報告是一種常見的書面形式,，用于傳達信息、分析問題和提出建議,。它在各個領域都有廣泛的應用,，包括學術研究、商業(yè)管理,、政府機構(gòu)等,。報告的格式和要求是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的報告范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇一

反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行,，維護社會公正和市場競爭,，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。出國了銀行反洗錢工作總結(jié)報 告,，歡迎閱讀參考,。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負責 人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導 全行的反洗錢工作,。同時,，各支行也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了 專職人員負責反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設反 洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

xx 科長,、xx 副科長

xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了 《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》,、《金融機構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法 四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三是學習形式多樣,，總行集中培訓和支行分散培訓相結(jié)合。要 求總行按季,、支行按月至少進行了一次學習培訓,。

支行經(jīng)常利用晨會

一是制度先行，出臺了《 xx 銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施 細則(試行)》,、《 xx 反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關于規(guī)范核 驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制 度執(zhí)行有關問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認真落實人行

xx 號文件，重新印制了.《個

;不斷進行客戶

人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較

同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

《反洗錢法》宣傳橫幅

25 幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一

定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強,、分 布廣,，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》 的課外活動,。并深入 xx 小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的 反洗錢知識傳授給家庭成員,。

夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法 合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定一個規(guī)定,、兩個辦法來規(guī)范和加強對 大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系,，從 而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作,。

在本季度我支行能堅持做到：

;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn);

金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付 交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度,，確保全 員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作 的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實預防洗錢風險。

在 20xx 年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作 要求及工作重心,，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認識到反 洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī) 章制度,，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的 認識，日常工作中,，切實履行反洗錢義務,，進一步完善工作機制,，強 化對各項業(yè)務的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將 反洗錢工作情況總結(jié)如下：

在社主任領導的高度重視下,，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領 導工作小組，由主任許正為組長,，趙龍龍,、代定軍為成員，對反洗錢 工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排,，安排有落實，將反洗錢工 作落到了實處,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓 的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中,，由反洗錢工作領導小 組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨,。

力圖使每位員工都能夠深

更為做好 行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎,。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有 序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導,，明確工作職責,，確保我行反洗錢 工作的順利開展。

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心 支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設、反洗錢內(nèi)控制度建 設、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情 況,、宣傳培訓等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

1,、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組。今年

2 月,，調(diào)整分行反洗錢

工作領導小組成員,，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副 主任。今年 12 月,，機構(gòu)整合,，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律 合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組,，的領導,。

今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應調(diào)整了反洗錢工作領 導小組,。

確實加強對反洗錢工作 2,、召開專題會議，研究布置反洗錢工作,。今年,，分行按季召開

督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會 議,，落實市分行反洗錢專題會議精神。

1,、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務，在收到總

行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后,，我們都及時把 反洗錢工作精神傳達到各部門,、支行、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際,，提出具體工作要求，落實上級行,、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。章立制，加強內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年 5 月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化,，制定了《中國建設銀行 漳州分行反洗錢工作管理實施細則》 等十三項制度,，對分行各職能部 門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗 錢崗位,、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解 客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度 額和可疑交易報送歸口管理部門 洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結(jié)合 支行具體情況,，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機 制等,。

1、做好反洗錢可疑交易的報送,。今年度,，我行上報人民幣可疑

5671 筆，251.31;落實反洗錢大

2,、建

;明確反洗錢司法配合和移送以及反

交易筆數(shù) 65312 筆,，859.94 億元，其中：對公報送

億元;對私報送 59641 筆,，608.63 億元,。外幣可疑交易筆數(shù) 23634.91 萬美元，其中：對公報送 82 筆,，368.47 萬美元,。

今年 10 月份，東城支行在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年 月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有 限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。

2,、確實履行客戶盡職調(diào)查義務,。 我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡

890 筆，808 筆,，23266.44 萬美元;對私

個體 12

;對單位客戶,，則要求

其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等,，以提供完 整的客戶信息,，對身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不 予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取 交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。 我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表

