時間就如同白駒過隙般的流逝,，我們的工作與生活又進入新的階段,，為了今后更好的發(fā)展,，寫一份計劃，為接下來的學習做準備吧,！計劃書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇計劃呢,？以下是小編收集整理的工作計劃書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

銀行合規(guī)管理工作計劃篇一

一,、指導思想

2014年，我行將在董事會的正確領導下,，以銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,、《xx省農(nóng)村信用社2014年合規(guī)管理工作指導意見》為工作指引，以商業(yè)銀行的內(nèi)在合規(guī)要求作為出發(fā)點,，堅持審慎經(jīng)營和風險防范優(yōu)先的原則,，強化合規(guī)管理職能,，培育合規(guī)文化，健全合規(guī)管理體系,，完善合規(guī)管理制度,，全面、持續(xù)提高合規(guī)風險管理的有效性,，提升風險管理水平,，確保各項業(yè)務的健康發(fā)展。

二,、工作目標

圍繞“穩(wěn)中求進,、穩(wěn)中有為”的工作總基調(diào)和提質(zhì)增效的發(fā)展要求，建立健全合規(guī)管理體系,，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別,、監(jiān)測和管理，確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務,、所有機構(gòu),、每個流程，確保本行各項業(yè)務依法合規(guī)經(jīng)營,。

三,、工作措施

1、調(diào)整管理模式,，推進流程銀行建設

從本行實際出發(fā),，結(jié)合監(jiān)管要求，完善,、推廣準事業(yè)部管理模式,，構(gòu)建總行、中心支行和屬地支行三級營銷網(wǎng)絡,。并且根據(jù)監(jiān)管要求和自身業(yè)務發(fā)展需要,，努力實現(xiàn)“一項業(yè)務一本手冊、一項制度一個流程,、一個崗位一套規(guī)定”,，對重點業(yè)務建立標準化流程，規(guī)范各項業(yè)務操作,，防范和控制業(yè)務各類風險,。合規(guī)部門牽頭負責做好各部門、支行各崗位,、業(yè)務操作流程手冊的編制工作,，確保年內(nèi)完成。結(jié)合商務轉(zhuǎn)型工作，探索合規(guī)管理系統(tǒng)的開發(fā),，豐富合規(guī)風險識別、評

1 估,、監(jiān)測,、緩釋的手段和方法，努力將風險點的預警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中,，不斷強化過程合規(guī)管理,，提升流程運行效率和風險管控能力。力爭年內(nèi)有所突破,。

2,、完善制度體系，保障經(jīng)營有序開展

“制度優(yōu)先,，內(nèi)控優(yōu)先”是保障經(jīng)營有序開展的重要保證,。持續(xù)做好外規(guī)內(nèi)化工作，梳理,、完善我行內(nèi)控管理制度,，有計劃、有步驟,、有重點地整合資源,，確保各項業(yè)務操作、業(yè)務管理,、系統(tǒng)操作等有制可依,。合規(guī)部門和業(yè)務部門對業(yè)務制度的動態(tài)梳理、修訂應作為一項常態(tài)性工作,，要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn),、整改、處罰,、追責”全流程入手強化制度執(zhí)行力建設,，以確保業(yè)務操作和流程有科學完整的制度規(guī)范。在業(yè)務制度的制定,、維護過程中,，合規(guī)部門積極解答合規(guī)咨詢，履行合規(guī)審核職能,，主動提示合規(guī)風險,，使監(jiān)管法規(guī)能夠充分、適當?shù)芈鋵嵲趦?nèi)部的管理制度及操作規(guī)范中,，確保內(nèi),、外部規(guī)范在我行經(jīng)營實踐中銜接一致。在業(yè)務發(fā)展過程中，合規(guī)部門要按照外部監(jiān)管要求,，對業(yè)務管理制度的合規(guī)性,、適用性進行后評價，把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來的風險降到最低,，及時將經(jīng)營活動中監(jiān)控到的合規(guī)風險向行長室報告,，為其決策提供依據(jù)。

3,、開展合規(guī)監(jiān)測,，有效做好案防工作

圍繞監(jiān)管部門關注的焦點，確定合規(guī)監(jiān)測和案防排查重點,。對業(yè)務重要環(huán)節(jié),、重點人員、關鍵崗位總行將加強監(jiān)督檢查,，每半年開展一次全面的員工行為排查,；職能部門加大開展各自條線的檢查，做到業(yè)務領域全面覆蓋且重點突出,；各單位要開展日常檢查,，定期向總行報告合規(guī)情況。同時,，2 加大流動銀行的管理工作,，計劃年內(nèi)對2家支行實行頂崗式檢查，接管期間員工全部實行強制休假,，為開展全面審計稽核創(chuàng)造有利條件,。充分運用合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，對自查,、專業(yè)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng),，加強部門、支行間的協(xié)同性,，確保問題整改到位,。

