時(shí)間就如同白駒過(guò)隙般的流逝,,我們又將迎來(lái)新的喜悅,、新的收獲,讓我們一起來(lái)學(xué)習(xí)寫(xiě)計(jì)劃吧。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢,?下面是小編整理的個(gè)人今后的計(jì)劃范文,,歡迎閱讀分享,,希望對(duì)大家有所幫助,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇一
1、優(yōu)化婚宴服務(wù)流程,,再次提升服務(wù)品質(zhì)
將對(duì)20xx年婚宴整體策劃方案進(jìn)行流程優(yōu)化,,進(jìn)一步提升和突出主持人的風(fēng)格,在婚禮主持環(huán)節(jié)加入更多的流行元素(對(duì)背景音樂(lè)進(jìn)行調(diào)整),,對(duì)現(xiàn)場(chǎng)喜慶氣氛進(jìn)行包裝提升,,突出婚禮的亮點(diǎn),加深現(xiàn)場(chǎng)觀眾對(duì)婚禮的印象,,爭(zhēng)取更多的潛在顧客,,把婚宴服務(wù)這塊金字招牌擦的更亮。
2,、提升研討會(huì)質(zhì)量,,建立良好的溝通平臺(tái)
在現(xiàn)有服務(wù)質(zhì)量研討會(huì)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步深化專(zhuān)題會(huì)的內(nèi)容,,擴(kuò)大參會(huì)人數(shù)(酒吧、管事部的負(fù)責(zé)人參加),,提升研討會(huì)的深度和廣度,,把服務(wù)質(zhì)量研討會(huì)建設(shè)成為中層管理人員的溝通平臺(tái),相互學(xué)習(xí),,相互借鑒,,分享管理經(jīng)驗(yàn),激發(fā)思想火花,,把質(zhì)量研討會(huì)打造成餐飲部的管理品牌項(xiàng)目,。
3、建立月度質(zhì)量檢查機(jī)制,,公布各部門(mén)每月質(zhì)量狀況
20xx年將根據(jù)質(zhì)量檢查標(biāo)準(zhǔn)對(duì)餐飲部各部門(mén)的衛(wèi)生狀況,、工程狀況、設(shè)備設(shè)施維護(hù)狀況,、安全管理,、服務(wù)質(zhì)量、員工禮儀禮貌,、送餐服務(wù),、標(biāo)識(shí)規(guī)范等內(nèi)容進(jìn)行全面監(jiān)督檢查,每月定期公布檢查結(jié)果,,對(duì)不合格的部門(mén)和崗位進(jìn)行相應(yīng)的處罰,,形成“質(zhì)量檢查天天有,,質(zhì)量效果月月評(píng)”的良好運(yùn)作機(jī)制,,把質(zhì)量管理工作推上一個(gè)新臺(tái)階。
4,、以貴賓房為平臺(tái),,制造服務(wù)亮點(diǎn),樹(shù)立優(yōu)質(zhì)服務(wù)窗口
將在現(xiàn)有服務(wù)水準(zhǔn)的基礎(chǔ)上對(duì)貴賓房服務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新提升,,主抓服務(wù)細(xì)節(jié)和人性化服務(wù),,并對(duì)貴賓房的服務(wù)人員進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整,提高貴賓房服務(wù)人員的入職資格,,提升服務(wù)員的薪酬待遇,把貴賓房接待服務(wù)打造為餐飲部的服務(wù)典范,,樹(shù)立餐飲部的優(yōu)質(zhì)服務(wù)窗口,,制造服務(wù)亮點(diǎn),在宴會(huì)服務(wù)品牌的基礎(chǔ)上再創(chuàng)新的服務(wù)品牌,。
5,、協(xié)助餐飲部經(jīng)理,,共同促進(jìn)出品質(zhì)量
出品是餐飲管理的核心,20xx年度將協(xié)助餐飲部經(jīng)理在顧客意見(jiàn)收集,、出品質(zhì)量監(jiān)督等方面做足工作,,共同促進(jìn)出品質(zhì)量。
6,、調(diào)整培訓(xùn)方向,,創(chuàng)建學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì)
20xx年將對(duì)培訓(xùn)方向進(jìn)行調(diào)整,減少培訓(xùn)密度,,注重培訓(xùn)效果,,提供行業(yè)學(xué)習(xí)相關(guān)信息,引導(dǎo)員工學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),,鼓勵(lì)員工積極參與餐飲服務(wù)技能考核,、調(diào)酒師職業(yè)資格認(rèn)證和餐飲專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面的學(xué)習(xí),在餐飲部掀起學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的熱潮,,對(duì)取得國(guó)家承認(rèn)的各種行業(yè)資格證書(shū)的員工進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),,培養(yǎng)知識(shí)型管理人才,為酒店星級(jí)升級(jí)作好優(yōu)秀管理人員的儲(chǔ)備工作,,把餐飲部打造成為一支學(xué)習(xí)型的團(tuán)隊(duì),。
7、優(yōu)化培訓(xùn)課程,,提升管理水平
20xx年的部門(mén)培訓(xùn)主要課程設(shè)置構(gòu)想是:把20xx年的部分課程進(jìn)行調(diào)整,、優(yōu)化,使課程更具針對(duì)性,、實(shí)效性,。主要優(yōu)化課程為:《顧客投訴管理》、《餐飲人員的基本禮儀》,、《如何由校園人轉(zhuǎn)化為企業(yè)人》,、《顧客滿(mǎn)意經(jīng)營(yíng)》、《如何有效的管理好員工》,、《員工心態(tài)訓(xùn)練》,、《服務(wù)人員的五項(xiàng)基本修煉》,擬訂新開(kāi)設(shè)的課程為:《時(shí)間管理》,、《餐飲六常管理法》,、《食品安全與營(yíng)養(yǎng)》、《菜單制作》,、《管理者情商》等,,其中《餐飲六常管理法》將作為年度主要課程進(jìn)行專(zhuān)題培訓(xùn),并將把日常管理工作與所學(xué)內(nèi)容緊密結(jié)合,,全面推動(dòng)餐飲管理,。
8,、配合人力資源部,培養(yǎng)員工企業(yè)認(rèn)同感,,提高員工職業(yè)道德修養(yǎng)
積極配合人力資源部的各項(xiàng)培訓(xùn)工作,,弘揚(yáng)企業(yè)文化,培養(yǎng)員工對(duì)企業(yè)的認(rèn)同感,,提高員工的職業(yè)道德修養(yǎng),,增強(qiáng)員工的凝聚力。
20xx年度工作的順利開(kāi)展,,全賴(lài)于領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)和關(guān)懷,,也離不開(kāi)人力資源部和行政部的幫助,更得力于餐飲部各分部門(mén)對(duì)我工作的大力支持,。新年新希望,,希望來(lái)年在工作中能得到領(lǐng)導(dǎo)更多的指導(dǎo)和指正,能得到同事們?cè)诠ぷ魃细佑押?、積極的配合和支持,。新年新起點(diǎn),希望在來(lái)年能將餐飲管理工作推上一個(gè)新臺(tái)階,,使管理更加完善,、更加合理、更加科學(xué),??偨Y(jié)過(guò)去,展望未來(lái),,在新歷開(kāi)篇之際,,我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),改正不足,,進(jìn)一步提升管理水平,,為打造一支學(xué)習(xí)型的,、優(yōu)秀的餐飲服務(wù)團(tuán)隊(duì)而努力!
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二
一,、熱線電話的接聽(tīng)、記錄,、信息統(tǒng)計(jì)工作
1,、電話號(hào)碼是__,熱線電話的接聽(tīng)標(biāo)志著公司的服務(wù)水平及整體素質(zhì),,接線員必須嚴(yán)格要求,,語(yǔ)氣柔和,熱情主動(dòng)的向客人推薦公司的產(chǎn)品,。
2,、認(rèn)真記錄來(lái)電信息,,統(tǒng)計(jì)客戶(hù)資料,進(jìn)一步細(xì)化來(lái)電客戶(hù)群體,,為營(yíng)銷(xiāo)部建立客服中心打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。
二、做好各團(tuán)隊(duì)的預(yù)定工作預(yù)定中心接收外辦,、內(nèi)部,、電話預(yù)定,并認(rèn)真制作下發(fā)預(yù)訂單,。
做好團(tuán)隊(duì)到店前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,,為團(tuán)隊(duì)的順利接待做好基本保障。
三,、做好各類(lèi)數(shù)據(jù)分析
根據(jù)每月的業(yè)績(jī)信息,,統(tǒng)計(jì)分析出市場(chǎng)的基本東西,為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)提供全面,、真實(shí),、及時(shí)的信息,以便市場(chǎng)部制定營(yíng)銷(xiāo)決策和靈活的推銷(xiāo)方案,。特別是節(jié)假日期間,、以及賓館各專(zhuān)項(xiàng)銷(xiāo)售任務(wù)時(shí)。
四,、做好客戶(hù)回訪工作定時(shí)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行電話回訪,。
一方面,向客人推薦我們的新活動(dòng)新項(xiàng)目,,另一方面也向客人征求意見(jiàn)和建議,,使景區(qū)更上一層樓。同時(shí),,也是客人覺(jué)得公司很有誠(chéng)意,,更有益于市場(chǎng)做大做強(qiáng)。針對(duì)性的對(duì)客戶(hù)檔案賓客按簽單重點(diǎn)客戶(hù),,會(huì)議接待客戶(hù),,有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻?hù)等進(jìn)行分類(lèi)建檔,詳細(xì)記錄客戶(hù)的所在單位,,聯(lián)系人姓名,,地址,建立與保持同政府機(jī)關(guān)團(tuán)體,,各企事業(yè)單位,,商人知名人士,企業(yè)家等重要客戶(hù)的業(yè)務(wù)聯(lián)系,為了鞏固老客戶(hù)和發(fā)展新客戶(hù),,除了日常定期和不定期對(duì)客戶(hù)進(jìn)行回訪外,,在年終歲末或重大節(jié)假日及客戶(hù)的生日,通過(guò)電話,、發(fā)送信息等平臺(tái)為客戶(hù)送去我們的祝福等個(gè)性化服務(wù),。以加強(qiáng)與客戶(hù)的感情交流,聽(tīng)取客戶(hù)意見(jiàn),。
五,、團(tuán)隊(duì)建設(shè)營(yíng)銷(xiāo)部現(xiàn)有預(yù)定員5名。
經(jīng)過(guò)崗位的鍛煉,,已基本掌握預(yù)定工作流程,。但業(yè)務(wù)技能及專(zhuān)業(yè)精神方面仍有提升空間。為了保障20__年工作順利高效地實(shí)施,,部門(mén)還需要通過(guò)關(guān)于景區(qū)知識(shí),、項(xiàng)目?jī)r(jià)格、導(dǎo)游講解等方面強(qiáng)化關(guān)鍵工作流程,、制度來(lái)培養(yǎng)組織執(zhí)行力,,以更好的發(fā)展客戶(hù)、保留客戶(hù)!同時(shí)要強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)精神,,互相合作,,互相幫助,營(yíng)造一個(gè)和諧,、積極的工作團(tuán)體,。
六、密切合作
主動(dòng)協(xié)調(diào)在與景區(qū)其他部門(mén)結(jié)合工作時(shí)候要密切配合,,根據(jù)客人的需求,,主動(dòng)與其他部門(mén)密切聯(lián)系,互相配合,,充分發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)中心的強(qiáng)大功效,,創(chuàng)造效益?;ハ嗯浜?,充分發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)中心的強(qiáng)大功效,創(chuàng)造效益,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇三
因?yàn)楣ぷ餍枰?,xx年1月底至10月初,我在xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門(mén)經(jīng)理,。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀,確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,狠抓新業(yè)務(wù),,圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn),,促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長(zhǎng)的努力方向。具體工作匯報(bào)如下:
在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,,通過(guò)開(kāi)展春天行動(dòng)和夏日激情等各種勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng),,周周督、天天催,,推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長(zhǎng),,在全行員工的共同努力之下,到9月末儲(chǔ)蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上,,凈增..萬(wàn)元,,完成分行下達(dá)計(jì)劃的,各項(xiàng)貸款比年初凈增..萬(wàn)元,,使近年來(lái)xx較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤(pán)落戶(hù)xx農(nóng)行,。
結(jié)合x(chóng)x長(zhǎng)江航道的優(yōu)質(zhì)運(yùn)力,配合市分行三農(nóng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研,,出臺(tái)了《*農(nóng)業(yè)銀行..市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》,,xx支行成為首批可以開(kāi)辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。作為水上運(yùn)輸?shù)拇罂h,,我們又多了一個(gè)新利潤(rùn)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn),。
以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐點(diǎn)繼續(xù)推動(dòng)三農(nóng)工作,。收集農(nóng)商通資料120多戶(hù),,4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會(huì),一次安裝農(nóng)商通60臺(tái),,開(kāi)通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶(hù),,拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。
針對(duì)金融市場(chǎng)的新變化和客戶(hù)的需求,,從客戶(hù)利益出發(fā),,推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)。首先自己帶頭營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品250萬(wàn)元,,其次制定了理財(cái)產(chǎn)品的獎(jiǎng)勵(lì)辦法,,再把理財(cái)產(chǎn)品的精神對(duì)主任、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理講透徹,。剛開(kāi)始每有新的理財(cái)產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人,,將營(yíng)銷(xiāo)由點(diǎn)及面地推開(kāi)。到9月底,,共營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品39416萬(wàn)元,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇四
工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,,應(yīng)該怎么做,,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作,。我的工作是服務(wù)客戶(hù),,幫助每一位客戶(hù)了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶(hù)找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,,而不是單純對(duì)客戶(hù)推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品,,在這個(gè)過(guò)程中,我享受到的是讓每位客戶(hù)都能夠高興而來(lái),、滿(mǎn)意而歸的成就感,,是銀行與客戶(hù)皆大歡喜的成就感。
我單位是國(guó)有大型銀行,,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,,這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,,我會(huì)主動(dòng)與老客戶(hù)取得聯(lián)系,,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶(hù),,真正了解客戶(hù),,想客戶(hù)所想,知客戶(hù)所需,,將這一部分老客戶(hù)轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面,我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶(hù)資源,,開(kāi)拓一片新的市場(chǎng),。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,,與這些客戶(hù)建立了良好的關(guān)系,,也得到了這部分客戶(hù)的信任。這些客戶(hù)擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,,相信通過(guò)我努力的講解,,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶(hù),為單位帶來(lái)巨大的收益,。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,,為有源頭活水來(lái),,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶(hù)群體,,滿(mǎn)足于曾經(jīng)的成績(jī),,是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中,,我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶(hù),。一是要依靠老客戶(hù)推薦新朋友,,來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶(hù)放心的,這部分客戶(hù)因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶(hù)之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的*臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶(hù)主動(dòng)走入我們的視野,,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶(hù),。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)*臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇五
回首一年的工作,,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的*精神,,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),,完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),,完成萬(wàn),完成率226%,。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù),完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷(xiāo)售萬(wàn),,完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率130%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,,完成率206%,。
2、學(xué)習(xí)上:
2019年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上:
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù),。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù),。一個(gè)老客戶(hù),不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,,為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3),、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題,。
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),,客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。記得有一次,,周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話,,在我解答完之后,,該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí),,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1、部分大客戶(hù)資料信息不全,,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高,。
1,、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù),提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇六
一、加大成本控制力度,,建立成本質(zhì)量控制分析制度,。
通過(guò)分析比較xx年?duì)I業(yè)費(fèi)用中各項(xiàng)指標(biāo),我們認(rèn)為在開(kāi)源節(jié)流方面,,成本控制工作應(yīng)該更加細(xì)化,。今年,我部將建立成本分析控制體系,,要求每個(gè)班組對(duì)相關(guān)各項(xiàng)費(fèi)用指標(biāo)做好用量登記,效果比較分析工作,。如房間一次性用品消耗,,平均每月有x萬(wàn)多元,每間房每天一次性用品耗用成本為x元,,約占房間成本的x,。從6月份起,我們要求樓面要加強(qiáng)一次性用品用量控制,,要對(duì)一次性用品耗用量作月度比較分析,查疏補(bǔ)漏,,降低耗用成本。pa地毯班,、洗衣房分別擔(dān)負(fù)全店地毯及布草、制服的清洗工作,,專(zhuān)業(yè)洗滌藥劑市場(chǎng)價(jià)格較貴,我們要求班組在控制藥劑用量上比較洗滌效果,,不同布草用不同的洗滌劑。做好月度分析,,降低藥劑成本,。
xx年,我部各項(xiàng)維修費(fèi)用達(dá)xx萬(wàn)元,,占到全年?duì)I業(yè)費(fèi)用的,。今年,我部在保證客房設(shè)備設(shè)施正常使用的同時(shí),,嚴(yán)格控制維修成本,對(duì)需要更換的部件由主管或領(lǐng)班確認(rèn),,做好更換部件使用情況的登記,每月匯總維修單與工程部核對(duì),,反饋質(zhì)量效果,,降低維修成本。
二、細(xì)化責(zé)任,,實(shí)行分管主管領(lǐng)班負(fù)責(zé)制,。
今年,我們將加強(qiáng)部門(mén)管理,,各領(lǐng)班主管對(duì)所管區(qū)域的人,、財(cái),、物,、工作效率,、財(cái)產(chǎn),、設(shè)備設(shè)施維修,、客賠事項(xiàng)復(fù)核等工作實(shí)行全面負(fù)責(zé),,并到場(chǎng)監(jiān)督,減少投訴率,,對(duì)所管區(qū)域服務(wù)質(zhì)量方面的問(wèn)題,主管領(lǐng)班承擔(dān)連帶責(zé)任,,作為每月工作質(zhì)量考核的參考依據(jù)。
三,、激發(fā)員工工作熱情,,試行員工工作獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,。
今年,,我部在對(duì)員工工作質(zhì)量考核時(shí),將嘗試新的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,,將在工作紀(jì)律、工作態(tài)度,、服從意識(shí),、服務(wù)規(guī)范等基本考核項(xiàng)目良好的基礎(chǔ)上,設(shè)立“工作效率獎(jiǎng)——指工作準(zhǔn)確,,快速,,基本無(wú)投訴”、“衛(wèi)生質(zhì)量獎(jiǎng)——指房間設(shè)備設(shè)施正常,,衛(wèi)生干凈,,做床美觀,配備正確”,、“團(tuán)結(jié)服從獎(jiǎng)——指服從上級(jí)工作安排,,團(tuán)結(jié)友愛(ài)同事”,、“綜合獎(jiǎng)——指工作效率,、工作質(zhì)量,、團(tuán)結(jié)服從方面表現(xiàn)出色,,基本無(wú)投訴”。以這些單項(xiàng)獎(jiǎng)替代以前綜合打分的考核方式,,以贊賞來(lái)激發(fā)員工工作熱情,,出租率是客房部收益考核的主要指標(biāo)。
