計劃是人們?yōu)榱藢崿F(xiàn)特定目標而制定的一系列行動步驟和時間安排,。什么樣的計劃才是有效的呢,？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文,，我們一起來了解一下吧,。

壓歲錢理財計劃書篇一

我叫xxx,，于200x年畢業(yè)于x大學專業(yè),，曾經(jīng)在證券任理財經(jīng)理一職。x年的理財經(jīng)理工作經(jīng)歷,，使我對理財?shù)南嚓P工作有著較深入的理解,，也累積了不少屬于自己的客戶群,，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位,，領導和同事對我的關心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,，同時,，能夠接受理財經(jīng)理的工作,，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作,，盡早進入工作狀態(tài),，憑借自身的專業(yè)知識,、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以"為每一位客戶奉上最滿意的服務"為己任,，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。

工作理念不同,，工作的效果就會有差異,。在日常工作中，我會主動做好各項工作,，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標,，明確自己"應該做什么，應該怎么做,，怎樣能做好",，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的'理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品,，在這個過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件,。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想,，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源,，開拓一片新的市場。在證券公司工作時,，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益,。

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績,，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場,，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務,，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益,。

以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬的存款任務,。在今后的工作中，我還將不斷學習,，不斷努力,，適時地調(diào)整自己的工作計劃,，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護,，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力,，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷,。

壓歲錢理財計劃書篇二

在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領域?qū)€人,、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學校園里獨生子女越來越多，很多大學生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對在校大學生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習慣,，是很有必要的。

1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化,。通過講座形式，提高大學生對于合理理財?shù)囊庾R,，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學生運籌帷幄，把握未來,。

2.加強大學生理論聯(lián)系實際的能力,。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程,，提高他們的運用能力,。

待定。

待定,。

全校學生,。

xx社團。

在校學生,，需憑學生證或一卡通現(xiàn)場報名,。(學生證號碼為領取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改,，請認真填寫,。(重復報名無效)。

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學院協(xié)調(diào),，將海報張貼到各學院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方。

2.網(wǎng)絡宣傳：

及時更新人人網(wǎng),，新浪博客,，微博，qq群,，合肥旅行社動態(tài),，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學院派發(fā)宣傳單，動員學生的積極性,，鼓勵他們積極參加,，詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單,，且把活動的相關內(nèi)容寫在黑板上。

4.活動報名：

1.報名時間及地點：xxxxxx,。

2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx,。

3.賽前講座：

x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設講座為參賽者及其他到場同學講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動中期：

比賽分為兩個階段,，初賽階段和決賽階段。初賽分數(shù)占最終成績60%,，決賽分數(shù)占比賽成績40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞希覀兒芏嗳怂?jīng)歷的時間點是大致相同的.,，大多都會經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個“生、老,、病,、死”的階段，所以,，在人生的時間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標：

1、現(xiàn)金規(guī)劃,。

2,、消費規(guī)劃。

3,、信貸規(guī)劃,。

4、保險規(guī)劃,。

5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。

要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃。

8,、財產(chǎn)的分配與傳承,。

在該8大規(guī)劃的基礎上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理、詳細,、簡要地對目標規(guī)劃做出相應解釋,。

2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財務信息與非財務信息)。

(2)如有必要可以編制財務報表;(家庭資產(chǎn)負債,、收入支出等),。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：

a、客戶的財務狀況總體評價;,。

b,、財務狀況與投資目標的匹配度。

3,、三個任意理財分項規(guī)劃中,，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準,。

4,、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預計需求——結(jié)論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預計需求、目標預計成本及投入”這樣的標準格式撰寫,。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應詳細闡述理由,，舉例充分,，引意得當。

6,、可以選擇團隊合作(6人以下),，也可以選擇指導老師(只限一名)。

8,、理財規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印，交到協(xié)會進行批閱,。

二.初賽評選：

由協(xié)會人員負責篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學20名進入復賽階段,。同時，給出方案評分,，之后總成績評比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進行。

要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇，相聲,，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書,。

