報告在傳達信息,、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用,。那么報告應(yīng)該怎么制定才合適呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望對大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧,。
風(fēng)險工作報告篇一
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理。
（一）信息安全風(fēng)險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等,。
（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
（三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。
（四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。
（五）加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng),。
（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：
從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面,。
（二）計算機維修維護過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。
（三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機,。
（四）計算機的使用要嚴格按照有關(guān)操作要求進行,，要做到人走停機斷電,。
（五）嚴禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品,，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物,。
（六）定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查,，及時升級,，保持其可用性；
（七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進行清理）整理和維護工作,。
（八）嚴禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒；,。
（九）嚴禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。
（十）嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。
（十一）如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的,，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進,。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
風(fēng)險工作報告篇二
按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》,，我中支通過認真學(xué)習(xí)研究文件精神,，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下。
接到文件之后,，阜陽中支立即對文件進行研究和學(xué)習(xí),，同時第一時間將文件向各四級機構(gòu)進行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機構(gòu)認真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合自身工作實際,，崗位職責(zé)，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點,，提高責(zé)任意識,，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告,、早處置,。
二、結(jié)合自身工作,，落實細節(jié),，開展全面風(fēng)險排查
（一）阜陽中支要求各部門及四級機構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查,。
（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況
針對重控單證使用存在的風(fēng)險,。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機構(gòu)單證使用情況進行了一次全面檢查,，從檢查結(jié)果來看,，各機構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用,、銷號登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為,，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改,。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機構(gòu)嚴格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險,。
（2）排查保險合同方面風(fēng)險
保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié),，條款加蓋騎縫章,、投保單、批單,、簽字蓋章等方面進行重點檢查,，確保保險合同的有效性，合法性,，維護合同雙方利益,，對于個別機構(gòu)存在的問題，要求其嚴格整改,，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化,，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查,。
（3）排查非正常退保風(fēng)險
我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象,，要求其查找原因，提供分析報告,，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴大化,，造成不良社會影響。
（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風(fēng)險
系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風(fēng)險,，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查,，如投保資料真實性、保單填寫的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實性等,，需要重點關(guān)注。我們一是通過加強出單培訓(xùn),，不斷提高出單員整體素質(zhì),，減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督,、檢查,，對于不認真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。
（5）排查反洗錢方面
目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,，負責(zé)對金融機構(gòu)進行反洗錢進行檢查,，要求對大額交易,、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查,。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺,，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為。
風(fēng)險工作報告篇三
為把廉政風(fēng)險防范工作落到實處,，更好地推動街道整體工作水平,，按照《城廂區(qū)廉政風(fēng)險防控工作考核評估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號）的通知要求，我街道認真開展自查工作,，查找自身存在的問題,，采取有效措施進行整改，自查工作深入扎實?，F(xiàn)將我街道廉政風(fēng)險防控工作自查情況匯報如下：
我街道高度重視廉政風(fēng)險防控工作,，為了加強廉政風(fēng)險點防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)研究,，成立了以黨委書記薛志遠同志任組長的鳳凰山街道廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，5月28日召開了全街道干部、村（居）干部動員大會,，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,。
對照法律法規(guī)和機構(gòu)“三定”方案，按照“權(quán)職法定,、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰行使,、誰清理”的原則，對單位,、部門和崗位權(quán)力事項進行全面清理,，摸清底數(shù)，確定對管理和服務(wù)相對人行使的職權(quán),。
對依法確定的職權(quán)進行分項梳理,，共編制職權(quán)目錄20條，并明確職權(quán)名稱,、內(nèi)容,、辦理主體和法律依據(jù)。按照“程序法定,，流程簡便”的要求,，對每一項職權(quán)，明確辦理主體、依據(jù),、程序,、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料，對職權(quán)在單位內(nèi)部運行的各個環(huán)節(jié),、責(zé)任主體,、辦理時限等進行規(guī)范，繪制權(quán)力運行內(nèi)部流程圖10個,。
一是積極開展廉政風(fēng)險點排查,。從今年5月份開始，我街道開展廉政風(fēng)險點防范工作,，召開了全街道開展查找廉政風(fēng)險點動員會,，部署街道查找廉政風(fēng)險點排查工作，要求各部門圍繞各自職能,、干部崗位職責(zé),，對本部門中存在的廉政風(fēng)險開展自查。各部門,、黨員干部都能嚴格按照《實施意見》的工作目標(biāo),、方法步驟、工作要求開展查找工作,。共查找出單位,、內(nèi)設(shè)機構(gòu)、在崗人員廉政風(fēng)險點104個,。
二是積極制定防控措施,。自廉政風(fēng)險防控管理工作開展以來，我鎮(zhèn)重點在建立廉政風(fēng)險防控管理制度和舉措上下功夫,，以風(fēng)險排查為抓手,，以責(zé)任追究和問責(zé)制為保障，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險降到最低點,，共制定單位,、內(nèi)設(shè)機構(gòu)防控措施39條，班子成員防控措施65條,，建立健全廉政風(fēng)險防范管理機制,。
一是實行“風(fēng)險公示”。各部門,、個人查找出來的廉政風(fēng)險
內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論,，將各部門查找出來的廉政風(fēng)險點、風(fēng)險等級評估以及防范措施進行公開,，以便共同監(jiān)督,，實現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督,。
二是建立廉政風(fēng)險防控管理教育機制，廉政風(fēng)險排查動態(tài)管理機制,，風(fēng)險監(jiān)測機制,，廉政風(fēng)險分級管理機制，預(yù)警糾錯機制以及評估修正機制,。通過不斷完善機制,，促進廉政風(fēng)險防控管理工作更加有效地開展,，確保工作取得實效,。
我街道廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對干部查找廉政風(fēng)險點的情況進行了全面檢查，對不符合規(guī)定的,，要求重新查找,。通過廉政風(fēng)險防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗和做法,，但也存在不足之處,，廉政風(fēng)險防控管理工作缺乏長期宣傳教育計劃，黨風(fēng)廉政教育活動開展仍不夠深入,，我們將在今后的工作中加以改進,。通過查找廉政風(fēng)險點，使干部充分認識到查找廉政風(fēng)險點的重要意義,，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感,，為廉政風(fēng)險防控管理工作的順利開展奠定基礎(chǔ)。
風(fēng)險工作報告篇四
根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》精神,，結(jié)合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ鳎渴痖_展了廉政風(fēng)險排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報告如下：
（一）在上傳達學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》,，統(tǒng)一思想，提高認識,。確立了廉政風(fēng)險排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ飨嗷ソY(jié)合,、相互依托,、齊抓并進的指導(dǎo)思想。
（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負責(zé)對整個活動的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。擔(dān)任組長,，負責(zé)督查活動落實情況,。副組長由同志擔(dān)任，副所長為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究,，積極采取措施,，確保了活動按要求扎實推進。
（三）及時制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險”活動實施方案》,，明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障,。
落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措，是加強機關(guān)效能建設(shè),，落實科學(xué)發(fā)展觀的一項重要工作,，從而積極主動地投身到排查防控活動中。
（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動
