制定計劃前，要分析研究工作現狀，充分了解下一步工作是在什么基礎上進行的,，是依據什么來制定這個計劃的,。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文,，我們一起來了解一下吧。

金融審計處工作計劃和目標篇一

一、首先,，存在的不足

1. 時間緊、任務重,，審計力量嚴重不足,，20__年我局財務審計人員4名，下半年3名,。審計任務越來越重,，直接導致審計工作的“趕進度”，深度和寬度不夠,，嚴重影響了審計質量,，也導致審計風險的加大。

2. 審計力度不大,、質量不高,、資源利用不夠合理。由于審計項目多集中在每年的4-10月份,，為了完成上級部門和區(qū)委,、區(qū)政府下達的審計任務，審計人員往往同時進行多個審計,，由于時間緊只是為了審計而審計,，不能深入查證，直接導致了很多項目無法深入,，力度不大,，質量不高。審計與紀檢、監(jiān)察,、信訪,、財政等職能機關溝通不夠充分，這與部分單位的資料保密性強無法共享有關,。

3. 審計業(yè)務更新不快,，手段落后。目前,，審計工作正處于從傳統(tǒng)走向現代發(fā)展的轉型階段,，計算機審計開始普及，ao審計運用于審計的各方面,。而我局審計人員自身計算機水平參差不齊,，運用ao審計的能力低，每年到市局及省廳外出培訓,、學習的人員數量少,，在新知識、新理論的主動學習和更新方面,，還有很大差距,。

4. 審計工學矛盾突出。長期以來,，我局審計人員忙于完成審計任務,、疲于奔命現象非常突出,，無法從根本上保證學習時間和精力 ,，審計干部難以協(xié)調好工作和培訓的關系，影響了審計人員綜合素質的提高,。政治學習和思想工作重視程度還不夠,。側重于審計工作，對政治學習存在應付思想,。

二,、20__工作計劃

20__年工作安排作為經濟監(jiān)督部門，今后我們更要履行好職責,，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經濟健康運行的“免疫系統(tǒng)”功能,，為全區(qū)“保增長、促發(fā)展”服務,。 20__年,，我局將把經濟責任審計工作和固定資產投資審計作為重點工作來抓：

(一)保質保量完成上級審計機關下達的各項審計任務

(二)經濟責任審計按政府制定的審計工作計劃進行。

(三)固定資產投資審計

1. 落實工程結(決)算必審制度 某某區(qū)政府投資建設項目(包括維修,、改造項目)全部實行工程結,、決算必審制度，建設單位不得自行委托中介機構審核,。此外為了強化審計監(jiān)督,，按照《審計法》規(guī)定的職責,，配合財政、紀檢,、檢察等部門介入政府建設項目招投標(包括建設項目,、大宗材料、重要設備,、特殊材料等)過程,。

2. 審計監(jiān)督的方式 依據建設項目的實際情況，我局將從專業(yè)角度及項目要求,，通過競爭性談判,、備用庫篩選、民主決策等方式擇優(yōu)有資質的社會中介機構參與審計工作,，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢,，形成合力。

3. 大力推行跟蹤審計工作 對政府投資建設項目進行跟蹤審計,，控制工程造價,，進而節(jié)約財政資金，發(fā)現并避免工程建設中違反財經法紀行為的發(fā)生,。

4. 積極推行清單報價 依據《建設工程工程量清單計價規(guī)范》(gb50500-20__)中要求全部使用國有資金投資或國有資金投資為主的工程建設項目,，必須采用工程清單計價。我局也將對新開工的建設項目采用清單報價的方式進行工程招投標工作,，合理規(guī)避政府投資建設項目的風險,。

三、其他工作

作為經濟監(jiān)督的部門,，今后我們更要履行好職責,，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經濟健康運行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長,、促發(fā)展”服務,。

1.結合區(qū)委、區(qū)政府的工作重點,，安排做好審計調查工作,，通過綜合調查和分析，提出審計調查報告,，使區(qū)委,、區(qū)政府了解全區(qū)各類資金數量、運行情況,，為下一步更好決策提供依據,。

