時間就如同白駒過隙般的流逝,我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲,,讓我們一起來學(xué)習(xí)寫計(jì)劃吧。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢?下面是小編整理的個人今后的計(jì)劃范文,,歡迎閱讀分享,,希望對大家有所幫助。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇一
1,、優(yōu)化婚宴服務(wù)流程,,再次提升服務(wù)品質(zhì)
將對20xx年婚宴整體策劃方案進(jìn)行流程優(yōu)化,進(jìn)一步提升和突出主持人的風(fēng)格,,在婚禮主持環(huán)節(jié)加入更多的流行元素(對背景音樂進(jìn)行調(diào)整),,對現(xiàn)場喜慶氣氛進(jìn)行包裝提升,突出婚禮的亮點(diǎn),,加深現(xiàn)場觀眾對婚禮的印象,,爭取更多的潛在顧客,把婚宴服務(wù)這塊金字招牌擦的更亮,。
2,、提升研討會質(zhì)量,建立良好的溝通平臺
在現(xiàn)有服務(wù)質(zhì)量研討會的基礎(chǔ)上進(jìn)一步深化專題會的內(nèi)容,,擴(kuò)大參會人數(shù)(酒吧,、管事部的負(fù)責(zé)人參加),提升研討會的深度和廣度,,把服務(wù)質(zhì)量研討會建設(shè)成為中層管理人員的溝通平臺,,相互學(xué)習(xí),相互借鑒,,分享管理經(jīng)驗(yàn),,激發(fā)思想火花,把質(zhì)量研討會打造成餐飲部的管理品牌項(xiàng)目,。
3,、建立月度質(zhì)量檢查機(jī)制,,公布各部門每月質(zhì)量狀況
20xx年將根據(jù)質(zhì)量檢查標(biāo)準(zhǔn)對餐飲部各部門的衛(wèi)生狀況、工程狀況,、設(shè)備設(shè)施維護(hù)狀況,、安全管理、服務(wù)質(zhì)量,、員工禮儀禮貌,、送餐服務(wù)、標(biāo)識規(guī)范等內(nèi)容進(jìn)行全面監(jiān)督檢查,,每月定期公布檢查結(jié)果,,對不合格的部門和崗位進(jìn)行相應(yīng)的處罰,形成“質(zhì)量檢查天天有,,質(zhì)量效果月月評”的良好運(yùn)作機(jī)制,,把質(zhì)量管理工作推上一個新臺階。
4,、以貴賓房為平臺,,制造服務(wù)亮點(diǎn),樹立優(yōu)質(zhì)服務(wù)窗口
將在現(xiàn)有服務(wù)水準(zhǔn)的基礎(chǔ)上對貴賓房服務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新提升,,主抓服務(wù)細(xì)節(jié)和人性化服務(wù),,并對貴賓房的服務(wù)人員進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整,提高貴賓房服務(wù)人員的入職資格,,提升服務(wù)員的薪酬待遇,,把貴賓房接待服務(wù)打造為餐飲部的服務(wù)典范,樹立餐飲部的優(yōu)質(zhì)服務(wù)窗口,,制造服務(wù)亮點(diǎn),,在宴會服務(wù)品牌的基礎(chǔ)上再創(chuàng)新的服務(wù)品牌。
5,、協(xié)助餐飲部經(jīng)理,共同促進(jìn)出品質(zhì)量
出品是餐飲管理的核心,,20xx年度將協(xié)助餐飲部經(jīng)理在顧客意見收集,、出品質(zhì)量監(jiān)督等方面做足工作,共同促進(jìn)出品質(zhì)量,。
6,、調(diào)整培訓(xùn)方向,創(chuàng)建學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì)
20xx年將對培訓(xùn)方向進(jìn)行調(diào)整,,減少培訓(xùn)密度,,注重培訓(xùn)效果,提供行業(yè)學(xué)習(xí)相關(guān)信息,,引導(dǎo)員工學(xué)習(xí)專業(yè)知識,,鼓勵員工積極參與餐飲服務(wù)技能考核,、調(diào)酒師職業(yè)資格認(rèn)證和餐飲專業(yè)知識方面的學(xué)習(xí),在餐飲部掀起學(xué)習(xí)專業(yè)知識的熱潮,,對取得國家承認(rèn)的各種行業(yè)資格證書的員工進(jìn)行獎勵,,培養(yǎng)知識型管理人才,為酒店星級升級作好優(yōu)秀管理人員的儲備工作,,把餐飲部打造成為一支學(xué)習(xí)型的團(tuán)隊(duì),。
7、優(yōu)化培訓(xùn)課程,,提升管理水平
20xx年的部門培訓(xùn)主要課程設(shè)置構(gòu)想是:把20xx年的部分課程進(jìn)行調(diào)整,、優(yōu)化,使課程更具針對性,、實(shí)效性,。主要優(yōu)化課程為:《顧客投訴管理》、《餐飲人員的基本禮儀》,、《如何由校園人轉(zhuǎn)化為企業(yè)人》,、《顧客滿意經(jīng)營》、《如何有效的管理好員工》,、《員工心態(tài)訓(xùn)練》,、《服務(wù)人員的五項(xiàng)基本修煉》,擬訂新開設(shè)的課程為:《時間管理》,、《餐飲六常管理法》,、《食品安全與營養(yǎng)》、《菜單制作》,、《管理者情商》等,,其中《餐飲六常管理法》將作為年度主要課程進(jìn)行專題培訓(xùn),并將把日常管理工作與所學(xué)內(nèi)容緊密結(jié)合,,全面推動餐飲管理,。
8、配合人力資源部,,培養(yǎng)員工企業(yè)認(rèn)同感,,提高員工職業(yè)道德修養(yǎng)
積極配合人力資源部的各項(xiàng)培訓(xùn)工作,弘揚(yáng)企業(yè)文化,,培養(yǎng)員工對企業(yè)的認(rèn)同感,,提高員工的職業(yè)道德修養(yǎng),增強(qiáng)員工的凝聚力,。
20xx年度工作的順利開展,,全賴于領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)和關(guān)懷,也離不開人力資源部和行政部的幫助,,更得力于餐飲部各分部門對我工作的大力支持,。新年新希望,,希望來年在工作中能得到領(lǐng)導(dǎo)更多的指導(dǎo)和指正,能得到同事們在工作上更加友好,、積極的配合和支持,。新年新起點(diǎn),希望在來年能將餐飲管理工作推上一個新臺階,,使管理更加完善,、更加合理、更加科學(xué),??偨Y(jié)過去,展望未來,,在新歷開篇之際,,我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),改正不足,,進(jìn)一步提升管理水平,,為打造一支學(xué)習(xí)型的、優(yōu)秀的餐飲服務(wù)團(tuán)隊(duì)而努力!
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二
一,、熱線電話的接聽,、記錄、信息統(tǒng)計(jì)工作
1,、電話號碼是__,,熱線電話的接聽標(biāo)志著公司的服務(wù)水平及整體素質(zhì),接線員必須嚴(yán)格要求,,語氣柔和,,熱情主動的向客人推薦公司的產(chǎn)品。
2,、認(rèn)真記錄來電信息,,統(tǒng)計(jì)客戶資料,進(jìn)一步細(xì)化來電客戶群體,,為營銷部建立客服中心打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。
二、做好各團(tuán)隊(duì)的預(yù)定工作預(yù)定中心接收外辦,、內(nèi)部、電話預(yù)定,,并認(rèn)真制作下發(fā)預(yù)訂單,。
做好團(tuán)隊(duì)到店前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,為團(tuán)隊(duì)的順利接待做好基本保障,。
三,、做好各類數(shù)據(jù)分析
根據(jù)每月的業(yè)績信息,,統(tǒng)計(jì)分析出市場的基本東西,為市場營銷提供全面,、真實(shí),、及時的信息,以便市場部制定營銷決策和靈活的推銷方案,。特別是節(jié)假日期間,、以及賓館各專項(xiàng)銷售任務(wù)時。
四,、做好客戶回訪工作定時對客戶進(jìn)行電話回訪,。
一方面,向客人推薦我們的新活動新項(xiàng)目,,另一方面也向客人征求意見和建議,,使景區(qū)更上一層樓。同時,,也是客人覺得公司很有誠意,,更有益于市場做大做強(qiáng)。針對性的對客戶檔案賓客按簽單重點(diǎn)客戶,,會議接待客戶,,有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻舻冗M(jìn)行分類建檔,詳細(xì)記錄客戶的所在單位,,聯(lián)系人姓名,,地址,建立與保持同政府機(jī)關(guān)團(tuán)體,,各企事業(yè)單位,,商人知名人士,企業(yè)家等重要客戶的業(yè)務(wù)聯(lián)系,,為了鞏固老客戶和發(fā)展新客戶,,除了日常定期和不定期對客戶進(jìn)行回訪外,在年終歲末或重大節(jié)假日及客戶的生日,,通過電話,、發(fā)送信息等平臺為客戶送去我們的祝福等個性化服務(wù)。以加強(qiáng)與客戶的感情交流,,聽取客戶意見,。
五、團(tuán)隊(duì)建設(shè)營銷部現(xiàn)有預(yù)定員5名,。
經(jīng)過崗位的鍛煉,,已基本掌握預(yù)定工作流程。但業(yè)務(wù)技能及專業(yè)精神方面仍有提升空間,。為了保障20__年工作順利高效地實(shí)施,,部門還需要通過關(guān)于景區(qū)知識,、項(xiàng)目價格、導(dǎo)游講解等方面強(qiáng)化關(guān)鍵工作流程,、制度來培養(yǎng)組織執(zhí)行力,,以更好的發(fā)展客戶、保留客戶!同時要強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)精神,,互相合作,,互相幫助,營造一個和諧,、積極的工作團(tuán)體,。
六、密切合作
主動協(xié)調(diào)在與景區(qū)其他部門結(jié)合工作時候要密切配合,,根據(jù)客人的需求,,主動與其他部門密切聯(lián)系,互相配合,,充分發(fā)揮營銷中心的強(qiáng)大功效,,創(chuàng)造效益?;ハ嗯浜?,充分發(fā)揮營銷中心的強(qiáng)大功效,創(chuàng)造效益,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇三
因?yàn)楣ぷ餍枰?,xx年1月底至10月初,我在xx支行個人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理,。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀,,確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù),狠抓新業(yè)務(wù),,圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn),,促進(jìn)個人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報(bào)如下:
在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,,通過開展春天行動和夏日激情等各種勞動競賽活動,,周周督、天天催,,推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長,,在全行員工的共同努力之下,到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上,,凈增..萬元,,完成分行下達(dá)計(jì)劃的,各項(xiàng)貸款比年初凈增..萬元,使近年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶xx農(nóng)行,。
結(jié)合xx長江航道的優(yōu)質(zhì)運(yùn)力,配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研,,出臺了《*農(nóng)業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》,,xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運(yùn)輸?shù)拇罂h,,我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn),。
以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐點(diǎn)繼續(xù)推動三農(nóng)工作,。收集農(nóng)商通資料120多戶,,4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會,一次安裝農(nóng)商通60臺,,開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶,,拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。
針對金融市場的新變化和客戶的需求,,從客戶利益出發(fā),,推動理財(cái)產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財(cái)產(chǎn)品250萬元,,其次制定了理財(cái)產(chǎn)品的獎勵辦法,,再把理財(cái)產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹,。剛開始每有新的理財(cái)產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人,,將營銷由點(diǎn)及面地推開。到9月底,,共營銷理財(cái)產(chǎn)品39416萬元,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇四
工作理念不同,,工作的效果就會有差異,。在日常工作中,我會主動做好各項(xiàng)工作,,準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),,明確自己“應(yīng)該做什么,,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,,變被動完成任務(wù)為積極主動工作,。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,,而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來,、滿意而歸的成就感,,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行,,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,,我會主動與老客戶取得聯(lián)系,,掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,,真正了解客戶,,想客戶所想,知客戶所需,,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面,我會利用原來在證券公司的客戶資源,,開拓一片新的市場,。在證券公司工作時,我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,,相信通過我努力的講解,,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益,。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許,,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體,,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中,,我還要積極地開拓市場,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友,,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的*臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動*臺,,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇五
回首一年的工作,,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的*精神,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動,,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率226%,。理財(cái)客戶新增戶,完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,,銷售萬,完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率130%,。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率206%,。
2,、學(xué)習(xí)上:
2019年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。
3、工作上:
1)、積極營銷新客戶,。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,,該客戶對此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3)、耐心解答客戶問題,。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,,周末我在家接到一個客戶的電話,,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時,,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2、營銷力度有待提高,。
