做任何工作都應改有個計劃,，以明確目的，避免盲目性,，使工作循序漸進,，有條不紊。我們該怎么擬定計劃呢,？以下是小編收集整理的工作計劃書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇一

(一)不斷轉變思維觀念,，增強發(fā)展信心

強化危機意識，增強發(fā)展的緊迫感,。面對竟爭激烈的市場環(huán)境,，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開展危機教育,，進一步健全支公司內部績效考試制度,，真正把業(yè)績與生存相掛勾，從而限度的調動工作的內在動力,。強化創(chuàng)新意識,，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年中,，我們將結合xx公司的實際情況,，針對車險規(guī)模大，效益基礎差的問題,，采取業(yè)務培訓,、難題會診、專家指導,、政策引領等有針對性的發(fā)展措施來提高效益，保持支公司業(yè)務的可持續(xù)的跨越式發(fā)展,。強化換位意識,，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭,，在新的一年里,，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業(yè)務中，細化服務流程,，明確服務內容,，規(guī)范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同,，獲得品牌的效應,，獲得市場的機會。

(二)不斷優(yōu)化經營結構,，實現科學發(fā)展

繼續(xù)抓好車險業(yè)務,。車險業(yè)務是我們的主打業(yè)務。但如何使車險業(yè)務降低賠付,、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸,，在新的一年里，我們將根據對車險業(yè)務的統計數據,，進一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定,，保優(yōu)限劣，達到提高車均保費,、減少賠付率,，力爭車險業(yè)務成為有效益的龍頭險種。

一是要鞏固老客戶，做好車險的續(xù)保工作,，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務優(yōu)勢,，力爭將續(xù)保率維持在50%以上，其中長期客戶續(xù)保率維持在90%以上;車隊業(yè)務及團車業(yè)務維持在80%以上;4s店的續(xù)保業(yè)務維持在30%左右,。

二是要繼續(xù)以營運車輛為主,，使其成為車險發(fā)展的主渠道。

三是要積極開拓新的車險渠道,，我們計劃20xx年將拓展2-3個車險渠道,。

重點拓展非車險市場。一直以來優(yōu)質的非車險業(yè)務其市場競爭非常激烈,，xx公司的華東電網及中電投業(yè)務,，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務受到了影響,，保費規(guī)模明顯減少,。20xx年我們除了要繼續(xù)爭取做好非車險的續(xù)保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點,，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的作用,。我們計劃重點發(fā)展“信用險+車險”的聯動業(yè)務，積極爭取信用險的保費規(guī)模,，力爭在非車險業(yè)務續(xù)保的基礎上,，使非車險保費規(guī)模上個新的臺階，確保保費規(guī)模比20xx年上漲50%以上,。

大力深化人身險業(yè)務,。從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業(yè)務還沒有快速發(fā)展,，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備,，力爭在20xx年促進人身險業(yè)務快速發(fā)展。我們計劃運用營業(yè)車輛的承保特色,，做好“車+人”保險,。并以分散型的人身險業(yè)務整合成渠道發(fā)展，爭取有穩(wěn)定的保費來源,。

(三)不斷強化隊伍建設,，夯實發(fā)展根基

努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場,，掌握宏觀和微觀的政策,，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度,、學習制度,、調研制度,，班子成員既做決策者，也做實踐者,，同時嚴格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項費用管理,，提高各種資源的利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率,。努力提升管理人員發(fā)現問題解決問題的能力,。根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識,，提升三個能力”的要求,，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養(yǎng),，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力,，發(fā)揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線,，達到一級帶著一級干,，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發(fā)展,。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力,。把培養(yǎng)和引進人才作為公司發(fā)展的根本大計來抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強大動力,。

今年，我們將繼續(xù)保持隊伍的持續(xù)穩(wěn)定,，并把新鮮血液的引進作為一種常態(tài)的工作來抓,。目前我們正在跟1-2位優(yōu)質展業(yè)人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進,。同時我們將加大業(yè)務培訓力度,，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據分公司各業(yè)務部門的要求,，有針對性的進行業(yè)務培訓,，主要是政策宣導，展業(yè)技巧等方面,，不斷提高全體員工對公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力,，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結合在一起。

(四)不斷規(guī)范法規(guī)意識,，加大風險防范

用文件防范風險,。繼續(xù)貫徹落實70號文件精神。70號文件是公司健康發(fā)展的指導性文件,，我們要繼續(xù)深入學習,，認真貫徹落實，堅持把合規(guī)貫穿于經營管理的全過程，做到主動合規(guī),，自覺合規(guī),，始終緊繃“合規(guī)經營”這根弦。用制度堵塞漏洞,。進一步探索建立控制承保風險的機制,，在展業(yè)過程中要尊重保險規(guī)律，嚴格按照總分公司的承保規(guī)定和要求,，

對保險項目認真審核,，保優(yōu)限劣，回避高風險項目,。用細心規(guī)避失誤,。繼續(xù)做好業(yè)務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作,，數據真實性也經得起考驗,，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去,。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇二

業(yè)務員是指負責某項具體業(yè)務操作的人員,，以下為大家介紹保險業(yè)務員工作計劃，讓我們一起來看看詳細內容吧~

隨著我們國家市場的發(fā)展和變化,，面對日益嚴峻的市場競爭,，我們要牢牢地把握市場的主動權，加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度,，面對新的一年,，我們已做出了初步的規(guī)劃：

一是全面貫徹總公司積極均衡、整合轉型,、創(chuàng)新超越的總體工作方針,，積極落實總公司《關于實施員工職業(yè)素質提升工程的指導意見》，構建學學習創(chuàng)新型企業(yè),，搭建優(yōu)秀的人力資源支持平臺,，加大人才培養(yǎng)力度，建立人才培養(yǎng)機制,，全面提升員工職業(yè)素質,。

二是轉變思想觀念，積極適應市場競爭的需要,，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識教育,，引入激勵機制，鞏固原有險種的市場份額,，積極開拓新業(yè)務,、新保源,。

三是加強與政府和有關部門的溝通，提高政府領導對保險在經濟社會發(fā)展中重要作用的認識,，積極取得政府和有關部門的支持,，優(yōu)化保險發(fā)展環(huán)境。

四是進一步強化服務意識,，努力提高服務水平,，改善外部展業(yè)環(huán)境。建立客服人員日常培訓體制,，努力提高服務技能和服務水平,。同時加大理賠查勘力度，努力擠干理賠水份,。

五是加強團隊建設,，營造事業(yè)留人、感情留人,、待遇留人的___發(fā)展環(huán)境,，激發(fā)員工對公司的認同感和歸屬感，保持隊伍的高度穩(wěn)定,。進一步搞活用人機制,，堅持打破身份界限，不拘一格用人才,，確保人盡其才,，才盡其用。

