時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作與生活又進入新的階段，為了今后更好的發(fā)展,，寫一份計劃，為接下來的學習做準備吧,！我們該怎么擬定計劃呢？以下是小編為大家收集的計劃范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧。
最新銀行部門個人工作計劃篇一
商業(yè)銀行客戶經理的第一課應該是培養(yǎng)他們“五顆心”,，即對銀行的忠心,、對客戶的愛心、對事業(yè)的進取心,、對細節(jié)的耐心,、對勝利的信心。
對銀行必須忠心耿耿,，這是第一位的,，新入行的客戶經理第一課應當是價值觀的培訓，培訓客戶經理從文化,、價值觀上認同本行,，個人職業(yè)生涯愿意與銀行共同發(fā)展;喜歡客戶，愿意和客戶接觸,，對事業(yè)有著超強的進取心,，希望能有所作為;對細節(jié)有著超乎尋常的耐心，愿意操作一些具體的工作;對成功有著堅定的信心,，認為自己一定能成功,，能堅持不懈。
銀行在態(tài)度方面具體的課程包括：銀行成長史,、銀行文化和價值觀,、職業(yè)化精神、銀行團隊合作,、客戶服務意識,、質量意識、成本意識、學習態(tài)度,、自我激勵,、壓力管理等。
二,、skill(技巧),。正確爭取的營銷技巧和方法
基本銷售技巧主要包括：銷售前的準備技巧(了解銷售的思路,、找準銀行目標客戶,、做好銷售計劃等)、銷售禮儀,、接近客戶的技巧(電話拜訪客戶,、直接拜訪客戶等)、開場白的技巧,、詢問與傾聽的技巧,、產品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧,、臨門一腳的技巧,、撰寫金融服務方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧,、演講技巧,、談判技巧、沖突管理等,。更上一層的技巧包括：渠道管理,、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理,、銷售團隊管理等等,。
三、knowledge(知識),。精通各項銀行產品和知識,。
銀行產品及服務介紹、銀行宣傳資料的使用,、銀行電腦軟硬件知識,、設備使用知識、專業(yè)知識,、競爭對手分析等等,。要高度精通各項銀行的對公授信產品，這是關鍵中的關鍵,，要高度知道這些產品如何使用,。
從重要性來看，attitude(態(tài)度)是成功的支點，在三者之中是最重要的,，所謂“態(tài)度決定一切”,，自有它的道理。有了積極的態(tài)度,，就會主動學習知識,、提高技能。就像圖中的扇形,，如果增加“態(tài)度”的夾角,，“技巧”和“知識”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”,。
下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓是如何來做的。
支行就是最典型的一個團隊,，銀行的大客戶業(yè)務部也是一個典型的團隊,，團隊精神的培訓是一種典型的態(tài)度培訓,，目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協(xié)調一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講,、月月講,、天天講”，要以身作則,、樹立榜樣、潛移默化,。ask的中文翻譯是“問”,，就是要求企業(yè)建立勤學好問的大環(huán)境。從培訓的時間順序來看,，知識需要在入職時就開始培訓;技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異,、查漏補缺、選擇培訓;態(tài)度培養(yǎng)則是長期的日常工作,。
最新銀行部門個人工作計劃篇二
通過對此次會議精神的學習，我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風，同時我也發(fā)現(xiàn)了自己存在的不足,。作為新員工不但向他們學習過硬的專業(yè)技能，還要學習他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品質。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程,，他們走過的路對我就是一本教科書,，而我需要做的就是努力學習他們工作經驗,、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎!針對周行長在會議中提出的五個問題,，下面我也提出自己簡單的看法和意見,。
一、如何落實好每天的工作
(1),、完善的工作計劃,。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備,。比如：提前詢問自己的搭檔,，了解彼此計劃，合理安排宣傳調查路線;有調查計劃時應通知客戶何時何地,，需要準備材料使調查快速有效完成;有走訪計劃時應提前通知關鍵人,，并準備好禮品,。
(2),、高效的工作效率,。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查,、逾期催收工作,，晚上做調查報告、系統(tǒng)錄入,、檔案整理工作,。在工作上堅持今日事今日畢,，今天能調查的絕不拖到明天,，能多宣傳一戶絕不少走訪一家,。
(3)、踏實的工作態(tài)度,。踏實的工作態(tài)度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責,。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法，從租客心態(tài)轉變?yōu)闃I(yè)主心態(tài),，從要我工作到我要工作,，只有保持踏實的工作態(tài)度，才能真正享受工作的過程,，實現(xiàn)個人和單位的雙贏!
