隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步,，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高,，報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。報(bào)告幫助人們了解特定問(wèn)題或情況,，并提供解決方案或建議,。下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫(xiě)，我們一起來(lái)了解一下吧,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)報(bào)告篇一

根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳,、組織和動(dòng)員下,，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng),。通過(guò)這次主題教育活動(dòng),，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件,，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào),，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,，在經(jīng)營(yíng)管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

今年,，工商銀行湖南邵陽(yáng)分行珍惜發(fā)展機(jī)遇,，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞[全面增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力,，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，深化體制機(jī)制改革,，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作,，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)評(píng)比中重返二類(lèi)行序列。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)報(bào)告篇二

（一）提高認(rèn)識(shí),，重視案防安保工作

鑒于我行員工都沒(méi)有銀行工作經(jīng)驗(yàn),，案件安保防控思想,、認(rèn)識(shí)、觀念,、意識(shí)不深刻,、不到位的問(wèn)題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重,。一是把案防工作真正作為“一把手”工程,，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標(biāo)責(zé)任書(shū),；三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的案件情況通報(bào),、案件風(fēng)險(xiǎn)提示和案例通報(bào)；四是對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu),、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型,、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；五是督促各部門(mén)制定和完善安全防范制度,，采取有效措施,，督促制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí),，加強(qiáng)案防案保工作有效性,、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進(jìn)了案防安保工作的順利開(kāi)展,。

（二）明確目標(biāo),，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

一是進(jìn)一步建立健全管理體制。面對(duì)我行成立不到一年,，各方面工作都沒(méi)有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神,，要堅(jiān)持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,。二是責(zé)任落實(shí)到人,，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制,。不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí),，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織，形成一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí)的工作格局,。同時(shí)，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā),，每個(gè)部門(mén)派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員,，堅(jiān)持做到具體問(wèn)題具體分析，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制,。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境,，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實(shí)際,，從基本崗位職責(zé)入手,，由員工自己定制度，自已查風(fēng)險(xiǎn),，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施,，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容,、方法和步驟,，通過(guò)自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī),。

（三）創(chuàng)新方法,，加強(qiáng)事后監(jiān)督

重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對(duì)于事后監(jiān)督人員,，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù),，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神。一是對(duì)重要空白憑證,、大額授權(quán),、掛失、沖賬,、抹賬等方面,，加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低,。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路,，事后監(jiān)督取得了明顯成效,。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié),，及時(shí)處理和反映工作中的問(wèn)題,，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生,，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行,。

（四）內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)

我行剛剛成立,，內(nèi)控合規(guī)部針對(duì)財(cái)務(wù)制度不完善,，組織合規(guī)部對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對(duì)去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì)，針對(duì)審計(jì)出的疑問(wèn),，交由各部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行說(shuō)明,。二是外聘專(zhuān)業(yè)審計(jì)人員對(duì)我行××年度經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專(zhuān)業(yè)審計(jì)，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法,、公正,。三是對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的部門(mén)進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等,，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低,。

（一）案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足

我行員工對(duì)案防工作從思想,、認(rèn)識(shí)上不到位,，對(duì)案防工作只是開(kāi)會(huì)聽(tīng)聽(tīng)，在開(kāi)展各項(xiàng)工作中對(duì)案防工作不夠重視,，促使案防工作不能有效開(kāi)展,。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門(mén)風(fēng)控員，各部（室）沒(méi)有案防專(zhuān)職人員,，對(duì)案防工作開(kāi)展不到位,。二是對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，缺乏有效的整改手段,。各部（室）平時(shí)對(duì)案防工作開(kāi)展不多,，員工對(duì)案防工作不能深刻認(rèn)識(shí)，促使問(wèn)題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治,。

（二）事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè),，需進(jìn)一步完善制度

一是作為新銀行、新員工,，沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn),，在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性,。二是存在事后監(jiān)督制度不完善,，工作要求不明確，還處在摸著石頭過(guò)河的初級(jí)階段,。

（三）合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)

一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門(mén)要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性,，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過(guò)場(chǎng),、應(yīng)付了事的情況；二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門(mén)的事情,，上下傳導(dǎo)不暢,；三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(mén)（崗位）的事情,，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門(mén)、每個(gè)崗位,、每位員工,。

一是督促各部門(mén)盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低,；二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí),，提高員工自身對(duì)案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里,，爭(zhēng)取做到零風(fēng)險(xiǎn),。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)報(bào)告篇三