2.完成區(qū)委、區(qū)政府交辦的各類審計工作。

3.繼續(xù)以強化學習型黨組織建設為契機,，不斷加強審計機關黨組織建設,，推動審計工作的健康發(fā)展。

金融審計處工作計劃和目標篇二

以前只是在書本,、報紙和新聞等報道中聽說過村鎮(zhèn)銀行,，只知道它是政府大力發(fā)展農村金融的產物，并不清楚它與其他的銀行有什么區(qū)別,，也不知道它在這個金融機構處處可見的世界之中有什么競爭優(yōu)勢……可以說自己不知道的太多太多了,。

但后來作為村鎮(zhèn)銀行的一名未來員工 ，我了解到：村鎮(zhèn)銀行是為當地農戶或企業(yè)提供服務的銀行機構,，區(qū)別于銀行的分支機構,，村鎮(zhèn)銀行屬一級法人機構。

對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工,，我對未來的工作計劃和認識從兩大層面來講：

(一)整體大局上

首先,，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標,，清楚我行的市場定位,，明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針,，才能準確找到自己的工作重點,，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢,，達到事半功倍的效果,，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境,，才能幫助自己迅速找到自己的位置,，更快的適應工作，提高工作效率,。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境，不知道單位給予我們的期望,，只是一味的做自己認為對的事情,，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。

其次,，在開始工作之前以及在工作中,，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的,，是一個整體,。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響,、相互作用的,。比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質以外,，也要了解一下會計工作,，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務技能,，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務,，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等,。還有,，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結果,，增加了有效溝通的機率,。

再者，要不斷加強理論政治學習,，充實自己的頭腦,，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話,。因為理論是實踐的基石,，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化,，而且受外在因素影響的,，它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動,，你的價值觀,、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度,、層面以及角度,。

(二)個人具體工作上

一、要全面熟悉各項業(yè)務,，了解各種業(yè)務的工作流程,，并且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責,，對自己有一個準確的定位,，找到自己所處的位置。在工作的過程中,，不斷提高自己的業(yè)務技能,，提高自己的效率,，爭取用最短的時間最好的服務為客戶辦理每一項業(yè)務。平時休息中,，也要不斷的提高自己的基礎技能素質,，例如點鈔、漢字錄入,、翻打傳票,、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功,。

二,、要設定目標，對自己要有階段性的目標規(guī)劃,。有目標才會有動力,，有目標才會有進步。短期內是把業(yè)務熟悉,，提高操作速度,，同時不斷加強業(yè)務學習;今年報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上,，不斷學習會計,、金融等知識，考取相應等級會計師資格證,、理財規(guī)劃師資格證等,，追求學識和職業(yè)上的進步，更上一層樓!

金融審計處工作計劃和目標篇三

20__年,，我局在某某區(qū)委,、區(qū)政府的正確領導下，堅持以科學發(fā)展觀為指導,，按照“依法審計,、服務大局、圍繞中心,、突出重點,、求真務實”的工作方針，充分發(fā)揮審計保障國家經濟社會健康運行的“免疫系統(tǒng)”功能,，不斷加大審計執(zhí)法力度,，全面提高金融審計工作水平和質量。現將20__年工作計劃如下：

一,、首先，存在的不足

1. 時間緊,、任務重,，審計力量嚴重不足,，20__年我局財務審計人員4名，下半年3名,。審計任務越來越重,，直接導致審計工作的“趕進度”，深度和寬度不夠,，嚴重影響了審計質量,，也導致審計風險的加大。

2. 審計力度不大,、質量不高,、資源利用不夠合理。由于審計項目多集中在每年的4-10月份,，為了完成上級部門和區(qū)委,、區(qū)政府下達的審計任務，審計人員往往同時進行多個審計,，由于時間緊只是為了審計而審計,，不能深入查證，直接導致了很多項目無法深入,，力度不大,，質量不高。審計與紀檢,、監(jiān)察,、信訪、財政等職能機關溝通不夠充分,，這與部分單位的資料保密性強無法共享有關,。

3. 審計業(yè)務更新不快，手段落后,。目前,，審計工作正處于從傳統(tǒng)走向現代發(fā)展的轉型階段，計算機審計開始普及,，ao審計運用于審計的各方面,。而我局審計人員自身計算機水平參差不齊，運用ao審計的能力低,，每年到市局及省廳外出培訓,、學習的人員數量少，在新知識,、新理論的主動學習和更新方面,，還有很大差距。

