報(bào)告,，漢語(yǔ)詞語(yǔ)，公文的一種格式,，是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書(shū)面的陳述,。報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大，所以我們要好好寫(xiě)一篇報(bào)告,。下面是小編為大家?guī)?lái)的報(bào)告優(yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡。

銀行客戶經(jīng)理工作述職報(bào)告篇一

銀行客戶經(jīng)理工作述職報(bào)告范文【篇一】

轉(zhuǎn)眼間,，我到銀行工作已經(jīng)5年了,，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。20xx年xx月我從xx分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理崗位工作,，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐,，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況述職如下：

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從xx分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作,，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),，在我到崗理清思路后,，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自我對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手了,。

我想只有自我對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù),。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,，一方面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自我能夠給客戶帶來(lái)什么,，另一方面要明白客戶需求什么，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),，我還用心認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,，提高自身政治素質(zhì)。心參與建言獻(xiàn)策,，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,，認(rèn)真踐行黨的群眾路線,。

二,、腳踏實(shí)地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇,，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，不能因?yàn)樽晕业氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心,，觀察要仔細(xì),，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真,，分析要專業(yè),，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來(lái)滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全。

三,、

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我,。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,，改善工作方式方法，用心努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行客戶經(jīng)理工作述職報(bào)告范文【篇二】

隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的形成和資本市場(chǎng)功能的完善,，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化,、綜合化和個(gè)性化,，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng),，為客戶提供更高層次的,、全方位的服務(wù)，提升自身效益,，就必須建立一支反應(yīng)迅速,、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍——-客戶經(jīng)理隊(duì)伍,。但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí),，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討,，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理,，談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,，不僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù),，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力,。在工作中始終樹(shù)立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,，想客戶之所想,，急客戶之所急。

1,、要有高度的責(zé)任感,、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí),，滿足客戶的服務(wù)或要求,。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2,、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平,。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí),、金融產(chǎn)品,，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn),、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,。

3,、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析,、籌劃能力。

4,、熱情、開(kāi)朗,，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力,。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng),。

5、承受力強(qiáng),，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣,。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶,。

二,、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿足客戶需求

作為一名客戶經(jīng)理,，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,，并不斷分析,、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息,，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò),、媒體等手段,，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè),、產(chǎn)品政策,、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃,，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心,，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量,、收益、潛力、需求等情況,，鎖定目標(biāo)客戶,，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷(xiāo)與客戶維護(hù)工作

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶的需求,，并及時(shí)給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù),。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對(duì)潛在的客戶,，則要積極地去開(kāi)發(fā),。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品,，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則,、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向,、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃,。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,，也替客戶算好賬,，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告,，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn),、經(jīng)營(yíng),、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮,，及時(shí)采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí),、分析資料,，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理,，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,，盡限度減少資金損失。

四,、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新,，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù),，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”

思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果,?？蛻艚?jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體現(xiàn)在客戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓,。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念,、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念,。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過(guò)程中,，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情,、朋友義注入工作中,，要為客戶所想,、知客戶所愁,，排客戶所憂、做客戶所需,、情系客戶心,。用情去包容客戶，用心去體諒客戶,，用愛(ài)去感動(dòng)客戶,，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。

針對(duì)不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花,，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言,，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更因看到我們忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,，但一定會(huì)贏得客戶的支持與理解,，促進(jìn)彼此之間的感情。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,，始終貫穿以客戶為中心,，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶，樹(shù)立信用社自已的形象,，做出信用社自已品牌,，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)化。

銀行客戶經(jīng)理工作述職報(bào)告范文【篇三】

在我成為客戶經(jīng)理以來(lái)能夠認(rèn)真做好銀行的各項(xiàng)工作,，隨著本年度各項(xiàng)工作的結(jié)束也讓我從中得到了不小的進(jìn)步，回顧自己在客戶經(jīng)理工作中的表現(xiàn)也讓我為之感慨,，畢竟工作中的努力也是為了銀行的整體發(fā)展著想,，隨著年度目標(biāo)的完成讓我為今后的發(fā)展也制定了規(guī)劃，在這之前我對(duì)本年度完成的客戶經(jīng)理工作進(jìn)行了簡(jiǎn)要總結(jié),。

認(rèn)真完成每月的績(jī)效指標(biāo)并嚴(yán)格要求自己,，我明白工作量的完成對(duì)自己的職業(yè)發(fā)展十分重要，再加上年初階段便對(duì)本年度工作制定了相應(yīng)的目標(biāo),，因此我很重視每月績(jī)效指標(biāo)的完成并積極做好客戶的開(kāi)發(fā)與維護(hù)工作,，對(duì)我而言每爭(zhēng)取一個(gè)客戶都能夠?yàn)殂y行的發(fā)展產(chǎn)生作用，而且只有與客戶之間建立初步的信任才能夠讓對(duì)方辦理本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),，因此爭(zhēng)取更多的客戶是我在工作中的主要目的,，雖然客戶的爭(zhēng)取并不簡(jiǎn)單卻也完成了每月的績(jī)效指標(biāo)，面對(duì)工作中取得的喜人成績(jī)也讓我更加堅(jiān)定了努力奮斗的目標(biāo),。

在工作中負(fù)責(zé)為客戶解答疑慮從而獲得對(duì)方的信任,，盡管銀行有著較高的信譽(yù)卻也需要讓客戶更加放心才行，所以我在工作中能夠積極爭(zhēng)取客戶的信任并為對(duì)方進(jìn)行講解,，當(dāng)客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)又不了解的地方則會(huì)細(xì)心為對(duì)方解釋,，這也屬于客戶經(jīng)理的本職工作從而讓我十分重視，有時(shí)我也會(huì)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)客戶與銀行工作人員之間的關(guān)系,，主要還是為了防止在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中產(chǎn)生不必要的糾紛,，而且在發(fā)現(xiàn)矛盾的時(shí)候自己也能夠及時(shí)進(jìn)行調(diào)解從而維護(hù)銀行的形象，因此我很重視自己在客戶經(jīng)理工作中的表現(xiàn)并取得了不錯(cuò)的成就,。

客戶經(jīng)理工作中能夠重視對(duì)客戶信息的收集與分析,，對(duì)于銀行的發(fā)展來(lái)說(shuō)客戶信息的收集工作是十分重要的，而且無(wú)論是業(yè)務(wù)宣傳還是新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)都是以此作為基礎(chǔ)的,，因此我能夠認(rèn)真做好這項(xiàng)工作并進(jìn)行分析與反饋,，而且我也能夠配合其他同事做好銀行業(yè)務(wù)的宣傳與辦理工作，工作中有著更好的表現(xiàn)才能夠?yàn)榻窈蟮陌l(fā)展建立更多優(yōu)勢(shì),，而且我也能夠意識(shí)到職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的重要性自然要予以重視才行,，除了做好本職工作以外還要積極完成領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)才行。

銀行工作的完成讓我逐漸成長(zhǎng)為合格的客戶經(jīng)理，我也會(huì)繼續(xù)做好本職工作并期待在下一年度有著更好的表現(xiàn),，我會(huì)以此作為奮斗目標(biāo)并努力做好下一年度的客戶經(jīng)理工作,。

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