計劃可以讓我們更好地掌握進度,，及時調整和優(yōu)化我們的行動方案,。那么我們該如何制定一個好的計劃呢,？首先,，我們需要明確目標和優(yōu)先級,，其次,，我們需要制定具體可行的步驟和時間表,，此外,，我們應該考慮到可能的挑戰(zhàn)和備選方案,。計劃是實現(xiàn)個人和團隊目標的重要步驟之一,，制定計劃能夠幫助我們達到目標，實現(xiàn)理想,。在編寫計劃時,，我們應該考慮周全，避免遺漏重要的細節(jié),。以下是一些成功人士的計劃分享,，希望對大家有所幫助。

保險銷售員的工作總結和計劃篇一

保險銷售員的工作總結1九月份,，我在在崗位上能為客戶提供很好的保險咨詢服務,，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務，為公司的發(fā)展做出應有的貢獻。在公司里,，我遵紀遵法,，團結集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務,。下面是我對九月工作情況的總結,。

學無止境，固然我對公司的各方各面都已很熟習,，但我仍不滿足于現(xiàn)狀,，為了不斷進步自己的業(yè)務水平，我積極參加上級公司和支公司,、本部分組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核,，勤于學習，善于創(chuàng)造,，不斷加強本身業(yè)務素質的練習,，不斷進步業(yè)務操縱技能和為客戶服務的基本功，把握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技能,，能夠熟練辦理各種業(yè)務,，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地展開宣傳和促銷。

一直以來,，我都保持著積極取的心態(tài),，積極參加上級公司和支公司、本部分組織的各種政治學習,、主題其它的工作中,，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內控規(guī)定和服務規(guī)定,，堅持文明用語,，不越權辦事，不以權謀私,，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為和其它違規(guī)違章行為,。業(yè)余生活檢點，不參與賭博,、購買非法彩等不良行為,。

在平時的工作中，我一直做到兢兢業(yè)業(yè),、勤勤奮懇地努力工作,，上班早來晚走，立足崗位,，默默奉獻,，積極完成支公司和本部分下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部分的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等,。

總之,，保險事業(yè)已成了我人生的一部份，帶著執(zhí)著和熱情,，我會一直走下往,，鼓足干勁,，履行自己的工作和崗位職責,。在這個月以來，我努力按上級領導的要求,，切實做好各方面工作,，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定,，也得到了同事們的好評,。在對取得成績的同時，我也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴相比,，還存在著一定的差距和不足,。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距,，勇克服缺點和彌補不足,，為進一步進步本身綜合素質而努力。

保險的工作總結2一年來,，**保險公司在省市公司正確領導下,，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了突破性進展,，率先在全省突破保費收入千萬元大關,。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務,，各項工作健康順利發(fā)展,。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足,。

積極貫徹省市公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示,，與時俱進，勤奮工作,，務實求效,，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革,、加快發(fā)展,、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念,、改革創(chuàng)新,，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力,，開展多元化經(jīng)營,，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢,，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展,，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習,，努力提高自身業(yè)務素質水平和管理水平,。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命,，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施,。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng),。注意用科學的方法指導自己的工作,，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心,，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力,。

不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質水平。一年來,，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓,，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設,。

1,、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周,、月、季度,、年銷售計劃,。制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點,、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的,、可實現(xiàn)的目標,。在目標確定之后,，我本著“事事落實,，事事督導”的方針,，通過加強過程的管理和監(jiān)控,，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2,、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設,。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質教育。一年來,，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會,，開展業(yè)務培訓活動,，組織大家學知識、找經(jīng)驗,，提高職工全面素質,。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上,，并且強調對團隊精神的培育,。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續(xù),、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎,。

3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新,，不斷夯實公司基礎管理工作,。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年,，我緊緊圍繞職位明確化,、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標,，全面推進企業(yè)薪酬體制改革,。初步建立了一個能上能下，能進能出,，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制,。

除了業(yè)務管理工作,，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名,，我的業(yè)務主要是面向大客戶,。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點,，在原有車輛保險的基礎上,，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入,，真可謂一舉兩得,。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入元,，其中車險保費元,，非車險業(yè)務元，滿期賠付率為**,。成為公司發(fā)展的重要保證,。

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多,，有時難免忙中出錯,。例如有時服務不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等,。有時工作有急躁情緒,，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手,。

總之,，一年來，我嚴于律己,、克己奉公,，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識,，行動上用嚴格的制度規(guī)范,，在我的帶領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任,，以“誠信為先,，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上,，服務社會”為經(jīng)營宗旨,，銳意改革，不斷創(chuàng)新,，規(guī)范運作,，取得了很大成績,。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈,，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢,，必須進一步解放思想，更新觀念,，突破自我,，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情,、以百倍的信心,，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階,。我相信,，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下,，上下一心,，艱苦奮斗，同舟共濟,，全力拼搏,，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!

保險銷售員的工作總結和計劃篇二

光陰如梭，20xx年的工作已經(jīng)接近了尾聲,，看著新一年的20xx年逐漸的逼近，我對20xx年卻照舊還有一些不舍,。在過去的20xx年里,，我們在指導的管理和指揮下，積極的改變了xxx保險公司銷售的工作方式以及我們作為銷售人員的心態(tài)和準備,。這讓我們在工作方面有了很大的改善,，也大大的進步了我們的銷售成績!

如今，一年的時間在不知不覺間就已經(jīng)過去了,。但在工作方面,，我也有很多缺乏和需要總結的地方。為此,，我寫下自己的工作總結如下：

在今年的工作中,，我在的工作中積極的參加了公司的思想品德教育課程，不僅大大的提升了的個人的思想和品德,，也多方面的學習了我們銷售在的工作方面應該帶有的工作思想!此外,，我們還認真的學習了的國家的開展政策工作相關的規(guī)定，讓自身對工作有了更清楚的認識,，并能保持良好的工作態(tài)度,，給客戶帶來更好的效勞體驗,。

在工作方面，我積極主動的參加了公司安排的業(yè)務才能培訓,，這不僅針對今年在工作方面的問題對我進展了強化,，也促使我在的工作中主動進展自我培養(yǎng)，自我反省,，讓我能理解到自身在工作中的缺乏和問題,，并進一步的去發(fā)現(xiàn)問題，針對問題,，改變問題,。

在學習方面，我也找很多同事們進展了參考,，通過大家的教誨,，我更深化的認識到了自己的工作是有多么的粗糙。這也讓我在后來的.工作中對自己的缺乏進展了反思和改良,，改善了我自己在工作中的許多問題,。

在工作方面，我最大的問題就是不能充分的解讀客戶的需求!這使得我在與顧客交談的時候,，經(jīng)常一開場很愉快,，但很容易到后來就“話不投機”!這顯然是我在經(jīng)歷上的缺乏。為此,，我在后來的工作也進一步的改良了自己,。通過在與同時們的學習和檢討中，我更深化的對自己的工作中的問題進展了反省,，并針對這樣的情況進展了準備,，讓自己的工作不會因為同樣的問題再犯下錯誤，并牢記這些教訓,，加強自己的判斷才能,。

如今，20xx年的工作已經(jīng)完畢,，盡管過去我有很多的錯誤,，但我會繼續(xù)總結和反省自己，讓自己的工作能完成的越來越出色!在此,，我也祝愿自己以及xxx公司其他的同時們,，在今后的工作里，能完成的更加的出色!

保險銷售員的工作總結和計劃篇三

20xx年,，對于我來說是艱辛的一年,，也是收獲的一年，是生命改變的一年,，也是心滿意足的一年,。有壓力困難,，有低谷煎熬，有拼搏奮戰(zhàn),，有皆大歡喜,，這一年的工作糾結輾轉而又碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而又收獲匪淺,?？偨Y反思自己的20xx年，更多的是成長,、收獲,、幸福、感恩,、淡定,。下面結合我的詳細工作，談談這一年來的成績,、缺乏以及對20xx年工作的方案,。

極貫徹區(qū)公司關于南寧公司開展的一系列重要指示，與時俱進,，勤奮工作,，務實求效，勇爭一流,，進一步轉變觀念,、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨劇烈的保險市場,，強化核心競爭力,，開展客戶需求深度開發(fā)經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏,，自己保持了較好的開展態(tài)勢，為部門的持續(xù)開展,，做出了應有的奉獻,。全方面加強學習，努力進步自身業(yè)務素質程度,。

過去的一年的工作里,，個人業(yè)績總算是小有所成。通過大范圍的,，有方案的,，積極的拜訪，去年成功簽單7家法人單位,。同時在年中學生險大會戰(zhàn)拜訪中,，自主開發(fā)了3家幼兒園并且成功收取了3家幼兒園共38000元學生保費,。還參與了廣西財經(jīng)學院和廣西大學的學生保險招標工作。雖然業(yè)績不算突出,，但這是個人在銷售拓展中邁出重要的第一步,，個人還是對這份成績比擬欣慰。

業(yè)務較多,，有時難免忙中出錯,。例如有時效勞不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏向等,。有時工作有急躁情緒,，急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手,。開早會的時候注意力和精神不夠集中,，以及在個人形象管理上仍存在一定問題。

在新的一年里,，仍然要加強加深學習銷售本領和知識,，同時也要加強法人客戶的拜訪力度，方案在今年再成功開發(fā)拓展10家法人客戶,，以及5家中小學或幼兒園,。在拜訪工作中，要深度挖掘老客戶的各種需求,，學會傾聽,，學會詢問，一改正往自己在拜訪中,，長篇大論,，滔滔不絕式的銷售方式。在效勞工作中,，要采取主動,、及時、熱情的工作態(tài)度,，爭取用自己的優(yōu)質效勞,，給客戶留下良好且深化的印象，爭取到客戶更多的信任與認同感,，從而得以繼續(xù)合作或轉介紹的時機,。在生活中，自己每天都要安排好作息與運動時間,，在工作時間里,，要把自己的精神調整到最正確狀態(tài)。對個人形象要嚴格管理，無論從言行舉止,，還是穿著上,，都要對自己嚴格要求。

總之,，一年來,，我嚴于律己、克己奉公,，在思想上進步思想的認識,，行動上用嚴格的制度標準自己。新的'一年即將到來,，保險市場的競爭將更加劇烈,，要想繼續(xù)保持較好的開展態(tài)勢，必須進一步解放思想,，更新觀念,，打破自我，逐漸加大拜訪力度,。新的一年我將以飽滿的激情,、以百倍的信心，迎接將來的挑戰(zhàn),，使本職工作再上新臺階,。我相信，在上級公司的正確指導下,，在全體同事的共同努力下,，上下一心，艱辛奮斗,，同舟共濟,，全力拼搏，我們部門一定可以創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!

保險銷售員的工作總結和計劃篇四

年七月,，我加入到了中國人壽保險公司,，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來,，在公司領導的親切關懷和其它主管的熱情幫助下,，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務，在自己的業(yè)務崗位上,，做到了無違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力,，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務,。以下是本人一年來的工作情況匯報。

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習,、主題教育,、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向,，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平,，在思想上政治上都有所進步。

二,、努力提高業(yè)務素質和服務水平,。

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核,，勤于學習,，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質的訓練,，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功,，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理業(yè)務,，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷,。

三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,。

一年來,，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度,、內控規(guī)定和服務規(guī)定,，堅持使用文明用語，不越權辦事,，不以權謀私,，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點,，不參與賭博,、購買非法彩等不良行為。

四,、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務,。

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè),、勤勤懇懇地努力工作,，上班早來晚走，立足崗位,，默默奉獻,，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務,。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等,。

一年多來,，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責,，努力按上級領導的要求做好各方面工作,，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評,?；厥滓荒赀^來，在對取得成績欣慰的同時,，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足,。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足,，進一步提高自身綜合素質,，把該做的工作做實、做好,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇五

做銷售很重要的一點是不要將個人的情緒帶到工作中,，銷售人員要能突出問題的重點，抓住問題的本質,，看問題有步驟,，同時注意多積累經(jīng)驗，知識經(jīng)驗越豐富越熟練,，對事物的洞察也就越強,。你是否在找正準備撰寫“在保險銷售員的工作計劃”，下面小編收集了相關的素材,，供大家寫文參考,！

在__年剛接觸這個行業(yè)時,在選擇客戶的問題上走過不少彎路,那是因為對這個行業(yè)還不太熟悉,總是選擇一些食品行業(yè),但這些企業(yè)往往對標簽的價格是非常注重的.所以今年不要在選一些只看價格,對質量沒要求的客戶.沒有要求的客戶不是好客戶。

一;對于老客戶,，和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時間有條件的情況下,，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關系。

二;在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得客戶信息,。

1：每周要增加?個以上的新客戶,，還要有?到?個潛在客戶。

2：一周一小結,，每月一大結,，看看有哪些工作上的失誤,，及時改正下次不要再犯。

3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準備工作才有可能不會丟失這個客戶。

4：對客戶不能有隱瞞和欺騙,，這樣不會有忠誠的客戶,。在有些問題上你和客戶是一直的。

5：要不斷加強業(yè)務方面的學習,，多看書,，上網(wǎng)查閱相關資料，與同行們交流,，向他們學習更好的方式方法,。6：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣,。給客戶一好印象,，為公司樹立更好的形象。

7：客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務,。

8：自信是非常重要的。要經(jīng)常對自己說你是最好的,，你是獨一無二的,。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務。

9：和公司其他員工要有良好的溝通,，有團隊意識,，多交流，多探討,，才能不斷增長業(yè)務技能,。

10：為了今年的銷售任務每月我要努力完成?到?萬元的任務額，為公司創(chuàng)造利潤,。

以上就是我這一年的工作計劃,，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示,，向同事探討,，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻,。

新年了,，銷售計劃怎么做?新的一年,，銷售計劃怎么做?

一、市場分析,。

李經(jīng)理可以從中了解市場競爭的格局及態(tài)勢,，并結合企業(yè)的缺陷和機會，整合和優(yōu)化資源配置,，使其利用最大化,。比如，通過市場分析,，李經(jīng)理很清晰地知道了方便面的市場現(xiàn)狀和未來趨勢：產(chǎn)品(檔次)向上走,，渠道向下移(通路精耕和深度分銷)，寡頭競爭初露端倪,，營銷組合策略將成為下一輪競爭的熱點等等,。

二、營銷思路,。

營銷思路是根據(jù)市場分析而做出的指導全年銷售計劃的“精神”綱領,，是營銷工作的方向和“靈魂”，也是銷售部需要經(jīng)常灌輸和貫徹的營銷操作理念,。針對這一點,，李經(jīng)理制定了具體的營銷思路，其中涵蓋了如下幾方面的內容：

1,、樹立全員營銷觀念,，真正體現(xiàn)“營銷生活化，生活營銷化”,。

2,、實施深度分銷，樹立決戰(zhàn)在終端的思想,，有計劃,、有重點地指導經(jīng)銷商直接運作末端市場。

3,、綜合利用產(chǎn)品,、價格、通路,、促銷,、傳播、服務等營銷組合策略,，形成強大的營銷合力,。

4、在市場操作層面,，體現(xiàn)“兩高一差”,，即要堅持“運作差異化,，高價位、高促銷”的原則,，揚長避短,，體現(xiàn)獨有的操作特色等等。營銷思路的確定,，李經(jīng)理充分結合了企業(yè)的實際,，不僅翔實、有可操作性,，而且還與時俱進，體現(xiàn)了創(chuàng)新的營銷精神,，因此,，在以往的年度銷售計劃中，都曾發(fā)揮了很好的指引效果,。

三,、銷售目標。

1,、根據(jù)上一年度的銷售數(shù)額,，按照一定增長比例，比如20%或30%,，確定當前年度的銷售數(shù)量,。

2、銷售目標不僅體現(xiàn)在具體的每一個月度,，而且還責任到人,，量化到人，并細分到具體市場,。

3,、權衡銷售目標與利潤目標的關系，做一個經(jīng)營型的營銷人才,，具體表現(xiàn)就是合理產(chǎn)品結構,，將產(chǎn)品銷售目標具體細分到各層次產(chǎn)品。比如,，李經(jīng)理根據(jù)企業(yè)方便面產(chǎn)品abc分類,，將產(chǎn)品結構比例定位在a(高價、形象利潤產(chǎn)品)：b(平價,、微利上量產(chǎn)品)：c(低價：戰(zhàn)略性炮灰產(chǎn)品)=2：3：1,，從而更好地控制產(chǎn)品銷量和利潤的關系。銷售目標的確認,，使李經(jīng)理有了沖刺的對象,，也使其銷售目標的跟蹤有了基礎,，從而有利于銷售目標的順利達成。