填報要求,，認真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn) 象。

4,、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇二

在20xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習,、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中,，切實履行反洗錢義務,，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

在社主任領導的高度重視下，結(jié)合我行實際,，成立了反洗錢領導工作小組,，由主任許正為組長，趙龍龍,、代定軍為成員,，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排,，安排有落實,，將反洗錢工作落到了 實處,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中,，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓,，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎,。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強化組織領導,，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇三

20xx年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設、反洗錢內(nèi)控制度建設,、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一,、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機構(gòu)建設方面

1、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組,。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任,。20xx年12月,，機構(gòu)整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組,，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動,，相應調(diào)整了反洗錢工作領導小組,。

2、召開專題會議,，研究布置反洗錢工作,。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議,，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要,，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設方面

1、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務,，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關文件,、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門,、支行,、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際,，提出具體工作要求,，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制，加強內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理,、細化,，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分,，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位,、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機制等,。

(三)履行反洗錢義務方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送,。20xx年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元,，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。

2,、確實履行客戶盡職調(diào)查義務,。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理,，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時,，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件,、稅務登記證等,，以提供完整的客戶信息，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細,，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度,，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄,、分析、確認,、報送,，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行,。

(四)反洗錢宣傳,、培訓、檢查方面

1,、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪,，維護經(jīng)濟穩(wěn)定,，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進行,。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2,、加強反洗錢業(yè)務學習培訓,。20xx年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓,，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導,。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓,，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓,，專題業(yè)務考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面,，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果,。

3,、履行反洗錢法定義務,，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。

(2)10月13日至10月xx日,，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排,，組織反洗錢檢查、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇四

一、注重領導,，完善組織領導體系,。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作,。同時,，各支行也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

二,、注重學習，提高反洗錢工作認識,。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導,。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導,。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負責人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》,、《金融機構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設

四,、注重宣傳,，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件,，關于《中國人民銀行關于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定一個規(guī)定,、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作,。

在本季度我支行能堅持做到：

一,、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關,，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記,。

二、對于開立個人賬戶,，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。

五,、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍,，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實預防洗錢風險。在20xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,，日常工作中,，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領導,，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下,，結(jié)合我行實際,，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長,，趙龍龍,、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排,，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處,。

二,、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓,，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨,。三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制,。

客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強化組織領導,，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

今年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設、反洗錢內(nèi)控制度建設,、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一,、今年反洗錢工作開展情況 (一)組織機構(gòu)建設方面

1、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組,。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任,。今年12月,，機構(gòu)整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組,，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動,，相應調(diào)整了反洗錢工作領導小組,。

1,、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務,，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關文件,、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門,、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際,，提出具體工作要求，落實上級行,、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制，加強內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理,、細化,，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分,，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位,、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機制等。

(三)履行反洗錢義務方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報送,。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元,。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。2,、確實履行客戶盡職調(diào)查義務,。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理,，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時,，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關批件,、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細,，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度,，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄,、分析、確認,、報送,，提高確認率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行,。

(四)反洗錢宣傳、培訓,、檢查方面

1,、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪,，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進行,。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳,。2,、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日,，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓,，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導,。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學習培訓,。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識,，舉辦反洗錢業(yè)務培訓,，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果,。

3,、履行反洗錢法定義務,，開展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改。

二,、明年反洗錢工作計劃

1,、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學習制度,。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄,。二是開展反洗錢知識學習活動,。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習,，同時擬為檢驗學習效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學習測試活動,。

三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2、開展反洗錢業(yè)務培訓,。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓,，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定,。3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校,、進社區(qū)的特點進行,?；顒悠陂g,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

4、加強反洗錢的檢查和指導,。一是日常檢查,，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍,，在進行業(yè)務檢查中,，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇，進行檢查,。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,。互查由分行安排,，部分支行交叉檢查,。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查,。