(4),、前后臺密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業(yè)務發(fā)展,，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象,。存在這種現(xiàn)象我認為有兩個原因一是員工心態(tài)，二是管理決策,。比如：在放款過程中,，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用,。我認為在保證審貸分離的狀態(tài)下,，各崗位應各司其職，環(huán)環(huán)相扣,。在用人上要人盡其才,，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行,。
二,、如何利用好數據庫
利用好數據庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內容過于簡單,，只有客戶姓名,、電話、經營內容等基本信息,，在錄入數據庫的過程中也流于形式,。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分,。根據客戶對信貸員的態(tài)度可以分為：抵觸型,、中立型、積極型,。對于不同類型的客戶做不同的備注,，特別是在宣傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。
目前省行數據庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的刪減增加保證數據的真實有效,。在數據庫的利用上,，應根據行業(yè)規(guī)律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣傳營銷,，做到有的放矢,。
三、如何做好后兩個月的宣傳工作
根據省行明年“先消費后經營”的工作思路,，在積極推進小額貸款商務貸款的同時,，側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點,，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有2-3所學校,，可通過關鍵人進入學校，在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款,。同時可和零售客戶經理一起交叉營銷我行信用卡團辦業(yè)務,。在走訪學校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹,，查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息,，其中有大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師，在此可以作為突破口,。銀行客戶經理工作計劃在其他貸款宣傳過程中,，根據行業(yè)周期特點，充分利用數據庫,，找準目標行業(yè)進行有針對性的宣傳,，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產品在同業(yè)中的優(yōu)勢,。
四,、如何消滅空白村和空白單位
空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種：一是宣傳不到位，二是地區(qū)內存在客戶但不存在準客戶,，三是同業(yè)先入為主搶占市場,。根據不同的情況我們要制定不同的策略，針對第一種可以加大宣傳力度,，鋪開宣傳;針對第二種情況要制定可行的營銷策略,，培養(yǎng)客戶習慣，使一個普通客戶轉變?yōu)槲覀兊臏士蛻?針對第三種情況可以在區(qū)域內找到1-2名關鍵人,，與其建立良好的私人關系產生信任感,，轉變客戶心態(tài)，進而發(fā)展我行業(yè)務,。消滅空白單位和空白村有一定的難度,，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài),。
五、如何儲備元月份的目標客戶
不同的客戶對貸款有不同的要求,，經營類貸款資金周轉周期短，對貸款要求的效率高,，一般不易儲備,。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期限,。由于受額度限制,，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業(yè)單位,，借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度,，塑造良好的企業(yè)形象和社會口碑。
以上是我對這五個問題的簡單看法,，由于受工作時間,，經驗的限制一些觀點和意見定有不妥之處。若有不恰當的地方請周行長批示,，作為新人在以后的工作中也請領導多多批評指正,，讓我盡快成為一名合格的信貸員!
最新銀行部門個人工作計劃篇三
根據我行20__年這一年來會計結算工作中的實際情況，我們在20__年的工作主要從三個方面著手：抓內控制度建設,、抓會計核算質量,、抓柜員業(yè)務素質以提高我行的服務水平與風險防范能力。現(xiàn)就針對這三個方面工作內容制定會計結算部在20__年的工作計劃：
一,、加強內控制度建設,，防范風險的發(fā)生。隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求：
1、定期召開由行長及網點主管參加的內控,、制度,、風險分析會議，提出業(yè)務處理中出現(xiàn)的問題并解決,，同時形成會議紀要對一些各網點不規(guī)范的業(yè)務進行統(tǒng)一落實,。
2、會計結算部負責著全行的本外幣會計,、出納,、資金清算、人民
幣結算業(yè)務的管理;組織落實相關制度,、辦法及柜面業(yè)務核算和管理;負責人民幣結算中間業(yè)務的收入;負責綜合業(yè)務系統(tǒng)參數表的統(tǒng)一管理;負責全行會計憑證的統(tǒng)一管理,，包括領取、分發(fā)、保管與銷毀的管理;負責會計專用印章的領取,、分發(fā),、回收和銷毀工作;負責全轄現(xiàn)金、有價單證等貴重物品保管,、調運業(yè)務的管理,。這些業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)都存在著風險點，要求我們按照制度規(guī)定加強對每一個環(huán)節(jié)的控制,。
3,、加強對全行所有網點在制度執(zhí)行及業(yè)務操作中的監(jiān)督檢查工作，并落實專人負責,，發(fā)現(xiàn)問題及時提出并督促對問題的整改落實情況,，定期通報會計結算部的檢查結果并跟蹤落實,，杜絕同樣問題在網點的二次發(fā)生,。
二,、加強會計核算工作,，提高工作質量,。因我行的前臺臨柜人員的流動性較大,，而且我行的新業(yè)務新辦法變化較快,，對我行的會計核算質量一直都是個挑戰(zhàn)：
1,、繼續(xù)執(zhí)行柜員績效考核機制,，經過20__年的績效考核對我行的臨柜人員產生了一定的積極作用,。20__年我們將更好地利用這一個考核機制，讓更多的柜員參加到這個考核中來,，以提高柜員的工作主動性與責任性,。
2、對在我們檢查中發(fā)現(xiàn)的問題除進行通報處理外,，我們將繼續(xù)執(zhí)行對臨柜人員的經濟處罰手段,，以及差錯人員的業(yè)務學習與考試。促使柜員重視業(yè)務差錯的發(fā)生,，努力減少差錯,。
3、有罰有獎,，按照全行臨柜人員的差錯考核情況,，對全年無差錯及工作表現(xiàn)好的柜員進行獎勵，以促進柜員的工作積極性,。
4,、定期、準確,、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表,。
三,、加強業(yè)務培訓，提高臨柜人員的業(yè)務處理能力,，從而提高她們的業(yè)務素質,。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我們需要有一支高素質的隊伍
最新銀行部門個人工作計劃篇四
(一)整體大局上
首先,，要清楚的了解我行成立的背景,、意義和發(fā)展目標，清楚我行的市場定位,，明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針,，才能準確找到自己的工作重點,，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢,，達到事半功倍的效果,，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境,，才能幫助自己迅速找到自己的位置,，更快的適應工作，提高工作效率,。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境,，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情,，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用,。
其次，在開始工作之前以及在工作中,，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解,，因為各個部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個整體,。你的工作不是獨立的,，它與其他部門、同事的工作是相互影響,、相互作用的,。比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質以外,，也要了解一下會計工作,，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務技能,，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務,，也清楚了票據,、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有,，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候,，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率,。
