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銀行業(yè)風(fēng)險合規(guī)部個人工作總結(jié)報告篇一

2014年工作總結(jié)

2014年,，風(fēng)險合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念,，提高員工合規(guī)意識,。由于我行成立時間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱,，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，推動我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營,，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn),。

整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作,。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下,，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》,、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺,，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理,；同時，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中的實際情況,，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度,，起草了《》,、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè),。

2014年,，我部門以《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據(jù)，嚴(yán)格貸款發(fā)放,、授信用信等各項信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作,。截至

1 2014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù) 筆，組織召開信貸管理委員會 次,，累計審核貸款 萬元,。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄,，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報審批的貸款進(jìn)行登記與管理,；同時，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通,，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下,，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程,。

2014年,，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查,、查看監(jiān)控錄像,、查閱信貸檔案、談話了解等辦法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為,。同時，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認(rèn)識未能有效提高,，對貸款貸前,、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實際情況,，制定了《貸前調(diào)查表》,、《風(fēng)險預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查,，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查與預(yù)警,，有效防范了信貸風(fēng)險。

2014年,，風(fēng)險合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育,。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項,、貸款風(fēng)險案例的講解與分析,、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險文件,、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過程中的注意事項等,，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險點(diǎn)的認(rèn)識，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識,。

2014年以來,，我部門一方面加強(qiáng)法院等部門的溝通聯(lián)系,，積極利用司法部門進(jìn)行信貸逾期

2 客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的引導(dǎo),，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解,，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部,，風(fēng)險合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險的排查力度,，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制,，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的貸款要及時書面上報,，提前化解。

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銀行業(yè)風(fēng)險合規(guī)部個人工作總結(jié)報告篇二

風(fēng)險合規(guī)部上半年工作總結(jié)

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針對郵政金融問題屢查屢犯,、積重難返的情況，專門下發(fā)風(fēng)險提示,，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人,，要求市郵政局將風(fēng)險提示的內(nèi)容落實到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點(diǎn)。市分行總體加強(qiáng)了對郵政的風(fēng)險提示,，邀請市銀監(jiān)局為第三方見證人,。

銀行業(yè)風(fēng)險合規(guī)部個人工作總結(jié)報告篇三

風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理個人工作總結(jié)

截止年月為止，我支行本外幣儲蓄,，保險業(yè)務(wù),，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計,。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,，總體收入任務(wù)完成比例為%。

有計劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí),，全年共開展了次培訓(xùn)活動,，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定，熟悉各項操作規(guī)程,，使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ),。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度,，嚴(yán)格落實員工在每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真、細(xì)致,、合規(guī)、合法辦理意識,，規(guī)范操作,。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實。內(nèi)控制度的建設(shè),、完善,、落實，離不開檢查,、稽查和監(jiān)督,。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率,，開展定時和不定時隨機(jī)抽查,，組織相互督查等形式，及時發(fā)現(xiàn)問題,，提出整改意見,，督促整改情況，對屢教不改者,，加大處罰力度,。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程,，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個人責(zé)任感,。

加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力,。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險,，切實降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款,、小額信用貸款的操作風(fēng)險,。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證,、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理,，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實性的調(diào)查,，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn),。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調(diào)查,、審查和審批等崗位職責(zé),。

多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查,、輔導(dǎo)專項活動,，提高會計部位的風(fēng)險防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量,，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制,。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng),。

以防盜竊,、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn),，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊伍建設(shè),，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實安全管理責(zé)任制,。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。

以防范員工道德風(fēng)險為重點(diǎn),，抓深抓實員工行為分析,。制定員工行為分析工作模板，對信息征集,、分析流程,、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實施分級家訪制度,，動態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié),。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性,，增強(qiáng)防案的自覺性,。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理,，落實崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。

不斷完善審計組織體系建設(shè),，組建審計隊伍,。重點(diǎn)組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟(jì)責(zé)任,、信息科技風(fēng)險等審計,，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計項目檔案檢查,，促進(jìn)審計規(guī)范性建設(shè),。

古語云：以史為鑒，可以明得失,?；仡?01x年工作情況，在變幻莫測的市場中,，我雖取得了一定的成績,，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,，主要變現(xiàn)為：

在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策，確保思想不松懈,、行動不走偏,，切實做到自身熟悉到位、管理到位,。

實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機(jī)制,，把好貸前風(fēng)險控制。貸款實施前,，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施,，對貸款項目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場,、技術(shù),、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險,，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用,。

要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育,，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起,。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷,，以銀行的使命目標(biāo),、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿,、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化,、金融風(fēng)險極小化而努力工作。

在介入信貸業(yè)務(wù)過程中,，更要貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想,，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機(jī)制,。

銀行業(yè)風(fēng)險合規(guī)部個人工作總結(jié)報告篇四

合規(guī)風(fēng)險個人自查報告

本人xxx,，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

本人xxx,，漢族,，xx年xx月出生，中共黨員,，xx年xx月參加工作,，xx年xx月-xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月-xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x,，xx年xx月至今擔(dān)任財會科技部xx,。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計算機(jī)軟硬件、計算機(jī)網(wǎng)絡(luò),、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計算機(jī)制度的制定等工作,，xx年年初擔(dān)任電子銀行部經(jīng)理一職，負(fù)責(zé)全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃,、計算機(jī)培訓(xùn)計劃,、計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)指導(dǎo),、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用,、推廣及人員培訓(xùn)等工作。

隨著科技的發(fā)展,，技術(shù)的進(jìn)步,，各項新業(yè)務(wù)層出不窮，發(fā)行金農(nóng)卡,，發(fā)展pos商戶,，投放atm機(jī)，以及短信業(yè)務(wù),、網(wǎng)上銀行的相繼開通,，每一項新業(yè)務(wù)的推出，都需要從思想上提高認(rèn)識,，在學(xué)習(xí)中不斷實踐,，只有這樣才能在平時的業(yè)務(wù)處理中及時解決遇到的問題，為更好的推動業(yè)務(wù)奠定基

礎(chǔ),。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺,，日后需要加強(qiáng)這方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提升自身綜合素質(zhì),。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)及部門的實際情況合理配備資源,，做好物盡其力，應(yīng)加強(qiáng)電子設(shè)備的維護(hù),，平時要督促網(wǎng)點(diǎn)對個人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng),，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設(shè)備的巡檢工作，保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運(yùn)行,，為各項業(yè)務(wù)的開展提供強(qiáng)有力的保障,。

從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度來看，各網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì) 參差不齊,，前臺業(yè)務(wù)營銷人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺,，無法讓客戶得到滿意的答復(fù)或解決客戶的問題，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進(jìn)帶來了一定的困難,。當(dāng)然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)力度也是相輔相成的,，業(yè)務(wù)輔導(dǎo)很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉,，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。

對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進(jìn)行了分析,，平時要加強(qiáng)了解和學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)知識,，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識；加強(qiáng)日常電子設(shè)備保養(yǎng),，提高設(shè)備的巡檢頻率,，保障各項業(yè)務(wù)的發(fā)展；加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo),，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作,，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

xx年x月x日