由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案，進一步提高認識,，明確排查要求與責(zé)任分工,。
（二）人人參與，全面展開排查
與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ髦械摹芭挪椤?、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險點和風(fēng)險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3個方面分別進行廉政風(fēng)險及其表現(xiàn)形式的分析,、排查,。
一是排查崗位風(fēng)險。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員,，每個人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細排查，列出崗位工作運行流程圖,；若是廉政風(fēng)險點,，則進一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與,，人人受到教育,。
二是排查各辦公室風(fēng)險,。經(jīng)所務(wù)會討論、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財務(wù)辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象,，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人、廉政風(fēng)險點運行流程和廉政風(fēng)險表現(xiàn)形式,。
三是排查單位風(fēng)險,。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點對單位重大決策,、重大項目安排,、大額資金使用等方面,，如科研管理,、財務(wù)管理、基本建設(shè),、物資采購,、干部使用、項目（職稱）評定,、內(nèi)部機制運作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認真分析風(fēng)險內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋,、不漏項,。
（三）制作表格，認真填報匯總
經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險點和風(fēng)險等級,，編制了《廉政風(fēng)險點一覽表》，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。
（四）審定公示,，確定風(fēng)險點
在個人、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的幾率,、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險點。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體。
（一）召開會議,，強化部署
2月底,，召開廉政風(fēng)險點排查小結(jié)暨風(fēng)險防范部署工作會議。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風(fēng)險點排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險點排查工作的成效，強調(diào)了整改階段防范風(fēng)險工作的重要性,，并對下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段。
（二）制定措施,，強化防控
1.印發(fā)《廉政風(fēng)險點一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險點排查公示結(jié)果，以建立健全制度機制為核心,，對照整改,，制訂思想道德風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3方面的防范管理措施,。
2.對照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險的環(huán)節(jié)，有針對性地擬出《廉政風(fēng)險點防范措施》（征求意見稿）,。
制訂制度機制風(fēng)險防范管理措施,。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實,，對已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關(guān)科室,，促使制度更扎實的貫徹實施；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進行重新修訂,，責(zé)任到科室和崗位；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度。
體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進程，一目了然,；流程操作對流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié),、時間等作了詳細的操作說明。
3.經(jīng)3月20日所務(wù)會議審議通過,，正式印發(fā)實施《廉政風(fēng)險防控表》,。
風(fēng)險工作報告篇五
20xx年度，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導(dǎo)下,，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,，在全行員工的共同努力下，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，開展合規(guī)與風(fēng)險管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險管理工作報告如下：
今年以來,，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實,，努力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍,。全行通過完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動,、各類風(fēng)險排查活動以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類風(fēng)險監(jiān)測管控，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項基礎(chǔ)工作得到進一步夯實,，風(fēng)險管控制能力持續(xù)提升；切實加強了合規(guī)風(fēng)險管理,，推動合規(guī)文化建設(shè),，保障全行依法、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營,。
（一）風(fēng)險管理組織體系的建設(shè)情況
目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會下設(shè)提名與薪酬委員會,、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,，監(jiān)事會下設(shè)審計委員會，經(jīng)營管理層,、部門,、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理，各項工作有效開展,。截至20xx年末,，全行在崗職工xx人,，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個，設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個,，其中：總行營業(yè)部xx個,，一級支行xx個，二級支行xx個,，共設(shè)置xx個崗位,，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督，整體風(fēng)險控制機制基本健全,，風(fēng)險控制能力較好,。
本行設(shè)臵了前中后臺、合規(guī)與風(fēng)險管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風(fēng)險管理部門作為第二道防線,，獨立于業(yè)務(wù)條線，能夠切實做到風(fēng)險有效隔離,，起到風(fēng)險管控的作用,。合規(guī)與風(fēng)險管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評價內(nèi)部各項政策,、程序和操作的合規(guī)性，適時修訂合規(guī)手冊,、內(nèi)部行為準(zhǔn)則,，對本單位合規(guī)風(fēng)險進行識別、監(jiān)測和報告,；保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風(fēng)險管理事項，及時反饋意見和建議,；堅持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,，全面推進合規(guī)文化建設(shè),促進依法合規(guī)經(jīng)營；指導(dǎo)并驗收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè),；負責(zé)組織對全行員工遵紀守法,、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,，按期進行檢查和輔導(dǎo)，由合規(guī)與風(fēng)險管理部進行管理,。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險管理機制,，并且各責(zé)任人員均能正常履職。
（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展情況,。
為進一步促進合規(guī)建設(shè),，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動的通知》文件要求，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進合規(guī)建設(shè)年”的各項工作,，成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展,，并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動開展情況進行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項工作,。
1,、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動實施方案和工作計劃表，明確了活動目標(biāo)和步驟,，逐級召開動員大會,，進行深入的思想發(fā)動，全面部署工作目標(biāo),、落實措施和要求,，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī),、主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。
2,、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動,，加強教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測試次,，參加人數(shù)達人次，通過合規(guī)測試活動,，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識,，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,，進一步認識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險隱患,，對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控意義重大。
3,、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機制,，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域,、風(fēng)險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為,，推進流程銀行建設(shè)。
4,、加大各類風(fēng)險排查的范圍和力度,，特別是對貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,，對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險隱患進行排查,，切實堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險,。
（三）風(fēng)險排查及合規(guī)檢查開展情況,。
根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實風(fēng)險排查及合規(guī)檢查的各項工作,，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,，按照《風(fēng)險排查工作實施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位,、責(zé)任人,，限期整改到位，并對責(zé)任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評,。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元,。
（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況,。
20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓(xùn),，并上報了本行的資本管理規(guī)劃,。為進一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值,，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年,，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求,，本行實行了增資擴股xx億元,，并通過努力經(jīng)營，凈利潤達xx萬元,，增加了一級資本,；同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來進一步減少信用加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn),。20xx年末，本行的資本充足率達,一級資本充足率達,，并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求,。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺,，對員工進行了測試。
