銀行合規(guī)工作總結(jié)報告范文模板，銀行合規(guī)工作的目的是多方面的,，旨在確保銀行業(yè)務(wù)的合法合規(guī)、防范風(fēng)險、保障客戶權(quán)益、提高競爭力、促進金融穩(wěn)定,、滿足監(jiān)管要求、優(yōu)化內(nèi)部管理以及支持實體經(jīng)濟,。這些都是銀行合規(guī)工作不可或缺的目標和追求,。以下是小編為大家整理的銀行合規(guī)工作總結(jié)報告范文模板精選5篇，供大家參考借鑒，歡迎閱讀與收藏,，希望能夠幫到大家,！現(xiàn)在和小編一起來看看吧！

銀行合規(guī)工作總結(jié)報告范文模板篇一

根據(jù)總行合規(guī)部門要求,，現(xiàn)將風(fēng)險管理部合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施報告如下：

一,、信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。

部分支行信貸發(fā)放未嚴格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序,，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴,。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識，甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假,、謊報,、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。

我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：加大檢查力度,，嚴格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制,，對“三查”出現(xiàn)的問題進行直接問責(zé)，定期開展風(fēng)險培訓(xùn)工作,。

二,、貸款管理不嚴、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施,。

一是貸前調(diào)查不夠深入,，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠,，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）

二是貸時審查與貸款審批有待加強,，部分支行由于人員缺少客觀原因，內(nèi)勤人員參與貸審小組,、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少,，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象,。

三是疏于貸后管理,，重放輕收輕管理思想嚴重。

我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去,，協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查,，通過標準行創(chuàng)建，發(fā)現(xiàn)問題,，積極督促進行整改,。

三、追求個人利益,，忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。

個別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入,；對貸款的審查不嚴,，對抵押品低值高估，導(dǎo)致抵押不實,；對擔(dān)保公司擔(dān)保貸款,、小企業(yè)抵押貸款的真實性、合規(guī)合法性,、足值額審查不嚴,，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險。

我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：

建立完善以人為本的教育機制,、以控為主的防范機制,、以查為主的監(jiān)督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制,，嚴把員工素質(zhì)關(guān),。

其次，遵循"以人為本"的理念,，在社會風(fēng)氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德,、遵紀守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育,。

第三,，加強業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育，提高信貸員的兩個素質(zhì),。

四,、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險情況。

受歷史環(huán)境影響,，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款,，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：進一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款,。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神,，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準備在活動開展過程中,，采取了個人自報,、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實的'辦法,由各分機構(gòu)負責(zé)人負責(zé),各支行逐筆填報相關(guān)情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設(shè)立舉報電話,充分發(fā)動群眾進行監(jiān)督,。并決定于20xx年下半年開展信貸專項檢查活動,，對轄區(qū)所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名,、頂名貸款,，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟。

五,、信貸資料合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施,。

受傳統(tǒng)信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中,，資料五花八門,，未嚴格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料。

我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：規(guī)范貸款資料,，統(tǒng)一標準,。自年初以來我部嚴格按照總行[2009]109號文件要求，制定統(tǒng)一的標準,，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備,、手續(xù)不合規(guī)等缺點，先后對信貸檔案資料,、分類認定等多項資料進行了統(tǒng)一,。

六、信貸統(tǒng)計合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施,。

信貸部門報表較多,，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員,，基本上均為信貸會計進行兼*,。因工作量較大，各種信貸統(tǒng)計報表錯報,、漏報,、遲報時有發(fā)生，我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作行為,，強化統(tǒng)計管理,，提高統(tǒng)計質(zhì)量，充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經(jīng)營管理中的作用,，全面,、真實、準確地為各級監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料,，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范,、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標,，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關(guān)規(guī)定,，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法。月月對統(tǒng)計質(zhì)量不高的支行進行通報批評,，有力的保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性,。

七,、信貸檔案資料保管風(fēng)險。

自規(guī)范檔案管理工作以來,，從上到下都強化了檔案管理工作,，達標的同時力求升級,，較好的使檔案發(fā)揮了作用,。但由于部分支行對信貸檔案缺乏足夠的認識，導(dǎo)致信貸檔案資料不齊,、手續(xù)不完善,，給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來了諸多隱患,。