2014年工作總結(jié)

2014年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話(huà)精神,，自覺(jué)踐行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高員工合規(guī)意識(shí),。由于我行成立時(shí)間短,，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè),，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情,，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。

整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作,。今年以來(lái),，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門(mén)制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》,、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度,，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理,；同時(shí),，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門(mén)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》,、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》,、《》等制度的討論稿,，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。

1 2014年12月,，我部共審各類(lèi)業(yè)務(wù) 筆,，組織召開(kāi)信貸管理委員會(huì) 次,，累計(jì)審核貸款 萬(wàn)元。為提高信貸審批效率,，我部設(shè)立了貸款審批登記薄,，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí),，我部門(mén)加強(qiáng)與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通,，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶(hù)簽字頻率,，優(yōu)化審批流程,。

2014年，我部門(mén)按季度組織人員對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查,，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查,、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案,、談話(huà)了解等辦法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí),，針對(duì)客戶(hù)經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高,，對(duì)貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況,，我部門(mén)結(jié)合實(shí)際情況,，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等,，引導(dǎo)員工深入開(kāi)展貸前調(diào)查,，按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn),。

2014年,，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式,、步驟以及注意事項(xiàng),、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過(guò)程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等,。二是通過(guò)oa下發(fā)各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件,、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過(guò)程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶(hù)經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。

2 客戶(hù)的催收。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的引導(dǎo),，要求客戶(hù)經(jīng)理在貸款調(diào)查過(guò)重加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)的調(diào)查了解,，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線(xiàn)索,。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度,，要求客戶(hù)經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書(shū)面上報(bào),，提前化解,。

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銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)報(bào)告篇四

截止年月為止，我支行本外幣儲(chǔ)蓄,，保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì),。對(duì)公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,，總體收入任務(wù)完成比例為%。

有計(jì)劃地組織員工對(duì)工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí),，全年共開(kāi)展了次培訓(xùn)活動(dòng),，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程,，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ),。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度,，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真、細(xì)致,、合規(guī),、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作,。三是加大監(jiān)督力度,，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè),、完善,、落實(shí)，離不開(kāi)檢查,、稽查和監(jiān)督,。通過(guò)加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率,，開(kāi)展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查,，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，提出整改意見(jiàn),，督促整改情況，對(duì)屢教不改者,，加大處罰力度,。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程,，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感,。

加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測(cè)，提高對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力,。積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)大額信貸風(fēng)險(xiǎn),，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款,、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn),。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證,、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,，做好貿(mào)易背景、保證金來(lái)源等真實(shí)性的調(diào)查,，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn),。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查,、審查和審批等崗位職責(zé),。

多層次開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查,、輔導(dǎo)專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng),，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對(duì)賬質(zhì)量,，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制,。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),，著手開(kāi)發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng),。

以防盜竊、防搶劫,、防詐騙為重點(diǎn),，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核,，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制,。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能,。

以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),，抓深抓實(shí)員工行為分析,。制定員工行為分析工作模板，對(duì)信息征集,、分析流程,、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪(fǎng)制度,，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié),。定期召開(kāi)案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性,，增強(qiáng)防案的自覺(jué)性,。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理的管理,，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,。

不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍,。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià),、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì),，開(kāi)展內(nèi)部控制有效性檢查,。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè),。

在思想上,、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策,，確保思想不松懈,、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位,、管理到位,。

實(shí)施信貸經(jīng)營(yíng)安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制,。貸款實(shí)施前,，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對(duì)貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密,、科學(xué)的市場(chǎng),、技術(shù)、效益調(diào)研和評(píng)估,。把握好貸款使用過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn),，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。

要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，必須加強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育,，從提高客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起,。建立良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶(hù)經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷,，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則,，從而自覺(jué)自愿,、心悅誠(chéng)服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作,。

在介入信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中,，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系,，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)報(bào)告篇五

認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平,。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),，深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針、政策,。樹(shù)立健康,、陽(yáng)光的世界觀、人生觀和價(jià)值觀,，加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系,，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn),。

通過(guò)自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證,，銀行從業(yè)人員資格證,、證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證,、反假貨幣資格上崗證,、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法,，能夠熟練應(yīng)對(duì)工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件,。并根據(jù)日新月異的形勢(shì)發(fā)展變化，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，努力適應(yīng)新變化,、新任務(wù)對(duì)本職工作的要求,，不斷拓展知識(shí)視野。

