報(bào)告材料主要是向上級(jí)匯報(bào)工作,其表達(dá)方式以敘述,、說明為主,在語(yǔ)言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀,。怎樣寫報(bào)告才更能起到其作用呢,？報(bào)告應(yīng)該怎么制定呢,？以下是我為大家搜集的報(bào)告范文，僅供參考,，一起來看看吧

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇一

在此期間,，我近距離了解了xx的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程,，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用,，并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

既然被安排到了信用交易部門,，所做的工作自然與融資融券分不開,，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：＂融資融券＂又稱＂證券信用交易＂,，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為,。包括券商對(duì)投資者的融資,、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券,。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易,。

融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購(gòu)買證券,，客戶到期償還本息,，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為＂買空＂；融券是借證券來賣,，然后以證券歸還,，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,，客戶向證券公司融券賣出稱為＂賣空＂.目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式,、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式,。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來說,，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,，xx作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行,。因此,，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。

首先,，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,，在提交申請(qǐng)后，證券公司必須辦理客戶征信,，了解客戶的身份,、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,，并以書面和電子方式予以記載,、保存。

對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況,、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管,、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足,、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人,，證券公司不得向其融資、融券,。因此,，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開通業(yè)務(wù),，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者,。

其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,，便可以為其進(jìn)行開戶,。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,，并且以自己的名義,，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶,、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶,。

在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同,，明確約定融,、融券的額度,、期限、利率,、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),，可以進(jìn)行融資融券交易。

隨著開戶的完成,，第三流程也隨之啟動(dòng),，證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等,，對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更,。然而，為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生,，xx有一套完備的賬戶監(jiān)管制度,。同時(shí)根據(jù)證監(jiān)會(huì)最近剛出臺(tái)的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議,，此舉更是加強(qiáng)了對(duì)于證券交易的監(jiān)管,，保障了客戶以及證券公司的利益。而xx將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶,，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定,，意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中,，公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉(cāng),，如出于此狀態(tài)超過一定時(shí)間，將按規(guī)定強(qiáng)制平倉(cāng)此賬戶以保障公司利益,。

最后,，也可說是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后,，將通過各種方式還款或還券,，實(shí)行平倉(cāng)。因此,，我們此時(shí)必須計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況,，并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi)，并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表,，每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果,。

此流程看似簡(jiǎn)捷，然其工作量十分浩大,，并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一,，可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程,，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程,，可見其重要性,。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,，目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度,，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境,。因此,，在這里必須特別感謝我的部門主管對(duì)我的良苦用心。

在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前,，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息,，但對(duì)于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此,，雖然擁有不少相關(guān)的理論知識(shí),，但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問題?？梢娎碚撆c實(shí)踐相結(jié)合的重要性,。在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過程中，不僅對(duì)于證券行業(yè)有了更深一步的了解,，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn),，這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的。同時(shí),，通過這兩個(gè)月的實(shí)習(xí),，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)，并且思考了不少問題,。

1,、與以往實(shí)習(xí)的不同之處

首先，就正式度而言,，本次畢業(yè)實(shí)習(xí)與以往的暑假實(shí)習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語(yǔ)的,。前幾次的實(shí)習(xí)只是在一些中小型企業(yè)，外貿(mào)公司等,，其對(duì)員工的衣著,，服飾，言談舉止的約束性較弱,，雖然氣憤比較輕松,，卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在xx的是細(xì)則大為不同,，公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度,，不能有絲毫的輕視,。而在xx金融中心上班無(wú)形之中增加了一份神圣之感。

其次,，實(shí)習(xí)的目的也有很大的區(qū)別,。在大一、大二的實(shí)習(xí)并沒有明確的目標(biāo),，只是為了不想荒廢暑假時(shí)間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,，拓展視野，因此投入的熱誠(chéng)有限,，最終的收獲不大,。然而在此次實(shí)習(xí)之前，我早已把為將來的工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)作為目標(biāo),，因此針對(duì)性很強(qiáng),，尤其是在此次實(shí)習(xí)過程中有意識(shí)的將所學(xué)的金融知識(shí)盡可能運(yùn)用到工作中去，兩者相得益彰,，相輔相成,。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實(shí)習(xí)更有效率,，收獲頗豐,。

最后，實(shí)習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭,。以往的實(shí)習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作,，如打印、復(fù)印或接電話等較為簡(jiǎn)單的工作,，很少涉及到核心的工作內(nèi)容,，可算是當(dāng)了一回廉價(jià)勞動(dòng)力。而此次被安排進(jìn)入了xx的信用交易管理部門,，專門負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù),。在兩個(gè)月的過程中，我?guī)缀踉诟鱾€(gè)流程的崗位上都進(jìn)行了實(shí)踐,，從而對(duì)于這項(xiàng)業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

2,、人際關(guān)系的處理問題

剛到xx，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠(chéng),，謙遜有禮,，比以往我所有去過的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團(tuán)隊(duì)的決心,。然而畢竟我并非正式員工,，要在短時(shí)間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小,。在實(shí)習(xí)之初，這方面我做的不夠出色,，總覺得與部門里的同事存在一些代溝,，沒有能夠進(jìn)行良好的溝通，也間接導(dǎo)致了我的實(shí)習(xí)工作停滯不前,，未能取得較大進(jìn)展,。

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇二

我到西部證券證券有限公司咸陽(yáng)西蘭路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期近一個(gè)月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情以及營(yíng)銷方式,。

西部證券股份有限公司是經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立,，于20xx年元月正式注冊(cè)開業(yè)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。公司注冊(cè)資本金壹拾億元人民幣,，在陜西,、北京、上海,、深圳,、山東、江蘇設(shè)有37家證券營(yíng)業(yè)部和17家證券服務(wù)部,，在上海設(shè)有專門從事自營(yíng)業(yè)務(wù),、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的第一、二分公司和研究發(fā)展中心等業(yè)務(wù)部門,。20xx年5月,，公司控股子公司——西部期貨有限公司正式掛牌成立。公司成立以來,，建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)和嚴(yán)密科學(xué)的內(nèi)部控制體系,，確立了合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想，造就了一支具有共同使命感和價(jià)值觀的員工隊(duì)伍,，逐步形成了"和衷共濟(jì),，共謀發(fā)展，風(fēng)控至上,，穩(wěn)中求先"的企業(yè)文化,，走出了一條規(guī)范管理、穩(wěn)中求先,、注重效益的漸進(jìn)式發(fā)展之路,，取得了連續(xù)九年盈利的優(yōu)異經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。20xx年10月,，公司通過了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的規(guī)范類證券公司評(píng)審,，成為全國(guó)第一批規(guī)范類證券公司。20xx年1月，公司又順利通過了創(chuàng)新類證券公司評(píng)審,，成為全國(guó)第十九家創(chuàng)新類證券公司,。