（五）合規(guī)審核工作開展情況,。
本行合規(guī)與風(fēng)險管理部能夠按照制度的要求,，認真履行合同、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作,，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問,，對法律事務(wù),、制度合同的合法性進一步給予審查。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份。
（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況,。
為進一步督促員工的合規(guī)操作，增強員工合規(guī)意識,，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行）的通知》,、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文，對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用,、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計算效益工資時,，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。
（七）信用風(fēng)險的主要管控措施,。
本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu)，主要的風(fēng)險點仍為信用風(fēng)險,。為確保信用風(fēng)險得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：
1,、加強對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標(biāo)管理,，及時化解新增不良貸款。
2,、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),，制定方案,，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收,。
3,、加強大額貸款風(fēng)險監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險監(jiān)測表,，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險處臵結(jié)果,，落實大額貸款風(fēng)險化解、處臵措施,。
4,、加大對新增不良貸款責(zé)任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收,，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。
5,、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵,，促進不良貸款及表外不良貸款清收,。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策,，做到“誰清收，誰獎勵”,；同時還設(shè)臵表外不良貸款收回獎勵辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作,。
6,、加強對貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處臵工作,，真實反映不良貸款風(fēng)險,。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。
（八）案件風(fēng)險的主要管控措施,。
本行近年來未發(fā)生過任何案件，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強案防管控,，主要從以下幾個方面進行：
1、層層簽訂責(zé)任書,，明確案防責(zé)任,。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任書》,，各支行行長,、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任狀》，實行層層負責(zé)制,，使得案件防控工作深入到基層,，落實到每一個人。
2,、完善制度流程,，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對各類制度進行了梳理,、完善,。
3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險排查,。本行按季開展案件防控工作會議,，對各支行存在問題進行認真剖析,，及時制定整改措施并督促各項工作落實,，防堵案件風(fēng)險,。審計稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開展全面檢查,、專項檢查,、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式,，對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進行全方位,、多角度的排查。今年以來共開展各項檢查22項,，有效堵塞案件風(fēng)險,，清除風(fēng)險隱患。
4,、適時預(yù)警,、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措,。
（九）授權(quán)控制機制建設(shè)和運行情況,。
20xx年，本行成立了遠程集中授權(quán)中心,，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機分配給授權(quán)人員進行授權(quán)，實現(xiàn)了授權(quán)的獨立性,。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文,、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對本行前臺操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過全年的風(fēng)險排查及專項檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況,。
（十）遠程授權(quán),、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況,。
風(fēng)險工作報告篇六
根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險排查工作的通知要求,，我司以開展教育實踐活動“整改落實、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機,，結(jié)合實際工作,，積極開展廉潔風(fēng)險排查工作,，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
按照總公司統(tǒng)一安排部署,，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險排查活動,。重點圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營,、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,，對“三重一大”決策制度落實情況，中央八項規(guī)定,、銀監(jiān)會黨委22條實施細則,、總公司黨委25條實施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險進行了全面地排查,。經(jīng)過認真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險點共有11項。在風(fēng)險排查的基礎(chǔ)上,，陸續(xù)制定防控措施,，加強基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理，取得了顯著成效,。
接到通知后,，我司及時召開會議，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,，按照廉潔風(fēng)險排查工作方案要求,，結(jié)合我司工作實際，一級抓一級,，層層抓落實,。排查工作由支部書記、總經(jīng)理負責(zé),，其他班子成員按照工作分工,，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險，各部門負責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作,，對本部門排查工作做出具體安排,，梳理部門及各個崗位的職、責(zé),、權(quán),，并就排查情況形成書面匯報。
本次排查以我司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個部門和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險點,。
（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面。在投資業(yè)務(wù)開展過程中,，嚴格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,，從制度層面控制和防范風(fēng)險，但也存在以下風(fēng)險點：
一是在崗位職責(zé)方面：
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
（2）在項目投資業(yè)務(wù)開展中,，應(yīng)進一步規(guī)范中介機構(gòu)選聘流程；
（4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上,，需加強內(nèi)部審計監(jiān)督,，進一步提高風(fēng)險管理能力。
在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中,，明確規(guī)定了各個崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務(wù)，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護管理辦法》并嚴格執(zhí)行,，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化,、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中,，依據(jù)上級相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴格按照業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險點：
一是在崗位職責(zé)方面：
（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中,，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴,，造成不必要的支出而增加公司運營成本。
（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中,，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險,；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
（二）“三重一大”決策制度落實方面。我司嚴格執(zhí)行授權(quán)管理制度,，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作,，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報審批，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象,。公司日常經(jīng)營管理過程中,，涉及重大問題決策、重要干部任免,、重大項目投資決策和大額資金使用,，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或?qū)ｎ}會研究決定，并形成會議記錄和會議紀要,。
（三）中央八項規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項規(guī)定和總公司黨委25條實施意見,，我司能夠嚴格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡,、食宿從簡,、匯報從簡，節(jié)約開支,，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定,，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育,，嚴格執(zhí)行上級規(guī)定要求,，加強監(jiān)督和自我約束，嚴防出現(xiàn)違反中央八項規(guī)定和公司系統(tǒng)實施細則的行為出現(xiàn),。
（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強調(diào)在崗員工要不斷融入信達文化,，提高理想信念,、職業(yè)道德、責(zé)任意識,、紀律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則、率先垂范,，在工作和生活上嚴格要求自己,，為員工群眾帶好頭，做好表率,；二是加強正面引導(dǎo),，對員工群眾大力宣揚信達文化，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進典型,，強化職業(yè)道德意識和崗位責(zé)任意識,，激發(fā)員工的榮譽感與歸屬感；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo),，通過上廉政教育課,、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo)、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式,，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,，使其真正重視思想道德教育，進而努力提升思想道德水平，避免思想道德風(fēng)險發(fā)生,。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險。