4. 審計工學矛盾突出,。長期以來,，我局審計人員忙于完成審計任務,、疲于奔命現象非常突出，無法從根本上保證學習時間和精力 ,，審計干部難以協(xié)調好工作和培訓的關系,，影響了審計人員綜合素質的提高。政治學習和思想工作重視程度還不夠,。側重于審計工作,，對政治學習存在應付思想。

二,、20__工作計劃

20__年工作安排作為經濟監(jiān)督部門,，今后我們更要履行好職責，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經濟健康運行的“免疫系統(tǒng)”功能,，為全區(qū)“保增長,、促發(fā)展”服務。 20__年,，我局將把經濟責任審計工作和固定資產投資審計作為重點工作來抓：

(一)保質保量完成上級審計機關下達的各項審計任務

(二)經濟責任審計按政府制定的審計工作計劃進行,。

(三)固定資產投資審計

1. 落實工程結(決)算必審制度 某某區(qū)政府投資建設項目(包括維修、改造項目)全部實行工程結,、決算必審制度,，建設單位不得自行委托中介機構審核。此外為了強化審計監(jiān)督,，按照《審計法》規(guī)定的職責,，配合財政,、紀檢,、檢察等部門介入政府建設項目招投標(包括建設項目、大宗材料,、重要設備,、特殊材料等)過程,。

2. 審計監(jiān)督的方式 依據建設項目的實際情況，我局將從專業(yè)角度及項目要求,，通過競爭性談判,、備用庫篩選、民主決策等方式擇優(yōu)有資質的社會中介機構參與審計工作,，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢,，形成合力。

3. 大力推行跟蹤審計工作 對政府投資建設項目進行跟蹤審計,，控制工程造價,，進而節(jié)約財政資金，發(fā)現并避免工程建設中違反財經法紀行為的發(fā)生,。

4. 積極推行清單報價 依據《建設工程工程量清單計價規(guī)范》(gb50500-20__)中要求全部使用國有資金投資或國有資金投資為主的工程建設項目,，必須采用工程清單計價,。我局也將對新開工的建設項目采用清單報價的方式進行工程招投標工作,，合理規(guī)避政府投資建設項目的風險,。

三、其他工作

作為經濟監(jiān)督的部門,，今后我們更要履行好職責,，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經濟健康運行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長,、促發(fā)展”服務,。

1.結合區(qū)委、區(qū)政府的工作重點,，安排做好審計調查工作,，通過綜合調查和分析,，提出審計調查報告，使區(qū)委、區(qū)政府了解全區(qū)各類資金數量,、運行情況,，為下一步更好決策提供依據。

2.完成區(qū)委,、區(qū)政府交辦的各類審計工作,。

3.繼續(xù)以強化學習型黨組織建設為契機，不斷加強審計機關黨組織建設,，推動審計工作的健康發(fā)展。

金融審計處工作計劃和目標篇四

一,、年度計劃總述

20xx年是聯合會平臺搭建完成后正式與會員見面的第一年，提升聯合會知名度，打造聯合會影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過官方新聞網站或電子雜志,、平面媒體等宣傳渠道進行專業(yè)策劃,，免費為企業(yè)進行金融相關知識培訓指導，擴大聯合會的影響力,，使更多的企業(yè)了解,、加入聯合會。同時積極籌備商學院建設事宜,，廣泛吸納會員,，為聯合會健康良性發(fā)展打好基礎。

二,、年度目標分解

1、確定20xx年度聯合會工作計劃;

2,、確定秘書處人員編制及分工安排;

3,、制定聯合會章程,、會員制度及管理辦法;

4,、制作聯合會官方網站，豐富網站智能版塊內容,，為企業(yè)提供展示及交流學習平臺;

5,、擬定協(xié)會副會長,、理事會單位及顧問團隊;

6,、宣傳聯合會宗旨和有關業(yè)務服務項目;

7、策劃商學院項目報告,，組建金融商學院運營團隊,，制定商學院相關制度及學費制度;

8、商學院試運行,，制定學院自動入會制度;

9,、組織企業(yè)會員互訪，進行銀企對接，項目對接;

10,、制作聯合會內部會刊,，配合聯合會官方網站對會員企業(yè)進行全方位包裝宣傳報道;

