強(qiáng)六項內(nèi)容的學(xué)習(xí),。
二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù),。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,,按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,創(chuàng)造性的開展工作,。
二,、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),,積極拓展產(chǎn)品營銷,發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容、特色,,熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù),使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),,圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,,為客戶提供咨詢和理財服務(wù),行使金融顧問的職責(zé),,密切與客戶的關(guān)系,,更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。
三,、分析研究市場,,加強(qiáng)對客戶的研究,建立客戶資料檔案,,根據(jù)客戶的實際狀況,,客觀、公正地評價客戶等級,,不斷調(diào)整服務(wù)措施,,不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金,、財務(wù)信息,,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),,及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析,,掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),,進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點(diǎn),對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率,、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力,提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見,。
四,、以客戶為中心,加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),提高服務(wù)效率,??蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,,共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,,督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求,提高服務(wù)效率,。在實際工作中要做到特事特辦,急事急辦,,易事快辦,,難事妥辦,靠特色服務(wù)贏得客戶,。
五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險,注重對客戶的日常管理,,主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,切實防范風(fēng)險,,提高經(jīng)營管理水平,。
六、求真務(wù)實,,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖,、不等,、不靠、不推,,不但用力去做工作,,而且用心去做工作。在對客戶服務(wù)的同時,,大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,,幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,,既熱情洋溢,,又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,??空\信守諾留住客戶,靠特色服務(wù)贏得客戶,靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。
以上報告如有不妥之處,,請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正??傊?,如果這次競聘成功,我將嚴(yán)格履行自己的諾言,,以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,說明我的工作能力還有待提高,,我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),,與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。