報告,，漢語詞語，公文的一種格式,，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述,。報告的格式和要求是什么樣的呢？以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考,，一起來看看吧
風控部工作總結報告篇一
制度是行動的先導，是實現(xiàn)風控目標的保障,。一年來,，風險管理部在公司領導的幫助和指導下，從公司業(yè)務經營和風險管理實際出發(fā),，堅持建章立制與規(guī)范管理相結合,，一是擬定了《金融類業(yè)務操作及風控規(guī)程》、《平臺業(yè)務操作及風控規(guī)程》及操作流程圖,；二是制定了《平臺及股東業(yè)務授信管理辦法》,；三是對原有的合同、協(xié)議進行了清理，按照“精減,、適用,、合法、有效”的原則,，在充分聽取法律顧問及公司領導意見的基礎上進行了修定完善,；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質化、格式化,。
與此同時,，配合相關部門起草并出臺了《過失責任追究辦法》，確保了各類業(yè)務操作和風險管控有章可循,，有據可依,，有效地杜絕操作風險、合規(guī)風險,、道德風險的發(fā)生,。
任何收益都不能彌補本金的損失。對此,，風險管理部堅持從源頭抓起,，嚴把“四關”，保證了項目質量,，降低了項目實施風險,。一是嚴把“項目立項關”，對業(yè)務部門申報的項目,，風險管理部在查看相關資料,、認真聽取情況介紹的基礎上，幫助相關人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別,、分析,，并根據所揭示風險的可控性，結合客戶及項目實際情況提出明確,、有效的風控建議，對經雙方溝通認為不符合風控要求的,，業(yè)務部門均主動撤回了立項申請,；二是嚴把“盡職調查關”，對初審符合條件,，風控部根據項目實際逐一列出驗證和調查清單,，并配合業(yè)務人員適時開展實地盡職調查。在調查中始終堅持“聽,、看,、查、問、測”相結合的辦法,，多渠道,、多角度獲取客戶及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關”,，結合現(xiàn)場盡職調查所掌握的信息,，風險管理部一方面對客戶及擔保人所提供資料的真實性、完整性,、有效性進行審查,。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決,，對資料不齊不全的,，告知相關人員及時收集完善。另一方面對客戶資信,、經營能力,、經濟實力、資金用途,、保證措施,、還款來源的真實性、可靠性,、有效性進行驗證,。對客戶資信良好、項目可行,、還款來源可靠,、資金投入風險可控的給予積極支持，反之予以否決,；四是嚴把“風控措施設計關”,，對符合公司投資及風控政策要求的項目，風險管理部堅持從每個項目的具體情況出發(fā),，本著“程序簡便,、措施合法、控制有效”的原則,，及時擬定風控措施,，盡可能地為領導決策提供最佳建議。
與此同時,，對操作復雜,、風險管控難度大的項目，風險管理部還逐一制定了詳細的操作流程,，以幫助操作人員準確執(zhí)行風控決策意見,。全年共開展項目風險評估186個,，其中參與盡職風險調查129個，通過風險審查78個,。
事實證明：企業(yè)真正的風險不在于外部而是內部,，而防范內部風險的關鍵在于規(guī)章制度的落實。
一年來,，風險管理部始終堅持從本部門做起,，率先執(zhí)行公司業(yè)務操作和風險管理制度，做到正人先正己,。與此同時,，引導相關人員充分認識嚴格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經營風險與管理風險、企業(yè)風險與個人風險的重要性,。
另一方面,，為準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持全程參與項目落實及回款工作,，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié),、每個步驟進行全方位、全過程監(jiān)督與指導,，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審,、先審后簽”，重要合同一律經過法律顧問審查,、領導審定后實施,。同時，對落實過程中遇到的新情況,、新問題及時幫助進行風險分析,，并提出合理、有效的解決措施,，有效防止了操作風險,、道德風險和法律風險的發(fā)生。
俗話說：“三分種七分管”,。為確保項目投資按時順利回收,，風險管理部一方面督促業(yè)務部門隨時關注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責任到人,，采取電話催收與上門催收,、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收,。對生產經營正常、還款有保證,、風險可控,，但因一時資金周轉困難的,，在結清費用的前提下按公司相關規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面,，風險管理部依據投資項目臺賬隨時了解客戶結息,、還款情況，對欠息,、逾期的項目及時與業(yè)務部門進行溝通,，對存在重大風險苗頭的，主動配合業(yè)務部門通過約見借款人,、前往企業(yè)實地考察,，全面摸清項目投資風險狀況，并根據項目風險特點制定相應的風險化解措施,；對通過正常手段均無法收回的投資,，在請示領導并與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷采取法律手段進行清收,，在一定程度上確保了項目風險管控的有效性,。
投資風險的多樣性、復雜性和不確定性,，決定了風險管理的靈活性,、嚴密性和超前性。一年來,，風控人員在開展自學與互學,、項目討論與風控交流，不斷加強自身專業(yè)知識學習和實踐經驗總結的同時,，還定期不定期地開展項目風控工作后評價,，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風險識別,、風險分析,、風險控制、風險跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析,，認真總結經驗和查找不足,，進而歸納、完善不同項目風險管控的基本方法及流程,，為進一步做好項目風險控制工作,，有效防范項目風險奠定了堅實基礎。
過去的一年來,，風險管理部雖做了一些工作,，但也還存在一些不足之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上,，即重項目風險控制,，輕系統(tǒng)風險防范,，重項目前期風險控制，輕項目后期風險跟蹤,，重自身素質培養(yǎng),，輕團隊風控能力建設。
新的一年,，風險管理部將在公司領導的正確領導下,，緊扣公司發(fā)展戰(zhàn)略和目標，密切配合相關部門,，統(tǒng)籌風險管理,，著力推進“五繼續(xù)和五加強”，全面推動公司業(yè)務經營持續(xù),、快速,、健康發(fā)展。一是在繼續(xù)堅持抓好業(yè)務學習,，全面提高自身主動管控風險能力的同時,，切實加強團隊風控能力建設，不斷增強操作人員對項目風險的識別,、管控和處置能力,；二是在繼續(xù)堅持做好項目前期風險識別、分析,、控制的同時,，進一步加強后期風險的預警與督導處置；三是在繼續(xù)堅持做好單個投資項目風險控制的同時,，切實加強對投資項目行業(yè)結構,、客戶結構、期限結構,、收益結構等的監(jiān)測,、調節(jié)，不斷分散經營風險,，防止系統(tǒng)風險,、財務風險發(fā)生；四是在繼續(xù)堅持率先垂范各項風險管理制度的基礎上,，切實加強對公司內控制度執(zhí)行的監(jiān)督,，減少甚至杜絕操作風險、道德風險,、合規(guī)風險等內生風險的發(fā)生,；五是在繼續(xù)堅持原則性與靈活性相結合的風控理念的基礎上，切實加強風險管理新理念,、新思路和新方式的研究和探索,，為公司業(yè)務領域拓展,、經營方式轉變以及運行機制轉換夯實風險管控基礎。
風控部工作總結報告篇二