多年的工作經(jīng)歷,，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法,，具有較強(qiáng)的操作和管理能力，同時(shí)在工作中,，我總是兢兢業(yè)業(yè),、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),，合規(guī)既是一種行為規(guī)范,，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化,，有利于銀行本身的良性發(fā)展,，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序,。作為合規(guī)經(jīng)理,，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開(kāi)展工作，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下,，協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情。

我時(shí)刻提醒自己,，要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉,，增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí)，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn),。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣的影響,，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸,，寬以待人;工作中嚴(yán)以律己,，忠于職守，防微杜漸,。

雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī),，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面,，工作方式不夠成熟,。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己,，克服自身存在的不足之處,，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)報(bào)告篇六

一,、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),，提高履職水平

為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制,，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升,，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則,，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”,，在全行各部門(mén)、各支行,、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知,，各科室,、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,，由我部審查任職資格,，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì),，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn),。

二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作

其中的**份出具了合規(guī)審查意見(jiàn)書(shū),。

2,、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》,、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》,、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》,、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢(xún),。

3、處理各部門(mén),、支行的法律咨詢(xún),。針對(duì)各部門(mén)、各支行提出的有關(guān)法律方面的問(wèn)題咨詢(xún)，我部及時(shí)與我行的法律顧問(wèn)溝通,，律師為我行提供律師回復(fù)函**份,，對(duì)各部門(mén)草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查,。

4,、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí),，落實(shí)合規(guī)職責(zé),，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí),，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》,。

警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書(shū)》,。通過(guò)排查以及員工自報(bào)情況,，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶(hù)或挪用客戶(hù)賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金,、員工為民間融資提供擔(dān)保,、員工為企業(yè)民間融資牽線(xiàn)搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司,、小額貸款公司等情況,。

6、開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng),。按照銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社相關(guān)文件精神,，在 “員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng),。簽訂員工規(guī)范行為承諾書(shū),；嚴(yán)格開(kāi)展重點(diǎn)崗位、要害部門(mén)員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查,；加強(qiáng)教育培訓(xùn),；組織考試；通過(guò)征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型,?；顒?dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽查的方式,，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求,，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制,。

7,、積極開(kāi)展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類(lèi)檢查工作,。我部積極組織并參加全行組織的各類(lèi)檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查,；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查,。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作,、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查,、反洗錢(qián)抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查,；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作,。

三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作

文檔

1,、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門(mén)要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào),、季報(bào)和年報(bào)表,，并及時(shí)向銀監(jiān)部門(mén)上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性和及時(shí)性,。

2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告,。我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，按季對(duì)資本充足狀況,、資產(chǎn)質(zhì)量狀況,、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門(mén),。對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。

3,、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作,。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案，由我部牽頭,，與財(cái)務(wù)部,、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部,、資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門(mén)協(xié)作,，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試，并形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門(mén),。

4,、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作,。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測(cè)試方案（試行）》，我部于201*年*月,、*月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作,，并形成測(cè)試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測(cè)試方案,。

表》,，為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。

6,、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作,。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn),，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求,，對(duì)本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí),。

7,、開(kāi)展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門(mén)要求,，我行對(duì)201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查,，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn),，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表,，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表,，監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo),，并為資金運(yùn)用提供咨詢(xún)意見(jiàn)。

8,、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作,。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)工作,，我部于201*年*月與咨詢(xún)公司合作,，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開(kāi)展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn),，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力,。

預(yù)約認(rèn)購(gòu)工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)方案,，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購(gòu)進(jìn)度,、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考,。

五,、201*年工作計(jì)劃

（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作,，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作

1、配合相關(guān)部門(mén)做好一季度的增資擴(kuò)股工作,，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求,。

2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作,，確保得分在**分以上,，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開(kāi)辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì),。

1,、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作,，加強(qiáng)與相關(guān)部門(mén)的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函,，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

2,、繼續(xù)做好法律顧問(wèn)的聘用與對(duì)接工作，為各部門(mén),、各支行提供法律咨詢(xún)服務(wù),，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。

3,、做好合規(guī)審查工作,，對(duì)各部門(mén)提交的制度、辦法,、細(xì)則文檔

等進(jìn)行合規(guī)審查,，并提交合規(guī)審查意見(jiàn)書(shū),。

4,、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,。每月召開(kāi)會(huì)議,，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

1,、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

2,、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu),，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略,。

3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù),，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專(zhuān)業(yè)化水平。

（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作

1,、完善組織架構(gòu)體系,，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí),。成立了由**親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組,，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn),。