4、持續(xù)合規(guī)宣傳,，營造合規(guī)文化氛圍

合規(guī)文化建設是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石,，2014年將重點做好四方面的工作。一是充分利用《xx農(nóng)商銀行》,、《合規(guī)簡報》等宣傳工具,，及時解讀、傳導監(jiān)管部門以及本行的政策,、制度辦法等,，傳遞全行的合規(guī)訊息，營造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開展合規(guī)達標行,、合規(guī)標兵等活動,，并將達標情況與單位、個人的考核,、授權(quán),、職務晉升等進行有效掛鉤。三是充分運用誠信報告,、合規(guī)承諾等合規(guī)管理工具，加大檢查,、核實,、懲處力度，營造“主動報告,、我要合規(guī)”的良好氛圍,。四是繼續(xù)運用合規(guī)提示、合規(guī)小貼士等平臺,，提示全員堅守合規(guī),，防范各類操作風險。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風險?？?，及時全面介紹總行合規(guī)工作動態(tài)、流程銀行建設,、合規(guī)文化建設,、經(jīng)驗交流、案件防控,、等工作開展情況,，多維度的解讀、傳導監(jiān)管政策,、總行制度辦法和合規(guī)管理要求,，傳導合規(guī)正能量。

5,、開展學習培訓,，提升合規(guī)意識、能力

開展合規(guī)教育培訓,，組織不同層次,、崗位的人員開展法律法規(guī)、制度辦法,、合規(guī)風險等方面的培訓,，提高全員的合規(guī)意識、能力。集中培訓的同時,，引導,、鼓勵員工自學，總行將分階段下發(fā)制度辦法學習清單,，定期組織抽考,，確保當

3 年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓學習,，組織編制合規(guī)教育學習資料,，內(nèi)容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范,、案防等,；另一方面總行將強化專、兼職合規(guī)員培訓,突出合規(guī)培訓的針對性,、層次性和專業(yè)性, 通過持續(xù)有效的分層次,、差別化培訓，不斷提高合規(guī)管理隊伍的能力和水平,，主動適應全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要,。

6、開展法務工作,，保障業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展

社會發(fā)展日新月異,，我行業(yè)務品種日益增多，法務工作越來越重要,，我行將重點做好兩方面的工作,。一是做好法務咨詢解答工作。合規(guī)部門開通法律咨詢服務熱線,，及時為基層支行,、部門業(yè)務人員提供法律咨詢、指導,、幫助等,。二是做好法務審查工作。合規(guī)部門要對總行格式合同修訂,、對外簽訂合同做好審查等工作,，為業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展積極護航。

銀行合規(guī)管理工作計劃篇二

銀行法律合規(guī)工作計劃

工作計劃怎么寫,？在xxxx看來,，工作計劃無非就是想盡一切可行的辦法達到上級下達的目標，并作出規(guī)劃,，下面是xx為大家搜集整理的,。

有這么一個故事：在一個炎熱的夏日,，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風,，實在酷熱難耐,，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中,。

可是,，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口,，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人,，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

這時候,，后面又過來一個行人,，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了,，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人,、沒人看見,，干嗎不過去呢

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兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行,，就這人的素質(zhì),，真給我們國家丟人!”

是呀，交通規(guī)則既然制定了,，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行,，為了自己的安全，為了家庭的幸福,，為了國家的制度!

記得有一年,，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口,，也是趕上了紅燈,，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過,，就直接闖紅燈過去了,，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯,，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢當時翻譯很尷尬的給他解釋,，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們,，我們中國如此強大,，知識教育方面從不落后于西方國家,，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強,，否則我們立足于世界就沒有威信可言,，會被外國人恥笑。是呀,，俗話說：“沒有規(guī)矩,，不成方圓”!

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一個國家要強大，要發(fā)展,，就要制定一套行之有效的制度,，就要大家去遵守，去執(zhí)行,，大家的行為就要合規(guī),，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展,。同樣,，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,，就必須講合規(guī),，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展,，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實,，只有各方面合規(guī)了,，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展,，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地,。

銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為,。銀行資金損失和各種金融案件的風險,，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增,。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管,，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手,，就無從落實風險管理,。

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當前，銀行業(yè)競爭日益加劇,，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益,，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞,，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失,，更重要的是聲譽上的損失,，這樣的案例不勝枚舉。所以,，只有控制和管理這些風險才能增加收益,，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志,。當然,，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益,。比如,，操作風險，出了案子,，就沒有任何收益,，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕,。

作為商業(yè)銀行,，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”,，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中,，從點滴做起,，從基本業(yè)務做起，在思想上重視,，在行動上支持,，在工作中嚴格要求自己，全員參與,，提高整體素質(zhì),，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī),，時時合規(guī),，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎工作,，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展,，繼續(xù)發(fā)揚光大!