20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署,，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設,、流程體系完善,、崗位職責確立、保前實地考察,、組織評審上會,、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作,，現(xiàn)將具體情況匯總如下：
風控部在公司《業(yè)務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上,，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》,、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業(yè)務流程體系及附件,，使公司在業(yè)務流程、風險管理,、事中監(jiān)管等方面做到有章可依,、有據可查。
根據公司的業(yè)務流程要求,，風控部需配合業(yè)務人員對擔?？蛻舻纳a經營、財務狀況,、合同訂單,、工商信息等方面盡職調查，同時對業(yè)務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審核,，做到風險前臵,，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理,，有效減少擔保業(yè)務的風險,。一年來與擔保業(yè)務部共進行項目實地考察次，出具擔保意向書 份,。
20xx年風控部從項目資料完整,、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織,、發(fā)布會議紀要等工作著手,，共組織召開項目評審會次，審核新增續(xù)保項目個,。其中會議通過新增項目戶,，續(xù)保項目戶,。加快了公司業(yè)務量的飛速增長，目前在保額達到 億,。
風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門,，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續(xù),，并對借款企業(yè),、反擔保企業(yè)、連帶自然人,、銀行等四方簽署法律文件內容的合法,、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控,，全年共出具擔保確認函份,，放款通知書份。
根據擔保項目在保期限,，按照公司事中管理辦法,，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案,，形成《事中監(jiān)管報告》,，全年共回訪在保戶家。風控部認真做好項目統(tǒng)計工作,，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計,，并以書面形式送達業(yè)務部部門經理，為業(yè)務部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務,。
在業(yè)務開展過程中與外聘律師合作,，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同,、股權質押擔保合同,、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善,，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng)新,，設定出（動產浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議,、股權過戶協(xié)議）等法律文件,，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風險,。同時,，對在保業(yè)務合同及反擔保檔案資料，進行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進展情況,，督促項目經理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶,，移交檔案戶,。
風控部工作總結報告篇三
總結過去的一年，風控部雖然做了些工作,，但與公司領導要求以及業(yè)務發(fā)展需要相比,，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一,、風控業(yè)務工作流于形式，甚至淪為業(yè)務部門的附屬部門,。 由于業(yè)務和風控人員都較緊張,，在業(yè)務集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進行,，個別項目為趕進度導致風控部審核工作無法按時有序進行,。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是最后的風險屏障，并認為所有的風險都抵不過道德風險,，責任心則是抵抗道理風險的基石,。我們每個業(yè)務人員都應該遵守，不應流于形式,、顛倒順序,，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益,。
回顧以往的工作,，因我們部門與業(yè)務部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時提出,，特別是在業(yè)務評審,，反擔保措施與費率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差,，也未及時向領導匯報,，造成后續(xù)工作推進不力的現(xiàn)象。同時還存在,，評審項目集中時,，因工作疏忽未及時將續(xù)作項目反擔保措施變動情況向領導匯報，造成了業(yè)務風險度的增加,。
二,、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善,。
風控部根據公司實際情況相繼制定了各項制度,、流程及細則，但執(zhí)行力度不夠,，使很多制度,、流程成為擺設。深入分析后,，原因一方面在于業(yè)務人員在思想上不夠重視,，缺乏嚴格按照工作流程、細化工作意識,，甚至對公司的各項制度,、流程及細則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷,，有些條款的設臵與業(yè)務實踐脫節(jié),，需要在以后的業(yè)務開展中不斷修訂完善。同時,，風控部還未通過有效的方式,，將業(yè)務流程，風險意識,，責任理念灌輸到每位業(yè)務人員的心里,。
三、未及時督促業(yè)務部門開展保后檢查事中監(jiān)管,。
今年以來,，隨著在保業(yè)務的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響,，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進行,，業(yè)務部也因過于重視新戶的保前調查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪,，而將事中監(jiān)管的全部重心轉移到風控部,，造成了風控部不督促，工作不推進的局面,。具體主要原因還是我們風控部未做到盡職盡責,。
20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失,，對與錯,，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務風險才是今后工作的重點,。20xx年在做好日常工作的基礎上進行細化,，從以下幾點入手,，做到有效地防范業(yè)務風險。
一,、具體工作中,，從規(guī)避業(yè)務風險從內部和外部兩個點下功夫。
（一）內部風險從決策因素,、操作因素和道德因素上分析和防范,。 決策出現(xiàn)風險的三個可能：偏聽偏信，行政干預,、獨斷專行,。防范出現(xiàn)決策風險就是建立和堅持三個機制“監(jiān)管機制、民主決策機制,、責任追究機制,。