5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇五

銀行反洗錢心得體會1

昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓,，一天的培訓時間實在太短了,，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位,，聽后感到意猶未盡,。一是自己由于才疏學淺，很多反洗錢工作問題都一知半解,，研究不深,，萬不敢和領導、教授面前造次,，二是較為羞怯,，恐怕一言有失，無意中得罪了人,。所以很多問題當場沒有厘清,，較為缺憾。

昨天上午,，先由周科長首先發(fā)言,，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比,，差距還是很大的,，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放,。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井,、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如,。非常想了解人家是怎么做的,，可惜這兩家均未做報告。

然后,，由三家中,、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗，由于時間過短,，報告內(nèi)容均虎頭蛇尾,，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行,，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明,，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”,，我們銀行怎么對其交易背景進行核實,。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是,，商業(yè)銀行與客戶是平等的,，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易,，懷疑是要有根據(jù)的,。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢,，理由一定冠冕堂皇),，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前，報告的可疑交易是蒼白無力的,。

渣打銀行確實是一家全球性的銀行,，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整,，只是昨天時間較少,，沒有講得很清楚。

下午的培訓,，更加精彩,。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式,，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨,。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢,、完全脫稿,，教授就是不一樣。但教授的一個講法,，似有點問題,，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下,，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪,，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的,。實際不然,，實務中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢,。

還有,，就是理財產(chǎn)品用于洗錢。理財產(chǎn)品與定期存款,、活期存款好像在我的視野里,，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具,，沒有搞清楚,，還要補補課。

反洗錢局的魯處長講課更為精彩,，沒想到處長大人還能光臨小博,，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章,，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激,，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說,，忘記了),，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具,，實在有悖反洗錢工作的工作立場,，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是,，您與教授都講到了,，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會存在問題,，這就需要檢查人的主觀判斷了,。

第二，就是銀行凍結(jié)客戶賬戶問題,，金融機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶交易異常,，是不是有權限凍結(jié)客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無法可依,，銀行又將卷入法律糾紛,。反洗錢法也規(guī)定，如果臨時凍結(jié)客戶賬戶,，是要由人民銀行同意的,。

銀行反洗錢心得體會2

首先，增長了自身知識,，改善了我的知識結(jié)構(gòu),。本次培訓主要安排了十個方面的講題，既包括有具體業(yè)務知識，像“新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展”,、“我國社會征信體系建設問題研究”,，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經(jīng)濟波動,、貨幣政策與穩(wěn)定”,、“當前國際局勢熱點透視”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關的一些內(nèi)容,，如“履職能力與創(chuàng)新思維”,、“國家公職人員心理問題及其調(diào)適”，等等,，擔任授課人員既有總行領導,，也有教授學者，他們深入淺出,、形象生動的講解,，從方方面面幫助我們增長了見識。有些領導,、學者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出,，如此近距離聆聽業(yè)界權威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們基層工作的央行干部真的是非常難得,、非常寶貴,。眾所周知，當前社會是一個學習型社會,，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快,、任務要求更高，此種形勢下,，此次培訓為我們提供的知識養(yǎng)分,，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結(jié)構(gòu),，促使我們在現(xiàn)實挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作,，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭,，益處多多。

其次,，加強了同行交流,，汲取了有益經(jīng)驗。本次培訓,，還穿插了座談討論,、工作經(jīng)驗交流環(huán)節(jié)，這為我們學員相互之間溝通了解、取長補短創(chuàng)造了契機,。此次參加培訓的***名學員,，分別來自全國各地，雖然說我們大家都在基層央行工作,，但畢竟,，各地實際情況千差萬別，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解,、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經(jīng)驗,。事實也確實證明了這一點，通過小組座談討論,，使我對今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進一步認識;通過聽取大會經(jīng)驗交流發(fā)言,，使我對一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設、搞好國庫業(yè)務工作,、促進貨幣政策實施等方面先進的工作經(jīng)驗,，有了一定程度的了解。在此意義上可以說,，此次培訓不僅為我們基層央行工作者搭建起了一個學習知識的平臺,，同時也為我們打通了一個彼此交流實踐經(jīng)驗、共同促進基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進的有益通道,。

