總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧,。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢,？而個人總結(jié)又該怎么寫呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀總結(jié)范文,，希望大家能夠喜歡!

理財顧問年終工作總結(jié) 銀行理財顧問工作總結(jié)篇一

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足,。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績,。

客戶維系,、挖掘,、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財客戶群,；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳,，通過報社,、移動短信，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列,、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標,。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品,。

1.基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少,，對客戶信息資料了解不全（地址,、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護,；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力,；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息,；

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長,。

理財顧問年終工作總結(jié) 銀行理財顧問工作總結(jié)篇二

20xx年度xxxxxx升級以后獨立運作的一年已盡尾聲,，作為營業(yè)部重要組成部門，新成立理財顧問部在20xx年同時也經(jīng)歷了風(fēng)雨,，但在全體員工的協(xié)助下,，部門同事全力配合下,，已基本完成年初營業(yè)部制定下的工作目標。并且各項工作都取得了長足進展,，但是工作中也存在一些的問題,，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下：

1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元,，完成全年預(yù)算的xxxx,，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx,。累計交易周轉(zhuǎn)率為xxx次,，市場占有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx,，交易活躍度較上年有明顯提升,。

2、xxxxxx營業(yè)面積較小,，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進行調(diào)整,，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部,。作為公司大力倡導(dǎo)手機證券交易方式,，營業(yè)部同時也作為重點發(fā)展方向，目前為止,，營業(yè)部手機交易占比達到7.9%,，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分,，同時理財顧問部與營銷部相互配合,，對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進行認真講解,，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用,。

3、標準化服務(wù)考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標準化服務(wù)

考核指標完成情況良好,，營業(yè)部在標準化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則,，每一項工作都進行了認真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進行了調(diào)整,，并對每月客戶數(shù)據(jù)進行綜合分析,，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進行溝通,，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作,。在認真完成營業(yè)部基本分值標準化工作基礎(chǔ)上，理財顧問部加強了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員,。為營業(yè)部在標準化服務(wù)考核中添磚加瓦,。

1、投資者教育工作完成情況

本年度在投資者教育方面,，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學(xué)校,。 6月舉辦第一期股民學(xué)校，也取得一定的成效,，但同時也暴露一些問題,。理財顧問部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見，又再次精心準備了營業(yè)部的中期培訓(xùn),，本年度第二次股民學(xué)習(xí),，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓(xùn)都安排在開市期間,，大多上班客戶無法參加,，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財顧問部全體員工的商議決定,，將股民學(xué)校培訓(xùn)時間調(diào)整為周末,。本次中期培訓(xùn)以周末方式進行之后，得到了大多客戶好評,，雖然大家都犧牲自己的休息時間,，但是卻得到了客戶的認可，以后會多增加周末的培訓(xùn)活動,。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上,，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進一步的提升,，客戶也非常滿意,，很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn)，此項工作已經(jīng)在策劃之中,，爭取明年一季度做好培訓(xùn)體系的搭建。

2,、投資者咨詢服務(wù)工作情況

目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo),，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求,，理財顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進行梳理,。

⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時性進行了調(diào)整，首先,，充實短信信息內(nèi)容,，除及時傳導(dǎo)公司咨詢信息以外，營業(yè)部還增設(shè)了多個欄目，擇機擇時的發(fā)送,，如：行業(yè)透視,、政策追蹤、短線薦股,、薦股追蹤,、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息,。信息發(fā)送嚴格按公司標準化流程進行,。各種信息要求做到最快傳導(dǎo)。

同時要求提高營業(yè)部qq群活躍度,，并且安排專人負責(zé),，其它人協(xié)助的服務(wù)模式。經(jīng)過努力,，目前理財顧問部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善,。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升,。

經(jīng)過一段時間的運行,，目前客戶反饋良好。雖然已經(jīng)取得了一些成績,，但是向客戶堅持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作,，必須持之以恒、堅持不懈充實自我,，才能更好的完成上述工作,。

⑵在咨詢服務(wù)方面，理財顧問部結(jié)合今年十二五工作會議精神,，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告,。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后,，暴發(fā)了稀土永磁概念行情,，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯,，隨后又相繼舉行了《新能源概

念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》,，根據(jù)公司四季度操作策略,，融合十二五整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機會,，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》,。通過對行業(yè)的研讀,，投資者能及時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況，提高投資者市場行業(yè)分析能力。

3,、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況

由于xxxxxx為新升級營業(yè)部,，員工隊伍比較年輕，缺少市場經(jīng)驗積累,，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情,，營業(yè)部年初就向理財顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。