面對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)高速成長(zhǎng)所帶來的發(fā)展機(jī)遇,，公司將秉承"以客戶需求為導(dǎo)向"的服務(wù)理念,，進(jìn)一步建立健全公司內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，強(qiáng)化科學(xué)管理,，確?？蛻糍Y產(chǎn)安全完整和公司資產(chǎn)保值增值,。同時(shí),，努力發(fā)揮公司自身優(yōu)勢(shì),，以創(chuàng)新促發(fā)展,，積極探索集合資產(chǎn)管理,、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),，進(jìn)一步提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,，最終實(shí)現(xiàn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡協(xié)調(diào)發(fā)展，為客戶提供專業(yè)化,、個(gè)性化,、差異化的證券金融服務(wù)，提升公司的市場(chǎng)地位,，使公司發(fā)展成為市場(chǎng)上最具盈利價(jià)值和增值潛力的證券公司,。

公司總部設(shè)在××，下設(shè)××管理總部,，在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部,。公司秉承“誠(chéng)信、和諧,、高效,、共贏”的經(jīng)營(yíng)理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏,，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上,、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下,，全體員工通過自身的不懈努力,，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn),、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù),、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史（教學(xué)案例,，試卷，課件,，教案）性機(jī)遇,，立足天津,，面向全國(guó)，努力成為全國(guó)一流券商,，以優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東,、回報(bào)社會(huì)。

投資者入市操作一般涉及開立帳戶,、委托買賣,、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易,、清算交割,、掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),。

不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人,，在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易,，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡）,，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱,、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè),，是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開立一個(gè)證券帳戶卡,。

1,、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號(hào)加以區(qū)別（證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫英文字母與9位數(shù)字組成,，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）,。

2、開立證券帳戶的地點(diǎn)

①各大證券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

②證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)

3,、開立證券帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的,，提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證（以下簡(jiǎn)稱身份證）及其復(fù)印件；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開立深,、滬b股帳戶,。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件,、經(jīng)公證的授權(quán)委托書,。

機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件；

②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書,；

③法定代表人身份證明文件復(fù)印件,；

④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

4、開立證券帳戶的處理流程

①到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí),，如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》的"申請(qǐng)人填寫"欄,；

②交納費(fèi)用；

③待開戶柜員輸入資料,，合法開戶信息返回后,，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡,。

有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開立資金帳戶了,，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè),。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部,，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議,。

1,、開立資金帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證,、證券帳戶及其復(fù)印件,；機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,。

2,、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺(tái)審核,；

②柜員將資料輸入,，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶,；身份證,、證券帳戶卡復(fù)印留底；

③獲得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào),。

3,、預(yù)約上門開戶服務(wù)

大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)

可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）,。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣,，證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,，對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：00—15：30,。

1、買賣過程中的資金變動(dòng)

當(dāng)您每次委托買入指令成功,，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金,。每次委托賣出成功后,，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”,，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入,，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳

戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：a股,、基金,、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款）,；b股的資金清算為t+3,。

1、交易時(shí)間和委托時(shí)間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競(jìng)價(jià)時(shí)間）,；9：30至11：30（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）,。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）。雙休日和證交所公布的休市日休市,。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng),，投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9：00—15：00。

2,、委托方式

證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a,、當(dāng)面柜臺(tái)委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章,。委托完畢,，請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單。

b,、自助終端委托：通過證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢,。

c、電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：

d,、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡(jiǎn)稱,。

3、委托申報(bào)

委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理,。委托一般當(dāng)天有效,，即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí),，請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：

a,、證券的名稱或證券交易代碼；

b,、買賣方向：即買進(jìn)或賣出,；

c、買進(jìn)或賣出的數(shù)量,；

d,、買進(jìn)或賣出的價(jià)格（債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率）,。

4、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定

證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求,。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位,，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。

（2）最高申報(bào)上限,，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限,。不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。需要特別說明的是：對(duì)股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍,，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出,。

委托價(jià)格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定，通常情況下,，委托價(jià)格的單位是人民幣元,，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。

（2）價(jià)格檔位的規(guī)定,，即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位,。

（3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價(jià)異常波動(dòng),，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅,，超出此范圍的委托一律無(wú)效。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同,。

5,、委托的執(zhí)行

證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所,。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià),，并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,，并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況,。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,，直到有效期結(jié)束,。委托成交后，投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),，并請(qǐng)按期履行交割手續(xù),。

6、委托的撤銷與變更

在委托未成交之前,，您有權(quán)變更或撤銷委托,。變更委托，視同重新辦理委托,。

1,、交割制度

目前,，證交所對(duì)a股股票、基金,、債券及其回購(gòu),，實(shí)行t+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個(gè)交易日）進(jìn)行交割,。對(duì)b股股票,，則實(shí)行t+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割,。

2,、辦理交割手續(xù)

為確定成交與否，請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開戶的證券營(yíng)業(yè)部,，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等）,，以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫(kù)存余額情況,。

上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,，須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易,、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào),，然后才可以進(jìn)行證券的交易,。

由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí),，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù),。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易,。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣,。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。

投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí),，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移,，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理,，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證,，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的深圳托管席位號(hào)。

證券發(fā)生繼承,、饋贈(zèng),、分割時(shí)，在經(jīng)過公證后,，需要進(jìn)行非交易過戶,。上海證券過戶時(shí),，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶,、證券帳戶及公證書到指定交易證券營(yíng)業(yè)

部申請(qǐng)辦理證券的非交易過戶,。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。

1,、紅股上市流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,，確定股權(quán)登記日（r）、除權(quán)除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）,；

（2）從紅股上市流通日開始,，投資者可以賣出其所得紅股。

2,、紅利派發(fā)流程

滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上,，投資者可以打印對(duì)帳單，查看股息到帳情況,。

深市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,，確定股權(quán)登記日（r）；

（2）r+2日,，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款,，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶；

（3）r+3日起,，投資者可通過查詢其資金帳戶變動(dòng)情況,，了解紅利到帳情況；

（4）特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003xxx）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

滬市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,，確定股權(quán)登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）；

（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

3,、配股認(rèn)購(gòu)流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊刊登《配股說明書》，確定股權(quán)登記日（r）,；

（2）配股認(rèn)購(gòu)于r+1日開始,，認(rèn)購(gòu)期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購(gòu),，視同放棄,；上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***（對(duì)應(yīng)股票代碼600***），其股份余額表示投資者的可配總量,。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照賣出證券：證券代碼700***,、賣出價(jià)為配股價(jià)、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù),，配股指令可以撤單,，配股是否成功可查詢成交回報(bào),。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08****（對(duì)應(yīng)股票代碼00****），其股份余額表示投資者的可配總量,。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照買入證券：證券代碼08****,、買入價(jià)為配股價(jià)、買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù),，配股指令可以撤單,，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。配股認(rèn)購(gòu)期間,，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托,。

（3）配股繳款完成后，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后,，在指定報(bào)刊上刊登《股份變動(dòng)和配股上市公告書》,，確定配股上市日；