經(jīng)初步測(cè)算,,xx年,,我部平均每間房(不含折舊)的出售成本為xx元,平均房?jī)r(jià)為x元,,出售一間房的毛利為xx元,。通過(guò)比較分析,我們初步設(shè)想對(duì)總臺(tái)試行銷(xiāo)售獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,。以月度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)中計(jì)劃出租率為基數(shù),,結(jié)合平均房?jī)r(jià),,按所增加的營(yíng)業(yè)收入的百分比計(jì)算總臺(tái)接待組的獎(jiǎng)勵(lì)金額,,增加總臺(tái)員工主動(dòng)銷(xiāo)售意識(shí),調(diào)動(dòng)員工售房積極性,。
四,、做好常客信息收集及服務(wù)回訪工作,。
對(duì)酒店??汀⒋罂蛻?hù),,我們將加大對(duì)他們的關(guān)注,,逐步建立回訪制度,對(duì)???、長(zhǎng)住客在房?jī)r(jià)上可適當(dāng)給予更大折扣,以?xún)?yōu)惠措施來(lái)留住老客戶(hù),。
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一,、建立一支團(tuán)、上進(jìn),、穩(wěn)定而又訓(xùn)練有素的銷(xiāo)售隊(duì)伍,。公司的發(fā)展成長(zhǎng)首先是要用銷(xiāo)售業(yè)績(jī)來(lái)說(shuō)話的,而要實(shí)現(xiàn)更高的銷(xiāo)售目標(biāo),,銷(xiāo)售人才是關(guān)鍵。也許有人認(rèn)為,,現(xiàn)在汽車(chē)行業(yè)很火暴,顧客主動(dòng)找上門(mén)來(lái),,所以銷(xiāo)售人員也只是走過(guò)場(chǎng),因此對(duì)銷(xiāo)售人員的素質(zhì)沒(méi)有太多要求,。我要說(shuō)這其實(shí)是個(gè)錯(cuò)誤而危險(xiǎn)的觀點(diǎn),我們應(yīng)該站在高處看問(wèn)題?,F(xiàn)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)其實(shí)日益激烈,,回望20xx及20xx上半年汽車(chē)市場(chǎng)一直不是很景氣,消費(fèi)者的購(gòu)買(mǎi)行為漸趨理智,,只有一流的銷(xiāo)售人員才能準(zhǔn)確有效將品牌價(jià)值,、先進(jìn)技術(shù)、品質(zhì)服務(wù)甚至品牌的增值行為等傳遞給消費(fèi)者,,東風(fēng)風(fēng)行做為一個(gè)國(guó)內(nèi)老字號(hào)品牌,,它成熟的科技,、高標(biāo)準(zhǔn)的品質(zhì),、可靠的服務(wù),。這其中的東西絕不是一個(gè)普通人能表達(dá)出去的。所以我工作中的第一重點(diǎn)就是要建立一支既有凝聚力,,又有殺傷力的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì),,做成泰安汽車(chē)行業(yè)服務(wù)第一的團(tuán)隊(duì)。
1,、人員的挑選我相信貴公司不乏一流的銷(xiāo)售人才,。但是優(yōu)勝劣汰,好的人才有更高的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量,。我認(rèn)為專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售人才必備的五個(gè)基本素質(zhì)缺一不可,,那就是:正確的態(tài)度、專(zhuān)業(yè)的知識(shí),、銷(xiāo)售技巧,、自我約、履行職務(wù),。
2、人員的培訓(xùn),。在這個(gè)信息社會(huì),,只有不斷地用知識(shí)武裝自己,才能在社會(huì)上立于不敗之地,。我們的銷(xiāo)售人員就要不斷地吸取新的知識(shí),,掌握更多的信息。我們要制訂好計(jì)劃,,定期進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。銷(xiāo)售禮儀,、產(chǎn)品知識(shí)、銷(xiāo)售技巧,、標(biāo)準(zhǔn)銷(xiāo)售流程都是銷(xiāo)售人員的必修課。在培訓(xùn)的方法上主要注意培訓(xùn)內(nèi)容的系統(tǒng)性與連貫性,,打造汽車(chē)銷(xiāo)售的正規(guī)軍,。
3、建立激勵(lì)機(jī)制,,增加銷(xiāo)售人員的動(dòng)力。具體操作例如將底薪+提成分解為底薪+提成+獎(jiǎng)金,,銷(xiāo)售人員劃分明確的級(jí)別(具體細(xì)節(jié)詳細(xì)匯報(bào)),,這樣做能促進(jìn)員工積極性,,提高工作效率,,實(shí)現(xiàn)公司與員工的雙贏,。
二,、規(guī)范展廳管理:
1,、推行展廳5s管理(整理,整頓,,清掃,清潔,,修養(yǎng)),打造規(guī)范化現(xiàn)代化展廳(具體細(xì)節(jié)制定計(jì)劃)
2,、人員規(guī)范要有詳細(xì)周密的展廳值班計(jì)劃分工明確,責(zé)任明確,,逐漸養(yǎng)成良好習(xí)慣。
三,、加大對(duì)風(fēng)行品牌的宣傳力度,提高品牌影響力,,限度發(fā)揮品牌效應(yīng)的作用,用品牌推動(dòng)銷(xiāo)售,。我有選擇地調(diào)查了數(shù)人,,其中有風(fēng)行車(chē)主,也有待購(gòu)車(chē)族,,有熟悉汽車(chē)品牌的人,,也有車(chē)盲。果大家對(duì)風(fēng)行這個(gè)品牌都沒(méi)有過(guò)多的了解,。確實(shí),本人對(duì)風(fēng)行的深入了解也是近段時(shí)間的事,,大家都知道,,品牌在產(chǎn)品的宣傳中簡(jiǎn)單而集中,效果明顯,、印象深刻,有利于消費(fèi)者熟悉產(chǎn)品,,激發(fā)購(gòu)買(mǎi)*,所以,,我們?nèi)粘R欢ㄒ訌?qiáng)對(duì)風(fēng)行品牌的宣傳:
1、店面宣傳,。包括店面里醒目的店招及平面宣傳,、銷(xiāo)售人員與顧客面對(duì)面的口頭宣傳、印發(fā)廣告資料,、品牌店面標(biāo)志的小禮品等等。
2,、戶(hù)外廣告宣傳,。建議在高速公路連接段或汽車(chē)城等位置至少有一個(gè)大型的、有震憾效果的東風(fēng)風(fēng)行的廣告,。
3,、汽車(chē)展銷(xiāo)。包括每年泰安的重點(diǎn)車(chē)展,,以及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)縣城巡展,。風(fēng)行一直是一個(gè)面向普通消費(fèi)人群,定位于大眾化的品牌,,我們要讓它更加深入人心。
(考慮到我們的市場(chǎng)定位及成本投入,,廣宣一定要節(jié)約成本花最小的成本起到最有效的效果不一定靠報(bào)紙,,dm宣傳,,可充分利用店內(nèi)現(xiàn)有資源進(jìn)行有效的宣傳)
4,、讓公司每位員工全員參與宣傳,宣傳店面及品牌,,有意識(shí)的隨時(shí)隨地宣傳,,全員宣傳,全員銷(xiāo)售,。
四,、市場(chǎng)調(diào)查、分析與預(yù)測(cè)
1,、知己知彼,,百戰(zhàn)不貽。我們應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上我們每個(gè)車(chē)型的主要競(jìng)品做調(diào)查與分析,。具體包括品牌,、參數(shù)、價(jià)格,、特點(diǎn)等,掌握這些對(duì)于我們有很大的幫助,。(對(duì)競(jìng)品信息本人還有待詳細(xì)了解)
2,、本公司產(chǎn)品的賣(mài)點(diǎn),消費(fèi)群體及精準(zhǔn)的市場(chǎng)定位,。
3,、對(duì)周邊城市特別是同行4s店的價(jià)格、政策也應(yīng)及時(shí)了解,。
4,、開(kāi)發(fā)二級(jí)市場(chǎng),,充分發(fā)揮各個(gè)縣城汽貿(mào)的作用,,前期盡量讓利于二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商,提高公司整體銷(xiāo)量(具體細(xì)節(jié)制定詳細(xì)計(jì)劃)
五,、完成銷(xiāo)售目標(biāo),。根據(jù)公司下達(dá)的銷(xiāo)售任務(wù),要做一個(gè)具體的布置,。在時(shí)間與人員的安排都要落到實(shí)處,。個(gè)人的力量是有限的,,團(tuán)隊(duì)的力量是無(wú)窮盡的,,代好團(tuán)隊(duì)就是提高銷(xiāo)量,,作為部門(mén)經(jīng)理,,要想作好本職工作,首先必須在思想上與公司保持高度的一致,。我始終認(rèn)為,,只有認(rèn)真執(zhí)行公司章程,服從公司領(lǐng)導(dǎo),,才能排除一切干擾,戰(zhàn)勝一切困難,,干好管理工作,。在工作中,,我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)指示,、規(guī)定,。時(shí)刻不放松學(xué)習(xí),始終使自己的思想跟得上公司的發(fā)展,。
當(dāng)然,所有的計(jì)劃在此都是紙上談兵,,俗話說(shuō),實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的標(biāo)準(zhǔn),,在今后的工作中,我定當(dāng)努力將這些計(jì)劃付諸于實(shí)踐中,,帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)一起完成領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的任務(wù),。
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大家好!我是來(lái)自**支行的**,,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。
我今年28歲,,**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。**年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),,客戶(hù)對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,,這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)和銀行的雙贏,。在為客戶(hù)辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),,樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶(hù),。
在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力,;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信,,在自己努力和多方面的支持下,,我能出色了做好這項(xiàng)工作,。
1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,,得不到客戶(hù)的信服,,任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起,。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā),。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財(cái)服務(wù),,我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去,為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶(hù),,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶(hù)的想法,,為其提供滿(mǎn)意的服務(wù),。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,為客戶(hù)提供合理建議,。()這種營(yíng)銷(xiāo),,既立足當(dāng)前,,更著眼于未來(lái),。善待客戶(hù),,就是善待自己,;提升客戶(hù)價(jià)值,,就是提升自我價(jià)值。
2,、目前,,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主,什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火,,我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè),,而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),,比如在去年的基金銷(xiāo)售中,個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,,由對(duì)客戶(hù)的深入了解開(kāi)始,,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,,從而提升客戶(hù)對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度,。
3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用,,及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水*和功能的提升,。
4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),,不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向,,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),今年內(nèi),,爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水*,適應(yīng)新形勢(shì)的需要,。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,,為我行創(chuàng)造更大的效益,。
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轉(zhuǎn)眼間又要進(jìn)入新的一年__年了,新的一年是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn),、機(jī)遇與壓力開(kāi)始的一年,,也是我非常重要的一年。生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此,,我訂立了本年度工作計(jì)劃,以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。
一、 銷(xiāo)量指標(biāo):
上級(jí)下達(dá)的銷(xiāo)售任務(wù)30萬(wàn)元,,銷(xiāo)售目標(biāo)35萬(wàn)元,,每個(gè)季度____________萬(wàn)元
二、 計(jì)劃擬定:
1,、年初擬定《年度銷(xiāo)售計(jì)劃》;
2、每月初擬定《月銷(xiāo)售計(jì)劃表》;
三,、客戶(hù)分類(lèi):
根據(jù)接待的每一位客戶(hù)進(jìn)行細(xì)分化,,將現(xiàn)有客戶(hù)分為a類(lèi)客戶(hù)、b類(lèi)客戶(hù)、c類(lèi)客戶(hù)等三大類(lèi),并對(duì)各級(jí)客戶(hù)進(jìn)行全面分析,。做到不同客戶(hù),采取不同的服務(wù),。做到乘興而來(lái),滿(mǎn)意而歸,。
四,、實(shí)施措施:
1、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作,。公司在不斷改革,,訂立了新的制度,特別在業(yè)務(wù)方面,。作為公司一名部門(mén)經(jīng)理,,必須以身作責(zé),在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作,。
2、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃,。學(xué)習(xí),,對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要,因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量,。專(zhuān)業(yè)知識(shí),、管理能力,、都是我要掌握的內(nèi)容。知己知彼,,方能百戰(zhàn)不殆,。
3、在客戶(hù)的方面與客戶(hù)加強(qiáng)信息交流,,增近感情,,對(duì)a類(lèi)客堅(jiān)持每個(gè)星期聯(lián)系一次,b類(lèi)客戶(hù)半個(gè)月聯(lián)系一次,,c類(lèi)客戶(hù)一個(gè)月聯(lián)系一次,。對(duì)于已成交的客戶(hù)經(jīng)常保持聯(lián)系。
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未到xx時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬xx的美好,,可是,,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年,,我們擁有過(guò)巨大的幸福,,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,,我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問(wèn)題。
1,、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇“雷曼”
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資,,我的處理方式是很消極的,。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,,因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,,我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,,我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,,也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此,,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然,,前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的,!
但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌,,這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,,而今,一切都沒(méi)了,。此時(shí),,不僅要問(wèn):當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,我們?cè)撛趺崔k,?恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,,總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,作為一名理財(cái)師,,建議和引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。
2,、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,,但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期,,我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,,我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,,投資前的溝通要全面。要讓客戶(hù)知道自己在干什么,,不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上。其次,,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品,,要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況,,潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期。第三,,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),,積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通,詢(xún)求改善的發(fā)法,。這時(shí),,可能有人要問(wèn)了,我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,,如何改善,?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶(hù)),,選擇*穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶(hù))等,。
3,、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵,。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶(hù),我們?cè)撛趺崔k呢,?
首先,了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候,總有同事問(wèn)“股市不好,,股票基金沒(méi)有人買(mǎi),。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法,。其實(shí),,現(xiàn)在有很多客戶(hù)(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區(qū)別和差異,那肯定會(huì)被客戶(hù)全盤(pán)否決,。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,,每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,,通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,利用同理心,,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶(hù),使客戶(hù)慢慢轉(zhuǎn)變,。
4、當(dāng)客戶(hù)問(wèn):我可以買(mǎi)了嗎,?
“我可以買(mǎi)了嗎,?”,這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題,。
但是,,我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了,,怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤,;不答,怕失去客戶(hù),。我的處理方式是:結(jié)合客戶(hù)需求與想法,明確看過(guò)去,,辯證看未來(lái),。首先,明確地了解客戶(hù)的需求和想法,。比如:如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資,。其次,,明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置,。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通,,減少客戶(hù)對(duì)自己的決策依賴(lài)。第三,,分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,,不同情況可能會(huì)給客戶(hù)帶來(lái)什么影響,。讓客戶(hù)知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶(hù)維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,,基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況,。
——銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)3篇
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十一
20xx年新一年新氣象,是充滿(mǎn)激情的一年,,努力總結(jié)去年工作中的不足,鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作,,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力,,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,,用飽滿(mǎn)的青春士氣,把今年的業(yè)績(jī)做的提升,,通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃,、精神文化建設(shè)和營(yíng)銷(xiāo)方案,深入推進(jìn)某團(tuán)隊(duì)建設(shè),,堅(jiān)定信心,、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作,。做好今年的工作意義重大,。
團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段,一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái),,構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,,綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,,向心力,,執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題,作出新的優(yōu)化計(jì)劃,,及時(shí)解決其問(wèn)題,完善團(tuán)隊(duì)管理,。
新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,,沒(méi)有新成員的增加,,大家庭的組成也是不可能的,公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,,以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化,。一并實(shí)施,善營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo),。
充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo),,完善20xx年,團(tuán)隊(duì)新景象,,新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù),,好以下6個(gè)方面的工作。
(一)營(yíng)銷(xiāo)管理制度:
(1)日常管理:
①分組管理制度:工作中,,將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組,,通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組,由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理,,提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展,。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通,,更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況,,工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。
②日常一對(duì)一管理:工作中,,多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,,了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題,及時(shí)指導(dǎo),,給予他們鼓勵(lì)和支持,。
③工作效率制度:工作中,要銷(xiāo)售人員,,熟悉自己的崗位職責(zé):
1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù);
2,、努力完成銷(xiāo)售中的各項(xiàng)要求;
3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)流程;
4,、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);
5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;
6,、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;
7,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。
建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月16日之前完成當(dāng)月工作情況,,通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響,便于后期團(tuán)隊(duì)管理,。
(2)會(huì)議管理
團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié),會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,,銷(xiāo)售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠,銷(xiāo)售心態(tài)就不穩(wěn)定,,就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶(hù),工作效率就大大折扣,。
①工作內(nèi)容:通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作,進(jìn)行業(yè)績(jī)分析,,認(rèn)識(shí)到其不足,,對(duì)其批評(píng),共同交流,,找到好的方法和途徑,,解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題,恢復(fù)市場(chǎng)肌體,,提高工作效率。(內(nèi)容:新增資產(chǎn),,開(kāi)戶(hù)數(shù),,客戶(hù)疑問(wèn))
②會(huì)議精神:一天之際在于晨,周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,,通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正,指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,,營(yíng)銷(xiāo)主要的成功方法,,無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì),使人有更高的上進(jìn)心,。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì),調(diào)動(dòng)起積極性,,致使工作順利完成。
③會(huì)議文化:會(huì)議中增加才藝展示,,把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái),彰顯其自信和人格魅力,,鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,,增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。
(二)人員招聘
銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)組建,,人員招聘是重要的部分,,不斷地補(bǔ)充新力量,團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展,。招聘分一下三個(gè)方面:
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十二
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、評(píng)委:
大家好!我是來(lái)自xx支行xx,,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,。
下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹,。
一,、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過(guò)06年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),,客戶(hù)對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,,這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)和銀行的雙贏,。在為客戶(hù)辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),,樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶(hù),。
二,、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理,在此期間,,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,,在自己努力和多方面的支持下,我能出色的做好這項(xiàng)工作,。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵,,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,,得不到客戶(hù)的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起,。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去,,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶(hù),,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶(hù)的想法,,為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,,為客戶(hù)提供合理建議,。這種營(yíng)銷(xiāo),,既立足當(dāng)前,,更著眼于未來(lái)。善待客戶(hù),,就是善待自己;提升客戶(hù)價(jià)值,,就是提升自我價(jià)值。
2,、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主,,什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火,,我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷(xiāo)售中,,個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,,由對(duì)客戶(hù)的深入了解開(kāi)始,,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,,讓其獲得更大的收益,,從而提升客戶(hù)對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十三
20xx年已經(jīng)過(guò)去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫助中,通過(guò)自己的努力工作,,取得了一定的工作業(yè)績(jī),,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高,。
首先,,工作業(yè)績(jī)方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公理財(cái),,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù),,截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度億元,,帶 動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元,,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元,。個(gè)人管戶(hù)企業(yè) xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)理財(cái),并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面,也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè),,利用交叉營(yíng)銷(xiāo),,實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,,我的成績(jī)排在全分行前5位,。
其次,通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品 經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書(shū)本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,,通過(guò)一年的學(xué)習(xí),,我基本掌 握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過(guò)跟理財(cái)交流,,根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),,為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的`授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,,在熟悉 業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,,作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利通過(guò),。在分行舉辦的合規(guī)征文中,,我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后,,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,,努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名理財(cái)經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給理財(cái)帶來(lái)什么,另一方面,,要明白理財(cái)要什么,,尤其是后一方面重 要,,明白了理財(cái)?shù)男枨?,才能去?chuàng)造條件滿(mǎn)足,。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解理財(cái)、滿(mǎn)足理財(cái),。因此,在與理財(cái)交流的過(guò)程中,,我 不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼?ài)好,,興趣,特長(zhǎng),,力爭(zhēng)講理財(cái)感興趣的話題,解決理財(cái)急需解決的問(wèn)題,。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,,同時(shí),,這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的,。當(dāng)然,,在過(guò)去一年里,我也犯過(guò)錯(cuò)誤,,有些不足,,尤其是在維護(hù)存量理財(cái),挖掘理財(cái)資源方面,,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的,。
20xx 年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,,努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái),用好資源,,做好理財(cái)營(yíng)銷(xiāo),實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域 特色,,開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo),,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶(hù)的潛力,,營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款,,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶(hù),。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo),與對(duì)私理財(cái)經(jīng)理一起,,全方位服務(wù)理財(cái)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨,,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十四
在滿(mǎn)懷喜悅,、辭舊迎新的喜慶日子里,,xx大酒店又翻開(kāi)了嶄新的一頁(yè)!在以總經(jīng)理為核心的總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,,在社會(huì)各界朋友的關(guān)心,、支持和廣大員工的努力拼搏下,中亞人創(chuàng)品牌,、樹(shù)形象,、拓市場(chǎng),一路歡歌,,一路汗水,,終于取得了非常良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),,圓滿(mǎn)地完成了“三高二好”總目標(biāo),。又是企業(yè)拓展的又一年,,是面臨新挑戰(zhàn)、開(kāi)創(chuàng)新局面的關(guān)鍵之年,,在新的一年中,,我們要苦煉企業(yè)內(nèi)功,爭(zhēng)創(chuàng)中亞品牌!在新的市場(chǎng)形勢(shì)下,,以“產(chǎn)品,、銷(xiāo)售,、創(chuàng)新、成本,、福利”為方針,全方位提升產(chǎn)品質(zhì)量,、加大銷(xiāo)售力度、嚴(yán)格控制成本,、提高員工福利,,創(chuàng)新體制、創(chuàng)新產(chǎn)品,、創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)手段,牢牢抓住創(chuàng)新——這一企業(yè)發(fā)展的永恒主題,,進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)酒店質(zhì)的飛躍。
一,、提升產(chǎn)品質(zhì)量,強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)
隨著三亞市大小酒店的異軍突起,,以及顧客消費(fèi)心理的日趨成熟,對(duì)酒店產(chǎn)品的要求也越來(lái)越高,,不斷地提升酒店產(chǎn)品質(zhì)量,以適應(yīng)市場(chǎng)的需求,,已經(jīng)是不可回避的選擇。在硬件設(shè)施設(shè)備上,,酒店將在xx年改造的基礎(chǔ)上,,進(jìn)一步細(xì)化產(chǎn)品改造工作,,全面提升硬件產(chǎn)品質(zhì)量;在軟件上,,進(jìn)一步完善各類(lèi)規(guī)章制度,,加大人員培訓(xùn)及人力資源開(kāi)發(fā)力度,成立中亞人才庫(kù),,以人才庫(kù)為依托,,為一線經(jīng)營(yíng)部門(mén)源源不斷地輸送優(yōu)秀人才,以個(gè)性化,、人性化的服務(wù)爭(zhēng)創(chuàng)一流的服務(wù)環(huán)境,。
二、加大促銷(xiāo)力度,,強(qiáng)化市場(chǎng)拓展
“”之川菜品牌,已在三亞市餐飲市場(chǎng)爭(zhēng)得了一席之位,,隨著各類(lèi)客房的成功改造,,不同層次的豪華房間滿(mǎn)足了不同人士的需求。在新的一年中,,要加大促銷(xiāo)力度,,進(jìn)一步打造、樹(shù)立,、堅(jiān)定中亞之品牌,,充分拓展市場(chǎng)空間,,為來(lái)年的發(fā)展與鞏固打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三,、培養(yǎng)創(chuàng)新意識(shí),加大創(chuàng)新舉措
創(chuàng)新---是酒店生存的動(dòng)力和靈魂,,有創(chuàng)新才有活力和生機(jī),有創(chuàng)新才能感受到酒店成長(zhǎng)的樂(lè)趣,,xx年,,我們對(duì)酒店產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)手段進(jìn)行了大膽創(chuàng)新,,并取得了相當(dāng)不錯(cuò)的效果。在新的市場(chǎng)形勢(shì)下,,必須要大力培養(yǎng)創(chuàng)新意識(shí),,加大創(chuàng)新舉措,對(duì)陳舊落后的體制要進(jìn)行創(chuàng)新,,對(duì)硬件及軟件產(chǎn)品要進(jìn)行創(chuàng)新,,對(duì)營(yíng)銷(xiāo)方式、目標(biāo)市場(chǎng)的選擇也要?jiǎng)?chuàng)新,,在xx年的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步開(kāi)展創(chuàng)新活動(dòng),,讓酒店在創(chuàng)新中得到不斷的進(jìn)步與發(fā)展。
四,、嚴(yán)格成本控制,,量化部門(mén)成本
控制各項(xiàng)成本支出,就是增收創(chuàng)收,因此,,今年酒店將加強(qiáng)成本控制力度,對(duì)各部門(mén)的各項(xiàng)成本支出進(jìn)行量化,,超支的即從部門(mén)工資中扣除,對(duì)經(jīng)營(yíng)部門(mén)(如餐飲,、康樂(lè)部)實(shí)行獨(dú)立核算,自負(fù)盈虧,,從而強(qiáng)化員工的成本控制意識(shí),,真正做好酒店各項(xiàng)成本控制工作。
五,、提高員工福利,,增強(qiáng)企業(yè)文化底蘊(yùn)
我們將進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),豐富員工生活,,增強(qiáng)企業(yè)文化底蘊(yùn),,隨著“三高二好”總目標(biāo)的基本實(shí)施,員工的待遇得到了大幅度改善,,酒店在新的一年,在良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)下,,繼續(xù)以搞好員工福利工作為己任,希望廣大員工努力工作,,達(dá)到酒店,、個(gè)人雙豐收。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十五
回首一年的工作,,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),,切實(shí)充實(shí)自我,,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),,當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
1,、任務(wù)指標(biāo)
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),,完成萬(wàn),完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),,完成萬(wàn),完成率226%,。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù),完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),,銷(xiāo)售萬(wàn),,完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率130%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率206%,。
2、學(xué)習(xí)上
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3、工作上
1),、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù),,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,,先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,,每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),,客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),,所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,,周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話,在我解答完之后,,該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),,但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)
在做好本崗的同時(shí),,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1,、部分大客戶(hù)資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高,。
1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù),,提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2,、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十六
20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,,回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的*精神,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),,切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
1、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn),,完成xx萬(wàn),完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn),完成xx萬(wàn),,完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增xx戶(hù),,完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn),,銷(xiāo)售xx萬(wàn),完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)xx張,完成xx張,,完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx張,,完成xx張,完成率26%,。
2,、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格。
3,、工作上:
1),、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù),。一個(gè)老客戶(hù),,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),,就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,,該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,,先后買(mǎi)了256多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了103萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題,。
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),,所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,,周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話,,在我解答完之后,,該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí),,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1,、部分大客戶(hù)資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2,、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
1,、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù),,提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào),不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正,!