1,、業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,,提高大客戶對我行的忠誠度。
2,、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇六
一,、加大成本控制力度,建立成本質(zhì)量控制分析制度,。
通過分析比較xx年?duì)I業(yè)費(fèi)用中各項(xiàng)指標(biāo),我們認(rèn)為在開源節(jié)流方面,,成本控制工作應(yīng)該更加細(xì)化,。今年,我部將建立成本分析控制體系,,要求每個班組對相關(guān)各項(xiàng)費(fèi)用指標(biāo)做好用量登記,,效果比較分析工作。如房間一次性用品消耗,,平均每月有x萬多元,,每間房每天一次性用品耗用成本為x元,約占房間成本的x,。從6月份起,,我們要求樓面要加強(qiáng)一次性用品用量控制,要對一次性用品耗用量作月度比較分析,,查疏補(bǔ)漏,,降低耗用成本。pa地毯班,、洗衣房分別擔(dān)負(fù)全店地毯及布草,、制服的清洗工作,專業(yè)洗滌藥劑市場價格較貴,,我們要求班組在控制藥劑用量上比較洗滌效果,,不同布草用不同的洗滌劑。做好月度分析,,降低藥劑成本,。
xx年,,我部各項(xiàng)維修費(fèi)用達(dá)xx萬元,占到全年?duì)I業(yè)費(fèi)用的,。今年,,我部在保證客房設(shè)備設(shè)施正常使用的同時,嚴(yán)格控制維修成本,,對需要更換的部件由主管或領(lǐng)班確認(rèn),,做好更換部件使用情況的登記,每月匯總維修單與工程部核對,,反饋質(zhì)量效果,,降低維修成本。
二,、細(xì)化責(zé)任,,實(shí)行分管主管領(lǐng)班負(fù)責(zé)制。
今年,,我們將加強(qiáng)部門管理,,各領(lǐng)班主管對所管區(qū)域的人、財(cái),、物,、工作效率、財(cái)產(chǎn),、設(shè)備設(shè)施維修,、客賠事項(xiàng)復(fù)核等工作實(shí)行全面負(fù)責(zé),并到場監(jiān)督,,減少投訴率,,對所管區(qū)域服務(wù)質(zhì)量方面的問題,主管領(lǐng)班承擔(dān)連帶責(zé)任,,作為每月工作質(zhì)量考核的參考依據(jù),。
三、激發(fā)員工工作熱情,,試行員工工作獎勵機(jī)制,。
今年,我部在對員工工作質(zhì)量考核時,,將嘗試新的獎勵機(jī)制,,將在工作紀(jì)律、工作態(tài)度,、服從意識,、服務(wù)規(guī)范等基本考核項(xiàng)目良好的基礎(chǔ)上,設(shè)立“工作效率獎——指工作準(zhǔn)確,,快速,,基本無投訴”,、“衛(wèi)生質(zhì)量獎——指房間設(shè)備設(shè)施正常,衛(wèi)生干凈,,做床美觀,,配備正確”、“團(tuán)結(jié)服從獎——指服從上級工作安排,,團(tuán)結(jié)友愛同事”,、“綜合獎——指工作效率、工作質(zhì)量,、團(tuán)結(jié)服從方面表現(xiàn)出色,,基本無投訴”。以這些單項(xiàng)獎替代以前綜合打分的考核方式,,以贊賞來激發(fā)員工工作熱情,,出租率是客房部收益考核的主要指標(biāo)。
經(jīng)初步測算,,xx年,,我部平均每間房(不含折舊)的出售成本為xx元,平均房價為x元,,出售一間房的毛利為xx元,。通過比較分析,我們初步設(shè)想對總臺試行銷售獎勵機(jī)制,。以月度經(jīng)營指標(biāo)中計(jì)劃出租率為基數(shù),結(jié)合平均房價,,按所增加的營業(yè)收入的百分比計(jì)算總臺接待組的獎勵金額,,增加總臺員工主動銷售意識,調(diào)動員工售房積極性,。
四,、做好常客信息收集及服務(wù)回訪工作,。
對酒店??汀⒋罂蛻?,我們將加大對他們的關(guān)注,,逐步建立回訪制度,對???、長住客在房價上可適當(dāng)給予更大折扣,以優(yōu)惠措施來留住老客戶,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇七
一,、建立一支團(tuán),、上進(jìn)、穩(wěn)定而又訓(xùn)練有素的銷售隊(duì)伍,。公司的發(fā)展成長首先是要用銷售業(yè)績來說話的,,而要實(shí)現(xiàn)更高的銷售目標(biāo),銷售人才是關(guān)鍵,。也許有人認(rèn)為,,現(xiàn)在汽車行業(yè)很火暴,顧客主動找上門來,,所以銷售人員也只是走過場,,因此對銷售人員的素質(zhì)沒有太多要求。我要說這其實(shí)是個錯誤而危險(xiǎn)的觀點(diǎn),,我們應(yīng)該站在高處看問題?,F(xiàn)在市場競爭其實(shí)日益激烈,回望20xx及20xx上半年汽車市場一直不是很景氣,,消費(fèi)者的購買行為漸趨理智,,只有一流的銷售人員才能準(zhǔn)確有效將品牌價值、先進(jìn)技術(shù),、品質(zhì)服務(wù)甚至品牌的增值行為等傳遞給消費(fèi)者,,東風(fēng)風(fēng)行做為一個國內(nèi)老字號品牌,它成熟的科技,、高標(biāo)準(zhǔn)的品質(zhì),、可靠的服務(wù)。這其中的東西絕不是一個普通人能表達(dá)出去的,。所以我工作中的第一重點(diǎn)就是要建立一支既有凝聚力,,又有殺傷力的銷售團(tuán)隊(duì),做成泰安汽車行業(yè)服務(wù)第一的團(tuán)隊(duì),。
1,、人員的挑選我相信貴公司不乏一流的銷售人才。但是優(yōu)勝劣汰,,好的人才有更高的標(biāo)準(zhǔn)來衡量,。我認(rèn)為專業(yè)銷售人才必備的五個基本素質(zhì)缺一不可,那就是:正確的態(tài)度,、專業(yè)的知識,、銷售技巧、自我約,、履行職務(wù),。
2、人員的培訓(xùn),。在這個信息社會,,只有不斷地用知識武裝自己,,才能在社會上立于不敗之地。我們的銷售人員就要不斷地吸取新的知識,,掌握更多的信息,。我們要制訂好計(jì)劃,定期進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn),。銷售禮儀,、產(chǎn)品知識、銷售技巧,、標(biāo)準(zhǔn)銷售流程都是銷售人員的必修課,。在培訓(xùn)的方法上主要注意培訓(xùn)內(nèi)容的系統(tǒng)性與連貫性,打造汽車銷售的正規(guī)軍,。
3,、建立激勵機(jī)制,增加銷售人員的動力,。具體操作例如將底薪+提成分解為底薪+提成+獎金,,銷售人員劃分明確的級別(具體細(xì)節(jié)詳細(xì)匯報(bào)),這樣做能促進(jìn)員工積極性,,提高工作效率,,實(shí)現(xiàn)公司與員工的雙贏。
二,、規(guī)范展廳管理:
1,、推行展廳5s管理(整理,整頓,,清掃,,清潔,修養(yǎng)),,打造規(guī)范化現(xiàn)代化展廳(具體細(xì)節(jié)制定計(jì)劃)
2、人員規(guī)范要有詳細(xì)周密的展廳值班計(jì)劃分工明確,,責(zé)任明確,,逐漸養(yǎng)成良好習(xí)慣。
三,、加大對風(fēng)行品牌的宣傳力度,,提高品牌影響力,限度發(fā)揮品牌效應(yīng)的作用,,用品牌推動銷售,。我有選擇地調(diào)查了數(shù)人,其中有風(fēng)行車主,,也有待購車族,,有熟悉汽車品牌的人,,也有車盲。果大家對風(fēng)行這個品牌都沒有過多的了解,。確實(shí),,本人對風(fēng)行的深入了解也是近段時間的事,大家都知道,,品牌在產(chǎn)品的宣傳中簡單而集中,,效果明顯、印象深刻,,有利于消費(fèi)者熟悉產(chǎn)品,,激發(fā)購買*,所以,,我們?nèi)粘R欢ㄒ訌?qiáng)對風(fēng)行品牌的宣傳:
1,、店面宣傳。包括店面里醒目的店招及平面宣傳,、銷售人員與顧客面對面的口頭宣傳,、印發(fā)廣告資料、品牌店面標(biāo)志的小禮品等等,。
2,、戶外廣告宣傳。建議在高速公路連接段或汽車城等位置至少有一個大型的,、有震憾效果的東風(fēng)風(fēng)行的廣告,。
3、汽車展銷,。包括每年泰安的重點(diǎn)車展,,以及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)縣城巡展。風(fēng)行一直是一個面向普通消費(fèi)人群,,定位于大眾化的品牌,,我們要讓它更加深入人心。
(考慮到我們的市場定位及成本投入,,廣宣一定要節(jié)約成本花最小的成本起到最有效的效果不一定靠報(bào)紙,,dm宣傳,可充分利用店內(nèi)現(xiàn)有資源進(jìn)行有效的宣傳)
4,、讓公司每位員工全員參與宣傳,,宣傳店面及品牌,有意識的隨時隨地宣傳,,全員宣傳,,全員銷售。
四、市場調(diào)查,、分析與預(yù)測
1,、知己知彼,百戰(zhàn)不貽,。我們應(yīng)對市場上我們每個車型的主要競品做調(diào)查與分析,。具體包括品牌、參數(shù),、價格,、特點(diǎn)等,掌握這些對于我們有很大的幫助,。(對競品信息本人還有待詳細(xì)了解)
2,、本公司產(chǎn)品的賣點(diǎn),消費(fèi)群體及精準(zhǔn)的市場定位,。
3,、對周邊城市特別是同行4s店的價格、政策也應(yīng)及時了解,。
4,、開發(fā)二級市場,充分發(fā)揮各個縣城汽貿(mào)的作用,,前期盡量讓利于二級經(jīng)銷商,,提高公司整體銷量(具體細(xì)節(jié)制定詳細(xì)計(jì)劃)
五、完成銷售目標(biāo),。根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù),,要做一個具體的布置。在時間與人員的安排都要落到實(shí)處,。個人的力量是有限的,,團(tuán)隊(duì)的力量是無窮盡的,代好團(tuán)隊(duì)就是提高銷量,,作為部門經(jīng)理,,要想作好本職工作,首先必須在思想上與公司保持高度的一致,。我始終認(rèn)為,,只有認(rèn)真執(zhí)行公司章程,服從公司領(lǐng)導(dǎo),,才能排除一切干擾,戰(zhàn)勝一切困難,,干好管理工作,。在工作中,我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)指示、規(guī)定,。時刻不放松學(xué)習(xí),,始終使自己的思想跟得上公司的發(fā)展。
當(dāng)然,,所有的計(jì)劃在此都是紙上談兵,,俗話說,實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的標(biāo)準(zhǔn),,在今后的工作中,,我定當(dāng)努力將這些計(jì)劃付諸于實(shí)踐中,帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)一起完成領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的任務(wù),。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇八
大家好,!我是來自**支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘,,首先,,請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,,**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè),,畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。**年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。
我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過**年底開始的股市牛市以來,,客戶對個人理財(cái)方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財(cái)知識的匱乏,,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),,來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r,,樹立交行個人理財(cái)?shù)钠放?,來吸引更多的客戶?/p>
在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,,培養(yǎng)了自身營銷的能力,;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信,,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。
1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,,不能夠熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財(cái)服務(wù),,我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,,為客戶提供合理建議。()這種營銷,,既立足當(dāng)前,,更著眼于未來。善待客戶,,就是善待自己,;提升客戶價值,就是提升自我價值,。
2,、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,,什么在市場上賣得火,,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),,比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況,。針對這種情況,,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水*和功能的提升,。
4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R,,今年內(nèi),爭取考到個人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水*,,適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),,以上是我對個人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,,為我行創(chuàng)造更大的效益,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇九
轉(zhuǎn)眼間又要進(jìn)入新的一年__年了,新的一年是一個充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇與壓力開始的一年,,也是我非常重要的一年。生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此,,我訂立了本年度工作計(jì)劃,以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績,。
一,、 銷量指標(biāo):
上級下達(dá)的銷售任務(wù)30萬元,銷售目標(biāo)35萬元,,每個季度____________萬元
二,、 計(jì)劃擬定:
1,、年初擬定《年度銷售計(jì)劃》;
2、每月初擬定《月銷售計(jì)劃表》;
三,、客戶分類:
根據(jù)接待的每一位客戶進(jìn)行細(xì)分化,將現(xiàn)有客戶分為a類客戶,、b類客戶、c類客戶等三大類,并對各級客戶進(jìn)行全面分析,。做到不同客戶,采取不同的服務(wù),。做到乘興而來,,滿意而歸。
四,、實(shí)施措施:
1,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革,,訂立了新的制度,,特別在業(yè)務(wù)方面。作為公司一名部門經(jīng)理,,必須以身作責(zé),,在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。
2,、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃,。學(xué)習(xí),對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,,因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量。專業(yè)知識,、管理能力,、都是我要掌握的內(nèi)容。知己知彼,,方能百戰(zhàn)不殆,。
3、在客戶的方面與客戶加強(qiáng)信息交流,,增近感情,,對a類客堅(jiān)持每個星期聯(lián)系一次,b類客戶半個月聯(lián)系一次,,c類客戶一個月聯(lián)系一次,。對于已成交的客戶經(jīng)常保持聯(lián)系。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十
未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,,可是,,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,我們卻只能這樣來形容她“這一年,,我們擁有過巨大的幸福,,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題。
1,、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,,我的處理方式是很消極的,。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,,因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,,但是,我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候,,也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對的,!