（4）從配股上市日開始,，投資者可賣出其已配股份,。

若想銷資金帳戶，須持本人身份證,、資金帳戶、證券帳戶到營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理,。如果曾經(jīng)辦理過委托書的,，還必須提交委托書原件。銷戶時(shí),，營(yíng)業(yè)部將收回資金帳戶和委托書,，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷戶前,，請(qǐng)注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù),。

面對(duì)投資者，為投資者服務(wù),，要跟上新業(yè)務(wù)的需求,。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營(yíng)業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù),，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度和歸屬感,，也是打造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出,，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則,、交易流程、參與風(fēng)格和理念,，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn),。

1,、證券公司營(yíng)業(yè)部主要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù)

一般來講證券公司營(yíng)業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過兩條途徑為投資者服務(wù),，一是柜面服務(wù),；二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程,，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題,。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營(yíng)業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的,，和投資者打交道,，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地和投資進(jìn)行溝通,。這就使的我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力,，可以通過開設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過開展各種活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通,。

2,、要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。

證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程,，熟練地為投資者進(jìn)行開戶,、買賣、清算交割,、銷戶等,，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率,。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重,，充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室,、保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室,，以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營(yíng)業(yè)部的工作,。

3,、要拓寬學(xué)生的知識(shí)面。

證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣,，他們有的程次高一點(diǎn),，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營(yíng)業(yè)部的員工給予解答,，這就需要員工有很寬的知識(shí)面,，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問題，以便很好地為投資者服務(wù),。這就需要我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)過程中要有意識(shí)地拓寬學(xué)生的知識(shí)面,，可以通過增加開設(shè)選修課、講座等形式增加學(xué)生的知識(shí)面,，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作,。

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇三

方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

20xx年2月18日——20xx年3月5日

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,，自己描述公司概況不如這個(gè)來得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一,。20xx年10月18日,，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。20xx年,，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司,、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊(cè)資本變更為10.50億元，20xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京,、上海,、深圳、重慶,、廣州,、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,，形成立足湖南,，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，20xx年,，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中,，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。20xx年,，隨著證券市場(chǎng)行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元,。20xx年底，公司在湖南省委,、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè),，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大。現(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至20xx年4月,，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平。

今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng),。同時(shí),，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升,。”

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇四

尊敬的xx領(lǐng)導(dǎo)：

20xx年11月份,，我有幸到xx證券公司,，從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時(shí)間里,，我近距離接觸了xx證券xxxx營(yíng)業(yè)部,，在了解xx證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,，其日常的業(yè)務(wù)流程,，以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通,、交流和處理問題的能力。

我被安排在營(yíng)銷部工作,，主要跟xx學(xué)習(xí),。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作；

首先是每天9：00上班,，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊,、雜志。了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,，財(cái)經(jīng)要聞,，以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告,，主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng),。

接下來就是開始一天的基本工作

整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,，開戶合同書,，銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書，客戶資料變更表,。及客戶身份證,，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件,，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：

1,、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),，確保完整準(zhǔn)確,，沒有遺漏。如果有什么缺失,，一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映,。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,，總怕有什么閃失。

2,、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋,。然后歸到檔案的柜子里。

3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,，開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,，這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過程,，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找,，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),，還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存,。

在我們實(shí)習(xí)的過程中,，xx證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心,，在這里特別要感謝xx和xx,，在表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步,。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,，個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,，但是使我十分受益,。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí),。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ),。

進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí),，讓我想到要對(duì)學(xué)院說：希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求,。例如證券證,，保險(xiǎn)證，基金證等,，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí),。

特此報(bào)告

xx

xxxx年xx月xx日

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇五

在20xx年xx月xx號(hào)至20xx年xx月xx日期間，我在xx證劵股份有限公司進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí),。實(shí)習(xí)過程中我將書本上所學(xué)到的理論知識(shí)結(jié)合運(yùn)用到社會(huì)實(shí)踐環(huán)節(jié)中,，對(duì)“學(xué)以致用”這一說法有了更深層次的體會(huì),。同時(shí)我也深深體會(huì)到了社會(huì)工作的繁雜和壓力，另外也確確實(shí)實(shí)感悟到xx證劵為客戶著想的經(jīng)營(yíng)理念以及此理念所帶來的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),。

通過實(shí)習(xí),，我更廣泛的接觸社會(huì)，了解社會(huì)的需要,，加深對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)對(duì)社會(huì)的適應(yīng)性，將自己融合到社會(huì)中去,，培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力,，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會(huì)角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ),。

這次在xx證劵股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對(duì)專業(yè)知識(shí)的了解和對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解,，了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

xx證劵的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證劵業(yè)的地位：

xx證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年,，是由中國(guó)xx(集團(tuán))總公司投資控股的全中國(guó)性綜合類股份制證券公司,。20xx年1月18日，公司20xx年度股東大會(huì)審議通過增資擴(kuò)股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記,，增資完成后公司注冊(cè)資本由244,500萬(wàn)元增加至289,800萬(wàn)元,。xx證劵價(jià)值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價(jià)值造就員工未來”的核心價(jià)值觀和“誠(chéng)信,、專業(yè),、卓越、共享”的經(jīng)營(yíng)理念‘積極投身于國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀(jì),、資產(chǎn)管理,、證券投資、基金管理,、財(cái)務(wù)顧問,、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，全方位搶跑集合理財(cái),、權(quán)證,、資產(chǎn)證券化、融資融券,、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營(yíng)業(yè)指標(biāo)居國(guó)內(nèi)證券公司前列，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家a類a級(jí)證券公司之一,。

xx證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個(gè)遍布全中國(guó)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),，現(xiàn)有51個(gè)營(yíng)業(yè)部，并和中國(guó)xxxx,、工商xx,、上海浦東發(fā)展xx、廣東發(fā)展xx的全xx點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù),。公司歷年交易規(guī)模排名和單個(gè)營(yíng)業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先,。20xx年全公司股票、基金總交易量1516.58億元,，市場(chǎng)占有率為2.52%,，行業(yè)排名第9位，單個(gè)營(yíng)業(yè)部行業(yè)排名第5位,。xx證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一,，涵蓋滬深a股、b股,、基金,、債券、權(quán)證,、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù),。xx證券除為投資者提供柜臺(tái)委托、電話委托,、磁卡委托,、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇,。xx證券為客戶提供多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購(gòu)買服務(wù),。

xx證劵的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：

xx證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)：

(1)研究與投資互動(dòng)。xx證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對(duì)證券市場(chǎng)環(huán)境,、對(duì)上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上,，在國(guó)內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將xx證券研究所,、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系,，堅(jiān)持在投資上理念超前、設(shè)計(jì)超前,、方法創(chuàng)新,。

(2)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)、規(guī)范的制度,。規(guī)范的制度是基礎(chǔ),，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)是保證。xx證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明,、執(zhí)行通暢,、保障有力,、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時(shí),，考核分明,、獎(jiǎng)懲有效。