六是加強與各代理單位的溝通,，使之盡快發(fā)展起來,，達成雙贏。

七是加強對農村網點的指導,，盡快提高產能，積極聯系黨委,、政府,，建設其他鄉(xiāng)(鎮(zhèn))網點，并維護好,，建一個,，出成效一個。同時進一步加大中國人壽保險先進村建設力度,，并順利驗收,，讓廣大農民群眾更多地得到中國人壽的優(yōu)質保險保障，感受到黨和政府的關懷,。

八是繼續(xù)抓緊抓好安全教育,、法制教育,、黨風廉政建設工作不放松，加強管理,，杜絕各類經濟,、治安、刑事案件的發(fā)展,，降低管理風險,，確保后方穩(wěn)定。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇三

1,、建立健全語音服務系統,，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會,，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能,，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意化,。

2,、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質,，嚴格奉行“熱情,、周到、優(yōu)質,、高效”的服務宗旨,，堅持“主動、迅速,、準確,、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接,、報案,、查勘定損、條款解釋,、理賠投訴等各項工作,。

3、以中心支公司為中心,，專,、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網點,，初期由_設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘,，以提高_業(yè)務人員的整體素質,，切實提高查勘,、定損理賠質量，做到查勘準確,，定損合理,，理賠快捷。

4,、在_年6月之前完成_營銷服務部,、_營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此,，全區(qū)的服務網點建設基本完善,，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務,。

根據_年_保費收入__萬元為依據,，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%,，人意險5%,。_年度，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現全年保費收入__萬元,，各險種比例計劃為機動車輛險75%,，非車險15%，人意險10%,，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成,。

1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重,，因此,，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn),，還是我們工作的重點，_年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶,，爭取新客戶,，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現車險業(yè)務更上一個新的臺階,。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè)，對效益好,，風險低的企業(yè)要重點公關,，與企業(yè)建立良好的關系,，力爭財產、人員,、車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在_年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局,。

3,、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。_年_月我司經過積極地努力已與_銀行,、_銀行,、__銀行、_x銀行,、__銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協議,，_年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解_保險的品牌及優(yōu)勢,，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度,，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現險種結構調整的戰(zhàn)略目標,，為公司實現效益化奠定良好的基礎,。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈,，但有省公司的正確領導,，_將開拓思路，奮力進取,，去創(chuàng)造新的業(yè)績,，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇四

我是一個保險銷售團隊的管理者,，去年,，我們團隊在中支公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建工作并順利開業(yè),，在業(yè)務的發(fā)展上也取得了較好的成績,，占領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標,，并做出了詳細的工作總結,。在此基礎上，公司總結去年的工作經驗并結合地區(qū)的實際情況,，制定如下20xx年保險銷售工作計劃：

年度銷售工作計劃中共有三方面的內容：

第一,、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質,、規(guī)范的承保服務體系,。承保是保險公司經營的源頭,，是風險管控、實現效益的重要基礎,，是保險公司生存的基礎保障,。因此，在xx年度里,，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風險管控能力。

1,、對承保業(yè)務及時地進行審核,，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率,，確保承保質量,。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保,。

2,、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺,，通過建設,、使用電子化承保業(yè)務處理系統，建立完善的承?；A數據庫,，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研,，并定期編制中,、長期業(yè)務計劃。

3,、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,，確保風險的合理控制，同時根據業(yè)務的風險情況,，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險,。

4,、強化承保、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款,、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統的操作，對中支所屬的承保,、核保人員進行全面、系統的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質,，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

第,。隨著保險市場競爭主體的不斷增加,，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務,，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要,，當服務已經成為核心內容納入保險企業(yè)的價

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇五

（一）xx市情

xx市位于xxx部,，是一個人口、農業(yè)大市,、工業(yè)重鎮(zhèn),，有“xxx”之譽，幅員1,。66萬平方公里,，轄1個市轄區(qū)、5個縣,，代管1個縣級市（萬源市）,，總人口657。56萬人（20xx年底）,，20xx年人均gdp11915元,。xxx區(qū)是達州市、經濟,、文化中心,，全區(qū)轄10個鄉(xiāng)鎮(zhèn)和兩個街道辦事處，人口37,。73萬人,。要組織發(fā)展和拉升業(yè)績必須讓城區(qū)本部成為發(fā)展的領隊。

（二）保險業(yè)概況

截止20xx年,，全市有壽險機構13家,，財險機構5家，20xx年各類保費收入99.43億元,，位居xxx第二位,，全市城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險覆蓋人數34.25萬人，新型農村合作醫(yī)療參保人數達494。23萬人,。20xx年1—10月xxx原保險保費收入壽險28.19億元（超過xx,、xx、xx位居地級市第一）,，xxx市保險業(yè)壽險排名順序前六位為：中國人壽,、泰康人壽、新華人壽,、人保壽,、太平洋、華泰人壽,。知己知彼方能運籌帷幄,。

（三）發(fā)展優(yōu)勢

交通樞紐的建設，必將帶動城市化進程和經濟快速增長,。xx高速公路已經開工建設,，從xx經xx到xx約需要9個小時，20xx年12月23日xxx高速正式開工,，預計20xx年通車,；20xx年9月10日xxx高速開工，預計20xx年通車,。20xx年9月20日,，xxx至xxx開行動車組，全程運行時間2個多小時,。

天然氣能源化工產業(yè)區(qū)更快更大發(fā)展,，xxx化工產業(yè)園是xxx省重點扶持發(fā)展的特色工業(yè)園區(qū)，始建于20xx年6月,。產業(yè)區(qū)規(guī)劃面積30平方公里,，分為化工工業(yè)區(qū)、能源工業(yè)區(qū),、綜合工業(yè)區(qū)和倉儲物流區(qū),。中石化普光凈化廠已建成投入使用，中石油南壩凈化廠正抓緊建設中,。成功引進齊魯石化公司,、貴州甕福集團公司、xxx投資集團公司,、凱丹水務國際集團,、北京潤投資集團等國內外企業(yè)入駐產業(yè)區(qū)。

以上表明達州經濟發(fā)展增速較快,，保險業(yè)的發(fā)展增長強勁,。

（一）加強政企合作是公司業(yè)務發(fā)展的根本

針對人壽保險的特殊性及與國家現行養(yǎng)老醫(yī)療保障制度的互補性,，非常有必要與地方市、區(qū),、縣級展開全面和深入的合作,，以及探討、摸索合作方式與開創(chuàng)合作機遇,。利用人壽保險這一新的理念,，借助政策平臺加大自身產品宣傳和品牌宣傳，形成群眾,、和保險公司的三位共同體，互補發(fā)揮各自優(yōu)勢和市場效應,，全方位呵護和最大保障養(yǎng)老和安居樂業(yè),。