操作出現(xiàn)風險的三個可能：粗心大意、業(yè)務不熟,、無序辦事,。防范出現(xiàn)操作風險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業(yè)務操作規(guī)程,，堅持按程序辦事，實行責任追究制,。
道德因素風險的三個可能：胸無大志,、貪圖小利,、對公司有怨氣,。防范的三招：加強企業(yè)文化建設、踐行雙向互動理論（實現(xiàn)公司滿足員工,、員工自我完善,、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）,、實行責任追究制。
（二）外部風險從企業(yè)財務因素,、非財務因素和反擔保因素下功夫,。
防范財務因素的關鍵從查清和還原企業(yè)真實情況，從經營中的“三個三”入手,，三總：總資產,、總負債、總收入,；三金：主要指經營成本而非資本金,，現(xiàn)金（經營活動中產生現(xiàn)金流）、稅金,；三表：水表,、電表、工資表。
非財務因素比財務因素更多,，更為復雜,，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風險,，風控和業(yè)務人員要花費更多的時間去分析,，應該放在“一違”違約成本；“三品”產品,、人品,、技術品；“三場”現(xiàn)場,、市場,、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產人員,、倉庫管理員,、銷售人員、管理人員）,，“五訪”生產車間,、原料及成品庫、辦公室,、食堂,、宿舍、以及上,、下游客戶等,。只有做好這些工作，才能將業(yè)務風險降至最低,，才能做到調查盡職盡責,。
反擔保因素主要從“三可”（可信、可行,、可覆蓋）的角度進行權衡,?？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明,；可行是易評估,、易變現(xiàn)，能真正觸動債務人的利益,，違約成本足夠大，可操作,；可覆蓋指物的清算值大于擔保債權,，借款企業(yè)控制人擁有資產或可控資產遠
風控部工作總結報告篇四
為全面落實省公司和供電局20xx年安全生產工作安排部署,，深 入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神,，確保山陽分局全年安全生產目標的全面完成，按照國家電網公司,、省公司統(tǒng)一部署和要求,，山陽分局在全局范圍內扎實開展了“兩抓一建”安全風險管控活動,，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下。
我局認真貫徹落實省公司,、供電局有關“兩抓一建”安全 風險管控活動的要求,，結合本單位工作實際，制定了具體的,、有針對性的活動方案,，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領導小組，分解細化了各階段工作計劃,、主要任務和控制目標,，做到了有學習、有討論,、有落實,、有監(jiān)督、有考核,，深化安全責任體系建設,，明確各級崗位安全職責，建立健全現(xiàn)場標準化作業(yè)安全管理流程,，加大標準化作業(yè)的培訓與執(zhí)行力度,，加強現(xiàn)場安全監(jiān)督檢查，加強對危險點的控制,、跟蹤和防范,，有效的落實安全風險防范措施，提高施工安全管理水平,，確保生產現(xiàn)場工作人員的生命安全和電網安全,。
結合春秋季安全大檢查工作，認真全面的對所有的規(guī)章制度等資料進行了梳理完善,，扎實開展安全知識培訓和安全警示教育,， 切實提高職工安全意識和安全技術素質。一是結合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》,、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓,，邀請專家授課，采用知識答題,，參加了省公司調考等手段促職工進安全知識的入腦如心,。二是認真貫徹落實國網公司關于加強近期安全工作的緊急通知，扎實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學習教育活動,，及時召開了安全警示教育座談會,，觀看了安全教育專題片,，組織了延安8.19朱家變事故分析,，在全局范圍內掀起了反違章的高潮,，以防范各類人身事故為重點，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴格執(zhí)行,，切實解決有章不循,、有禁不止等習慣性違章。
根據《陜西省電力公司春秋安檢查制度》,，結合實際,，扎實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領導小組,，細化了春秋查項目表,，制作了線路設備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領導分組對各單位春秋查進行指導性檢查,，二是抽調精干人員組成10kv線路設備隱患缺陷專業(yè)檢查組,，對局屬20條重點10kv線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10kv缺陷500項,，重大缺陷38項,，一般缺陷462項，0.4kv缺陷項368項,，變電缺陷13項,。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網架結構薄弱環(huán)節(jié),，與各單位對照排查缺陷進行溝通,，結合迎峰過冬討論各單位農配網運行方式調整，重點區(qū)域集中連片消缺,，配電室綜合治理方案的實施,，安排換線項目6個，共計78公里,，安排配電室綜合治理80座,，補充10kv桿號牌1988塊，配變標識牌338塊,。三是對各供電所秋查開展情況進行抽查,，下發(fā)了秋查檢查通報，進行了認真分析總結,，針對存在問題抽調資料員進行了為期3天的資料培訓和集中整治,，秋查秋檢有序推進。
一是結合春查集中開展了線路設備的缺陷排查,，建立了分局缺陷庫,，并按照輕重緩急排序，嚴格按計劃安排，明確了目標,，落實了責任,，按照時間節(jié)點完成了春檢消缺等重點工作任務。二是開展了專項安全生產督導檢查,，對安全基礎管理,、重點工作落實、迎峰度夏等重點工作采用現(xiàn)場檢查,、座談等方式進行督導檢查,，查找安全生產存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥,，促進農配網運行管理水平的提高,。三是安排了50kva及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術監(jiān)督和通道清理專項活動，做實做細安全生產基礎管理,，確保農配網的安全可靠運行,。
一是落實包抓責任，開展了防汛隱患的專項治理,，防汛基礎設施得到全面加強,，在持續(xù)強降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應急值班帶班責任,，采用電話查崗,，突擊檢查等方式嚴肅防汛值班紀律。三是認真貫徹落實上級防汛和雙節(jié)保電通知精神,，沉著應對,，科學安排，扎實落實各項保電措施,，及時處置了持續(xù)強降雨期間的農配網障礙異常,，確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電。
一是開展了“兩票”管理專項安全監(jiān)督,，下發(fā)了分局兩票補充規(guī)定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓,，活動期間共審查工作票74張,，糾正不合格票14張。二是精心組織,，扎實開展了“學反措,、查隱患、抓整改”專項活動,，梳理下發(fā)了十八項反措,，組織了集中學習和知識答題,，編制了活動周報和簡報，結合農配網實際編制了“防人身和設備”反事故措施對照檢查表,，推動了活動扎實有效的開展,。三是認真開展了“走基層、查實情,、促安全”活動，期間共抽查各類施工現(xiàn)場25處,，查處并制止違章3處,，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件,，下發(fā)整改通知書5份,，并對違章單位人員進行了通報批評，有效避免了事故的發(fā)生,。四是認真落實“12.19”安全生產電視電話會議精神,，扎實開展了“三查四防”安全大檢查。