（五）外部環(huán)境因素影響方面,。在我司日常各項經(jīng)營活動中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險。
（一）加強基礎(chǔ)制度建設(shè),。一是針對有關(guān)人員變動,，對原有崗位設(shè)置和職責(zé)進行修訂增補；二是參照上級文件精神,，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強參股股權(quán)的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強公司對存續(xù)項目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對項目的管理水平，有效防控運作風(fēng)險,，維護公司合法權(quán)利，正加緊制訂《項目投放后續(xù)管理工作指引》,；五是為規(guī)范中介機構(gòu)選聘工作,，及時制定了《中介機構(gòu)管理規(guī)程》等。
風(fēng)險工作報告篇七
按照××《防范化解重大風(fēng)險專項工作方案》部署要求,，現(xiàn)將××風(fēng)險隱患排查整治情況報告如下：
(一),、大隊召開全體會議，傳達《防范化解重大風(fēng)險專項工作方案》文件精神,，并對各項工作進行部署,。成立了以大隊長為組長，教導(dǎo)員為副組長,，各中隊負責(zé)人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組,，扎實推動風(fēng)險排查工作。
(二),、大隊結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點段實際,，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量、分布情況和風(fēng)險等級,，按照隱患危險程度和風(fēng)險等級,，科學(xué)梳理分類，逐一建立臺賬,，全部納入管理視線,，做到底數(shù)清，情況明,。
(三),、聯(lián)合××交通運輸,、安監(jiān)等部門，按照全部覆蓋,、不留死角的原則,，實行大隊領(lǐng)導(dǎo)包片，民警包段的工作模式,，對所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查,，此外，確定安全隱患路段掛牌督辦等級,，實行掛牌督辦,，明確整改責(zé)任單位和完成時限，切實做到道路交通安全隱患及時發(fā)現(xiàn),、及時報告,、及時治理。
(四),、加強與新聞媒體溝通與協(xié)作,，用好廣播、電視,、報紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng),、手機等新興媒體，及時向社會公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息,，密切掌握隱患治理進度，突出交通安全隱患排查與違法整治活動宣傳的特色,，擴大排查與整治活動的社會影響,，通過真實案例和具體事例，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識,。
(一)、定期對轄區(qū)內(nèi)團霧多發(fā)路段,、國省道交叉路口,、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡、臨水臨崖等危險路段安全防護設(shè)施問題進行全面排查梳理,，建檔立案,。
(二)、對兩客一危,、校車服務(wù)機構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次,，對使用校車和接送學(xué)生車輛的學(xué)校或幼兒園要每個月檢查一次，對其他道路交通安全責(zé)任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時間節(jié)點時,，要隨機進行重點抽查,。
(三)、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺,、公安交通集成指揮平臺,，將逾期未檢驗重點車輛信息及時錄入緝查布控系統(tǒng)，每日開展稽查布控行動,，集中整治群眾反映強烈的假牌套牌假證違法,。
(四)、始終對酒駕,、醉駕保持零容忍態(tài)勢,，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動,，通過拓展整治區(qū)域,、調(diào)整整治時段、擴大檢查車型等方式,，做到嚴管嚴控,，嚴查嚴處。
(五),、以創(chuàng)建無超載城市為目標(biāo),，組織開展全域治超，持續(xù)深化車輛污染治理行動,，每隔10天組織一次專項行動，大力整治貨車超限超載違法行為,。
(六),、定期深入轄區(qū)重點運輸企業(yè)、農(nóng)村,、市場,、中小學(xué)校等開展交通安全源頭教育，扎實提升廣大交通參與者安全守法意識,。
三,、下一步工作安排
(一)、要把事故預(yù)防作為當(dāng)務(wù)之急來抓,。全體民警要站在講政治,、顧大局、促發(fā)展的高度,，切實增強責(zé)任感,、使命感和緊迫感，牢記保安全、保暢通的責(zé)任擔(dān)當(dāng),，落實三降一保的工作目標(biāo),，提高路面見警率、管事率,，把握好國省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點區(qū)域,，加強無牌無證貨車管理，加大督導(dǎo)通報力度,，堅決遏制各類道路交通事故發(fā)生,。
(二)、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程,。創(chuàng)建無超載城市,、開展全域治超是王浩書記、丁繡峰市長提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長效機制入手,，積極建議政府完善體制機制的頂層設(shè)計，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責(zé)任,，積極發(fā)揮主觀能動作用，把處理駕駛?cè)?、處理車主,、處理運輸企業(yè)合并執(zhí)行，使利益鏈成為責(zé)任鏈,，形成不敢違,、不能違、不想違的社會氛圍,。
(三),、要把風(fēng)險隱患排查列為重中之重。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢,，對隱患路段進行拉網(wǎng)式排查,，開展針對性對策研究和交通環(huán)境分析研判，確保對癥施策,，一段一策,。要把兩客一危一貨一校五類重點車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點，落實政府,、部門和企業(yè)的主體責(zé)任,，堅決杜絕重特大道路交通責(zé)任事故的發(fā)生;(四)、要把科技手段作為預(yù)警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法,，鞏固良好成效,。要強化指揮交通建設(shè)，加快頂層設(shè)計,，把以圖搜車,、人臉識別無人機電子警察系統(tǒng)和六合一平臺有機融合，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)研判把視頻巡控與無人機巡控有機結(jié)合,，實現(xiàn)對交通事故的全方位實時取證,，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致。
風(fēng)險工作報告篇八
根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》精神,，結(jié)合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ鳎渴痖_展了廉政風(fēng)險排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報告如下：
（一）在上傳達學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》,，統(tǒng)一思想，提高認識,。確立了廉政風(fēng)險排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ飨嗷ソY(jié)合,、相互依托、齊抓并進的指導(dǎo)思想,。
（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負責(zé)對整個活動的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。擔(dān)任組長,，負責(zé)督查活動落實情況,。副組長由同志擔(dān)任，副所長為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究,，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進,。
（三）及時制訂了工作方案。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險”活動實施方案》,，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障,。
落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措,，是加強機關(guān)效能建設(shè)，落實科學(xué)發(fā)展觀的一項重要工作,，從而積極主動地投身到排查防控活動中,。
（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動
由各黨支部、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案,，進一步提高認識,，明確排查要求與責(zé)任分工。
（二）人人參與,，全面展開排查
與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ髦械摹芭挪椤薄ⅰ盎仡^看”環(huán)節(jié)相結(jié)合,，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險點和風(fēng)險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式，從思想道德風(fēng)險,、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3個方面分別進行廉政風(fēng)險及其表現(xiàn)形式的分析,、排查。
一是排查崗位風(fēng)險,。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員,，每個人都根據(jù)各自的崗位職責(zé)，仔細排查,，列出崗位工作運行流程圖,；若是廉政風(fēng)險點，則進一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與,，人人受到教育。
二是排查各辦公室風(fēng)險,。經(jīng)所務(wù)會討論,、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定，我們將綜合辦公室,、科研辦公室,、財務(wù)辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人,、廉政風(fēng)險點運行流程和廉政風(fēng)險表現(xiàn)形式。
三是排查單位風(fēng)險,。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作,，重點對單位重大決策、重大項目安排,、大額資金使用等方面,，如科研管理,、財務(wù)管理、基本建設(shè),、物資采購,、干部使用、項目（職稱）評定,、內(nèi)部機制運作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認真分析風(fēng)險內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋,、不漏項,。
（三）制作表格，認真填報匯總
經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險點和風(fēng)險等級,，編制了《廉政風(fēng)險點一覽表》，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。
（四）審定公示,，確定風(fēng)險點
在個人、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的幾率,、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險點。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。
（一）召開會議,，強化部署
2月底，召開廉政風(fēng)險點排查小結(jié)暨風(fēng)險防范部署工作會議,。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風(fēng)險點排查情況，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險點排查工作的成效,，強調(diào)了整改階段防范風(fēng)險工作的重要性,，并對下一階段的工作做了部署，標(biāo)志著廉政風(fēng)險排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。
（二）制定措施，強化防控
1.印發(fā)《廉政風(fēng)險點一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險點排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機制為核心,，對照整改，制訂思想道德風(fēng)險,、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3方面的防范管理措施,。
2.對照業(yè)務(wù)流程，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險的環(huán)節(jié),，有針對性地擬出《廉政風(fēng)險點防范措施》（征求意見稿）,。