(三)活動后期：

活動結(jié)束,，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負責所有通知的下發(fā)。

3.商務部：拉贊助,，獲得足夠的活動資金,，并購買相關物品。

4.宣傳部：負責設計海報并宣傳,，張貼條幅,。

5.組織部：負責所有交涉問題，如下：教室的借用,、在其他學院的宣傳欄張貼海報,、評委老師的邀請,。

6.學術培訓部：負責初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平。

7.網(wǎng)絡信息部：負責網(wǎng)絡上有關的比賽事項更新,。

8.邀請相關老師及贊助方人員作為復賽評委,，以得到一個公平的比賽結(jié)果。

由xxx提供,。

壓歲錢理財計劃書篇三

模板就是把個人的收入和支出進行合理的計劃安排和使用,。當組織成一個家庭的時候，模板就變復雜了,，孩子的養(yǎng)育費,、父母的贍養(yǎng)費、家庭的日常開支,、自己將來的養(yǎng)老費,、各種家庭保障等等。在進行規(guī)劃之前,，先整理一下家庭財產(chǎn),，有多少存款、多少投資,、多少負債,、多少固定資產(chǎn)、多少流動現(xiàn)金,，然后再制定理財規(guī)劃,。

我們都知道,，80后同父輩相比具有更加開放的消費思想，他們很多人也被成為月光族,，他們并沒有太多的理財意識,，即時消費和享受當前是他們的一貫作風。但是,，我們都知道,，很多專家都認為，現(xiàn)在是風險社會,，我們作為一個社會的.群體,，特別是80后已經(jīng)進入了而立之年，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活,，還承擔著家庭的重擔,，在這個風險社會中，不僅要考慮自己還要考慮一家老小,，如果沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書,，那么當風險來臨的時候，就像茫茫大海上的一葉扁舟,，經(jīng)不起大風大浪的顛簸,，而石沉大海了，這樣看來,，模板就變得尤為必要,。

模板制作封面及前言。封面主要包含標題,、執(zhí)行該模板的單位,、出具模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝、模板的由來,、模板書所用資料的來源,、出具理財規(guī)劃單位的義務、客戶的義務,、免責條款及相關的費用標準等,。

以上就是關于個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃的詳細介紹，如需了解更多個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃請關注安心貸理財欄目,。模板格式不定,，可根據(jù)個人收入、資金,、理財習慣等等,，做出合適自身情況的模板。

壓歲錢理財計劃書篇四

家庭資產(chǎn)負債情況（單位人民幣：萬元）,。

每月收支狀況（單位人民幣：元）,。

全家保險狀況（單位人民幣：萬元）,。

收入預算表（預期年份20xx年）。

1結(jié)構(gòu)分析,。

1)資產(chǎn)項目分析,。

流動資產(chǎn)：200000每月開支：9000。

每月開支*3=9000*3=27000,。

說明家庭的流動資產(chǎn)足夠支付日常的開支,。

2)負債項目分析。

家庭總資產(chǎn)250萬家庭總負債30萬,。

家庭總資產(chǎn)家庭總負債3)凈資產(chǎn)項目分析,。

凈資產(chǎn)為220萬為正。

總結(jié)：從資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)分析來看,，家庭的資產(chǎn)負債是健康的,。

2比率分析。

1)總資產(chǎn)負債率分析,。

總資產(chǎn)負債率=總負債/總資產(chǎn)=30/250=12%,。

這項數(shù)據(jù)反映了您家庭綜合還債能力的高低。該比率小于0.5,，說明負債比例適宜,，家庭有能力承擔。負債率比較低,，債務壓力小,，一般不會出現(xiàn)財務危機,。

2)凈資產(chǎn)比率分析,。

凈資產(chǎn)=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=1300000/2200000=59%。

3)償付比率分析,。

償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)=220/250=88%,。

總結(jié)：通過以上分析可以看出，家庭財務狀況和收支情況相對穩(wěn)定,，債務負擔也比較輕,。但家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一，且儲蓄所占比率太高,，整個家庭財產(chǎn)管理過于保守,，影響了家庭資產(chǎn)的收益性。另外,，家庭保障仍略顯不足,，需要進一步加強。

解決方式：盡快調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，適度對基金和保險等產(chǎn)品加大投資,，以實現(xiàn)您家庭資產(chǎn)長期保值,、增值的理財目標。