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十七
至20__年11月31日,,山東區(qū)銷(xiāo)售任務(wù)560萬(wàn)元,,銷(xiāo)售目標(biāo)700萬(wàn)元(20__年度銷(xiāo)售計(jì)劃表附后);
二,、計(jì)劃擬定:
1,、年初擬定《年度銷(xiāo)售總體計(jì)劃》;
2、年終擬定《年度銷(xiāo)售總結(jié)》;
3,、月初擬定《月銷(xiāo)售計(jì)劃表》和《月訪客戶(hù)計(jì)劃表》;
4、月末擬定《月銷(xiāo)售統(tǒng)計(jì)表》和《月訪客戶(hù)統(tǒng)計(jì)表》;
三,、客戶(hù)分類(lèi):
根據(jù)__年度銷(xiāo)售額度,,對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分化,,將現(xiàn)有客戶(hù)分為vip用戶(hù)、一級(jí)用戶(hù),、二級(jí)用戶(hù)和其它用戶(hù)四大類(lèi),并對(duì)各級(jí)用戶(hù)進(jìn)行全面分析,。
四、實(shí)施措施:
1,、技術(shù)交流:
(1)本年度針對(duì)vip客戶(hù)的技術(shù)部、售后服務(wù)部開(kāi)展一次技術(shù)交流研討會(huì);
(2)參加相關(guān)行業(yè)展會(huì)兩次,,其中展會(huì)期間安排一場(chǎng)大型聯(lián)誼座談會(huì);
2,、客戶(hù)回訪:
目前在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上流通的相似品牌有七八種之多,,與我司品牌相當(dāng)?shù)挠腥姆N,技術(shù)方面不相上下,,競(jìng)爭(zhēng)愈來(lái)愈激烈,已構(gòu)成市場(chǎng)威脅,。為穩(wěn)固和拓展市場(chǎng),務(wù)必加強(qiáng)與客戶(hù)的交流,,協(xié)調(diào)與客戶(hù),、直接用戶(hù)之間的關(guān)系,。
(1)為與客戶(hù)加強(qiáng)信息交流,增近感情,,對(duì)vip客戶(hù)每月拜訪一次;對(duì)一級(jí)客戶(hù)每?jī)稍掳菰L一次;對(duì)于二級(jí)客戶(hù)根據(jù)實(shí)際情景另行安排拜訪時(shí)間;
(2)適應(yīng)把握形勢(shì),,銷(xiāo)售工作已不僅僅是銷(xiāo)貨到我們的客戶(hù)方即為結(jié)束,還要幫忙客戶(hù)出貨,,幫忙客戶(hù)做直接用戶(hù)的工作,這項(xiàng)工作列入我__年工作重點(diǎn),。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十八
一、總體工作思路:
遵循有限的資源和人力集中在最適合公司的客戶(hù)上面,,最快最直接開(kāi)展工作,因此,,總體工作思路為:
1,、熟悉產(chǎn)品工藝及施工工藝,,發(fā)揮華宇的系統(tǒng)優(yōu)勢(shì);
2、做標(biāo)干工程,,高品質(zhì)、高工藝;
3,、發(fā)展戰(zhàn)略合作伙伴,適用于大客戶(hù),、政府項(xiàng)目;
4,、維系好相關(guān)政府責(zé)任部門(mén)關(guān)系,。
二、業(yè)務(wù)工作目標(biāo)
__辦事處部門(mén)目標(biāo):
8000萬(wàn),,分?jǐn)偟綐I(yè)務(wù)萬(wàn)/人;分?jǐn)偟郊径?,每季度完成萬(wàn)。
三、工作計(jì)劃
1,、任務(wù)及重點(diǎn)突破方向酒店式公寓
重點(diǎn)客戶(hù)放在近半年內(nèi)要確定外保溫材料的公建項(xiàng)目,,米上高層,。
以華宇的系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)打開(kāi)市場(chǎng),帶動(dòng)其他產(chǎn)品的銷(xiāo)售,。
與相關(guān)部門(mén)的友好維系,如質(zhì)監(jiān)站,、節(jié)能辦、建材協(xié)會(huì)等,。
2,、具體計(jì)劃內(nèi)容:
了解政府的政策力度,,建材協(xié)會(huì)、節(jié)能辦的相關(guān)備案手續(xù),。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十九
1、根據(jù)公司核算要求和各部門(mén)的實(shí)際情況,,按照會(huì)計(jì)法和企業(yè)會(huì)計(jì)制度的要求,做好財(cái)務(wù)軟件的初始化工作,。
2、配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司第七年度的年終會(huì)計(jì)報(bào)表進(jìn)行審計(jì),,并按有關(guān)部門(mén)的要求,完成會(huì)計(jì)報(bào)表的匯總和上報(bào)工作,。
3、配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)總公司上一年度財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行審計(jì),,提高資金使用效益,。
4,、配合公司領(lǐng)導(dǎo)完成各責(zé)任中心經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)的預(yù)算及制訂工作,并做好公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度的擬稿工作,,加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè)。
5,、做好日常會(huì)計(jì)核算工作。按照會(huì)計(jì)制度,,分清資金渠道,認(rèn)真審核每筆原始憑證,,正確運(yùn)用會(huì)計(jì)科目,編制會(huì)計(jì)憑證,,進(jìn)行記賬。做到“三及時(shí)”:即及時(shí)編制有關(guān)會(huì)計(jì)報(bào)表,,及時(shí)報(bào)送稅務(wù)等部門(mén);及時(shí)裝訂會(huì)計(jì)憑證,;及時(shí)清理往來(lái)款項(xiàng)。出納要嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理辦法和銀行結(jié)算制度,,辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù),;及時(shí)準(zhǔn)確登記銀行,、現(xiàn)金日記賬,,做到日清月結(jié);嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù),,按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。
6,、配合銷(xiāo)售部了解貨款回收情況,,做好貨款回收工作,。
7,、積極籌措資金,從多方面保證公司資金運(yùn)營(yíng)的流暢,。
8,、努力加大新業(yè)務(wù)開(kāi)拓力度,,實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。企業(yè)未來(lái)的發(fā)展空間將重點(diǎn)集中在新業(yè)務(wù)領(lǐng)域,,務(wù)必在認(rèn)識(shí)、機(jī)制,、措施和組織推動(dòng)等方面下真功夫,花大力氣,,力爭(zhēng)使在較短時(shí)間內(nèi)投資、發(fā)展新業(yè)務(wù),,走在同業(yè)前面,占領(lǐng)市場(chǎng),。
9、完成公司董事會(huì)及ceo臨時(shí)交辦的其他工作,。
1、貨幣資金安全,。定期檢查現(xiàn)金提取、送存過(guò)程中的安全問(wèn)題,,檢查現(xiàn)金是否超庫(kù)存存放,;對(duì)有關(guān)設(shè)備的完好性進(jìn)行檢查,,若有隱患,及時(shí)處理并向上反映,;及時(shí)加以整改。
2,、票證管理安全。做好現(xiàn)金,、收據(jù)、發(fā)票,、各種有價(jià)票證的管理工作以及安全防范工作,確保不漏不遺不缺,。
3、負(fù)責(zé)防火安全,。嚴(yán)格執(zhí)行用電管理規(guī)定并保證每日下班時(shí)切斷主電源;對(duì)辦公室吸煙進(jìn)行嚴(yán)格管理,,采取有效措施保證地上無(wú)亂扔煙頭。
4,、負(fù)責(zé)防盜安全。定期檢查安全措施的完好性,,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理并向上匯報(bào)。
1,、嚴(yán)格遵守《會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德》和有關(guān)規(guī)定,對(duì)違反規(guī)定的人員提出處理意見(jiàn),。
2、嚴(yán)格進(jìn)行考勤工作,。嚴(yán)格執(zhí)行上下班制度,,保證每日工作的正常進(jìn)行,。
3,、要建立和健全各項(xiàng)管理基礎(chǔ)工作制度,促進(jìn)企業(yè)管理整體水平提高,。企業(yè)內(nèi)部各項(xiàng)管理基礎(chǔ)工作制度,包括:財(cái)務(wù)管理制度,、財(cái)產(chǎn)物資管理及清查盤(pán)點(diǎn)制度、行政管理制度,,根據(jù)各項(xiàng)管理制度的基礎(chǔ)工作的要求,,實(shí)行崗位責(zé)任制,,規(guī)定每個(gè)員工必須做什么,、什么時(shí)候做、在什么情況下應(yīng)怎么做,,以及什么不能做,做錯(cuò)了怎么辦等細(xì)則,。這樣,每個(gè)崗位的每個(gè)責(zé)任者對(duì)各自承擔(dān)的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作都清楚,,要求人人遵守。通過(guò)實(shí)施這些制度,,進(jìn)一步提高企業(yè)管理整體水平。
4,、建立和健全自我約束的企業(yè)機(jī)制,,確保企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定,、協(xié)調(diào)發(fā)展,嚴(yán)格審核費(fèi)用開(kāi)支,,控制預(yù)算,,加強(qiáng)資金日常調(diào)度與控制,,落實(shí)內(nèi)部各層次、各部門(mén)的資金管理責(zé)任制,。盡量避免無(wú)計(jì)劃,、無(wú)定額使用資金。
隨著后勤集團(tuán)的不斷壯大,,面對(duì)日趨復(fù)雜的市場(chǎng)和日益加大的競(jìng)爭(zhēng),,提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)日顯重要。
1,、認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)法、企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度,、工業(yè)企業(yè)會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的財(cái)務(wù)制度,,提高會(huì)計(jì)人員的法制觀念,,加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員的職業(yè)道德,樹(shù)立牢固地依法理財(cái)?shù)挠^念,,做到有法必依,,執(zhí)法必嚴(yán),違法必究,,貫徹執(zhí)行黨的方針政策,自覺(jué)遵守法律,、法規(guī),維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律,,抵制不正之風(fēng)。
2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),,提高業(yè)務(wù)水平。定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),,更新業(yè)務(wù)知識(shí),,擴(kuò)大知識(shí)面,。在掌握基礎(chǔ)知識(shí)的同時(shí),,加強(qiáng)計(jì)算機(jī)知識(shí)的學(xué)習(xí),以適應(yīng)現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理的要求,。與此同時(shí),,認(rèn)真學(xué)些稅務(wù)、金融,、等相關(guān)性知識(shí),以拓展知識(shí)面,,提高理論和實(shí)際操作水平,。
3,、加強(qiáng)學(xué)術(shù)交流,。學(xué)術(shù)交流是提高會(huì)計(jì)人員素質(zhì)的重要方面,。通過(guò)撰寫(xiě)論文,可促進(jìn)理論知識(shí),,有利于總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn),提高業(yè)務(wù)水平,,還能提高寫(xiě)作能力和口述能力,。通過(guò)對(duì)會(huì)計(jì)人員素質(zhì)的培養(yǎng),,全面提高公司的財(cái)務(wù)管理水平,以適應(yīng)新形勢(shì)下對(duì)會(huì)計(jì)信息的快速的,、準(zhǔn)確的,、真實(shí)的要求,,確保公司和各部門(mén)各項(xiàng)工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)和各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來(lái),我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理,,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水*,,做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,,充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水*,強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí),。為了能夠更好的拓展客戶(hù),在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