制訂制度機制風(fēng)險防范管理措施。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實,，對已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí)、效能,、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關(guān)科室，促使制度更扎實的貫徹實施,；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進行重新修訂，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要，建立新的制度,。
體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的`具體工作進程,，一目了然,；流程操作對流程圖的每一步驟、環(huán)節(jié),、時間等作了詳細的操作說明,。
3.經(jīng)3月20日所務(wù)會議審議通過，正式印發(fā)實施《廉政風(fēng)險防控表》,。
風(fēng)險工作報告篇九
會計結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作,、資金流動的基礎(chǔ)平臺，改革壓力隨之增大,，管理要求更加嚴格,。在當(dāng)前和今后一段時間內(nèi)，建立完善操作風(fēng)險管理控制體系,，增強防范和識別風(fēng)險的能力,，是會計結(jié)算專業(yè)必須面對和解決的重要課題。現(xiàn)針對基層行操作風(fēng)險管理中存在的問題提出一些思路和建議,。
近幾年,，隨著銀行綜合業(yè)務(wù)和全功能銀行系統(tǒng)的投產(chǎn)運行,，以及全行核算一體化格局的初步形成，通過有效的事權(quán)劃分,、重要崗位分離,、事后監(jiān)督、銀企對帳,、支付密碼,、參數(shù)表硬控制等手段，全行柜面服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險控制能力明顯增強,。但由于受業(yè)務(wù)處理流程,、業(yè)務(wù)管理流程的限制，以及部門間職能分工上存在一些交叉,，造成一些風(fēng)險隱患存在,。主要表現(xiàn)在五個方面：
一是支行會計核算管理機構(gòu)設(shè)置不科學(xué)，部分職能弱化,，一些風(fēng)險隱患未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正,。核算一體化以后，會計核算風(fēng)險日趨集中,，但沒有明確統(tǒng)一的部門來承擔(dān)日益繁重的會計核算管理任務(wù),，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點的會計核算與風(fēng)險控制職能是由支行營業(yè)部代理行使的，這種機構(gòu)設(shè)置的缺陷,，造成了部分管理職能弱化,。一方面，支行營業(yè)部作為一級支行的對外營業(yè)網(wǎng)點,，既承擔(dān)著本網(wǎng)點的核算管理職能,，又承擔(dān)著支行所屬分支機構(gòu)的核算業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督,、指導(dǎo)職能,，同時還承擔(dān)著一級支行的計劃財務(wù)、資金營運,、統(tǒng)計,、營銷等任務(wù)，日常工作十分繁雜,，其管理人員沒有足夠的時間和精力來指導(dǎo),、監(jiān)督、管理轄屬網(wǎng)點的會計核算與風(fēng)險防范工作,；另一方面,，支行內(nèi)控人員的上收，檢查、監(jiān)督人員的嚴重不足,，導(dǎo)致支行對轄屬營業(yè)網(wǎng)點管理和控制力度弱化,，部分網(wǎng)點發(fā)生風(fēng)險隱患也無法及時發(fā)現(xiàn)和糾正。
二是忽視對支行以下物理網(wǎng)點負責(zé)人的監(jiān)督和管理,，導(dǎo)致風(fēng)險關(guān)口前移?；鶎泳W(wǎng)點負責(zé)人在現(xiàn)階段具有雙重身份,，既是一個對外營銷的客戶經(jīng)理，又是該網(wǎng)點承擔(dān)核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管,，承擔(dān)著大量的核算業(yè)務(wù)授權(quán)工作,。由于網(wǎng)點人員較少，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人,，而且多為倒班,，如果外出營銷就無法授權(quán)。一些網(wǎng)點負責(zé)人為了營銷業(yè)務(wù),，放棄了主管職責(zé),，或不認真審查憑證，或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員,，使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設(shè),，客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些網(wǎng)點負責(zé)人重任務(wù)指標(biāo),、輕核算管理,，重既得利益、輕案件防范,，有的網(wǎng)點負責(zé)人甚至為了完成某項任務(wù)指標(biāo),，不惜以違反制度規(guī)定來迎取客戶。
三是未將風(fēng)險管理納入柜員,、網(wǎng)點考核體系,，柜員的積極性受到影響，操作風(fēng)險誘發(fā)因素上升,。目前我行對基層前臺柜員的績效考核存在多頭管理,，多頭考核，考核體系不盡合理等現(xiàn)象,。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標(biāo)是通過各級行的業(yè)務(wù)部門下達到支行營業(yè)部及其以下網(wǎng)點,，而這些業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)均與柜員收入掛鉤，如完成多少存款,、發(fā)一張卡或推銷一筆保險等兌現(xiàn)多少收入,，而對堵住各類差錯和事故或無違章、無案件的柜員則沒有明確的考核獎勵標(biāo)準(zhǔn)，沒有體現(xiàn)出風(fēng)險防范的價值,，在趨利導(dǎo)向上形成了柜員重任務(wù)指標(biāo),，輕核算質(zhì)量、輕風(fēng)險防范的現(xiàn)狀,。對營業(yè)網(wǎng)點的考核機制也沒有充分體現(xiàn)出內(nèi)部服務(wù)與風(fēng)險防范的價值,。如已經(jīng)實行核算一體化的營業(yè)部和綜合網(wǎng)點，其辦理的業(yè)務(wù)范圍擴大,，風(fēng)險責(zé)任加大,，但在大多數(shù)支行的考核辦法中，與辦理單一業(yè)務(wù)的網(wǎng)點實行同一考核標(biāo)準(zhǔn),，面對眾多與收入掛鉤的考核指標(biāo),，因其人員基數(shù)大，不僅包括前臺具體核算的柜員,，還包括管庫員,、憑證管理員，銀企對帳員等,，所以人均收入必然降低,，這樣很多市地單一網(wǎng)點的收入遠高于綜合網(wǎng)點，從而造成綜合柜員收入低于單一柜員,，風(fēng)險大的柜員收入低于風(fēng)險小的柜員,。加上實行核算一體化改革后，我行沒有建立相應(yīng)的風(fēng)險補償機制,，對綜合柜員絕大部分行沒有相應(yīng)的風(fēng)險津貼或補貼很低,，造成前臺操作人員普遍對辦理綜合業(yè)務(wù)的響應(yīng)度不高。
四是相關(guān)部門對基層網(wǎng)點管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào),，形成風(fēng)險管理的空白點,。核算一體化前，原有的核算管理包括對基層網(wǎng)點和核算人員的管理均自成體系,，各專業(yè)從制訂制度,、業(yè)務(wù)辦法、培訓(xùn),、監(jiān)督檢查,，風(fēng)險防范等各司其責(zé)。核算一體化后,，原有的按專業(yè)垂直對下管理的模式被打破,，但各業(yè)務(wù)部門對基層管理的職能卻一直模糊不清，相關(guān)業(yè)務(wù)部門在一些新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)的推廣過程中往往是只制訂業(yè)務(wù)管理辦法,、操作流程,，并以操作流程替代會計核算手續(xù)，而對這些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品在推廣使用過程中的監(jiān)督檢查,、風(fēng)險防范,、柜臺服務(wù)、客戶反響等過問不多,，這就把業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范割裂開來,，形成業(yè)務(wù)大家做，風(fēng)險一家擔(dān)的局面,。一些新興業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)和核算管理上的歸屬也不夠明確,，導(dǎo)致有關(guān)文件、制度的執(zhí)行和落實不到位,，對柜員的培訓(xùn)、指導(dǎo)力度不足,，基層網(wǎng)點出現(xiàn)問題無法及時得到解決,。
五是制度建設(shè)相對滯后，一些操作系統(tǒng)存在漏洞,。近年來,，我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快，特別是電子銀行,、代理業(yè)務(wù)等發(fā)展迅猛,，但管理、核算,、制度建設(shè)卻沒有及時跟上,，特別是對代理業(yè)務(wù)憑證的使用、管理和控制上,，沒有嚴密的流程,、辦法，形成一些風(fēng)險點,。同時部分代理業(yè)務(wù)項目屬我行自行開發(fā),，在業(yè)務(wù)需求與開發(fā)過程中未能利用全功能系統(tǒng)的、先進的參數(shù)管理功能,，而是在代理業(yè)務(wù)平臺上自行設(shè)定參數(shù),，造成我行外圍系統(tǒng)參數(shù)管理的分散、混亂,，部分代理業(yè)務(wù)中新增的交易未納入全功能系統(tǒng)統(tǒng)一管理,，系統(tǒng)通過崗位權(quán)限表對柜員的剛性控制不能充分實現(xiàn)，前臺人員隨意使用代理業(yè)務(wù)交易,，加大柜面操作風(fēng)險,。一些新業(yè)務(wù)在開發(fā)過程中，過多地考慮客戶需求，沒有更好的與我行先進的.系統(tǒng)銜接,，大部分代理業(yè)務(wù)采用的是簡單的柜臺現(xiàn)金代理方式,，我行系統(tǒng)的電子、批量處理優(yōu)勢沒有充分展現(xiàn),。如代發(fā)工資業(yè)務(wù)系統(tǒng)在處理上不夠嚴密,，對上傳的文件只識別賬號，不識別戶名,，容易造成串戶現(xiàn)象,；代理保險業(yè)務(wù)，系統(tǒng)在設(shè)定代扣投保人保費程序時,，未能有效限定扣劃范圍,，出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象，風(fēng)險隱患很大,。很多代理業(yè)務(wù)都要求納入事后監(jiān)督,，但我行中間業(yè)務(wù)平臺無法向事后監(jiān)督部門提供具體的代理業(yè)務(wù)流水，也無相關(guān)的監(jiān)督資料,。實際上根本無法做到有效,、全面的監(jiān)督。
一是管理型會計體系推行過程上遇到一些困難和阻力,。目前,，我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會計體系,，業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制能力不斷增強,。但是隨著網(wǎng)點職能和業(yè)務(wù)整合步伐全面加快，出現(xiàn)了支行及其以下網(wǎng)點業(yè)務(wù)管理的職能弱化,，職責(zé)不清,，個別行處程度不同地存在著制度落實不到位、執(zhí)行不力等現(xiàn)象,，有章不循,，違章操作的問題時有發(fā)生，從不同程度上影響了我行風(fēng)險控制職能和作用的有效發(fā)揮,，影響了會計改革的進一步深化和發(fā)展,。
三是管理人員思想認識存在偏差。一些領(lǐng)導(dǎo)干部不能正確認識業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系,，缺乏內(nèi)控意識和風(fēng)險意識,，只強調(diào)業(yè)務(wù)的開拓與發(fā)展，把主要精力用于本單位所承擔(dān)的各項目標(biāo)及臨時性營銷任務(wù)方面,，忽視規(guī)章制度和操作規(guī)程的嚴格執(zhí)行,，使制度在執(zhí)行落實過程中大打折扣,，信任、情面代替了管理和紀律,，導(dǎo)致一些問題屢查屢犯,，得不到徹底根治。
四是人員培訓(xùn)沒有做到制度化,、經(jīng)?；＝陙砀黜棙I(yè)務(wù)發(fā)展較快,，但對新的規(guī)章制度,、業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)、貫徹上,，沒有形成制度化和經(jīng)?；Ｒ恍┬泻鲆晫T工政治思想和安全防范意識的教育,，致使個別員工法律意識淡薄,，思想道德素質(zhì)低下，行為隨意,，在執(zhí)行制度方面存在著以習(xí)慣做法代替規(guī)章制度的現(xiàn)象，給會計管理工作帶來一定的難度,。
五是監(jiān)督管理不到位,。一些機構(gòu)負責(zé)人對會計監(jiān)管不到位、對員工行為疏于管理,，有些職能部門監(jiān)管手段主要局限于檢查,，沒有在監(jiān)管效率、風(fēng)險控制弱點分析,、制度缺失剖析上做深入研究,，不能有效防范風(fēng)險。
要以科學(xué)的,，發(fā)展觀為指導(dǎo),，以深化改革為手段，加快會計業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺,、支持平臺和管理平臺的建立,，加大前后臺業(yè)務(wù)分離力度，提高管理效能,，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的集約化管理和風(fēng)險的集中控制,，形成“三大平臺”有機結(jié)合、互為補充,、協(xié)調(diào)發(fā)展的局面,。一是將營業(yè)網(wǎng)點所有能夠集中處理的業(yè)務(wù),，都要通過標(biāo)準(zhǔn)化和流程再造，全面實現(xiàn)集中處理,。二是要建立操作風(fēng)險的集中管理體系,，將事后監(jiān)督職能前移，變?yōu)槭轮袑崟r監(jiān)督,，利用現(xiàn)代信息技術(shù)對各項業(yè)務(wù)處理的全過程進行同步監(jiān)控,、實時預(yù)警，形成識別,、計量,、緩釋、控制和處置風(fēng)險的系統(tǒng)性操作鏈條,，強化對操作風(fēng)險的有效識別,，提高監(jiān)督效率和監(jiān)督效果。三是切實做好銀企對帳管理工作,，實現(xiàn)對賬工作的集約化和多元化運作,，與所有開戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議，增強對賬工作的約束力,，增強銀企對賬工作的全面性和有效性,。四是強化現(xiàn)金營運中心的管理和監(jiān)控職能，實時掌握和監(jiān)控轄屬機構(gòu)網(wǎng)點,、柜員的現(xiàn)金動態(tài)信息,，對柜員超限額現(xiàn)金進行實時有效控制。