（一）,、信貸檔案重視不夠。大多數(shù)支行在意識上重文書,、會計等檔案,，輕信貸檔案，認為信貸檔案無需規(guī)范化管理,，無目標加以考核管理,，管理得好壞一個樣，一般上級不會檢查信貸檔案,。

（二）,、信貸檔案形成不符合規(guī)定。有的支行信貸檔案在形成過程用圓珠筆書寫,；有的資料要素不齊,，簽字甚至缺少印章；有的證件名稱與印章名稱不相符,；有的合同簽訂主體不相符,，存在擔(dān)保單位不具備擔(dān)保資格；有的貸款延期不合規(guī),，如擔(dān)保不通知擔(dān)保人到場簽字,，致使無法追究擔(dān)保人承擔(dān)連帶責(zé)任；有的抵押物財產(chǎn)共有人未,，形成無效抵押,，導(dǎo)致貸款到期無法處置抵押物，使貸款無法收回,。

（三）,、信貸檔案資料收集不齊，混裝嚴重,。我部在標準行社驗收中檢查信貸檔案時,，發(fā)現(xiàn)部分支行的信貸檔案資料收集不齊,，且收集的信貸資料不按時、按續(xù),、不配套,；有的大小額混裝，有的貸款收回與未收回的混裝,，致使信貸檔案難以查找,。

（四）、信貸檔案管理不當(dāng),。部分支行信貸檔案在保管過程中不同程度地存在一些問題：

一是缺乏檔案管理設(shè)施,；

二是信貸檔案存放分散，形成誰承辦的誰保管,；

三是不分信貸檔案價值大小,、時間長短一律訂本或打捆收存；

四是信貸檔案亂放,，不利于查找資料,，影響工作效率。

我部門針對此方面的合規(guī)風(fēng)險所采取的措施：

（一）提高認識,，加強領(lǐng)導(dǎo),。信貸人員只有在提高認識的基礎(chǔ)上，全過程收集信貸資料,，使信貸檔案管理達到規(guī)范化,、制度化、科學(xué)化,，才能有效化解風(fēng)險,，保全信貸資產(chǎn)。通過成立組織加強領(lǐng)導(dǎo),，解決信貸檔案管理工作中的實際存在的問題,。同時各支行把信貸檔案管理工作納入全年目標考核，確保信貸檔案管理工作日趨合規(guī),、完善,。

（二）明確范圍，認真收集,。信貸檔案是我行信貸部門在放款業(yè)務(wù)活動中形成的,，又是信貸部門在工作時常要利用的，這就要求信貸客戶經(jīng)理辦理貸款時,，所有涉及該貸款信貸資料要收集齊全,，并及時整理、組卷,、編號歸檔管理,。要按照類型分類按戶列目錄裝訂,，以達到方便和有效利用的目的。信貸檔案管理范圍除了會計部門形成的會計憑證,、帳簿,、報表由會計部門整理歸檔外，具有重要價值的貸款資料均屬于信貸檔案項目管理范圍,。

（三）加強培訓(xùn),，提高甄別能力。通過以會代訓(xùn),，以會代學(xué),，加強信貸人員的培訓(xùn)，從而提高他們及時識別重要的,、有價值的信貸資料，防止因一時疏忽導(dǎo)致資料不齊,，訴訟時處于被動的現(xiàn)象發(fā)生,。同時通過培訓(xùn)，能使他們在辦理業(yè)務(wù)過程根據(jù)所收集的信貸資料獲取資金風(fēng)險強弱的信息,，以便及時抽回資金,，減少損失。

（四）專職管理,，提高水平,。在人力、物力,、財力上對信貸工作給予傾斜,，實行“四專”管理，即建立專用檔案室,、配備專用檔案柜,、使用專用檔案盒、配備一名具有專業(yè)水平專職檔案人員,，確保信貸檔案工作的順利開展,。信貸檔案利用的頻率較高，為了方便工作,，應(yīng)分層保管,，凡是借款戶已終結(jié)事項的檔案，信貸部門在一年內(nèi)不利用的檔案,，按照檔案管理規(guī)定和要求移交單位綜合檔案室管理,，凡是信貸部門需要在日常工作中利用的，對借款戶需要作連續(xù)反映情況的檔案,，應(yīng)留在信貸部門暫存?zhèn)洳?，信貸部門人員要認真保管,，確保信貸檔案資料完整齊全。