2加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),,做好客戶(hù)考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),。半年期間,曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作,,為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元,。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品,,共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元,。
4,、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),增加客戶(hù)群體,。自己的擔(dān)子很重,而自己的技能,、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題,在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,,具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心,責(zé)任心,,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗,、積極地開(kāi)展工作,,取得了一些成績(jī),,但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現(xiàn)在:
第一,,業(yè)績(jī)技能水*還不夠熟練,,有些很好的客戶(hù)資源,,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案,。
第二,,現(xiàn)有的客戶(hù)資源,,沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨,,針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三,,有些工作做的不夠過(guò)細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
針對(duì)以上突出的問(wèn)題,,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水*,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余。
第二,,在做好本職工作的同時(shí),,積極營(yíng)銷(xiāo),更新觀念,,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行,。
第三,細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門(mén)同事銀企之間等合作意識(shí),,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),,不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作,。
——理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) (菁選3篇)
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十一
一,、分公司財(cái)務(wù)科工作計(jì)劃:
財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)分公司財(cái)務(wù)管理、資金管理,、資產(chǎn)管理、成本管理,、會(huì)計(jì)管理、各項(xiàng)目部及實(shí)體的成本管理,、兌現(xiàn)審計(jì)工作,。
1,、嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司的規(guī)章制度,。對(duì)本部門(mén)工作負(fù)責(zé),制定并落實(shí)部門(mén)工作計(jì)劃,。
2、負(fù)責(zé)編制并上報(bào)分公司年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和月資金收支計(jì)劃;編制并上報(bào)分公司機(jī)關(guān)費(fèi)用指標(biāo)計(jì)劃,,按照集團(tuán)公司審批結(jié)果,進(jìn)行控制和管理,。
3、負(fù)責(zé)編制和上報(bào)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表及各種資料,。
4,、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算和項(xiàng)目成本核算的管理,。配合項(xiàng)目部工程價(jià)款回收工作。
5,、負(fù)責(zé)分公司固定資產(chǎn)的管理,按規(guī)定計(jì)提折舊費(fèi),。
6、組織各項(xiàng)目開(kāi)展增收節(jié)支活動(dòng),。搞好會(huì)計(jì)核算,、項(xiàng)目核算和成本分析,,降低工程成本,,降低費(fèi)用支出,,并會(huì)同相關(guān)部門(mén)建立工程項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)檔案,。
7,、負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部實(shí)施審計(jì)監(jiān)督,。負(fù)責(zé)分公司的財(cái)務(wù)電算化管理。
8,、負(fù)責(zé)“卓越績(jī)效體系”的財(cái)務(wù)科各種資料的準(zhǔn)備及復(fù)驗(yàn)工作。
9,、負(fù)責(zé)工程投標(biāo)保函,、履約擔(dān)保,、銀行信貸額度等手續(xù)辦理工作,。
10、負(fù)責(zé)集團(tuán)公司對(duì)分公司工作聯(lián)查財(cái)務(wù)各種資料的收集、編制工作,。
11,、負(fù)責(zé)上報(bào)分公司年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和月資金收支計(jì)劃;編制并上報(bào)分公司機(jī)關(guān)費(fèi)用指標(biāo)計(jì)劃,,按照集團(tuán)公司審批結(jié)果,,進(jìn)行控制和管理。編制分公司年度財(cái)務(wù)收支報(bào)表,。
12,、負(fù)責(zé)核對(duì)清理債權(quán)帳務(wù)及內(nèi)部單位之間的往來(lái)帳目。
13,、執(zhí)行對(duì)操作人員的管理和計(jì)算機(jī)檔案管理職責(zé),,對(duì)會(huì)計(jì)軟件的運(yùn)行進(jìn)行日常維護(hù),保證計(jì)算機(jī)軟件及硬件的財(cái)產(chǎn)安全,。
14,、對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部經(jīng)營(yíng)管理制度和內(nèi)部控制制度是否健全,,運(yùn)行機(jī)制是否正常進(jìn)行監(jiān)督,。對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部實(shí)施財(cái)務(wù)審計(jì)、承包及兌現(xiàn)審計(jì)。
二,、對(duì)項(xiàng)目部的資金有償使用管理:
分公司與項(xiàng)目部及經(jīng)營(yíng)實(shí)體,,相互占用資金的確定額是:項(xiàng)目部及經(jīng)營(yíng)實(shí)體上交的資金與應(yīng)交分公司的管理費(fèi)和分公司代支付銀行的各種保函的資金部分相抵的差額為基數(shù),,按同期一年貸款月利息計(jì)算,。
1、項(xiàng)目部欠分公司的管理費(fèi)的計(jì)息方法:按月完成量計(jì)算的上交分公司管理費(fèi)累計(jì)總額的80%為基數(shù),,乘以利率,。每月計(jì)息一次,,劃轉(zhuǎn)項(xiàng)目部并同時(shí)項(xiàng)目部記入財(cái)務(wù)費(fèi)用,。計(jì)息時(shí)間是從收取管理費(fèi)的月份的第三個(gè)月末開(kāi)始計(jì)息劃帳,。
2,、分公司為項(xiàng)目部辦理投標(biāo)保函和履約保函的,、工程預(yù)付款保函等工程保函所交銀行的保函現(xiàn)金部分從辦完保函月份的第二個(gè)月初開(kāi)始計(jì)息,,每月以的利率計(jì)息。由分公司劃帳項(xiàng)目部,,項(xiàng)目部記入財(cái)務(wù)費(fèi)用。
3,、分公司與項(xiàng)目部的往來(lái)帳目中,如果分公司的往來(lái)帳余額(扣除項(xiàng)目部利潤(rùn)虧損額)欠項(xiàng)目部的,,同樣以每月以的利率計(jì)息,。由分公司倒劃給項(xiàng)目部,。
三,、支付各種款項(xiàng)的措施:
為了強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,,規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為,,杜絕工程成本的各項(xiàng)潛虧因素的存在,,保證分公司健康持續(xù)的發(fā)展,要求各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員在支付各種款項(xiàng)時(shí),,帳面有欠款的可以支付,否則堅(jiān)決不予支付,。如果雙方簽定合同約定有預(yù)付款的可以預(yù)付,,但預(yù)付款項(xiàng)不得超過(guò)合同限定數(shù)額,。要求嚴(yán)肅執(zhí)行,,若有違反行為追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,。
在付款的同時(shí)嚴(yán)格審查收款簽字人是否與財(cái)務(wù)帳面,、合同簽字人一致,,否則堅(jiān)決拒付,,實(shí)屬情況特殊,,但必須辦理本人委托證明書(shū)、委托人和受托人的身份證復(fù)印件并同時(shí)附在付款憑證后面,。委托證明書(shū)如果雙方是企業(yè)單位的必須有雙方企業(yè)單位蓋章后有效,如果是個(gè)人的必須有雙方當(dāng)事人簽字并同時(shí)按手印和雙方的身份證復(fù)印件附后有效,。事后避免經(jīng)濟(jì)糾紛,。
四,、“備用金”管理辦法
根據(jù)國(guó)家財(cái)經(jīng)制度規(guī)定、集團(tuán)公司的嚴(yán)格要求,、結(jié)合我分公司的路,、橋工程施工特點(diǎn),制定單位相關(guān)人員,,因公暫借“備用金”的管理辦法:
1、暫借“備用金”的人員范圍:分公司經(jīng)理,、書(shū)記及付經(jīng)理,,項(xiàng)目經(jīng)理及付經(jīng)理,,機(jī)關(guān)各科室正,、付職,公用小車(chē)司機(jī),,機(jī)關(guān)材料處及項(xiàng)目材料采購(gòu)員,詳細(xì)人員名單經(jīng)分公司經(jīng)理確認(rèn)后再定,。
2,、“備用金”借用限額:
(1)、分公司經(jīng)理,、書(shū)記及付經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理“備用金”借款限額10000元,。
(2),、項(xiàng)目付經(jīng)理,、機(jī)關(guān)處室正付職,、公用小車(chē)司機(jī)“備用金”借款限額3000元,。
(3),、機(jī)關(guān)材料處及項(xiàng)目材料采購(gòu)人員“備用金”借款限額20__元,。
3、“備用金”借用審批權(quán)限:在分公司借“備用金”由分公司經(jīng)理審批,,在項(xiàng)目部借“備用金”由項(xiàng)目經(jīng)理審批。在“備用金”的使用過(guò)程中,,杜絕超過(guò)規(guī)定限額并及時(shí)歸還“備用金”,,嚴(yán)格控制人員范圍,,
4、每年借用“備用金”必在本年12月25日以前還清,,如不還清者在次年1月開(kāi)始扣工資,扣清為止,。
五、繼續(xù)執(zhí)行20年2月關(guān)于規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為的《會(huì)議紀(jì)要》精神:
會(huì)議決定:為了強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,,規(guī)范各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)行為,杜絕工程成本潛虧因素存在,,保證路橋分公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)健康持續(xù)的發(fā)展,結(jié)合分公司施工特點(diǎn),,對(duì)有關(guān)經(jīng)濟(jì)行為規(guī)范的內(nèi)容,,作如下強(qiáng)調(diào)要求:
1、各級(jí)財(cái)務(wù)人員在支付各種款項(xiàng)時(shí),,核對(duì)賬面欠款情況,堅(jiān)決杜絕超付款,。若雙方簽訂合同約定預(yù)付款,但付款不超過(guò)合同內(nèi)規(guī)定的數(shù)額,,付款時(shí)并索要單位收款收據(jù)或個(gè)人收款條,。收款人與合同簽訂人應(yīng)相符一致,。若不是同一人,,必須辦理委托,,否則財(cái)務(wù)拒絕付款。
2,、財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)外結(jié)算的機(jī)械租賃費(fèi),、周轉(zhuǎn)工具租賃費(fèi),、分包商(具有法人資格的企業(yè),,可出示財(cái)務(wù)公章的收據(jù))的結(jié)算費(fèi)用憑發(fā)票和結(jié)算單入帳,。如果對(duì)方不能提供或不能及時(shí)提供發(fā)票,,財(cái)務(wù)部門(mén)暫時(shí)按照總結(jié)算金額與當(dāng)?shù)囟惵视?jì)算出應(yīng)交稅金額可以掛帳,,等提供發(fā)票后按照相應(yīng)發(fā)票的金額同等比率足額退回。分包商如果領(lǐng)用項(xiàng)目部或分公司材料(依據(jù)財(cái)務(wù)入帳領(lǐng)料單據(jù))和使用機(jī)務(wù)隊(duì)機(jī)械臺(tái)班費(fèi)用(依據(jù)財(cái)務(wù)入帳的單據(jù)),,可以從每次結(jié)算中扣除后計(jì)提稅金掛帳.