但是,,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…
許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,,而今,一切都沒了,。此時,,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,,我們該怎么辦,?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,,總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,,讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,作為一名理財(cái)師,,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,,這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾。目前,,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī),!
因此,,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,,投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次,,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,,要讓客戶及時了解近況,,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),,積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法,。這時,,可能有人要問了,我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價上沒有任何變通余地,,如何改善,?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),選擇*穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等,。
3,、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落,,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,,我們該怎么辦呢,?
首先,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的,。這段時間開會的時候,,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法,。其實(shí),,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會被客戶全盤否決,。其次,,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,,每個人都有自己的活動圈子,,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,利用同理心,,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4,、當(dāng)客戶問:我可以買了嗎,?
“我可以買了嗎?”,,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。
但是,我們經(jīng)常無力回答,。答了,,怕市場變幻判斷錯誤;不答,,怕失去客戶,。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,,明確看過去,辯證看未來,。首先,,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,,是有消費(fèi)需要還是個人投資,。其次,明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對自己的決策依賴,。第三,,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。
——銀行理財(cái)經(jīng)理個人年度工作總結(jié)3篇
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十一
20xx年新一年新氣象,,是充滿激情的一年,努力總結(jié)去年工作中的不足,,鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作,,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力,,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,,用飽滿的青春士氣,把今年的業(yè)績做的提升,,通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃,、精神文化建設(shè)和營銷方案,深入推進(jìn)某團(tuán)隊(duì)建設(shè),,堅(jiān)定信心,、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作,。做好今年的工作意義重大,。
團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段,一些深層次的問題可能還會凸顯出來,,構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,,綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,向心力,,執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,,作出新的優(yōu)化計(jì)劃,及時解決其問題,,完善團(tuán)隊(duì)管理,。
新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,,沒有新成員的增加,,大家庭的組成也是不可能的,公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,,以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化,。一并實(shí)施,善營銷目標(biāo),。
充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo),,完善20xx年,團(tuán)隊(duì)新景象,,新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù),,好以下6個方面的工作。
(一)營銷管理制度:
(1)日常管理:
①分組管理制度:工作中,,將團(tuán)隊(duì)分成3個小組,,通過把人數(shù)落實(shí)到分組,由小組長進(jìn)行管理,,提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展,。并通過與小組長溝通,,更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個成員工作上,、生活上的情況,工作上進(jìn)行良性競爭,。
②日常一對一管理:工作中,,多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,,及時指導(dǎo),,給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度:工作中,,要銷售人員,,熟悉自己的崗位職責(zé):
1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);
2,、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;
3,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報(bào);
5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;
6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;
7,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,,團(tuán)隊(duì)以每個月16日之前完成當(dāng)月工作情況,,通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響,便于后期團(tuán)隊(duì)管理,。
(2)會議管理
團(tuán)隊(duì)會議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié),,會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,銷售人員對公司的指示精神理解不夠,,銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,,就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,工作效率就大大折扣,。
①工作內(nèi)容:通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作,,進(jìn)行業(yè)績分析,認(rèn)識到其不足,,對其批評,,共同交流,找到好的方法和途徑,,解決市場遺留問題,,恢復(fù)市場肌體,提高工作效率,。(內(nèi)容:新增資產(chǎn),,開戶數(shù),客戶疑問)
②會議精神:一天之際在于晨,,周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,,通過周一開會對上周工作不足進(jìn)行批評指正,指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,,營銷主要的成功方法,,無異于精神支持和鼓勵,使人有更高的上進(jìn)心,。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵,,調(diào)動起積極性,致使工作順利完成,。
③會議文化:會議中增加才藝展示,,把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,彰顯其自信和人格魅力,,鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,,增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。
(二)人員招聘
銷售團(tuán)隊(duì)組建,人員招聘是重要的部分,,不斷地補(bǔ)充新力量,,團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面:
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十二
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、評委:
大家好,!我是來自xx支行xx,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘,。
下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。
一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣,,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過06年底開始的股市牛市以來,,客戶對個人理財(cái)方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財(cái)知識的匱乏,,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),,來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r,,樹立交行個人理財(cái)?shù)钠放?,來吸引更多的客戶?/p>
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,,在此期間,,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力,;并且通過這段工作經(jīng)歷,,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,,在自己努力和多方面的支持下,,我能出色的做好這項(xiàng)工作,。
1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵,,不能夠熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,,任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財(cái)服務(wù),,我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,,為客戶提供合理建議。這種營銷,,既立足當(dāng)前,,更著眼于未來。善待客戶,,就是善待自己,;提升客戶價值,就是提升自我價值,。
2,、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,,什么在市場上賣得火,,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),,比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況,。針對這種情況,,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,,從而提升客戶對我個人,,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十三
20xx年已經(jīng)過去了,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,,取得了一定的工作業(yè)績,,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,,工作業(yè)績方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公理財(cái),,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度億元,,帶 動對公存款8000多萬元,,實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入萬元,。個人管戶企業(yè) xx成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)理財(cái),,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,,也成功營銷了一家xx企業(yè),,利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)年末新增對私存款160萬元,。在對公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,,我的成績排在全分行前5位。
其次,,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品 經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識,。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,,通過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌 握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟理財(cái)交流,,根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的`授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,,在熟悉 業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,,作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,努力提高個人營銷能力,。作為一名理財(cái)經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給理財(cái)帶來什么,,另一方面,要明白理財(cái)要什么,,尤其是后一方面重 要,,明白了理財(cái)?shù)男枨螅拍苋?chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái),、滿足理財(cái)。因此,,在與理財(cái)交流的過程中,,我 不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼酆茫d趣,,特長,,力爭講理財(cái)感興趣的話題,解決理財(cái)急需解決的問題,。
過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,,是進(jìn)步的一年,同時,,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,,在過去一年里,我也犯過錯誤,,有些不足,,尤其是在維護(hù)存量理財(cái),挖掘理財(cái)資源方面,,我做的還不足,,這也正是我將來需要努力的。
20xx 年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,,努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái),,用好資源,做好理財(cái)營銷,,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域 特色,,開拓專業(yè)市場,,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,,營銷對公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私理財(cái)經(jīng)理一起,,全方位服務(wù)理財(cái),。
20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),,爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十四
在滿懷喜悅,、辭舊迎新的喜慶日子里,xx大酒店又翻開了嶄新的一頁!在以總經(jīng)理為核心的總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,,在社會各界朋友的關(guān)心,、支持和廣大員工的努力拼搏下,中亞人創(chuàng)品牌,、樹形象,、拓市場,一路歡歌,,一路汗水,,終于取得了非常良好的經(jīng)營業(yè)績,圓滿地完成了“三高二好”總目標(biāo),。又是企業(yè)拓展的又一年,,是面臨新挑戰(zhàn)、開創(chuàng)新局面的關(guān)鍵之年,,在新的一年中,,我們要苦煉企業(yè)內(nèi)功,爭創(chuàng)中亞品牌!在新的市場形勢下,以“產(chǎn)品,、銷售,、創(chuàng)新、成本,、福利”為方針,,全方位提升產(chǎn)品質(zhì)量,、加大銷售力度,、嚴(yán)格控制成本、提高員工福利,,創(chuàng)新體制,、創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新營銷手段,,牢牢抓住創(chuàng)新——這一企業(yè)發(fā)展的永恒主題,,進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)酒店質(zhì)的飛躍。
一,、提升產(chǎn)品質(zhì)量,,強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)
隨著三亞市大小酒店的異軍突起,以及顧客消費(fèi)心理的日趨成熟,,對酒店產(chǎn)品的要求也越來越高,,不斷地提升酒店產(chǎn)品質(zhì)量,以適應(yīng)市場的需求,,已經(jīng)是不可回避的選擇,。在硬件設(shè)施設(shè)備上,酒店將在xx年改造的基礎(chǔ)上,,進(jìn)一步細(xì)化產(chǎn)品改造工作,,全面提升硬件產(chǎn)品質(zhì)量;在軟件上,進(jìn)一步完善各類規(guī)章制度,,加大人員培訓(xùn)及人力資源開發(fā)力度,,成立中亞人才庫,以人才庫為依托,,為一線經(jīng)營部門源源不斷地輸送優(yōu)秀人才,,以個性化、人性化的服務(wù)爭創(chuàng)一流的服務(wù)環(huán)境,。
二,、加大促銷力度,強(qiáng)化市場拓展
“”之川菜品牌,,已在三亞市餐飲市場爭得了一席之位,,隨著各類客房的成功改造,不同層次的豪華房間滿足了不同人士的需求。在新的一年中,,要加大促銷力度,,進(jìn)一步打造、樹立,、堅(jiān)定中亞之品牌,,充分拓展市場空間,為來年的發(fā)展與鞏固打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
三,、培養(yǎng)創(chuàng)新意識,加大創(chuàng)新舉措
創(chuàng)新---是酒店生存的動力和靈魂,,有創(chuàng)新才有活力和生機(jī),,有創(chuàng)新才能感受到酒店成長的樂趣,xx年,,我們對酒店產(chǎn)品,、營銷手段進(jìn)行了大膽創(chuàng)新,并取得了相當(dāng)不錯的效果,。在新的市場形勢下,,必須要大力培養(yǎng)創(chuàng)新意識,加大創(chuàng)新舉措,,對陳舊落后的體制要進(jìn)行創(chuàng)新,,對硬件及軟件產(chǎn)品要進(jìn)行創(chuàng)新,對營銷方式,、目標(biāo)市場的選擇也要創(chuàng)新,,在xx年的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步開展創(chuàng)新活動,,讓酒店在創(chuàng)新中得到不斷的進(jìn)步與發(fā)展,。
四、嚴(yán)格成本控制,,量化部門成本
控制各項(xiàng)成本支出,,就是增收創(chuàng)收,因此,,今年酒店將加強(qiáng)成本控制力度,,對各部門的各項(xiàng)成本支出進(jìn)行量化,超支的即從部門工資中扣除,,對經(jīng)營部門(如餐飲,、康樂部)實(shí)行獨(dú)立核算,自負(fù)盈虧,,從而強(qiáng)化員工的成本控制意識,,真正做好酒店各項(xiàng)成本控制工作。
五、提高員工福利,,增強(qiáng)企業(yè)文化底蘊(yùn)
我們將進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),,豐富員工生活,增強(qiáng)企業(yè)文化底蘊(yùn),,隨著“三高二好”總目標(biāo)的基本實(shí)施,,員工的待遇得到了大幅度改善,酒店在新的一年,,在良好的經(jīng)營業(yè)績下,,繼續(xù)以搞好員工福利工作為己任,希望廣大員工努力工作,,達(dá)到酒店,、個人雙豐收,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十五
回首一年的工作,,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動,,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),,切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng),,當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
1,、任務(wù)指標(biāo)
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,完成率226%,。理財(cái)客戶新增戶,,完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,,銷售萬,,完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,,完成率130%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。
3,、工作上
1),、積極營銷新客戶
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,,該客戶對此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,,所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時,,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2,、營銷力度有待提高,。
1、業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度,。
2,、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十六
20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,回首一年的工作,,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的*精神,,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),,切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng),,當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個人任務(wù)指標(biāo)xx萬,,完成xx萬,完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)xx萬,,完成xx萬,完成率226%,。理財(cái)客戶新增xx戶,,完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)xx萬,,銷售xx萬,,完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)xx張,,完成xx張,,完成率13%,。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)xx張,完成xx張,,完成率26%,。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。
3,、工作上:
1),、積極營銷新客戶。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶,。
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,,先后買了256多萬元的貴金屬,為我行增加了103萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,,所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷,。
在做好本崗的同時,,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1,、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2,、營銷力度有待提高。
1,、業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,,提高大客戶對我行的忠誠度,。
2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào),,不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正,!