(3)“客戶至上”的服務(wù)理念,。xx證券從創(chuàng)立至今,，視“誠(chéng)信如生命”、視“客戶為父母”,。在被xx證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽(yù),，這種信譽(yù)的取得完全依靠xx證券良好的業(yè)績(jī)回報(bào)和精誠(chéng)所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì),。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢(shì);技術(shù)優(yōu)勢(shì);服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面,。管理團(tuán)隊(duì)方面，xx證劵公司的管理層都是本科以上水平,，管理層的文化素質(zhì)普遍高,，管理團(tuán)隊(duì)方面的優(yōu)勢(shì)會(huì)作為一種無(wú)形的強(qiáng)大力量，勢(shì)必會(huì)給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍,。

1,、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來簡(jiǎn)單,，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難,。

2,、每天定時(shí)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的證劵分析報(bào)告,，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條,，前日短信,，和一些理財(cái)資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上,。

3,、一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會(huì)提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見,、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理,。不過大多數(shù)時(shí)候,，我們還是要看理財(cái)中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，了解客戶的需求,。

4、整理客戶資料,。客戶資料包過客戶申請(qǐng)書,、開戶合同書,、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、xx卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。

5,、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生xx對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講,、征信工作,。

在xx證劵股份有限公司實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里，我了解了xx證劵股份有限公司的發(fā)展歷程,，公司文化,，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式,、如何選擇股票的流程,，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證劵市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力,。

1、思想決定行動(dòng),。

“做一行,愛一行”,。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度,。這句話說出了無(wú)論對(duì)待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感,有愛崗敬業(yè)的精神,。在證券公司這個(gè)舞臺(tái),我也能作為其中一份子,獻(xiàn)出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時(shí)也很珍惜這次工作機(jī)會(huì).只要用心,相信自己能做出成績(jī)。

2,、看通做透,學(xué)以致用,。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時(shí),我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)的敏感力。通過實(shí)習(xí)我學(xué)會(huì)了前臺(tái)的服務(wù),。理財(cái)中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理,，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶，轉(zhuǎn)托管,，撤銷指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù),。開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，xx卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。

提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),。在實(shí)習(xí)期間,，我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心里的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí),。

3,、團(tuán)隊(duì)合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團(tuán)隊(duì)之間合作,進(jìn)行互補(bǔ),，提高了工作的順暢度,。最重要的是體會(huì)到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅(jiān)強(qiáng),我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

4,、保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度,。

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益,，同時(shí)也提高了自己;像我們這樣對(duì)這行業(yè)沒有經(jīng)驗(yàn)的新人,，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗(yàn)。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍,，所以工作態(tài)度要積極,，這樣就有更多機(jī)會(huì)提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神,，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的,，即使是你的興趣所在。因此會(huì)有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn),。

一份耕耘一份收獲,，勇敢的嘗試不一定成功，但是,，我艱辛不嘗試就一定不成功,。付出跟回報(bào)不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出,，我愿意用心血讓自己成長(zhǎng),，因?yàn)椋乙矆?jiān)信那是值得的,。

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇六

宏源證券股份有限公司為中國(guó)首家上市證券公司(000562股票代碼),，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性、綜合類證券公司,，全國(guó)首批保薦機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的評(píng)審,，成為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司,。公司擁有一支從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、教育背景良好的高素質(zhì)專業(yè)研究團(tuán)隊(duì),，可根據(jù)您的需要為您提供個(gè)性化高水準(zhǔn)專業(yè)服務(wù),。

20xx年1月26日，申萬(wàn)宏源集團(tuán)股份有限公司在深交所正式掛牌上市,，宏源證券股份有限公司股票終止上市,。隨著申萬(wàn)宏源集團(tuán)股份有限公司與申萬(wàn)宏源證券有限公司當(dāng)日正式開業(yè)，中國(guó)證券行業(yè)迄今為止規(guī)模最大的市場(chǎng)化并購(gòu)案順利完成,。

申萬(wàn)宏源上市首日開盤參考價(jià)確定為14.88元/股,，且股票上市首日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。截至收盤,，申萬(wàn)宏源每股報(bào)收19.65元,，全日上漲32.06%，成交金額達(dá)到237.56億元,。

隨著上市當(dāng)日股價(jià)大幅上漲,，目前申萬(wàn)宏源總市值已高達(dá)2919億元，成為深交所市值最大的上市公司,，并在券商板塊中總市值僅次于行業(yè)龍頭中信證券,。本次上市主體為申萬(wàn)宏源集團(tuán)股份有限公司，注冊(cè)于新疆,，為投資控股公司,，主營(yíng)業(yè)務(wù)為金融投資、股權(quán)投資。下設(shè)申萬(wàn)宏源證券有限公司,，注冊(cè)于上海,，從事證券業(yè)務(wù)。這形成‘投資控股公司+證券子公司的母子公司結(jié)構(gòu),，充分發(fā)揮上海和新疆兩地的資源優(yōu)勢(shì),，并在上市公司層面定位綜合金融，為公司未來的戰(zhàn)略發(fā)展鋪墊,。海通證券非銀金融行業(yè)首席分析師丁文韜表示,。

從券商行業(yè)來看，申萬(wàn)宏源合并是繼方正證券合并民族證券,、國(guó)泰君安收購(gòu)上海證券之后,，發(fā)生的一次大型券商并購(gòu)，本次重組涉及總資產(chǎn)千億元,，是目前為止中國(guó)證券市場(chǎng)最大的并購(gòu)案例

公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨,，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理,、開拓創(chuàng)新,，充分發(fā)揮公司的人才、資金,、技術(shù)優(yōu)勢(shì),，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向,，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo),，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù),。

學(xué)習(xí)證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)綜合接觸,，學(xué)習(xí)《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)程》;證券賬戶開戶，學(xué)習(xí)證券從業(yè)資格所涉及的基本教材;客戶交易結(jié)算資金,，三方存管業(yè)務(wù);開放式基金及賬戶管理業(yè)務(wù),。

(一)了解證券公司概況和基礎(chǔ)知識(shí)

在實(shí)習(xí)期間，我閱讀了大量有關(guān)股票,、基金,、證券等方面的投資理財(cái)書籍，再加上在工作單位的耳聽目染,，我的知識(shí)面有所延伸,，算是對(duì)在校期間所學(xué)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)等學(xué)科的理論知識(shí)的拓展和實(shí)踐吧,。此外,，在老師們的理財(cái)團(tuán)隊(duì)及咨詢業(yè)務(wù)的帶領(lǐng)和熏陶下,，我對(duì)股市開始有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響,，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法,，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格,，在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的背景下,，這一點(diǎn)更加明顯,。這也就是常說的基本面,。另外，從日線圖,，k線圖等方面分析就屬于技術(shù)指標(biāo)了,。不過這只能給股票的購(gòu)買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨,。當(dāng)然我還沒有學(xué)到那么精通的地步,，因?yàn)槔蠋焸兌际峭ㄟ^很長(zhǎng)的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài),，還有很多需要學(xué)習(xí),。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1.主要就是負(fù)責(zé)客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單,，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,，在實(shí)際工作中也有許多困難,。

