報告是一種常見的書面形式,，用于傳達(dá)信息,、分析問題和提出建議,。它在各個領(lǐng)域都有廣泛的應(yīng)用，包括學(xué)術(shù)研究,、商業(yè)管理,、政府機構(gòu)等。掌握報告的寫作技巧和方法對于個人和組織來說都是至關(guān)重要的,。以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考，一起來看看吧

反洗錢檢查工作報告篇一

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),，完善反洗錢管理制度,。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度,，結(jié)合實際情況,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用,，認(rèn)真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求,，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。

二,、加強反洗錢合規(guī)管理,。將客戶身份識別資料保管、客戶風(fēng)險等級分類調(diào)整,、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理,。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程,，明確要點、規(guī)范操作,。同時,，完善客戶風(fēng)險分類的動態(tài)管理，強化風(fēng)險客戶的盡職調(diào)查,，有效防范洗錢風(fēng)險,。

三、不斷強化反洗錢集中處理工作,。在全面實行反洗錢集中處理后,，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責(zé)、操作流程,，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作,。

四,、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報送工作,，對可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析,、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測,，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制,，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。

五,、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn),。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道,，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中,，切實提高員工的反洗錢風(fēng)險意識。

六,、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查,。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時,，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價,，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性,。

反洗錢檢查工作報告篇二

洗錢是人類經(jīng)濟和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動日益猖獗,對各國經(jīng)濟,、金融秩序以及社會穩(wěn)定產(chǎn)生了不利影響:它危害國家的社會治安,破壞社會公平,擾亂經(jīng)濟和金融的正常運行,下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X自律

工作報告

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我單位對 20xx 年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：

1,、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況： 合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支總為組 長,，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并 設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗,， 指定運營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé) 反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作,。為貫徹落實反洗錢法律法 規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召,，更好地預(yù)防洗錢活動,，維護(hù)金融 秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù),，有效落實反洗錢工作,，合 眾人壽棗莊中支自 20xx 年 1 月份開業(yè)以來，在總,、分公司的指 導(dǎo)下,，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx 年在承繼以往內(nèi)控 制度的同時對內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善,， 3 月份修定了 合 于 《 眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》,。合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢

年終工作總結(jié)

會， 在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé) 人認(rèn)真總結(jié)了 20xx 年反洗錢工作,， 并就各自職責(zé)制定了 20xx 年反洗 錢

工作計劃

,。 會上， 中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對 20xx 年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx 年的反洗錢工作任務(wù),。20xx 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號之前印發(fā)了涵蓋個險,、 銀保,、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照 公司往年的要求,，我公司反洗錢管理部門于 20xx 年 12 月 25 日之前 將 20xx 年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告,，上報上級領(lǐng)導(dǎo)。 20xx 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會,， 20xx 全年共召開反洗錢小組會議 7 次,，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包 括工作總結(jié),、階段計劃,、整改落實等，及時對工作中的新情況,、新 問題進(jìn)行總結(jié),，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研 等各項工作進(jìn)度,。 20xx 年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機 構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理,， ， 并于 20xx 年的 7 月份,、12 月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作,，對發(fā)現(xiàn)的問 題及時整改，并于審計結(jié)束的 5 個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告,。 反洗錢工作是一項長期的工作,，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有 效性， 在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下,， 不斷修訂、 出臺新的反洗錢內(nèi)控制度,， 進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度,，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和 義務(wù),，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo),，反洗錢工作執(zhí)行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤， 這樣大大提高員工對反洗 錢工作的積極性,，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度,。

2、客戶身份識別情況 本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別,，在為客 戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時,， 按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證 件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的,、性質(zhì)及實際控制客 戶的自然人,、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對 于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求 ，進(jìn)行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中,，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險保險股 份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》 進(jìn)行客戶等級劃分,， 對高 風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核,，并加強對其金 融交易活動的監(jiān)測分析,。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況 我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客 戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細(xì)則》 ,，在各項業(yè)務(wù) 關(guān)系或交易結(jié)束后,，本著安全、準(zhǔn)確,、完整,、保密的原則對客戶身份 資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。 保存的 客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險 公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料; 保存的交易記 錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息,、業(yè)務(wù)憑證,、賬簿以及保險