（五）遵章守制,，規(guī)范操作,。建全有關(guān)檔案登記薄，嚴把借閱手續(xù)關(guān),，保證檔案按時,、完整、安全入庫,，防止遺失,。如果信貸員工作變動，應(yīng)抄列移交清單,，在單位負責(zé)人的監(jiān)督下移交,。

（六）獎懲并罰，逗硬考核,。對信貸檔案管理規(guī)范,、完整和管理混亂的專職人員進行獎勵和懲處，并納入年終考核做為評先的條件,。

八,、不良資產(chǎn)的處置合規(guī)風(fēng)險。

各支行對已經(jīng)形成的不良資產(chǎn)由于平時預(yù)警信息掌握不及時不全面,，待處理時比較棘手,，收貸費用成本過高，由于對不良資產(chǎn)形成的原因未進行責(zé)任劃分和認定,，致使對違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究未嚴格執(zhí)行處罰處理,，有的根本沒有實行責(zé)任追究，致使責(zé)任不清,，加之信貸管理人員調(diào)動頻繁,，接任者不理舊帳，責(zé)任追究形同虛設(shè),。

我部門針對此方面的合規(guī)風(fēng)險所采取的措施：

（一）分清不良貸款責(zé)任人,，進行責(zé)任認定。

（二）與總行其他相關(guān)部門聯(lián)手進行不良貸款的處置,。

（三）,、嚴格按照各項處罰處理文件進行處理。

九,、信貸操作合規(guī)風(fēng)險

近年來,，由于客戶經(jīng)理操作不當(dāng)而產(chǎn)生的信貸風(fēng)險時有發(fā)生，其長期性,、隱蔽性的特點給我行經(jīng)營帶來極大的風(fēng)險隱患,。

一是貸款“三查”制度流于形式,。部分客戶經(jīng)理貸款調(diào)查不深入、不細致,，對借款人,、擔(dān)保人的資信狀況、擔(dān)保能力等情況缺乏實質(zhì)性的調(diào)查評估,，不能及時關(guān)注借款人經(jīng)營變化,、資金流向情況，形成農(nóng)村信用社與貸戶之間的信息不對稱,。

二是法律意識淡薄,，借款手續(xù)容易存在瑕疵。在涉及的訴訟案件中,，存在因信貸資料不齊全,、借款人及保證人簽字不真實而失去法律效力的現(xiàn)象。

三是對已產(chǎn)生風(fēng)險的信貸資產(chǎn)保全不及時,，催收手段單一,，催收主動性差，不能根據(jù)情況及時采取不同的清收措施,，錯過清收時機。我行現(xiàn)有客戶經(jīng)理100多名,，平均年齡較大,，學(xué)歷較低，同時兼顧存款,、中間業(yè)務(wù),、支農(nóng)宣傳、信用評定,、貸款清收等一系列工作,。但整體文化素質(zhì)不高，人均業(yè)務(wù)量巨大,，工作效率低下,，接受新文本、新制度,、新法律手段的能力較差,，不能完全把握規(guī)章制度、宏觀政策的內(nèi)涵,，合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護意識淡薄,，對信貸操作風(fēng)險的防范意識不強。同時,，隨著社會的開放,，泥沙俱下,，部分客戶經(jīng)理道德意識削弱，存在一些有悖于金融業(yè)職業(yè)道德的不軌行為,。

我部門針對此方面的合規(guī)風(fēng)險所采取的措施：突出人本管理,，提升信貸人員素質(zhì)。明確對客戶經(jīng)理管理的部門,，細化客戶經(jīng)理的準入,、管理、退出流程,，防止部門之間的管理職責(zé)重疊或空缺,。加強客戶經(jīng)理的思想道德教育和職業(yè)操守教育，讓其樹立正確的職業(yè)觀和行為準則觀,。加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度,，提高客戶經(jīng)理辨別和認識業(yè)務(wù)操作中各個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險點，增強客戶經(jīng)理操作風(fēng)險控制的針對性和約束力,。強化內(nèi)部控制建設(shè)和落實,。