（二）按照職能分工的要求,，理順組織機構(gòu)設(shè)置和管理職能
各業(yè)務(wù)部門對基層網(wǎng)點的管理職能應(yīng)不僅僅包括業(yè)務(wù)的管理,、發(fā)展，還應(yīng)該包括業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督,、風(fēng)險防范,。營業(yè)網(wǎng)點是我行所有對外業(yè)務(wù)的一個支持平臺，柜員是在這個平臺進行服務(wù)的操作人員,。網(wǎng)點是支行的網(wǎng)點,，柜員是支行的柜員，柜員不隸屬任何一個專業(yè),。各級行在制度的制定,、執(zhí)行、檢查上要加強各部門之間協(xié)調(diào),，明確分工,，形成統(tǒng)一意見后向下安排。對一些新興業(yè)務(wù),，各牽頭部門應(yīng)該首先在相關(guān)部門之間溝通后,，明確部門職責(zé),，避免出現(xiàn)管理真空，并應(yīng)該提前或同步對所有相關(guān)部門和網(wǎng)點人員進行培訓(xùn),，確保網(wǎng)點辦理新業(yè)務(wù)遇到疑難問題可以及時得到解決,。
（三）重新規(guī)劃和引導(dǎo)基層網(wǎng)點的發(fā)展建設(shè)
一是要繼續(xù)深化前臺業(yè)務(wù)流程再造，加快業(yè)務(wù)處理中心的業(yè)務(wù)集中步伐,，不斷擴大業(yè)務(wù)集中處理的范圍,，進一步加大前后臺機構(gòu)、人員的分離力度,。積極探索和逐步實施將網(wǎng)點前臺除現(xiàn)金,、匯票業(yè)務(wù)外，全部分離到后臺業(yè)務(wù)處理中心集中辦理,，最大限度地簡化柜面業(yè)務(wù)操作流程,，提高前臺業(yè)務(wù)處理效率，降低前臺操作風(fēng)險,。二是要依托全功能銀行系統(tǒng)平臺,，不斷完善擴大自助銀行服務(wù)，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行,，電話銀行等離柜業(yè)務(wù)服務(wù),，有效地分流網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)，使網(wǎng)點柜面騰出更多的精力和時間處理客戶個性化高端業(yè)務(wù),，提升營業(yè)網(wǎng)點的營銷功能,、服務(wù)功能和綜合競爭力，使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點成為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺的載體和基礎(chǔ),。三是要進一步理順部門關(guān)系，整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開發(fā),、管理,、核算和營銷。同時要整合業(yè)務(wù)管理資源,，整合人才培養(yǎng)資源,，探索高效的業(yè)務(wù)管理模式，加強業(yè)務(wù)經(jīng)營分析和考核,，以高水準(zhǔn)的管理促進基層行業(yè)務(wù)發(fā)展,。
（四）建立柜員服務(wù)計價績效考核體系
建立科學(xué)的風(fēng)險津貼與業(yè)績相結(jié)合的績效考核機制，合理分配員工薪酬,，可以將柜員的業(yè)績分為柜面業(yè)績（柜面的聯(lián)機交易為主的業(yè)務(wù)）,、手工業(yè)績（營銷項目、特殊業(yè)務(wù),、國際業(yè)務(wù)等以手工操作為主的業(yè)務(wù)）,、質(zhì)量業(yè)績（業(yè)務(wù)差錯,、服務(wù)態(tài)度和被客戶投訴等情況）三個方面，按業(yè)務(wù)的復(fù)雜度和貢獻度設(shè)定權(quán)重,，計算柜員的業(yè)績積分,，對柜員的業(yè)績進行全面考核。通過考核以崗定酬,、升崗升區(qū),，充分調(diào)動柜員工作積極性，有效利用資源,，提升網(wǎng)點綜合競爭力,。由于核算一體化后會計結(jié)算專業(yè)是全行風(fēng)險較為集中的專業(yè)，為穩(wěn)定會計結(jié)算隊伍,，有效防范風(fēng)險,，對于重要崗位和案件多發(fā)部位的會計人員，建議根據(jù)其風(fēng)險和責(zé)任,，適當(dāng)發(fā)放崗位津貼,，以調(diào)動其工作積極性。各部門在向基層機構(gòu)下達各項任務(wù)指標(biāo)時,，也應(yīng)充分考慮和尊重各行實際,，鼓勵其向特色和專長業(yè)務(wù)方向發(fā)展，不應(yīng)片面追求指標(biāo),，誘發(fā)不正當(dāng)競爭,。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時，堅持風(fēng)險防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合的原則,，誰主管的業(yè)務(wù)誰負責(zé)風(fēng)險防范,，以發(fā)揮全行在風(fēng)險防范上的整體聯(lián)動作用，達到有效防范各種風(fēng)險的目的,。
（五）加強對基層網(wǎng)點負責(zé)人的管理和監(jiān)督
我們應(yīng)當(dāng)辨證的看待市場營銷與風(fēng)險風(fēng)范的關(guān)系,，明確風(fēng)險防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，隨著核算一體化的實施,，網(wǎng)點的營業(yè)功能進一步拓寬,，網(wǎng)點市場營銷的范圍也進而增大，就更需要營業(yè)網(wǎng)點強化核算管理,，加強內(nèi)控建設(shè),。要全面實行在支行以下網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理委派制，建立網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理直接對二級分行或支行行長負責(zé)的體制,，增強核算工作的獨立性,，有效地遏制基層網(wǎng)點負責(zé)人利用職權(quán)作案的現(xiàn)象。
（六）有計劃,、有重點地開展人員培訓(xùn)
文化,，形成一種風(fēng)險管理人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。要加大對員工的培訓(xùn)力度，全面提高柜員的理論水平,、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險識別能力,。要改進柜員培訓(xùn)方式，大力拓展培訓(xùn)途徑,，積極利用網(wǎng)上培訓(xùn)系統(tǒng),，統(tǒng)一對包括管理層和一線人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其在較短的時間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程,，盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì),。要不斷完善柜員的更新、補充機制,。根據(jù)前臺柜員合同到期（退休）時間,，提前培訓(xùn)一定數(shù)量的后備人員，減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對外服務(wù)的不良影響和相應(yīng)的操作風(fēng)險,。
（七）堅持組織開展不間斷的檢查活動
檢查監(jiān)督是控制操作風(fēng)險最有效的一種方法,。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化，無論是全面的還是專項的,、集中的還是分散的,、定期的還是突擊的，都要有計劃,、有安排,、有方案、有總結(jié),、有分析,，有跟蹤整改措施，確保檢查監(jiān)督的連貫性,。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化,，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確，劃定范圍和要點,，避免檢查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛,、太多,、太雜而形成走過場,。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學(xué)和規(guī)律，也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對性,，把檢查監(jiān)督過程中形成的經(jīng)驗,、教訓(xùn)、心得,、技巧,，進行總結(jié),、提煉、歸納,、整理,，形成檢查方法手冊，供檢查人員使用,，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平,，從而增強檢查監(jiān)督的效果。同時要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量,，形成以計算機監(jiān)測和總會計,、會計主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機”雙控形式的風(fēng)險實時控制網(wǎng)絡(luò)，提高風(fēng)險反應(yīng)速度,，增強預(yù)警能力,。
風(fēng)險工作報告篇十
一是掌握企業(yè)基本情況?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種,、生產(chǎn)條件,、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案,，做到了一企一檔,。同時，堅持新開辦一家評定一家,，現(xiàn)場核查符合的當(dāng)場進行風(fēng)險分級評定,。
二是全面實施動態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求,，按照風(fēng)險分析,、量化評價、動態(tài)管理,、客觀公正的原則,，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細記錄檢查情況,，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對企業(yè)資質(zhì),、進貨查驗,、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗等風(fēng)險因素，通過量化打分,，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險等級,。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作，分別確定了a級風(fēng)險0家,，b級風(fēng)險0家,，c級風(fēng)險1家，d級風(fēng)險0家,，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險等級標(biāo)識,。
三是組織開展宣傳培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理的理念來源,、根本目的,、基本原則以及基本內(nèi)容進行了全面學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求,，明確了風(fēng)險等級評定工作標(biāo)準(zhǔn),。
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作,，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案,，并根據(jù)風(fēng)險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實施動態(tài)調(diào)整,。
風(fēng)險工作報告篇十一
我校認真貫徹落實上級工作精神和部署,，堅持“治標(biāo)兼治本、綜合治理,、懲防并舉,、注重預(yù)防”的方針，嚴格按照要求,，結(jié)合自身情況認真開展了廉政風(fēng)險防控工作,。通過學(xué)習(xí)傳達上級文件精神，以崗位廉政教育為基礎(chǔ),，以重點崗位監(jiān)控為重點,，以制度機制建設(shè)為保障，著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系,，統(tǒng)一了教職工思想,，進一步深化了校務(wù)公開制度，為深入推進廉政風(fēng)險防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ),，推動我校各項工作又好又快發(fā)展,。
1.嚴格按照廉政風(fēng)險防控工作五項規(guī)定動作開展工作
注重預(yù)防原則，重視預(yù)防為先,，重視廉政教育和制度建設(shè),，加強監(jiān)督，弘揚正氣,，自上而下形成廉政光榮,、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。
2.認真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖
資采購等方面做到凡事有制度,，制度抓落實,，落實有監(jiān)管。
3.切實排查廉政風(fēng)險點
主動探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點和規(guī)律,，根據(jù)不同崗位,、不同層面、不同職級的工作實際,，不斷改進方法,，規(guī)范工作流程，強化權(quán)力在陽光下操作,。
4.劃分風(fēng)險等級
突出抓好重點崗位,、重點人員和重點環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè),，樹立嚴于律已,、廉潔從政的干部隊伍形象，努力構(gòu)建全面覆蓋,、層層管理,、重點防控、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險預(yù)警防控體系,。
5.制定防控措施
在大額資金使用,、基建維修、人員招聘,、學(xué)校招生考試,、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實,、重監(jiān)督,，最大限制地減少不廉潔行為。
1.加強政策學(xué)習(xí)
強做好廉政風(fēng)險點查找的自覺性,，為廉政風(fēng)險管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ),。
2.制定防控方案