四,、營銷策略,。

營銷策略是營銷戰(zhàn)略的戰(zhàn)術分解，是順利實現(xiàn)企業(yè)銷售目標的有力保障,。李經(jīng)理根據(jù)方便面行業(yè)的運作形勢,，結合自己多年的市場運做經(jīng)驗，制定了如下的營銷策略：

1,、產(chǎn)品策略,，堅持差異化，走特色發(fā)展之路,，產(chǎn)品進入市場,，要充分體現(xiàn)集群特點，發(fā)揮產(chǎn)品核心競爭力,，形成一個強大的產(chǎn)品組合戰(zhàn)斗群,，避免單兵作戰(zhàn)。

2,、價格策略,，高質、高價,，產(chǎn)品價格向行業(yè)標兵看齊,，同時，強調產(chǎn)品運輸半徑,，以600公里為限,，實行“一套價格體系，兩種返利模式”,，即價格相同,，但返利標準根據(jù)距離遠近不同而有所不同的定價策略。

3,、通路策略,，創(chuàng)新性地提出分品項、分渠道運作思想,，除精耕細作,，做好傳統(tǒng)通路外，集中物力,、財力,、人力、運力等企業(yè)資源，大力度地開拓學校,、社區(qū),、網(wǎng)吧、團購等一些特殊通路,，實施全方位,、立體式的突破。

4,、促銷策略,，在“高價位、高促銷”的基礎上,，開創(chuàng)性地提出了“連環(huán)促銷”的營銷理念,，它具有如下幾個特征：

一是促銷體現(xiàn)“聯(lián)動”，牽一發(fā)而動全身,，其目的是大力度地牽制經(jīng)銷商,，充分利用其資金、網(wǎng)絡等一切可以利用的資源,，有效擠壓競爭對手。

二是連環(huán)的促銷方式至少兩個以上,，比如銷售累積獎和箱內設獎同時出現(xiàn),，以充分吸引分銷商和終端消費者的眼球。

三是促銷品的選擇原則求新,、求奇,、求異，即要要與競品不同,，通過富有吸引力的促銷品,，實現(xiàn)市場“動銷”，以及促銷激活通路,、通路激活促銷之目的,。

5、服務策略,，細節(jié)決定成敗,，在“人無我有，人有我優(yōu),，人優(yōu)我新,，人新我轉”的思路下，在服務細節(jié)上狠下工夫,。提出了“5s”溫情服務承諾,，并建立起“貼身式”、“保姆式”的服務觀念,，在售前,、售中,、售后服務上，務求熱情,、真誠,、一站式等等。通過營銷策略的制定,，李經(jīng)理胸有成竹,，也為其目標的順利實現(xiàn)做了一個良好的開端。

五,、團隊管理,。在這個模塊，李經(jīng)理主要鎖定了兩個方面的內容：

1,、人員規(guī)劃,，即根據(jù)年度銷售計劃，合理人員配置,，制定了人員招聘和培養(yǎng)計劃,，比如，20__年銷售目標5個億,，公司本部的營銷員隊伍要達到200人,，這些人要在什么時間內到位，落實責任人是誰等等,，都有一個具體的規(guī)劃明細,。

2、團隊管理,，明確提出打造“鐵鷹”團隊的口號,，并根據(jù)這個目標，采取了如下幾項措施：

一是健全和完善規(guī)章制度,，從企業(yè)的“典章”,、條例這些“母法”，到營銷管理制度這些“子法”,，都進行了修訂和補充,。比如，制定了《營銷人員日常行為規(guī)范及管理規(guī)定》《營銷人員“三個一”日監(jiān)控制度》《營銷人員市場作業(yè)流程》《營銷員管理手冊》等等,。

二是強化培訓,，提升團隊整體素質和戰(zhàn)斗力。比如,，制定了全年的培訓計劃,，培訓分為企業(yè)內訓和外訓兩種，內訓又分為潛能激發(fā)、技能提升,、操作實務等,。外訓則是選派優(yōu)秀的營銷人員到一些大企業(yè)或大專院校、培訓機構接受培訓等等,。

三是嚴格獎懲,，建立良好的激勵考核機制。通過定期晉升,、破格提拔,、鼓勵競爭上崗、評選營銷標兵等形式,，激發(fā)營銷人員的內在活力,。李經(jīng)理旨在通過這一系列的團隊整合，目地是強化團隊合力,，真正打造一支凝聚力,、向心力、戰(zhàn)斗力,、爆發(fā)力、威懾力較強的“鐵血團隊”,。

六,、費用預算。李經(jīng)理所做銷售計劃的最后一項，就是銷售費用的預算,。即在銷售目標達成后，企業(yè)投入費用的產(chǎn)出比。比如,，李經(jīng)理所在的方便面企業(yè),，銷售目標5個億,，其中,，工資費用：

500萬，差旅費用：300萬,，管理費用：100萬,，培訓、招待以及其他雜費等費用100萬,，合計1000萬元，費用占比2%，通過費用預算,，李經(jīng)理可以合理地進行費用控制和調配,，使企業(yè)的資源“好鋼用在刀刃上”，以求企業(yè)的資金利用率達到最大化,，從而不偏離市場發(fā)展軌道,。

李經(jīng)理在做年度銷售計劃時，還充分利用了表格這套工具,，比如,，銷售目標的分解、人員規(guī)劃,、培訓綱目,、費用預算等等，都通過表格的形式予以體現(xiàn),，不僅一目了然,，而且還具有對比性、參照性,，使以上內容更加直觀和易于理解,。

年度銷售計劃的制定，李經(jīng)理達到了如下目的：

1,、明確了企業(yè)年度營銷計劃及其發(fā)展方向,，通過營銷計劃的制定，李經(jīng)理不僅理清了銷售思路,，而且還為其具體操作市場指明了方向,，實現(xiàn)了年度銷售計劃從主觀型到理性化的轉變。

2,、實現(xiàn)了數(shù)字化,、制度化、流程化等等基礎性營銷管理,。不僅量化了全年的銷售目標,，而且還通過銷售目標的合理分解，并細化到人員和月度,，為每月營銷企劃方案的制定做了技術性的支撐,。

3、整合了企業(yè)的營銷組合策略,，通過年度銷售計劃,，確定了新的一年營銷執(zhí)行的模式和手段，為市場的有效拓展提供了策略支持。

4,、吹響了“鐵鷹”團隊打造的號角,，通過年度銷售計劃的擬訂，確定了“鐵鷹”打造計劃,，為優(yōu)秀營銷團隊的快速發(fā)展以及創(chuàng)建學習型、顧問型的營銷團隊打下了一個堅實的基礎,。

在已過去的20__年里,，做為一名房產(chǎn)銷售人員，我所在的銷售部在公司領導的正確帶領下和各部門的積極配合下提前完成了全年的銷售任務,。這一年全球的經(jīng)濟危機蔓延,，房地產(chǎn)市場大落大起，整個銷售團隊經(jīng)歷了房地產(chǎn)市場從慘淡到火爆的過程,。準備明年在中國經(jīng)濟復蘇和政府調控房地產(chǎn)市場的背景下,，銷售工作將充滿了機遇和挑戰(zhàn)。現(xiàn)制定20__年房地產(chǎn)銷售個人工作計劃,。

一,、加強自身業(yè)務能力訓練。在20__年的房產(chǎn)銷售工作中,，我將加強自己在專業(yè)技能上的訓練,，為實現(xiàn)20__年的銷售任務打下堅實的基礎。進行銷售技巧為主的技能培訓,，全面提高自身的專業(yè)素質,。確保自己在20__年的銷售工作中始終保持高昂的斗志、團結積極的工作熱情,。

二、密切關注國內經(jīng)濟及政策走向,。在新的一年中,，我將仔細研究國內及本地房地產(chǎn)市場的變化，為銷售策略決策提供依據(jù),。目前政府已經(jīng)出臺了調控房地產(chǎn)市場的一系列政策,，對20__年的市場到底會造成多大的影響，政府是否還會繼續(xù)出臺調控政策,，應該如何應對以確保實現(xiàn)20__年的銷售任務,，是我必須關注和加以研究的工作。

三,、分析可售產(chǎn)品,，制定銷售計劃、目標及執(zhí)行方案。我在20__年的房產(chǎn)銷售工作重點是___公寓,，我將仔細分析可售產(chǎn)品的特性,，挖掘產(chǎn)品賣點，結合對市場同類產(chǎn)品的研究,，為不同的產(chǎn)品分別制定科學合理的銷售計劃和任務目標及詳細的執(zhí)行方案,。

四、針對不同的銷售產(chǎn)品,，確定不同的目標客戶群,，研究實施切實有效的銷售方法。我將結合20__年的銷售經(jīng)驗及對可售產(chǎn)品的了解,，仔細分析找出有效的目標客戶群,。我將通過對工作中的數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，以總結歸納出完善高效的銷售方法,。

對于突然變化的市場情況做好預案全力確保完成銷售任務,。

六、針對銷售工作中存在的問題及時修正,，不斷提高銷售人員的業(yè)務技能,，為完成銷售任務提供保障。明年的可售產(chǎn)品中商鋪的所占的比重較大,，這就要求我要具更高的專業(yè)知識做保障,，我將在部門經(jīng)理與同事的幫助下，進行相關的專業(yè)知識培訓,，使銷售工作達到銷售商鋪的要求,，上升到一個新的高度。

1,。市場分析,，根據(jù)市場容量和個人能力，客觀,、科學的制定出銷售任務,。暫訂年任務:銷售額100萬元。

2,。適時作出工作計劃,，制定出月計劃和周計劃。并定期與業(yè)務相關人員會議溝通,，確保各專業(yè)負責人及時跟進,。

3。注重績效管理,，對績效計劃,、績效執(zhí)行、績效評估進行全程的關注與跟蹤。

4,。目標市場定位,，區(qū)分大客戶與一般客戶，分別對待,，加強對大客戶的溝通與合作,，用相同的時間贏取最大的市場份額。

5,。不斷學習行業(yè)新知識,，新產(chǎn)品，為客戶帶來實用的資訊,，更好為客戶服務。并結識弱電各行業(yè)各檔次的優(yōu)秀產(chǎn)品提供商,，以備工程商需要時能及時作好項目配合,，并可以和同行分享行業(yè)人脈和項目信息，達到多贏,。

6,。先友后單，與客戶發(fā)展良好的友誼,，處處為客戶著想,，把客戶當成自己的好朋友，達到思想和情感上的交融,。

7,。對客戶不能有隱瞞和欺騙，答應客戶的承諾要及時兌現(xiàn),，講誠信不僅是經(jīng)商之本,，也是為人之本。

8,。努力保持和諧的同事關系,，善待同事，確保各部門在項目實施中各項職能的順利執(zhí)行,。

1,。制定出月計劃和周計劃、及每日的工作量,。每天至少打30個電話,，每周至少拜訪20位客戶，促使?jié)撛诳蛻魪牧孔兊劫|變,。上午重點電話回訪和預約客戶,，下午時間長可安排拜訪客戶。考慮北京市地廣人多,，交通涌堵,，預約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。

2,。見客戶之前要多了解客戶的主營業(yè)務和潛在需求,，最好先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題,，并為客戶提供針對性的解決方案,。

3、從招標網(wǎng)或其他渠道多搜集些項目信息供工程商投標參考,，并為工程商出謀劃策,，配合工程商技術和商務上的項目運作。

4,、做好每天的工作記錄,，以備遺忘重要事項,，并標注重要未辦理事項,。

5,。填寫項目跟蹤表,，根據(jù)項目進度:前期設計,、投標,、深化設計,、備貨執(zhí)行,、驗收等跟進,，并完成各階段工作,。

6、前期設計的項目重點跟進,，至少一周回訪一次客戶,，必要時配合工程商做業(yè)主的工作，其他階段跟蹤的項目至少二周回訪一次,。工程商投標日期及項目進展重要日期需謹記,，并及時跟進和回訪。

7,、前期設計階段主動爭取參與項目繪圖和方案設計,，為工程商解決本專業(yè)的設計工作。

8,。投標過程中,，提前兩天整理好相應的商務文件，快遞或送到工程商手上,，以防止有任何遺漏和錯誤,。

9,。投標結束，及時回訪客戶,，詢問投標結果,。中標后主動要求深化設計，幫工程商承擔全部或部份設計工作,，準備施工所需圖紙(設備安裝圖及管線圖),。

10。爭取早日與工程商簽訂供貨合同,，并收取預付款,，提前安排備貨，以最快的供應時間響應工程商的需求,，爭取早日回款,。

11。貨到現(xiàn)場,，等工程安裝完設備,，申請技術部安排調試人員到現(xiàn)場調試。

12,。提前準備驗收文檔,，驗收完成后及時收款,，保證良好的資金周轉率,。

三、銷售與生活兼顧,，快樂地工作,。

1。定期組織同行舉辦沙龍會,，增進彼此友誼,，更好的交流。(會議內容見附件),。

客戶,、同行間雖然存在競爭，可也需要同行間互相學習和交流,，本人也曾參加過類似的聚會,，也詢問過客戶，都很愿意參加這樣的聚會,，所以本人認為不存在矛盾,，而且同行間除了工作還可以享受生活，讓沙龍成為生活的一部份,，讓工作在更快樂的環(huán)境下進行,。

2,。對于老客戶和固定客戶，經(jīng)常保持聯(lián)系,，在時間和條件允許時,，送一些小禮物或宴請客戶，當然宴請不是目的,，重在溝通,，可以增進彼此的感情，更好的交流,。

3,。利用下班時間和周末參加一些學習班，學習營銷和管理知識,，不斷嘗試理論和實踐的結合,，上網(wǎng)查本行業(yè)的最新資訊和產(chǎn)品，不斷提高自己的能力,。以上是我這一年的銷售工作計劃,，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示,，向同事探討,，共同努力克服，爭取為公司做出自己最大的貢獻,。

總結了自己的一些成果后,，就意味著__年個人銷售工作計劃的到來，剛接觸銷售時,，在選擇客戶的問題上走過不少彎路,，那是因為對這個行業(yè)還不太熟悉，總是選擇一些食品行業(yè),，這給銷售工作帶來很多不便,，這些企業(yè)往往對標簽的價格是非常注重的.所以今年不要在選一些只看價格，對質量沒要求的客戶.沒有要求的客戶不是好客戶,。

__年工作目標,。

一;對于老客戶，和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系,，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關系,。

二;在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得客戶信息。

三;要有好業(yè)績就得加強業(yè)務學習,，開拓視野,，豐富知識,，采取多樣化形式，把學業(yè)務與交流技能向結合,。

四;今年對自己有以下要求,。

1：每周要增加2個以上的新客戶，還要有到個潛在客戶,。

2：一周一小結,，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤,，及時改正下次不要再犯,。

3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作才有可能不會丟失這個客戶,。

4：對客戶不能有隱瞞和欺騙,，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題(文章轉自實用文檔頻道__09)上你和客戶是一直的,。

5：要不斷加強業(yè)務方面的學習,，多看書，上網(wǎng)查閱相關資料,，與同行們交流,，向他們學習更好的方式方法。

6：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣,，但不能太低三下氣,。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象,。

7：客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。

8：自信是非常重要的,。要經(jīng)常對自己說你是最好的，你是獨一無二的,。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務,。

9：和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識,，多交流,，多探討，才能不斷增長業(yè)務技能,。

11：為了今年的銷售任務每月我要努力完成達到萬元的任務額,，為公司創(chuàng)造利潤,。

以上就是__年的個人銷售工作目標，工作中總會有各種各樣的困難,，我會向領導請示,，向同事探討，共同努力克服,。為公司做出自己最大的貢獻,。

隨著公司和市場不斷快速發(fā)展，可以預料我們今后的工作將更加繁重,，要求也更高,，需掌握的知識更高更廣。為此,，我將更加努力學習,，提高文化素質和各種工作技能，為公司盡應有的貢獻,。