1)收入結(jié)構(gòu)分析,。

工作收入15000*12=180000理財收入3000*12=36000,。

工作收入高于理財收入，而且工作收入過高,，應該增加理財收入2)支出結(jié)構(gòu)分析,。

信貸支出30000總支出9000*12=1080003)儲蓄結(jié)構(gòu)分析。

生活儲蓄遠大于理財儲蓄應該增加理財儲蓄,。

2比率分析,。

1)收支比率。

收支比率=支出/收入,。

=69000/120000=0.575,。

2)儲蓄比率分析。

儲蓄比率=盈余/稅后收入=108000/216000=0.5,。

儲蓄比率是客戶現(xiàn)金流量表中盈余和收入的比率,，它反映了客戶控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力。該比率說明家庭控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力都較強,。

生命周期是一種非常有用的工具,，標準的生命周期分析認為市場經(jīng)歷發(fā)展、成長,、成熟,、衰退幾個階段。然而,，真實的情況要微妙得多,，給那些真正理解這一過程的企業(yè)提供了更多的機會，同時也更好地對未來可能發(fā)生的危機進行規(guī)避,。

現(xiàn)在我正處于上完大學到參加工作這個過渡期,，所以家庭的生命周期正處于家庭成長期到家庭成熟期這個過渡時期。這個時候債務已經(jīng)逐漸減輕,，理財重點是適當增加高風險高收益的投資,，父母需要提前考慮退休以后的生活安排和投資。

1．準備一個私人賬本,，把每天的花銷全部記錄上去,。

2．辦一張銀行卡，定期存取款項,。

3．制定一個每月消費計劃,，如果不嫌麻煩的話，將錢分別存在兩張卡上，這樣你的一個月就被分成15天一次,；如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢,，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢。

4．把自己每個月的生活費分成3份,，一份用做伙食費（1000元）,，一份用做課余活動經(jīng)費（500元），還有一份可以用做應急經(jīng)費（500元）,，剩下的可以適時分配或存入銀行,。

5．減少逛街的次數(shù)，減少對商品的接觸.

6．實現(xiàn)理財計劃最重要的一點就是要懂得如何開源節(jié)流,，盡量減少下飯店,，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費用就會占我們生活費的很大一部分,，理財計劃恐怕也難以實現(xiàn),。其次，還要隨時對自己的資金了如指掌,，確立理財目標,。

7．每月做一個理財計劃，列出哪些是應該買的,，哪些是不必要花費的,，哪些是可買可不買的，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的,，然后記錄每一次的開銷,，使你的支出有清楚的了解，知道在何處刪減,，為什么要刪減,，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開支,，哪些是可有可無的開支,，哪些是不該有的開支,，是否和計劃相符,，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當調(diào)整自己的消費行為,。

8．在做到以上幾點以后,，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應的你就可以多存一點錢轉(zhuǎn)入下個月,，行成一個良性循環(huán)的話,，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源,，可以更加自由地安排未來的開支,，實現(xiàn)個人經(jīng)濟目標。

人身保險：以人的生命和身體為投保對象,，包括人壽保險,、意外傷害險、健康保險,。

財產(chǎn)保險：以家庭財產(chǎn)為投保對象,。

責任保險：以被保險人的民事賠償責任為投保對象，包括公眾責任險,、產(chǎn)品責任險,、職業(yè)責任險、雇主責任險,。

家庭現(xiàn)在的狀況正處于家庭的成熟期與空巢期之間,，父母的`負擔較輕，儲蓄能力比較強,。理財活動是準備退休金,，適當進行多元化投資，降低投資組合風險,。保險需求為意外傷害險,、健康保險、養(yǎng)老保險,、年金保險和財產(chǎn)險,。

以下推薦產(chǎn)品的過往收益情況。

1．開源節(jié)流,，拒絕各種誘惑及不良理財習慣,。

要懂得珍惜父母給的生活費。很多大學生追品牌講檔次,，虛榮,，好攀比，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力,，這都是應該杜絕的,。

2．理財非生財，投資要謹慎,。

也有大學生認為,，理財就是要投資生財。其實這是一個誤區(qū),。如今,，大學生炒股不是新鮮事兒,，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學生,，在面對投資股市等風險類理財產(chǎn)品的時候,，別單純把它看作是“生財之道”，而應該更注重此行為對未來了解投資市場,，積累投資經(jīng)驗的作用,。大學生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路,。同時還要注意金融知識的學習,，多為自己武裝一些知識，認識更多的理財工具,，從基礎入手,，并要做好思想準備，考慮好自己的經(jīng)濟和心理承受能力,，長期的刻苦鉆研,。更需要強調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學習,。