按照上級文件要求，召開推進廉政風(fēng)險預(yù)警防控機制建設(shè)動員會,，從廉政風(fēng)險三個方面(思想道德,、權(quán)利運行、制度機制)和三個層次(單位部門,、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個人)對廉政風(fēng)險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控,，包括三重一大決策制度，考試招生考試,、員工人士,、招標(biāo)采購、基建工程,、財務(wù)管理,、研究經(jīng)費、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,。
3.查找風(fēng)險點
根據(jù)自治區(qū)高校工委,、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀?20xx?17號)要求，對照每個工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé),、執(zhí)行制度情況，全員參與,，從領(lǐng)導(dǎo)干部開始,，認真查找和梳理個人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點。
(三)干部教師工作崗位因知識,、能力不足造成廉政風(fēng)險的情況和單位采取的防控措施
1.查找崗位風(fēng)險點
每個領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé),，本著對組織、對工作,、對自己負責(zé)的態(tài)度,，采取自己找、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提,、組織審四個程序，認真查找和分析個人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點,。
2.查找科室風(fēng)險點
結(jié)合年級,、科室工作重點，對照職責(zé)定位和履行情況,，分別查找出業(yè)務(wù)流程,、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險點，并認真分析和細化風(fēng)險的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后,，報校黨總支和行政審核。
3.查找單位風(fēng)險點
學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點,，重點查找在落實“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,，查找學(xué)校風(fēng)險，并把實踐中的有效做法從制度上固定下來,。
(四)廉政風(fēng)險防控中采取的創(chuàng)新思路及做法,。舉例說明
1.加強組織領(lǐng)導(dǎo)
學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，學(xué)校黨支部書記為組長，學(xué)校副校級領(lǐng)導(dǎo)為副組長,，黨總支書記,、各部門主要負責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員。為加強對廉政風(fēng)險防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，主任由校辦公室主任兼任,，以便保證辦公室工作的高效運行,。
2.強化制度建設(shè)
結(jié)合學(xué)校實際情況，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,，明確了廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)思想,、目標(biāo)要求、主要內(nèi)容,、工作重點和實施步驟,，作為全校開展廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)性文件，進一步落實和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度,，規(guī)范權(quán)力運行,，提高制度執(zhí)行力，切實加強制度建設(shè),，真正形成用制度管權(quán),、管人、管事的長效機制,。
3.廣泛發(fā)動動員
組織召開了校廉政風(fēng)險防控工作動員會,，校長結(jié)合學(xué)校《廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,，介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo),，對我校開展廉政風(fēng)險防控工作進行動員和部署，教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險防控工作的重要意義,、基本要求,、主要內(nèi)容和政策辦法，增強風(fēng)險認識,，克服畏難情緒,，消除抵觸心理，改變錯誤認識,，扎實開展好廉政風(fēng)險防控各項工作,。
4.加強宣傳報道
學(xué)校依托校園網(wǎng)、廣播站,、電子屏,、宣傳板等宣傳陣地加強對廉政風(fēng)險防控工作的宣傳和引導(dǎo),，介紹上級有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強防控工作的好做法、好經(jīng)驗,，及時反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險防控工作的開展情況,，廣泛接受群眾意見、建議和監(jiān)督,。
(一)面臨的主要問題與困難
1.準(zhǔn)確定位難,。如梳理職權(quán)、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖,、排查廉政風(fēng)險點,、劃分風(fēng)險，形成機制完善,、推進制度化,、規(guī)范化、程序化,、法制化建設(shè)等,。
2.圍繞中心難。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué),。廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計,、務(wù)實性推進，做到廉政風(fēng)險預(yù)警防控目標(biāo)與提高教育教學(xué)相結(jié)合,、與干部群眾對反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng),，為經(jīng)濟社會發(fā)展?fàn)I造風(fēng)清氣正、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境,，推動經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展比較難,。
3.突破重點難。廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)是一項創(chuàng)新性很強的
風(fēng)險工作報告篇十二
一,、全面風(fēng)險管理綜述
引》等相關(guān)規(guī)定,，完成了首次風(fēng)險評估，建立了風(fēng)險管理制度,，加強 風(fēng)險日常監(jiān)控和風(fēng)險應(yīng)對措施落實,，積極培育風(fēng)險管理文化，大大增 強了公司抵御風(fēng)險的能力,。
二,、風(fēng)險評估
2009 年度，公司專門成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息,、風(fēng)險管理案例以及制度、流程進 行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評 估，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境屬于比 較中性的范圍,，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對外部風(fēng)險的管理工作。在風(fēng)險管理上,，公司堅持“突出重點,，保障實效”的原則，按內(nèi),、外部風(fēng)險進行了排序,，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點防 范的九大風(fēng)險,，其中外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險兩項,，內(nèi)部風(fēng)險 有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風(fēng)險,，投資風(fēng)險,、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本風(fēng)險,、合同協(xié)議風(fēng)險,、資金風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險等七項。
三,、風(fēng)險管理策略
公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外
部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風(fēng)險管理策略,，包括風(fēng)險 管理原則,、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險的工具,，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點，綜合 考慮,，打組合拳,，不同的風(fēng)險采取不同的方法或方法組合。
四,、風(fēng)險應(yīng)對措施
為強化風(fēng)險管理的有效落實,，公司針對重大風(fēng)險編制了專項應(yīng)對 方案，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討 會,、實現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化,、保持集團總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險防范措施,，編制了《重大設(shè)計錯誤應(yīng) 急預(yù)案》、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,，注重全方位的風(fēng)險防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。同時,，將風(fēng)險應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中,，使風(fēng)險管理成為 公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風(fēng)險防范能夠落到實 處,。
五,、重大風(fēng)險日常監(jiān)控
付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通 過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合,、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強 風(fēng)險監(jiān)控信息分析,、報告制度，風(fēng)險責(zé)任單位負責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的 風(fēng)險監(jiān)控,，對預(yù)警信息進行分析,，按照集團《重大信息內(nèi)部報告制度》 要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理,。
六,、風(fēng)險管理文化建設(shè)
公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹立正確的風(fēng)險管理 理念,，保障風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn),。報告期內(nèi)，集團開展了多種形式的 風(fēng)險管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動,，邀請專家進行了全員風(fēng)險管理培訓(xùn)，在集團eas 系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險管理專欄作為集團內(nèi)部風(fēng)險管理 知識宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進行風(fēng)險識別,、評 估、監(jiān)控等專題培訓(xùn),，提高了員工對風(fēng)險的認識水平和實施風(fēng)險管理 的工作能力,，培養(yǎng)了員工風(fēng)險管理的自覺意識和行為習(xí)慣，使風(fēng)險管 理體系不僅有其形,，且具其神,。
七、風(fēng)險管理組織體系
公司建立了領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架
風(fēng)險管理體系相關(guān)制度,、流程，組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作，提出全面風(fēng)險管理年度工作報告,；集團各部室,、各所屬企業(yè)是全面風(fēng) 險管理實施的具體責(zé)任部門，負責(zé)對日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務(wù)風(fēng)險進行識別,、分析,、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責(zé)對全面風(fēng)險管 理工作進行監(jiān)督評價,。
八,、風(fēng)險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實現(xiàn)的支持情況