(一)細分目標市場,，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

__部門負責的客戶大體上能夠分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發(fā)展目標,，堅持以市場為導向,，以客戶為中心，以賬戶為基礎,，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉變小客戶,，進取拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售,、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介,、組織投標和集中營銷活動等,，構成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領先地位,。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值,。要經(jīng)過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應,。各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調查,，深入分析其經(jīng)營特點、模式,，設計切實的現(xiàn)金管理方案,，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務,、中間業(yè)務發(fā)展供給重要來源。2017年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上,，總結經(jīng)驗,，深化營銷，增強營銷效果,。要堅持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質量;要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質客戶比重,，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點,，進行全產(chǎn)品營銷,，擴大我行的結算市場份額,。20__年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶,，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，經(jīng)過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè),、世界10強,、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標客戶,，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理,，深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動,。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面供給優(yōu)質服務的基礎上，進一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務,。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情景至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配,，”構建起高素質的營銷團隊,。

二是加強物理網(wǎng)點的建設。目前,，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣,，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道,。我行要加強網(wǎng)點建設,，在貴賓理財中心改造中要充分研究對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南,，對不一樣網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務資料、服務要求,、服務行為規(guī)范,、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,，擴大離柜業(yè)務占比,。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”,，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側重,、有針對地開展營銷工作,，要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作,。經(jīng)過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念,，梳理制度，整合流程,，以目標客戶需求為導向,。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務效率,，及時處理問題,，加強服務管理，提高客戶滿意度,，構建以客戶為中心的服務模式,。全面提升__部門服務質量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標,。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐,，加大新產(chǎn)品推廣應用力度。

結算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護與管理的職責加強營銷支持系統(tǒng)建設。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學的營銷管理供給技術手段。

完善結算產(chǎn)品創(chuàng)新機制,。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制,，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集,、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者,。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行,、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務研討會,，集中解決客戶關心的問題,。

提高財智賬戶品牌的市場認知度,。今年要繼續(xù)實施結算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心,，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內涵,，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設計,，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度,，做好品牌維護,，堅持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務,。抓住多銀行第三方存管業(yè)務的機遇,，擴大銀證業(yè)務占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢,，加大新產(chǎn)品推廣應用力度,。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應用的組織管理，明確職責,，加強考核,，構成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡和任務具體,、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制,，增強市場快速響應本事，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領市場,、取得盈利,。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶信息通知,、金融服務證書,、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設,。

加緊培養(yǎng)__部門人才要加強人員管理,，實施日常工作規(guī)范，制定行為準則,，建立和完善工作日志制度,、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度,。

加強業(yè)務培訓,。今年分公司將繼續(xù)組織各種結算和現(xiàn)金管理業(yè)務、電子銀行業(yè)務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式,，經(jīng)過深入基層培訓,，擴大受訓人員范圍，努力提高業(yè)務人員素質,，以適應現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求,。

(五)強化流程管理，提高風險控制水平,。

要以風險防控為主線,，進取完善結算制度體系建設。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,，堅持制度先行,。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施,，堅決遏制結算案件發(fā)生,。加強對結算中間業(yè)務收入的管理，加大對賬戶管理的力度,。進一步加強監(jiān)督力度,，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務檢查監(jiān)督的作用,，及時發(fā)現(xiàn),、堵塞業(yè)務差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇六

保險銷售是將保險產(chǎn)品功能充分向銷售對象進行說明,，并且引導銷售對象與銷售人員達成協(xié)議。下面是七號文庫網(wǎng)的小編為大家精心整理的“保險銷售員工作計劃”,，供大家參考,！希望能夠幫助到大家！更多精彩內容請持續(xù)關注七號文庫網(wǎng),！

20xx年即將到來,，為完成了公司下達的各項指標，加強工作作風建設,，提高思想認識,，嚴格落實公司各項條款，加強工作的積極性和主動性,，提升車險理賠服務工作,，全面提高工作業(yè)績，提升服務質量,，現(xiàn)將20xx年工作計劃如下：

一,、具體工作目標,。

1、提升理賠服務時效,，嚴格執(zhí)行公司理賠規(guī)定的服務時間,，保證客戶在最短的時間內完成理賠，合理保障客戶權益,。

2,、提升服務水平,，提高服務質量,，提升客戶滿意度。

二,、主要工作舉措,。

1、認真學習相關業(yè)務知識,，提高自己解決問題的能力,，縮短理賠周期，提高理賠時效,，簡化理賠過程,。

2、合并核損核賠崗位,，加快案件時效,，加強未決案件的跟蹤服務，縮短結案周期,。

3,、加強承保前的告知工作。加強理賠時的一次性告知服務,，4,、減少定損時的差價及修換分歧。采用工時標準化,，配件系統(tǒng)維護的手段,，推出無差價理賠服務承諾，減少分歧,。

5,、進一步提升理賠人員服務禮儀形象，特別在語言,、行為,、著裝、查勘車管理規(guī)范中遇到的一些問題,。采用制定標準,，加強檢查的手段確保理賠人員的服務態(tài)度優(yōu)質化,。

工作。對有可能發(fā)生糾紛的案件,，提早做好防范措施,。做到及時發(fā)現(xiàn)，及時整改,。

三,、

增強團隊意識，建立良好工作氛圍,。

與公司其他員工增進相互了解,，做到業(yè)務溝通熟練。相互學習,，共同進步,，提升自己的工作能力和業(yè)務水平，真正成為領導的好幫手,，同事的好搭檔,。

四、樹立主人翁精神,，積極為公司發(fā)展建言獻策,。

公司經(jīng)濟效益的好壞，直接涉及到的是每個人自己的根本利益,。積極為公司發(fā)展獻計獻策,，提合理化建議，樹立公司利益第一的思想,，克己奉公更好地為公司發(fā)展貢獻力量,。

五、提高服務工作效率,，樹立良好企業(yè)形象,。

為了更好的做好服務工作，努力提高現(xiàn)場服務效率,，采取人性化服務,，加快工作速度，提高服務質量,，提高服務水平,。全面樹立公司新形象，真正形成優(yōu)質文明高效的服務,。

1,、做到文明辦公，做到環(huán)境整潔,，語言文明,，禮貌服務,，規(guī)范辦公行為。

2,、提高工作效率,，從各個工作環(huán)節(jié)都要保持高效，要使快速簡捷,、靈活的工作作風得到客戶的認可,。

3、做好跟蹤服務,，與客戶始終保持經(jīng)常性的較好溝通,，確保客戶的問題在最短的時間內得到解決,。

在20xx年工作中,，我有決心,，在公司的正確領導下,，堅定信心，銳意進取,，扎實工作,，求真務實，創(chuàng)新發(fā)展,，為我公司和保險業(yè)的發(fā)展作出新貢獻,。

xx年，中支公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下,，完成了籌建工作并順利開業(yè),，在業(yè)務的發(fā)展上也取得了較好的成績，占領了一定的市場份額,，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標,，在此基礎上，公司總結xx年的工作經(jīng)驗并結合地區(qū)的實際情況,，制定如下工作計劃：

一,、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質,、規(guī)范的承保服務體系,。

承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控,、實現(xiàn)效益的重要基礎,，是保險公司生存的基礎保障。因此,，在xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風險管控能力。

1,、對承保業(yè)務及時地進行審核,，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率,，確保承保質量,。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保,。

2,、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺,，通過建設,、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A數(shù)據(jù)庫,，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研,，并定期編制中,、長期業(yè)務計劃。

3,、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況,，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險,。

4,、強化承保、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款,、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作,，對中支所屬的承保,、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質,，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

二,、提高客戶服務工作質量,，建設一流的客戶服務平臺,。

要性將尤其突出，因此,，中支在xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺運用、落實到位,。

1,、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會,，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力,，實現(xiàn)客戶滿意最大化,。

2、加強客服人員培訓,，提高客服人員綜合技能素質,，嚴格奉行“熱情、周到,、優(yōu)質,、高效”的服務宗旨，堅持“主動,、迅速、準確,、合理”的原則,，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案,、查勘定損,、條款解釋、理賠投訴等各項工作,。

3,、以中心支公司為中心，專,、兼職并行,，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點,，初期由中支設立專職查勘定損人員3名,，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體素質,，切實提高查勘,、定損理賠質量,，做到查勘準確，定損合理,，理賠快捷,。

4、在xx年6月之前完成xx營銷服務部,、xx營銷服務部兩個服務機構的下延工作,，至此，全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善,，為公司的客戶提供高效,、便捷的保險售后服務。

三,、加快業(yè)務發(fā)展,，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌,。

根據(jù)xx年中支保費收入xxxx萬元為依據(jù),，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%,，人意險5%,。xx年度，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現(xiàn)全年保費收入xxxx萬元,，各險種比例計劃為機動車輛險75%,，非車險15%，人意險10%,，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成,。

一個新的臺階。

2,、認真做好非車險的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大、中型企業(yè),，對效益好,，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系,，力爭財產(chǎn),、人員、車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,，在xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作,。xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行,、中國xx銀行、中國xx銀行,、中國xx銀行,、xx興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系,，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢,，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破,，實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標,，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎。

在新的一年里,，雖然市場的競爭將更加激烈,，但有省公司的正確領導，中,。

支將開拓思路,，奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績,，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗,。

在總公司“價值經(jīng)營”的工作思路指引下，根據(jù)總公司制定的文件精神,，對縣級營業(yè)部實行分級管理,，合我縣實際情況，為順利完成全年任務目標,，特制定本工作計劃：

一,、指導思想。

以省公司提出的工作目標為指針,，以壽險業(yè)務發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設為重點,，全面促進營業(yè)部壽險業(yè)務工作持續(xù),、健康、高速發(fā)展,；在內強素質,、外樹形象上，公司品牌宣傳上,，經(jīng)營管理水平上,，業(yè)務隊伍的專業(yè)素質上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級公司下達的全年任務目標而努力奮斗,。

二,、工作目標。

業(yè)務經(jīng)理,，資深理財顧問達到100人（其中上半年完成45人,，下半年完成55人）。完成城區(qū)兩個營銷分部,、4個主要農(nóng)村網(wǎng)點的高立工作,；積極拓展渠道，將保險協(xié)保員制度建立健全,，將協(xié)保員隊伍發(fā)展到200人,，準股東隊伍爭取擴大到期100人。

2.全年壽險價值保費考核目標360萬元,，奮斗目標450萬元,。

3.組織舉辦10期新人班，20場以上的創(chuàng)業(yè)說明會,，30場以上的產(chǎn)品說明會,，40場以上的客戶聯(lián)誼會。

4.建立健全營銷網(wǎng)點管理辦法,，制定具體的實施方案與措施,。

5.加大廣告宣傳力度，實現(xiàn)電視宣傳加標語,、橫幅,、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌,。

6.設計制作一套簡單實用的展業(yè)手冊和增員手冊,，為業(yè)務員提供一些較實用的營銷工具。

三,、方案措施,。

1.戰(zhàn)前動員——樹立必勝的信念，搶抓機遇,、直面挑戰(zhàn),。

通過各種會議，將公司的伙伴代理制,、公司的市場競爭優(yōu)勢,，保險市場的發(fā)展道理講深講透，保持觀念新,、萬事新,，從而變被動經(jīng)營為主動經(jīng)營,；同時建立健全公司各項具體的規(guī)章制度，為管理提供良好依據(jù),。

2,、點將布陣——組建營銷服務分部，選拔和培養(yǎng)專職管理人才,。

組建兩個城區(qū)營銷服務部,，四個農(nóng)村網(wǎng)點服務部。形成競爭格局,，在競爭在鍛煉和培養(yǎng)人才,，形成一支人才輩出的中層業(yè)務管理骨干；為業(yè)務達標的服務部提供良好的展業(yè)平臺,，同時出臺服務部管理方案,。

3、簽訂軍令狀——實行目標管理,，任務責任細分到月到人,。

每月的工作總會、周主管會,、晨會,、圩會的績效分析，追蹤團隊目標達成情況,。

4,、招兵買馬——開展增員活動，發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍,。

前期投入較小的費用,，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓,，在此基礎上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍,，為業(yè)務員業(yè)務拓展打造平臺。形成公司良好的“月初增員,，月中培訓,，月尾大舉績”工作機制。在全縣經(jīng)濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的人員擔任兼職協(xié)保員,，迅速擴大公司人員隊伍規(guī)模,。制定好協(xié)保員管理方案。

5,、精兵強將——加強基礎管理，培訓業(yè)務精英骨干,。

說明會”,。對理財顧問級別以上的人員有“理財顧問基礎培訓班、提高班”“精英戰(zhàn)斗營”“職業(yè)生涯規(guī)劃班”；對各級主管有“管理知識培訓班,、管理技能提高班”,，針對考證有“資考輔導班”等。

6,、戰(zhàn)略戰(zhàn)術合——合上級公司業(yè)務推動方案,，認真辦好“兩會”，搞好客戶聯(lián)誼會,。

認真辦好每場“產(chǎn)品說明會”和“創(chuàng)業(yè)說明會”,。為業(yè)務人員搭建一個理想的銷售平臺，確保每場會議的質量和效果,，每場會議前要求進行細致認真的準備,。通過各種形式舉辦產(chǎn)說會，充分利用各種時機,，每月定期興辦一期節(jié)日主題說明會,。將客戶請進來的同時還要走出去，充分利用現(xiàn)有條件,，開展形式多樣,、不拘一格的客戶聯(lián)誼會、鄉(xiāng)村座談會,、小區(qū)聯(lián)誼會,、各種理財知識講座。

7,、論功行賞——開展業(yè)務勞動競賽活動,，獎勤罰懶，優(yōu)勝劣汰,。

制定營銷服務部管理方案,，制定好利益與業(yè)績掛勾的方案，形成良性競爭,。

氛圍,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇七

一嚴格落實公司各項條款，加強業(yè)務管理工作,，構建優(yōu)質規(guī)范承保服務體系,。承保是公司經(jīng)營源頭，是風險管控實現(xiàn)效益重要基礎,，是公司生存基礎保障,。因此，在20xx年,，公司將狠抓業(yè)務管理工作,，提高風險管控能力,。

二規(guī)范落實公司服務條款，提高服務工作質量,，建設一流服務平臺,。我們經(jīng)營不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資服務,。在市場逐步透明,，競爭激烈今天，服務已經(jīng)成為我們公司核心競爭力,，納入我們公司價值觀,。客服工作是這一理念具體體現(xiàn),。在20xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,，建立一流客戶服務體系，真正把優(yōu)質服務送給每一位公司客戶,。

三加快業(yè)務發(fā)展,，鞏固x市場占有率，擴大x市場占有面,。根據(jù)20xx年支公司保費收入x萬元為依據(jù),，公司計劃20xx年實現(xiàn)全年保費收入x萬元，其中計劃將從以下幾個方面去實施完成,。1精心組織策劃堅決完成計劃指標,，為全年目標打下堅實基礎。2大力發(fā)展渠道業(yè)務,，深度拓展x市場,，打好x地市業(yè)務攻堅戰(zhàn)，有序推進,，擴大鞏固x市場占有面,。 3機動車輛險是我司業(yè)務重中之重，因此,，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務,，充分發(fā)揮公司車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務攻堅戰(zhàn),，還是我們工作重點,，20xx年在車險業(yè)務上要鞏固老渠道客戶，擴展新渠道,，爭取新客戶,，側重點在發(fā)展渠道業(yè)務車隊業(yè)務以新車業(yè)務承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新臺階,。4認真做好非車險展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大中型企事業(yè)單位,，對效益好，風險低單位重點公關,，單位建立良好關系，力爭財產(chǎn)人員車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種市場開發(fā)工作,，在20xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新格局。5其他方面深入抓好其他保險業(yè)務工作,；加強各保險單位合作,；積極參各種保險激烈競爭之中。

四抓好隊伍建設,，做好員工保險推銷員工作,，繼續(xù)完善人力資源調配，為公司業(yè)務發(fā)展提供人力保障,。20xx年在員工待遇上,，工資福利待遇在20xx年基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體,，每位員工過生日公司提供一份禮物,，舉辦一些集體活動等，用好人才,，留住人才,，為20xx年業(yè)務開展提供強有力人力保障。