2.我每天早晨9:00上班，剛到公司后,，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的,。

3.每天做完雜物后,，我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累,。

4.一般從9點(diǎn)開始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見,、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理,。不過大多數(shù)時(shí)候,，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求,。

5.柜臺(tái)服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶，轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對(duì)于開戶流程,，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率,。

6.提高專業(yè)素養(yǎng),。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證,。在實(shí)習(xí)期間,，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí),。

7.整理客戶資料,。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,、開戶合同書,、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。

②理清相關(guān)的客戶資料,，按順序裝入客戶檔案,，這一工作在檔案室完成。

③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案,，進(jìn)行核查和整理,，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作,。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程,，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的`有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

實(shí)習(xí)之前,，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問題：

(一)工作時(shí)間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30,，下午1：00---3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開,。

(二)區(qū)分客戶

證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中、小三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常是千分之三),。

(三)交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定,。

轉(zhuǎn)托管,，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,，是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。

(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,，最近兩年出現(xiàn)了銀證轉(zhuǎn)帳、銀證通等證券交易方式,，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前,，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去,。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步,，不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假，仍然不方便,。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后,，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,，另一方面,，可以隨時(shí)通過電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng),。

但是,，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)轉(zhuǎn)字，需要耗費(fèi)一定的人力物力,，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品銀證通業(yè)務(wù)的出現(xiàn),，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成,，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行,，投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金,，就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買賣股票，極大地方便了上班一族及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng),。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上,，投資者直接利用在銀行(如：工商、農(nóng)行,、建行,、中行等)各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,，通過銀行的委托系統(tǒng)(如：電話銀行,、銀行柜臺(tái)系統(tǒng),、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行),，或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托,、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托,、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù),。

總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1,、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳,，無(wú)需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易,。

2,、銀證通在開通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理,。

3,、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶,，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶,。

(五)證監(jiān)會(huì)叫停銀證通

銀證通業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國(guó),，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的,，而銀證通業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫停銀證通,，原則是不再開展新業(yè)務(wù),，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。

在宏源證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的里,，了解了宏源證券的發(fā)展歷程,，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.

雖然時(shí)間很短,，也有磕磕碰碰,，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,，學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力,，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù),。

最后,，我想談?wù)剬?shí)習(xí)的人生感悟。第一,，職場(chǎng)禮儀很重要,。注重禮貌、禮節(jié),、儀表和交流方式可以讓人變得更自信,，更能博得大家的喜愛。第二,，培養(yǎng)務(wù)實(shí),、高效、一絲不茍的工作精神,。實(shí)習(xí)期間,，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭(zhēng)取工作過程中的零失誤率,，果斷高效地完成每天的工作,，并主動(dòng)向老師們請(qǐng)教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān),。第三,，有激情，一切有可能,。熱忱地投入工作,，積極地人際交往，人生總會(huì)有許多契機(jī),。

隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的到來,，開通網(wǎng)上咨詢業(yè)務(wù)，既細(xì)化了服務(wù)市場(chǎng),，又省去了一部分顧客到營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)咨詢的麻煩;完善證券公司與銀行轉(zhuǎn)帳對(duì)接,，減少轉(zhuǎn)帳手續(xù);組織員工學(xué)習(xí)顧客價(jià)值理論等等這個(gè)是不錯(cuò)的選擇，希望能夠更重視網(wǎng)絡(luò),。

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇七

****有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司,。20xx年7月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，公司增資擴(kuò)股并更名為“****有限責(zé)任公司”,，注冊(cè)地址遷至廣東省深圳市。多年來,，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部,、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京、上海,、廣東,、江蘇、湖南,、云南等地的全國(guó)性專業(yè)證券公司,，目前注冊(cè)資本為10。05億元人民幣,，在全國(guó)15個(gè)大中城市擁有23家證券營(yíng)業(yè)部,，在北京、南昌設(shè)有辦事處,。

公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易,、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營(yíng);證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力,、一流的人才隊(duì)伍,、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù),。

歷經(jīng)多年的發(fā)展,，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍，公司現(xiàn)有員工近1595人,。

面對(duì)全球化背景下資本市場(chǎng)的機(jī)遇與挑戰(zhàn),，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)思想,，不斷改革創(chuàng)新,，努力提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，為建設(shè)和諧社會(huì),、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量,。

（一）了解世紀(jì)證券概況

1。世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位

2,。了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化

3,。威海路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部,、清算部,、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門,?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1。我被安排在客服部工作,。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單,，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難,。

2,。我每天早晨8：30上班，剛到公司后,，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的,。

3,。每天做完雜物后，我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累,。

4,。一般從9點(diǎn)開始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見,、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理,。不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求。

5,。柜臺(tái)服務(wù),。客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶,，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。

6。提高專業(yè)素養(yǎng),。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間,，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩,，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,，學(xué)到了一些新的知識(shí)。

7,。整理客戶資料,。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,、開戶合同書,、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。

②理清相關(guān)的客戶資料,，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成,。

③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案,，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去,。

在一個(gè)月的時(shí)間里,，我從對(duì)證券業(yè)一無(wú)所知，到初窺門徑,，其中學(xué)習(xí)了很多,，人也更加成熟,。在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)著開始面對(duì)社會(huì),，讓我對(duì)證券專業(yè)知識(shí)有了興趣,，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中，我會(huì)開始關(guān)注留意股市行情,，關(guān)心各種新鮮金融政策,，用全新的視角觀察周圍的新聞動(dòng)態(tài)，既不會(huì)盲目入市,，更加不會(huì)放過每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì)。

帶我們的鄭老師讓我們參加每周二,、四下午的fc會(huì)議,，在fc會(huì)議上，大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論,、總結(jié),。并根據(jù)這些消息，預(yù)測(cè)股市的未來走向,。會(huì)議上,，老師們還會(huì)推薦幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股,。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，并收獲了許多專業(yè)知識(shí)：

空方：對(duì)后市不樂觀，正在賣出股票的投資者,。 多方：對(duì)后市樂觀,，正在買入股票的投資者。

建倉(cāng)：一般是指大的投資者分階段,、 分價(jià)位有計(jì)劃地大量購(gòu)入股票,。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣決定,，自然就成為主力了,。

主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇八

實(shí)習(xí)目的：熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)

實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年xx月9號(hào)—xx月17號(hào)

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：xx市蓮坂外圖書城

實(shí)習(xí)單位和部門：興業(yè)證券湖濱南路營(yíng)業(yè)部

經(jīng)過在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部一周的實(shí)習(xí),，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí),，使自己更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。我這次實(shí)習(xí)所涉及的內(nèi)容,，主要包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程,，熟悉三方存款需要注意的事項(xiàng)，熟悉客戶開發(fā)的各種方式和技巧,，選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析?，F(xiàn)將本次的實(shí)習(xí)做一個(gè)全面的總結(jié),，報(bào)告如下：

在這一周的實(shí)習(xí)中，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解,。我想對(duì)我今后的工作會(huì)有很大的幫助,。

1 開戶與轉(zhuǎn)戶的流程

證券公司的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一步：經(jīng)紀(jì)人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