一是準備實施客戶經(jīng)理強制交流制度，有計劃,、有措施的對在服務(wù)區(qū)域滿一定年限的客戶經(jīng)理予以強制跨區(qū)域,、跨單位交流，并通過離崗審計發(fā)現(xiàn)其是否存在違規(guī)放貸現(xiàn)象,。

二是嚴格執(zhí)行貸審會制度,。對于客戶經(jīng)理提交的貸款進行嚴格的資料審查和必要的實地考察。嚴格崗位分工,，明確各崗位在信貸業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分以及應(yīng)承擔(dān)責(zé)任,，建立和完善責(zé)任追究制度。

三是加大稽核監(jiān)督力度,，重視貸款外核和實地走訪,，定期檢查與隨機抽查相結(jié)合，序時檢查和專項檢查相結(jié)合,，對重點社,、重點人員存在的問題重點檢查，做到發(fā)現(xiàn)一個查處一個,。

四是認真執(zhí)行客戶經(jīng)理服務(wù)區(qū)域公告制度,，并對貸款受理、審查,、放貸等各環(huán)節(jié)進行不定期電話抽查回訪,，及時與客戶進行信息溝通，減少客戶與客戶經(jīng)理發(fā)生業(yè)務(wù)的中間環(huán)節(jié)，避免出現(xiàn)客戶經(jīng)理“吃拿卡要”現(xiàn)象,。

完善信貸管理系統(tǒng)功能,。提高信貸管理系統(tǒng)使用效率，通過提高技術(shù)手段,，防范客戶經(jīng)理操作風(fēng)險,，對各類不良行為及時發(fā)出預(yù)警，對不良客戶予以攔截,，真正發(fā)揮現(xiàn)代科技在信貸管理中的作用,。

銀行合規(guī)工作總結(jié)報告范文模板 篇二

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下，我認真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育,，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性,。

本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性,。順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報,，使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的`根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質(zhì),，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二,、建立建全各項規(guī)章制度,，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細，監(jiān)督不力,，實屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行,。

20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,，在金管,、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé),。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下：

20xx年我繼續(xù)負責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作,，及時溝通情況,。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外，我與監(jiān)管股負責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責(zé)》,，把每一個被監(jiān)管專業(yè),、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作,，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé),。做到了：人員落實、制度落實,、責(zé)責(zé)落實,、任務(wù)落實、檢查落實,。認真按季進行考核,，將每個人員崗位責(zé)任與目標化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用,。

銀行合規(guī)工作總結(jié)報告范文模板 篇三

根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神,，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人xxx,，現(xiàn)任XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶經(jīng)理,。我從20xx年3月，開始接任外勤客戶經(jīng)理一職，自從任職以來,，一直克勤克儉,，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，任勞任怨的認真完成本職工作,。在自己職責(zé)范圍內(nèi),，對轄區(qū)內(nèi)的貸戶進行了全面的調(diào)查，掌握了一手的貸戶資料,，對外勤工作有了初步的了解,。活動期間,，以合規(guī)為準繩,，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查，現(xiàn)將對信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況,，進行說明,。

二、存在問題

（一）貸款管理狀況及風(fēng)險檢查

1,、貸款對象,。貸款對象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶，無違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象,。

2,、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策,，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象,，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。

3,、貸款方式,。

①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放,，除小額信用貸款外,，基本都落實了有效的.保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象,。

②擔(dān)保,、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求,，認真辦理,，并積極落實好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔(dān)?，F(xiàn)象

4,、貸款期限,。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象,，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期,。

5、貸款金額,。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定,，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象,。

6,、貸款利率。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度,，無變相提高利率行為,，借款合同和借款利率一致。

7,、貸款質(zhì)量,。能做到及時調(diào)整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量,，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象,。

8、呆賬核銷,。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定,，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存,，收回的按規(guī)定沖入呆賬準備,。

9、貸款基礎(chǔ)管理工作中,，能做到會計憑證要素基本齊全,，按合同放款，貸款形態(tài)真實,，貸款有關(guān)臺賬登記齊全,，內(nèi)容完整，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確,。