3．能力來自與學習和實踐經(jīng)驗的積累,。

常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關的理財問題,。事實上,，任何一項能力都非天生俱有，耐心學習與實際經(jīng)驗才是重點,。理財能力也是一樣,，也許具有數(shù)字觀念或本身學習商學、經(jīng)濟等學科者較能觸類旁通,，也較有“理財意識”,，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟日益發(fā)達,，每個人都無法自免于個人理財責任之外,。

正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力,。

生活需要規(guī)劃,，財富需要打理，你不理財,，財不理你,。

大學階段是理財?shù)钠鸩诫A段，也是學習理財?shù)狞S金期,，有正確的理財觀念做指導，掌握必需的理財嘗試，養(yǎng)成良好的理財習慣,，將受益終生,。

壓歲錢理財計劃書篇五

隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，人民生活水平的提高,，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加,，投資理財已成為日益重要的問題， 家庭投資理財是針對風險進行個人資財?shù)挠行顿Y,， 以使財富保值,、增值，能夠抵御社會生活中的經(jīng)濟風險,，不管是儲蓄投資,、股票投資，外匯,、保險投資,，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識也不盡相同,，投資方法也很難完全掌握,，家庭的資產(chǎn)選擇、 組合,、調(diào)整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向,。那哪一種投資理財方才是最好的呢？我認為適合自己的才是最好的,。

下面是我對自己家庭的財務狀況分析,，以此來選擇最適合自己家的理財計劃。

目前,，我家家庭的主要收入來源是父母2人個體經(jīng)營所得,，每月穩(wěn)定收入為25000元。每年還有約6萬元的不固定收入,。父母二人居住在二線城市,，每年需3萬元生活費。而我在大學期間的月基本生活費1000元,，每年包括學費和其他開支需支出20000元,。我家里有汽車，但主要交通工具是電動車,，交通方面開支較小,。每年約7000元。全家醫(yī)療費用和父母雙方的醫(yī)保費用每年約5000元,，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費各500元,。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款,，并未做其他投資。家中目前無負債,。

我的父母對投資理財有以下幾個目標：

1,、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎上增加合理投資，抵抗通貨膨脹,，更高增值,。

2、父母計劃2年內(nèi)買房,，采取分期付款方式,，首付300000元。

3,、完成女兒在大學的教育

4,、為自己養(yǎng)老做準備。

基礎上能有一些增值收入,，對收益目標要求一般,。

且由于家中的短期目標，父母投資目標實現(xiàn)的限制因素也有如下一些：

1,、因為近2年有大的購房支出,，父母主要會考慮3月期，半年期,，一年期的投資,。其中對半年期、一年期投入較多,。

2,、在保證日常開銷的基礎上，主要投資健康財產(chǎn)保險,，其次是金融理財產(chǎn)品 3,、因家中個體經(jīng)營，對資金流動性要求較高,。 綜合以上,，我對自己家庭的投資組合建議：

1、 父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險而沒有養(yǎng)老保險,，但是醫(yī)療保險只“?！辈弧鞍保⑶覜]有買養(yǎng)老保險,。所以我建議先購買養(yǎng)老保險,，并將商業(yè)保險作為補充，增強家庭抗風險的能力,。

2,、 銀行的存款利息較低,，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀行,，不能起到保值的作用,。而且,，父母的工作較為繁忙,，專業(yè)知識少，沒有時間打理過于復雜的投資,。因此,，可以考慮到家庭經(jīng)濟情況購買少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風險,。

3,、 在生活上，日常生活應該注意勞逸結(jié)合,，適當提高生活質(zhì)量,，可以對旅游和健康方面的支出有所增加。建議考慮增加購買健康保險,。

4,、 手上應該準備一定數(shù)量的應急金用來支付日常生活費用和突發(fā)開支，例如人情往來,、額外支出等,。

因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險每年共1000元,，其次是購買重疾險1000元,，增加每年的旅游支出，并購買商業(yè)健康保險,。其次,，父母可以拿出100000元的銀行存款，投資于組合債券,，因父母都不太懂,，可以選擇專門的理財公司代為投資。同時,，預留出女兒的教育費用5萬元,。最后，父母應將其他款項作為應急準備金以活期存款方式存于銀行,，并保留定期存款約300000元,，作為首付不動。