11、開展聯合會職責范圍內正常業(yè)務,。

三.具體實施計劃

(1)團隊建設

聯合會秘書處是金融聯合會的樞紐部門,，金融聯合會的權威性來源于市場，來源于企業(yè)在享用聯合會的服務過程中產生的認同感,。而秘書處作為常設的工作班子,，在協(xié)會運作方向和工作質量上起著舉足輕重的作用。要在官方,、金融機構和企業(yè)間發(fā)揮好橋梁和紐帶的作用,，所以是秘書處工作班子要加強自身建設，有凝聚力,、號召力,，才有具備不斷提升協(xié)會服務功能的能力，確定秘書處運營團隊是20xx年度工作的重點,，秘書處運營團隊，工作職責如下：

1,、制定協(xié)會發(fā)展規(guī)劃,、年度工作計劃及規(guī)章制度等，并組織實施;整合行業(yè)資源,，開展相關金融活動,，維護會員利益，聯合會穩(wěn)定發(fā)展,。

2,、宣傳、推廣和普及金融行業(yè)相關法律法規(guī)及行業(yè)知識,，共同構建行業(yè)信息網等有關媒體,。

3、負責協(xié)會會員代表大會,、會長辦公會和協(xié)會召開的其它重要會議的組織和服務工作,。

4、負責協(xié)會的會員發(fā)展和組織機構建設,。組織策劃聯合會下屬商學院,、會刊、網站等運營方案,。組織會員單位學習培訓,、外出參觀考察和銀企對接經驗交流活動。對會員提供咨詢和服務。

5,、受聯合會委托指定管理會員登記,，頒發(fā)相應證書等管理工作。

6,、負責聯合會的人力資源管理工作,，制定聯合會相關工作制度、薪資制度等等,，加強工作人員自身建設,。

(2)網站運作

如今的網絡發(fā)展已經呈現商業(yè)化、全民化,、全球化的趨勢,。幾乎世界上所有的公司、協(xié)會等都在利用網絡傳遞商業(yè)信息,，進行商業(yè)活動,，從宣傳協(xié)會到發(fā)展協(xié)會成員、實現網絡與市場的同步,。制作聯合會能夠通過網站的信息,，吸引訪問者的眼球，進行深入訪問,。能很好的展示協(xié)會的最新相關動態(tài)及聯合會的相關服務職責及業(yè)務范圍,、對會員的一種管理與服務相結合的一種機制。能更好的相互協(xié)作,，發(fā)揮聯合會主要宗旨,，促進銀企雙贏。網站重點版塊建設：

1,、協(xié)會簡介—協(xié)會章程—組織結構;

2,、行業(yè)動態(tài) 最新最快的行業(yè)咨詢、通知通告,、政策法規(guī)等等供會員單位查詢;

3,、協(xié)會服務—政策服務—會員服務范圍;

4、信譽檔案 ①個人信譽檔案,② 企業(yè)信譽檔案,，通過信譽檔案提升聯合會的權威性,，曝光行業(yè)內的不良現象及違法融資案例，為會員企業(yè)進行合法融資起到警示作用;

5,、會員風采 展示企業(yè)會員風采;

6,、金融商學院及會刊等相關內容課程提供下載及在線觀看功能。

四,、金融商學院運作

(1),、成立商學院的必要性

目前,，世界各國經濟普遍在艱難復蘇中，中國經濟經過30年的高速發(fā)展,，依然保持穩(wěn)中有進,。然而，一些諸如內生動力不足,、企業(yè)產能過剩,、結構性失衡、高房價風險,、民間高利貸等隱憂開始困擾著中國經濟前行的腳步,。以來，中國經濟緩速發(fā)展階段,，我國中小企業(yè)的發(fā)展在整個國民經濟發(fā)展中占有十分重要的地位,，在保證國民經濟持續(xù)健康發(fā)展、推動技術創(chuàng)新,、增加就業(yè)機會和維護社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮著不可替代的作用,。但是，中小企業(yè)發(fā)展過程中的各種矛盾也在不斷暴露,，而其核心問題如資金緊張,、融資困難等因素則影響和制約了中小企業(yè)的進一步發(fā)展。從規(guī)模,、資金,、從業(yè)人員數量都遞減了許多的中小企業(yè)的出路在哪里?這個問題值得我們認真思考。