（二）貸款內(nèi)控

1,、實行貸款審批制度。各基層網(wǎng)點成立由主任,、信貸員,、委派會計等人員組成的貸款審批小組，負責(zé)對貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批,。從規(guī)避貸款的風(fēng)險入手,，強化科學(xué)決策，完善貸款審批程序和責(zé)任制度,。貸款審貸會上充分民主,，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學(xué),、更民主,、更規(guī)范。

2,、嚴格按照《信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理,，力爭做到授權(quán)、授信額度合理,。并根據(jù)各信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán),，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象,。

3,、信貸人員各崗位責(zé)任制明確，信貸調(diào)查崗,、審查崗,、決策崗互為交叉，信貸人員對責(zé)任清收貸款實行包放包收包效益,，負終身清收責(zé)任,。

4、貸款催收制度,。

一是能認真做好到逾期貸款催收工作,；

二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理,；

三是催收方式采用多種形成,，對催收通知書難以送達的，采取公證催收,，確保貸款的時效不喪失,。

5、積極完善好信貸檔案資料管理,，按照信貸管理的要求,，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范,。

三,、原因分析

農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于有心無力的狀態(tài)，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴重了,，其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇,。

四,、整改措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中,，本社將嚴格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度,，吸取教訓(xùn)，有針對性地改進存在的缺點和不足,，做到有則改之,，無則加勉，不斷完善,，踏踏實實工作,，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項工作,。

從制度上防范,，加強互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、崗位之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范的長效機制。建立崗位責(zé)任制,，逐級追究責(zé)任,，嚴格執(zhí)行審貸分離制度。

加強監(jiān)控體系建設(shè),。積極配合聯(lián)社稽核隊伍對各個網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進行常規(guī)稽核的同時,，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核,。加大內(nèi)控制度檢查,，做到不留死角。對分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度,，采取定期不定期抽查,，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度,，合規(guī)操作,。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視,，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī),。

銀行合規(guī)工作總結(jié)報告范文模板 篇四

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作,，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求,，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求,，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數(shù)量39戶,，單位銀行結(jié)算賬戶94個,，其中，基本賬戶10個,、一般賬戶28個,、專用賬戶54個、臨時賬戶1個,、單位定期存款賬戶1個,。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆,，共計48600萬元,，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元,。

二,、具體情況

（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

1,、我部銀行結(jié)算賬戶的開立,、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理,，實行專人負責(zé),。

2、新開立的銀行結(jié)算賬戶,，都能按照要求,，資料保存完整，實行專卷專夾保管,，開戶資料基本完整,。

3、開立的基本存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶,，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1,、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求,，無收購資金轉(zhuǎn)入個人

銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象,。

2,、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,，審查其授權(quán)書,，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查,。

3,、基本存款賬戶、臨時存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度,，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù),。

4,、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn),，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為,。

5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息,。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶,，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,，單筆超過5萬元的,，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī),。

6,、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性,、完整性,、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù),。

（三）,、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1、嚴密審核,、受理支票業(yè)務(wù),，同城票據(jù)的'提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

2,、我部結(jié)算收費,、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準,，及時糾正錯誤的收費標準,。

3、辦理銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn)時,，對資料嚴格審查，對票據(jù)

查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查,，市分行復(fù)查的雙線查驗制度,，并向省分行進行資料的報備。

（四）,、支付系統(tǒng)自查情況

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前置機上授權(quán),，處理時間控制在十分鐘之內(nèi),。

2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進行回復(fù),。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí),，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象,。

總之，通過這次自查,，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作,，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序,，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動,，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

銀行合規(guī)工作總結(jié)報告范文模板 篇五

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度,、知識、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管理等進行自查,；對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患,。同時，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了,。真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告,，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共防，和諧共贏”,。

通過全面清查,，找準問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三，加強學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力

為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備,。

第四,，整改措施及今后工作思路

今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風(fēng)險,。

（一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標,、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險,。

（二）加強對自己的金融政策,、法律制度，財經(jīng)紀律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的`世界觀、人生觀,、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想,，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

（四）樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。