合同

、業(yè) 務(wù)憑證,、單據(jù),、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù) 檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核,，操作每筆業(yè)務(wù)之前,、之后都 有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效,，這樣 確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面,、準(zhǔn)確。

4,、大額交易和可疑交易報告情況 公司安排了專人負(fù)責(zé)報送反洗錢報表,，并嚴(yán)格按照《金融機構(gòu)大 額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行 報送大額和可疑交易報告,。 為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾,，公司制定了 《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》 ， 完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程,，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查,，進(jìn)一步識別報 告主體身份， 對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分 析,，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進(jìn)行嚴(yán)格審計,。

5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況 為了加強反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度,，提高對反洗錢的重視度及執(zhí) 行力,，年,，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司 合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》 ，20xx 年年初,，支公司制定了 11 年度宣傳培訓(xùn)計劃,，對保險代理人、全體內(nèi)勤,、重點員工的培訓(xùn)計劃 都做了詳細(xì)的 安排,。 本機構(gòu)在 11 年度共組織反洗錢培訓(xùn) 7 次，其中全體內(nèi)外勤員工 參加的培訓(xùn) 3 次,，反洗錢崗位人員培訓(xùn) 4 次,，并及時將新入司的員工 補入到培訓(xùn)班中。同時,，20xx 年 5 月份,、11 月份分別對本單位下轄 的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識的重 點培訓(xùn)工作,。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試,，當(dāng)場公布成績以此檢測員工 的知識掌握程度。 這些培訓(xùn),，涵蓋內(nèi)容廣泛,，既有客戶身份識別、大額交易和可 疑交易報告,、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度,， 又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強調(diào)動態(tài)性和及時性,，涵蓋層 面廣泛,，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn),、又有現(xiàn)場培訓(xùn),，又有有獎競 賽。 反洗錢宣傳方面,，11 年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅,、海 報,，進(jìn)行反洗錢宣傳。xx年 11 月份公司在中國人民銀行的要求下,， 舉行了大型的反洗錢宣傳月活動,，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動,，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度,， 在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作 用,，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。

活動結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié),，并整理留存相關(guān)影像圖片,、宣傳資料，并及 時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行,。 此外,，20xx 年 8 月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試，測試成 績納入績效考核,。 各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核 指標(biāo)體系中,，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對于當(dāng)年度違返反洗錢 制度的員工取消其年中,、年底參加評優(yōu),、服務(wù)明星評選的資格;對于 違返制度而造成不良后果的，年中,、年底考核降一級評定,。

二、 反洗錢工作中存在的主要問題

1.反洗錢培訓(xùn)計劃需要做得更加全面,、細(xì)致,，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍 要廣泛。11 年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次,，但外勤培 訓(xùn)力度稍弱,，還需進(jìn)一步加強。

2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外,，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查,，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可 以多樣,，這樣更能促進(jìn)員工對反洗錢知識的掌握,。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù),，最 好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū),，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。

三,、整改措施

次 數(shù),，確保每季度至少培訓(xùn)一次;

2、除了定期舉行反洗錢測試外,，增加對員工不定期的反洗錢摸底測 試,，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識。

3,、在反洗錢外部宣傳方面,，加大對外宣傳次數(shù),，制定合理的外部宣 傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳,，宣傳形式要 多樣,，鼓動更多的群眾參與到活動當(dāng)中。 -5- 此外,，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作,，在 20xx 年要更加注重對 反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù),，強化檢查力度,，從而使反洗錢工 作真正做到實處。