3,、人工費(fèi)承包或執(zhí)行任務(wù)書(shū),,按計(jì)件工資形式辦理,,不需另辦理建筑市場(chǎng)開(kāi)出的票據(jù),,按內(nèi)部職工工資控制,。
4,、購(gòu)置各種材料、工具,、設(shè)備、儀器,、辦公用品等必須索要發(fā)票后入帳,。
5,、各項(xiàng)目部及經(jīng)營(yíng)實(shí)體,、各種經(jīng)濟(jì)收入上繳記入財(cái)務(wù)賬戶(hù),由當(dāng)?shù)囟悇?wù)出票據(jù)外,,財(cái)務(wù)統(tǒng)一對(duì)外辦理收據(jù)發(fā)票,,嚴(yán)禁坐收坐支,。
6、各經(jīng)營(yíng)實(shí)體,,涉及經(jīng)營(yíng)收入欄目,,與分公司單獨(dú)定立賬戶(hù),,以上繳資金的責(zé)任指標(biāo)形式出現(xiàn),,因涉及收入納稅問(wèn)題,,不再出現(xiàn)銷(xiāo)售收入和租賃收入項(xiàng)目,。
7,、強(qiáng)調(diào)分公司機(jī)關(guān)的管理費(fèi)開(kāi)支,單獨(dú)建立賬戶(hù),。原列入機(jī)關(guān)支出的竣工工程所支出的費(fèi)用,,單獨(dú)列支,,隸屬于分公司整體核算,。
8,、分公司和各項(xiàng)目部及經(jīng)濟(jì)實(shí)體對(duì)外發(fā)生的業(yè)務(wù)招待費(fèi),、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)經(jīng)費(fèi)必經(jīng)分公司經(jīng)理批準(zhǔn)簽字后財(cái)務(wù)部門(mén)方可報(bào)銷(xiāo)入帳。
六,、加強(qiáng)防范企業(yè)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
1、建立完善專(zhuān)項(xiàng)基金臺(tái)賬:職工公積金,、職工養(yǎng)老統(tǒng)籌,、職工醫(yī)療保險(xiǎn),、職工失業(yè)保險(xiǎn)臺(tái)帳,。
2,、“應(yīng)收帳款”科目要進(jìn)行帳齡分析,,帳齡達(dá)到三年以上為不良資產(chǎn),,結(jié)算是否及時(shí),,債權(quán)人的債權(quán)期限為兩年,。債務(wù)人是否存在,,單位是否注銷(xiāo),,訴訟期限是否超過(guò)兩年,債務(wù)人是否足額給款,。預(yù)期債務(wù)是否有證明,,證明超保權(quán)期限是否。預(yù)期不能收回的“應(yīng)收帳款”全額提取壞帳,。
3,、壞帳準(zhǔn)備金的預(yù)提方法,,是以“應(yīng)收帳款”和“其他應(yīng)收款”的年終“借方”期末余額按比例提取,,同時(shí)也可以按單個(gè)分析計(jì)提,但是必須在財(cái)政局備案并批準(zhǔn),。(財(cái)務(wù)制度規(guī)定為會(huì)計(jì)科目“借方”金額的1%),。
4,、20年要建立“應(yīng)收帳款”明細(xì)臺(tái)賬:
(1),、已竣工結(jié)算的工程的臺(tái)賬內(nèi)容:業(yè)主、工程名稱(chēng),、竣工時(shí)間,、結(jié)算時(shí)間、結(jié)算金額,、累計(jì)報(bào)量,、收款總額,、末筆收款時(shí)間,、現(xiàn)拖欠款。
(2),、已竣工未結(jié)算工程的臺(tái)賬內(nèi)容:業(yè)主,、工程名稱(chēng),、竣工時(shí)間,、合同價(jià)款,、報(bào)出結(jié)算時(shí)間、報(bào)出結(jié)算價(jià)款,、累計(jì)收款、累計(jì)報(bào)量,、報(bào)量與收款差,、報(bào)出結(jié)算與收款差,。
(3),、在建工程的臺(tái)賬內(nèi)容:業(yè)主,、工程名稱(chēng),、開(kāi)工時(shí)間,、合同價(jià)款、累計(jì)收款,、累計(jì)報(bào)量,、報(bào)量與收款差,。
5,、“應(yīng)付帳款”—“暫估材料帳款”:年底有余額的(本科目不能出現(xiàn)“借方”余額,如有要追究當(dāng)事人的責(zé)任),,要依據(jù)年底財(cái)務(wù)帳面金額分別以工程項(xiàng)目,、暫估時(shí)間,、供應(yīng)單位,、貨物名稱(chēng),、規(guī)格,、數(shù)量,、單價(jià)、總價(jià),,編制“貨物暫估明細(xì)表”并注明未及時(shí)沖銷(xiāo)的原因。
6,、各分包隊(duì)的付款方法:責(zé)任劃分明確,,付分包隊(duì)款時(shí)如財(cái)務(wù)帳面不欠款的超付款,,必須是以借款的手續(xù)辦理后付款,,在“其他應(yīng)收款”科目反應(yīng),。所謂超付款是指:
(1)超完成工程量超付款。
(2)超業(yè)主所付款的工程款(扣除管理費(fèi)后的超付款),。
(3)超結(jié)算款的超付款,。
7,、其他供應(yīng)貨物單位的超付款(是以財(cái)務(wù)入帳為準(zhǔn))也必須是以借款的手續(xù)辦理后付款,在“其他應(yīng)收款”科目反應(yīng);有供貨合同約定予付款的,,付款時(shí)在“預(yù)付帳款”科目反映,。
8,、從財(cái)務(wù)帳面看已形成對(duì)包工隊(duì),、機(jī)械租賃費(fèi),、人工費(fèi),、材料供應(yīng)商超付款的部分金額,到20__年6月底以前必須辦理原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù),,財(cái)務(wù)部門(mén)依據(jù)原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)進(jìn)“其他應(yīng)收款”的相關(guān)明細(xì)科目,。
9、“其他應(yīng)收款”,、“其他應(yīng)付款”的長(zhǎng)期掛帳業(yè)務(wù)要及時(shí)清理,以便形成呆帳,。
10、“內(nèi)部單位核算往來(lái)”“集團(tuán)內(nèi)部往來(lái)”要于集團(tuán)公司與分公司,、分公司與分公司之間,、分公司與項(xiàng)目之間的財(cái)務(wù)往來(lái)帳年底必須無(wú)未達(dá)帳項(xiàng),如年底審計(jì)查出未達(dá)帳項(xiàng)按分公司本年度潛虧處理,。
11,、備用金要逐個(gè)落實(shí),,年底清理完畢,。
12,、“待攤費(fèi)用”“預(yù)提費(fèi)用”要有充分的依據(jù)財(cái)務(wù)才能入帳,無(wú)依據(jù)入財(cái)務(wù)帳的憑證,,經(jīng)查處按違犯財(cái)經(jīng)制度論處,。
13、依據(jù)承包協(xié)議據(jù)實(shí)搜集資料,按權(quán)責(zé)發(fā)生制核算。
14,、項(xiàng)目成本按實(shí)際價(jià)格核算的,材料差異不能出現(xiàn)“貸方”余額,。
如果有“借方”材料差異必有業(yè)主核簽的證明資料財(cái)務(wù)方能入帳,,審計(jì)查處無(wú)證明資料的按本年度成本潛虧。
15、掛靠工程的成本報(bào)表不能有降本,。如有按本年成本潛虧,。
16,、稅金要足額提取進(jìn)“其他應(yīng)付款—預(yù)提稅金”科目
17、根據(jù)集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定提取壞帳準(zhǔn)備金,,20年《集財(cái)字(20)第6號(hào)》文件規(guī)定提取工程維修保證金,。
18,、20年的質(zhì)量獎(jiǎng),,按當(dāng)年簽訂合同總額的1%預(yù)提進(jìn)成本。
19,、項(xiàng)目成本核算要依據(jù)法律,、法規(guī),、企業(yè)規(guī)定進(jìn)行,。對(duì)分包隊(duì)伍的帳務(wù)核算時(shí),,如果有供應(yīng)商的發(fā)票可以抵沖應(yīng)稅計(jì)提額。
七,、項(xiàng)目部按時(shí)上交分公司資金的規(guī)定
20年分公司施行項(xiàng)目部財(cái)務(wù)人員派出制,,財(cái)務(wù)人員派出的目的是更好的貫徹、落實(shí)國(guó)家,、集團(tuán),、分公司的各種制度和規(guī)定,,同時(shí)進(jìn)一步服務(wù)好項(xiàng)目部的財(cái)務(wù)工作,。
目前,,分公司資金的壓力非常大,投標(biāo)保證金,、保函保證金占用萬(wàn)元,,工程拖欠款億元,,主要原因是分公司給項(xiàng)目部的前期啟動(dòng)資金和項(xiàng)目部應(yīng)上交的管理費(fèi)不能及時(shí)收回,,等業(yè)主
全部付清工程款后才能收回此款,。根據(jù)以上的情況,經(jīng)分公司領(lǐng)導(dǎo)研究決定:
由分公司派出項(xiàng)目財(cái)務(wù)人員為主責(zé),,及時(shí)與項(xiàng)目經(jīng)理溝通,等項(xiàng)目部收到工程予付款后首先歸還分公司墊付的前期啟動(dòng)資金,。其次,,按本月完成工程量計(jì)算應(yīng)上繳分公司管理費(fèi)的數(shù)額,下月上繳資金,,依次類(lèi)推。如派出財(cái)務(wù)人員沒(méi)有完成以上兩項(xiàng)資金上繳的任務(wù),,月末25日以前以文字的形式上報(bào)分公司財(cái)務(wù)科一份,,財(cái)務(wù)科收到后及時(shí)上報(bào)分公司經(jīng)理,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十二
已到xx時(shí)我們有數(shù)次的神往xx的好好,但是,,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為汗青的時(shí)刻,,我們卻只能如許去描述她“那一年,,我們具有過(guò)宏大的幸運(yùn),,也履歷了宏大的痛楚”,。
做為一位銀行理財(cái)司理,,我們的任務(wù)就是要為客戶(hù)供應(yīng)得當(dāng)他們的理產(chǎn)業(yè)品,,贊助他們樹(shù)立準(zhǔn)確的理財(cái)不雅念,、養(yǎng)成優(yōu)越的理財(cái)風(fēng)俗,。但是,本年的各種情況卻使我們感應(yīng)了絕后的壓力,、也逢到了許多成績(jī)。
我是一個(gè)完全的持久投資理念疑奉者,。關(guān)于小我私家的投資,,我的處置方法是很悲觀的,。并且,我一向脆持著那一理念,,由于正在我看去市場(chǎng)的周期性成長(zhǎng)是有必然之規(guī)的,。昌盛、闌珊,、冷落、蘇醒老是循環(huán)往復(fù)的涌現(xiàn),,只是當(dāng)科技成長(zhǎng)到本日,我們仿佛能夠延伸某一時(shí)代或延長(zhǎng)某一時(shí)代,,然則,,我們卻沒(méi)法改動(dòng)甚么。當(dāng)已經(jīng)風(fēng)景有限的格老也被請(qǐng)求為此次的金融危急背責(zé)的時(shí)刻,,也就證實(shí)了我們有力展望甚么,。是以,,我以為以穩(wěn)定應(yīng)萬(wàn)變是獨(dú)一的挑選。固然,,條件是我以為我的投資是對(duì)的,!
然則,,當(dāng)汗青最長(zhǎng)久的投資銀行雷曼兄弟公司正在走過(guò)150年的光芒過(guò)程以后轟然坍毀,,那個(gè)已經(jīng)讓環(huán)球投資者賺得盆謙缽謙的金融年夜佬須臾間“燒失落”了全部投資者的資產(chǎn),。我們必要考慮得成績(jī)多了起去…
雷曼兄弟公司曾是為環(huán)球公司,、機(jī)構(gòu),、當(dāng)局戰(zhàn)投資者的金融需供供應(yīng)效勞的一家全圓位,、多元化投資銀行,。雷曼兄弟公司經(jīng)過(guò)其由設(shè)于環(huán)球48座都會(huì)之處事處構(gòu)成的一個(gè)嚴(yán)密銜接的收集主動(dòng)地到場(chǎng)環(huán)球本錢(qián)市場(chǎng),,那一收集由設(shè)于紐約的天下總部戰(zhàn)設(shè)于倫敦、東京戰(zhàn)噴鼻港的地域總部兼顧經(jīng)管,。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)建以去,,正在環(huán)球范疇內(nèi)樹(shù)立起了制造新鮮產(chǎn)物,、索求最新融資方法,、供應(yīng)最好劣量效勞的優(yōu)越榮譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人,,員工持股比例到達(dá)30%,。
很多人正在很長(zhǎng)的時(shí)光內(nèi)(以至*生)持有雷曼的股票或債券,現(xiàn)在,,統(tǒng)統(tǒng)皆沒(méi)了。此時(shí),不只要問(wèn):當(dāng)我們的投資遭受到“雷曼”,,正在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消散了,我們?cè)撛鯓愚k,?生怕沒(méi)有人可以明白的告知您問(wèn)案。正在經(jīng)濟(jì)的成長(zhǎng)中,,總有破有坐,、有滅有生。我們能夠做得就是疏散,,讓我們的投資盡可能有用的多元化,。是以,,做為一位理財(cái)師,,倡議戰(zhàn)引誘客戶(hù)停止有用的`疏散投資也是一項(xiàng)很緊張的職責(zé),。
任何投資者正在做投資之前都市有必然的預(yù)期,那個(gè)預(yù)期要末源于汗青履歷,、要末源于某一圓的啟諾。現(xiàn)在,,做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產(chǎn)業(yè)品搖旗呼吁,,然則假如處置沒(méi)有好客戶(hù)的預(yù)期,,我們將會(huì)晤臨特別很是寬重的疑任危急,!
是以,我們必需主動(dòng)面臨并妥帖處置客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘逢欺’”的心思,。起首,,投資前的相同要片面,。要讓客戶(hù)曉得本身正在干甚么,,沒(méi)有要應(yīng)用客戶(hù)對(duì)本身的疑賴(lài)將小我私家設(shè)法主意強(qiáng)減正在客戶(hù)身上,。其次,投資后的繼承效勞要實(shí)時(shí),。迥殊是一些浮動(dòng)支益類(lèi)產(chǎn)物,要讓客戶(hù)實(shí)時(shí)理解現(xiàn)狀,,潛認(rèn)識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)解預(yù)期,。第三,,當(dāng)產(chǎn)物的非預(yù)期狀況涌現(xiàn),,主動(dòng)自動(dòng)地與客戶(hù)相同,,詢(xún)供改進(jìn)的收法,。這時(shí)候,能夠有人要問(wèn)了,,我們正在產(chǎn)物的設(shè)想戰(zhàn)報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,,若何改進(jìn)?我的方式是:實(shí)時(shí)交換訊息(如基金客戶(hù)),,挑選仄穩(wěn)或保本的產(chǎn)物停止保舉(如后期新股增殖客戶(hù))等。
履歷了股市的年夜起年夜落,,很多投資者皆有面風(fēng)聲鶴唳,。面臨著那些被基金/股票傷透心的客戶(hù),,我們?cè)撛鯓愚k呢?