五完善管理機制,，強化執(zhí)行力,。今年將從制度入手，對公司現(xiàn)有規(guī)章制度上要求范圍內進行修訂補充,，完善以前沒有完善規(guī)章制度,，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作需要。匯編成冊后,，發(fā)到每一個員工手中,，認真學習。真正做到以制度管人,，以制度辦事,，從而提高執(zhí)行力度。 20xx年是全新一年,，有望通過我們全體員工共同努力讓公司進入一個全新發(fā)展階段,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇八

我個人認為：我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段,，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了,。

表現(xiàn)一：銷售額度小,，市場占比小。

引用市行有關資料顯示：代理保險業(yè)務開展幾年來,，在我行雖然得到大力發(fā)展,，已成為我行中間業(yè)務中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務品種之一。但是在xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1.7億元,，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元,，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%,，連人家的零頭都不夠,，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務存在的差距非常巨大,。

表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠,，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊伍尚未建成。

根據(jù)我的了解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點都專設了一個柜臺,，由專人進行保險業(yè)務的營銷，而且是開放式的營銷模式,，即在柜臺外面增設個柜臺,，可與客戶近距離、手把手的接觸,，當面交流和溝通,。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃,、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角,。這樣,，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后,，很難取得客戶的信任,。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象,，在我行屢見不鮮,。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進行比較，就說明了這個問題,。

表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性還不夠高,。

首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū),。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區(qū)別,，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多,、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為,。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的,，那種會是銀行保險的潛在客戶,，那種不是。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1,、有一定風險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險意識強烈,，是最佳的人選,，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他,，我這里也能辦理你需要的保險種類,，就可以達成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧,，這些人就是最佳的保險推薦人選,。

2、有定期儲蓄傾向的客戶群體,，他們的資金多數(shù)長期不動,，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息,。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質客戶,。因為：首先，有閑錢,，可減少退保的幾率,。其次，有一定的投資意愿,，希望獲得更多的收益,，又不想承擔風險，最后,，非常信任銀行,，你說的話，他基本都認可,。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體,。也是我推薦的最佳人選。

那么,，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1,、活期儲戶,，保險說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對窮人來說(—也就是說最需要做保險投資的人)來說,，由于沒錢,，保險只能是一種奢望。另外,，保險是一項長期投資的產(chǎn)品,，時間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的,。這是保險的本質決定的,。

2、閑錢不多,，但又貪圖高收益的客戶,。有人說，這樣的客戶也不錯啊,，可以利用他的貪財心里,，誘惑讓他買保險?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高,，給銀行和保險公司造成的負面影響也最大。對待這樣的客戶,，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益,，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來麻煩,。我建議你,，接待這樣的客戶要慎重。

保險銷售員的工作總結和計劃篇九

我個人認為：我行尚處于銀行保險營銷的初級階段,。為什么是初級階段,，而不是開展階段或加速階段呢?我們來分析^p一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小,，市場占比小,。

引用市行有關資料顯示：代理保險業(yè)務開展幾年來，在我行雖然得到大力開展,，已成為我行中間業(yè)務中最具開展空間和開展?jié)摿Φ臉I(yè)務品種之一,。但是在xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1、7億元,，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元,，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2、4%,，連人家的零頭都不夠,，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務存在的差距非常宏大,。

表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠,，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊伍尚未建成。

根據(jù)我的理解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點都專設了一個柜臺,，由專人進展保險業(yè)務的營銷，而且是開放式的營銷形式,，即在柜臺外面增設個柜臺,，可與客戶近間隔、手把手的接觸,，當面交流和溝通,。而反觀我行，那么多是由前臺儲蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解,，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角,。這樣，無論效勞程度還是營銷效果上看,，都明顯落后,，很難獲得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍,，而造成因人力缺乏而導致需要投保的客戶資流失的現(xiàn)象,，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進展比擬,，就說明了這個問題,。

表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性還不夠高。

盡管市行指導為我們員工竭力爭取到大幅度進步代理保險銷售的獎勵費用的時機,，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果,，一個不容無視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高,，并且加之銷售手段單一,，宣傳力度缺乏等原因，都是造成銷售額度上不去的原因,。另外由于我們的dcc業(yè)務剛剛上線,，大家在此方面的業(yè)務還遠不夠純熟，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。

首先,，我認為,，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區(qū)別,，即普通保險是保戶由于擔憂發(fā)生意外而作出的一種保障行為,。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進展的一種投資行為,。

其次,，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶,，那種不是,。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、有一定風險意識或遭受過重大損失的客戶群體,，他們的保險意識強烈,，是最正確的人選，這個的客戶你不需要多廢話,，只需要告訴他,，我這里也能辦理你需要的保險種類，就可以達成這筆生意,。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧,，這些人就是最正確的.保險推薦人選。

2,、有定期儲蓄傾向的客戶群體,，他們的資金多數(shù)長期不動，放在銀行主要是為了保管,，其次才是得點利息,。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質客戶。因為：首先,，有閑錢,，可減少退保的幾率。其次,，有一定的投資意愿,，希望獲得更多的收益，又不想承當風險,，最后,，非常信任銀行，你說的話,，他根本都認可,。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體,。也是我推薦的最正確人選。

那么,，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1,、活期儲戶，保險說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品,，對窮人來說(—也就是說最需要做保險投資的人)來說,，由于沒錢，保險只能是一種奢望,。另外,，保險是一項長期投資的產(chǎn)品，時間越長收益才能越高,。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的,。這是保險的本質決定的。

2,、閑錢不多,，但又貪圖高收益的客戶。有人說,，這樣的客戶也不錯啊,，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買保險,?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負面影響也最大,。對待這樣的客戶,，我們最忌諱的就是盲目夸張我們代銷產(chǎn)品的收益,，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來費事,。我建議你,，接待這樣的客戶要慎重,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇十

承保是公司經(jīng)營的源頭，是風險管控,、實現(xiàn)效益的重要基礎,，是公司生存的基礎保障。因此,，在xx年,，公司將狠抓業(yè)務管理工作，提高風險管控能力,。

我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務,。在市場逐步透明，競爭激烈的今天,，服務已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力,，納入我們公司的'價值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn),。在20xx年里將嚴格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務體系,，真正把優(yōu)質服務送給每一位公司的客戶,。

根據(jù)20xx年支公司保費收入xxx萬元為依據(jù)，公司計劃20xx年實現(xiàn)全年保費收入xxx萬元,，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成,。

1、精心組織策劃,、堅決完成計劃指標,，為全年目標打下堅實的基礎。

2,、大力發(fā)展渠道業(yè)務,，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務的攻堅戰(zhàn),，有序推進,，擴大和鞏固河南市場占有面。

3,、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重,，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務,，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點,，20xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的渠道和客戶,，擴展新渠道，爭取新客戶,，側重點在發(fā)展渠道業(yè)務,、車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階,。

4,、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大,、中型企事業(yè)單位,，對效益好,，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系,，力爭財產(chǎn),、人員、車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,，在20xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

5,、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務工作,；加強與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中,。

20xx年在員工待遇上,，工資及福利待遇在20xx年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體,，每位員工過生日公司提供一份禮物,，舉辦一些集體活動等，用的好人才,，留的住人才,，為xx年的業(yè)務開展提供強有力的人力保障。

今年將從制度入手,，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上,、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度,，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要,。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中,，認真學習,。真正做到以制度管人，以制度辦事,，從而提高執(zhí)行力度。20xx年是全新的一年,，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇十一

20xx年，對于我來說是艱辛的一年,，也是收獲的一年,，是生命改變的一年，也是心滿意足的一年,。有壓力困難,，有低谷煎熬,，有拼搏奮戰(zhàn)，有皆大歡喜,，這一年的工作糾結輾轉而又碩果累累,，這一年的生活也是精彩紛呈而又收獲匪淺?？偨Y反思自己的20xx年,，更多的.是成長、收獲,、幸福,、感恩、淡定,。下面結合我的具體工作,，談談這一年來的成績、不足,。

極貫徹區(qū)公司關于南寧公司發(fā)展的一系列重要指示,，與時俱進，勤奮工作,，務實求效,，勇爭一流，進一步轉變觀念,、改革創(chuàng)新,，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力,，開展客戶需求深度開發(fā)經(jīng)營,，經(jīng)過努力和拼搏，自己保持了較好的發(fā)展態(tài)勢,，為部門的持續(xù)發(fā)展,，做出了應有的貢獻。全方面加強學習,，努力提高自身業(yè)務素質水平,。

過去的一年的工作里，個人業(yè)績總算是小有所成,。通過大范圍的,，有計劃的，積極的拜訪,，去年成功簽單7家法人單位,。同時在年中學生險大會戰(zhàn)拜訪中，自主開發(fā)了3家幼兒園并且成功收取了3家幼兒園共38000元學生保費,。還參與了廣西財經(jīng)學院和廣西大學的學生保險招標工作,。雖然業(yè)績不算突出,，但這是個人在銷售拓展中邁出重要的第一步，個人還是對這份成績比較欣慰,。

業(yè)務較多,，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時,，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等,。有時工作有急躁情緒，急于求成,，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手,。開早會的時候注意力和精神不夠集中，以及在個人形象管理上仍存在一定問題,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇十二

承保是保險公司經(jīng)營的源頭,，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎,，是保險公司生存的基礎保障,。因此，在20xx年度里,，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風險管控能力。

1,、對承保業(yè)務及時地進行審核,，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率,，確保承保質量,。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保,。保險銷售工作計劃由提供!

2,、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺,，通過建設,、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A數(shù)據(jù)庫,，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研,，并定期編制中、長期業(yè)務計劃,。

3,、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況,，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險,。

4,、強化承保、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款,、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作,，對中支所屬的承保,、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質,，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加,，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度,，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務,，因此,，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀,，成為核心競爭時,，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。

經(jīng)過20xx年的努力,，我司已在市場占有了一定的份額,，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出,，因此，中支在20xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺運用,、落實到位。

1,、建立健全語音服務系統(tǒng),，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能,，以提高自身的市場競爭力,，實現(xiàn)客戶滿意最大化。

2,、加強客服人員培訓,，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情,、周到,、優(yōu)質、高效”的服務宗旨,，堅持“主動,、迅速、準確,、合理”的原則,，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案,、查勘定損,、條款解釋、理賠投訴等各項工作,。

3,、以中心支公司為中心，專,、兼職并行,，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點,，初期由中支設立專職查勘定損人員3名,，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體素質,，切實提高查勘,、定損理賠質量，做到查勘準確,，定損合理,，理賠快捷。

承保是保險公司經(jīng)營的源頭,，是風險管控,、實現(xiàn)效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障,。因此,，在20xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力,。

1,、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險,，決定承保費率，確保承保質量,。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批,，確保此類業(yè)務的嚴格承保。保險銷售工作計劃由提供!

2,、加強信息技術部門的管理,，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設,、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng),，建立完善的承保基礎數(shù)據(jù)庫,，并繕制相關報表和承保分析,。同時做好市場調研，并定期編制中,、長期業(yè)務計劃,。

3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,，確保風險的合理控制,，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定,，確保合理分散承保風險。

4,、強化承保,、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款,、費率體系,，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保,、核保人員進行全面,、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質,，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障,。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務,，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要,，當服務已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀,，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化,。

經(jīng)過20xx年的努力,，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體,，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出，因此,，中支在20xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺運用、落實到位,。

1,、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會,，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力,，實現(xiàn)客戶滿意最大化,。

2、加強客服人員培訓,，提高客服人員綜合技能素質,，嚴格奉行“熱情、周到,、優(yōu)質,、高效”的服務宗旨，堅持“主動,、迅速,、準確、合理”的原則,，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接,、報案、查勘定損,、條款解釋,、理賠投訴等各項工作,。

3、以中心支公司為中心,，專,、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網(wǎng)點,，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘,，以提高中支業(yè)務人員的整體素質,，切實提高查勘、定損理賠質量,，做到查勘準確，定損合理,，理賠快捷,。

在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業(yè)務的發(fā)展上取得了較好的`成績,，較好的完成了公司的任務指標,，在此基礎上，回顧這一年的工作經(jīng)驗和結合工作實際情況,，制定如下工作計劃：

我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明,，競爭激烈的今天,，服務已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀,?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在20xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,，建立一流的客戶服務體系,，真正把優(yōu)質服務送給每一位公司的客戶。

1,、精心組織策劃,、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎,。

2,、大力發(fā)展渠道業(yè)務，深度拓展鄭州市場,，打好河南地市業(yè)務的攻堅戰(zhàn),，有序推進,，擴大和鞏固河南市場占有面。

3,、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重,，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務,，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點,，20xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的渠道和客戶,，擴展新渠道，爭取新客戶,，側重點在發(fā)展渠道業(yè)務,、車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階,。

4,、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大,、中型企事業(yè)單位,，對效益好，風險低的單位重點公關,，與單位建立良好的關系,，力爭財產(chǎn)、人員,、車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在20xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局,。

5,、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務工作；加強與各保險單位的合作,；積極參與各種保險的激烈競爭之中,。

20xx年在員工待遇上，工資及福利待遇在20xc年的基礎上適當提高,，同時計劃為每個員工體檢身體,，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等,，用的好人才,，留的住人才，為13年的業(yè)務開展提供強有力的人力保障,。

完善以前沒有完善的規(guī)章制度,，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要,。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中,，認真學習,。真正做到以制度管人，以制度辦事,，從而提高執(zhí)行力度,。 20xx年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段,。

隨著我們國家市場的發(fā)展和變化,，面對日益嚴峻的市場競爭，我們要牢牢地把握市場的主動權,，加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度,，面對新的一年，我們已做出了初步的規(guī)劃：

保險銷售員的工作總結和計劃篇十三

20xx年即將過去了,，在這一年的時間當中我仍然勤奮坦實,、努力地工作，一直朝著自己年初預定的目標奮斗,，經(jīng)過一年的努力銷售額不怎么理想，很是遺憾,，當然也有一定的收獲,，主要歸結于以下幾點：

1.市場的開拓能力還不夠,，開發(fā)的客戶當中幾乎沒有大點的客戶,，都是一些小客戶，故業(yè)績增長小,，雖然有工作責任心,、工作計劃和目標，但是業(yè)務能力還有待提高,，工作總結以及工作計劃,。

2.銷售工作中對那些潛在的客戶訪問量太少,，以至于時間久了客戶對自己都沒什么影響了。

3.跟客戶溝通還不夠深入,，在與客戶溝通的過程中,，雖然能把咱們公司產(chǎn)品的功能介紹給客戶，但有時候并沒有了解客戶的真正想法和計劃,。

4.項目后期跟蹤見面次數(shù)還需要增加,，如果只是通過電話交流有可能了解不到項目的真正情況和進展。

5.跟客戶關系還有帶增加,，雖然打電話一說客戶知道是誰但是一旦項目有別的人介入客戶都不知道了，對自己沒啥映像了,。

6.技術還有待提高,，尤其是帶施工階段，雖然能把咱們公司產(chǎn)品的功能介紹給客戶,，一旦客戶問到施工過程或更深入的問題自己就蒙啦,，只能告訴客戶回去告訴跟工程師咨詢后再告訴他，這樣有可能就錯過了解客戶需求的機會,，客戶也有可能對自己沒有信心,。

7.商務談判能力還有待提高，應該做到針對不多的人談判應該有不同的對應方法,。

以上這些是我自己分析20xx年工作中總結出來的,，如果領導有好的'建議請給我指點。

我在20xx年年度,，業(yè)績不怎么理想,，當然這其中肯定有許多不足和需要改進、完善的地方,。20xx年,，我將一如既往地給自己制定工作目標，全面開展20xx年度的工作?，F(xiàn)制定工作計劃如下：

1.繼續(xù)保持自己在銷售工作中的優(yōu)點,，加強20xx年自己總結出來的不足之處，不斷培養(yǎng)自己發(fā)現(xiàn)問題,，總結問題,，養(yǎng)成不斷自我提高的習慣。

2.給自己定一個年終目標和每個季度目標,，努力實現(xiàn)每一個目標,。

2.對于老客戶和潛在客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系,，要多創(chuàng)造見面交流的機會,，以便好穩(wěn)定與客戶關系。