（二）扎實做好市場宣傳是推動業(yè)務發(fā)展的基礎

鑒于目前公司辦公場所局限，應加大x引導宣傳,；在大樓附近設點或布展宣傳,，提高影響力和品牌效應。做到咨詢方便,，投保便捷,，來去無礙。

1,、利用國家保險政策,，切實做好宣傳與探索合作模式；20xx年將施行社會保險法,，其中就擴大了工傷保險和醫(yī)療保險的界定范圍和支付方式,，社會保險法的x為我國社保制度的改革進一步提供了基本法律依據，實現了社保制度由實驗性階段向定型,、穩(wěn)定,、可持續(xù)發(fā)展的重大轉變。隨著養(yǎng)老,、醫(yī)療保險實現異地“漫游”,，統一賬戶，統籌支付將更大的促進壽險的專業(yè)化發(fā)展,、集團化和集中性發(fā)展,。

2、更新觀念,，樹立壽險優(yōu)勢地位,；壽險是立足養(yǎng)老險，涉足醫(yī)療險和意外險,，覆蓋個人,、團體和銀行三大業(yè)務體系的特殊人身險,，險種可和任意組合；保險市場的發(fā)展是個人觀念轉變的發(fā)展,，所以一定要把保險的意義講深講透,，保持觀念新、事事新,，從而變被動經營為主動經營,；抓住產品核心賣點，借助產品說明會,、培訓會和晨會加大對產品的推動力和保險營銷觀念的疏導力,。

3、互生共榮,，與行業(yè)并軌彰顯個性,；壽險行業(yè)發(fā)展面較廣、時間較久,，代理人眾多,，而借助目前處于優(yōu)勢地位的壽險渠道和社會資源大范圍的宣傳我公司的優(yōu)勢特點，進而做專業(yè)的壽險,，讓投保人牢固樹立長城保險是一家實力強勁,、資本金充足的好公司。

（三）打造優(yōu)秀團隊是業(yè)績持續(xù)增長的保證

愛崗敬業(yè)是選人,、用人的核心要件,，是打造優(yōu)秀團隊的前提。

1,、大增員帶動大業(yè)績,，進而實現人員優(yōu)化與選拔骨干人員；根據壽險營銷的特點,，必須擁有一大批一線代理人,，既可保證人員的正常流動，又可以在更多人員上選拔與培養(yǎng),，在業(yè)績平臺提高的同時實現人員優(yōu)化,、結構優(yōu)化和層級優(yōu)化。

2,、不是簡單的招聘人,，而是要挖掘人力資源；通過招聘,、引進,、培育等多種方式找到適合公司業(yè)務發(fā)展的人員，并且給每一個人一個創(chuàng)造和發(fā)揮的平臺,；人是最寶貴的資源,，也是最緊缺的資源,，發(fā)掘每個人的潛能，調動工作意愿與建業(yè)x,，最終達到利用每個人獨到人脈與社會資源的目的,。

3、始終堅持梯隊人才的建設與層級比例人才的協調,；業(yè)績發(fā)展是核心,，梯隊人才建設是關鍵，采用社會招攬,、畢業(yè)生實習,、返聘退養(yǎng)人員等多渠道建立人才儲備機制，自始至終把人員比例協調與各層級人才培養(yǎng)放到工作的重要位置,。

4,、實施有效的培訓是公司管理的捷徑；建立適用的有針對性的培訓體系,，分析團隊結構和優(yōu)劣，采取“缺什么補什么,，始終堅持,，永不放棄”的人才培養(yǎng)方針，對新人有“新人培訓”,、“創(chuàng)業(yè)培訓”,，對團隊長有“理財培訓”、“精英訓練”,、“職業(yè)生涯規(guī)劃”,；對各級主管有“管理培訓”、“管理技能訓練”等,。

5,、同心協力，團結凝聚力量,；以總經理為聚光點,，上下一心，引導,、疏通全體員工同頻共振,，心往一處想，勁往一處使,；正面競爭,，化解分歧，共同進步,。

（四）戰(zhàn)略督導與戰(zhàn)術修正是必勝的利器

1,、全局把控,，設點布陣；組建業(yè)務部,，形成市,、區(qū)、縣層級網絡與內部競爭格局,，在競爭中鍛煉和培養(yǎng)人才,，逐步向周邊輻射與推動；機構是代理人的家和心之所向,，一定要有落腳點,，一定要有修養(yǎng)所，一定要有歸宿感,。不能建立機構的一定要找到聯絡人或領頭人,，以此由點及線，由線及面,，到全面鞏固發(fā)展,。

2、加強基礎管理訓練,，養(yǎng)成規(guī)律性的工作習慣,；從早會經營、出勤管理,、系統培訓,、職場管理等多方面入手，使各項工作有序開展,；認真辦好“產說會”和“創(chuàng)說會”,，為業(yè)務人員搭建一個理想的銷售平臺；同時建立健全公司各項具體的規(guī)章制度,，為管理暢通提供良好的依據,。

3、不斷創(chuàng)新主題,，持續(xù)的開展營銷活動,；結合分公司業(yè)務推動方案，長遠戰(zhàn)略與及時戰(zhàn)術相結合,，到部門,、進社區(qū)、進企業(yè),，通過各種形式,，充分利用各種時機，將客戶請進來的同時還要代理人走出去,，充分利用現有條件,，開展形式多樣,、不拘一格的客戶聯誼會、高端座談會,、小區(qū)聯誼會,、各種理財知識講座。

（五）目標明確,、責任細分是成功的關鍵

采用逆向思維，將全年任務目標細分到每月,，確定明確的數據目標,；在召開業(yè)務啟動會時,，再分配到各部,，以至于到每個人；在執(zhí)行的過程中再通過晨會,、周會,、每月的工作總結會展開績效分析與追蹤團隊目標達成。簽訂責任狀,，實行目標管理,，增強全體員工沖刺業(yè)績的信心,；同時制定好個人收益與業(yè)績掛勾的激勵方案,，逐漸產生良性內動力。

感謝領導們的信任,，如能上任必將報以熱誠,，全身心的投入工作,，堅決貫徹公司的經營理念,，實現公司運營發(fā)展目標，做出自己應盡的貢獻,。

以上是初步工作思路，敬請各位領導指正,。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇六

一,、加強業(yè)管工作,，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系

保險公司銷售業(yè)務員工作計劃,。承保是保險公司經營的源頭,，是風險管控、實現效益的重要基礎,，是保險公司生存的基礎保障,。因此，在xx年度里,，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風險管控能力。

1,、對承保業(yè)務及時地進行審核,，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率,，確保承保質量,。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批,，確保此類業(yè)務的嚴格承保,。