從全國范圍內處于不同地區(qū),、不同發(fā)展階段的中小企業(yè)整體生存狀態(tài)來看，由融資瓶頸導致的發(fā)展障礙,，甚至生存威脅依然是首要難題,。組建金融商學院，為企業(yè)進行系統(tǒng)專業(yè)的融資指導是目前中小企業(yè)進行專業(yè)充電的唯一途徑,。

目前我國中小企業(yè)融資難原因是多方面的,，主要存在以下幾個方面：

1、中小企業(yè)規(guī)模較小,、內源融資不足;

2,、中小企業(yè)融資缺乏足夠的抵押和擔保;

3、因中小企業(yè)的經營場所和人員具有較強的流動性而導致一些中小企業(yè)信用意識較差;

4,、大多數中小企業(yè)經營規(guī)模相對較小,，組織結構變動快，制約著其財務管理水平,、財務制度的規(guī)范和提高;

5,、中小企業(yè)的融資人才缺乏;

6,、中小企業(yè)擔心控制權旁落造成融資方式較為單一;

7、中小企業(yè)缺乏風險管理意識,、體系及制度;

8,、中小企業(yè)用款一般都具有時間急、頻率高,、數額小的特點,。

(2)、商學院組織結構

金融商學院與社會性的普通學院一樣具有完整的學院結構,。,，也可以是聯合會或者是權威國家級培訓機構聯合創(chuàng)辦;

1、學習內容：與同等的mba課程相同,，根據企業(yè)的特有的實際狀況進行金融政策解讀及融資渠道有針對的學習;

2,、學員： 企業(yè)財務總監(jiān)、融資經理,、投資部經理,、私營企業(yè)主、總經理及金融相關行業(yè)優(yōu)秀人才;

3,、師資： 金融界的知名學者教授;銀行行長等相關行業(yè)專家領導;

4,、教學方式：與同等的互動式教學方式相同;

5、管理部門： 金融服務聯合會,。

(3),、設計理念

助力中小企業(yè)發(fā)展，促進融資渠道大跨越;

培養(yǎng)高水平更專業(yè)的企業(yè)金融人才;

為中小企業(yè)不同發(fā)展階段制定個性化金融解決方案;

提高商學院的知名度,，影響力和綜合競爭力并致力于為中小型或微型企業(yè),。

(4)、培訓和管理模式

金融商學院實行內部學習為主,，外部實踐的建設思路,，利用現代教育模式和手段，建設以電子化(e-learning)等遠程學習方式為輔,，以面授培訓方式為主的混合式針對性的培訓模式,。免費為學員企業(yè)頒發(fā)金融聯合會會員證，為學員企業(yè)提供提供融資策劃,，項目推介,，資金項目整合，擔保,，投融資,，財務、法律顧問,，金融知識培訓等金融服務,，,，切實服務和扶持中小型或微型會員企業(yè)的成長和發(fā)展。

(5),、運作核心

金融商學院的運作核心是資源和人才兩個關鍵因素,，通過科學的教學機制的設計打造企業(yè)知識資源體系，建設知識管理體系;并且通過金融商學院建造企業(yè)自身的融資人才生產線,，打造出合格的企業(yè)人才隊伍,。

四、金融服務聯合會利潤來源

1,、金融服務聯合會正常的企業(yè)融資服務費及短期拆借利息;

2,、金融商學院舉辦十期，每期定額30人,。預計可增加300位聯合會會員;

3,、會員企業(yè)包裝宣傳費用;

4、其它項目投資利潤,。

金融審計處工作計劃和目標篇五

工作計劃網發(fā)布金融個人工作計劃,，更多金融個人工作計劃相關信息請訪問工作計劃網工作計劃頻道。

金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學生興趣愛好,，普及現代金融知識,，營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨;以“善用金融,，理財有道”為口號,。本協(xié)會應以團結進取，求實創(chuàng)新.與時俱進的精神,，努力提高會員的綜合素質,，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學到知識,，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識,，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力,，又能達到共同進步的目的。協(xié)會加強基礎訓練,，培養(yǎng)和提高會員的多種能力,，參加攜手“求知,，求實，求友,，求進”;立足于校內，走向校外,，共同營造一個大學生的第二課堂,。

學習方面

一.《課堂齊齊學》

方式：通過指導老師與協(xié)會成員在課外時間,，開展以課堂形式的交流與討論,。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室