新開戶的：客戶本人身份證,，和銀行卡（除商業(yè)銀行,、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）,。

轉(zhuǎn)戶的：客戶本人身份證,，股東卡，銀行卡（除商業(yè)銀行,、匯豐銀行卡外,，各大銀行的銀行卡皆可）。

第二步：

新開戶的：填寫自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其（兩張自然人申請(qǐng)表）的背面,，然后去打股東賬戶卡,。股東賬戶卡的費(fèi)用為：a股（深圳50元，上海40元）,；b股（深圳120元人民幣,，上海150元人民幣）；開了基金賬戶可的費(fèi)用為5元,。

1,、轉(zhuǎn)戶的：因有股東卡，所以無(wú)需以上操作,。

第三步：新開戶或轉(zhuǎn)戶：復(fù)印滬深股東卡,，身份證，銀行卡在同一張a4紙上,；填寫開戶文本,，風(fēng)險(xiǎn)警示書，銀行卡所對(duì)應(yīng)的三方存款單,，客服確認(rèn)書,，員工營(yíng)銷確認(rèn)單。

第四步：取號(hào),，帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號(hào),，客戶親臨柜臺(tái)由相關(guān)工作人員核實(shí)簽名，并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶密碼與股票交易密碼,。

第五步：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù),。

第六步：將員工營(yíng)銷單交于所屬團(tuán)隊(duì)助理,。

在做完上面的基本步驟之后客戶的開戶或轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)也就完成了,。

2 三方存款需要熟悉的事項(xiàng)

第三方存款開戶模式

行開戶方式辦理方農(nóng)業(yè)銀行 帶資金開戶

1、券商開戶券商單方辦理興業(yè)銀行 帶資金開戶

2,、券商聯(lián)合開戶銀券商單方辦理

3,、銀行聯(lián)合開戶銀行單方辦理建設(shè)銀行

3 客戶開發(fā)的方式與技巧

在證券公司當(dāng)一個(gè)經(jīng)紀(jì)人，所有的工作最終都是為開發(fā)客戶服務(wù)的,。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情,，是關(guān)系到能不能在這個(gè)行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個(gè)能力的培養(yǎng),?？偟膩碚f客戶開發(fā)的方式主要有十種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種,。

第一種就是電話營(yíng)銷,。這種客戶開發(fā)方式看起來是最簡(jiǎn)單的，因?yàn)槟阒灰鲈陔娫捛按虼螂娫捑托辛?，其?shí)不然,。我覺得這種營(yíng)銷方式是最難掌握的,，也是需要較多技巧的,。首先，這中營(yíng)銷方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力,。這是因?yàn)槟愦螂娫挼膶?duì)象是一個(gè)你素未謀面的人,，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對(duì)方對(duì)你感興趣，要不然很多的時(shí)候?qū)Ψ绞菚?huì)直接掛掉電話的,，那你就沒有任何機(jī)會(huì)了,。

所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的,，你是代表那個(gè)公司的,，打電話給對(duì)方的目的是什么，能給對(duì)方帶來什么好處,。所以在開始時(shí),，你的話得簡(jiǎn)潔且速度掌握適當(dāng)。如果對(duì)方能夠和你對(duì)方,，說明對(duì)方對(duì)你的話題還是比較感興趣的,。為了能夠和對(duì)方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù),。

同時(shí)還得具有較強(qiáng)的心理承受能力,。有的時(shí)候你打電話給對(duì)方，而對(duì)方正好心情不好或者正在忙碌的時(shí)候,，那么對(duì)方可能對(duì)你的這不合時(shí)宜的來點(diǎn)會(huì)感到惱怒的,，甚至是惡語(yǔ)相加,，這時(shí)候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時(shí)我在實(shí)習(xí)的過程中,，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的,。

第二種就是銀行駐點(diǎn)。我們是到中國(guó)建設(shè)銀行去駐點(diǎn),，我們?cè)阢y行中認(rèn)真觀察每個(gè)客戶,，耐心解答他們的問題，隨時(shí)準(zhǔn)備開發(fā)新的客戶,，同時(shí)跟帶我們的周先生交流,，也學(xué)到了很多東西。

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹,。這是客戶開發(fā)中的一種最高級(jí)的方式,。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人,，這也是客戶開發(fā)的終極目標(biāo),，因?yàn)槲ㄓ腥绱耍悴趴赡苡煞€(wěn)定的客戶資源,。

4 如何選擇股票

在公司的實(shí)習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票,。總的來說選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn),，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的,。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何,。這是非常重要的,。同時(shí)也得關(guān)注一些熱點(diǎn)話題，也就是常說的題材股,。

這種股票比較適合短期偏好者,。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標(biāo)準(zhǔn)的,，如18日均線,，布林線等等。有以行業(yè)為參考標(biāo)準(zhǔn)的,，如那個(gè)行業(yè)發(fā)展的比較好,，那個(gè)行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個(gè)行業(yè)的盈利能力比較高,，那個(gè)行業(yè)抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng),。等等?？傊趯W(xué)習(xí)如何選股的過程中同時(shí)也是充實(shí)自己專業(yè)基礎(chǔ)的過程,，對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高,。

5 實(shí)習(xí)心得

通過在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部為期一周的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解,，讓我了解到了自己存在的缺點(diǎn)和不足,，也讓我對(duì)未來的工作充滿了信心。在實(shí)習(xí)的過程中,，我的感受頗多,。

第一，證券公司是一個(gè)能夠全面體現(xiàn)出一個(gè)人的能力的地方,。要在證券公司里生存下去每個(gè)人都要有自己的一套生存法寶,，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所一在這里的每一個(gè)人都要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能,。唯有如此,，你才能夠在這個(gè)貌似風(fēng)平浪靜實(shí)則競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的地方找到一席之地。同時(shí),，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣,。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化,，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺(tái),。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能夠跟上時(shí)代的發(fā)展,，才能夠把事情做的更好,。

第二,，在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè),、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能,，不管業(yè)務(wù)是多么的簡(jiǎn)單或困難,，他們都會(huì)盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營(yíng)業(yè)部的客服部和前臺(tái)的員工他們的工作是非常的單一,、非常辛苦的,，但是他們沒有怨言，一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事,。我想在我以后的工作中,，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù),，而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí),，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者,。

第三,，在這次實(shí)習(xí)中,，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書本上學(xué)到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實(shí)際操作是無(wú)法勝任自己的工作的,，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實(shí)際”的重要性,，并且決心將它變?yōu)閷?shí)踐。要使自己不斷的完善就要進(jìn)一步的學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)使理論和實(shí)際能夠得到有機(jī)的結(jié)合,。