再次,，明晰了身份定位，把握了工作方向,。無論是在總行領導的授課中,，還是學員之間的討論過程中，[蓮山~課件]大家都普遍提到,，在我們的日常工作中,，中級職稱在很多人而言不過是一個“影子身份”。這主要是指我們自身對于“中級職稱”的意識還不夠強,，在開展工作時很難想到自己是一名中級職稱人員,，應該如何更有效地加強學習、如何更高效地開展工作;而作為很多單位,，也較少在實際工作當中有意識地激發(fā)中級職稱人員的潛能,，更好地為中級職稱人員應對挑戰(zhàn)、創(chuàng)先爭優(yōu)創(chuàng)造更有利條件,。其實,，在全國人民銀行系統(tǒng)，中級職稱人員占了半數(shù),，他們的作用發(fā)揮得如何,，直接影響到我們整體的工作效果,。這次由總行人事司部署、鄭州培訓學院組織實施的中級職稱人員業(yè)務培訓,，可謂審時度勢,，抓住了關鍵。這本身就向我們廣大中級職稱人員釋放了一個“認識自我,、建功立業(yè)”的強烈信號,，而通過十天來的學習交流，又進一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我,、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級職稱人員作用,，在本職崗位上扎扎實實履行職責建功立業(yè)。

當然了,，此次培訓,，還使我有緣結(jié)識了來自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼,。使我有緣領略領導,、學者們的風采，不只是學識上的風采,，更兼職業(yè)道德,、人格方面的魅力。比如像授課的總行領導,，雖說他們身居一定地位,，但他們非常平易近人，上課前后會非常恭敬地向在座學員鞠躬致敬,、回答學員們的問題時非常耐心,，而且循循善誘，特別像馬林巡視員,，三個小時一直站著給學員們授課,，力圖給學員們講解更多關于人民銀行成立的相關知識;而像一些院校的專家學者們，他們講解中所透露出的對于學習,、研究的孜孜以求精神,，也極大地感染和激勵著我們。這些方面,，雖然不是具體的理論知識,，但它作為一種精神財富，會對我們今后為人處事,、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用,。

難忘的十天培訓時間轉(zhuǎn)瞬即逝，在此,，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質(zhì)提供了寶貴時機,，感謝鄭州培訓學院相關工作人員認真周到的服務、無微不至的關心,。也希望中級職稱培訓班能長期舉辦下去,，越辦越好。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇六

20xx年,，我行在人行的正確領導下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地,、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導,，完善組織領導體系,。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作,。同時,，各支行也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

二,、注重學習，提高反洗錢工作認識,。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導,。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、副科長蒞臨指導,。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負責人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》,、《金融機構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件,，重新印制了,。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

四,、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇七

第一章 基本規(guī)定

第一條 為加強直銷銀行業(yè)務反洗錢工作，防范和打擊洗錢行為,，根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等規(guī)定,，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱直銷銀行業(yè)務反洗錢,，是指我行為了預防通過直銷銀行交易方式掩飾和隱瞞毒品犯罪,、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)的洗錢活動,，而制定和實施一系列防范措施的行為。

直銷銀行交易是指個人在社會經(jīng)濟活動中通過直銷銀行渠道進行給付及資金清算的交易,。直銷銀行交易納入我行統(tǒng)一的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),，由系統(tǒng)以客戶為單位進行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)篩選并經(jīng)人工判斷后形成大額交易和可疑交易報告,。

第三條 直銷銀行相關反洗錢工作均應遵守本辦法。

第四條為保證直銷銀行業(yè)務反洗錢工作有序開展,，應遵循以下業(yè)務處理原則：

（一）合法審慎原則,。各部門應相互協(xié)助，嚴格按照有關要求開展反洗錢工作,，審慎地識別可疑交易,，不得妨礙反洗錢義務的履行。

（二）保密原則,。各部門工作人員應當對直銷銀行大額交易和可疑交易相關信息保密,，不得違反規(guī)定將有關信息泄漏給客戶和無關人員。

（三）與司法機關,、監(jiān)管機關等有權部門全面合作原則,。各部門應當依法協(xié)助、配合司法機關和監(jiān)管機關打擊洗錢行為,，按照有關規(guī)定協(xié)助有權部門辦理對有關賬戶的查詢,、凍結(jié)等事宜。