二：《專家講座》

方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解,。時間：每一個學期至少一次以上,。地點：學校多媒體教室。

三：《視頻講座》

方式:播放有關金融方面的視頻,，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室

四:《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協(xié)會會員們一齊交流心得,，講解內容,。時間：待定

金融審計處工作計劃和目標篇六

計劃一：20--年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導向”,，全力實施“經營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶,、產品,、渠道、服務,、經營品質,、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實施渠道管理精細化,、客戶經營精細化、服務管理精細化,、操作風險管理精細化,、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平,，推進經營管理上臺階,、上水平。

一,、20--年個人金融業(yè)務經營管理策略

(一)產品策略：繼續(xù)堅持狠抓產品銷售不動搖,，以做全和做強產品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優(yōu)化產品銷售結構,，注重現有網點產能的挖掘,，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手,，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進,，穩(wěn)定和拓展客戶基礎,，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉型,，圍繞“一個中心，六個基本點”,，堅定不移的落實“經營客戶”戰(zhàn)略;20--年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20--年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升,、區(qū)域結構優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網點數量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設,，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道,，按照專職、專業(yè),、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地，打造一個新陣地,，形成物理網點,、自助設備、理財中心和客戶經理相互協(xié)同,、相互唿應,、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地,，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個------”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距,，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度。

二,、20--年個人金融業(yè)務工作要點

(一)加強業(yè)務創(chuàng)新,，做全、做強產品

1,、狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作,，以“個人存款，實物金,、個人客戶”為核心,，以基金、保險,、借記卡,，產品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率,、賬務性業(yè)務替代率及網點替代率為重點,，做實旺季營銷。

2、完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍。

3,、繼續(xù)推進產品“掃零,、達標、越級” 和“保險,、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產品,，彌補“短板”,，提升網點均衡銷售能力。

4,、持續(xù)加大對理財產品的銷售力度,，加強總行“利得盈”、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產品特別是開放型產品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產品當地品牌優(yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式,。

5,、進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力,，加強實物金業(yè)務成本控制,，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動,，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。

6、試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展,。

7,、建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金,、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數據挖掘能力,、客戶服務能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8、做好憑證國債,、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控,，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9,、提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,，加大對網點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估,，提高客服務水平,。

10、加強理財卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質量;持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率,，加強對準貸記卡業(yè)務資產質量的管理，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預付卡等新產品,。

11、加大個人外匯業(yè)務宣傳力度,，加強隊伍建設,，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網點,，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務,。

13、強化產品交叉銷售,，推廣個人金融產品套餐服務,，提升產品覆蓋度。

14,、調度內外部媒體資源,，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關,。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15、繼續(xù)強化個人客戶經理隊伍建設,，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率,。

16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17、量化個人客戶經理考核指標,，完善客戶經理產品銷售,、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用,。

18,、以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關系管理體系,。

19、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果,，全力做好20--年網點二代轉型工作,。

20、抓住客戶增長,、產品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務vip客戶時間占比,、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力,。

21,、固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上,，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題,。

22,、強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流,，進一步提升理財中心客戶服務功效,。

23、在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24,、在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25,、持續(xù)做好客戶經理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產品推廣緊密結合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設計“理財規(guī)劃與客戶資產配置分析工具”，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。

26,、持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力,，強化客戶聯系和產品推薦,。

27、將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升,。

28、全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目,。

29,、開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

30,、組織全行個人客戶經理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經理經營和管理水平

31,、舉辦個人客戶經理銷售pk賽，增強個人客戶經理實戰(zhàn)能力

32,、舉辦各類專題培訓班,，全面做好一線員工培訓工作

33、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作,。

34,、加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式,。

35,、做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數量,。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36,、持續(xù)調整網點布局結構，在20--—20--年布局規(guī)劃指導下,，結合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網點。

37,、持續(xù)推進網點購置,、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網點自有率水平,，使中心城市行網點自有率提高5—10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網點視覺形象標準，符合總行vi標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設,，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充,。

38、全面提升渠道建設管理水平,，落實集約化管理,，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制,。

39,、試點推廣網點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網點后評價體系,，建立網點配置模型,、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式,，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度,。

40、進一步完善自助業(yè)務運營管理體制,，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。

41,、進一步強化自助業(yè)務基礎管理,，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核,，切實提高設備運行和服務質量,。