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十七
至20__年11月31日,山東區(qū)銷售任務(wù)560萬元,,銷售目標(biāo)700萬元(20__年度銷售計(jì)劃表附后);
二、計(jì)劃擬定:
1,、年初擬定《年度銷售總體計(jì)劃》;
2,、年終擬定《年度銷售總結(jié)》;
3、月初擬定《月銷售計(jì)劃表》和《月訪客戶計(jì)劃表》;
4,、月末擬定《月銷售統(tǒng)計(jì)表》和《月訪客戶統(tǒng)計(jì)表》;
三,、客戶分類:
根據(jù)__年度銷售額度,對市場進(jìn)行細(xì)分化,,將現(xiàn)有客戶分為vip用戶,、一級用戶、二級用戶和其它用戶四大類,,并對各級用戶進(jìn)行全面分析,。
四,、實(shí)施措施:
1、技術(shù)交流:
(1)本年度針對vip客戶的技術(shù)部,、售后服務(wù)部開展一次技術(shù)交流研討會;
(2)參加相關(guān)行業(yè)展會兩次,,其中展會期間安排一場大型聯(lián)誼座談會;
2、客戶回訪:
目前在國內(nèi)市場上流通的相似品牌有七八種之多,,與我司品牌相當(dāng)?shù)挠腥姆N,,技術(shù)方面不相上下,競爭愈來愈激烈,,已構(gòu)成市場威脅,。為穩(wěn)固和拓展市場,務(wù)必加強(qiáng)與客戶的交流,,協(xié)調(diào)與客戶,、直接用戶之間的關(guān)系。
(1)為與客戶加強(qiáng)信息交流,,增近感情,,對vip客戶每月拜訪一次;對一級客戶每兩月拜訪一次;對于二級客戶根據(jù)實(shí)際情景另行安排拜訪時間;
(2)適應(yīng)把握形勢,銷售工作已不僅僅是銷貨到我們的客戶方即為結(jié)束,,還要幫忙客戶出貨,,幫忙客戶做直接用戶的工作,這項(xiàng)工作列入我__年工作重點(diǎn),。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十八
一,、總體工作思路:
遵循有限的資源和人力集中在最適合公司的客戶上面,最快最直接開展工作,,因此,,總體工作思路為:
1、熟悉產(chǎn)品工藝及施工工藝,,發(fā)揮華宇的系統(tǒng)優(yōu)勢;
2,、做標(biāo)干工程,高品質(zhì),、高工藝;
3,、發(fā)展戰(zhàn)略合作伙伴,適用于大客戶,、政府項(xiàng)目;
4,、維系好相關(guān)政府責(zé)任部門關(guān)系。
二,、業(yè)務(wù)工作目標(biāo)
__辦事處部門目標(biāo):
8000萬,,分?jǐn)偟綐I(yè)務(wù)萬/人;分?jǐn)偟郊径龋考径韧瓿扇f,。
三,、工作計(jì)劃
1,、任務(wù)及重點(diǎn)突破方向酒店式公寓
重點(diǎn)客戶放在近半年內(nèi)要確定外保溫材料的公建項(xiàng)目,米上高層,。
以華宇的系統(tǒng)優(yōu)勢打開市場,,帶動其他產(chǎn)品的銷售。
與相關(guān)部門的友好維系,,如質(zhì)監(jiān)站,、節(jié)能辦、建材協(xié)會等,。
2,、具體計(jì)劃內(nèi)容:
了解政府的政策力度,建材協(xié)會,、節(jié)能辦的相關(guān)備案手續(xù),。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇十九
1、根據(jù)公司核算要求和各部門的實(shí)際情況,,按照會計(jì)法和企業(yè)會計(jì)制度的要求,,做好財(cái)務(wù)軟件的初始化工作。
2,、配合會計(jì)師事務(wù)所對公司第七年度的年終會計(jì)報(bào)表進(jìn)行審計(jì),,并按有關(guān)部門的要求,完成會計(jì)報(bào)表的匯總和上報(bào)工作,。
3,、配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對總公司上一年度財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行審計(jì),提高資金使用效益,。
4,、配合公司領(lǐng)導(dǎo)完成各責(zé)任中心經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)的預(yù)算及制訂工作,并做好公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度的擬稿工作,,加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè),。
5、做好日常會計(jì)核算工作,。按照會計(jì)制度,,分清資金渠道,認(rèn)真審核每筆原始憑證,,正確運(yùn)用會計(jì)科目,編制會計(jì)憑證,,進(jìn)行記賬,。做到“三及時”:即及時編制有關(guān)會計(jì)報(bào)表,及時報(bào)送稅務(wù)等部門,;及時裝訂會計(jì)憑證,;及時清理往來款項(xiàng),。出納要嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理辦法和銀行結(jié)算制度,辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù),;及時準(zhǔn)確登記銀行,、現(xiàn)金日記賬,做到日清月結(jié),;嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù),,按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。
6,、配合銷售部了解貨款回收情況,,做好貨款回收工作。
7,、積極籌措資金,,從多方面保證公司資金運(yùn)營的流暢。
8,、努力加大新業(yè)務(wù)開拓力度,,實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。企業(yè)未來的發(fā)展空間將重點(diǎn)集中在新業(yè)務(wù)領(lǐng)域,,務(wù)必在認(rèn)識,、機(jī)制、措施和組織推動等方面下真功夫,,花大力氣,,力爭使在較短時間內(nèi)投資、發(fā)展新業(yè)務(wù),,走在同業(yè)前面,,占領(lǐng)市場。
9,、完成公司董事會及ceo臨時交辦的其他工作,。
1、貨幣資金安全,。定期檢查現(xiàn)金提取,、送存過程中的安全問題,檢查現(xiàn)金是否超庫存存放,;對有關(guān)設(shè)備的完好性進(jìn)行檢查,,若有隱患,及時處理并向上反映,;及時加以整改,。
2、票證管理安全。做好現(xiàn)金,、收據(jù),、發(fā)票、各種有價票證的管理工作以及安全防范工作,,確保不漏不遺不缺,。
3、負(fù)責(zé)防火安全,。嚴(yán)格執(zhí)行用電管理規(guī)定并保證每日下班時切斷主電源,;對辦公室吸煙進(jìn)行嚴(yán)格管理,采取有效措施保證地上無亂扔煙頭,。
4,、負(fù)責(zé)防盜安全。定期檢查安全措施的完好性,,發(fā)現(xiàn)問題及時處理并向上匯報(bào),。
1、嚴(yán)格遵守《會計(jì)人員職業(yè)道德》和有關(guān)規(guī)定,,對違反規(guī)定的人員提出處理意見,。
2、嚴(yán)格進(jìn)行考勤工作,。嚴(yán)格執(zhí)行上下班制度,,保證每日工作的正常進(jìn)行。
3,、要建立和健全各項(xiàng)管理基礎(chǔ)工作制度,,促進(jìn)企業(yè)管理整體水平提高。企業(yè)內(nèi)部各項(xiàng)管理基礎(chǔ)工作制度,,包括:財(cái)務(wù)管理制度,、財(cái)產(chǎn)物資管理及清查盤點(diǎn)制度、行政管理制度,,根據(jù)各項(xiàng)管理制度的基礎(chǔ)工作的要求,,實(shí)行崗位責(zé)任制,規(guī)定每個員工必須做什么,、什么時候做,、在什么情況下應(yīng)怎么做,以及什么不能做,,做錯了怎么辦等細(xì)則,。這樣,每個崗位的每個責(zé)任者對各自承擔(dān)的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作都清楚,,要求人人遵守,。通過實(shí)施這些制度,,進(jìn)一步提高企業(yè)管理整體水平,。
4,、建立和健全自我約束的企業(yè)機(jī)制,確保企業(yè)持續(xù),、穩(wěn)定,、協(xié)調(diào)發(fā)展,嚴(yán)格審核費(fèi)用開支,,控制預(yù)算,,加強(qiáng)資金日常調(diào)度與控制,落實(shí)內(nèi)部各層次,、各部門的資金管理責(zé)任制,。盡量避免無計(jì)劃、無定額使用資金,。
隨著后勤集團(tuán)的不斷壯大,,面對日趨復(fù)雜的市場和日益加大的競爭,提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)日顯重要,。
1,、認(rèn)真學(xué)習(xí)會計(jì)法、企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度,、工業(yè)企業(yè)會計(jì)制度和有關(guān)的財(cái)務(wù)制度,,提高會計(jì)人員的法制觀念,加強(qiáng)會計(jì)人員的職業(yè)道德,,樹立牢固地依法理財(cái)?shù)挠^念,,做到有法必依,執(zhí)法必嚴(yán),,違法必究,,貫徹執(zhí)行黨的方針政策,自覺遵守法律,、法規(guī),,維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律,抵制不正之風(fēng),。
2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)水平,。定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),,更新業(yè)務(wù)知識,擴(kuò)大知識面,。在掌握基礎(chǔ)知識的同時,,加強(qiáng)計(jì)算機(jī)知識的學(xué)習(xí),以適應(yīng)現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理的要求。與此同時,,認(rèn)真學(xué)些稅務(wù),、金融、等相關(guān)性知識,,以拓展知識面,,提高理論和實(shí)際操作水平。
3,、加強(qiáng)學(xué)術(shù)交流,。學(xué)術(shù)交流是提高會計(jì)人員素質(zhì)的重要方面。通過撰寫論文,,可促進(jìn)理論知識,,有利于總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn),提高業(yè)務(wù)水平,,還能提高寫作能力和口述能力,。通過對會計(jì)人員素質(zhì)的培養(yǎng),全面提高公司的財(cái)務(wù)管理水平,,以適應(yīng)新形勢下對會計(jì)信息的快速的,、準(zhǔn)確的、真實(shí)的要求,,確保公司和各部門各項(xiàng)工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)和各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來,,我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將20xx的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水*,,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水*,,強(qiáng)化理財(cái)管理意識。為了能夠更好的拓展客戶,,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,,自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
2加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察,、授信上報(bào),、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策,,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,曾參與萬客戶的理財(cái)工作,,為客戶建立了良好的關(guān)系,,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。