第四，動(dòng)手能力是十分重要的,。在本次的實(shí)習(xí)中,，我深深的感受到動(dòng)手能力的重要性，在證券公司實(shí)習(xí)的并不都是本科畢業(yè)生,，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多,，他們不僅有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)知識(shí)，而且有很強(qiáng)的動(dòng)手操作能力,，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色,。這使我明白了為什么在當(dāng)今社會(huì)中會(huì)有如此之多的大學(xué)生找不到工作。在實(shí)習(xí)中我體會(huì)到,，如果能將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起,，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理，用實(shí)踐來彌補(bǔ)課本中的不足,，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在,。養(yǎng)成良好的動(dòng)手能力，才能使我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦杏稳杏杏唷?/p>

通過實(shí)習(xí)我對(duì)自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用,。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書本上的知識(shí)是有一定距離的,，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí),。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡(jiǎn)單的前臺(tái)開戶業(yè)務(wù)，但是,，這幫助我更深層次地理解證券開戶與轉(zhuǎn)戶的流程,，對(duì)三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識(shí)不僅僅局限在書本方面,，而是有了一個(gè)比較全面的了解,。

俗話說，千里之行始于足下,，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的,，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢(shì)下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于大學(xué)本科生，就是因?yàn)樗麄兊膭?dòng)手能力要比本科生強(qiáng),。從這次實(shí)習(xí)中,，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起,，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理,，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的,。

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇九

xx年7月14日至xx年8月31日我到××證券有限公司××營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí),，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情。

××證券股份有限公司前身為××證券有限責(zé)任公司,，是在原××證券有限責(zé)任公司,、××市國(guó)際信托投資公司、××信托投資公司,、××北方國(guó)際信托投資公司,、××濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營(yíng)業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國(guó)內(nèi)多家有影響,、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司,。

xx年4月30日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)》核準(zhǔn),，××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司,，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。

公司總部設(shè)在××,，下設(shè)××管理總部,，在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠(chéng)信,、和諧,、高效、共贏”的經(jīng)營(yíng)理念,、“團(tuán)隊(duì)拼搏,，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上,、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則,，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員工通過自身的不懈努力,，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng),、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù),、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù),。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機(jī)遇，立足天津，面向全國(guó),，努力成為全國(guó)一流券商,，以優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東、回報(bào)社會(huì),。

投資者入市操作一般涉及開立帳戶,、委托買賣、資金劃轉(zhuǎn),、證券交易,、清算交割、掛失,、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),。

（一）開立證券帳戶

不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人，在x圳,、上海證券交易所進(jìn)行證券交易,，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類,、名稱,、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè)，是股東身份的重要憑證,。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開立一個(gè)證券帳戶卡,。

1、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類,。各類證券帳戶通過編號(hào)加以區(qū)別（證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫英文字母與9位數(shù)字組成,，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）。

2,、開立證券帳戶的地點(diǎn)

①各大證券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

②證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)

3,、開立證券帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證（以下簡(jiǎn)稱身份證）及其復(fù)印件,；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開立x,、xb股帳戶。由他人代辦的,，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件,、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。

機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件,；

②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書,；

③法定代表人身份證明文件復(fù)印件；

④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,。

4,、開立證券帳戶的處理流程

①到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí)，如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》的"申請(qǐng)人填寫"欄；

②交納費(fèi)用,；

③待開戶柜員輸入資料,，合法開戶信息返回后，打印,，領(lǐng)回證券帳戶卡,。

（二）開立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶,。資金帳戶由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè),。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人,，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議,。

1、開立資金帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的,，提供本人身份證,、證券帳戶及其復(fù)印件；

機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件,、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,。

2、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開戶流程

①將xx證券帳戶卡原件,、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺(tái)審核,；

②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼,，成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶,；身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底,；

③獲得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào),。

3、預(yù)約上門開戶服務(wù)

大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)

（三）資金劃轉(zhuǎn)

可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶,。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）,。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息,。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,，對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：00—1：30。

1,、買賣過程中的資金變動(dòng)

當(dāng)您每次委托買入指令成功,，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后,，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入,，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：a股,、基金、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額,，t+1日可取款）,；b股的資金清算為t+3。

（四）委托買賣

1,、交易時(shí)間和委托時(shí)間

上海證券交易所和x圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午（前市）：9：1至9：2（集合競(jìng)價(jià)時(shí)間）,；9：30至11：30（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）。下午（后市）：13：00至1：00（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）,。雙休日和證交所公布的休市日休市,。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng)，投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9：00—1：00,。

2,、委托方式

證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a。當(dāng)面柜臺(tái)委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡,，填寫委托單并簽章,。委托完畢，請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單,。

b,。自助終端委托：通過證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。

c,。電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：

d,、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡(jiǎn)稱。

3,、委托申報(bào)

委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理,。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束,。在辦理委托時(shí),，請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：

a、證券的名稱或證券交易代碼,；

b,、買賣方向：即買進(jìn)或賣出；

c,、買進(jìn)或賣出的數(shù)量,；

d、買進(jìn)或賣出的價(jià)格（債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率）,。

4,、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定

證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求,。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍,。

（2）最高申報(bào)上限,，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同,。需要特別說明的是：對(duì)股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍,，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。

委托價(jià)格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定,，通常情況下,，委托價(jià)格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種,。

（2）價(jià)格檔位的規(guī)定,，即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。

（3）漲跌停板的規(guī)定,，為防范股價(jià)異常波動(dòng),，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無(wú)效,。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同,。

5、委托的執(zhí)行

證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后,，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所,。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià)，并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先,、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,，并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交,，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,，直到有效期結(jié)束。委托成交后,，投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),，并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。

6,、委托的撤銷與變更

在委托未成交之前,，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托,，視同重新辦理委托,。

（五）清算交割

1、交割制度

目前,，證交所對(duì)a股股票,、基金,、債券及其回購(gòu)，實(shí)行t+1交割制度,，即在委托買賣的次日（第二個(gè)交易日）進(jìn)行交割,。對(duì)b股股票,，則實(shí)行t+3交割制度,，即在委托買賣后（含委托日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。

2,、辦理交割手續(xù)

為確定成交與否,，請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開戶的證券營(yíng)業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù),，領(lǐng)取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等）,，以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫(kù)存余額情況。

（六）指定交易

上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度,。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,，須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu),，并將該投資者的證券帳戶指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào),，然后才可以進(jìn)行證券的交易。

由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因,，投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí),，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷原指定交易,，再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易,。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效,。

（七）轉(zhuǎn)托管

投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí),，如果涉及x圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管,。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理,，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的x圳托管席位號(hào),。

（八）非交易過戶

證券發(fā)生繼承,、饋贈(zèng)、分割時(shí),，在經(jīng)過公證后,，需要進(jìn)行非交易過戶。上海證券過戶時(shí),，證券受讓人可持本人身份證,、資金帳戶,、證券帳戶及公證書到指定交易證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理證券的非交易過戶。x圳證券的非交易過戶目前還需到x圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理,。

（九）分紅配股

1,、紅股上市流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）,、除權(quán)除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）,；