全面風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風(fēng)險管理的發(fā)展方向,。2009 年，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略,，實現(xiàn)跨越性,、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和 發(fā)展能力，同時也對企業(yè)的風(fēng)險防范能力提出了更高的要求,。為此,，公司在開展全面風(fēng)險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原 則，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中,，通過全面風(fēng)險管理工作,，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強化信息披露規(guī)范；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機制,，梳理缺失項,，補充完善風(fēng)險因素的控 制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平,；建立日常風(fēng)險信息收集 機制,、重大風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警機制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過 程中能做到對風(fēng)險的實時,、動態(tài)管理,，及時發(fā)現(xiàn)，妥善,、迅速處理,，大大降低了風(fēng)險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和 經(jīng)濟效益,；大力培育風(fēng)險管理文化,，使風(fēng)險管理意識逐步深入人心，使風(fēng)險管理融入每位員工的日常工作中,，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險管 理水平,。
通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險控
制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航,，促進了公司戰(zhàn)略 目標(biāo)的實現(xiàn),。
九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢
（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢
2009 年,，作為國民經(jīng)濟的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減
免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開 發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價 也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升,。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下,，土地市場成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期,。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業(yè)調(diào)控，2009 年歲末,，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策,，明確提出“遏制部分 城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施,，可以預(yù)見,，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場 預(yù)期影響,，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù),，市場前景存在較大 的不確定性，而市場對短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給 量,、成交量,、價格走勢等因素的短期波動性。
（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢
2009 年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu)、營銷
管控模式改革,，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式,；深入推 進管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險能力,。
2010 年,，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部” 三級管理架構(gòu)試點，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系,，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機制,；二是啟動住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加強設(shè)計,、規(guī)劃,、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴抓產(chǎn)品 品質(zhì),；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設(shè)計,、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場管理,、營銷等 環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制,；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究 和微觀市場的調(diào)研，加強對客戶的研究,，提升投資決策與營銷策劃水平,；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用,，強化資 金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障。
十,、下一年度風(fēng)險管理工作思路
風(fēng)險工作報告篇十三
按照區(qū)紀委關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控工作的部署,，我院對廉政風(fēng)險防控工作高度重視，成立了院廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，在學(xué)習(xí)借鑒兄弟單位開展廉政風(fēng)險防范管理工作的基礎(chǔ)上,，認真制定工作方案,，并抓住重點環(huán)節(jié),，扎實推進，取得了良好的效果,。
一,、精心組織，周密安排 針對少數(shù)干警對廉政風(fēng)險防控工作認識模糊,、熱情不高的現(xiàn)象,，我院先從黨組班子成員做起，統(tǒng)一思想認識,，向全院干警傳達學(xué)習(xí)區(qū)紀檢委關(guān)于廉政風(fēng)險防控工作的相關(guān)文件,，黨組召開專題會議研究廉政風(fēng)險防控工作，明確此項工作開展的意義，教育引導(dǎo)全院干警樹立廉政風(fēng)險防范意識,，自覺參與到廉政風(fēng)險防范工作中,。我院將制度建設(shè)和廉政風(fēng)險防控工作結(jié)合起來，列入黨組重要議事日程,，成立了由黨組書記,、院長任組長，黨組成員任副組長,，各庭室負責(zé)人為主要成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。制定下發(fā)了《廉政風(fēng)險防控工作實施方案》，明確了我院廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)思想,、對象,、范圍、內(nèi)容和具體要求等,，依照方案和責(zé)任抓落實,，穩(wěn)步推進。
二,、開展廉政教育,，加強事前監(jiān)督 創(chuàng)新廉政教育載體，進一步加強廉政風(fēng)險防控事前監(jiān)督,，努力建設(shè)一支廉潔務(wù)實的黨員干部隊伍,。一是開辦廉政課。結(jié)合“每月兩主題”講課活動,，安排院領(lǐng)導(dǎo)干部講廉政黨課,。同時，各庭室充分發(fā)揮黨員活動室的作用,，通過支部“三會一課”開辦廉政課堂,，加強了對黨員的廉政教育；二是組織開展警示教育,。組織干警到某某市警示教育基地——某某監(jiān)獄進行集中警示教育,。通過開展集中警示教育活動，使全體干警從反面典型案例中吸取深刻教訓(xùn),，筑牢拒腐防變的思想底線,，促進司法作風(fēng)進一步好轉(zhuǎn)，司法公信力進一步提升,，實現(xiàn)法院隊伍素質(zhì)整體新提高,、法院工作整體新發(fā)展、法院形象整體新轉(zhuǎn)變?nèi)齻€目標(biāo),，使法院隊伍成為“讓當(dāng)放心,、讓人民滿意,、讓法律增輝”的好隊伍；三是設(shè)置廉政電腦屏幕保護程序,。將每位干警的電腦屏幕保護程序設(shè)置成廉政內(nèi)容,，警句格言躍然于上，猶如一面鏡子照著每位干警,，時刻提示自己愛崗盡職,，自覺防微杜漸。四是發(fā)送廉政短信,。借助手機短信群發(fā)平臺,，利用節(jié)假日向全體干警的手機發(fā)送一條通俗易懂、說服力強的廉政短信,，提醒他們務(wù)必保持清醒頭腦,，時刻繃緊廉潔自律弦，維護清正廉潔的良好形象,。五是接受革命傳統(tǒng)教育,。把每年的6月確定為廉政教育月，廉政教育月期間,，組織干警到某某某等革命傳統(tǒng)教育基地參觀,，認真學(xué)習(xí)革命先輩對黨的事業(yè)無限忠誠的品格，從而進一步牢固樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀和廉潔從政、執(zhí)政為民的意識,。
三,、認真查找風(fēng)險點，科學(xué)制定防范措施
運行到哪里,，風(fēng)險防范措施就要跟進到哪里,，監(jiān)督制度就要落實到哪里。我院以“自己找,、同事評,、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點”的方式開展廉政風(fēng)險點的查找,，領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，反復(fù)斟酌，并按要求填寫表格,。各庭室負責(zé)人首先根據(jù)所在的崗位、所負職責(zé)積極查找思想道德風(fēng)險點,、崗位職責(zé)風(fēng)險點,、制度機制風(fēng)險點,，以便院廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組實施量化動態(tài)考核，逐人逐條逐項的'分析后,，采取自己找不準(zhǔn),，就相互找；庭室找不準(zhǔn)的,，分管領(lǐng)導(dǎo)查,；庭室找不準(zhǔn)的，發(fā)動群眾來補充等方式,，而這一系列做法,，都要被院廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組小組隨時核查。對風(fēng)險點找的不夠準(zhǔn)確的同志又找到本人加以引導(dǎo),，繼續(xù)深入的查找,，經(jīng)過兩輪的自查后、又在黨支部會上開展互查,，經(jīng)過三輪的反復(fù)查找,，最終確定廉政風(fēng)險點，為制定防范措施打牢基礎(chǔ),。
四,、推行政務(wù)公開，強化社會約束
將已查找到的廉政風(fēng)險點和廉政風(fēng)險點的防范措施,，分層次地面向全社會進行公示,。班子成員的廉政風(fēng)險點和預(yù)警防范措施在院大廳的顯示屏中進行公示；各庭室負責(zé)人的廉政風(fēng)險點和預(yù)警防范措施在各自的辦公場所公示,。院領(lǐng)導(dǎo)班子成員的電話,、手機號碼、職務(wù)分工全部公開,，暢通信息渠道,，為群眾反映情況、開展監(jiān)督提供便利,，接受群眾和社會各界監(jiān)督,。
五、完善防范措施,，加強干部管理
根據(jù)廉政風(fēng)險防控工作的主要任務(wù)和要求,，建立了以制約和監(jiān)督權(quán)力為核心，以崗位風(fēng)險防控為基礎(chǔ),，以加強制度建設(shè)為重點,，以現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐的權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范,、風(fēng)險明確,、措施有力,、制度管用、預(yù)警及時和廉政風(fēng)險防控機制,，實現(xiàn)廉政風(fēng)險防控工作在我院重點領(lǐng)域,、重點環(huán)節(jié)全覆蓋。針對查找出的風(fēng)險點,，我們研究制作了廉政風(fēng)險防范管理提示圖,，把領(lǐng)導(dǎo)班子、各庭室所有可能出現(xiàn)的問題指出來,，引起他們的注意,。建立了“三個談話”機制，即：建立了黨組書記同副職領(lǐng)導(dǎo)談話,，副職領(lǐng)導(dǎo)同庭室負責(zé)人談話,，庭室負責(zé)人同庭室干警談話的機制，及時掌握了干部的思想動態(tài),，筑牢了干部廉政思想防線,。修訂完善了規(guī)章制度，用完善的制度措施預(yù)防和降低了廉政風(fēng)險,。 六,、多措并舉，扎實推進,。一是將增強廉政風(fēng)險防范意識與制度建設(shè)相結(jié)合,。針對查找出的風(fēng)險點，對照已經(jīng)形成的制度,，強化措施,，切實推進。二是將廉政風(fēng)險防范管理工作同審判業(yè)務(wù)相結(jié)合,。圍繞中心,，服務(wù)大局，推進人民法院“三項重點工作”（即深入推進社會矛盾化解,、社會管理創(chuàng)新,、公正廉潔執(zhí)法），重點在“三重一大”,、審判,、執(zhí)行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的督查和防范。三是將廉政風(fēng)險防范管理工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制相結(jié)合,，將此項工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核,，實行“一崗雙責(zé)”，形成“風(fēng)險明確,、責(zé)任到人,、監(jiān)督有效,、處罰有據(jù)”的廉政建設(shè)機制,。
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風(fēng)險工作報告篇十四
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案,、財務(wù)報表,、員工資料、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等。
一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。
四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備,；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。
五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng),。