3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,,共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元,。
4,、加強(qiáng)客戶營銷,增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù),,熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動性,,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。
5,、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:
第一,,業(yè)績技能水*還不夠熟練,有些很好的客戶資源,,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二,,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會,。
第三,,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。
針對以上突出的問題,,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提升技能,,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水*,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余,。
第二,在做好本職工作的同時,,積極營銷,,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行,。
第三,細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),,增強(qiáng)部門同事銀企之間等合作意識,,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),,力爭做好銀行理財(cái)工作,。
——理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié) (菁選3篇)
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十一
一、分公司財(cái)務(wù)科工作計(jì)劃:
財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)分公司財(cái)務(wù)管理,、資金管理,、資產(chǎn)管理、成本管理,、會計(jì)管理,、各項(xiàng)目部及實(shí)體的成本管理、兌現(xiàn)審計(jì)工作,。
1,、嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司的規(guī)章制度。對本部門工作負(fù)責(zé),,制定并落實(shí)部門工作計(jì)劃。
2,、負(fù)責(zé)編制并上報(bào)分公司年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和月資金收支計(jì)劃;編制并上報(bào)分公司機(jī)關(guān)費(fèi)用指標(biāo)計(jì)劃,,按照集團(tuán)公司審批結(jié)果,進(jìn)行控制和管理,。
3,、負(fù)責(zé)編制和上報(bào)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表及各種資料。
4,、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會計(jì)核算和項(xiàng)目成本核算的管理,。配合項(xiàng)目部工程價款回收工作。
5,、負(fù)責(zé)分公司固定資產(chǎn)的管理,,按規(guī)定計(jì)提折舊費(fèi)。
6,、組織各項(xiàng)目開展增收節(jié)支活動,。搞好會計(jì)核算、項(xiàng)目核算和成本分析,,降低工程成本,,降低費(fèi)用支出,并會同相關(guān)部門建立工程項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)檔案,。
7,、負(fù)責(zé)對項(xiàng)目經(jīng)理部實(shí)施審計(jì)監(jiān)督。負(fù)責(zé)分公司的財(cái)務(wù)電算化管理,。
8,、負(fù)責(zé)“卓越績效體系”的財(cái)務(wù)科各種資料的準(zhǔn)備及復(fù)驗(yàn)工作,。
9、負(fù)責(zé)工程投標(biāo)保函,、履約擔(dān)保,、銀行信貸額度等手續(xù)辦理工作。
10,、負(fù)責(zé)集團(tuán)公司對分公司工作聯(lián)查財(cái)務(wù)各種資料的收集,、編制工作。
11,、負(fù)責(zé)上報(bào)分公司年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和月資金收支計(jì)劃;編制并上報(bào)分公司機(jī)關(guān)費(fèi)用指標(biāo)計(jì)劃,,按照集團(tuán)公司審批結(jié)果,進(jìn)行控制和管理,。編制分公司年度財(cái)務(wù)收支報(bào)表,。
12、負(fù)責(zé)核對清理債權(quán)帳務(wù)及內(nèi)部單位之間的往來帳目,。
13,、執(zhí)行對操作人員的管理和計(jì)算機(jī)檔案管理職責(zé),對會計(jì)軟件的運(yùn)行進(jìn)行日常維護(hù),,保證計(jì)算機(jī)軟件及硬件的財(cái)產(chǎn)安全,。
14、對項(xiàng)目經(jīng)理部經(jīng)營管理制度和內(nèi)部控制制度是否健全,,運(yùn)行機(jī)制是否正常進(jìn)行監(jiān)督,。對項(xiàng)目經(jīng)理部實(shí)施財(cái)務(wù)審計(jì)、承包及兌現(xiàn)審計(jì),。
二,、對項(xiàng)目部的資金有償使用管理:
分公司與項(xiàng)目部及經(jīng)營實(shí)體,相互占用資金的確定額是:項(xiàng)目部及經(jīng)營實(shí)體上交的資金與應(yīng)交分公司的管理費(fèi)和分公司代支付銀行的各種保函的資金部分相抵的差額為基數(shù),,按同期一年貸款月利息計(jì)算,。
1、項(xiàng)目部欠分公司的管理費(fèi)的計(jì)息方法:按月完成量計(jì)算的上交分公司管理費(fèi)累計(jì)總額的80%為基數(shù),,乘以利率,。每月計(jì)息一次,劃轉(zhuǎn)項(xiàng)目部并同時項(xiàng)目部記入財(cái)務(wù)費(fèi)用,。計(jì)息時間是從收取管理費(fèi)的月份的第三個月末開始計(jì)息劃帳,。
2、分公司為項(xiàng)目部辦理投標(biāo)保函和履約保函的,、工程預(yù)付款保函等工程保函所交銀行的保函現(xiàn)金部分從辦完保函月份的第二個月初開始計(jì)息,,每月以的利率計(jì)息。由分公司劃帳項(xiàng)目部,,項(xiàng)目部記入財(cái)務(wù)費(fèi)用,。
3,、分公司與項(xiàng)目部的往來帳目中,如果分公司的往來帳余額(扣除項(xiàng)目部利潤虧損額)欠項(xiàng)目部的,,同樣以每月以的利率計(jì)息,。由分公司倒劃給項(xiàng)目部。
三,、支付各種款項(xiàng)的措施:
為了強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,,規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為,杜絕工程成本的各項(xiàng)潛虧因素的存在,,保證分公司健康持續(xù)的發(fā)展,,要求各級領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員在支付各種款項(xiàng)時,帳面有欠款的可以支付,,否則堅(jiān)決不予支付,。如果雙方簽定合同約定有預(yù)付款的可以預(yù)付,但預(yù)付款項(xiàng)不得超過合同限定數(shù)額,。要求嚴(yán)肅執(zhí)行,,若有違反行為追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
在付款的同時嚴(yán)格審查收款簽字人是否與財(cái)務(wù)帳面,、合同簽字人一致,,否則堅(jiān)決拒付,實(shí)屬情況特殊,,但必須辦理本人委托證明書、委托人和受托人的身份證復(fù)印件并同時附在付款憑證后面,。委托證明書如果雙方是企業(yè)單位的必須有雙方企業(yè)單位蓋章后有效,,如果是個人的必須有雙方當(dāng)事人簽字并同時按手印和雙方的身份證復(fù)印件附后有效。事后避免經(jīng)濟(jì)糾紛,。
四,、“備用金”管理辦法
根據(jù)國家財(cái)經(jīng)制度規(guī)定、集團(tuán)公司的嚴(yán)格要求,、結(jié)合我分公司的路,、橋工程施工特點(diǎn),制定單位相關(guān)人員,,因公暫借“備用金”的管理辦法:
1,、暫借“備用金”的人員范圍:分公司經(jīng)理、書記及付經(jīng)理,,項(xiàng)目經(jīng)理及付經(jīng)理,,機(jī)關(guān)各科室正、付職,,公用小車司機(jī),,機(jī)關(guān)材料處及項(xiàng)目材料采購員,,詳細(xì)人員名單經(jīng)分公司經(jīng)理確認(rèn)后再定。
2,、“備用金”借用限額:
(1),、分公司經(jīng)理、書記及付經(jīng)理,、項(xiàng)目經(jīng)理“備用金”借款限額10000元,。
(2)、項(xiàng)目付經(jīng)理,、機(jī)關(guān)處室正付職,、公用小車司機(jī)“備用金”借款限額3000元。
(3),、機(jī)關(guān)材料處及項(xiàng)目材料采購人員“備用金”借款限額20__元,。
3、“備用金”借用審批權(quán)限:在分公司借“備用金”由分公司經(jīng)理審批,,在項(xiàng)目部借“備用金”由項(xiàng)目經(jīng)理審批,。在“備用金”的使用過程中,杜絕超過規(guī)定限額并及時歸還“備用金”,,嚴(yán)格控制人員范圍,,
4、每年借用“備用金”必在本年12月25日以前還清,,如不還清者在次年1月開始扣工資,,扣清為止。
五,、繼續(xù)執(zhí)行20年2月關(guān)于規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為的《會議紀(jì)要》精神:
會議決定:為了強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,,規(guī)范各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)行為,杜絕工程成本潛虧因素存在,,保證路橋分公司經(jīng)濟(jì)活動健康持續(xù)的發(fā)展,,結(jié)合分公司施工特點(diǎn),對有關(guān)經(jīng)濟(jì)行為規(guī)范的內(nèi)容,,作如下強(qiáng)調(diào)要求:
1,、各級財(cái)務(wù)人員在支付各種款項(xiàng)時,核對賬面欠款情況,,堅(jiān)決杜絕超付款,。若雙方簽訂合同約定預(yù)付款,但付款不超過合同內(nèi)規(guī)定的數(shù)額,,付款時并索要單位收款收據(jù)或個人收款條,。收款人與合同簽訂人應(yīng)相符一致。若不是同一人,必須辦理委托,,否則財(cái)務(wù)拒絕付款,。
2、財(cái)務(wù)部門對外結(jié)算的機(jī)械租賃費(fèi),、周轉(zhuǎn)工具租賃費(fèi),、分包商(具有法人資格的企業(yè),可出示財(cái)務(wù)公章的收據(jù))的結(jié)算費(fèi)用憑發(fā)票和結(jié)算單入帳,。如果對方不能提供或不能及時提供發(fā)票,,財(cái)務(wù)部門暫時按照總結(jié)算金額與當(dāng)?shù)囟惵视?jì)算出應(yīng)交稅金額可以掛帳,等提供發(fā)票后按照相應(yīng)發(fā)票的金額同等比率足額退回,。分包商如果領(lǐng)用項(xiàng)目部或分公司材料(依據(jù)財(cái)務(wù)入帳領(lǐng)料單據(jù))和使用機(jī)務(wù)隊(duì)機(jī)械臺班費(fèi)用(依據(jù)財(cái)務(wù)入帳的單據(jù)),,可以從每次結(jié)算中扣除后計(jì)提稅金掛帳.