一是對承擔農網升級工程的外包工隊,，嚴格審查資質,，按照安監(jiān)部入圍名單認真核查現(xiàn)場人員，組織了安規(guī)考試,，執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施,，現(xiàn)場核查安全措施，抽查安全管理到位情況,，簽訂安全協(xié)議,，進行逐項目安全技術交底，定期下發(fā)檢查通報,。二是嚴格計劃管控,，將農網施工日控計劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結合周計劃編制了安全監(jiān)督計劃,，結合農配網實際按照簡便,、實用、突出重點的原則修訂了監(jiān)督卡內容,。三是認真執(zhí)行持卡監(jiān)督,，按照專業(yè)分工落實下現(xiàn)場干部職責，由主管局長簽發(fā),，按周統(tǒng)計分析,，作為月度差費報銷依據。
一是針對房線,、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患,，按照上報清冊進行核查,，對未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進行督辦考核。二是針對迎峰度夏,、防汛度汛暴露出的安全隱患結合秋檢進行集中整治,，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處,。三是對照梳理反措隱患結合秋檢和農網項目進行綜合治理,，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處,，計劃更換銹蝕破股導線 78km,，楊地第二電源聯(lián)絡線12km。
1,、安全生產基礎管理薄弱,。生產技術臺賬、技術監(jiān)督,、安全分析,、缺陷管理等基礎工作開展不扎實，資料不不完善,。
2,、部分基層單位對安全風險管控等專項工作認識深度不夠，不能和實際工作有效結合,，專項活動效果不明顯,。
3、農網工程現(xiàn)場管理不夠規(guī)范,，施工檢修現(xiàn)場安全監(jiān)督不到位,，計劃執(zhí)行不嚴，現(xiàn)場違章現(xiàn)象時有發(fā)生,，安全生產可控壓力巨大,。
在今后工作中，我們要繼續(xù)強化各級人員安全風險管控意識,，增強工作主動性,，務求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署,，以防范安全風險杜絕責任事故為基礎,，深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項安全風險得到有效控制,，為實現(xiàn)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗,。
風控部工作總結報告篇五
今年上半年，在公司各位領導正確領導及同仁的支持配合下,，風險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標,、任務和要求,，認真履行了部門職責，與業(yè)務部同仁一起在把控項目投資風險,、已投項目保后管理等重點風險控制領域發(fā)揮了重要作用,，并取得了一定成果。
現(xiàn)將上半年工作情況總結如下：
目前風險部已經總結出一套比較完善保前項目調查程序：
(一)主動和銀行的客戶經理聯(lián)系,，了解企業(yè)在銀行心目中的形象,，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額,，資金用途;
(二)到企業(yè)調查后,，一定要與企業(yè)實質控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產經營狀況,、整個行業(yè)目前狀況，自己產品的市場優(yōu)勢,，企業(yè)在行業(yè)中所處地位,，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔保措施，做到心里有數,。
(三)進入廠區(qū)后,，要學會觀察和計算，首先觀察廠貌是否整潔,、干凈,，廠房的結構、質量及新舊,，所處的地理位置及周邊環(huán)境,，其次觀察企業(yè)是否正常生產經營，機器設備是否正常運轉,，有無閑置設備,，機器設備的新舊程度;再次觀察企業(yè)倉庫的原材料和產成品、半成品庫存是否正常,，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復印件是否與原件一致,，是否年檢，財務信息是否真實有效,。通過觀察,，測算對申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實際凈資產和財務數據之間的差異,，測算申保企業(yè)的資金回籠情況,，看第一還款來源是否充足;
(四)撰寫調查報告。調查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據,，并能有效減少擔保業(yè)務的風險,。
由于企業(yè)在持續(xù)經營的過程中,，面臨市場競爭、宏觀經濟環(huán)境,、行業(yè)政策,、技術等方面變化的風險，因此,，對擔保項目企業(yè)實施風險監(jiān)控,，加強保后管理成為必然。
根據擔保項目的在保期限,，按照隨即和重點抽查相結合的原則,，建立項目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表,、跟蹤調查回訪報告,、變化了的書面資料等建檔記載;并及時向領導匯報。這樣既有利于業(yè)務人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律,，提高風險預測能力,，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔保業(yè)務操作中存在的不足，不斷改進業(yè)務操作方式,，提高經營管理水平,。
1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實的，但不好看的`報表往往卻是真實的,，如果連不好看的報表都有不真實的成分,，那么只有放棄項目才安全。
2)實物資產已全部抵押,，.仍在進行多筆大額貸款的企業(yè)股權可能一文不值,。
3)對融資成本要進行測算，在保費費率上反復與你討價還價的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè),。
4)事情越緊急越可能存在問題,，審查就應該越嚴格、越仔細,。
5)實際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔無限連帶責任或自有資產可承擔債務能力很差,。
6)企業(yè)實際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實際控制人若有道德風險那么項目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實風險,。
7)企業(yè)實際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕,，可怕的是他們分財產、分股權導致企業(yè)走入困境
8)注冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱,，但卻意味著可承擔法律責任能力的大小
9)有投機傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風險還大,。
10)抵押物、質押物不是信用擔保必須的條件,，但卻是發(fā)生風險后追償所必要的基礎,。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風險,。
12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產，而他們卻往往不想讓你知道,，所以了解信息越多掌握的資料才越準確,。
13)取得較高社會地位、政治職務的法定代表人或實際控制人還款意愿和誠信相對高些,。