2、加強信息技術部門的管理,，完善各類險種業(yè)務的處理平臺,，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統,，建立完善的承?；A數據庫，并繕制相關報表和承保分析,。同時做好市場調研,，并定期編制中、長期業(yè)務計劃,。

3,、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制,，同時根據業(yè)務的風險情況,，執(zhí)行有關分保或再保險管理規(guī)定,，確保合理分散承保風險,。

4、強化承保、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款,、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統的操作,，對中支所屬的承保,、核保人員進行全面、系統的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質,，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加,，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度,，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務,，因此,，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀,，成為核心競爭時,，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過xx年的努力,，我司已在市場占有了一定的份額,，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出,，因此，中支在**年里將嚴格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺運用,、落實到位。

1,、建立健全語音服務系統,，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會,，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力,，實現客戶滿意化,。

2、加強客服人員培訓,，提高客服人員綜合技能素質,，嚴格奉行“熱情、周到,、優(yōu)質,、高效”的服務宗旨,，堅持“主動、迅速,、準確,、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接,、報案,、查勘定損、條款解釋,、理賠投訴等各項工作,。

3、以中心支公司為中心,，專,、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網點,，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘,，以提高中支業(yè)務人員的整體素質,，切實提高查勘、定損理賠質量,，做到查勘準確,，定損合理，理賠快捷,。

4,、在xx年6月之前完成xx營銷服務部、xx營銷服務部兩個服務機構的下延工作,，至此,，全區(qū)的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效,、便捷的保險售后服務,。

根據xx年中支保費收入xx萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%,，非車險10%,，人意險5%。xx年度,，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展工作計劃為實現全年保費收入xx萬元,，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%,，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成,。

1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重,，因此,，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn),，還是我們工作的重點，xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶,，爭取新客戶,，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現車險業(yè)務更上一個新的臺階,。

2,、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè),，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關,，與企業(yè)建立良好的關系,，力爭財產、人員,、車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在**年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局,。

3,、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯系,，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢,，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破,，實現險種結構調整的戰(zhàn)略目標,，為公司實現效益化奠定良好的基礎。

今年,，雖然受金融風暴經濟方面還是有所影響的,，雖然市場的競爭將更加激烈,，但有省公司的正確領導,，中支將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績,，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗,。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇七

××××年度銷售工作計劃中共有三方面的內容：

第一、加強業(yè)管工作,，構建優(yōu)質,、規(guī)范的承保服務體系。

承保是保險公司經營的源頭,，是風險管控,、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障,。因此,，在××年度里，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風險管控能力,。

1、對承保業(yè)務及時地進行審核,，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險,，決定承保費率，確保承保質量,。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批,，確保此類業(yè)務的嚴格承保。

2,、加強信息技術部門的管理,，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設,、使用電子化承保業(yè)務處理系統,，建立完善的承保基礎數據庫,，并繕制相關報表和承保分析,。同時做好市場調研，并定期編制中,、長期業(yè)務計劃,。

3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,，確保風險的合理控制,，同時根據業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定,，確保合理分散承保風險,。

4、強化承保,、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款、費率體系,，熟練掌握新核心業(yè)務系統的操作,，對中支所屬的承保、核保人員進行全面,、系統的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障,。

第,。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度,，而保險公司所經營的不是有形產品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此,，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要,，當服務已經成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時,，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化,。經過**年的努力，我司已在市場占有了一定的份額,，同時也擁有了較大的客戶群體,，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出,，因此,，中支在**年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用,、落實到位,。

1、建立健全語音服務系統,，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能,，以提高自身的市場競爭力,，實現客戶滿意化。

2,、加強客服人員培訓,，提高客服人員綜合技能素質,，嚴格奉行“熱情、周到,、優(yōu)質,、高效”的服務宗旨,，堅持“主動,、迅速、準確,、合理”的原則,，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案,、查勘定損,、條款解釋、理賠投訴等各項工作,。

3,、以中心支公司為中心，專,、兼職并行,，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網點,，初期由中支設立專職查勘定損人員3名,，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體素質,，切實提高查勘,、定損理賠質量，做到查勘準確,，定損合理,，理賠快捷。

4,、在××××年××月之前完成××營銷服務部,、××營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此,，全區(qū)的服務網點建設基本完善,，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務,。

第,。

根據××年中支保費收入××××萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%,，非車險10%,，人意險5%,。××年度,，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展工作計劃為實現全年保費收入××××萬元,，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%,，人意險10%,，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1,、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重,，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務,，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點,，××年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶,，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上,，以實現車險業(yè)務更上一個新的臺階,。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè)，對效益好,，風險低的企業(yè)要重點公關,，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產,、人員,、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,，在××年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局,。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作,?！痢聊辍痢猎挛宜窘涍^積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行,、中國工商銀行,、中國農業(yè)銀行、興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協議,，××年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯系,，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢,，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破,，實現險種結構調整的戰(zhàn)略目標,，為公司實現效益化奠定良好的基礎。

雖然今年市場的競爭將更加激烈,，但有省公司的正確領導,，中支將開拓思路，奮力進取,，去創(chuàng)造新的業(yè)績,，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗,。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇八

1,、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險,，決定承保費率,，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批,，確保此類業(yè)務的嚴格承保,。

2、加強信息技術部門的管理,，完善各類險種業(yè)務的處理平臺,，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統,，建立完善的承?；A數據庫，并繕制相關報表和承保分析,。同時做好市場調研,，并定期編制中、長期業(yè)務計劃,。

3,、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制,，同時根據業(yè)務的風險情況,，執(zhí)行有關分保或再保險管理規(guī)定,，確保合理分散承保風險,。

4、強化承保,、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款,、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統的操作,，對中支所屬的承保,、核保人員進行全面、系統的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質,，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

,。隨著保險市場競爭主體的不斷增加,，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務,，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要,，當服務已經成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀,，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化,。經過xx年的努力,，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體,，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出，因此,，中支在xx年里將嚴格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺運用、落實到位,。

1,、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會,，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力,，實現客戶滿意最大化,。

2、加強客服人員培訓,，提高客服人員綜合技能素質,，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質,、高效”的服務宗旨,，堅持“主動、迅速,、準確,、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接,、報案,、查勘定損、條款解釋,、理賠投訴等各項工作,。

3、以中心支公司為中心,，專,、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網點,，初期由中支設立專職查勘定損人員3名,，同時搭配非專職人員共同查勘,，以提高中支業(yè)務人員的整體素質，切實提高查勘,、定損理賠質量,，做到查勘準確，定損合理,，理賠快捷,。

4、在xx年6月之前完成xx營銷服務部,、yy營銷服務部兩個服務機構的下延工作,，至此，全區(qū)的服務網點建設基本完善,，為公司的客戶提供高效,、便捷的保險售后服務。