3、人工費(fèi)承包或執(zhí)行任務(wù)書,,按計(jì)件工資形式辦理,,不需另辦理建筑市場開出的票據(jù),按內(nèi)部職工工資控制,。
4,、購置各種材料、工具,、設(shè)備,、儀器、辦公用品等必須索要發(fā)票后入帳,。
5,、各項(xiàng)目部及經(jīng)營實(shí)體、各種經(jīng)濟(jì)收入上繳記入財(cái)務(wù)賬戶,,由當(dāng)?shù)囟悇?wù)出票據(jù)外,,財(cái)務(wù)統(tǒng)一對外辦理收據(jù)發(fā)票,嚴(yán)禁坐收坐支,。
6、各經(jīng)營實(shí)體,,涉及經(jīng)營收入欄目,,與分公司單獨(dú)定立賬戶,以上繳資金的責(zé)任指標(biāo)形式出現(xiàn),,因涉及收入納稅問題,,不再出現(xiàn)銷售收入和租賃收入項(xiàng)目。
7,、強(qiáng)調(diào)分公司機(jī)關(guān)的管理費(fèi)開支,,單獨(dú)建立賬戶。原列入機(jī)關(guān)支出的竣工工程所支出的費(fèi)用,單獨(dú)列支,,隸屬于分公司整體核算,。
8、分公司和各項(xiàng)目部及經(jīng)濟(jì)實(shí)體對外發(fā)生的業(yè)務(wù)招待費(fèi),、市場開發(fā)經(jīng)費(fèi)必經(jīng)分公司經(jīng)理批準(zhǔn)簽字后財(cái)務(wù)部門方可報(bào)銷入帳,。
六、加強(qiáng)防范企業(yè)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)意識
1,、建立完善專項(xiàng)基金臺賬:職工公積金,、職工養(yǎng)老統(tǒng)籌、職工醫(yī)療保險(xiǎn),、職工失業(yè)保險(xiǎn)臺帳,。
2、“應(yīng)收帳款”科目要進(jìn)行帳齡分析,,帳齡達(dá)到三年以上為不良資產(chǎn),,結(jié)算是否及時,債權(quán)人的債權(quán)期限為兩年,。債務(wù)人是否存在,,單位是否注銷,訴訟期限是否超過兩年,,債務(wù)人是否足額給款,。預(yù)期債務(wù)是否有證明,證明超保權(quán)期限是否,。預(yù)期不能收回的“應(yīng)收帳款”全額提取壞帳,。
3、壞帳準(zhǔn)備金的預(yù)提方法,,是以“應(yīng)收帳款”和“其他應(yīng)收款”的年終“借方”期末余額按比例提取,,同時也可以按單個分析計(jì)提,但是必須在財(cái)政局備案并批準(zhǔn),。(財(cái)務(wù)制度規(guī)定為會計(jì)科目“借方”金額的1%),。
4、20年要建立“應(yīng)收帳款”明細(xì)臺賬:
(1),、已竣工結(jié)算的工程的臺賬內(nèi)容:業(yè)主,、工程名稱、竣工時間,、結(jié)算時間,、結(jié)算金額、累計(jì)報(bào)量,、收款總額,、末筆收款時間,、現(xiàn)拖欠款。
(2),、已竣工未結(jié)算工程的臺賬內(nèi)容:業(yè)主,、工程名稱、竣工時間,、合同價款,、報(bào)出結(jié)算時間、報(bào)出結(jié)算價款,、累計(jì)收款,、累計(jì)報(bào)量、報(bào)量與收款差,、報(bào)出結(jié)算與收款差,。
(3)、在建工程的臺賬內(nèi)容:業(yè)主,、工程名稱,、開工時間、合同價款,、累計(jì)收款,、累計(jì)報(bào)量、報(bào)量與收款差,。
5,、“應(yīng)付帳款”—“暫估材料帳款”:年底有余額的(本科目不能出現(xiàn)“借方”余額,如有要追究當(dāng)事人的責(zé)任),,要依據(jù)年底財(cái)務(wù)帳面金額分別以工程項(xiàng)目,、暫估時間、供應(yīng)單位,、貨物名稱,、規(guī)格、數(shù)量,、單價,、總價,編制“貨物暫估明細(xì)表”并注明未及時沖銷的原因,。
6,、各分包隊(duì)的付款方法:責(zé)任劃分明確,付分包隊(duì)款時如財(cái)務(wù)帳面不欠款的超付款,,必須是以借款的手續(xù)辦理后付款,在“其他應(yīng)收款”科目反應(yīng),。所謂超付款是指:
(1)超完成工程量超付款,。
(2)超業(yè)主所付款的工程款(扣除管理費(fèi)后的超付款)。
(3)超結(jié)算款的超付款。
7,、其他供應(yīng)貨物單位的超付款(是以財(cái)務(wù)入帳為準(zhǔn))也必須是以借款的手續(xù)辦理后付款,,在“其他應(yīng)收款”科目反應(yīng);有供貨合同約定予付款的,付款時在“預(yù)付帳款”科目反映,。
8,、從財(cái)務(wù)帳面看已形成對包工隊(duì)、機(jī)械租賃費(fèi),、人工費(fèi),、材料供應(yīng)商超付款的部分金額,到20__年6月底以前必須辦理原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù),,財(cái)務(wù)部門依據(jù)原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)進(jìn)“其他應(yīng)收款”的相關(guān)明細(xì)科目,。
9、“其他應(yīng)收款”,、“其他應(yīng)付款”的長期掛帳業(yè)務(wù)要及時清理,,以便形成呆帳。
10,、“內(nèi)部單位核算往來”“集團(tuán)內(nèi)部往來”要于集團(tuán)公司與分公司,、分公司與分公司之間、分公司與項(xiàng)目之間的財(cái)務(wù)往來帳年底必須無未達(dá)帳項(xiàng),,如年底審計(jì)查出未達(dá)帳項(xiàng)按分公司本年度潛虧處理,。
11、備用金要逐個落實(shí),,年底清理完畢,。
12、“待攤費(fèi)用”“預(yù)提費(fèi)用”要有充分的依據(jù)財(cái)務(wù)才能入帳,,無依據(jù)入財(cái)務(wù)帳的憑證,,經(jīng)查處按違犯財(cái)經(jīng)制度論處。
13,、依據(jù)承包協(xié)議據(jù)實(shí)搜集資料,,按權(quán)責(zé)發(fā)生制核算。
14,、項(xiàng)目成本按實(shí)際價格核算的,,材料差異不能出現(xiàn)“貸方”余額。
如果有“借方”材料差異必有業(yè)主核簽的證明資料財(cái)務(wù)方能入帳,,審計(jì)查處無證明資料的按本年度成本潛虧,。
15、掛靠工程的成本報(bào)表不能有降本,。如有按本年成本潛虧,。
16,、稅金要足額提取進(jìn)“其他應(yīng)付款—預(yù)提稅金”科目
17、根據(jù)集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定提取壞帳準(zhǔn)備金,,20年《集財(cái)字(20)第6號》文件規(guī)定提取工程維修保證金,。
18、20年的質(zhì)量獎,,按當(dāng)年簽訂合同總額的1%預(yù)提進(jìn)成本,。
19、項(xiàng)目成本核算要依據(jù)法律,、法規(guī),、企業(yè)規(guī)定進(jìn)行。對分包隊(duì)伍的帳務(wù)核算時,,如果有供應(yīng)商的發(fā)票可以抵沖應(yīng)稅計(jì)提額,。
七、項(xiàng)目部按時上交分公司資金的規(guī)定
20年分公司施行項(xiàng)目部財(cái)務(wù)人員派出制,,財(cái)務(wù)人員派出的目的是更好的貫徹,、落實(shí)國家、集團(tuán),、分公司的各種制度和規(guī)定,,同時進(jìn)一步服務(wù)好項(xiàng)目部的財(cái)務(wù)工作。
目前,,分公司資金的壓力非常大,,投標(biāo)保證金、保函保證金占用萬元,,工程拖欠款億元,,主要原因是分公司給項(xiàng)目部的前期啟動資金和項(xiàng)目部應(yīng)上交的管理費(fèi)不能及時收回,等業(yè)主
全部付清工程款后才能收回此款,。根據(jù)以上的情況,,經(jīng)分公司領(lǐng)導(dǎo)研究決定:
由分公司派出項(xiàng)目財(cái)務(wù)人員為主責(zé),,及時與項(xiàng)目經(jīng)理溝通,,等項(xiàng)目部收到工程予付款后首先歸還分公司墊付的前期啟動資金,。其次,按本月完成工程量計(jì)算應(yīng)上繳分公司管理費(fèi)的數(shù)額,,下月上繳資金,,依次類推。如派出財(cái)務(wù)人員沒有完成以上兩項(xiàng)資金上繳的任務(wù),,月末25日以前以文字的形式上報(bào)分公司財(cái)務(wù)科一份,,財(cái)務(wù)科收到后及時上報(bào)分公司經(jīng)理。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十二
已到xx時我們有數(shù)次的神往xx的好好,,但是,,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為汗青的時刻,,我們卻只能如許去描述她“那一年,我們具有過宏大的幸運(yùn),,也履歷了宏大的痛楚”。
做為一位銀行理財(cái)司理,,我們的任務(wù)就是要為客戶供應(yīng)得當(dāng)他們的理產(chǎn)業(yè)品,,贊助他們樹立準(zhǔn)確的理財(cái)不雅念、養(yǎng)成優(yōu)越的理財(cái)風(fēng)俗,。但是,,本年的各種情況卻使我們感應(yīng)了絕后的壓力、也逢到了許多成績,。
我是一個完全的持久投資理念疑奉者,。關(guān)于小我私家的投資,我的處置方法是很悲觀的,。并且,,我一向脆持著那一理念,由于正在我看去市場的周期性成長是有必然之規(guī)的,。昌盛,、闌珊、冷落,、蘇醒老是循環(huán)往復(fù)的涌現(xiàn),,只是當(dāng)科技成長到本日,我們仿佛能夠延伸某一時代或延長某一時代,,然則,,我們卻沒法改動甚么。當(dāng)已經(jīng)風(fēng)景有限的格老也被請求為此次的金融危急背責(zé)的時刻,,也就證實(shí)了我們有力展望甚么,。是以,我以為以穩(wěn)定應(yīng)萬變是獨(dú)一的挑選,。固然,,條件是我以為我的投資是對的!
然則,,當(dāng)汗青最長久的投資銀行雷曼兄弟公司正在走過150年的光芒過程以后轟然坍毀,,那個已經(jīng)讓環(huán)球投資者賺得盆謙缽謙的金融年夜佬須臾間“燒失落”了全部投資者的資產(chǎn)。我們必要考慮得成績多了起去…
雷曼兄弟公司曾是為環(huán)球公司,、機(jī)構(gòu),、當(dāng)局戰(zhàn)投資者的金融需供供應(yīng)效勞的一家全圓位、多元化投資銀行,。雷曼兄弟公司經(jīng)過其由設(shè)于環(huán)球48座都會之處事處構(gòu)成的一個嚴(yán)密銜接的收集主動地到場環(huán)球本錢市場,,那一收集由設(shè)于紐約的天下總部戰(zhàn)設(shè)于倫敦,、東京戰(zhàn)噴鼻港的地域總部兼顧經(jīng)管。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)建以去,,正在環(huán)球范疇內(nèi)樹立起了制造新鮮產(chǎn)物,、索求最新融資方法、供應(yīng)最好劣量效勞的優(yōu)越榮譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12,343人,,員工持股比例到達(dá)30%。
很多人正在很長的時光內(nèi)(以至*生)持有雷曼的股票或債券,,現(xiàn)在,,統(tǒng)統(tǒng)皆沒了。此時,,不只要問:當(dāng)我們的投資遭受到“雷曼”,,正在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消散了,,我們該怎樣辦,?生怕沒有人可以明白的告知您問案。正在經(jīng)濟(jì)的成長中,,總有破有坐,、有滅有生。我們能夠做得就是疏散,,讓我們的投資盡可能有用的多元化,。是以,做為一位理財(cái)師,,倡議戰(zhàn)引誘客戶停止有用的`疏散投資也是一項(xiàng)很緊張的職責(zé),。
任何投資者正在做投資之前都市有必然的預(yù)期,那個預(yù)期要末源于汗青履歷,、要末源于某一圓的啟諾?,F(xiàn)在,做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產(chǎn)業(yè)品搖旗呼吁,,然則假如處置沒有好客戶的預(yù)期,,我們將會晤臨特別很是寬重的疑任危急!
是以,,我們必需主動面臨并妥帖處置客戶“‘預(yù)期’變‘逢欺’”的心思,。起首,投資前的相同要片面,。要讓客戶曉得本身正在干甚么,,沒有要應(yīng)用客戶對本身的疑賴將小我私家設(shè)法主意強(qiáng)減正在客戶身上。其次,投資后的繼承效勞要實(shí)時,。迥殊是一些浮動支益類產(chǎn)物,,要讓客戶實(shí)時理解現(xiàn)狀,潛認(rèn)識的影響客戶調(diào)解預(yù)期,。第三,,當(dāng)產(chǎn)物的非預(yù)期狀況涌現(xiàn),主動自動地與客戶相同,,詢供改進(jìn)的收法,。這時候,能夠有人要問了,,我們正在產(chǎn)物的設(shè)想戰(zhàn)報(bào)價上沒有任何變通余地,若何改進(jìn),?我的方式是:實(shí)時交換訊息(如基金客戶),,挑選仄穩(wěn)或保本的產(chǎn)物停止保舉(如后期新股增殖客戶)等。
履歷了股市的年夜起年夜落,,很多投資者皆有面風(fēng)聲鶴唳,。面臨著那些被基金/股票傷透心的客戶,我們該怎樣辦呢,?