第五條應當通過多種形式組織開展反洗錢宣傳工作,，加強工作人員的反洗錢培訓,，使其掌握有關反洗錢的法律法規(guī)和制度，知曉所承擔的反洗錢義務,、責任和權利,，提高反洗錢意識和工作能力。

第二章 職責分工

第六條反洗錢工作領導小組是,。

第七條反洗錢工作領導小組的主要工作職責包括：

（一）在中國人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管下,，負責組織、協(xié)調(diào)直銷銀行的反洗錢工作,；

（四）督促審計部門對本行反洗錢工作進行評估并督促整改事項的落實,；

（六）審議直銷銀行反洗錢培訓宣傳計劃；

（七）審議直銷銀行的反洗錢工作總結(jié),、組織安排制訂本機構(gòu)的反洗錢工作計劃,；

（八）負責部署本行的反洗錢考核、獎勵,；

（九）組織相關部門,、反洗錢領導小組辦公室召開聯(lián)席會議，加強溝通,；

（十）負責對本行反洗錢重大事項作出決定,。

第八條領導小組實行例會制度，按季召開，必要時可由領導小組組長提議召開臨時性會議,。會議流程一般為了解最新監(jiān)管政策,，聽取并審議本行的反洗錢工作情況報告，分析本機構(gòu)反洗錢工作形勢及工作中存在的問題,，并提出切實可行的解決方案,、改進措施。

第九條反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作辦公室,，設在總行xxxx部,，辦公室主任由合規(guī)管理部負責人擔任，主要職責是：

（一）制定反洗錢工作計劃和實施方案,，完善我行反洗錢內(nèi)部控制制度,，并組織實施；

（二）組織開展對直銷銀行反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行情況的專項檢查,、監(jiān)督和考核；

（四）在本機構(gòu)新產(chǎn)品開發(fā)和新的金融服務產(chǎn)品上線前對其中存在的洗錢風險進行評估,；

（五）對異常交易,、可疑交易組織部署和分析，協(xié)助做好反洗錢行政調(diào)查,；

（六）組織反洗錢的培訓宣傳工作,；

（七）了解和掌握本行反洗錢工作動態(tài)并及時通報；

（八）建立反洗錢工作檔案,，保管所有反洗錢資料,；

（九）負責報告本行反洗錢重大事項；

（十）完成領導小組交辦的其他工作,。

第十條 辦公室應根據(jù)業(yè)務量情況,，科學合理地配備專（兼）職直銷銀行業(yè)務反洗錢人員，承擔相應的反洗錢工作職責,，具體職責是：

（一）負責與人民銀行有關反洗錢工作的聯(lián)絡,、協(xié)調(diào)和處理；

（二）及時傳達上級監(jiān)管部門及本行有關文件精神和管理規(guī)定,；

（五）及時了解和掌握本行反洗錢工作動態(tài),，發(fā)現(xiàn)問題及時向上級部門和有關領導報告。

（六）負責辦公室領導交辦的其他工作,。

第三章 客戶身份識別

第十一條個人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理注冊時,，應嚴格按照直銷銀行業(yè)務管理有關規(guī)定，通過核對客戶有效身份證件的真實性以及驗證客戶在我行直銷銀行綁定的銀行卡是否歸屬同一人,，預留信息是否一致等方式確認客戶身份,。

第十二條個人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理變更業(yè)務和提現(xiàn)業(yè)務，按有關反洗錢規(guī)定需要核查客戶有效身份證件信息，手持身份證照片和特殊動作照片（視頻認證等）,，確保時客戶本人親自操作,。