2,、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè),，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關,，與企業(yè)建立良好的關系,，力爭財產、人員,、車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局,。

3,、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。xx年10月我司經過積極地努力已與中國銀行,、中國建設銀行,、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行,、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協議,，

xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢,，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度,，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現險種結構調整的戰(zhàn)略目標,，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎,。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇九

在認真審視公司經營的優(yōu)勢和劣勢、強項和弱項的基礎上,，公司對當前海參行業(yè)的競爭形勢和趨勢作出基本分析判別,，將20__年第四季度的經營方針確定為：

開拓市場、完善管理體系,、招攬人才

經營方針是公司階段性經營的指導思想;各部門和各級員工的各項經營,、管理活動，包括政策制訂,、制度設計,、日常管理，都必須圍繞經營方針展開、貫徹和執(zhí)行,。

(一)核心經營目標

公司的核心經營目標是：

銷售收入達到300 萬元,。新增省內外渠道代理商、經銷商,，直營店(專柜 ,、旗艦店、社區(qū)服務店,，直供商家(酒店,、會所、海參批發(fā)商),，第三方合作,，網上銷售平臺，團購客戶60個,。

(二)各部門目標明細

(一)市場策略

初步完成銷售網絡建設的初級階段,，樹立樣板市場、樣板店,，建立適合公司發(fā)展的運營模式,，擴大市場覆蓋面、擴大實質客戶群,，提升銷量,。公司將20__年第四季度確定為“市場推廣季度”，全力以赴開拓市場,，發(fā)展客戶,、提高銷量。對此,，采取下列措施：

1.公司以市場為導向，以營銷為重點開展經營和管理,。公司制訂相關制度,、流程、政策,，規(guī)范,、鼓勵全體員工參與營銷及管理工作。提供合理,、有利的投入,，支持、促進營銷工作的開展,、實施,。

2.市場部整合各項資源，在 9月15日前，構建完整的市場銷售體系,、搭建合理的組織架構,、制定清晰的、實際的,、符合公司發(fā)展戰(zhàn)略的銷售目標,、銷售計劃、銷售策略,，招攬和培養(yǎng)優(yōu)秀的市場銷售人才,。采取一切措施，集中精力做好經銷商的招商,、直營店的推廣,、拓寬網上銷售渠道等市場銷售網絡建設。

3.市場的主攻方向是：首先建立煙臺各縣市區(qū)的各種直營店,、專柜,、直供、代理商,、經銷商,、團購零售等為主的市場銷售網絡。二是建立省內17地市及省外東北三省,、華北,、華東、華南及華中地區(qū)25個大中城市初級市場銷售網絡,，以招商代理商,、經銷商、加盟商等為主要手段,，輔助發(fā)展直營店和社區(qū)服務店,。年底在重點區(qū)域建立辦事處、分公司作為根據地,，為__年度對區(qū)域內的市場進行維護和深度開發(fā),。

4.全國市場應以“強勢推進、快速占領”的市場策略,，集中力量發(fā)展渠道經銷商,，以“品牌分級、產品多元”的策略發(fā)展直營市場,。

(二)產品策略

市場策略需要產品策略和價格策略的強力支撐和支持,。

第四季度的整體產品策略是“品牌分級、產品多元”,，即：在確保品質的基礎上,，在產品種類,、特性、外觀上完善產品的設計,，使其多元化,。并從產品的選材、價格,、服務上對產品的品牌分級處理,，從而實現“低檔產品搶市場、中檔產品保銷量,、高檔產品樹品牌”的產品策略,。始終圍繞客戶需求，以客戶需求為出發(fā)點和歸屬點,，以適銷對路為原則,，提升總體銷量。為此,，應采取下列措施：

1.市場部調整主打產品,，以“__”為主打，散裝產品為鋪設,，“__”為品牌推廣,。

2.對國內市場實行差異化的銷售策略：

1)產品差異：使我公司產品與競爭對手產品相比具有獨特優(yōu)點。

2)服務差異：服務模式,，服務理念不同與競爭對手,。

3)人員差異：系統的對市場銷售人員進行培訓，使銷售人員比競爭對手更加具有戰(zhàn)斗力,。

4)形像差異：建立有別于競爭對手的品牌識別形像,，包括商標，產品包裝等,。

(三)品牌策略

品牌是產品營銷的催化劑和拉動力,。

“__”“__”兩個品牌需進一步鍛造，因此需要加強品牌推廣力度,、提高知名度,、鑄造品牌效應。具體措施如下：

1.廣告宣傳,，通過報紙、網站發(fā)布軟文和硬廣;增設高炮,、高架橋,、樓宇廣告;郵寄或派發(fā)各類宣傳資料給目標客戶;更新和完善公司網站、微信平臺,。

2.展會宣傳：參加行業(yè)內的知名展會,、商會,、交流洽談等活動，進一步體現公司實力,。

3.重點客戶拜訪：對重要的客戶和意向較大的客戶進行拜訪,，現場銷售。

4.分銷商借力：借助分銷商的影響力,，在全國各個區(qū)域內進行宣傳和推廣,。

(一)生產資源保障

1.生產物流部作為二線部門，理應成為市場部的堅強后盾,，必須始終圍繞客戶要求運轉,，必須按照一線部門的產品策略規(guī)劃和實際訂單需求，組織物料采購,、產品生產和品質控制等各項生產管理活動,。

3.按時交付合格產品，是生產部不容置疑的核心任務,。生產部訂立適宜的品質保障體系和品質目標,，采取適宜的控制措施，以適宜的品質成本,，為經營一線準時提供合格產品,。

4.生產成本，特別是原料采購成本的控制,，是生產部重點控制和關注的事項,，必須克服和消化各類漲價因素，以降低材料采購成本為突破口,，以提升生產速度,、提升單位時間產量，帶動人工成本,、能耗成本等在內的各項產品成本的降低,，確保公司產品的成本不高于市場同類產品的成本。

(二)行政人力資源保障

“服務,、支持,、指導”是總經辦管理的宗旨，保障一,、二線部門的后勤供給,，構建體系、理順管理,，指導核心部門改善行政人事管理,，是總經辦第四季度的重大任務。從以下四個方面做好人力資源管理工作：

1.加快人才引進和崗位招聘：以公司組織架構為基礎,，各部門謹慎評估各自的人員需求情況,，由總經辦統籌,，加快新增人員中的關鍵職位的引進和崗位招聘，確保一,、二線用人需求;建立完善的人才招聘體系和任免機制,，在9月30日前，將需求人才基本引進招聘到位,。