3.在擁有老客戶的同時還要不斷從各種渠道開發(fā)新客戶,，推廣新產(chǎn)品,。

4.要有好業(yè)績就得多加強業(yè)務學習,，多學習技術，增加自己的業(yè)務能力,。

5.多總結,，一周一小結，每月一大結,，看看自己帶這個月中有哪些工作上的失誤,，好及時改正并要求自己下次不要再犯同樣的失誤。

6.多和領導以及其他同事溝通,，要有團隊意識,，多交流，多探討,，多跟領導分析自己的項目,，才能不斷增長業(yè)務技能。

以上就是我這一年的工作計劃,，當然在實際工作中會遇到各種各樣的困難,，我會努力克服，爭取實現(xiàn)自己的目標,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇十四

伴隨著四月公司學平險收費工作的結束,，團險渠道各項工作也已基本進入收尾階段，為了更好的總結四月以來團險渠道的各項工作,，也為下個月業(yè)務發(fā)展打下更為堅實的基礎,，使團險渠道以嶄新的面貌迎接全新的挑戰(zhàn)，現(xiàn)將團險渠道4月工作內容做以分析,。

一,、團險渠道業(yè)務發(fā)展情況,。

(一)業(yè)務發(fā)展整體情況截至4月30日,，團險渠道累計實現(xiàn)：短期險保費7222萬元，完成市公司全年任務指標的43%,，完成總公司全年任務指標的43%;短期意外險保費4__6萬元,，占短期險的71%，完成市公司全年任務指標的44%,，完成總公司全年任務指標的100.3%,。

二、團險渠道4月主要工作及特點,。

(一)各項業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展,。

1.渠道業(yè)務穩(wěn)步推進進入20__年，團險渠道通過各種方式,，為各項渠道口子業(yè)務的開展奠基鋪路,，以確保渠道業(yè)務的穩(wěn)定發(fā)展,。

今年，團險渠道始終把法人客戶市場作為一個重要業(yè)務領域來拓展,，從《團險銷售人員管理辦法》的考核要求,，到中旬制定專項企劃方案，通過考核加激勵的方式,，既激發(fā)了銷售人員的展業(yè)熱情,，也確保了參與考核銷售隊伍的穩(wěn)定性，為公司業(yè)務發(fā)展注入新的動力,。

2.法人市場大力開拓,。

3.企劃方案務實有效自年初以來，團險渠道緊盯市場動態(tài),，結合公司業(yè)務發(fā)展規(guī)律,，推出了一系列內容豐富、效果顯著的企劃方案,，有力的推動了渠道各項業(yè)務發(fā)展：上旬,單位獎勵確保了開門紅目標的順利達成,，個人獎勵極大刺激了意外險銷售;中旬，建工險和新增法人客戶企劃案的推出,，為全年業(yè)務發(fā)展帶來了新的亮點;下旬,，學平險企劃案的出臺，更為今年學平險業(yè)務的順利發(fā)展起到了積極的推動作用,。同時,，渠道內各單位也都積極響應企劃案，加大宣導力度,、制定相應方案,，使得渠道企劃方案取得了非常好的收效。

(二)隊伍建設有效突破,。

1.自《團險銷售人員管理辦法》(員工制)于1月1日起正式實施以來,，通過制度化的管理考核與市場化的績效發(fā)放，充分調動了團險銷售隊伍的展業(yè)熱情與銷售積極性,，有力推動了團險渠道業(yè)務發(fā)展,。

2.《團險銷售人員管理辦法》(代理制)于4月中旬正式出臺，目前,，團險渠道正在全轄全面開展代理制銷售人員的招募甄選工作,。截至4月31日，全轄已發(fā)展新增代理制銷售人員126人,。

3.為加強銷售隊伍日?；芾恚瑘F險渠道印制并發(fā)放了《團險銷售人員工作日志》，下發(fā)了“關于加強團險銷售人員日常管理,、定期召開團隊早會的通知”,。同時，團體業(yè)務部實施部門人員包點制度,，安排專人為各單位提供服務與幫助,，取得了良好的效果。

4.上半年,，團險渠道共舉辦培訓班4期,，針對業(yè)務條款、團險銷售人員管理辦法,、公司規(guī)章制度等內容,，對銷售人員進行了及時、系統(tǒng)的培訓,。通過培訓,，進一步提升了銷售人員對產(chǎn)品條款的運用能力，提高了銷售人員對公司規(guī)章制度的了解,，確保了業(yè)務順利開展與依法合規(guī)經(jīng)營,。

團險渠道4月主要工作及特點。

(三)堅持依法合規(guī)經(jīng)營,。

1.自年初來,，團險渠道先后印發(fā)了《高校學生保險合作協(xié)議模板》、《意外險銷售定價管理相關規(guī)定》等一系列辦法規(guī)定,，為規(guī)范渠道業(yè)務管理流程,，提高渠道業(yè)務價值提供了制度保障。

2.根據(jù)公司經(jīng)營體制改革要求,，團險渠道自年初來,，全面加強渠道費用管控，在合理支配費用的同時,，提高渠道創(chuàng)費創(chuàng)利水平,。通過有效改善渠道業(yè)務結構，控制渠道業(yè)務質量,，使公司短期險整體創(chuàng)費創(chuàng)利水平邁上了新的臺階,。

3.根據(jù)保監(jiān)會及總部要求,，團體業(yè)務部自一季度末開始對現(xiàn)有卡折業(yè)務進行清理,，通過與總公司的反復溝通、與市公司相關部門的密切配合,，已于7月1日順利實現(xiàn)了卡折業(yè)務的集中管理工作,。

三、當前存在的主要問題。

隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入,，目前團險渠道存在的問題主要包括以下兩個方面：

出自 www.sevw.cn

(一)代理制隊伍增員緩慢目前從代理制銷售人員的增員速度與我公司業(yè)務發(fā)展比較來看,，團險渠道代理制隊伍的發(fā)展略顯緩慢，無法滿足整體的業(yè)務發(fā)展需求,。

(二)團險渠道缺乏新的短險業(yè)務增長點雖然公司現(xiàn)有業(yè)務規(guī)模一直占據(jù)__市場行業(yè)領先地位,，但面對外部監(jiān)管部門日益嚴格的監(jiān)督檢查和同業(yè)白熱化的競爭，我公司短期險業(yè)務仍然面臨巨大的發(fā)展壓力,。

四,、下一步工作安排。

(一)做好學平險業(yè)務收尾工作,。

經(jīng)過兩級公司密切配合,、通力協(xié)作，憑借著基層單位在三季度,、特別是4月份以來在各個方面的大力投入,，今年公司學平險業(yè)務在前期溝通與收費階段的各項工作都取得了很大的進步。截至4月30日,，__公司,、__公司、__公司,、__公司,、__公司、__公司等6家單位均提前完成團險渠道短期險及短期意外險全年任務指標,。希望上述6家公司能夠再接再厲,，繼續(xù)拼搏，為明年業(yè)務發(fā)展打好基礎,。

(二)加大與農(nóng)信社及計生協(xié)的合作一方面,，要借助今年省市兩級農(nóng)信社均與公司簽訂協(xié)議的良好契機，以及農(nóng)信社今年年底股改的有利時機,，加大對當?shù)剞r(nóng)信社的攻關力度,，依托公司品牌實力，促成雙方合作,。另一方面,，也要進一步加強與計生渠道的合作，自去年10月份雙方召開業(yè)務啟動會議近一年來,，公司計劃生育家庭意外傷害保險的發(fā)展取得了一定的成績,，但是距離我們的理想還有一定差距，因此,，各單位要進一步借助計生渠道的優(yōu)勢資源,，實現(xiàn)業(yè)務的進一步發(fā)展,。

(三)積極拓展傭金類業(yè)務四季度，團險渠道還需重點關注和落實的就是傭金類業(yè)務,，各單位要進一步認識到拓展傭金類業(yè)務,，對充分挖掘團險渠道客戶資源，提高銷售人員創(chuàng)富水平,，擴大公司業(yè)務規(guī)模所具有的積極意義,。各單位要借助四季度費用方面的支持政策，抓緊時間細化任務分解,、落實專項責任到人,，保證業(yè)務啟動迅速，取得實效,。同時,，團險渠道也將在近期推出相關方案，推動渠道傭金類業(yè)務的快速發(fā)展,，為公司發(fā)展做出更大的貢獻,。

(四)加強團險渠道隊伍建設。

嚴格執(zhí)行《團險銷售人員管理辦法(員工制)》要運用好《團險銷售人員管理辦法(代理制)》團險渠道計劃在四季度,，結合代理制隊伍的快速發(fā)展,，進一步加強團險銷售人員培訓力度，針對近期總公司下發(fā)的新險種,、新產(chǎn)品,，以及兄弟公司一些好的經(jīng)驗做法，組織銷售人員開展相關培訓,，不斷提高銷售人員的綜合素質,，為明年業(yè)務發(fā)展奠定堅實的基礎。

(五)堅持依法合規(guī)經(jīng)營,，做好渠道費用管控,。

各基層單位要繼續(xù)堅持依法合規(guī)經(jīng)營不動搖，要確保費用支出合規(guī)合理,，經(jīng)營管理經(jīng)得起監(jiān)管檢查,。相信在公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下,，在全轄團險渠道干部員工的共同努力下,，團險渠道將通過不斷鞏固原有渠道，開辟新渠道,，為公司團險業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展奠定堅實的基礎,，為__市分公司的第二次崛起做出我們應有的貢獻。

(六)為20__年業(yè)務發(fā)展做好準備工作,。

各基層單位要在確保完成今年任務指標的基礎上,，積極為20__年業(yè)務發(fā)展做好各項準備工作。一方面,，要加強對口子業(yè)務的維護力度;另一方面,，要加大對法人客戶的市場調研。

保險銷售員的工作總結和計劃篇十五

時光飛逝,，歲月如梭,，半年就已經(jīng)過去了，內心不禁感慨萬千,?；厥淄m沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習,，不斷的進步,，慢慢的提升自身的素質與才能，回首過往,，中心領導陪伴我走過人生很重要的一個階段,，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛,，同事們的鼎力協(xié)助,，使我在工作中更加的得心應手，在此我向中心的領導以及全體同事表示最衷心的感謝,。同時也將近一年的工作向大家做以匯報,。

以身作則，任勞任怨,。在工作中嚴格要求自己,，響應中心各項號召，積極參加公司的各項活動,?？朔N種困難，不計個人得失,，在工作設施不齊全,、人員業(yè)務不熟練的情況下，帶領醫(yī)療小組人員從頭做起,，加班加點學習業(yè)務知識,，在短時間內完成了十五個涉及人傷(病)險種條款、醫(yī)療保險相關制度,、醫(yī)療審核制度的學習,。承擔起多險種人傷案件接案,、立案、查勘,、跟蹤,、醫(yī)療審核等多個工作程序，贏得了客戶的好評,。發(fā)表相關信息達二十余篇,。取得了一定成績。較好的完成了領導交給的任務,。

1,、全年醫(yī)療審核案件220xxxx件，涉及十六個險種,。剔除不合理費用達30xxxx萬元,。

2、拒賠案件：立案前拒賠5xxxx,，金額達1xxxx余元,，立案后拒賠4xxxx，拒賠金額達11xxxx萬元,。其中醫(yī)療責任險拒賠金額達9xxxx萬元,。

3、全年醫(yī)療跟蹤100xxxx人次,，涉及醫(yī)院達2xxxx家,，既讓客戶了解理賠程序，又有效控制醫(yī)療費,、誤工費,、護理費。得到客戶的好評,。

1,、在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費不合理現(xiàn)象,，導致公司和客戶損失,。在掌握足夠證據(jù)情況下，多次到問題醫(yī)院據(jù)理力爭,，截至目前,，已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費用達1300xxxx元，為客戶挽回了損失,，也避免了我公司的損失,，在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

2,、在中心領導的帶領下,，經(jīng)與×××假肢廠多次商談,，明確了各部位假肢安裝費用及維修標準，對我公司賠付的傷者假肢安裝時保質保量,，且費用明顯低于市場價,。此協(xié)議的簽定，使我公司的假肢賠付有了明確的標準,，并大大降低了人傷案件中此項費用的賠付,。

1,、經(jīng)過市場調查,，結合×××家政及各家醫(yī)院的特點，提出護理費實行統(tǒng)一價格,，既節(jié)省了理賠手續(xù),，又降低了此項費用的賠付。

2,、涉及人傷(病)案件流程,、非車險特別告知單證、人傷案件跟蹤表,、醫(yī)療審核表等單證,。使人傷案件集中立案，集中醫(yī)療審核,，簡化了理賠程序,，也大大降低了賠付。

1,、將理賠工作前置,，在交警隊調解前為客戶把關，審核相關單證6xxxx次,，為客戶及我公司節(jié)省費用達1xxxx萬元,。配合客戶到法院解決糾紛1xxxx，遠到丹東,、沈陽等地,。避免我公司損失達6xxxx萬元。(醫(yī)療責任險一件1xxxx元,、車險1xxxx涉及傷殘,、假肢費用、誤工費,、陪護費總計5xxxx萬元),。

2、針對不同險種,，配合中山,、開發(fā)區(qū),、莊河等支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付,，同時為支公司穩(wěn)定,、爭取了客戶，得到了各支公司的好評,。

1)在處理某醫(yī)院醫(yī)療責任險過程中,，因我們及時介入，使賠案順暢快捷,，得到了院方的認可,，不僅保費在原有基礎上翻了一倍還多，院方還向承保公司表示其他險種也要在我公司承保,。

2)某承保公司在丹東多個客戶出險后出現(xiàn)不合理傷殘鑒定,，此項不合理賠付多達10xxxx萬元，我們配合該承保公司到×××中級人民法院參加訴訟,，得到了法院的支持,，避免了今后此項不合理費用的賠付。維護了人保公司的利益,，樹立了人保公司的形象,。

1、醫(yī)療小組工作剛剛起步,，各方面經(jīng)驗還很不足,，需要大家共同學習，加倍努力,。同時因工作中涉及多個險種,，需要多個部門的支持與配合，今后要加強各方面的協(xié)調工作,。

2,、隨著新險種的開展，還有許多新問題,，在加強業(yè)務學習的同時,，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學習先進經(jīng)驗,。

在下半年里我為自己制定了新的目標,，那就是要加緊學習，更好的充實自己,，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn),。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗,，共同進步,。爭取更好的工作成績。

保險銷售員的工作總結和計劃篇十六

我于20xx年加入人保財險這個大家庭,，已是第5個年頭了,，在這不算短的時間里，我深感xx年是璧山支公司發(fā)展迅猛的一年,，支公司在經(jīng)理室的正確領導下,，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下,，全面完成了年度各項任務,，作為璧山公司的一員，我引以為豪,，公司的發(fā)展壯大,，離不開每一位員工的辛勤工作,，接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結：

我主要談三個方面：

我的20xx年,，工作分為兩個階段，上半年主要從事銷售部組訓及代理人服務工作,；下半年開始丁家營銷服務部的管理工作,。我所在部門銷售部全年任務指標是1450萬，截止到11月初,，已經(jīng)完成全年任務,，截止到12月31日，我部共完成保費收入約1800多萬,，超任務指標約25%,；20xx年，部門給我下達的任務指標是32萬,，截止到12月31日,，我已完成保費收入62萬（其中含摩托車17萬），排除摩托車新增業(yè)務按45萬計算,，超出計劃指標40%,，于xx年28萬同比增長60%；此外,，丁家營銷服務部實現(xiàn)全年保費任務約417萬,，同比增長19%，在第三季度,、四季度皆完成了公司和部門下達的保費計劃,。下面是我的具體工作表現(xiàn)：

在思想上堅定政治信念，堅持政治理論的學習,，積極向黨組織靠攏,，定期撰寫思想?yún)R報,，在黨組織有意識的培養(yǎng)和錘煉下，我于20xx年6月9日光榮的成為了一名預備黨員,。這鞭策著我不斷學習科學理論知識,，開拓創(chuàng)新，與時俱進,，以實際行動踐行對自己理想的承諾,。