2,、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理,。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度,、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù),，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序,。

3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化,。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門(mén)提出合理化建議,，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求,。

文檔

4,、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià),。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)門(mén)進(jìn)行對(duì)全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善,，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。

5,、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理,，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度,，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析,，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。

文檔

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)報(bào)告篇七

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針對(duì)郵政金融問(wèn)題屢查屢犯,、積重難返的情況，專(zhuān)門(mén)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人,，要求市郵政局將風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容落實(shí)到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點(diǎn),。市分行總體加強(qiáng)了對(duì)郵政的風(fēng)險(xiǎn)提示，邀請(qǐng)市銀監(jiān)局為第三方見(jiàn)證人,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作總結(jié)報(bào)告篇八

隨著銀行業(yè)科技進(jìn)步的步伐加快,，農(nóng)村信用社加大了對(duì)信息科技的投入，使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車(chē)道,。從總體上看,，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項(xiàng)規(guī)章制度比較健全,，設(shè)備運(yùn)行比較正常,，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好,。但是,，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范工作面臨著新的形勢(shì),、新情況和新問(wèn)題,，在信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理上，普遍存在重視信息科技建設(shè),、輕信息科技管理,，重信息科技建設(shè)的檔次提升、輕信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范,，重眼前業(yè)務(wù)發(fā)展,、輕長(zhǎng)期信息科技發(fā)規(guī)劃等問(wèn)題。

一,、目前信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問(wèn)題 目前農(nóng)村信用社對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理相對(duì)薄弱,，管理層缺乏對(duì)信息科技的關(guān)注和統(tǒng)籌安排，對(duì)信息科技的風(fēng)險(xiǎn)了解不多,，導(dǎo)致一些風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)隱患存在以下幾個(gè)突出問(wèn)題,。

（一）對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位，觀念陳舊,。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工,，學(xué)歷較低，對(duì)科技知識(shí)學(xué)習(xí)掌握得不多,，思維定式仍然沿用老辦法多,，對(duì)新事物接受少,，接受慢,，因而對(duì)快速發(fā)展的信息工作認(rèn)識(shí)不到位，重視程度不夠,，不知道如何讓科技推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開(kāi)展,；不知道如何檢查科技工作,。對(duì)科技工作往往很茫然，缺乏學(xué)習(xí),，工作中主動(dòng)應(yīng)用較少,。

（二）信息科技管理部門(mén)人員配備不足，技術(shù)隊(duì)伍力量比較薄弱,。信用社網(wǎng)點(diǎn)多,，科技部門(mén)人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人,，既要開(kāi)展新業(yè)務(wù)的推廣,、銀行卡的差錯(cuò)處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上的維護(hù)工作,，工作任務(wù)特別重,。基層及部分領(lǐng)導(dǎo)甚至認(rèn)為信息科技風(fēng)險(xiǎn)就是保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤觀念,，極易忽視了自身各級(jí)系統(tǒng)的漏洞和隱患排查,、除險(xiǎn)。管理層沒(méi)有成立或成立了但很少關(guān)心科技信息工作,；或把科技部門(mén)獨(dú)立于其它業(yè)務(wù)部門(mén)之外,，不能有效識(shí)別并量化可能存在的信息科技風(fēng)險(xiǎn)因素。

（三）制度淡薄,，綜合管理與制度執(zhí)行不到位,。部分網(wǎng)點(diǎn)不能?chē)?yán)格執(zhí)行相關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理制度和設(shè)備運(yùn)行管理規(guī)定，各種登記不完整,，缺少部分對(duì)設(shè)備運(yùn)行日志的登記,，個(gè)別人隨意離開(kāi)工作崗位，且不及時(shí)簽退,；密碼設(shè)置規(guī)律性較強(qiáng),，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話(huà)號(hào)碼作密碼,，保密性差,；網(wǎng)點(diǎn)改造未及時(shí)與科技部門(mén)協(xié)調(diào)，有少數(shù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)設(shè)備隨意擺放,，弱電線(xiàn)路不達(dá)標(biāo),；有些網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)行環(huán)境較差，設(shè)備上的灰塵較多,，防雷,、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位,；不能起到設(shè)備運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)防范作用,。