2.加強培訓：總經辦配合相關部門統籌建立培訓體系(包括入職培訓和在職培訓),，以管理培訓為核心，對公司中層以上管理者進行系統的,、針對性的培訓,。提升其管理能力和管理認知。除此之外,，對于新增的銷售人員銷售花絮和銷售技巧輔以完善的,、及時的入職培訓，培訓內容包括公司簡介,、各種管理制度,、產品詳情、行業(yè)現狀,、工作目標,、招商手冊、市場環(huán)境等,。在人員招聘的同時,，逐步推進培訓體系的實施和完善。

3.建立合理的績效考核體系：按照“有計劃,、分步驟,、可量化、可持續(xù)”的原則,，由總經辦牽頭,，以目標管理為基礎，建立績效考核體系,，按照分級管理,、分層考核的原則，9月10日前,，完成績效考核體系的建立和評估,。9月起正式實施?？冃Ч芾砼c薪酬體系聯動推行,，以確保目標管理切實落實。

3.建立合理的薪酬體系：建立起對外具有競爭性,、對內具有公平性,、對員工具有激勵性的、包括員工薪資,、福利,、獎金在內的薪酬體系;并在施行中不斷地加以檢討和完善。此項需結合績效考核體系一并推行,，方能使二者得以有效落實,。

4.加強辦公管理：由總經辦統籌，對公司內部流程和制度進行梳理,。建立完善的信息管理體系,，并引入辦公協同軟件。同時加強對各項計劃,、目標任務的管理,、跟蹤、推進,。

(三)財務資源保障

第四季度,，公司將為一線部門提供有利的財務資源，在廣告,、人力,、費用、等各項投入上向一線傾斜,。與此同時,，財務管理從下列四個方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：

1.逐步建立公司全面預算體制：根據公司第四季度的核心經營目標，結合自身實際情況,，逐步建立公司全面預算體制,，并率先在二線部門試行，逐步推向一線市場部,。

2.梳理授權系統：針對費用管控和成本控制的需要,，將涉及的費用審批權限進行梳理，將各類費用的初審權下放給各部門負責人,，以便形成權責對等機制;財務管理在費用流向的合理性等方面加強監(jiān)測和嚴格的統計,。

4.健全財務監(jiān)測體系：財務管理健全財務監(jiān)測體系，重點關注市場經營活動背后的財務信息流和現金流方面的資金計劃和回流,。

(五)組織管理保障

1.由劉總負責,，與各部門簽定《第四季度目標責任書》，明確各部門的目標,、責任和相應的權利,。

2.由各部門負責人，對各項目標進行層層分解,，并與各級人員簽定《第四季度目標責任書》,，逐級明確目標,、責任、獎懲等,。各級人員的《第四季度目標責任書》統一匯集于總經辦,，實施歸口管理，并作為績效考核的考核依據,。

3.由總經辦負責,，組織每月及季末 “經營目標達成審議會”，總結成果,，檢討差距,，研擬對策，跟進結果,。

4.各部門需要每月/季度末提交目標執(zhí)行情況及月度/季度末工作執(zhí)行情況,。

第四季度的經營目標，是在全面權衡和全面分析的基礎上制定的,，是公司實現營業(yè)收入的保障,，也是管理提升的重要指導;要將這一目標實現，需要全體員工的共同努力,。

(一)更新觀念,，提升管理

公司認為，要達成第四季度的經營目標,，首先要更新觀念,，各級管理人員需適應新的管理方法，以全局意識,、危機意識和“發(fā)展公司,，分享成果”的捆綁意識，在經營管理,、產品開發(fā),、物流管理、后勤保障,、財務管理,、時間管理等各方面，改變管理模式和經營模式,，為公司經營發(fā)展奠定良好的基礎,。

(二)嚴謹認真，有效執(zhí)行

公司要求,，各級人員以“嚴謹認真”的態(tài)度做好各項工作,，必須以“責任”主管的立場開展各項工作，不得有“功在我責在他”的遇事推委的惡習和惡行。

公司強調：員工的價值在于行動和執(zhí)行,，公司將以行動力和執(zhí)行力考察所有員工,，對于紙上談兵、不尚作為的員工,，將予以淘汰,。以保證公司各項管理措施和市場經營活動得到有效的執(zhí)行和落實。

(三)業(yè)績優(yōu)先,，獎懲落實

銷售業(yè)績是公司第四季度經營目標的核心，銷售是實現目標的載體,。在這一思想指導下,，“業(yè)績定酬，指標量化,，逐級捆綁,，分層考核”是公司的基本政策取向，管理團隊以目標任務指標與公司計劃實施緊密捆綁,，中層管理人員和員工以工作業(yè)績指標與上級主管實施緊密捆綁,，采用自上而下逐級考核的辦法，充分調動全體員工的工作積極性,。同時,，對于不能勝任本職的管理者和員工，采取主動讓賢,、組織調整,、公司勸退、末位淘汰等措施,，增強造血功能,，提升管理體質。

總之,，公司希望并要求：所有員工,，必須以全新的觀念、全新的面貌,、全新的行動,，齊心協力，力爭實現公司第四季度的經營目標!

【保險個人第四季度銷售工作計劃二】

在過去的工作中,，有成功的,，也有失敗的，有做好的,，也有做的不好的,，不管怎么說都成為歷史。現在接到一個新產品，我的口號是：不為失敗找借口,，只為成功找方法,。

我的季度個人銷售 工作計劃 具體做法是：多跑多聽多總結，多思多悟多解決,，勤動腦,，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡皮肚子飛毛腿”,。做一名剛強的業(yè)務員,。

第四季度工作計劃如下：

一：市場swot分析

(1)，優(yōu)勢：企業(yè)規(guī)模大資金雄厚,，價格低,，產品質量有保證。

(2),，劣勢：產品正在導入期,，各方面還不成熟，客戶不穩(wěn)定,，條件有限(沒有自己的物流配送),。

總之老品牌占山為王，市場,，客戶穩(wěn)定,。要想在這片成熟，競爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地,。我們必須比別人付出10倍的艱辛,。