在工作中勤于學習，刻苦鉆研,，積極要求進步,。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義,，為了能提高晨會質量,、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位,，珍惜每次市公司組織學習的機會,，和同行探討，強組訓技能,；利用一切時間加強自身學習,，提高自身素質，比如閱讀大量營銷管理,、保險知識類書籍,、聆聽專家講座、登錄保險相關網(wǎng)站收集資料,、研究ppt制作等,；為了保證晨會組織過程流暢，表達準確,，除了內容上做足充分的準備,，還要斟酌講義，不斷演練,，卡時間,，調整語速和表情等，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮,、精心準備,。同時，做好代理人服務工作,，幫助他們填單,，算保費、業(yè)務講解、需求分析,、做客戶工作,，同他們建立了良好關系，也為我去丁家營銷部工作奠定了基礎,。丁家營銷服務部掛牌營業(yè)后,，我全身心地投入到基層營銷工作中，‘萬事開頭難’營銷服務部作為公司的試點,，沒有先前的經(jīng)驗可借鑒,，在人員配備上也沒有到位（是指簽單人員在前期還沒有到位），我便獨自一人跑市場,、發(fā)傳單,、拜訪客戶、內勤外勤兼職干,。根據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的習慣,，有時候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營銷部簽單,，遇到周末,，一天就跑幾個場鎮(zhèn)；有時剛到下班時間客戶才趕到,，我也沒有拒絕更沒有埋怨,，熱情周到的為客戶辦理好業(yè)務后,，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中,；同時還陪同代理人展業(yè)，驗險,，協(xié)同填單,、送單、做好客戶維系工作,，在營銷員因矛盾產(chǎn)生情緒時積極溝通,，解決問題，以提高營銷員的忠誠度,，很多節(jié)假日,、周末也是加班加點為營銷員做好服務。丁家營銷服務部開業(yè)后,，不到5個月的'時間,，實現(xiàn)了保費收入200萬，實現(xiàn)業(yè)務增長35%,，高效,、優(yōu)質地完成上級下達的階段保費任務。此外，還加強新人培養(yǎng)和營銷增員,，對新進入營銷服務部的簽單人員進行一對一的培訓,，通過在理論和操作上系統(tǒng)化的學習，該簽單人員已掌握了相關規(guī)定,，并能熟練簽單,；在日常業(yè)務上或私人生活圈中，我經(jīng)常和符合增員要求的人接觸,，挖掘準增員對象,。在工作中這種敢于創(chuàng)新、敢打硬仗,、認真負責,、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同。在生活中積極熱情,，全面發(fā)展,。我積極參與市分公司及支公司的各種活動，在市分公司高峰會上舉行的辯論賽中,，我所在的團隊在“價格策略和服務策略誰更優(yōu)先發(fā)展”這一辯題中,，以優(yōu)異成績獲得辯論賽團體第一名；作為團支部組織委員,，也積極組織團員開展各項活動,，在xx年“五四青年節(jié)”，便聯(lián)誼活動銅梁支公司一同組織參觀了邱少云紀念館,；作為工會委員,，從職工切身利益出發(fā)，構思相關活動方案,，在”職工車技比賽”活動中,，我認真策劃，制定規(guī)則,，確?；顒訉嵤?/p>

在20xx年的工作中,，我取得了一定的成績,，使自己的能力有了一些提高，但是還存在很多不足的地方：

1,、思想不夠解放,，做事不夠大膽。無論是組訓工作還是營銷部管理工作,，步伐受到思想和眼界的局限,，凡事不敢大膽設想,，做事過于小心謹慎，習慣依賴經(jīng)驗判斷,。

2,、不善于合理分配時間，以至于在繁瑣的事務中,，沒有抽出足夠的時間來加強學習和自身素質的修煉,。

3、管理經(jīng)驗還不是很豐富,，管理的藝術性,、技巧性還有待加強和改進。由于管理時間不長,，管理能力還有些欠缺,。希望以后領導能多多指出，多多批評,，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力,，提高自己的工作水平。

4,、和各個部門之間,，同事之間的溝通不夠，也希望能通過公司的各類活動,，增加交流的機會,。

20xx年是我公司求發(fā)展、大跨越的一年,，工作會更加的困難,，激烈的競爭會給我們帶來更大的壓力，我們只有直面現(xiàn)實,，化壓力為動力,，以不斷的進步換取更大的發(fā)展，在新的一年我將具體從以下幾個方面著手：

1,、增強主動學習意識。工作中合理安排時間,，加強自身學習,，不斷提高業(yè)務素質和管理能力。

2,、注重團隊意識和大局意識,。積極工作，正確面對困難和壓力,，主動尋求解決途徑,，加強營銷服務部的團隊建設,。

3、深入了解營銷人員的生活,、工作,、學習情況，從創(chuàng)新發(fā)展的角度來改變營銷人員的展業(yè)方式,，提高營銷人員的工作效率和忠誠度,。

5、提升門檻,，廣開渠道,，加大營銷人員招錄力度，本著寧缺勿爛,、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來,。同時，加強部門人員的培訓工作,。

最后,，相信在xx年我們會做的更好，璧山支公司的明天會更加輝煌燦爛,！

保險銷售員的工作總結和計劃篇十七

在總公司“價值經(jīng)營”的工作思路指引下,，根據(jù)總公司制定的文件精神，對縣級營業(yè)部實行分級管理,，合我縣實際情況,，為順利完成全年任務目標，特制定本工作計劃：

以省公司提出的工作目標為指針,，以壽險業(yè)務發(fā)展為中心,，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設為重點，全面促進營業(yè)部壽險業(yè)務工作持續(xù),、健康,、高速發(fā)展；在內強素質,、外樹形象上,，公司品牌宣傳上，經(jīng)營管理水平上,，業(yè)務隊伍的專業(yè)素質上下功夫,，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級公司下達的全年任務目標而努力奮斗,。

1.建立健全營業(yè)部農(nóng)村營銷網(wǎng)點,。年內將在現(xiàn)有業(yè)務隊伍基礎上，新育成3名業(yè)務總監(jiān),，6名高級業(yè)務經(jīng)理,，12名業(yè)務經(jīng)理,，資深理財顧問達到100人（其中上半年完成45人，下半年完成55人）,。完成城區(qū)兩個營銷分部,、4個主要農(nóng)村網(wǎng)點的高立工作,；積極拓展渠道,，將保險協(xié)保員制度建立健全,，將協(xié)保員隊伍發(fā)展到200人,，準股東隊伍爭取擴大到期100人,。

2.全年壽險價值保費考核目標360萬元,，奮斗目標450萬元。

3.組織舉辦10期新人班,，20場以上的創(chuàng)業(yè)說明會,，30場以上的產(chǎn)品說明會,，40場以上的客戶聯(lián)誼會。

4.建立健全營銷網(wǎng)點管理辦法,，制定具體的實施方案與措施,。

5.加大廣告宣傳力度，實現(xiàn)電視宣傳加標語,、橫幅,、宣傳單的立體式廣告宣傳,，迅速的打響品牌,。

6.設計制作一套簡單實用的展業(yè)手冊和增員手冊，為業(yè)務員提供一些較實用的營銷工具,。

1.戰(zhàn)前動員——樹立必勝的信念,，搶抓機遇,、直面挑戰(zhàn),。

通過各種會議,，將公司的伙伴代理制,、公司的市場競爭優(yōu)勢,，保險市場的發(fā)展道理講深講透，保持觀念新,、萬事新，從而變被動經(jīng)營為主動經(jīng)營,；同時建立健全公司各項具體的規(guī)章制度,，為管理提供良好依據(jù),。

2,、點將布陣——組建營銷服務分部,，選拔和培養(yǎng)專職管理人才,。

組建兩個城區(qū)營銷服務部，四個農(nóng)村網(wǎng)點服務部,。形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養(yǎng)人才,，形成一支人才輩出的中層業(yè)務管理骨干；為業(yè)務達標的服務部提供良好的展業(yè)平臺,，同時出臺服務部管理方案,。

3、簽訂軍令狀——實行目標管理,，任務責任細分到月到人,。

與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀,，做到目標明確、獎懲有據(jù),，增強全體主管帶團隊沖刺全年業(yè)務的信心,；將全年任務目標細分到每月,，在開業(yè)務啟動會時,，分配到各服務部,。通過每月的工作總會,、周主管會,、晨會,、圩會的績效分析,，追蹤團隊目標達成情況,。

4,、招兵買馬——開展增員活動,，發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍,。

前期投入較小的費用,，開展有效專職增員,，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍,，為業(yè)務員業(yè)務拓展打造平臺。形成公司良好的“月初增員,，月中培訓,，月尾大舉績”工作機制,。在全縣經(jīng)濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的人員擔任兼職協(xié)保員，迅速擴大公司人員隊伍規(guī)模,。制定好協(xié)保員管理方案。

5,、精兵強將——加強基礎管理，培訓業(yè)務精英骨干,。

從早會經(jīng)營,、出勤管理,、系統(tǒng)培訓、職場管理等方面入手,，加強基礎管理培訓，務必使各項工作有序開展,，形成規(guī)律性的工作習慣,，實踐和探討“活動率管理”和“舉績率管理”,。建立有針對性的培訓體系,，對新人有“新人培訓班”,、“創(chuàng)業(yè)說明會”,。對理財顧問級別以上的人員有“理財顧問基礎培訓班,、提高班”“精英戰(zhàn)斗營”“職業(yè)生涯規(guī)劃班”,；對各級主管有“管理知識培訓班,、管理技能提高班”,，針對考證有“資考輔導班”等,。

6,、戰(zhàn)略戰(zhàn)術合——合上級公司業(yè)務推動方案,，認真辦好“兩會”,，搞好客戶聯(lián)誼會,。

認真辦好每場“產(chǎn)品說明會”和“創(chuàng)業(yè)說明會”,。為業(yè)務人員搭建一個理想的銷售平臺,，確保每場會議的質量和效果，每場會議前要求進行細致認真的準備,。通過各種形式舉辦產(chǎn)說會，充分利用各種時機,，每月定期興辦一期節(jié)日主題說明會,。將客戶請進來的同時還要走出去，充分利用現(xiàn)有條件,，開展形式多樣、不拘一格的客戶聯(lián)誼會,、鄉(xiāng)村座談會,、小區(qū)聯(lián)誼會,、各種理財知識講座,。

7,、論功行賞——開展業(yè)務勞動競賽活動，獎勤罰懶,，優(yōu)勝劣汰,。

制定營銷服務部管理方案,，制定好利益與業(yè)績掛勾的方案,，形成良性競爭氛圍,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇十八

保險銷售員就是在精心研究客戶保險需求心理基礎上，在他們未接觸到保險商品之前,，用一系列激勵方法來激發(fā)顧客購買欲望而提供各項服務,。今天本站小編給大家為您整理了保險銷售員,。

希望對大家有所幫助。

半年來,，保險公司在省市公司正確領導下,，依靠我公司全體員工的不懈努力,，公司業(yè)務取得了突破性進展,，率先在全省突破保費收入千萬元大關,。下面結合我的具體分管工作,，談談這半年來的成績與不足,。

一,、工作思想,。

積極貫徹省市公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示,，與時俱進，勤奮工作,，務實求效,，勇爭一流,，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革,、加快發(fā)展、真誠服務,、提高效益”這一中心,，進一步轉變觀念,、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險市場,，強化核心競爭力,，開展多元化經(jīng)營,，經(jīng)過努力和拼搏,，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢,，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展,，做出了應有的貢獻,。

全方面加強學習,，努力提高自身業(yè)務素質水平和管理水平,。作為一名領導干部,，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施,。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng),。注意用科學的方法指導自己的工作,，規(guī)范自己的言行,，樹立強烈的責任感和事業(yè)心,，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力,。

不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質水平,。半年來,，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計劃,，加強領導班子和員工隊伍建設。

二,、業(yè)務管理,。

“沒有規(guī)矩不成方圓”,。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展,，必須制定規(guī)范加強管理,。管理是一種投入,，這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務工作,，更需要向管理要效益,。只有不斷完善各種管理制度和方法,，并真正貫徹到行動中去，才能出成績,、見效益,。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：

1,、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務,，制定各個部室的周、月,、季度,、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是,、根據(jù)各個險種特點、客戶特點,，部室情況確定每個部室合理的,、可實現(xiàn)的目標,。在目標確定之后,，我本著“事事落實,，事事督導”的方針,，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成,。

2,、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設,。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質教育。半年來,，我多次組織形勢動員會,、業(yè)務研討會,，開展業(yè)務培訓活動,，組織大家學知識,、找經(jīng)驗,，提高職工全面素質,。培訓重點放在學習保險理論,、展業(yè)技巧的知識上,，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高,，為公司的持續(xù),、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎,。

3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作,。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革,。今年上半年，我緊緊圍繞職位明確化,、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標,，全面推進企業(yè)薪酬體制改革,。初步建立了一個能上能下,，能進能出,，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。

三,、部室負責工作。

除了業(yè)務管理工作,，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理,。營銷一部營銷員只有一名,，我的業(yè)務主要是面向大客戶,。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的,。根據(jù)生資公司車隊的特點,，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險,。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得,。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入xxx元,，其中車險保費xxx元，非車險業(yè)務xxx元,，滿期賠付率為xxx。成為公司發(fā)展的重要保證,。

四、工作中的不足,。

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多,，有時難免忙中出錯,。例如有時服務不及時,，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒,，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手,。

總之,，半年來，我嚴于律己,、克己奉公，用自身的帶頭作用,，在思想上提高職工的認識,，行動上用嚴格的制度規(guī)范,，在我的帶領下,，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先,，穩(wěn)健經(jīng)營,，價值為上,，服務社會”為經(jīng)營宗旨,，銳意改革,，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作,，取得了很大成績,。

在下半年,，保險市場的競爭將更加激烈,，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢,，必須進一步解放思想,，更新觀念,，突破自我,，逐漸加大市場營銷力度。下半年我將以飽滿的激情,、百倍的信心,，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階,。我相信，在上級公司的正確領導下,，在全體員工的共同努力下，上下一心,，艱苦奮斗，同舟共濟,，全力拼搏,，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績。

時光飛逝,，歲月如梭,，半年就已經(jīng)過去了,，內心不禁感慨萬千,?；厥淄?，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習,，不斷的進步,，慢慢的提升自身的素質與才能，回首過往,，中心領導陪伴我走過人生很重要的一個階段,，使我懂得了很多,，領導對我的支持與關愛,，同事們的鼎力協(xié)助,，使我在工作中更加的得心應手，在此我向中心的領導以及全體同事表示最衷心的感謝,。同時也將近一年的工作向大家做以匯報。

一,、嚴于律已，團結同志,。以身作則,，任勞任怨,。在工作中嚴格要求自己,，響應中心各項號召,，積極參加公司的各項活動,。克服種種困難,，不計個人得失,，在工作設施不齊全、人員業(yè)務不熟練的情況下,，帶領醫(yī)療小組人員從頭做起，加班加點學習業(yè)務知識,，在短時間內完成了十五個涉及人傷(病)險種條款、醫(yī)療保險相關制度,、醫(yī)療審核制度的學習,。承擔起多險種人傷案件接案、立案,、查勘、跟蹤,、醫(yī)療審核等多個工作程序，贏得了客戶的好評,。發(fā)表相關信息達二十余篇,。取得了一定成績。較好的完成了領導交給的任務,。

二、努力工作,，按時完成工作任務。

1,、全年醫(yī)療審核案件220xx件，涉及十六個險種,。剔除不合理費用達30x萬元。

2,、拒賠案件：立案前拒賠5,，金額達1x余元,，立案后拒賠4,，拒賠金額達11x萬元,。其中醫(yī)療責任險拒賠金額達9x萬元,。

3,、全年醫(yī)療跟蹤100x人次,，涉及醫(yī)院達2家，既讓客戶了解理賠程序,，又有效控制醫(yī)療費,、誤工費、護理費,。得到客戶的好評,。

三,、樹立中心形象,，維護公司及客戶利益,。

1,、在工作中發(fā)現(xiàn),，多家醫(yī)院存在收費不合理現(xiàn)象,，導致公司和客戶損失,。在掌握足夠證據(jù)情況下,，多次到問題醫(yī)院據(jù)理力爭,，截至目前，已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費用達1300x元,，為客戶挽回了損失,，也避免了我公司的損失，在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象,。

2、在中心領導的帶領下,，經(jīng)與×××假肢廠多次商談，明確了各部位假肢安裝費用及維修標準,，對我公司賠付的傷者假肢安裝時保質保量，且費用明顯低于市場價,。此協(xié)議的簽定，使我公司的假肢賠付有了明確的標準,，并大大降低了人傷案件中此項費用的賠付。