起首,理解客戶(hù)的實(shí)在設(shè)法主意是最緊張的,。那段時(shí)光閉會(huì)的時(shí)刻,,總有同事問(wèn)“股市沒(méi)有好,,股票基金沒(méi)有人買(mǎi),。那債券基金為何也沒(méi)有客戶(hù)?基金沒(méi)有人問(wèn)也就而已,,為何銀行理產(chǎn)業(yè)品也銷(xiāo)售熱淡,?”,。成績(jī)能夠就正在于沒(méi)有理解客戶(hù)的實(shí)在設(shè)法主意,。實(shí)在,,此刻有許多客戶(hù)(迥殊是正在偏偏遠(yuǎn)地域)分沒(méi)有渾股票基金戰(zhàn)債券基金,基金戰(zhàn)銀行理產(chǎn)業(yè)品,。假如我們欠亨過(guò)某些渠講使客戶(hù)理解個(gè)中區(qū)分戰(zhàn)好同,,那確定會(huì)被客戶(hù)通盤(pán)反對(duì),。其次,開(kāi)掘“影響力中間”或“喇叭”,。凡是,,每一個(gè)人皆有本身的舉止圈子,,找到那個(gè)“圈子”的中間或“喇叭”人物,,經(jīng)過(guò)他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關(guān)于理財(cái)司理*常任務(wù)長(zhǎng)短常有用的,。第三,,應(yīng)用同理心,,應(yīng)用本身寬大曠達(dá)的投資心思影響客戶(hù),,使客戶(hù)漸漸改變。
“我能夠買(mǎi)了嗎,?”,,那是我們?nèi)蝿?wù)中常常聽(tīng)到的一個(gè)成績(jī),。
然則,我們常常有力答復(fù),。問(wèn)了,怕市場(chǎng)幻化斷定過(guò)錯(cuò),;沒(méi)有問(wèn),,怕得到客戶(hù),。我的處置方法是:分離客戶(hù)需供與設(shè)法主意,,明白看曩昔,,辯證看將來(lái),。起首,,明白地理解客戶(hù)的需乞降設(shè)法主意。好比:假如客戶(hù)念買(mǎi)中匯,,是有花費(fèi)必要照樣小我私家投資,。其次,,明白控制汗青走勢(shì),、此刻的地位。并就那些成績(jī)與客戶(hù)停止相同,,削減客戶(hù)對(duì)本身的決議計(jì)劃依附,。第三,,剖析市場(chǎng)將來(lái)能夠的狀況,,差別狀況能夠會(huì)給客戶(hù)帶去甚么影響,。讓客戶(hù)曉得決議計(jì)劃的能夠效果,。正在以往客戶(hù)保護(hù)任務(wù)中那種方式照樣很有用的,根本上沒(méi)有由于決議計(jì)劃的效果而發(fā)生客戶(hù)埋怨的狀況,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十三
理財(cái)經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,,是支行對(duì)外的形象,。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水*,,我清楚自身還有很多不足,,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等,。20xx年我將努力做到以下幾點(diǎn):
制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件,,使理論水*,、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新,、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶(hù)業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),,盡早補(bǔ)齊,,做到事半功倍。
年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容,,雖然外面的天氣很冷,雖然很多客戶(hù)不是很配合,,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái),,都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng),,也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,才讓我們堅(jiān)持到了最后,,實(shí)現(xiàn)了完美的收官,。
一位學(xué)者說(shuō):真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自?xún)?nèi)心的自覺(jué)行為,,而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),,業(yè)務(wù)技能,并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,,就降低要求,,必須努力在開(kāi)門(mén)紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,,爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿(mǎn)意度做好一切努力,。
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì),,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),,我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上,。
二是爭(zhēng)攬他行資金,面對(duì)眾多的客戶(hù),,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶(hù),,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十四
一,、抓春節(jié)市場(chǎng),確保開(kāi)門(mén)紅,,誓奪年度目標(biāo)以春節(jié)營(yíng)銷(xiāo)工作為先導(dǎo),,全面實(shí)施旺季市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,,確保一、二月份開(kāi)門(mén)紅及年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn),。
二,、準(zhǔn)確把握市場(chǎng)定位,,實(shí)施差異化經(jīng)營(yíng)略微調(diào)高經(jīng)營(yíng)檔次,,跟青商、徐東,、銷(xiāo)品茂實(shí)行整體錯(cuò)位,,打造區(qū)域時(shí)尚百貨。特別是在區(qū)域市場(chǎng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)主流品牌經(jīng)營(yíng)的格局,。
三,、組建貨品部,實(shí)施進(jìn)銷(xiāo)分離,,加大招商調(diào)整力度通過(guò)組織架構(gòu)的健全,為加快調(diào)整進(jìn)度提供有力的軟環(huán)境,,使調(diào)整工作一步一個(gè)腳印地向前發(fā)展,從而達(dá)到區(qū)域百貨經(jīng)典的經(jīng)營(yíng)格局,。
四、以四樓的改造與經(jīng)營(yíng)為契機(jī),全面整合場(chǎng)內(nèi)資源做強(qiáng)做大是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的第一要?jiǎng)?wù),。以開(kāi)發(fā)擴(kuò)大四樓經(jīng)營(yíng)面積和內(nèi)容作為05年的首要任務(wù),進(jìn)一步提升商場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)功能,,開(kāi)發(fā)新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。
五,、狠抓百萬(wàn)品牌,,全面發(fā)揮二八效應(yīng)要從招商、裝修,、營(yíng)銷(xiāo),、人員,、考核等各方面全面整合,,提高百萬(wàn)品牌的成功率、成活率,,使已有的百萬(wàn)品牌發(fā)揮領(lǐng)軍作用。
六,、狠抓渠道優(yōu)化,減小因供應(yīng)商實(shí)力弱對(duì)經(jīng)營(yíng)造成的制約在渠道整合上選擇有實(shí)力的品牌和供應(yīng)商,,淘汰或擇優(yōu)選擇一些非廠商或一級(jí)代理商的供應(yīng)商,在營(yíng)銷(xiāo),、價(jià)格、貨源,、退換貨等方面爭(zhēng)取更多的政策。
七,、科學(xué)分析,力求突破,,全面推行親情化營(yíng)銷(xiāo)05年的營(yíng)銷(xiāo)工作要突破較為單一的促銷(xiāo)模式,加強(qiáng)情感式營(yíng)銷(xiāo),。通過(guò)宣傳,、陳列、服務(wù)整體造勢(shì),,包裝更生活化,、時(shí)尚化,達(dá)到吸引客源,,促進(jìn)銷(xiāo)售的目的。
八,、實(shí)施員工素質(zhì)工程,,實(shí)現(xiàn)人才發(fā)展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型20__年,,我們將加大企業(yè)人才的培養(yǎng)和儲(chǔ)備力度,實(shí)施培訓(xùn)五個(gè)一工程,。同時(shí),加大企業(yè)制度的執(zhí)行力度,,進(jìn)一步規(guī)范全場(chǎng)員工的工作行為,形成和諧,、規(guī)范的良好工作氛圍,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十五
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任支行客戶(hù)理財(cái)經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,,在自身業(yè)務(wù)水*得到了不斷提高的同時(shí),,于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),,取得參加afp認(rèn)證考試資格,,并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),,使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,,勇于探索新理論,、新問(wèn)題,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下,。要開(kāi)展工作,,就必須先增加客戶(hù)群體,。到任新崗位后,,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi),,我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性,,成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),,提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)理財(cái)經(jīng)理以來(lái),,我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶(hù)理財(cái)經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?,從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開(kāi)始時(shí),我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,,責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是,,慢慢的,我變得成熟起來(lái),,我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),,熱情,、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作,,為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),,一切都變得清晰,、明朗了起來(lái),。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì),。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的.效果,,從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),,在和不同客戶(hù)的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高,。
一、金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性,,銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求,,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì),,以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)水*;
二,、針對(duì)不同的客戶(hù),還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)資源,深挖細(xì)刨,,根據(jù)不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo),,提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,不怕多做事,,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,,驕傲自大,,而要保持清醒的頭腦,,與時(shí)俱進(jìn),,創(chuàng)造出更大的輝煌,。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性,,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,,必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。
總結(jié)過(guò)去,,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足,。展望來(lái)年,,我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
——理財(cái)經(jīng)理的述職報(bào)告 (菁選3篇)
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十六
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái),,我在理財(cái)經(jīng)理的崗位
上,,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),,不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì),,嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求,,認(rèn)真做好本職工作,在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下,,取得了一定的成績(jī),,現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:
“做好一份工作,首先要愛(ài)這份工作”,。從事理財(cái)經(jīng)理
工作以來(lái),,我從陌生到熟悉,,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,,愛(ài)崗敬業(yè),,有效利用工作時(shí)間,,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),,深入挖掘客戶(hù),,理解客戶(hù)需求,,為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,,及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議,,以此不斷豐富自我,,提高自己,,綜合運(yùn)用貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識(shí),,制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案,,為客戶(hù)提供全面化,、個(gè)性化服務(wù),。
作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶(hù),,我們的專(zhuān)業(yè)技
能和知識(shí)水*直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),,而且是一種責(zé)任,,更是一種境界,。在工作中,,除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),,正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),,并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),,虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索,、總結(jié),,進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,,在具體的工作中,,慢慢的形成了清晰的工作思路,,確保了工作的順利完成,。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,,堅(jiān)持微笑服務(wù),,做到“來(lái)有迎聲,,問(wèn)有答聲,,去有送聲”,,為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,,熱心為大家服務(wù),,從小事學(xué)起,,從點(diǎn)滴做起,,不斷提高自身的服務(wù)水*,,做到面帶微笑,,語(yǔ)氣*和,,語(yǔ)調(diào)輕松,,用詞規(guī)范,,為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù),,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,,另一方面,要明白客戶(hù)要什么,,明白了客戶(hù)的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足,。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中,,我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好,,興趣,特長(zhǎng),,力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的.話題,,解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí),,認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái),、保險(xiǎn)產(chǎn)品,,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),,精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變,,始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦,,想客戶(hù)之所想,,及客戶(hù)之所及,做到“勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”,,努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持,。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位,,銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)萬(wàn)、,。
在今后的工作中,,我將繼續(xù)做好本職工作,,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,,不斷完善自己,,提高自己,,同時(shí),,堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù),用熱情感染客戶(hù),,用友情聯(lián)系客戶(hù),積極化解客戶(hù)的埋怨,,取得客戶(hù)的信任,,與客戶(hù)建立深厚感情,,為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化,、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,,促進(jìn)支行持續(xù),、健康,、快速發(fā)展。
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一,、基層到管理的工作交接
在本項(xiàng)目做銷(xiāo)售已有半年之久,,積累了一定的客戶(hù)群體,包括已成交客戶(hù)和未成交的潛在客戶(hù),,把已成交客戶(hù)的售后工作及潛在客戶(hù)的長(zhǎng)期追蹤服務(wù),移交給一名替代自己的新員工手里,,給予他鍛煉的機(jī)會(huì)及穩(wěn)定的客戶(hù)資源鏈,,已達(dá)到能夠快速的上手接任自己的工作,。
二、金牌銷(xiāo)售員的認(rèn)定及培養(yǎng)
對(duì)于新上崗的幾位新同事,,選出一名具有潛力值得培養(yǎng)成為優(yōu)秀銷(xiāo)售人員的新員工,,并能夠做出令公司滿(mǎn)意的業(yè)績(jī),,以替代自己,。
望公司近兩天多搞一些培訓(xùn)活動(dòng)讓新員工有充分展現(xiàn)自己的機(jī)會(huì),我好觀察出價(jià)值的人員出來(lái),,人員選定將在25號(hào)之前選出,,望公司多給予支持,。
新員工認(rèn)定后將有為期20天的員工培訓(xùn),,3個(gè)階段,,每階段7天,,其中休息一天,,時(shí)間為晚上2個(gè)小時(shí),并在白天注意觀察他的工作情況,,已做好記錄,,待培訓(xùn)時(shí)做好總結(jié),,通過(guò)對(duì)于新員工的高要求使其快速提高,,以達(dá)到公司的目的,。
三,、高效團(tuán)隊(duì)的建設(shè)
經(jīng)理已不再像銷(xiāo)售一樣單單靠自己去完成公司指定的業(yè)績(jī),,而涉及到方方面面,包括團(tuán)隊(duì)心態(tài)管理,,制度管理,,目標(biāo)管理,現(xiàn)場(chǎng)管理等,。自身總結(jié)出以下幾點(diǎn)來(lái)做好團(tuán)隊(duì)管理工作:
1.營(yíng)造積極進(jìn)取團(tuán)結(jié)向上的工作氛圍經(jīng)理不應(yīng)該成為“所有的苦,,所有的累,我都獨(dú)自承擔(dān)”的典型,,經(jīng)理越輕松,,說(shuō)明管理得越到位;獎(jiǎng)罰分明公正,,對(duì)每個(gè)人要民主要平等,,充分調(diào)動(dòng)每個(gè)成員的積極性。在生活中,,項(xiàng)目經(jīng)理需要多關(guān)心多照顧同事,,讓大家都能感受到團(tuán)隊(duì)的溫暖,。
2.制定良好的規(guī)章制度項(xiàng)目經(jīng)理雖然是規(guī)章制度的制定者或者監(jiān)督者,,但是更應(yīng)該成為遵守規(guī)章制度的表率,。如果項(xiàng)目經(jīng)理自身都難以遵守,,如何要求團(tuán)隊(duì)成員做到?