二：產品需求分析

1，童車制造業(yè)：主要是：兒童車兒童床類,。

2,，休閑用品公司：主要是：帳篷吊床吊椅休閑桌等。

3,，家具產業(yè)：主要是：五金類家具,。

4，體育健身業(yè)：主要是：單雙杠腳踏車等,。

5,，金屬制造業(yè)：主要是：柵欄,、護欄，學生床等。

6,，造船業(yè)等等,。

三：個人工作計劃如下：

1,以開發(fā)客戶為主,，調研客戶信息為輔,，兩者結合,，共同開拓鋼管市常

2,對老客戶和固定客戶，要經常保持聯系,，勤拜訪,，多和客戶溝通，穩(wěn)定與客戶的關系,。對于重點客戶作重點對待,。

3,在擁有老客戶的同時，對開發(fā)新客戶,，找出潛在的客戶,。

4,加強業(yè)務和專業(yè)知識的學習，在和客戶交流時,，多聽少說,，準確掌握客戶對產品的需求和要求，提出合理化建議方案,。

5,多了解客戶信息，對于重點客戶建立檔案,，對于潛在客戶要多跟近,。

6,掌握客戶類型，采用不同的銷售模式,，完善自己和創(chuàng)新意志相結合,，分層總結。

四：對自己工作要求如下：

1,做到一周一小結,，每月一大結,，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯,。

2,見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準備工作。

3,對所有的客戶工作態(tài)度要端正,，給客戶一個好的印象,，為公司樹立形象。

4,客戶遇到問題,，不能直之不理,，一定要盡全力幫助他們解決。把我們的客服帶給客戶讓他們感到我們公司溫暖,。買者省心,，用者放心。

5,要有健康的體魄,，樂觀的心情,，積極的態(tài)度,。對同事友好，對公司忠誠,。

6,要和同事多溝通,，業(yè)務多交流，多探討,。才能不斷增強業(yè)務的技能和水準,。

7,到十一月份，要有兩至三個穩(wěn)定的客戶,。保證鋼管的業(yè)務量,。

8,十月份是個非常嚴峻的時期，業(yè)務剛剛開始,，市場剛剛啟動,，對市場中的客戶還不太了解。希望爭取拿到一至二個定單 ,。

對于保險銷售工作的發(fā)展而言3月份的到來意味著產生了新的機遇,，尤其是目前自己的銷售業(yè)績并不理想的情況下自然需要想辦法改善工作中存在的不足，畢竟面對工作中存在的問題唯有認真對待才能夠通過自身的努力得以解決,，再加上3月份的確在保險市場方面有所變化從而需要提前做好規(guī)劃,，基于這類目的讓我在總結過去工作經驗的同時也制定了3月份的保險銷售計劃。

在客戶資料的收集與整理方面應該更加用心些才能夠獲得更多機會,，畢竟在保險銷售工作中不能僅僅將希望寄托于客戶主動上門,，很多時候需要自己去尋找并開發(fā)客戶才能夠為自己的銷售工作帶來效益，實際上主要還是自己在銷售工作中不夠主動導致身上可以利用的客戶資源并不多,，這也意味著縱使自身的銷售能力再強也很難在有限的客戶資源內有所作為,，連如此淺顯的道理都不明白又怎能奢求在銷售工作中有所成就，所以認清自身的不足以后應當在3月份加強客戶資料的收集以便于更好地創(chuàng)造機會,。

由于對保險業(yè)務不夠熟悉應當加強對這方面的學習才行,，在以往的銷售工作中便出現過這類問題導致客戶覺得自己不夠專業(yè)，畢竟若是無法在保險業(yè)務的專業(yè)度上獲得客戶的認可則難以被對方信任,，正因為沒有意識到這種淺顯的道理導致在銷售工作中的努力方向出現了偏差,，事實上若是自己足夠用心的話應當能夠體會到保險業(yè)務知識對自身銷售工作的重要性，因此在3月份的銷售工作中應當注重業(yè)務知識的學習以便于更好地獲得客戶的信任,。

拜訪量不夠導致原本就緊張的客戶資源很難在保險銷售工作中得到有效的利用,，考慮到很多客戶當場拒絕的緣故是因為對保險業(yè)務不夠熟悉，或者說是想要觀望一段時間從而難以盡快作出答復,，所以應當要主動上門拜訪并增加拜訪次數才能夠體現出自己的誠意與對客戶的重視程度,，在銷售行業(yè)競爭十分激烈的情況下應當明白客戶資源的重要程度并做好相應的拜訪工作才行，尤其是目前自己的銷售業(yè)績并不理想的情況下應當明白客戶的拜訪量不夠將會造成怎樣的影響,。

制定的計劃對我而言還是應該盡快落實下去才能夠有效提升自己的銷售業(yè)績,，而我在履行保險銷售員職責的同時也會加強對自身的要求以便于適應職場變化的形勢,，希望在制定計劃以后能夠通過銷售工作中的努力彌補以往業(yè)績差造成的遺憾。

一,、加強業(yè)管工作,，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系

承保是保險公司經營的源頭,，是風險管控,、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障,。因此,，在__年度里，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風險管控能力,。

1、對承保業(yè)務及時地進行審核,，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險,，決定承保費率，確保承保質量,。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保,。

2、加強信息技術部門的管理,，完善各類險種業(yè)務的處理平臺,，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統,，建立完善的承保基礎數據庫,，并繕制相關報表和承保分析,。同時做好市場調研,，并定期編制中、長期業(yè)務計劃,。

3,、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,，確保風險的合理控制,，同時根據業(yè)務的風險情況,，執(zhí)行有關分保或再保險管理規(guī)定,，確保合理分散承保風險,。

4、強化承保,、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款、費率體系,，熟練掌握新核心業(yè)務系統的操作,，對中支所屬的承保、核保人員進行全面,、系統的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障,。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加,，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務,，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要,，當服務已經成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀,，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化,。經過__年的努力,，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體,，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出，因此,，中支在__年里將嚴格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺運用、落實到位,。

1,、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會,，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能,，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意化,。

2,、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質,，嚴格奉行“熱情,、周到、優(yōu)質,、高效”的服務宗旨,，堅持“主動、迅速,、準確,、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接,、報案,、查勘定損、條款解釋,、理賠投訴等各項工作,。

3、以中心支公司為中心,，專,、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網點,，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘,，以提高中支業(yè)務人員的整體素質，切實提高查勘,、定損理賠質量,，做到查勘準確，定損合理,，理賠快捷,。

4、在__年6月之前完成__營銷服務部,、yy營銷服務部兩個服務機構的下延工作,，至此，全區(qū)的服務網點建設基本完善,，為公司的客戶提供高效,、便捷的保險售后服務,。

根據__年中支保費收入____萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%,，非車險10%,，人意險5%。__年度,，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現全年保費收入____萬元,，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%,，人意險10%,，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1,、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重,，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務,，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點,，__年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶,，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上,，以實現車險業(yè)務更上一個新的臺階,。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè)，對效益好,，風險低的企業(yè)要重點公關,，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產,、人員,、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,，在__年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局,。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作,。__年10月我司經過積極地努力已與中國銀行,、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行,、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協議,，__年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢,，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度,，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現險種結構調整的戰(zhàn)略目標,，為公司實現效益化奠定良好的基礎,。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈,，但有省公司的正確領導,，中支將開拓思路，奮力進取,，去創(chuàng)造新的業(yè)績,，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

在公司的領導及全體同仁的關心支持下,，在業(yè)務的發(fā)展上取得了較好的成績,，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上,，回顧這一年的工作經驗和結合工作實際情況,，制定如下工作計劃：