總結過去的半年,，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比,，我們清醒的認識到還有較大差距,，主要集中在：
風控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。
隨著公司業(yè)務的開展,，對高素質專業(yè)人才的需求越來越大,，制約了風控業(yè)務的全面開展，到目前為止,，缺少律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業(yè)生,，來處理法律文件的審核等法律事務。現(xiàn)有人員相關知識面較窄,，應該加強理論知識,、國家政策,、業(yè)務技能等方面的學習和提高,。
總之，在接下來半年里,，我們將按照公司的安排,，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務學習,，認真開展工作,，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量,。
風控部工作總結報告篇六
20xx上半年風險控制部按照公司總體工作思路和部署,，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便,，完成了風控制度建設,、人員職責和考核指標的明確、申保項目保前實質性考察,、法律文件審核及簽署,、組織項目論證上會等一系列工作。
制度建設層面:我部于4月份制定并確立了擔保業(yè)務流程及附件,、檔案管理辦法;在5月草擬并上報了評審議程規(guī)則,、保后管理制度,、模式標準合同、風險管理分類及管理細則;使公司在業(yè)務流程,、風控管理,、保后管理等方面有章可依、有據可查,。常規(guī)性工作:資料審查,、現(xiàn)場考察、撰寫報告,、上回答疑,、落實反擔保措施:根據公司業(yè)務流程要求，和業(yè)務人員對每家企業(yè)的生產經營,、財務狀況,、合同訂單、工商信息等方面進行調查,，做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理,。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個),、現(xiàn)場考察14個,、撰寫報告10個、上會6個,、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知,，具體項目如下:
日期企業(yè)名稱或個人姓名類型資料審
2.9亞龍超硬材料
2.22河南新奧森農林
2.27康達機械
3.12秀田牧業(yè)
5.8許昌潤豐紡織居間
5.8新鄉(xiāng)格魯普化工
5.16新鄉(xiāng)蒲光
5.21平頂山溢浩通商
5.21平頂山國信商貿反擔保措施不足10
5.29平頂山市鑫宇商11
6.6南陽天港運輸公12
6.13汝州天紫實業(yè)公還在跟蹤13
6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14
6.26鞏義金源還在跟蹤
備注:從1日開始到6月30日:新做擔保26民保24個)、去年未到期(不說去年歷史遺留進入資保部項目)項目4個);這30個項目中結清19個,、未到期11個);無一例發(fā)生公司代償,、代償率和損失率為0%法務及檔案管理:法務層面:法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔保合同之前,，對擔保企業(yè),、反擔保企業(yè)、反擔保自然人,、銀行等四方簽署法律文件內容完整性,、合規(guī)性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單,、數據匯總統(tǒng)計,、與財務業(yè)務進行核對等工作;第三個方面在業(yè)務的配合下完善了公司的模式標準合同(借款擔保合同、委托擔保合同,、保證反擔保合同,、抵押反擔保合同、質押反擔保合同)，從而為業(yè)務的正常履行,、內部控制的流暢,、以后的追償打下了堅實的法律基礎。
檔案管理:
a,、制定了檔案管理制度,，對檔案實行統(tǒng)一管理、專人負責;
b,、搜索,、歸并、整理了除資保部追償項目之外的,，所有在報已保項目的檔案資料(截至目前銀保個,、民保居間1015個);
c、同時完善了檔案的查詢,、借閱,、外調、銷毀等手續(xù),，使檔案在統(tǒng)一管理之后不在遺失和不全;
d,、建立了項目檔案明細表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項目15個,、民保居間業(yè)個(不含歷史跨年度1個),、銀保業(yè)務2個(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達已提前歸還,、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實業(yè)還在保),。結清及檔案合同情況如下:項目分類檔案顯示已結清未到期到期未結合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務按公司要求縮編人員,，人數有10個人縮減為7個人(一個檔案,、兩個會簽,、三個風控,、一個總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風控人員配臵和職責,，明確了各個職位的職責權限和考核指標,，提高了人員的積極性、避免了人浮于事,、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進行了財務,、金融知識、專業(yè)技能,、實地考察等多方面的系統(tǒng)培訓;提高了人員的專業(yè)技能和團隊精神,，特別是三個風控主管和檔案管理員提升比較明顯。
加強部門溝通和聯(lián)系,，引導形成了以風控為主,、業(yè)務為輔的項目上會后的案例分析總結會;既提高了風控b角,、業(yè)務a專業(yè)技能，又加強了業(yè)務,、風控的內部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素,、明白了雙方的苦衷和思路)，進而提高了跟蹤,、開拓優(yōu)質項目的辦事效率,。其他臨時工作:和業(yè)務部共同出臺了保后管理制度，加強了項目的保后風險控制和指導;配合大客戶部對地市的合作者進行了專業(yè)培訓,。
20xx上半年風險控制部雖然做了一些工作,，但與公司領導要求相比，我們清醒的認識到還有較大差距,，主要表現(xiàn)在以下幾個方面:
1,、業(yè)務流程流于形式，風控部門淪為業(yè)務部的附屬部門,。由于部門人員緊張業(yè)務量大,，許多項目為了趕進度、導致風控部許多審核工作無法按時有序進行,、達不到考察的要求時也讓風控和業(yè)務一起考察(在某個意義上只是在搜集資料),，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費了我們的時間和精力,。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最后的屏障,，希望我們每一個業(yè)務人員都應該遵守，不應流于形式,、顛倒順序;當然若是流程的原因,，我們可以修訂完善。
2,、未及時督促業(yè)務部門開展保后檢查,。上半年來，受人員變動影響和銀保項目的增多(時間長,、保后不確定因素多所以風險較大),，在保項目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時授權風控部督促,、監(jiān)督業(yè)務部門做好保后檢查,，導致沒能及時發(fā)現(xiàn)一些潛在風險。
3,、風控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高,。風險控制部上半年人員調整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質的人才沒指標引進,，從制約了風控業(yè)務的全面開展,。目前來看缺有律師資格及實際法律工作經驗的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務,。另一個項目下半年隨著地市的擴張和多家銀行合作,，項目估計會很多、考察壓力較大,，根據實際增加高素質的風控專員2現(xiàn)有人員雖然加強了相關知識和專業(yè)技能的培訓,，但限于基礎薄弱、專業(yè)不對,、經驗欠缺等因素,，在某個方面還需相當長的時間才能見效，這需加大內部的長期培訓和以及外部培訓和經驗交流,。