3.建立明確共同的目標(biāo)項(xiàng)目經(jīng)理要給員工規(guī)劃出一個(gè)好的發(fā)展遠(yuǎn)景和個(gè)人的發(fā)展計(jì)劃,,并使之與項(xiàng)目目標(biāo)相協(xié)調(diào)。
四,、落實(shí)自身崗位職責(zé)
1.應(yīng)把公司的利益放在第一位,,以公司效益為目標(biāo),,對(duì)公司應(yīng)具有絕對(duì)忠誠(chéng)度,。
2.協(xié)助銷(xiāo)售經(jīng)理共同進(jìn)行項(xiàng)目的管理工作,服從上級(jí)的安排,,竭盡全力做好每一項(xiàng)工作,。
3.主持售樓部日常工作,,主持每日工作晨會(huì),,溝通上下級(jí)及售樓部與其他部門(mén)的關(guān)系,。
4.創(chuàng)造良好的工作環(huán)境,,充分調(diào)動(dòng)每一位員工的積極性,并保持團(tuán)結(jié)協(xié)作,、優(yōu)質(zhì)高效的工作氣氛,。
5.及時(shí)傳達(dá)公司下達(dá)的政策,,并不斷的考核。
6.負(fù)責(zé)落實(shí)樓款的回收工作,,督促銷(xiāo)售人員的貸款流程的正常進(jìn)行,。
7.做好每日的來(lái)電,、來(lái)訪登記及審查工作,,負(fù)責(zé)銷(xiāo)控表的銷(xiāo)控核對(duì),統(tǒng)計(jì)每日定房量,,填報(bào)各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表格,,以保證銷(xiāo)售的準(zhǔn)確性。
8.負(fù)責(zé)組織銷(xiāo)售人員及時(shí)總結(jié)交流銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn),,加強(qiáng)業(yè)務(wù)修養(yǎng),,不斷提高業(yè)務(wù)水平,。
9.負(fù)責(zé)處理客戶(hù)的投訴,并在調(diào)查分析后向銷(xiāo)售經(jīng)理匯報(bào),。
在今后的工作當(dāng)中自己還將不斷的學(xué)習(xí),,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,快速進(jìn)步,,望自己能夠早日成為一名合格的,、專(zhuān)業(yè)的、另公司上下級(jí)認(rèn)可的項(xiàng)目銷(xiāo)售經(jīng)理,。最后對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)在百忙之中有此雅致來(lái)看自己的工作計(jì)劃深表感謝,,祝愿公司領(lǐng)導(dǎo)工作順心,,身體健康!
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第一項(xiàng)工作全力配合公司實(shí)施《保安隊(duì)員績(jī)效掛鉤實(shí)施方案》,真正提升隊(duì)員的工作積極性,。
1、改正完善《保安隊(duì)員績(jī)效掛鉤實(shí)施方案》,。
2,、和管理處一起做好績(jī)效方案的宣傳,、發(fā)動(dòng),、預(yù)備工作。
3,、認(rèn)真執(zhí)行績(jī)效管理的檢討,、監(jiān)察職責(zé),,公正、公平處置問(wèn)題,,決不姑息違規(guī)隊(duì)員,,努力在保安隊(duì)營(yíng)造人人遵照公司制度的正氣,。
第二項(xiàng)工作加強(qiáng)對(duì)正、副隊(duì)長(zhǎng)的培訓(xùn),,全面提升正、副隊(duì)長(zhǎng)的綜合素質(zhì),。
1、制訂正,、副隊(duì)長(zhǎng)培訓(xùn)方案
2,、從月份開(kāi)端每個(gè)星期二天,一共進(jìn)行為期十天的正,、副隊(duì)長(zhǎng)加強(qiáng)培訓(xùn),。
3,、在月中旬就培訓(xùn)內(nèi)容分別進(jìn)行業(yè)務(wù)和軍事考核,。
第三項(xiàng)工作增強(qiáng)對(duì)保安隊(duì)員的日常培訓(xùn),,提升隊(duì)員工作水平。
1,、制訂下半年保安隊(duì)員的培訓(xùn)計(jì)劃,。
2,、認(rèn)真落實(shí)培訓(xùn)計(jì)劃,,半年集中搞一次軍事訓(xùn)練競(jìng)賽,,條件成熟考慮搞一次安全知識(shí)競(jìng)賽。
3,、探索培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),,形成一種長(zhǎng)效模式,。
第四項(xiàng)工作規(guī)范對(duì)新聘保安隊(duì)員的培訓(xùn),使新隊(duì)員盡快熟悉工作,。
1,、制訂新聘隊(duì)員培訓(xùn)方案,。
2、聯(lián)接公司實(shí)際情況,,由保安部對(duì)新隊(duì)員進(jìn)行三天的業(yè)務(wù)培訓(xùn)后,由保安隊(duì)長(zhǎng)對(duì)新隊(duì)員進(jìn)行實(shí)際工作輔導(dǎo)和軍事,、消防訓(xùn)練一個(gè)星期,,八天后由保安部考核,,考核合格后納入慣例訓(xùn)練,。
3、在今后的工作中,,對(duì)每個(gè)新聘隊(duì)員依此進(jìn)行規(guī)范培訓(xùn)。
第五項(xiàng)工作增強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),,提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。
1、貫徹公司的學(xué)習(xí)制度,,每月至少組織二次學(xué)習(xí),。
2,、二次學(xué)習(xí)中至少一次擴(kuò)大到隊(duì)長(zhǎng)層面,。
第六項(xiàng)工作做好本職工作,,增強(qiáng)對(duì)各保安隊(duì)的檢討監(jiān)察,,積極和管理處溝通,,共同做好保安工作。
1,、比較部
門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé),,做好日常工作,。
2,、增強(qiáng)巡查崗?fù)ぃ貏e是管理處下班以后的時(shí)段,。
3,、就懂得到的情況、問(wèn)題和管理處共同分析研究,,認(rèn)真解決,。
第七項(xiàng)工作多方位懂得保安隊(duì)員,認(rèn)真做好保安隊(duì)后備干部的培養(yǎng)工作,。
1,、實(shí)事求是地對(duì)所有隊(duì)員進(jìn)行才能評(píng)估。
2,、建立后備保安干部名冊(cè),。
3,、將后備保安干部人選按照對(duì)正,、副隊(duì)長(zhǎng)的要求進(jìn)行培訓(xùn)。第八項(xiàng)工作認(rèn)真完成公司領(lǐng)導(dǎo)交給的其它任務(wù),。
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當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè),,一年就這樣不知不覺(jué),,悄無(wú)聲息地度過(guò),?;厥走@一年,,為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位,,我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,,以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié),。
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),,完成率241%,。
理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),,完成萬(wàn),完成率226%,。
理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù),完成111%,。
貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),,銷(xiāo)售萬(wàn),完成率115%,。
白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,,完成率130%。
貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,,完成率206%。
2,、學(xué)習(xí)上:
20xx年xx月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格,。
3、工作上:
1),、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇三十
總結(jié)去年的汽車(chē)銷(xiāo)售情況,,雖然剛剛好完成了年初制定的銷(xiāo)售計(jì)劃,,但是分析去年市場(chǎng)以后我覺(jué)得做得還不夠好。因此,,在新的一年里,,我制定今年汽車(chē)銷(xiāo)售人員個(gè)人工作計(jì)劃如下:
1,、銷(xiāo)售顧問(wèn)培訓(xùn):
在銷(xiāo)售顧問(wèn)的培訓(xùn)上多花些時(shí)間,,現(xiàn)在銷(xiāo)售員業(yè)務(wù)知識(shí)和談話技巧明顯不夠優(yōu)秀,直接的限制到銷(xiāo)售部業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng),,20xx年的銷(xiāo)售顧問(wèn)的培訓(xùn)是重點(diǎn),除按計(jì)劃每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)以外,,按需要多適當(dāng)增加培訓(xùn)次數(shù),特別針對(duì)不同職業(yè)客戶(hù)對(duì)車(chē)型的選擇上得多下功夫研究,,這在培訓(xùn)中應(yīng)作重點(diǎn),。
2,、銷(xiāo)售核心流程:
完整運(yùn)用核心流程,給了我們一個(gè)很好管理員工的方式——按流程辦理,,不用自己去琢磨,,很多時(shí)候我們并沒(méi)有去在意這個(gè)流程,,認(rèn)為那只是一種工作方法,,其實(shí)深入的研究后才知道意義很重,這正式嚴(yán)謹(jǐn)管理制度帶來(lái)的優(yōu)勢(shì),。每個(gè)銷(xiāo)售顧問(wèn)都應(yīng)按這個(gè)制度流程去做,,誰(shuí)沒(méi)有做好就是違反了制度,,就應(yīng)該有相應(yīng)的處罰,,而作為一個(gè)管理者從這些流程中就可以去考核下面的銷(xiāo)售顧問(wèn),。有了考核,銷(xiāo)售顧問(wèn)就會(huì)努力的把事情做好,,相反如沒(méi)有考核,,銷(xiāo)售顧問(wèn)就容易缺少壓力導(dǎo)致動(dòng)力減少?gòu)亩苯佑绊戜N(xiāo)售工作,。細(xì)節(jié)決定成敗,,這是劉經(jīng)理常教導(dǎo)大家的話。在20xx年的工作中我們將深入貫徹銷(xiāo)售核心流程,,把每一個(gè)流程細(xì)節(jié)做好,,相信這是完成全年任務(wù)的又一保障。
3,、提高銷(xiāo)售市場(chǎng)占有率:
(1)、現(xiàn)在萬(wàn)州的幾家汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商最有影響的“百事達(dá)”“商社”對(duì)車(chē)的銷(xiāo)售夠成一定的威脅,,在去年就有一些客戶(hù)到這兩家公司購(gòu)了車(chē),??偨Y(jié)原因主要問(wèn)題是價(jià)格因素,。價(jià)格問(wèn)題是我們同客戶(hù)產(chǎn)生矛盾的一個(gè)共同點(diǎn),,其他公司在銷(xiāo)售車(chē)是沒(méi)有優(yōu)勢(shì)的,,他們唯一有的優(yōu)勢(shì)是價(jià)格,。再看我們?cè)阡N(xiāo)售車(chē)時(shí),,除個(gè)別價(jià)格外,,幾乎都占優(yōu)勢(shì),。怎樣來(lái)提高我們的占有率,就是要把我們劣勢(shì)轉(zhuǎn)化成優(yōu)勢(shì),,其實(shí)很多客戶(hù)也是想在4s店購(gòu)車(chē)所以才會(huì)拿其他經(jīng)銷(xiāo)商的價(jià)格來(lái)威脅,客戶(hù)如果來(lái)威脅,,就證明他心中有擔(dān)心,,總結(jié)來(lái)說(shuō)他們的擔(dān)心無(wú)外乎就是與整車(chē)的質(zhì)量保障,、有完善的售后服務(wù)、售后的索賠,、售后維修的更多優(yōu)惠,、銷(xiāo)售顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)性(更好的使用了解車(chē)輛),、公司的誠(chéng)信度、公司的人員的良好印象等密切相關(guān),,這些客戶(hù)擔(dān)心的因素,,也是其他經(jīng)銷(xiāo)商沒(méi)有的,,同時(shí)也將成為我們的優(yōu)勢(shì)。
(2),、通過(guò)對(duì)銷(xiāo)售顧問(wèn)的培訓(xùn)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)品牌的學(xué)習(xí)提高市場(chǎng)的占有率。
(3),、結(jié)合市場(chǎng)部對(duì)公司和汽車(chē)品牌進(jìn)行有力的宣傳,,提高消費(fèi)者的知名度和對(duì)車(chē)的認(rèn)知度,。
(4),、當(dāng)好一個(gè)稱(chēng)職的展廳經(jīng)理,,做到銷(xiāo)售部帶隊(duì)的作用,做好公司的排頭兵,。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,,幫助他們做好本職工作完成公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù),。
新一年我們團(tuán)隊(duì)的汽車(chē)銷(xiāo)售工作計(jì)劃以上三點(diǎn)都已列出。在工作中我會(huì)做好自己并帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)去克服種種困難,,為公司的效益盡到最大的努力。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇
各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們:
大家好,!
我于20xx年3月任銀保理財(cái)工作室經(jīng)理,,三個(gè)月來(lái),,在總公司,、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,,在機(jī)關(guān)各處室、市分公司的大力支持下,,較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。在業(yè)務(wù)發(fā)展,、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績(jī),。下面就二季度以來(lái)做的主要工作做簡(jiǎn)要總結(jié),,不妥之處請(qǐng)批評(píng)指正,。
兩年來(lái)無(wú)論工作多么繁忙,,沒(méi)有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),另一方面對(duì)專(zhuān)業(yè)理論學(xué)習(xí),,更是常抓不懈,,由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈和復(fù)雜化,深感責(zé)任重大,,除了積極參加各種培訓(xùn)外,,利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)理論,、法律法規(guī)、營(yíng)銷(xiāo)邊緣 理論及金融專(zhuān)業(yè)知識(shí),。
我想做為理財(cái)部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人,,抓理財(cái)發(fā)展是我的中心工作,,任何時(shí)候都不能有絲毫的放松,,兩年來(lái)圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作:
1,、科學(xué)計(jì)劃,。二季度來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上,根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想,,結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)制定而成,。
2,、做好推動(dòng)。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí),,關(guān)鍵在推動(dòng),。三季度來(lái)先后組織實(shí)施了兩個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng),,都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果,。
3,、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計(jì)劃,、業(yè)務(wù)推動(dòng),、搞好總結(jié),政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵,。三個(gè)月來(lái)堅(jiān)持不失信于人的誠(chéng)信原則,,每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后,及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策,特別是競(jìng)賽活動(dòng)中的承諾,,沒(méi)有讓一位業(yè)務(wù)員失望,。
隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一。李總曾經(jīng)指出:抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù),。三個(gè)月來(lái)在隊(duì)伍管理問(wèn)題上煞費(fèi)了心思,。利用各種機(jī)會(huì)和條件同理財(cái)經(jīng)理直接見(jiàn)面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對(duì)待理財(cái)經(jīng)理,,最廣泛地向他們傳承公司的文化,、觀念和發(fā)展前景,結(jié)下了深厚的友誼,,樹(shù)立了良好的公司形象,。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財(cái)工作室有高級(jí)主管人,、銷(xiāo)售精英人,。在二季度完成各項(xiàng)保費(fèi)元。