起首,,理解客戶的實(shí)在設(shè)法主意是最緊張的。那段時光閉會的時刻,,總有同事問“股市沒有好,,股票基金沒有人買。那債券基金為何也沒有客戶?基金沒有人問也就而已,,為何銀行理產(chǎn)業(yè)品也銷售熱淡,?”。成績能夠就正在于沒有理解客戶的實(shí)在設(shè)法主意,。實(shí)在,,此刻有許多客戶(迥殊是正在偏偏遠(yuǎn)地域)分沒有渾股票基金戰(zhàn)債券基金,基金戰(zhàn)銀行理產(chǎn)業(yè)品,。假如我們欠亨過某些渠講使客戶理解個中區(qū)分戰(zhàn)好同,,那確定會被客戶通盤反對。其次,,開掘“影響力中間”或“喇叭”,。凡是,每一個人皆有本身的舉止圈子,,找到那個“圈子”的中間或“喇叭”人物,,經(jīng)過他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關(guān)于理財(cái)司理*常任務(wù)長短常有用的,。第三,,應(yīng)用同理心,,應(yīng)用本身寬大曠達(dá)的投資心思影響客戶,使客戶漸漸改變,。
“我能夠買了嗎,?”,那是我們?nèi)蝿?wù)中常常聽到的一個成績,。
然則,,我們常常有力答復(fù)。問了,,怕市場幻化斷定過錯,;沒有問,怕得到客戶,。我的處置方法是:分離客戶需供與設(shè)法主意,,明白看曩昔,辯證看將來,。起首,,明白地理解客戶的需乞降設(shè)法主意。好比:假如客戶念買中匯,,是有花費(fèi)必要照樣小我私家投資,。其次,明白控制汗青走勢,、此刻的地位,。并就那些成績與客戶停止相同,削減客戶對本身的決議計(jì)劃依附,。第三,,剖析市場將來能夠的狀況,差別狀況能夠會給客戶帶去甚么影響,。讓客戶曉得決議計(jì)劃的能夠效果,。正在以往客戶保護(hù)任務(wù)中那種方式照樣很有用的,根本上沒有由于決議計(jì)劃的效果而發(fā)生客戶埋怨的狀況,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十三
理財(cái)經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,,是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水*,,我清楚自身還有很多不足,,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),產(chǎn)品知識面狹窄等等。20xx年我將努力做到以下幾點(diǎn):
制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件,使理論水*,、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,能夠及時發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,,做到事半功倍,。
年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個人動容,雖然外面的天氣很冷,,雖然很多客戶不是很配合,,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個人都參與進(jìn)來,,都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,,也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,,才讓我們堅(jiān)持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官,。
一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,,而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,,我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,業(yè)務(wù)技能,,并不能因?yàn)榻佑|時間短,,就降低要求,必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,,爭創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力,。
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時,,我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。
二是爭攬他行資金,面對眾多的客戶,,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,,全面出擊。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十四
一,、抓春節(jié)市場,,確保開門紅,誓奪年度目標(biāo)以春節(jié)營銷工作為先導(dǎo),,全面實(shí)施旺季市場經(jīng)營戰(zhàn)略,,確保一、二月份開門紅及年度經(jīng)營目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn),。
二,、準(zhǔn)確把握市場定位,實(shí)施差異化經(jīng)營略微調(diào)高經(jīng)營檔次,,跟青商,、徐東、銷品茂實(shí)行整體錯位,,打造區(qū)域時尚百貨,。特別是在區(qū)域市場內(nèi)實(shí)現(xiàn)主流品牌經(jīng)營的格局。
三,、組建貨品部,,實(shí)施進(jìn)銷分離,加大招商調(diào)整力度通過組織架構(gòu)的健全,,為加快調(diào)整進(jìn)度提供有力的軟環(huán)境,,使調(diào)整工作一步一個腳印地向前發(fā)展,從而達(dá)到區(qū)域百貨經(jīng)典的經(jīng)營格局,。
四,、以四樓的改造與經(jīng)營為契機(jī),全面整合場內(nèi)資源做強(qiáng)做大是企業(yè)經(jīng)營的第一要務(wù),。以開發(fā)擴(kuò)大四樓經(jīng)營面積和內(nèi)容作為05年的首要任務(wù),,進(jìn)一步提升商場的經(jīng)營功能,開發(fā)新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn),。
五,、狠抓百萬品牌,全面發(fā)揮二八效應(yīng)要從招商,、裝修,、營銷,、人員、考核等各方面全面整合,,提高百萬品牌的成功率,、成活率,使已有的百萬品牌發(fā)揮領(lǐng)軍作用,。
六,、狠抓渠道優(yōu)化,減小因供應(yīng)商實(shí)力弱對經(jīng)營造成的制約在渠道整合上選擇有實(shí)力的品牌和供應(yīng)商,,淘汰或擇優(yōu)選擇一些非廠商或一級代理商的供應(yīng)商,,在營銷、價格,、貨源,、退換貨等方面爭取更多的政策。
七,、科學(xué)分析,,力求突破,全面推行親情化營銷05年的營銷工作要突破較為單一的促銷模式,,加強(qiáng)情感式營銷,。通過宣傳、陳列,、服務(wù)整體造勢,,包裝更生活化、時尚化,,達(dá)到吸引客源,促進(jìn)銷售的目的,。
八,、實(shí)施員工素質(zhì)工程,實(shí)現(xiàn)人才發(fā)展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型20__年,,我們將加大企業(yè)人才的培養(yǎng)和儲備力度,,實(shí)施培訓(xùn)五個一工程。同時,,加大企業(yè)制度的執(zhí)行力度,,進(jìn)一步規(guī)范全場員工的工作行為,形成和諧,、規(guī)范的良好工作氛圍,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十五
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行客戶理財(cái)經(jīng)理,。在支行8個月的工作中,,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水*得到了不斷提高的同時,,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),,取得參加afp認(rèn)證考試資格,,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,,勇于探索新理論,、新問題,創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位,,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,,我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,,加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶理財(cái)經(jīng)理以來,,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),??蛻衾碡?cái)經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,,責(zé)任相對比較重大。但是,,慢慢的,,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對于我來說,,一切都變得清晰、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的.效果,,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時,在和不同客戶的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。
一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,,銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,,及時掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,,以提高自身金融專業(yè)知識水*;
二,、針對不同的客戶,,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,,深挖細(xì)刨,,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營銷,,提高支行中間業(yè)務(wù)收入,;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動性,不怕多做事,,不怕做小事,,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,,驕傲自大,,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),,創(chuàng)造出更大的輝煌,。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,。
總結(jié)過去,,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足,。展望來年,,我將會更有信心、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
——理財(cái)經(jīng)理的述職報(bào)告 (菁選3篇)
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十六
今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,,我在理財(cái)經(jīng)理的崗位
上,,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),,嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,,認(rèn)真做好本職工作,在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下,,取得了一定的成績,現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:
“做好一份工作,,首先要愛這份工作”,。從事理財(cái)經(jīng)理
工作以來,我從陌生到熟悉,,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,,在工作中,愛崗敬業(yè),,有效利用工作時間,,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,,執(zhí)行好每一個工作流程,,牢記好每一個規(guī)范用語,深入挖掘客戶,,理解客戶需求,,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,,及時記載客戶意見和建議,,以此不斷豐富自我,提高自己,,綜合運(yùn)用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,,制定專業(yè)化的理財(cái)方案,為客戶提供全面化,、個性化服務(wù),。
作為基層服務(wù)人員,,我們直接面對客戶,,我們的專業(yè)技
能和知識水*直接關(guān)系到客戶的滿意度,,理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,,更是一種境界,。在工作中,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,,我克服自身惰性,,堅(jiān)持個人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),,并能夠堅(jiān)持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,,在實(shí)踐中摸索,、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,,不斷提高自身的工作能力,,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,,確保了工作的順利完成,。
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,所以在日常的工作中,,我時刻以更高的要求規(guī)范自己,,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),,做到“來有迎聲,,問有答聲,去有送聲”,,為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,,熱心為大家服務(wù),,從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,,不斷提高自身的服務(wù)水*,,做到面帶微笑,語氣*和,,語調(diào)輕松,,用詞規(guī)范,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù),。
作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,要明白客戶要什么,,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,特長,,力爭講客戶感興趣的.話題,,解決客戶急需解決的問題。同時,,認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái),、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),,精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,,始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,,想客戶之所想,及客戶之所及,,做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,,努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,,銷售代理保險(xiǎn)萬,、。
在今后的工作中,,我將繼續(xù)做好本職工作,,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長補(bǔ)短,,不斷完善自己,,提高自己,同時,堅(jiān)持以真情打動客戶,,用熱情感染客戶,,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,,為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會形象,,促進(jìn)支行持續(xù),、健康、快速發(fā)展,。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十七
一,、基層到管理的工作交接
在本項(xiàng)目做銷售已有半年之久,積累了一定的客戶群體,,包括已成交客戶和未成交的潛在客戶,,把已成交客戶的售后工作及潛在客戶的長期追蹤服務(wù),移交給一名替代自己的新員工手里,,給予他鍛煉的機(jī)會及穩(wěn)定的客戶資源鏈,,已達(dá)到能夠快速的上手接任自己的工作。
二,、金牌銷售員的認(rèn)定及培養(yǎng)
對于新上崗的幾位新同事,,選出一名具有潛力值得培養(yǎng)成為優(yōu)秀銷售人員的新員工,并能夠做出令公司滿意的業(yè)績,,以替代自己,。
望公司近兩天多搞一些培訓(xùn)活動讓新員工有充分展現(xiàn)自己的機(jī)會,我好觀察出價值的人員出來,,人員選定將在25號之前選出,,望公司多給予支持。
新員工認(rèn)定后將有為期20天的員工培訓(xùn),,3個階段,,每階段7天,其中休息一天,,時間為晚上2個小時,,并在白天注意觀察他的工作情況,已做好記錄,,待培訓(xùn)時做好總結(jié),,通過對于新員工的高要求使其快速提高,以達(dá)到公司的目的。
三,、高效團(tuán)隊(duì)的建設(shè)
經(jīng)理已不再像銷售一樣單單靠自己去完成公司指定的業(yè)績,,而涉及到方方面面,包括團(tuán)隊(duì)心態(tài)管理,,制度管理,,目標(biāo)管理,現(xiàn)場管理等,。自身總結(jié)出以下幾點(diǎn)來做好團(tuán)隊(duì)管理工作:
1.營造積極進(jìn)取團(tuán)結(jié)向上的工作氛圍經(jīng)理不應(yīng)該成為“所有的苦,,所有的累,我都獨(dú)自承擔(dān)”的典型,,經(jīng)理越輕松,,說明管理得越到位;獎罰分明公正,對每個人要民主要平等,,充分調(diào)動每個成員的積極性,。在生活中,項(xiàng)目經(jīng)理需要多關(guān)心多照顧同事,,讓大家都能感受到團(tuán)隊(duì)的溫暖,。
2.制定良好的規(guī)章制度項(xiàng)目經(jīng)理雖然是規(guī)章制度的制定者或者監(jiān)督者,但是更應(yīng)該成為遵守規(guī)章制度的表率,。如果項(xiàng)目經(jīng)理自身都難以遵守,,如何要求團(tuán)隊(duì)成員做到?