（四）外部制約與風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)不到位。轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均未接受有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的外部評(píng)估,，向監(jiān)管部門(mén)提供的審計(jì)檢查報(bào)告多是在信息科技人員自我評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上形成的,，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項(xiàng)目外包管理缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，沒(méi)有經(jīng)常性的對(duì)外包服務(wù)商近期經(jīng)營(yíng)狀況和提供的服務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)和報(bào)告,，缺乏對(duì)外包商有效的監(jiān)督和約束,；沒(méi)有建立針對(duì)外包服務(wù)商的應(yīng)急方案和解除服務(wù)方案。

（五）科技信息衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理不到位,。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅速擴(kuò)張和競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈,，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于多發(fā)、高發(fā)期,。銀行卡業(yè)務(wù)通過(guò)atm機(jī)取現(xiàn),、pos機(jī)套現(xiàn)(消費(fèi))或網(wǎng)絡(luò)(電話(huà))轉(zhuǎn)賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)；特約商戶(hù)非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的中介機(jī)構(gòu)之便與不法分子勾結(jié),、串通作案造成的內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn),。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅對(duì)客戶(hù)及銀行的資金安全造成威脅，對(duì)銀行的聲譽(yù)也造成了非常嚴(yán)重的影響,。

（一）轉(zhuǎn)變觀念,，提高思想認(rèn)識(shí)。重點(diǎn)是領(lǐng)導(dǎo)觀念的轉(zhuǎn)變,，提高使用計(jì)算機(jī)參與輔助管理意識(shí)和應(yīng)用意識(shí),，通過(guò)應(yīng)用效果促進(jìn)觀念的轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的頻度和濃度,。要結(jié)合銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理文件要求,，組織對(duì)轄內(nèi)一線(xiàn)人員培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和貫徹,。重點(diǎn)學(xué)習(xí)以前年度以來(lái)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的文件,，目的就是通過(guò)系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓相關(guān)人員掌握銀監(jiān)會(huì)有關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的要求,，自覺(jué)地在工作中貫徹執(zhí)行,。同時(shí)組織轄內(nèi)員工及特約商戶(hù)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)銀行卡收單風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的業(yè)務(wù)知識(shí)。

（二）建立多種層面的防范聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制,。一是要建立各網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)人員聯(lián)席會(huì)議制度,，及時(shí)對(duì)臨柜操作的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相互交流，同時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門(mén)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文件,、要求,，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問(wèn)題,、新情況。二是要建立統(tǒng)計(jì)信息部門(mén)與各業(yè)務(wù)部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)各部門(mén)間的防范優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和信息共享，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的合力,。三是所轄網(wǎng)點(diǎn)也要建立內(nèi)部信息科技風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)機(jī)制,，由領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu)，將信息科技作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的結(jié)合點(diǎn),，統(tǒng)籌研究,，明確責(zé)任，定期自查轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)信息科技方面存在的問(wèn)題,，遇到內(nèi)部不能協(xié)調(diào)解決的問(wèn)題時(shí),，要及時(shí)同領(lǐng)導(dǎo)溝通，共同解決,。

（三）完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度,。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，對(duì)可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問(wèn)題,，查缺補(bǔ)漏,，調(diào)整優(yōu)化，嚴(yán)格評(píng)估信息安全內(nèi)控體系的完整性和實(shí)施的有效性,。聯(lián)社要嚴(yán)格按照銀監(jiān)部門(mén)要求和部署,，適時(shí)組織開(kāi)展對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（四）加強(qiáng)銀行卡,、pos機(jī)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范,。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)較為嚴(yán)峻,，犯罪分子利用銀行卡,、網(wǎng)上銀行、atm,、pos等金融機(jī)具實(shí)施的不法活動(dòng)日益增加,，犯罪手段在不斷翻新。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)人員要密切關(guān)注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),。要加大對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)提示,，提高客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要充分借助特約商戶(hù)的力量和社會(huì)舉報(bào)力量,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范合力,。

（五）加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理與防范。轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)要按照銀監(jiān)部門(mén)下發(fā)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)》要求,，做好業(yè)務(wù)服務(wù)連續(xù)性工作,，加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行安全管理，對(duì)系統(tǒng)涉密信息資料嚴(yán)格管理，強(qiáng)化atm機(jī)等自助設(shè)備安全防范工作,。完善應(yīng)急管理機(jī)制,，從電力、設(shè)備,、人力等各方面做好充分準(zhǔn)備,，制訂、修訂突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案,，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件,，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡(luò)設(shè)備及費(fèi)用,，在交通車(chē)輛等方面給予應(yīng)有的支持與傾斜,，確保綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)可靠運(yùn)行，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn),、提高對(duì)客戶(hù)的服務(wù)水平,。