理財顧問在員工咨詢能力提升方面進行了以下幾點的工作：

1,、充分利用每天晨會時間，由于參會人員較多,，晨會召開時間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉,，晨會以輪流制進行,。通過晨會市場信息的分析，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力,，通過短線股票挑選工作,，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力,。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高,。

2,、“一周聚集”的活動的開展

每周三舉辦一次“一周聚集”員工的.交流活動,，周三的交流活動比較靈活，會根據(jù)不同情況安排,，除對近期市場進行分析以外,，還會融入一些基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，安排前后臺人員進行講課,。每月還會要求所有人都進行月度股票推薦,，并且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析

最準確獎,。通過一段時間的運行，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺,，成為晨會交流很好的補充,，在這里交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的交流,，可以進一步的提升員工與客戶的溝通交流能力,。

通過一段時間的培養(yǎng)，目前營業(yè)部可以參與理財專職講座的講師達到4位,，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位,，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達到要求，但在實踐中缺乏經(jīng)驗,，還需要繼續(xù)進一步加強培養(yǎng),。

三、工作中的不足之處

1,、本年度投資者教育工作沒能形成培訓(xùn)體系,，培訓(xùn)時間間隔過長。

2,、短信方面未能及時整理短信平臺,，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù)、無效,、錯發(fā)的現(xiàn)象較多,，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費用，目前短信平臺正在整理當(dāng)中,。

3,、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密。未能達到通過理財服務(wù)吸引客戶的工作效果,。

4,、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導(dǎo),，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向,。

5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進行,，但是客戶回訪的長效性未能保證,，沒能按公司要求達到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問部人員的考核指標,。

理財顧問年終工作總結(jié) 銀行理財顧問工作總結(jié)篇三

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘,，好奇,，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路,。

在這段時間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,，經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀,，總以為時間還有很多,；

第二、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財顧問,，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動,；

第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。

因此，在接下來的時間里,，我會從以下幾個方面著手：

1,、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行,。趕緊把之間浪費的時間補回去,；

2、虛心求教,。做為一個新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí),，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護,，取其之長，補己之短,，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力,；

3、認真做好客戶維護,。作為理財顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間,，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因為暫時資金緊張,，或年底事情忙，暫時不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進,。

4,、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護時,，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來,?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個戶就完成任務(wù),，可是對我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間,，平衡銀行與客戶之間的時間分配,。

在接下來的20xx年,，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進一步擴大對客戶的積累和維護,。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

理財顧問年終工作總結(jié) 銀行理財顧問工作總結(jié)篇四

一年來,，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學(xué),、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自己高標準,、嚴要求,，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會,。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務(wù)，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。xx月2號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴格,，潔身自愛。

二,、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神,。同時，還要有較強的交際溝通能力,，語言,、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識,；既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

理財顧問年終工作總結(jié) 銀行理財顧問工作總結(jié)篇五

結(jié)合年初制定的工作計劃,，今年我完成了以下各項工作：

1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以多年的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),，我做到熱情,，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率,。

2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷xx等產(chǎn)品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備,。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作,。在銀企對賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒,、催收的方式來提高我行的對賬率,。

4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn)，如：個人理財,，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

客戶維系,、挖掘,、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：

1、抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財客戶群,；通過前臺柜臺輸送，運用crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶；

2,、進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運用crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時,。進行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效；

3,、加強了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果,；

4,、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

不足處：

1,、基礎(chǔ)理財客戶群（中,、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址,、號碼,、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2,、營銷力度薄弱,，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力,；

3,、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息,；

1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),；

2,、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進一步提高業(yè)務(wù)水平,；

3、加大營銷力度推進各項目標工作,，有效的重點放在客戶量的增長,。

理財顧問年終工作總結(jié) 銀行理財顧問工作總結(jié)篇六

回顧即將過去的一年，我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說,，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘,，好奇,，時而豪氣萬丈,，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎,，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識,，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因為有你們,，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多,，

第二,、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動,。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此,，在接下來的時間里,，我會從以下幾個方面著手：

第一、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,，并按計劃實行,。趕緊把之間浪費的時間補回去。

第二,、虛心求教,。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí),，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護，取其之長,，補己之短,，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三,、認真做好客戶維護,。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時間,，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進,。

第四、做好銀行渠道的維護,。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求,，同時注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來,。可是客戶是自己的,，不是開了個戶就完成任務(wù),，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護,。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配,。

在接下來的20xx年,，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進一步擴大對客戶的積累和維護,。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