四,、發(fā)現(xiàn)問題,、解決問題,。尋求創(chuàng)新,，促進工作,。

1,、經(jīng)過市場調查,，結合×××家政及各家醫(yī)院的特點,，提出護理費實行統(tǒng)一價格,，既節(jié)省了理賠手續(xù)，又降低了此項費用的賠付,。

2、涉及人傷(病)案件流程,、非車險特別告知單證,、人傷案件跟蹤表,、醫(yī)療審核表等單證,。使人傷案件集中立案,，集中醫(yī)療審核,，簡化了理賠程序,，也大大降低了賠付,。

五、提升深化服務,，服務于客戶,、服務于承保公司,。

1,、將理賠工作前置，在交警隊調解前為客戶把關,，審核相關單證6x次,，為客戶及我公司節(jié)省費用達1x萬元,。配合客戶到法院解決糾紛1,，遠到丹東、沈陽等地,。避免我公司損失達6x萬元,。(醫(yī)療責任險一件1x元,、車險1涉及傷殘,、假肢費用,、誤工費、陪護費總計5x萬元),。

2,、針對不同險種,，配合中山,、開發(fā)區(qū),、莊河等支公司處理人傷賠償糾紛,，不僅降低了賠付,，同時為支公司穩(wěn)定,、爭取了客戶,，得到了各支公司的好評,。

1)在處理某醫(yī)院醫(yī)療責任險過程中，因我們及時介入,，使賠案順暢快捷,，得到了院方的認可,，不僅保費在原有基礎上翻了一倍還多,，院方還向承保公司表示其他險種也要在我公司承保。

2)某承保公司在丹東多個客戶出險后出現(xiàn)不合理傷殘鑒定,，此項不合理賠付多達10x萬元，我們配合該承保公司到×××中級人民法院參加訴訟,，得到了法院的支持，避免了今后此項不合理費用的賠付,。維護了人保公司的利益，樹立了人保公司的形象,。

六,、保持成績，找出不足,，加倍努力，更上一層樓,。

1、醫(yī)療小組工作剛剛起步,，各方面經(jīng)驗還很不足,，需要大家共同學習,，加倍努力,。同時因工作中涉及多個險種,，需要多個部門的支持與配合,，今后要加強各方面的協(xié)調工作,。

2、隨著新險種的開展,，還有許多新問題,，在加強業(yè)務學習的同時,，也需要橫向聯(lián)系,，向其他公司學習先進經(jīng)驗,。

在下半年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習,，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn),。我也會向其他同事學習，取長補短,，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進步,。爭取更好的工作成績。

一,、圍繞目標，落實計劃,，緊抓業(yè)務工作。

1、計劃落實早,、措施實20xx年初,，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及20xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解,，把計劃分解成月計劃,，月月盤點、月月落實,，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調整。

在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質量,，進一步明確了考核辦法,，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。

2,、搶占車險市場,，加大新工程、新項目的拓展力度,，堅決的丟棄“垃圾保費”

一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠,，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經(jīng)理室督促考核,，并要求提前介入公關,。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布,，其他人員可以參與競爭,，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失,，保證了主要險種的市場份額占有率,。

二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡,，提前獲悉新上項目、新上工程名錄,，并和交警部門,、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集,、提供新車信息,，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù),，充分把握市場主動,，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。

三是已失業(yè)務不放棄,。我們不僅對20xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰,，并要求業(yè)務內勤把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細,，并分解到相關部門，要求加大公關力度,，找出脫保原因,，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉賣報廢車輛的,，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的,，我們決不消極退出，而是主動進攻,，上門聽取意見和建議,，改善服務手段，逐個突破,，全面爭取回流,。

四是大小齊抓，能保則保,。因為企業(yè)改制,、轉產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊,，加之競爭等因素,，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況,，我們充分動員,，統(tǒng)一思想，上下形成合力,，迎難而上,。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入,，共同公關,。

3、在競爭中求生存,，在競爭中促發(fā)展,。

**地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽,、太平洋產(chǎn)險,、太平洋壽險、中華產(chǎn)險,、平安產(chǎn)險,、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理,、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司,、營銷部、代理公司,，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務,，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小,，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力,，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策,，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn),、服務戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委,、縣政府主要領導匯報工作,，突出匯報我司是如何加大對地方經(jīng)濟建設支持力度,，是如何圍繞地方政府中心開展工作的,，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調研活動，與縣領導一道走訪個體,、私營經(jīng)濟企業(yè),，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意,，還對我司正確調整業(yè)務發(fā)展方向,，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務于他們,，給予肯定,。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的,，是值得扶持,、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜,。

二是深入老客戶企業(yè),，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員,，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司,，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài),。

三是服務更加人性化,、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪,，請他們對我司工作提出意見和建議,，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質服務的充分體現(xiàn),，使客戶對我司更加信任,。

四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡,，實行零距離接觸,，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務,。

五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令,，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口,，全面提高公司整體服務水平,。

4、以分散性業(yè)務為突破口,，加大市場占有面,。

根據(jù)當前階段的保源情況，年初,，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究,，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險,、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊,，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系,，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系,，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調,，最終取得他們的信任,，才使我們的學平險業(yè)務有所突破。

5,、開展勞動競賽,，促進“兩險”業(yè)務健康成長。

今年以來,，我們根據(jù)上級公司有關競賽要求,，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險,、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動,，并自行組織了摩托車,、責任險、意外險等突擊活動,，從而營造了一種健康活潑,、你追我趕、團結奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍,。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中,，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標,，層層落實,，自加壓力，跑企事業(yè)單位,，跑個人家庭,，一筆筆、一份份,，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務,。

6、狠抓理賠和防災防損質量的提高,。

公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手,，堅持實事求是,、“迅速,、及時、準確,、合理”的原則,。只要接到報案，無論事故大小,，無論白天黑夜,，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料,，嚴格按照快速賠付流程,，為客戶提供力所能及的方便。

一是堅持雙人查勘,，雙人定損,，交叉做案，限時賠付,，不斷提高服務質量;,。

二是堅持24小時值班制度,，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;,。

三是加強考核,、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實,，輕者批評教育,，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作,。

在分管領導的負責下,，防理部門主動與各業(yè)務部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案,、夏季防汛安全檢查辦法,、冬季防火防爆安全檢查辦法,，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實,，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施,，以減少損失,，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的紙業(yè),、藥業(yè),、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案,，深受客戶的好評,，收到良好的社會效果。

二,、調整經(jīng)營思路,，強化創(chuàng)新意識,，提高公司效益水平。

今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時,，認真梳理“垃圾”業(yè)務,，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保,。去年我司農(nóng)險,、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106%,，我司從大局出發(fā),，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低,，保障范圍大,、保險金額高的經(jīng)營風險，特別是遇到洪澇災害,、被盜的事件，往往造成較高的賠付率,，我公司從效益出發(fā),，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制,。在注重各險種效益發(fā)展的同時,，我們改變以往的經(jīng)營套路，*廠車險業(yè)務屬于我司續(xù)保業(yè)務,，續(xù)保時間為9月份,，但今年多家保險公司對此業(yè)務虎視眈眈，介入競爭,，企圖分羹，為保證萬無一失,，我司果斷提前續(xù)保,，使其他保險公司措手不及,，穩(wěn)固了業(yè)務的發(fā)展。紙業(yè)有限公司保險業(yè)務一直以來是我司囊中之物,，續(xù)保是在11月份,，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費,，也加大了下半年的業(yè)務壓力,，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務缺口，更好的調整序時業(yè)務結構,，更多的實現(xiàn)已賺凈保費,，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務。我司這些工作是適應股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試,，也是轉變思想的實驗性思路,。

正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋,，充分調動積極性和創(chuàng)造性,，做到人人有擔子，個個有責任,，因而,，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地,，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位,，還實現(xiàn)了新增業(yè)務的突破。

三,、以新的考核辦法指導工作,，規(guī)范經(jīng)營，提升管理水平,，突出業(yè)務重點,。

保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后面對的新形勢,、新體制,、新模式、新戰(zhàn)略,，必然要求我們在公司管理上全面提升水平,，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷,，從而在競爭中發(fā)展,，在競爭中前進。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡,，加強與保戶的接觸和溝通,，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規(guī)定引進和采用了科學的管理體系,，出臺了一系列管理,。

規(guī)章制度。

考核辦法,。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定,，積極有效的開展工作，嚴格把關,，認真審核,，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務臺帳專項檢查單證管理驗收單證裝訂應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評,。

今年,，公司經(jīng)理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一,、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則,，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度,，堅持走低成本發(fā)展路子,，把賠付率考核與承保質量掛鉤，徹底打破“只重保費,、不重質量”的老套思想,，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資,，做到有獎有罰,，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升,。

四,、深入開展創(chuàng)建活動，全面塑造企業(yè)外部形象,。

1,、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中,，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位,，做到學習有制度、有計劃,、有記錄,、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來,，我們進行了“兩個條例”,、黨的xx屆三中全會,、四中全會精神的學習,，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識,，增強了政治敏銳性,。

2、黨風廉政建設結碩果,。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作,，定期召開民主生活會，倡導建立民主,、團結,、積極、向上的領導班子隊伍,，在工作中實行親屬回避制度,，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行“先審批,、后登記,、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳,。

3,、穩(wěn)定職工隊伍。20xx年,，公司施行了新的薪酬制度,，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā),，找員工逐個談心,，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務平穩(wěn),、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件,。

4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動,。年初,，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號,，為了保持榮譽,，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話,，《資訊》刊登了承諾內容,，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見,。并注重宣傳工作,，我們在《廣播電視報專刊》上開辟了“走進**人保財險”系列專欄,，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告,，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用，《支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內部網(wǎng)上交流,。

五,、存在的問題。

1,、公司疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展,，對理論學習和業(yè)務學習有所放松。

2,、面對強大的市場競爭壓力,，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性,，缺乏市場發(fā)展前瞻性,，主動出擊少，被動挨打的多,。造成了少部分業(yè)務的流失,。

六、20xx年的基本工作思路,。

隨著市場變化和競爭的激烈,，就而言，要牢牢地把握市場的主動權,，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度,。

一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式,，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育,，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制,，全面調動員工的積極性和主動性,。

二是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠,、做大和做強的關系,，加強整體公關力度,，注重業(yè)務承保質量，以最快速度和最優(yōu)的質量挑選并占領市場,。

三是繼續(xù)加強與公安,、交警、教育,、衛(wèi)生等部門的溝通,，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛,、學平險,、校園方責任險,、醫(yī)療責任險的承保率,。

四是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率,，采取人性化服務,，區(qū)別對待，加快理賠速度,，提高服務質量,，改善外部展業(yè)環(huán)境。

五,、針對競爭,，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度,，采取積極有效的方法,，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額,，積極拓展新業(yè)務,、新保源。

保險銷售員的工作總結和計劃篇十九

三月份的工作,，現(xiàn)在已經(jīng)結束了,，我現(xiàn)在已經(jīng)非常的充實，作為一名銷售工作人員,，我一直對自己的工作滿了動力,，感覺自己隨時能夠在這份工作中找到一份存在感，作為一名保險銷售員刻都在保持者非常優(yōu)秀的動力,，非常多的耐心,，雖然說這個月的工作已經(jīng)結束了，但是仔細回顧起來還是有很多值得回顧的地方,，值得去發(fā)展的地方,，值得繼續(xù)體驗高發(fā)揚的優(yōu)點,，當然，我知道自己有很多很多不足之處,，這是因為這些不足之處,，讓我更加匆忙的動力，讓我知道在接下來的生活當中應該怎么樣去面對,，知道自己應該在下一階段的工作當中,，怎么去迎接它，我也希望自己能夠處理好相關的工作,，也就三月份的工作,，我總結一番。

首先是在自己的能力上面,，我一直都保持著比較有耐心的狀態(tài),，因為我知道自己現(xiàn)在狀態(tài)需要保持下去，也知道自己現(xiàn)在是一個什么樣的精神,，有的時候作為一名保險銷售工作人員,，一定要有足夠的耐心，一定要認可自己的東西,，不管是在銷售什么產(chǎn)品,，一定要首先認可自己做銷售的產(chǎn)品，只有認可了自己的產(chǎn)品上能夠把這些東西推銷給別人,，這是別人給予的一種信任,，也是一種職業(yè)道德，我一直都本著這個原則,，都希望自己能夠在這個過程當中學習到更多的東西,，能夠給自己一個合理的交代著自己的工作，一份滿意的答復,，有的時候我一直都在把這些東西往好的方面想,，也希望能夠在一些，生活工作當中,，繼續(xù)做好這些,，因為不是說一些事情能夠長期的保持下去，但是他一定要有一個合理的解釋與交代,，我一直都把自己這份工作看的很重要,，也希望能夠在這個過程當中得到一份心安理的更加希望，這不是說說而已,。

在能力上面,，我一直都期待自己能夠找到一份合理合適的工作，提高自己對于保險銷售工作人員,，我時刻都在提高作者能力,，都在為自己在這個過程當中,，是否能夠成長而感到高興，這是我應該做好的,，也是我持續(xù)要發(fā)展下去的一種狀態(tài),，三月份的工作，現(xiàn)在已經(jīng)結束了,，我更加希望能夠保持足夠多的動力,，時刻的清楚自己的`方向，給大家給大家都有一個交代,，我也認為我能夠在接下來的工作坐當中繼續(xù)處理好,，繼續(xù)讓自己發(fā)揮好足夠的耐心，有些時候就是要這樣去展示自己,，更加希望我能夠有這么一個精神狀態(tài),，有這么一個好的優(yōu)點，繼續(xù)發(fā)揚,，這是我一直以來的方向,，也是我一直以來需要去做的事情，有的時候我也會去想想自己身上的一些缺點,，因為只有去想想這缺點，才能夠勇敢的目標,，我一定會更加努力的,，在四月份的工作當中會保持優(yōu)秀的狀態(tài)，保持好的精神面貌,，提高自己的價值,。

保險銷售員的工作總結和計劃篇二十

我于xxx年xxx月份任職于××公司，在任職期間,，我非常感謝公司領導及各位同事的支持與幫助,。在公司領導和各位同事的支持與幫助下，我很快融入了我們這個集體當中,，成為這大家庭的一員,，在工作模式和工作方式上有了重大的突破和改變，在任職期間,，我嚴格要求自己,，做好自己的本職工作。現(xiàn)將上半年的工作總結如下：

作為公司的銷售內勤,，我深知崗位的重工性,，也能增強我個人的交際能力。銷售部內勤是一個承上啟下,、溝通內外,、協(xié)調左右,、聯(lián)系八方的重要樞紐，把握市場最新購機用戶資料的收集,，為銷售部業(yè)務人員做好保障,。在一些文件的整理、分期買賣合同的簽署,、用戶逾期欠款額,、銷售數(shù)量等等都是一些有益的決策文件，面對這些繁瑣的日常事務,，要有頭有尾,，自我增強協(xié)調工作意識，這些基本上做到了事事有著落,。

二,、及時了解用戶回款額和逾期欠款額的情況。

作為公司的銷售內勤,，我負責用戶的回款額及逾期欠款額的工作,，主要內容是針對逾期欠款用戶，用戶的還款進度是否及時,，關系到公司的資金周轉以及公司的經(jīng)濟效益,，我們要及時了解購機用戶的工程進度，從而加大催款力度,，以免給公司造成不必要的損失,，在提報《客戶到期應收賬款明細表》是，要做到及時,、準確,，讓公司領導根據(jù)此表針對不同的客戶做出相應的對策，這樣才能控制風險,。

三,、今后努力的方向。

入職到現(xiàn)在,，本人愛崗敬業(yè),、創(chuàng)造性地開展工作，雖然取得了成績,，但也存在一些問題和不足,。主要是表現(xiàn)在：第一，用戶回款額這方面有些不協(xié)調,，也許是剛剛接觸這方面的業(yè)務;第二,，加強自身的學習，拓展知識面,，努力學習工程機械專業(yè)知識,，對于同行業(yè)的發(fā)展以及統(tǒng)籌規(guī)劃做到心中有數(shù);第三,，要做到實事求是，上情下達,、下情上達,，做好領導的好助手!