一、嚴格落實公司各項條款,，加強業(yè)務管理工作,，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系,。

承保是公司經營的源頭,，是風險管控、實現效益的重要基礎,，是公司生存的基礎保障,。因此，在__年,，公司將狠抓業(yè)務管理工作,，提高風險管控能力。

二,、規(guī)范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量,，建設一流的服務平臺,。

我們經營的不是有形產品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務,。在市場逐步透明,，競爭激烈的今天,，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀,?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現。在20__年里將嚴格規(guī)范客服工作,，建立一流的客戶服務體系,，真正把優(yōu)質服務送給每一位公司的客戶。

三,、加快業(yè)務發(fā)展,，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面,。

根據20__年支公司保費收入 __萬元為依據,，公司計劃20__年實現全年保費收入__萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成,。

1,、精心組織策劃、堅決完成計劃指標,，為全年目標打下堅實的基礎,。

2、大力發(fā)展渠道業(yè)務,，深度拓展鄭州市場,，打好河南地市業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，有序推進,，擴大和鞏固河南市場占有面,。

3、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重,，因此,，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn),，還是我們工作的重點，20__年在車險業(yè)務上要鞏固老的渠道和客戶,，擴展新渠道,，爭取新客戶，側重點在發(fā)展渠道業(yè)務,、車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上,，以實現車險業(yè)務更上一個新的臺階。

4、認真做好非車險的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大,、中型企事業(yè)單位，對效益好,，風險低的單位重點公關,，與單位建立良好的關系，力爭財產,、人員,、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,，在20__年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局,。

5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務工作;加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中,。

四,、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作,，繼續(xù)完善人力資源調配,，為公司業(yè)務發(fā)展提供人力保障。

20__年在員工待遇上,，工資及福利待遇在20__年的基礎上適當提高,，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物,，舉辦一些集體活動等,，用的好人才，留的住人才,，為__年的業(yè)務開展提供強有力的人力保障,。

五、完善管理機制,，強化執(zhí)行力,。

今年將從制度入手，對公司的現有規(guī)章制度上,、要求范圍內進行修訂和補充,，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要,。匯編成冊后,，發(fā)到每一個員工手中，認真學習,。真正做到以制度管人,，以制度辦事,，從而提高執(zhí)行力度。20__年是全新的一年,，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段。

(一)進一步貫徹監(jiān)管文件精神,，以身作則,，維護保險市場秩序。

(二)進一步強化自律職能,，努力營造公平理性的市場競爭環(huán)境,。

1、加強營銷人員的管理,，促進營銷人員的有序流動,，規(guī)范各公司的增員行為。

2,、加強與交警部門的溝通協調,，加大輕微道路交通事故快速理賠的宣傳引導力度，健全和完善快速理賠中心的各項機制,，使之盡快正常運行,。

3、發(fā)揮行業(yè)自律作用,，加大監(jiān)督力度,。繼續(xù)維護市場秩序問題，遏制惡性競爭,。

4,、進一步加強誠信建設。繼續(xù)抓好《保險從業(yè)人員行為準則》的貫徹落實工作,，進一步增強保險公司和從業(yè)人員誠信經營,、誠信服務的自覺性，堅定保險消費對保險業(yè)的信心,。

5,、進一步有效提升保險整體社會形象。組織開展形式多樣的保險宣傳活動,，倡導保險服務文化,，增強服務意識，同時還要進一步加大對保險行業(yè)協會自身的宣傳力度,，提高在社會上的知名度,，這樣協會才能更好地為社會、為行業(yè),、為保戶服務,，才能更好地維護行業(yè)的利益,、消費者的利益。

6,、進一步加強協會的內部管理,。加強對協會專職工作人員的業(yè)務能力培訓，以更好地服務會員公司;加強對各項內部規(guī)章制度以及廉政制度的執(zhí)行和監(jiān)督檢查力度,，提升協會各方面的綜合素質;加強會員公司之間的溝通聯系,，維護協會大家庭的團結與和諧。

保險銷售工作計劃和總結 保險銷售工作計劃和開展思路篇十

xx年,，中支公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下,，完成了籌建工作并順利開業(yè)，在業(yè)務的發(fā)展上也取得了較好的成績,，占領了一定的市場份額,，x地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上,，公司總結xx年的工作經驗并結合地區(qū)的實際情況,，制定如下工作計劃：

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控,、實現效益的重要基礎,，是保險公司生存的基礎保障。因此,，在xx年度里,，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力,。

1,、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險,，決定承保費率,，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批,，確保此類業(yè)務的嚴格承保,。

2、加強信息技術部門的管理,，完善各類險種業(yè)務的處理平臺,，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統,，建立完善的承?；A數據庫，并繕制相關報表和承保分析,。同時做好市場調研,，并定期編制中,、長期業(yè)務計劃。

3,、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,，確保風險的合理控制，同時根據業(yè)務的風險情況,，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險,。

4、強化承保,、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款、費率體系,，熟練掌握新核心業(yè)務系統的操作,，對中支所屬的承保、核保人員進行全面,、系統的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障,。

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隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度,，而保險公司所經營的不是有形產品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此,，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要,，當服務已經成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時,，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化,。經過xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額,，同時也擁有了較大的客戶群體,，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出,，因此,，中支在xx年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用,、落實到位,。

1,、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會,，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力,，實現客戶滿意化,。

2、加強客服人員培訓,，提高客服人員綜合技能素質,，嚴格奉行“熱情、周到,、優(yōu)質,、高效”的服務宗旨，堅持“主動,、迅速,、準確、合理”的原則,，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接,、報案、查勘定損,、條款解釋,、理賠投訴等各項工作。

3,、以中心支公司為中心,，專、兼職并行,，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名,，同時搭配非專職人員共同查勘,，以提高中支業(yè)務人員的整體素質，切實提高查勘,、定損理賠質量,，做到查勘準確，定損合理,，理賠快捷,。

4、在xx年6月之前完成xx營銷服務部,、xx營銷服務部兩個服務機構的下延工作,，至此,，全區(qū)的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效,、便捷的保險售后服務,。

1,、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此,，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務,，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn),，還是我們工作的重點,，xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶,，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上,，以實現車險業(yè)務更上一個新的臺階。

2,、認真做好非車險的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大、中型企業(yè),，對效益好,，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系,，力爭財產,、人員、車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,，在xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

3,、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作,。xx年10月我司經過積極地努力已與中國銀行,、中國xx銀行、中國xx銀行,、中國xx銀行,、xx興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協議，xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯系,，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢,，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破,，實現險種結構調整的戰(zhàn)略目標,，為公司實現效益化奠定良好的基礎。

在新的一年里,，雖然市場的競爭將更加激烈,，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路,，奮力進取,，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗,。