根據(jù)自己家里的情況,，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金,、保險,、定期儲蓄和活期儲蓄，風險投資,、應急用錢皆兼顧到,。注重對資金的合理配置，我認為較適合自己的家庭情況,。

壓歲錢理財計劃書篇六

我叫,，于20_年畢業(yè)于__大學_專業(yè)，曾經(jīng)在_證券任投資顧問一職,。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,，使我對理財?shù)南嚓P工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群,，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助,。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,，同時,，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領導對我的信任,。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作,，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識,、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面,，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下,。

一、樹立正確的工作理念,，早日進入角色,。

工作理念不同，工作的效果就會有差異,。在日常工作中,，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標,，明確自己“應該做什么,，應該怎么做，怎樣能做好”,，變被動完成任務為積極主動工作,。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品,，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品,，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來,、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二,、做好渠道工作,，圓滿完成任務。

我單位是國有大型銀行,，在_市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件,。一方面,，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶，想客戶所想,，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源,，開拓一片新的市場。在證券公司工作時,，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益,。

三、開拓新市場,，發(fā)展新客戶,。

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績,，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中,，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼,。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益,。

以上就是我的工作計劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務,。在今后的工作中,，我還將不斷學習，不斷努力,，適時地調(diào)整自己的工作計劃,，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護,，單位的業(yè)績需要每一個人的努力,，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷,。

壓歲錢理財計劃書篇七

對于一般家庭來說，首先要從活期存款中拿出部分資金作為家庭備用金,。家庭備用金一般為3-6個月的家庭月開支,，以備不時之需，大概約為78750元,?？蓪⒋藴蕚浣鸬?/3放在銀行活期存款，現(xiàn)在的貨幣基金存取方便靈活,，安全快捷,，且收益要比存在銀行高的多，那么另外2/3放在財付通或余額寶等貨幣基金里,，可享受3%左右的收益,。資金也能隨用隨取，家庭如需緊急使用資金時，就能隨時拿出來使用,。

添加家庭保障規(guī)劃,。

貴金屬投資。

可以拿出5萬元用來購買黃金等貴金屬,，投資者需要注意的是,，熊市依然延續(xù)，謹慎買入,，未來1至2年內(nèi),，黃金價格大幅度走高的可能性不大，不太可能恢復之前的牛市行情,。由于黃金價格成因復雜,，市場的發(fā)展不容易預測，財大師小編并不建議投資者一次性投入過多資金,，因此這類資產(chǎn)占投資組合的比重也不宜過高,。

基金定投。

基金可以按投資范圍的不同分為貨幣型,、債券型,、混合型和股票型四大類。保守投資者可主要配置貨幣型和債券型基金品種,，并根據(jù)投資期限及具體風險承受力加入適當比例的偏股型基金品種。穩(wěn)健型投資者可以投資債券型和偏股型品種,，進取型投資者可以集中投資偏股型品種或另類投資者品種,。一般來講基金定投的風險比較的小，適合家庭投資,，可以拿出資產(chǎn)的30%-50%選擇合適的一支到兩支基金進行投資,。

基金定投的核心技巧在于攤低單位成本，越跌越投,，波動越大獲利越大;基金定投的優(yōu)勢在于分批入市,，適合工薪階層理財，且簡單易上手,，沒有太過于高深的技巧,，弱化了擇市時機的重要性，通過使用加強版的基金定投策略甚至可以獲得年化20%以上的收益,?；鸲ㄍ兜暮诵睦砟钍菆猿侄ㄆ谕顿Y，止盈不止損,，當達到預期盈利目標時選擇賣出或者繼續(xù)定投;.基金定投在時間充沛的情況下周期越短越好,，能充份平滑風險，增加收益。

p2p理財,。

p2p理財?shù)耐顿Y門檻比較的低,，一般來講100元起投，且收益相對于其他的理財方式來說,，收益也比較的高,，建議拿出資產(chǎn)的30%左右用于投資p2p,但是在選擇p2p理財平臺的時候一定要有以下幾個原則，第一,，一定是要大平臺,，上市公司或者上市公司控股，這種就是典型的背靠大樹好乘涼,，不怕平臺跑路;第二,，收益率一定要合理，那種收益率奇高動不動百分之十幾到二十的,，一定有什么貓膩,，要避而遠之;第三，短標要多,，1到3個月的,，輔助6個月左右的中長標，p2p作為一種理財手段,，在監(jiān)管政策尚未明朗,，平臺風控尚未完善之前，長期持有風險還是在的,，所以一般以中短標為主以便隨時控制風險,。p2p作為貨基的補充，在保證平臺安全性前提下,，又能維持較高的收益率,，還是一種不錯的理財選擇。