（2）從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股,。

2,、紅利派發(fā)流程

xx證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對(duì)帳單,，查看股息到帳情況,。

x市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）,；

（2）r+2日,，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶,；

（3）r+3日起,，投資者可通過查詢其資金帳戶變動(dòng)情況，了解紅利到帳情況,；

（4）特別說明：x市代理市值配售的x市上市股票（證券代碼為003xxx）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

x市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）,；

（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇十

序言：20xx年7月份，正值暑假期間,，我有幸得到了xxxx的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),，從而開始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹,，我被安排在位于浦東xxxx總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí),，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間,，我近距離了解了xxxx的發(fā)展歷程以及公司文化,，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用,，并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力,，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

xxxx證券股份有限公司是由xx證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并,、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司,?？梢越?jīng)營(yíng)證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營(yíng)買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù),，有投資銀行,、國(guó)際業(yè)務(wù)、證券投資,、信用交易,、資產(chǎn)委托、收購(gòu)兼并,、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門,，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大,，股東最多，經(jīng)營(yíng)范圍最寬,，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司,。

公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作,，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù),、國(guó)債業(yè)務(wù),、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域,、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù),、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù),、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一,。

xxxx先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通,、及時(shí)和準(zhǔn)確,。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù),，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力,。先進(jìn)的營(yíng)銷意識(shí)和良好的整體資源配置，使xxxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升,，其股票,、基金交易額均排名全國(guó)第一。

高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是xxxx經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大,、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所,。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析,，定期出版各種公司研究報(bào)告,，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù),。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部,，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。xxxx重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè),，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公,。此外，xxxx注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合,，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能,，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),。

近年來xxxx順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期,，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī)。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,，勵(lì)精圖治,，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī)，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

既然被安排到了信用交易部門,，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”,，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資,、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資,、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易,。融資是借錢買證券,，證券公司借款給客戶購(gòu)買證券，客戶到期償還本息,，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣,，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售,，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式,、投資者直接授信模式,、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,，xxxx作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此,，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響,。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,，在提交申請(qǐng)后,，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份,、財(cái)產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載,、保存,。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況,、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管,、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足,、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人,，證券公司不得向其融資、融券,。因此,，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開通業(yè)務(wù),，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者,。

其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,，便可以為其進(jìn)行開戶,。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,，并且以自己的名義,，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶,。在向客戶融資融券前,，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融,、融券的額度,、期限、利率,、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),，可以進(jìn)行融資融券交易。

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇十一

方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

20xx年2月18日——20xx年3月5日

柜臺(tái)服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,，自己描述公司概況不如這個(gè)來得貼切,，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,，其前身為湖南省證券公司,，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。20xx年10月18日,，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”,。20xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,，由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊(cè)資本變更為10.50億元,，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前,，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京,、上海,、深圳、重慶,、廣州,、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,，形成立足湖南,，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,，xx年,，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名,。20xx年,，隨著證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。xx年底,，公司在湖南省委,、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人,，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),。至xx年4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平,。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?！?/p>

見面后,，主管們簡(jiǎn)單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作,。任總相當(dāng)和善,，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),，非常湊巧的是,，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,，和我有幾天的交情,，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,，沒什么好拘泥的,，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī),。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報(bào)的時(shí)候，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺),。

隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知,。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改,，如密碼修改,，帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn)，我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí),，柜臺(tái)咨詢,，以及三方存管辦理?？蛻糸_戶主要經(jīng)過一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,，開戶表申請(qǐng)表一式兩份，身份證要復(fù)印在背面,，而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份,，如果是信息修改，則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份,。另外,，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,，開戶人來得多的時(shí)候，他們基本沒有時(shí)間跟我們說話,。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來,，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛，這樣的時(shí)刻雖然不多,，但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開復(fù)印機(jī),，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始,，祈禱這一次不要卡……

證券公司實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇十二

20xx年7月份,，我有幸被財(cái)通證券選中，從而開始了我一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活,。在這一段時(shí)間里,，我近距離接觸了財(cái)通證券諸暨營(yíng)業(yè)部，在了解財(cái)通證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時(shí),，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程,、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),；同時(shí)x入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通,、交流和處理問題的能力,。

財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財(cái)政證券公司，隸屬于浙江財(cái)政廳,。20xx,，吸收合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司。

我被安排在客戶服務(wù)部工作,，主要在柜臺(tái)跟著老員工學(xué)習(xí),。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司,，8：30———9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào),，有《中國(guó)證券報(bào)》,、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,、財(cái)經(jīng)要聞,、以及證券市場(chǎng)最新信息,，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng),。

其次,，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西,，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶,，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股,，于是開戶的人變得異常的多,。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程,，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí),。

前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置,，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并及時(shí)了解客戶的需求,。

另外，在整個(gè)工作的過程中,，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見,、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,，多學(xué)習(xí)證券知識(shí),。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多,，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析,。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候,，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài),。熟悉了xx兩市許多上市公司,，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,，對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更x刻的認(rèn)識(shí)。

最后,，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書,、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程,，需要細(xì)心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),。

實(shí)習(xí)之前,，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較x刻的了解和認(rèn)識(shí),，與此同時(shí)也思考了一些問題：

1,、關(guān)于工作時(shí)間

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族,，因?yàn)閷?duì)他們來說,，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來營(yíng)業(yè)部，真的很不方便,。

2,、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中,、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出,。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率,；而小客戶則沒有以上的種種待遇,，他們要早早搶占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很及時(shí)的,；

3,、交易所交易機(jī)制

x市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管,，是專門針對(duì)x交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的x交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。雖然兩者有些相似,，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題,，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道,。自我感覺很是麻煩,；

4、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷x入,，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式,，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視,。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面,，可以隨時(shí)通過電話劃賬,，方便投資者的投資活動(dòng)。但是,，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)賬不成功,，還影響股民的操作,，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于第三方存管制度

（1）概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立的第三方存管機(jī)構(gòu),。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金,、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則,。

（2）背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場(chǎng),，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷,，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識(shí)不強(qiáng)等因素,，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金,，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象,，挫傷了客戶的信心,。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為,，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心,，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20xx年末,，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí),，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

（3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度,，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益,、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的,。

1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富,，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有,。

對(duì)于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功,，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資,。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài),，在股市里游刃有余,。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢,？著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確,、清晰的認(rèn)識(shí)。巴菲特的成功之路,，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人,。所謂善念，可以歸納為善立志,、善結(jié)緣,、善取之等三個(gè)方面。實(shí)際上,，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別,，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。

總之,，要想在股市里清醒地投資,，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”,。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資,。

2,、樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念,。投資觀念就仿佛一面旗幟,，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí),，正確的投資觀念就會(huì)起到一盞明燈的作用,，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵,，就在于樹立了正確的投資觀念,。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用,。在巴菲特眼里,，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,，長(zhǎng)期持有,，重視企業(yè)的贏利能力，不理會(huì)市場(chǎng)變化,，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng),。這樣，成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情,。巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須樹立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底,。這一點(diǎn),，很多股票投資者無(wú)法做到。原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒,。其實(shí)巴菲特自己,，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，逐漸樹立自己的投資觀念與原則,。

最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短,，也有磕磕碰碰,，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷,；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,，學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力,。