理財顧問年終工作總結(jié) 銀行理財顧問工作總結(jié)篇七

本人于20xx年xx月x日入職,，入職以來，我努力工作和學(xué)習(xí),，在與領(lǐng)導(dǎo),、同事的學(xué)習(xí)和接觸中，不斷完善補充行業(yè)專業(yè)知識,，個人綜合素質(zhì),、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時也暴露出自己的局限性與不足之處，在今后的工作中,，將繼續(xù)努力,、不斷鞭策自己、不斷取得進步,。

市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,，以及投資項目管理工作的實際需要，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要,。我認真研究投資工作中的實際情況,，配合部門作好項目投資的前期準備工作，為領(lǐng)導(dǎo)審批,、決策提供充分,、詳實的依據(jù)和建設(shè)性的.建議。過程中,，我深切地體會到,，作為市場部的一份子，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,，行動上更要與市場同步,，時刻做到思想、行動與時俱進,。在做好本職工作的同時,，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思，以發(fā)展凝聚力量,，以實干樹立形象”,。

（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)、專業(yè)知識的學(xué)習(xí),、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等,。

通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,，促使我快

速地進入工作狀態(tài),，提高了工作效率。市場部門專業(yè)知識的技能培訓(xùn),，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施,、地產(chǎn)開發(fā),、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,，提升了我對投資行業(yè)的認知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn),，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運用規(guī)范，做出符合要求的工作文件,，強化我的商務(wù)禮儀,、提高我的展業(yè)技能，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧,。

1,、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知,、發(fā)展規(guī)劃等,；

2、學(xué)習(xí)理解土地儲備和一級開發(fā)工作流程,、bt項目和bot項目的內(nèi)容和區(qū)別、三舊改造方案內(nèi)容等,；

3,、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。

（二）業(yè)務(wù)拓展方面

工作以來,，我配合部長積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項目，其中發(fā)現(xiàn)行業(yè)投資潛力,，進而,，對行業(yè)進行了初步的開展工作。整個過程,，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和基本情況,，并且獨自撰寫了xx項目的可行性研究報告的初稿。經(jīng)部長對報告內(nèi)容的指點,，我進行了多次的修改,，基本完成了初步可研報告。為下一步該項目被上級認可提供了有力依據(jù),，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考,。

（三）信息收集工作我的本職工作是負責(zé)市場信息收集，這同時也是我的優(yōu)勢所在,。工作過程中,，我通過各種渠道，其中包括實地走訪,、網(wǎng)絡(luò)渠道等,，以及個人的人際關(guān)系，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,，以此來完成上級和部門交代的任務(wù),。

（四）市場部內(nèi)務(wù)工作

1,、完成了平時的會議相關(guān)信息記錄，項目相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計,，項目相關(guān)圖表的修改與制作,，并及時制作成excel、word,、ppt形式以便存檔及供日后查看與參考,；

2、完成了平時相關(guān)項目的資料的分類與整理,，以及一些資料的打印,、復(fù)印等。

（五）項目的跟蹤工作

我們市場部各負其責(zé),，做到“宏觀不漏項,，微觀要精準”。

1,、配合部門完成了對xx項目周邊的樓房等售價的信息收集,；

2、協(xié)助部長完成了對xx項目的整個經(jīng)濟指標分析的修改與調(diào)整,；

3,、與部員一起研究xx項目的風(fēng)險控制，并羅列出相關(guān)的存在風(fēng)險及相對應(yīng)的規(guī)避方法供部長審定,；

4,、在部長的帶領(lǐng)下，經(jīng)過反復(fù)的論證,，一起完成了xx項目的《初步合作意向方案》,，并由部長提交給公司審核。

（一）個人專業(yè)技能還很膚淺,，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進步,，自我工作時間安排有待完善，工作效率有待提高,。

（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升,。

（三）個人信息收集的渠道有限，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴寬,，信息收集較為單一,。

（一）加強專業(yè)技能的培訓(xùn)。平時多查看,、收集相關(guān)專業(yè)知識的內(nèi)容,，多閱讀有關(guān)投資、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍,，并且積極投入工作,，在工作中不斷的充實專業(yè)技能,。

（二）提高綜合素養(yǎng)。平時多閱讀商務(wù)禮儀方面資料,，在日常的工作中強化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉。

（三）完善工作安排,。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計劃，做到工作有條有理,，從而提高工作的效率,。

（四）擴寬業(yè)務(wù)渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系,，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)。

（五）擴寬信息收集的渠道,。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道，從而建立起完善的信息收集網(wǎng),，使每次收集到的信息更加快速,、精準,、有效,。