購買保險,。

“天有不測風云,，人有旦夕禍福”沒有人知道明天會發(fā)生什么,，為了保障家庭成員的安全,，如果有突發(fā)的意外情況，不會使家庭的損失,，太過于嚴重所以財大師小編建議拿出資產(chǎn)的10%來為家庭成員購買保險產(chǎn)品,，如意外險、疾病險等,。保險的購買在一定程度上增加了家庭的保障,。

備用資金,。

還有5萬元可以作為備用資金，在日常生活中可能會出現(xiàn)臨時要用錢的時候,，這5萬元就可以用來周轉(zhuǎn),，不會在有意外支出的時候?qū)е率诸^上無錢可用。

壓歲錢理財計劃書篇八

xx機構(gòu)創(chuàng)立于,，是由長期在中國,、美國、新加坡三國傳媒領域從事經(jīng)營管理的資深人士創(chuàng)立的,、在中國從事電視傳媒業(yè)并擁有海外業(yè)務網(wǎng)絡的傳媒公司,。xx機構(gòu)包括分別注冊于北京、洛杉磯,、新加坡的四家電視和廣告公司,，目前企業(yè)總?cè)藬?shù)為61人。

二,、產(chǎn)品與服務,。

(一)影視節(jié)目：xx從海外購買或自己包裝、制作影視節(jié)目,，向國內(nèi)各地電視臺,、音像出版公司、寬帶網(wǎng)絡等媒體公司出售其播映權與經(jīng)營權的分離”,、“網(wǎng)臺分離”這些新政策都直接或間接地給非國有電視企業(yè)帶來了擴大市場份額的機會,。

至xx年，中國擁有11.85億電視觀眾,、1000家以上各類電視臺,，已成為世界上最大的電視觀眾市場和電視內(nèi)容需求市場之一。

互動電視,、寬帶網(wǎng)絡、vod點播等數(shù)字媒體的快速發(fā)展在未來三年內(nèi)將為影視內(nèi)容提供商帶來更大規(guī)模的收益,。

xx在電視內(nèi)容提供,、電視廣告經(jīng)營、寬帶內(nèi)容提供,、音像內(nèi)容提供等方面都占據(jù)一定的市場份額,。

四、市場份額與競爭,。

在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領域里,，xx的.主要欄目目前占全國各地頻道總共13520小時/年的節(jié)目時段，市場占有率在同類公司里排名第二位,。

在此類市場領域的廣告市場上,，xx擁有全國各地頻道676小時/年的廣告時間,。廣告時間的市場公開價格總額為1.29億元人民幣，在同類公司里排名也是第二位,。

在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領域中,，自xx年1月起，隨著新節(jié)目的不斷推出,，xx的市場份額已超過探索頻道,、新華社、歡樂傳媒等主要競爭者,，僅排名在光線傳播之后,。在未來兩年里，xx仍將保持目前的市場擴張和市場份額增長趨勢,，到xx年中旬成為欄目數(shù)量,、占有頻道時間、廣告價值總額排名第一的電視節(jié)目公司,。

在影視內(nèi)容版權交易的市場領域里,，xx年xx以800小時以上節(jié)目量，

6,964,207元銷售收入在同類公司里排名居2-3名,。主要競爭者為：映佳國際,、大陸橋、唐龍國際,。

xx年,，xx與中央電視臺的海外節(jié)目交易收入為4,804,412元人民幣，是該臺的第二大海外節(jié)目交易伙伴,。

五,、營銷戰(zhàn)略。

以迅速擴大市場占有率,，進一步形成市場領先者的地位為公司的營銷戰(zhàn)略,。目前已經(jīng)取得顯著成效：一年以來公司提供的節(jié)目在占有頻道時間、廣告價值總額等方面在同類市場領域里排名都上升至第二位,。

六,、企業(yè)競爭優(yōu)勢。

(一)海外節(jié)目供應網(wǎng)絡,。

基于創(chuàng)始人的海外傳媒背景及其運作經(jīng)驗,，xx已經(jīng)建立起一個覆蓋全球的節(jié)目供應網(wǎng)絡(由中國節(jié)目公司、洛杉磯和新加坡分公司組成),，公司在海外節(jié)目供應和內(nèi)容集成方面的能力遠勝于主要競爭對手,。