4,、制度雖有，執(zhí)行欠佳,，且還需修訂完善,。風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠,，迫使一些制度成了擺設,。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。
我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:
1,、制度本身的缺陷,、與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎;
2,、執(zhí)行制度的人的問題,，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務部門和相關領導的重視程度不夠,。比如上半年新做項目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個,，但屬于上會通過的只有1個銀保項目;讓風控部參與調查和研究的也不會超過5。
風控部工作總結報告篇七
我鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作在黨委,、政府的統(tǒng)一領導下,，在上級主管部門的指導下,，深入貫徹黨的十七屆五中全會精神,，努力推動全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作。社會穩(wěn)定風險評估工作取得較好的成效,，具體表現(xiàn)在以下幾方面：
黨委書記切實負責全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風險評估工作的第一責任人的職責,，分管領導擔起了風險評估的責任人；黨政班子成員都認真履行社會穩(wěn)定風險評估工作“一崗雙責”。各村黨支部書記,、鎮(zhèn)屬單位負責人都是單位內第一責任人,，沒有回避上交下移矛盾的現(xiàn)象，杜絕了重大以上的群眾事件的發(fā)生,。
重大工程,、改革、決策涉及利益面廣,，問題錯綜復雜,，科學評估尤為重要。為抓好社會穩(wěn)定風險評估工作,，鎮(zhèn)黨委,、政府經過調查研究、實踐探索,，從內容到辦法,、從目的到責任追究等，都建立了一套完整,、周密的實施方案,，把穩(wěn)定風險預測到評估作為出臺和實施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件,，做到未經評估的重大事項不研究,、不決策，從源頭上減少社會矛盾,。同時,，建立健全專項穩(wěn)定風險評估制度，對擬出臺和實施的重大事項,，按照規(guī)范程序,，對其安全性、合法性,、合理性和可行性進行全面評估和準確研判,，切實抓好穩(wěn)定風險評估成果的應用，從源頭上防止不穩(wěn)定因素,。全鎮(zhèn)各重大決策,、重大項目如：靈口街小城鎮(zhèn)建設項目，三星村,、西豐村等7個村的移民搬遷點項目的申報和管理,，以及產業(yè)結構調整過程中，實施北山片千畝良桑建園,，東院村千畝核桃建園等以召開“項目評審會”,、“專家咨詢會”的形式進行風險,、評估，聽取廣大群眾和相關專家的意見和建議,，對爭議較大,、專業(yè)性較強的評估事項，則按照有關法律法規(guī),，組織群眾代表和專家召開聽證會進行聽證,，為評估提供科學、客觀,、全面的第一手資料,。
回顧過去的工作，雖然取得了一定的成果,，但也還存在一些問題,，如政策法規(guī)學習不夠，評估工作的力度不夠等問題,。在今后的工作中,，要進一步加強對政治理論、政策法規(guī),、黨風廉政建設和業(yè)務知識的學習,，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和項目管理水平，加大風險評估工作執(zhí)行力度,，確保全鎮(zhèn)經濟社會的穩(wěn)定發(fā)展
風控部工作總結報告篇八
為進一步落實好廉政風險防范管理各項工作任務,，20xx年下半年工作的具體目標和措施如下：
推進懲防體系構建工作，教育是基礎,。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務,，要認真開展廉政風險防范工作，加強懲防體系建設,。一要堅持開展一周一課的黨課活動,，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學習,，傳達省,、市、區(qū)的有關文件和黨風廉政建設的精神,。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動,，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設格局,。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風廉政教育電教片,，上一堂黨風廉政教育課，寫一篇黨風廉政教育體會文章,，開一次黨風廉政教育座談會,，做一次黨風廉政教育測試題,。以“筑懲防大堤,，樹``新風”為主題,，積極推動廉政文化內容形式創(chuàng)新，擴大覆蓋面,，增強影響力,，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風尚,。
1,、健全完善反腐倡廉基本制度
推進懲防體系構建工作，制度是保障,。全面貫徹落實懲防體系建設的精神,，根據我委業(yè)務工作的實際，建立健全集體領導和分工負責,、重要情況通報和報告,、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度,。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則,，完善內部監(jiān)督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規(guī)范和落實民主生活會制度;完善領導干部述廉,、目標考核制度;完善并嚴格執(zhí)行領導干部重大事項請示,、報告和制度;完善黨內民主集中制度，重大事項堅持黨內協(xié)商,，共同決策;健全完善黨內情況通報,、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務,、工程,、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權,，按制度辦事,，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依,、有章可循,、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生,。
2,、健全完善源頭防治腐敗制度
針對關鍵崗位和重點環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為,、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié),，建立健全相關行政,、業(yè)務管理制度，規(guī)范辦事程序,，加強內控約束,，堵塞漏洞，消除隱患,。
3,、嚴格行政處罰程序
加強處罰款的財務和票據管理，嚴格實行財務收支兩條線,，有專人負責票據的管理,，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據，出具的票據一律使用專用公章,。
5,、規(guī)范各項資金使用和管理
規(guī)范和加強各項資金的使用管理，保證資金合法,、合理,、有效使用，提高投資效益,，推進我委事業(yè)健康發(fā)展,。認真貫徹執(zhí)行建設與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金,，規(guī)范各項資金預(結)算,、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的能力,，完善我委工作懲防體系建設,，確保“工程,、資金,、干部”三個安全。