第十三條個人客戶在直銷銀行的各電子渠道進行其他相關業(yè)務時，應采取登錄密碼,，交易密碼,，手機動態(tài)碼，靜態(tài)驗證碼等交叉認證措施,，識別客戶身份,。

第四章 大額交易和可疑交易報告

第十四條反洗錢人員應對直銷銀行業(yè)務中的大額交易和可疑交易大額或行為進行甄別、確認,，并按照統(tǒng)一的標準形成大額交易和可疑交易報告,，按照規(guī)定的程序及時、完整地向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送,。

第十五條 大額交易和可疑交易報告以客戶為單位生成,，含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息。

大額交易和可疑交易認定標準按照中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號）和《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第1號）的規(guī)定執(zhí)行,。

第十六條直銷銀行大額交易報告信息的采集,、報告工作以反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主；可疑交易報告信息實行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合的方式,，對能夠通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)采集的可疑交易數(shù)據(jù)實行系統(tǒng)批量采集,。反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將符合大額交易標準或可疑交易標準的交易記錄分別生成大額交易報告或可疑交易報告導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。

第十七條 大額交易報告流程

（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對直銷銀行交易日志進行掃描,，將所有渠道發(fā)生的符合大額交易標準的交易記錄導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),。

（二）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將大額交易數(shù)據(jù)進行匯總，在交易發(fā)生后的按照客戶為單位生成大額交易報告向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告,。

第十八條 可疑交易報告流程

（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對交易日志進行掃描,，將所有渠道發(fā)生的且符合可疑交易標準的交易記錄導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，由反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)生成可疑交易報告,。

（二）反洗錢人員應每日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)檢查是否有相應的可疑交易報告,，并進行甄別。

（三）初步可疑交易甄別工作應在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)完成,。

第十九條直銷銀行應遵循有關反洗錢法規(guī)和監(jiān)管要求,，保存好客戶身份資料、交易記錄,。

第二十條 應保存的客戶身份資料包括：客戶身份信息,、資料以及反映本行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

應當保存的交易記錄包括：每筆交易的時間,，交易類型,，金額,，產(chǎn)品，賬號等交易明細信息以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況驗證信息,。

第二十一條直銷銀行系統(tǒng)設臵上應當采取必要的控制,，防止客戶身份資料和交易記錄信息缺失、損毀及泄漏,。

第二十二條直銷銀行客戶身份資料和交易記錄保存期限：

（一）直銷銀行客戶身份資料應按照《銀行電子賬戶管理辦法》有關規(guī)定進行保管,；

（二）直銷銀行交易記錄為電子交易數(shù)據(jù)，應自交易發(fā)生日起至少保存5年,。

第六章 反洗錢調(diào)查和檢查協(xié)助工作

第二十三條 各部門應按我行有關規(guī)定積極配合司法機關和監(jiān)管機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查,、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查工作，提供必要的人員,、技術和設備支持,，提供相關數(shù)據(jù)、資料,，如實反映調(diào)查,、檢查提出的問題。第二十四條 內(nèi)控合規(guī)部門為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門,，負責牽頭協(xié)助反洗錢調(diào)查,、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查工作；直銷銀行各部門應密切配合,，如提供相關直銷銀行數(shù)據(jù)或資料，應經(jīng)內(nèi)控合規(guī)部門審定并由其提交給有權機關,。

第二十五條 協(xié)助有權機關執(zhí)行工作的范圍應嚴格限定在法律,、法規(guī)規(guī)定的義務之內(nèi)，不得超出法定范圍,。

第七章 反洗錢監(jiān)督檢查和考核管理

第二十六條將直銷銀行業(yè)務反洗錢檢查納入運行日常檢查工作,，采取日常檢查和專項檢查相結(jié)合的方式，分層次,、有重點地開展反洗錢檢查和監(jiān)督,，及時發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問題。