一,、加強組織領(lǐng)導(dǎo),，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行,、總省行的有關(guān)制度,，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用,，認(rèn)真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求,。

二,、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管,、客戶風(fēng)險等級分類調(diào)整,、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動,，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程,，明確要點、規(guī)范操作,。同時,，完善客戶風(fēng)險分類的動態(tài)管理，強化風(fēng)險客戶的盡職調(diào)查,，有效防范洗錢風(fēng)險,。

三、不斷強化反洗錢集中處理工作,。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理

崗位職責(zé)

,、操作流程,，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作,。

四,、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報送工作,，對可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析,、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測,，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制,，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量,。

五,、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時,，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道,，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，切實提高員工的反洗錢風(fēng)險意識,。

六,、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行,、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時,，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤,，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性,。

為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理,，提高反洗錢工作執(zhí)行力,，近年來，工行湖南懷化分行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢工作,，堅持腳踏實地、勤奮進(jìn)取,，通過上好一堂課,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,，切實打擊洗錢活動,。

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，夯實理論基礎(chǔ),，深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,。為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為,，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為,，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求,，采取集中培訓(xùn)和支行多形式、多渠道,、多層次,、分散培訓(xùn)相結(jié)合地對本行反洗錢人員進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如：要求分行按季,、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。各支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,。

二,、注重宣傳，完善運行機制,，增強民眾的反洗錢意識,。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補錄工作,。定期召開反洗錢工作會議,，聽取反洗錢工作匯報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),，提出整改意見和措施,。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制,，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會議,，加強與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報告反洗錢工作開展情況,，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監(jiān)管部門,，并及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記,，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補和維護(hù)工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用,。

三,、打好基礎(chǔ)，積極采取措施,，認(rèn)真開展反洗錢自律評估工作,。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實際,，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進(jìn)行自律評估,，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題,、整改計劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報告,、填制報表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況,，認(rèn)真收集,、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標(biāo)準(zhǔn)，對每個評估項目逐條逐項進(jìn)行打分;根據(jù)實際情況扣減分?jǐn)?shù),，根據(jù)分項得分計算總分,，確保評估信息的真實準(zhǔn)確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作,，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ),。

四、全面準(zhǔn)確,、及時貫徹落實,，推動反洗錢工作進(jìn)入新階段。針對當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化,、新特征,，懷化分行及時轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用,，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機結(jié)合,，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，及時修正非現(xiàn)場評估結(jié)果,，大力推動建立完善疏堵并舉,、防治結(jié)合的綜合治理長效機制和預(yù)防、預(yù)警,、打擊,、處置四位一體的防治工作體系，及時發(fā)現(xiàn)當(dāng)前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),，提出加強和改進(jìn)的措施和建議,，并通報有關(guān)部門和報告上級部門，加強金融機構(gòu)外部監(jiān)管,，配合金融機構(gòu)切實防范廉政風(fēng)險和系統(tǒng)風(fēng)險,。

反洗錢檢查工作報告篇三

通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐,，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得,。

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽支付穩(wěn)定,，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施,，,。反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求,，無論是工作力度,、實效，還是長效管理機制建設(shè),，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強和提高。

目前存在以下一些問題

(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機構(gòu)成立后,，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。

(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險隱患,。

(三)客戶身份識別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看,，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，蓮 山課件 核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼,，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會參與洗錢，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別,，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,。客戶身份識別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認(rèn)識上存在偏差,。一是普遍認(rèn)為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市,，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知,，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。

(五)人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位,。人員素質(zhì)較低，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位,，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識欠缺,。

鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策

(一)加強制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系。

要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展,。

(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況,，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度,。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，應(yīng)認(rèn)真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名,、住址,、職業(yè)、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時，客戶身份識別資料有變化的,，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入,，購買“居民身份證識別器”,，驗證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì),。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作,，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度,。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識,，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn),，重點是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為,。金融機構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點眾多,，加之體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此,，加強監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易,，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機構(gòu)反洗錢職責(zé),。根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度,，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度,。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此,，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。當(dāng)前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務(wù)時向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供,，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多,，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證,、臨時身份證、戶口簿,、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下,，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進(jìn)行核實,。建議盡快建立與人行、公安,、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺,，及時獲取企業(yè),、個人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持,。