(一)加強黨內監(jiān)督
加強和改進黨內監(jiān)督,，深入貫徹黨內監(jiān)督條例,。加強對黨員干部履行職責情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀問題,。要嚴格執(zhí)行民主集中制,、領導班子議事規(guī)則、民主生活會,，積極開展黨內詢問和質詢,，運用干部述廉評議、廉政談話等措施,，加強對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督,。深化黨務公開,，改進和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權威性,，注重監(jiān)督結果的運用,，確保群眾知情權、參與權,、監(jiān)督權,，確保監(jiān)督效果,。
(二)加強行政監(jiān)督
要通過群眾評議問責,、工作督查問責、效能投訴問責等途徑,，進一步加強行政監(jiān)督,。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務行動，深化政務公開,，認真貫徹落實政府信息公開條例,，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明,、充分,、完整，提高透明度,。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題,。
(三)加強社會監(jiān)督
要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表,、設置意見箱等多種形式廣泛征求意見,。要實行交易服務公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督,。繼續(xù)深化政務公開,。
進一步加強黨員干部思想作風、學風,、工作作風,、領導作風和生活作風建設，繼承黨的光榮傳統(tǒng),，發(fā)揚艱苦奮斗精神,，大興求真務實之風，講黨性,、重品行,、作表率，講實話,、察實情,、辦實事,、求實效，以優(yōu)良的黨風促政風帶民風,，著力營造“黨風正,、政風清、民風和”的社會環(huán)境,。
(一)開展“提高工作效率,、提高服務水平，降低公務支出,、降低行政成本”效能建設主題活動,，從加強作風建設、加強效能建設,、堅持勤儉辦事,、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率,。規(guī)范公務接待,，加強公務用車管理。
(二)開展“服務效能大排查”活動,，推行提質,、提速、提效和零差錯,、零違紀,、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內部集體查找,、個人服務效能自查,、互查互評 查找服務效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施,，建立長效機制,。
總之，我們繼續(xù)認真組織開展自查懲防體系建設工作,，明確方向,，狠抓落實，扎實推進,，努力取得黨風廉政建設和反腐敗斗爭新成效,，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展營造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
風控部工作總結報告篇九
20xx年,，風控部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下,，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標的審核，同時還積極拓展新業(yè)務新品種,。
現(xiàn)將一年來的主要工作總結如下：
根據公司業(yè)務流程要求,，風控部對借款客戶提交資料進行詳細審查，并對客戶的資產狀況,，企業(yè)的生產經營,、財務狀況、合同訂單,、投資新建等方面進行詳細考察,，多方考察分析了解借款客戶的資產負債情況，借款用途,，還款能力,，做好貸前調查。
一方面要認真審核客戶簽署的借款合同等法律文件,。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風控部的一項重要工作,，要認真審核客戶借款合同是否完整性,、是否合規(guī)性,；同時根據實際問題不斷改進相關法律合同。另一方面要完善客戶房產抵押和車產質押手續(xù),，房產抵押手續(xù)需要做房屋他項和強執(zhí)公證,、委托買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔保性委托無效”,，同時房管局也重新制定他項流程,，面對這些新的變化，需要根據實際情況改進完善房產抵押流程,。車輛質押需要探討改進只押手續(xù)不押車的風控流程和保障措施,。
今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯(lián)網金融環(huán)境,，各方面的風險不斷加大,，風控部門面臨了巨大的壓力，如何加強風險防范,，謹慎開展業(yè)務是我們面臨的重要問題,。部門要求樹立全員風險防范意識，制定具體風險防控措施和制度,，嚴格執(zhí)行,，每個人、每個崗位都是風險控制點,，把控好每個風險點,，牢記蟻穴潰壩的教訓，同時著重落實反擔保措施，加大追償線索的搜集,，反擔保措施要避虛務實,。
風控部每日做好標的統(tǒng)計工作，并根據統(tǒng)計表及時提醒臨近到期標的的本息還款,。每月月底前做好下一個月到期標的統(tǒng)計,，形成《到期標的還款統(tǒng)計表》按照制度要求提前多次提醒相關客戶和分公司，保證客戶按時還款,，做好客戶的提前續(xù)貸,，同時也可及時發(fā)現(xiàn)問題積極采取風險保障措施。
整理之前信用借款的逾期還款情況,，采取多種措施進行的追償,，做好與法院、法務部的溝通工作,，及時通報有關情況,。同時對于房抵和車抵業(yè)務的不良資產，我們也要及時發(fā)現(xiàn)問題,，及時處理,，加快不良資產的處置速度，盡快回收資金,。綜合這一年的情況看,，車產的處置還比較及時，但是房產金額大,，處置手續(xù)繁瑣,，時間較長，風控部需要對接專業(yè)的房產處置機構,，學習房產處置方法,，招聘專業(yè)人才，完善房產抵押業(yè)務,。對于不良資產的處置,，風控部應堅持信息公開，及時通報,，群策群力的原則,，及時追蹤處置進展，不斷更新周邊信息變化,，使得領導決策更加有力,。
今年下半年以來，根據公司領導的部署,，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務,，新推出的業(yè)務有車貸通。新業(yè)務的推出擴寬了公司的業(yè)務范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業(yè)務的萎縮,，促進公司借款業(yè)務的發(fā)展,。但新推出的業(yè)務也存在一定問題：車抵業(yè)務同質化越來越嚴重，沒有競爭力,。同時我們也不能放棄房抵這一市場,，積極開拓實踐新業(yè)務，這樣公司才能發(fā)展進步,。
總結過去的一年,，風控部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比,，我們清醒的認識到還有較大差距,，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一、風控業(yè)務工作流于形式,。
由于風控職責不明確,，新業(yè)務剛實行時的風控流程不完善，還有一些關系戶,，導致風控部工作不清晰,，繁瑣無章，手忙腳亂,，但有些重要風險點還是沒有把控到位,。嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最后的風險屏障，我們每一個人員都應該遵守,，不應流于形式，嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)在短時間內可能會影響工作進度和效率,，但是這種工作習慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證,。