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一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念

合規(guī),，從字面上來理解,，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日,，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律,、監(jiān)管規(guī)定,、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則,，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則相一致,。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律,、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等,。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值,。合規(guī)與銀行的成本和風險控制,、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，違規(guī)加大風險成本,，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值,。

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二、合規(guī)和三大風險的關系

合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險是有所不同的,。其主要的不同之處是,，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯,。而三大風險主要是基于客戶信用,、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失,，外部環(huán)境因素的偶然性,、客觀性、刺激性比較大,。但合規(guī)風險與信用,、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的,。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因,，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變,，且它們的結(jié)果基本相同,，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失,。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系,。

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三,、

銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此,，業(yè)務權(quán)限分級授予,，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益,，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候,，才會變成現(xiàn)實。但是,，體制上的深層次矛盾,、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響,，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為,，那么，要防止因越權(quán),、無權(quán),、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損

害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序,，確保權(quán)力的恰當運用,，是無可辨駁和必要的。那么,，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面,，構(gòu)筑一個意識行為邊界,，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍,，逐步形成銀行的作風和精神,。

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具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：

1,、合規(guī)從高層做起,。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領導的所作所為首先要合規(guī),，要率先垂范,，不僅要樹立合規(guī)意識,，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致,，為全體員工作出表率,。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員,，合規(guī)管理的職能要細化,，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平,。

具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調(diào),，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識,，形成良好的合規(guī)文化,，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系,。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施,，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源,，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施,。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度,、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度,，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員,，追究違規(guī)責任人的相應責任,，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟睿εe報者給予充分的保護,。

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2,、合規(guī)人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦?guī)文化,。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位,，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點,，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的,，即使可能,，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人,。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門,、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事,、遵紀守法的良好習慣,，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象,，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念,。

3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化,。倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題,，并相應地在業(yè)務政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M,，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,。商業(yè)銀行

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要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報,，對瞞報者要實施嚴厲處罰,，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰,，甚至免責乃

至給予獎勵,。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍,。

合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程,。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力,。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè),，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險,。因此,，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。

管理要求細則的學習以來,，本人對開展風險風險合規(guī)管理的

心得體會

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銀行合規(guī)管理工作計劃篇三

銀行合規(guī)工作體會：促合規(guī)，強管理

------------心得體會

今年是我進入ⅹⅹ銀行的第二個年頭,。從入行到現(xiàn)在首先接受的就是合規(guī)制度的學習和各項業(yè)務的培訓,，我深知在金融單位“合規(guī)”二字的重要性，因此,，在ⅹⅹ工作的近一年里,，除了業(yè)務技能的不斷加強外，更重要的是合規(guī)制度和文化的學習,。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規(guī)活動深入人心,，在接到通知后，進行了系統(tǒng)性的全面培訓,，作為銀行一名內(nèi)部員工,，通過促合規(guī)動的開展，我的各項素質(zhì)得到了提高,，合規(guī)執(zhí)行也深深的銘記在心了?，F(xiàn)將具體心得體會匯報如下：

一、深入學習各種文件,、報告

在九月份,，我行組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺,。通過學習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規(guī),。通過文件和制度的學習,，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質(zhì)，使我找到了努力的方向,。在學習中也強化了我們的服務意識和團隊精神,。，二,、進一步加強學習,，備戰(zhàn)合規(guī)考試

今年10月份，按照促合規(guī)，強管理活動方案的具體部署,，全行進行了一次促合規(guī)的考試,。考試前,，行里發(fā)了許多合規(guī)執(zhí)行的復習資料,，我都一一認真學習，積極備戰(zhàn),，通過學習,，我對合規(guī)執(zhí)行有了更加深入的了解，通過考試,，我對自身存在的問題也有了很深的認識,。

三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向 通過合規(guī)學習和考試,，自

身存在的問題主要有：

1.是學習不夠,；當前，以信息技術為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展,，新情況新問題層出不窮,，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn),，缺乏學習的緊迫感和自覺性,。理論基礎、專業(yè)知識,、文化水平,、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠,，知識是在工作中不斷積累的,。

2.是在工作較累的時候，有過松弛思想,，這是自己政治素質(zhì)不高,，也是世界觀、人生觀,、價值觀解決不好的表現(xiàn),。針對以上問題，今后的努力方向是：

1.是加強理論學習,，進一步提高自身素質(zhì),。對前臺金融業(yè)務 的熟悉，努力通過銀行從業(yè)資格中的其他各門考試,。

2.是增強大局觀念,，轉(zhuǎn)變工作作風,，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率,，積極配合同事領導，完成各項工作任務,。 總之,，通過合規(guī)執(zhí)行活動，使我對我們行的各項制度更加熟悉,，自身各方面素質(zhì)得到了很大程度的提高,，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為ⅹⅹ銀行貢獻自己的力量,。