反洗錢檢查工作報告篇四

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長，趙龍龍,、代定軍為成員，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排，安排有落實,，將反洗錢工作落到了 實處。

二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。

我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三,、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

反洗錢檢查工作報告篇五

反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運行，維護(hù)社會公正和市場競爭,，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢

工作報告

,，希望對你有用!

一,、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時,，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

二、加強學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起,，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時,，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來,。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位,。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記,。對于開立個人賬戶,，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

四、建議

(一)加強領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識,，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性,。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度,。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能,。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險,。

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識,。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo),。會議傳達(dá)了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。

反洗錢工作

心得體會

5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊,。

三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶

申請書

》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

四、注重宣傳,，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得,。

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施,，,。反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強化,，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求,，無論是工作力度,、實效,，還是長效管理機制建設(shè),，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強和提高。

目前存在以下一些問題

(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構(gòu)成立后，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。

(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險隱患,。

(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，蓮 山

課件

核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼,，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別,，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄,，思想認(rèn)識上存在偏差,。一是普遍認(rèn)為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市,，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一,，不會有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知,，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。

(五)人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低,，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺,。

鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策

(一)加強制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系。

要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展,。

(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化,。

(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，應(yīng)認(rèn)真核實并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實記錄客戶姓名,、住址,、職業(yè),、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時，客戶身份識別資料有變化的,，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入,，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。

(四)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作,，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識,，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn),，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。

(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。金融機構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點眾多,，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”,。因此,，加強監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要,。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使正確認(rèn)識和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易,，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機構(gòu)反洗錢職責(zé),。根據(jù)央行的反洗錢報告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實加強反洗錢

規(guī)章制度

的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識別制度。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此,，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。當(dāng)前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務(wù)時向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性,。有效證明文件種類較多，識別難度較大,。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證,、戶口簿、護(hù)照,、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下,，對于如此多的有效身份證件,，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進(jìn)行核實,。建議盡快建立與人行、公安,、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺,，及時獲取企業(yè)、個人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實客戶資料,，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時,、高效地開展提供有力的信息支持。

反洗錢檢查工作報告篇六

洗錢犯罪是當(dāng)前國際社會普遍關(guān)注的焦點和熱點問題,，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X

工作報告

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一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

20xx年度因支行人事變動和工作要求,，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論,，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作,。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識

加強對反洗工作重要性的認(rèn)識,，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障,，強化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,，講解可疑交易類型的識別和對照,，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢

規(guī)章制度

(如：《關(guān)于印發(fā)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí),，不僅提高了我行員工的反洗錢意識,，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動,。

三、制定專人,，落實客戶反洗錢風(fēng)險等級評定

根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表,。首先，由會計出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定,，給出初評意見;然后，提交信貸部,，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見,。(“三嚴(yán)三實”專題教育總結(jié)匯報)

四、明確職責(zé),，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程

為全面落實反洗錢工作職責(zé),，支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄,、案例和客戶評級調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作,，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠,。

五、注重實效,，制定有關(guān)文件

為把反洗錢工作落實到實處,，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》,。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé),，將反洗錢工作的責(zé)任落實到每個部室,，確保反洗錢工作落實到實處,，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。

六,、履行職能，積極做好對外宣傳

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能,，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放,、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害,。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動,，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》,、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料,，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等,。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識,。

七、工作中存在的不足及今后工作要求

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,，對可疑交易的辨別能力也有待提高,，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。

今后,，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度,，杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞,，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作,，防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作,，增強社會公眾的反洗錢意識,，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全,。

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