第二十七條將直銷銀行業(yè)務反洗錢工作情況納入經(jīng)營績效考核體系,，定期對直銷銀行業(yè)務反洗錢工作情況進行考核評價,。

第二十八條 對違反反洗錢規(guī)定的單位和人員，按照《反洗錢法》 和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和我行有關制度進行處理,；對觸犯刑法的,，移交司法機關處理。

第二十九條對從事直銷銀行業(yè)務反洗錢工作成績突出的單位或工作人員,，應當給予表彰,。

第八章 附 則

第三十條 本辦法未盡事宜，按照《銀行股份有限公司反洗錢管理辦法（修訂）》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》執(zhí)行。第三十一條 本辦法由銀行股份有限公司負責制定,、修改和解釋,。第三十二條 本辦法自****年*月*日起施行。以往有關規(guī)定與本辦法不一致的,，以本辦法為準,。

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇八

為進一步貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,，夯實反洗錢工作的社會基礎,，支行在反洗錢宣傳活動中通過一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作,，取得了較好的成效?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起,，加強了對反洗錢知識的學習,。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性，注重網(wǎng)點員工的反洗錢知識學習,，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備,。二是強化網(wǎng)點員工反洗錢方面知識的培訓，為確保切實履行好這項職責,，采取了一系列有力的措施,，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是在此次反洗錢宣傳活動中組織網(wǎng)點員工再次認真溫習了《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等文件,。

(一)將反洗錢

宣傳標語

(二)為拓寬反洗錢宣傳活動的受眾面,，城南支行積極開展戶外宣傳活動,。深入商戶、走上街頭進行反洗錢宣傳,，重點宣傳洗錢的基本特征,、公民反洗錢義務、舉報洗錢犯罪活動,、反洗錢工作的重要意義等,。開展了反洗錢宣傳活動，為前來咨詢的群眾發(fā)放宣傳折頁,，進行反洗錢宣傳與答疑,，并就老百姓普遍關心的金融知識，提醒大家如何防范金融詐騙進行反洗錢宣傳,。通過宣傳,，對提高了群眾反洗錢意識起到了較好的宣傳效果。

(三)在加強對外宣傳的同時,，網(wǎng)點還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解反洗錢的操作程序,，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī),，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

在開立個人賬戶,，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人有效身份證進行核實，并在開戶前撥打客戶聯(lián)系方式進行電話核實,，對于代理開立銀行卡的客戶不予辦理開戶手續(xù),。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，都進行了客戶身份識別,，并留存有效身份證件的復印件。同時當知曉客戶的身份信息變更后,，及時進行了客戶身份重新識別,。

通過此次反洗錢活動的宣傳，使群眾認識到洗錢犯罪對我國經(jīng)濟造成的危害,，增強了群眾的責任意識,，使員工對反洗錢相關法規(guī)有了更為清晰的認識，增強了員工反洗錢責任意識及防范能力,。反洗錢工作是一項長期性,、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將切實履行好反洗錢的法定義務,，維護國家的經(jīng)濟金融安全,，營造“防范洗錢,，人人有責”的良好的反洗錢氛圍，促進金融業(yè)的健康發(fā)展,。

反洗錢季度工作總結(jié)

銀行反洗錢工作總結(jié)報告篇九

根據(jù)央行的反洗錢報告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度,，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。

首先是客戶身份識別制度,。

“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此,，強化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。

當前,，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供,，但無法核實該信息的真實性,。有效證明文件種類較多，識別難度較大,。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證,、臨時身份證、戶口簿,、護照,、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下,，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實性,、合法性進行核實。建議盡快建立與人行,、公安,、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺,，及時獲取企業(yè),、個人的相關資料，有效確認客戶身份,，準確核實客戶資料,，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息,，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持,。

其次就是大額和可疑交易報告制度,。建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率。

最后就是內(nèi)控制度的建設,。我們在借鑒其他銀行反洗錢工作經(jīng)驗的基礎上,，結(jié)合我們自身業(yè)務的特點，建立起一套履行反洗錢義務的組織保障制度,、業(yè)務流程制度,、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等,。