隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高,，報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn),。報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大，所以我們要好好寫(xiě)一篇報(bào)告,。下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來(lái)看一看吧,。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告篇一

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作,。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè)。

三是學(xué)習(xí)形式多樣,，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合,。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)知識(shí),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義

一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

三是檢查落實(shí),。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢(qián)相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢(qián)工作專項(xiàng)審計(jì)

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告篇二

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件,，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅,、地稅、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù),。

，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。

我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

我支行成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

在本季,，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告篇三

在20xx年一季度中，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍,、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢(qián)工作落到了 實(shí)處,。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告篇四

今年,，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置反洗錢(qián)工作,。今年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專題會(huì)議精神,。

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置,。2、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份,，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送,。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析,、確認(rèn),、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5,、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢(qián)的可能,，我行涉及角美,、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶,、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行,。

1,、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢(qián)犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果,。

8月份,，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢(qián)工作站宣傳欄”，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢(qián)宣傳工作的深入開(kāi)展,。10月份,，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》要求，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動(dòng)期間,，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)一次,、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像,。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時(shí)，分行還印制反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)2.6萬(wàn)份,，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn),，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢(qián)賀卡,，發(fā)至各行,，由各行郵寄給客戶，進(jìn)一步普及反洗錢(qián)基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí),，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、16月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

9月20日,，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù),，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

1,、加強(qiáng)反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng),。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,，3月份,，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育,，擬2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片,。

2,、開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份,，舉辦一期反洗錢(qián)專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定,。

3、加大反洗錢(qián)宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份,、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,?；顒?dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ),、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等,。

4,、加強(qiáng)反洗錢(qián)的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門(mén)，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是9月份,，組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查,，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。

5、繼續(xù)做好反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作