二、需要多與業(yè)務部門進行溝通,，及時督促業(yè)務部門開展貸后檢查,。
回顧以往的工作，我們發(fā)現(xiàn)風控部人員與業(yè)務部人員溝通少,，發(fā)現(xiàn)問題未能及時有效解決,，影響業(yè)務的有效開展，同時業(yè)務部門的責任觀念不強,，不能對借
款客戶進行定期貸后回訪,，及時發(fā)現(xiàn)風險，需要從制度上強化業(yè)務部門的風險意識和責任意識,，督促業(yè)務部門定期,、及時對待收客戶開展貸后檢查。
三、風控人員自身理論水平和業(yè)務技能有待進一步提高,。
隨著公司業(yè)務的開展,，對專業(yè)性人才需求越來越大，風控部人員經驗較淺,，專業(yè)知識和業(yè)務技能不足,，需要學習鍛煉。對此我們需要從外引進專業(yè)的人才,，或多出去學習,，參加專業(yè)培訓，拓寬現(xiàn)有人員相關理論知識,、提高業(yè)務技能,，以適應公司的發(fā)展。
20xx年,，風控部在做好日常工作的基礎上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風控人員業(yè)務理論水平和職業(yè)判斷能力,。加強學習，提高自己,，不應該忽視學習的重要性,，集體學習風控準則，項目報告,，經濟走勢等關系到業(yè)務水平,，風險因素的內容，平日要多關注一些大事,、時事,。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務品種,。在今年新業(yè)務拓展工作的基礎上,，爭取在新業(yè)務品種上做出成績。三是加強風險把控能力,。做好貸前調查,、貸中審查、貸后檢查,，加強對分公司的風控審查,，積極調研分公司市場并根據當地實際情況進行風險分級調整，根據分級結果采取不同的管理方式,。及時發(fā)現(xiàn)潛在風險的,，及時與公司領導溝通匯報，提出正確的應對措施,。四是做好逾期標的的追償,、訴訟工作,。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風控部門制度切實貫徹到實際工作中去,。
總之,，在新的一年里，我們將按照公司的安排,，盡最大努力來完成各項決策的具體實施,，加強業(yè)務學習，認真開展工作,，不斷提高加強風險防范的能力,，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
風控部工作總結報告篇十
按照市委《關于開展廉政風險防范管理工作的實施意見》精神,，我委全面開展廉政風險防范管理工作并取得明顯成效,，現(xiàn)將相關工作開展情況總結如下：
根據黨風廉政工作會議精神，結合我委自身實際,，我委及時召開全體職工動員大會,，學習相關文件精神。
為使廉政風險點防范管理工作取得實效,，成立了以黨工委書記龔軍為組長,，管委會主任蔡強、紀工委書記陶國玉為副組長,，管委會副主任尹力,、徐昌明、建設中心副主任蘇玉軍,、張科,、管蕪萌為成員的廉政風險防范管理工作領導小組。其中組長全面負責廉政風險防范管理工作,，副組長負責對各項措施的督導和落實情況進行監(jiān)督,，領導小組下設辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任,，具體負責開展廉政風險防控管理工作的組織、指導,、協(xié)調,、督查和檢查分析等各項工作。
研究制定了《廉政風險防控管理工作的實施意見》,，部署有關工作,，全面啟動廉政風險防范管理工作
1、梳理職權清單,。根據我委工作特點,，對內設機構和工作崗位的權力,、職責、等進行研究梳理,，填寫了《行政職權明細表》,，并將各項權力運行過程以流程圖的方式明確下來。
2,、查找評估廉政風險,。一是查找廉政風險源，把行使的行政權力納入風險點查找范圍,，采取自己找,、同事幫、領導提,、組織審的工作方法,，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機制,、崗位職責三個方面的廉政風險,。二是查找風險點，重點查找個人崗位風險,、科室風險和單位風險,，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風險點自查表》,。三是評定風險等級,，針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估,，確定不同的風險等級,。對已自查出的各類風險，經辦廉政風險防范管理小組開會審核把關后,，在一定范圍內進行公示,，并審核備案。四是研究制定各項廉政風險防范措施,，針對崗位風險提出防控措施后,，都經分管領導審核后報黨組備案，科室風險在研究制定具體防控措施后,，并審核備案,，針對單位風險，在制定具體防控措施和相關工作程序后,，報紀工委審核,。
通過近期廉政風險防范管理工作，基本摸清了我委廉政風險底數,，為建立廉政風險預警系統(tǒng),、廉政風險分級管理和風險動態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎,。
風控部工作總結報告篇十一
我局認真貫徹區(qū)委、區(qū)政府的部署要求,，按照《嶗山區(qū)關于從源頭上化解社會矛盾,、全面推行社會穩(wěn)定風險評估制度的實施意見》文件精神，積極推動建立社會穩(wěn)定風險評估機制,，切實做好對重大社會決策,、重大工程項目、重大敏感案（事）件,、重大強制性措施及其他涉及群眾利益重大事項等社會穩(wěn)定風險評估工作,，加大對源頭的治理力度，有效預防和減少各類社會矛盾糾紛,，加強和創(chuàng)新社會管理?，F(xiàn)將我局穩(wěn)定風險評估機制建設的工作總結匯報如下：
建立和完善社會穩(wěn)定風險評估機制，對于進一步提高政府依法決策,、科學決策,、民主決策水平，正確處理我局內部矛盾,，從源頭上預防和減少不穩(wěn)定因素,，把各種矛盾糾紛化解在基層、解決在萌芽狀態(tài),，具有極其重要的作用,。我局領導對此十分重視，及時組織成立了以局長為組長,，各分管領導為副組長,，各部門負責人為成員的社會穩(wěn)定風險評估工作小組。同時建立了人員明確,、分工明確,、責任明確的社會穩(wěn)定風險評估的工作制度，形成由下到上,、逐級負責的責任機制,。
（一）做好領導班子成員風險評估工作。
從重大事項決策,、重大人事任免,、重大項目安排、大額資金使用等多個方面展開風險評估工作,。具體措施有：強化工作責任，嚴格遵守各項紀律,；加強政治學習教育,，提高隊伍政治素質,；實行責任追究制度；嚴格執(zhí)行財務制度,，實行帳務公開,；加強大廳紀律檢查，做好群眾服務工作,；多走訪,，及時跟進，全面了解,；認真學習業(yè)務流程,，嚴格控制各項環(huán)節(jié)。
（二）做好各科室風險評估工作,。
認真評估干部任免,、考核違規(guī)操作風險、印章,、人事檔案管理風險,、信訪維穩(wěn)處置不當風險、安全值班制度不落實風險,、違反相關工資政策規(guī)定風險等多個風險點,，做到：
1、加強學習,，提高政治業(yè)務素質,。
2、規(guī)范,、完善印章,、人事檔案管理制度。
3,、強化責任,，嚴格把關，認真執(zhí)行各項制度規(guī)定,。
4,、建立完善應急處理機制和值班制度，強化安全意識,。
5,、加強請示報告，減少工作失誤,。
6,、實行責任追究制度。
7,、嚴格執(zhí)行會計制度,，實行帳務公開,，定期匯報財務收支情況，提供財務報表,。
（三）做好各工作人員風險評估工作,。
分別從思想道德、崗位職責,、業(yè)務流程,、規(guī)章制度等方面進行風險評估。具體做法是：加強自我批評,、增強思想道德教育,；情況掌握準確、總結材料全面,；對日常公文處理流程熟悉,；嚴格遵守各項規(guī)章制度；做好各項政策法規(guī)學習等,。
回顧一年來的工作,，雖然取得了一定得效果，但也還存在一些問題,，如政策法規(guī)學習不夠,，評估工作的力度不夠等問題。在今后的工作中,，要進一步加強對政治理論,、政策法規(guī)、黨風廉政建設和業(yè)務學習,，不斷提高全局工作人員的綜合素質,，加大風險評估工作的執(zhí)行力度，確保社會穩(wěn)定發(fā)展,。