(二)擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條。

xx是國內(nèi)少數(shù)幾個擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條(策劃—片源整合—制作—發(fā)行—市場營銷—廣告—多媒體開發(fā))的電視企業(yè)之一,，并在產(chǎn)業(yè)鏈的大多數(shù)環(huán)節(jié)上都具備業(yè)內(nèi)一流的實力,。

公司的節(jié)目供應網(wǎng)絡由全球300余家主要的制作公司構(gòu)成,，國內(nèi)發(fā)行網(wǎng)絡可定期把節(jié)目供達200家以上地方電視頻道。在廣告經(jīng)營方面,，公司已經(jīng)建立起一個有豐富經(jīng)驗的銷售團隊,，并與茅臺酒、波導手機等越來越多的國內(nèi)外知名產(chǎn)品品牌有了良好的合作,。

(三)龐大的節(jié)目庫,。

公司長年積累形成的影視節(jié)目庫包括超過1300小時的自有版權母帶庫、xx0小時的具有優(yōu)先使用權的母帶庫,、35000小時的樣帶庫,、3,000,000小時全球節(jié)目資料庫，是目前國內(nèi)最完整的節(jié)目庫之一,。

(四)企業(yè)品牌,。

xx目前已成為國內(nèi)電視業(yè)最知名的電視公司之一。同時,，xx的英文品牌xxx在海外電視業(yè)被廣泛認知為“oneofthemostimportantchinabuyer”(最重要的中國交易商之一),。

七、管理團隊,。

xxxxx,，創(chuàng)始人，聯(lián)合總裁,。曾在新加坡,、美國長期從事電視傳媒事業(yè)，在影視節(jié)目策劃,、市場運作方面具有豐富的經(jīng)驗,。目前作為中國民營傳媒界的代表人物，他在電視界享有廣泛的知名度,。他一直是“亞洲電視論壇atf”,、“中國電視金鷹節(jié)”等國內(nèi)外重要傳媒業(yè)盛會的演講嘉賓。

xxxxx,，創(chuàng)始人,，聯(lián)合總裁。長期在海外和北京,、上海從事電視傳媒業(yè)的投資和運營。極強的傳媒運作能力和產(chǎn)業(yè)整合能力使他成為目前國內(nèi)電視圈內(nèi)具有影響力的傳媒經(jīng)營者,。

xxxxxx,，美國公司創(chuàng)始人、海外總經(jīng)理,。長期在好萊塢的電視職業(yè)生涯使她成為通曉國際電視行業(yè)并具有很強經(jīng)營能力的職業(yè)經(jīng)理人,。

除了以上來自新加坡,、美國的高層傳媒經(jīng)營人，公司還擁有一支富有傳媒專業(yè)經(jīng)驗的本土核心團隊,，共同形成一個高效率的xx管理層,。

八、長期發(fā)展目標,。

通過進一步加強公司已經(jīng)具備的傳媒產(chǎn)業(yè)鏈的各主要環(huán)節(jié),，形成更為完善的傳媒業(yè)經(jīng)營平臺。在未來五年內(nèi),，公司將發(fā)展成為以電視媒體的內(nèi)容提供和媒體經(jīng)營為主,，同時涉及平面媒體、數(shù)字化媒體等其它媒體的跨媒體綜合性傳媒集團,。xx年,，公司的年營業(yè)額將超過億元，xx年,，公司的年營業(yè)額將超過3億元,。

九、財務預測與融資計劃,。

公司在未來兩年的高速成長中,，將分別形成2419.58萬元、7201.37萬元的銷售收入以及2227.50萬元,、6278.67萬元的現(xiàn)金流入,。

第一期融資計劃：以增資擴股方式融資1000萬—3000萬元人民幣；出讓股份范圍：10%—35%,資金使用：進一步擴大市場占有率,，更迅速地占據(jù)市場領先地位,；大幅度增強自制節(jié)目能力和節(jié)目開發(fā)能力。

第二期融資計劃：以增資擴股方式融資3000萬—5000萬元人民幣,；出讓股份范圍：10%—30%,資金使用：頻道經(jīng)營與戰(zhàn)略性業(yè)務擴展,。