3.建立明確共同的目標(biāo)項(xiàng)目經(jīng)理要給員工規(guī)劃出一個好的發(fā)展遠(yuǎn)景和個人的發(fā)展計(jì)劃,并使之與項(xiàng)目目標(biāo)相協(xié)調(diào),。
四,、落實(shí)自身崗位職責(zé)
1.應(yīng)把公司的利益放在第一位,以公司效益為目標(biāo),,對公司應(yīng)具有絕對忠誠度,。
2.協(xié)助銷售經(jīng)理共同進(jìn)行項(xiàng)目的管理工作,服從上級的安排,,竭盡全力做好每一項(xiàng)工作,。
3.主持售樓部日常工作,主持每日工作晨會,,溝通上下級及售樓部與其他部門的關(guān)系,。
4.創(chuàng)造良好的工作環(huán)境,充分調(diào)動每一位員工的積極性,,并保持團(tuán)結(jié)協(xié)作,、優(yōu)質(zhì)高效的工作氣氛。
5.及時傳達(dá)公司下達(dá)的政策,,并不斷的考核,。
6.負(fù)責(zé)落實(shí)樓款的回收工作,,督促銷售人員的貸款流程的正常進(jìn)行。
7.做好每日的來電,、來訪登記及審查工作,,負(fù)責(zé)銷控表的銷控核對,統(tǒng)計(jì)每日定房量,,填報(bào)各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表格,,以保證銷售的準(zhǔn)確性。
8.負(fù)責(zé)組織銷售人員及時總結(jié)交流銷售經(jīng)驗(yàn),,加強(qiáng)業(yè)務(wù)修養(yǎng),,不斷提高業(yè)務(wù)水平。
9.負(fù)責(zé)處理客戶的投訴,,并在調(diào)查分析后向銷售經(jīng)理匯報(bào),。
在今后的工作當(dāng)中自己還將不斷的學(xué)習(xí),,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,快速進(jìn)步,望自己能夠早日成為一名合格的,、專業(yè)的,、另公司上下級認(rèn)可的項(xiàng)目銷售經(jīng)理。最后對于領(lǐng)導(dǎo)在百忙之中有此雅致來看自己的工作計(jì)劃深表感謝,,祝愿公司領(lǐng)導(dǎo)工作順心,,身體健康!
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十八
第一項(xiàng)工作全力配合公司實(shí)施《保安隊(duì)員績效掛鉤實(shí)施方案》,真正提升隊(duì)員的工作積極性,。
1,、改正完善《保安隊(duì)員績效掛鉤實(shí)施方案》。
2,、和管理處一起做好績效方案的宣傳,、發(fā)動、預(yù)備工作,。
3,、認(rèn)真執(zhí)行績效管理的檢討、監(jiān)察職責(zé),,公正,、公平處置問題,決不姑息違規(guī)隊(duì)員,,努力在保安隊(duì)營造人人遵照公司制度的正氣,。
第二項(xiàng)工作加強(qiáng)對正、副隊(duì)長的培訓(xùn),,全面提升正,、副隊(duì)長的綜合素質(zhì),。
1、制訂正,、副隊(duì)長培訓(xùn)方案
2,、從月份開端每個星期二天,一共進(jìn)行為期十天的正,、副隊(duì)長加強(qiáng)培訓(xùn),。
3、在月中旬就培訓(xùn)內(nèi)容分別進(jìn)行業(yè)務(wù)和軍事考核,。
第三項(xiàng)工作增強(qiáng)對保安隊(duì)員的日常培訓(xùn),,提升隊(duì)員工作水平。
1,、制訂下半年保安隊(duì)員的培訓(xùn)計(jì)劃,。
2、認(rèn)真落實(shí)培訓(xùn)計(jì)劃,,半年集中搞一次軍事訓(xùn)練競賽,,條件成熟考慮搞一次安全知識競賽。
3,、探索培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),,形成一種長效模式。
第四項(xiàng)工作規(guī)范對新聘保安隊(duì)員的培訓(xùn),,使新隊(duì)員盡快熟悉工作,。
1、制訂新聘隊(duì)員培訓(xùn)方案,。
2,、聯(lián)接公司實(shí)際情況,由保安部對新隊(duì)員進(jìn)行三天的業(yè)務(wù)培訓(xùn)后,,由保安隊(duì)長對新隊(duì)員進(jìn)行實(shí)際工作輔導(dǎo)和軍事,、消防訓(xùn)練一個星期,八天后由保安部考核,,考核合格后納入慣例訓(xùn)練,。
3、在今后的工作中,,對每個新聘隊(duì)員依此進(jìn)行規(guī)范培訓(xùn),。
第五項(xiàng)工作增強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。
1,、貫徹公司的學(xué)習(xí)制度,每月至少組織二次學(xué)習(xí),。
2,、二次學(xué)習(xí)中至少一次擴(kuò)大到隊(duì)長層面,。
第六項(xiàng)工作做好本職工作,增強(qiáng)對各保安隊(duì)的檢討監(jiān)察,,積極和管理處溝通,,共同做好保安工作。
1,、比較部
門職責(zé)和崗位職責(zé),,做好日常工作。
2,、增強(qiáng)巡查崗?fù)?,特別是管理處下班以后的時段。
3,、就懂得到的情況,、問題和管理處共同分析研究,認(rèn)真解決,。
第七項(xiàng)工作多方位懂得保安隊(duì)員,,認(rèn)真做好保安隊(duì)后備干部的培養(yǎng)工作。
1,、實(shí)事求是地對所有隊(duì)員進(jìn)行才能評估,。
2,、建立后備保安干部名冊,。
3、將后備保安干部人選按照對正,、副隊(duì)長的要求進(jìn)行培訓(xùn),。第八項(xiàng)工作認(rèn)真完成公司領(lǐng)導(dǎo)交給的其它任務(wù)。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇二十九
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,,一年就這樣不知不覺,,悄無聲息地度過?;厥走@一年,,為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié),。
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率241%,。
理財(cái)產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,完成率226%,。
理財(cái)客戶新增戶,,完成111%。
貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,,銷售萬,,完成率115%。
白金卡任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,,完成率130%。
貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,,完成率206%。
2,、學(xué)習(xí)上:
20xx年xx月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上:
1)、積極營銷新客戶
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總結(jié)去年的汽車銷售情況,,雖然剛剛好完成了年初制定的銷售計(jì)劃,,但是分析去年市場以后我覺得做得還不夠好。因此,,在新的一年里,,我制定今年汽車銷售人員個人工作計(jì)劃如下:
1、銷售顧問培訓(xùn):
在銷售顧問的培訓(xùn)上多花些時間,,現(xiàn)在銷售員業(yè)務(wù)知識和談話技巧明顯不夠優(yōu)秀,,直接的限制到銷售部業(yè)績增長,20xx年的銷售顧問的培訓(xùn)是重點(diǎn),,除按計(jì)劃每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)以外,,按需要多適當(dāng)增加培訓(xùn)次數(shù),特別針對不同職業(yè)客戶對車型的選擇上得多下功夫研究,,這在培訓(xùn)中應(yīng)作重點(diǎn),。
2、銷售核心流程:
完整運(yùn)用核心流程,,給了我們一個很好管理員工的方式——按流程辦理,,不用自己去琢磨,,很多時候我們并沒有去在意這個流程,認(rèn)為那只是一種工作方法,,其實(shí)深入的研究后才知道意義很重,,這正式嚴(yán)謹(jǐn)管理制度帶來的優(yōu)勢。每個銷售顧問都應(yīng)按這個制度流程去做,,誰沒有做好就是違反了制度,,就應(yīng)該有相應(yīng)的處罰,而作為一個管理者從這些流程中就可以去考核下面的銷售顧問,。有了考核,,銷售顧問就會努力的把事情做好,相反如沒有考核,,銷售顧問就容易缺少壓力導(dǎo)致動力減少從而直接影響銷售工作,。細(xì)節(jié)決定成敗,這是劉經(jīng)理常教導(dǎo)大家的話,。在20xx年的工作中我們將深入貫徹銷售核心流程,,把每一個流程細(xì)節(jié)做好,相信這是完成全年任務(wù)的又一保障,。
3,、提高銷售市場占有率:
(1)、現(xiàn)在萬州的幾家汽車經(jīng)銷商最有影響的“百事達(dá)”“商社”對車的銷售夠成一定的威脅,,在去年就有一些客戶到這兩家公司購了車,。總結(jié)原因主要問題是價格因素,。價格問題是我們同客戶產(chǎn)生矛盾的一個共同點(diǎn),,其他公司在銷售車是沒有優(yōu)勢的,,他們唯一有的優(yōu)勢是價格,。再看我們在銷售車時,除個別價格外,,幾乎都占優(yōu)勢,。怎樣來提高我們的占有率,就是要把我們劣勢轉(zhuǎn)化成優(yōu)勢,,其實(shí)很多客戶也是想在4s店購車所以才會拿其他經(jīng)銷商的價格來威脅,,客戶如果來威脅,就證明他心中有擔(dān)心,,總結(jié)來說他們的擔(dān)心無外乎就是與整車的質(zhì)量保障,、有完善的售后服務(wù)、售后的索賠,、售后維修的更多優(yōu)惠,、銷售顧問的專業(yè)性(更好的使用了解車輛),、公司的誠信度、公司的人員的良好印象等密切相關(guān),,這些客戶擔(dān)心的因素,,也是其他經(jīng)銷商沒有的,同時也將成為我們的優(yōu)勢,。
(2),、通過對銷售顧問的培訓(xùn)對競爭品牌的學(xué)習(xí)提高市場的占有率。
(3),、結(jié)合市場部對公司和汽車品牌進(jìn)行有力的宣傳,,提高消費(fèi)者的知名度和對車的認(rèn)知度。
(4),、當(dāng)好一個稱職的展廳經(jīng)理,,做到銷售部帶隊(duì)的作用,做好公司的排頭兵,。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,,幫助他們做好本職工作完成公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)。
新一年我們團(tuán)隊(duì)的汽車銷售工作計(jì)劃以上三點(diǎn)都已列出,。在工作中我會做好自己并帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)去克服種種困難,,為公司的效益盡到最大的努力。
理財(cái)經(jīng)理工作安排計(jì)劃 理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃與工作目標(biāo)篇
各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們:
大家好,!
我于20xx年3月任銀保理財(cái)工作室經(jīng)理,,三個月來,在總公司,、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,,在機(jī)關(guān)各處室、市分公司的大力支持下,,較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理,、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績,。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結(jié),不妥之處請批評指正,。
兩年來無論工作多么繁忙,,沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種學(xué)習(xí)活動,,另一方面對專業(yè)理論學(xué)習(xí),,更是常抓不懈,由于保險(xiǎn)市場競爭的日趨激烈和復(fù)雜化,深感責(zé)任重大,,除了積極參加各種培訓(xùn)外,,利用了大量的業(yè)余時間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī),、營銷邊緣 理論及金融專業(yè)知識,。
我想做為理財(cái)部門的主要負(fù)責(zé)人,抓理財(cái)發(fā)展是我的中心工作,,任何時候都不能有絲毫的放松,,兩年來圍繞這個中心抓好幾項(xiàng)具體工作:
1、科學(xué)計(jì)劃,。二季度來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上,,根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想,結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見制定而成,。
2,、做好推動。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí),,關(guān)鍵在推動,。三季度來先后組織實(shí)施了兩個重大的業(yè)務(wù)推動活動,都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動效果,。
3,、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計(jì)劃,、業(yè)務(wù)推動,、搞好總結(jié),政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵,。三個月來堅(jiān)持不失信于人的誠信原則,,每一項(xiàng)活動結(jié)束后,及時總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策,,特別是競賽活動中的承諾,,沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。
隊(duì)伍管理工作是個人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一,。李總曾經(jīng)指出:抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù),。三個月來在隊(duì)伍管理問題上煞費(fèi)了心思。利用各種機(jī)會和條件同理財(cái)經(jīng)理直接見面和交流,。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待理財(cái)經(jīng)理,最廣泛地向他們傳承公司的文化,、觀念和發(fā)展前景,,結(jié)下了深厚的友誼,樹立了良好的公司形象。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用,。目前理財(cái)工作室有高級主管人,、銷售精英人。在二季度完成各項(xiàng)保費(fèi)元,。