在以后的工作當中，我會揚長避短,，做一名稱職的銷售內勤,，與企業(yè)共成長。

1,、情況概述,。

客觀地表述任務完成情況，取得的成績,，要用數(shù)據(jù)說話,。

比如：今年公司下達的銷售任務指標是多少，實際完成了銷售任務多少,，超額完成任務或離任務的差距是多少,，達到人均消費者多少，與去年相比增長率是多少,，各項經(jīng)用開支多少,，完成利潤多少。市場占有率多少,，與去年相比增長了多少,，產(chǎn)品見貨率多少，是提高還是降低了,。經(jīng)銷商網(wǎng)絡情況如何，a類,、b類,、c類各有幾家，銷售隊伍情況如何等等,。只報大賬和特別需要說明的數(shù)據(jù),，不需報細賬，否則成了數(shù)據(jù)分析報表,。

2,、簡要分析。

針對上述的事實(數(shù)據(jù)),，簡要分析其原因,，是行業(yè)形勢、競品原因,、公司政策,、還是其它原因所致,。

3、特別說明,。

若是成功的經(jīng)驗,，對公司其它市場有指導意義的，需要簡潔,、生動的表述成功的典型案例或經(jīng)驗,，可讓公司宣傳鼓舞士氣或在其它市場推廣。若是區(qū)域市場運作上存在明顯的不足或嚴重的問題,，需要對不足之處和問題進行深刻的剖析,，如網(wǎng)絡構建問題、銷售隊伍問題,、新產(chǎn)品開發(fā)問題,、消費者溝通和啟動問題等，要找出問題的根本性原因,，分析清楚問題出在那一個環(huán)節(jié)段上,，如廣告促銷火候不到，差幾成,。

1,、要全面。

將總體的目標任務分解成各個階段,、各個區(qū)域的子目標,。將任務落實到人(經(jīng)銷商和對應的銷售人員)，對各種資源進行合理的配置,。最好用表格,、數(shù)據(jù)說明，力求仔細,、認真,、全面、準確,?；蛘呖梢杂酶郊男问皆敿氄f明，但是年終總結一定是少不了明年的打算,，如果公司的習慣是單獨行文的,，那么在報告里只要把簡要的打算、主要的思路表現(xiàn)出來就可以了,。

2,、要到位。

目標需要有措施的支持，通過什么措施,、配置什么資源,，達成什么目標。先落實有把握的目標,，期望達到的目標要另行說明,，不能混為一談，否則就會讓領導感到不踏實,、不到位,、不放心的感覺，自己也容易搞糊涂,，誤將理想當現(xiàn)實,。

3、要有突破和亮點,。

突破,，一般可以從今年存在的主要問題著手，今年的主要問題已經(jīng)在總結中分析清楚了,，公司領導也早已看在眼里,，要集中精力抓一個問題，雖然一個市場問題可能是成千上萬,，但是只要解決了一個主要矛盾其它矛盾就會迎刃而解,。通過正確的方法、嚴密思維,、準確有效的措施努力在突破中創(chuàng)造出新的銷售增長點和亮點,。

市嘗銷量、品牌還需要厚積薄發(fā),，一年解決一個主要問題,，上一個臺階，而且是說到做到了,，第二年你再寫這樣的報告,，領導就相信你，就能得到應有的支持,。這樣的市場年終總結報告是領導最愿意看到的報告，也是最具實效性的報告,。

在200x年剛接觸這個行業(yè)時,，在選擇客戶的問題上走過不少彎路，那是因為對這個行業(yè)還不太熟悉,，總是選擇一些食品行業(yè),，但這些企業(yè)往往對標簽的價格是非常注重的。所以今年不要在選一些只看價格，對質量沒要求的客戶,。沒有要求的客戶不是好客戶,。

200x年的計劃如下：

一;對于老客戶，和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系,，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關系,。

二;在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。

二

不知不覺中,，20xx年已接近尾聲,，加入國華房地產(chǎn)發(fā)展有限公司公司已大半年時間，這短短的大半年學習工作中,，我懂得了很多知識和經(jīng)驗,。20xx是房地產(chǎn)不平凡的一年，越是在這樣艱難的市場環(huán)境下,，越是能鍛煉我們的業(yè)務能力,，更讓自己的人生經(jīng)歷了一份激動，一份喜悅,，一份悲傷,，最重要的是增加了一份人生的閱歷?？梢哉f從一個對房地產(chǎn)“一無所知”的門外人來說,，這半年的時間里，收獲額多,，非常感謝公司的每一位領導和同仁的幫助和指導,，現(xiàn)在已能獨立完成本職工作，現(xiàn)將今年工作做以下幾方面總結,。

一,、學習方面;學習，永無止境,，這是我的人生中的第一份正式工作,，以前學生時代做過一些兼職銷售工作，以為看似和房地產(chǎn)有關,，其實我對房產(chǎn)方面的知識不是很了解,，甚至可以說是一無所知。來到這個項目的時候,，對于新的環(huán)境,，新的事物都比較陌生,，在公司領導的幫助下，我很快了解到公司的性質及房地產(chǎn)市場,，通過努力的學習明白了置業(yè)顧問的真正內涵以及職責,，并且深深的喜歡上了這份工作，同時也意識到自己的選擇是對的,。

二,、心態(tài)方面：剛進公司的時候，我們開始了半個月的系統(tǒng)培訓,，開始覺得有點無聊甚至枯燥,。但一段時間之后，回頭再來看這些內容真的有不一樣的感觸,。感覺我們的真的是收獲頗豐,。心境也越來越平靜，更加趨于成熟,。在公司領導的耐心指導和幫助下,，我漸漸懂得了心態(tài)決定一切的道理。想想工作在銷售一線,，感觸最深的就是,，保持一顆良好的心態(tài)很重要，因為我們每天面對形形色色的人和物,，要學會控制好自己的情緒,，要以一顆平穩(wěn)的、寬容的,、積極的心態(tài)去面對工作和生活,。

三、專業(yè)知識和技巧;在培訓專業(yè)知識和銷售技巧的那段時間,，由于初次接觸這類知識,，如建筑知識，所以覺的非常乏味,，每天都會不停的背誦,，相互演練，由于面對考核,，我可是下足了功夫,。終于功夫不負有心人，我從接電話接客戶的措手不及到現(xiàn)在的得心應手,，都充分證明了這些是何等的重要性,。當時確實感覺到苦過累過，現(xiàn)在回過頭來想一下,，進步要克服最大的困難就是自己，雖然當時苦累，我們不照樣堅持下來了嗎?當然這份成長與公司領導的幫助關心是息息相關的,，這樣的工作氛圍也是我進步的重要原因,。在工作之余我還會去學習一些實時房地產(chǎn)專業(yè)知識和技巧，這樣才能與時俱進,，才不會被時代所淘汰,。

四、細節(jié)決定成?。簭慕涌蛻舻牡谝粋€電話起,，所有的稱呼，電話禮儀都要做到位,。來訪客戶,，從一不起眼的動作到最基本的禮貌，無處不透露出公司的形象,，都在于細節(jié),。看似簡單的工作,，其實更需要細心和耐心,，在整個工作當中，不管是主管強調還是提供各類資料,，總之讓我們從生疏到熟練,。在平時的工作當中，兩位專案也給了我很多建議和幫助,，及時的化解了一個個問題,，從一切的措手不及到得心應手，都是一個一個腳印走出來的,，這些進步的前提涵蓋了我們的努力與心酸,。有時缺乏耐心，對于一些問題較多或說話比較沖的客戶往往會針鋒相對,。

其實,，對于這種客戶可能采用迂回、或以柔克剛的方式更加有效,，所以,，今后要收斂脾氣，增加耐心,，使客戶感覺更加貼心,，才會有更多信任。對客戶關切不夠,。有一些客戶,，需要銷售人員的時時關切,，否則，他們有問題可能不會找你詢問,，而是自己去找別人打聽或自己瞎琢磨,，這樣，我們就會對他的成交喪失主動權,。所以,，以后我要加強與客戶的聯(lián)絡，時時關切,，通過詢問引出他們心中的問題,，再委婉解決，這樣不但可以掌握先機,，操控全局,，而且還可以增加與客戶之間的感情，增加客帶的機率,。

五,、展望未來：20xx這一年是最有意義最有價值最有收獲的一年，但不管有多精彩,，他已是昨天它即將成為歷史,。未來在以后的日子中，我會在高素質的基礎上更要加強自己的專業(yè)知識和專業(yè)技能,，此外還要廣泛的了解整個房地產(chǎn)市場的動態(tài),，走在市場的最前沿，,。俗話說“客戶是上帝”,，接好來訪和來電的客戶是我義不容辭的義務，在客戶心理樹立良好的公司形象,，這里的工作環(huán)境令我十分滿意,，領導的關愛以及工作條件的不斷改善給了我工作的動力。同事之間的友情關懷以及協(xié)作互助給了我工作的舒暢感和踏實感,。所以我也會全力以赴的做好本職工作,，讓自己有更多收獲的同時也使自己變的更加強壯?？傊?，在這短短半年工作時間里，我雖然取得了一點成績與進步,，但離領導的要求尚有一定的差距,。

六、總結一年來的工作,，自己的工作仍存在很多問題和不足,，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務員和同行學習,，20xx年自己計劃在去年工作得失的基礎上取長補短，重點做好以下幾個方面的工作：

(一),、依據(jù)20xx年銷售情況和市場變化,，自己計劃將工作重點放在中重點類客戶群。

(二),、針對購買力不足的客戶群中，尋找有實力客戶,，以擴大銷售渠道,。

(三)、為積極配合其他銷售人員和工作人員,，做好銷售的宣傳的造勢,。

(四)、自己在搞好業(yè)務的同時計劃認真學習業(yè)務知識,、技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識,，力求不斷提高自己的綜合素質，為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎,。

(五),、加強自己思想建設，增強全局意識,、增強責任感,、增強服務意識、增強團隊意識,。積極主動地把工作做到點上,、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力,。

(六)制訂學習計劃,。、做房地產(chǎn)市場中介是需要根據(jù)市場不停的變化局面,，不斷調整經(jīng)營思路的工作,，學習對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力銷售年終工作總結5篇,。我會適時的根據(jù)需要調整我的學習方向來補充新的能量,。工業(yè)知識、營銷知識,、部門管理等相關廠房的知識都是我要掌握的內容,，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆(在這方面還希望公司給與我們業(yè)務人員支持),。

(七),、為確保完成全年銷售任務,，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區(qū)域開發(fā)市場,，以擴大產(chǎn)品市場占有額,。

今后我將進一步加強學習、踏實工作,，充分發(fā)揮個人所長,，揚長補短，做一名合格的銷售人員,，能夠在日益激烈的市場競爭中占有一席之地,，為公司再創(chuàng)佳績做出應有的貢獻!!!

三

公司領導的這次會議主題很及時，讓自己又一次認識到自身在工作中,、在意識上都存在許多不足,。基于這個目的,，回想這一階段工作,，再和其他財務經(jīng)理相比，還存在許多的問題,，希望在xx年的工作中能夠不斷改進,，不斷提高，努力做到適崗,。

第一.財務工作距財務管理的要求還有很大的差距,。

陽城的財務工作更多的還是會計工作，僅僅停留在事中記帳,、事后算帳,，對事務發(fā)展的預見性不夠，不能將工作做在前面,，往往是碰到問題解決問題,，而不能做到防患于未然;另外，作為財務負責人對企業(yè)經(jīng)營活動的參與不夠主動,，不能深入的掌握其經(jīng)營活動的特性,，只能是按照公司或領導的要求報送數(shù)據(jù)、資料,，在對企業(yè)經(jīng)營進行分析時往往會將企業(yè)實際丟在一邊,，只是按照理論上的指標去計算、去解釋,。所以這方面的工作距領導的要求還相差太遠,。

第二.會計工作中仍有許多待改進之處。

去年集團公司財務管理部下發(fā)了《大華集團財務管理制度》以及組織我們學習了財政部《會計工作基礎規(guī)范》，對我們的會計工作提出了具體的要求,。但在實際工作中還存在許多不足之處,，尤其在一些小問題的執(zhí)行上不夠堅決，在對一些已形成習慣做法的問題處理上,，改變起來還有一定困難,。

第三.管理工作的形式化、表面化,。

有很多的日常管理工作作的還不夠細致,、深化，往往只拘于形式或停留在表面,，沒有起到真正的管理作用,，對照制度的要求，還存在問題,，針對這種管理中存在的問題如何將管理工作做細作深，應是今后工作中的又一重點,。

第四.缺乏溝通,，對相關信息掌握不到位。

財務工作是對企業(yè)經(jīng)營活動的反映,、監(jiān)督,，對本部門以外的信息應及時了解，目前部門之間的協(xié)作沒有問題,，就是對財務暫時沒用或是不相關的信息,、知識沒有主動與其他部門進行溝通、了解,，到用時都不知該找誰;另外和公司領導的溝通還存在問題,，對領導的工作思路及對財務工作的要求還不能完全掌握，以至于使自己的工作有時很被動,。

二.鑒于工作中存在的幾個問題以及個人的一些想法,，計劃在xx年的工作中重點應在以下問題幾個方面進行改進、提高：

1.在做好日常會計核算工作的基礎上,，還是要不斷學習業(yè)務知識,，針對自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失;同時向其他公司做的好的財務主管學習好的管理、經(jīng)驗,，提高自身的綜合管理能力,。積極參與企業(yè)的經(jīng)營活動，加強事前了解,，掌握經(jīng)營活動的第一手資料,，加強預測、分析工作,，按照集團公司要求,，認真做好財務計劃工作,。在日常工作中按照財務計劃，監(jiān)督企業(yè)對資金進行合理,、有效地使用,，使企業(yè)效益最大化。在實際經(jīng)營活動中發(fā)生與計劃數(shù)較大差異時,，及時與領導溝通,，分析查找原因，根據(jù)差異及其產(chǎn)生原因采取行動或糾正偏差,，或調整已有計劃,，同時也為日后的計劃安排積累經(jīng)驗。

2.力求會計核算工作的規(guī)范化,、制度化,。

按照財政部《會計工作基礎規(guī)范》和《大華集團財務管理制度》的要求，做好日常會計核算工作,。只有按照《工作規(guī)范》,、《財務制度》做好日常會計核算工作，做好財務工作分析的基礎工作,，才能為領導提供真實有效的,、具有參考價值的財務分析及決策依據(jù)。也爭取在大華集團被評為財務信用a類企業(yè)之后,，陽城公司也能盡早獲得這一榮譽,。

3.做深、做細日常財務管理工作,。

在接下來的一年,，我計劃多花一些時間,，多研究研究財務軟件及銷售軟件中的功能模塊,，盡可能使現(xiàn)有的功能得到充分利用,，讓陽城的財務管理工作更上一個臺階,，起到真正的控制,、管理作用,。

4.不斷吸取新的知識,，完善自身的知識結構,，提高政策水平,。

對財務知識以外的與房地產(chǎn)業(yè),、建筑業(yè)有關的知識掌握不夠，有時也會影響到自己的財務工作,。所以在平時,，除了加強自身的學習外，要多向其他部門的同事請教，尤其在工作中碰到非財務專業(yè)的業(yè)務事項時,，不能單以自己的理解,，應在徹底搞清楚之后，進行處理,。

5.加強內,、外部的溝通，搜集有關信息,。

在新的一年中,，對內需要財務和各部門之間經(jīng)常進行溝通，形成一種聯(lián)動效應,，對企業(yè)的各種信息作一個動態(tài)的掌握,，對不同時期的各種信息資料不斷更新，掌握每一項目的進展,、最新的信息,。對外加強與地方財稅部門之間的聯(lián)系，及時掌握有關政策信息,，既依法納稅又合理避稅,，為企業(yè)合法經(jīng)營做好參謀。

除了我們自身的努力外,，給集團財務部提兩點建議：

首先，從集團外部請老師,，針對我們工作中共同的弱點,，舉辦一些專題講座、培訓,，關鍵是是理論在實踐中如何運用,，如何提高財務管理水平。另外,，也經(jīng)常組織一些內部的學習交流,，把先進的管理經(jīng)驗讓我們大家學習、分享,。

其次,，對于公司財務制度，是否能夠也給項目公司的領導及部門經(jīng)理進行學習,，讓他們認為必須按制度進行管理,，如何按制度進行管理，否則,，僅僅財務上對他們進行要求執(zhí)行起來太難,。

最后，在今后的工作中，希望領導能一如既往地大力支持財務工作,，我也會在工作中盡我所能,，不遺余力地作好財務工作。