42、繼續(xù)加大自助設備的經營管理考評力度,。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜。打造--------的第一梯隊,，提高上述行的經營管理水平,，使其在設備規(guī)模、運營指標,、設備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上,，帶動以唿倫貝爾、赤峰,、通遼,、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設備交易量和收入貢獻度,。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力,。

43,、突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設,。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1,。

44、調整設備布局結構,，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產,、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內,。

45,、繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險,，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。

46,、利用行內外資源,，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

47,、通過持續(xù)開展星級網點管理,，固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸,，增加二星級網點的評選,。

48、整體提升全行網點服務質量,，重點體現網點服務的穩(wěn)定性和服務的固化,。

49、從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務,、固成果、上水平”服務提升攻堅活動,，循序漸進,，實現網點服務水平的有序提升。

50,、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網點開展神秘人檢查,。

51、打造理財中心服務標準,，提高理財中心服務質量,，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52,、完善網點服務考核機制,，強化網點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上,，提高零售網點的營銷服務質量和水平,。

53、加強對網點和個人客戶經理的培訓力度,。在培訓分工上,，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓,。

(四)強化基礎管理,，倡導合規(guī)經營

54,、貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理,，強化屢查屢犯問題的整改。

55,、繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風險防控和合規(guī)經營的意識,。

56、提高發(fā)卡質量,，對不動卡進行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制,，實現按標準發(fā)卡,，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理,。

57、制定并下發(fā)《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網點各崗位的績效評價內容,、過程和結果。

58,、理順理財產品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題,，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作,。

59、加強全行網點資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險機構駐點,，做好代銷保險產品銷售組織

60、加強投資者教育,，正確引導客戶合理配置資產和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61,、繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實行動態(tài)考核,，著力提高網點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識,，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62,、加強主動發(fā)現問題,、分析問題的能力，做到事前預防,。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤,、搜集和梳理整理,，認真研究分析，發(fā)現風險點,，做到事前預防,。

63、強化整改工作,。將各類審計,、內外部檢查發(fā)現問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現問題,，制定整改流程,，明確整改責任，確保整改效果,，對不及時,、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責,。

64,、完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網點,、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力,。

65,、抓好柜面操作風險管理，協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度,。

66、完善“5+1”考評體系的基礎上,，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度,，條線上下形成合力,，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化

67,、繼續(xù)強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深、做細,。

68,、按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。

69,、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70,、進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng),、分行客戶經理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數據挖掘分析功能,，提升精準營銷能力。

71,、推廣網點業(yè)績評價系統(tǒng),、網點銷售門戶系統(tǒng)、網點資源調度系統(tǒng),、網點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72,、通過個人客戶經理服務支持項目,，開發(fā)客戶經理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準,。

73,、依托“個人金融產品營銷服務系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網銀精準營銷。

最后,，啟動包括客戶經營,、渠道管理、風險管理,、服務管理,、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階,。

三,、20--年個人金融業(yè)務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20--年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周,、旬、月,、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理、產品,、基礎管理,、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

計劃二：眼間又要進入新的一年—20--年了,，新的一年對我們來產是一個充滿挑戰(zhàn),、機遇、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年,。出來工作已經很快的過了4個年頭，家庭,、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習,。在此，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績,。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作,。公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員,，必須以身作責,，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。

1,、在第一季度,，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務,，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的'各類業(yè)務,，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

2,、在第二季度的時候，以商標,、專利業(yè)務為主,。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會,、上網,、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯絡老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4,、8萬元以上代理費(每月不低于1,、2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機,，給后半年帶來一個良好的開端,。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》,，承辦費用達7、5萬元以上,。做馳名商標與

著名商標業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經常性聯系,，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況,。

4、第四季度就是年底了,，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況,。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產權保護做到最全面,，代理費用每月至少達1萬元以上,。

二、制訂學習計劃,。學習,，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力,。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力,、都是我要掌握的內容,。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務經理給與我支持,。

三、增強責任感,、增強服務意識,、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上,、落到實處,。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力,。

以上，是我對20--年的工作計劃,，可能還很不成熟,，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助,。展望20--年,，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務,，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作,。相信自己會完成新的任務,，能迎接20--年新的挑戰(zhàn)。