再者,，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦,，使思想更進一步的成熟進步,，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石,，思想是行動的指引,。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的,，它有一個不斷發(fā)展的過程,。你的思想會決定你的行動，你的價值觀,、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度,，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度,。
(二)個人具體工作上
一,、要全面熟悉各項業(yè)務，了解各種業(yè)務的工作流程,，并且清楚自己的工作性質,，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位,，找到自己所處的位置,。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務技能,，提高自己的效率,，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業(yè)務。平時休息中,，也要不斷的提高自己的基礎技能素質,，例如點鈔、漢字錄入,、翻打傳票,、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功,。
二,、要設定目標,，對自己要有階段性的目標規(guī)劃。有目標才會有動力,，有目標才會有進步,。短期內是把業(yè)務熟悉，提高操作速度,，同時不斷加強業(yè)務學習;今年報名參加會計從業(yè)資格考試,，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計,、金融等知識,，考取相應等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等,，追求學識和職業(yè)上的進步,，更上一層樓!
最新銀行部門個人工作計劃篇五
(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。
去年,，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題,。團隊在營銷宣傳當中,，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面,，因銀行業(yè)的競爭,，對證券公司的客戶經理，要求過高,，對于信用及,、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩,，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護,，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的,。沒有一個很好的渠道開發(fā),，營銷計劃的開展難度就增加了。
(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性,。
團隊管理進入了成長階段,，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要,，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段,，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力,，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,，作出新的優(yōu)化計劃,，及時解決其問題，完善團隊管理,。
(三)充分認識招聘成員的重要性,。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加,，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團隊招聘細化,。一并實施，善營銷目標,。
充分的認識形勢問題和任務的目標,，完善20_年，團隊新景象,，新變化完善完成各項任務,，好以下6個方面的工作。
(一)營銷管理制度：
1,、日常管理：
①分組管理制度：工作中,，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組,，由小組長進行管理,，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深入的了解到團隊每個成員工作上,、生活上的情況，工作上進行良性競爭,。
②日常一對一管理：工作中,，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時指導,，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中,，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責：
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務;
2,、努力完成銷售中的各項要求;
3,、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;
5,、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;
6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;
7,、完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神,，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況,，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理,。
2,、會議管理
團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣,。
①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業(yè)績分析,，認識到其不足,，對其批評，共同交流,，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留問題，恢復市場肌體,，提高工作效率。(內容：新增資產,，開戶數,，客戶疑問)
②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子,，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正,，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法,，無異于精神支持和鼓勵,，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵,，調動起積極性,，致使工作順利完成。
③會議文化：會議中增加才藝展示,，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣,，增強其團隊向心力和凝聚力,。
(二)人員招聘
銷售團隊組建,，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量,，團隊才能更好的發(fā)展,。招聘分一下三個方面：
①網站招聘：通過助理在智聯(lián)網招聘，招募優(yōu)秀成員,。
②人才市場招聘：結合人才大市場,，進行招聘。
③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式,，目前還沒有成功,，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作,，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓,，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術學院進行中)
(三)區(qū)域培訓
在公司的組織的培訓下,，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案,。
①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(a股，b股開,，基金,，創(chuàng)業(yè)板，機構開戶戶)
②銷售技巧及話術培訓(swot分析教材,，客戶面談溝通的技巧,，銀行網點開發(fā)維護)
③從業(yè)資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)
(四)網點開發(fā)及維護
目前有崗廈交通銀行和網點,，建業(yè)小區(qū)網點,，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成,。
