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內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇一

——規(guī)范和自律

古代商鞅立木為信,，確保了新法的順利實施；包公剛正執(zhí)法,，促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明,；人民解放軍的三大紀(jì)律、八項注意,，贏得了群眾的全力支持,，取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行,，秉承著“追求卓越,，誠信，績效,，責(zé)任,，創(chuàng)新，和諧”的核心價值觀,，走過了百年輝煌,，作為承載這榮耀的基石，內(nèi)控和合規(guī)對于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用,。

內(nèi)控,、合規(guī)是風(fēng)險管理的要求，是銀行工作者永恒的準(zhǔn)繩,。對于銀行業(yè)而言,，就是要使我們所有的經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對于遵法守紀(jì)的員工,，合規(guī)是一扇屏障,，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；而對于違規(guī)操作的人,，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈,，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè),，就是要告誡我們,，無論身處哪個崗位，負(fù)責(zé)何種工作,，都不能沒有法律的約束,，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范,。一個企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營下去，風(fēng)險控制便也要持續(xù)下去,，尤其是銀行業(yè),，更要把風(fēng)險控制做好。所以對一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的,。

最近通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,，我更進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性,。作為一名綜合柜員,，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ)，也是我們必須遵守的制度?，F(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得

總結(jié)

一,、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容,，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

身為一名銀行員工,，加強(qiáng)自身對法律法規(guī),、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法,。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，在獲得的利潤的同時也面臨著巨大的風(fēng)險，如果風(fēng)險不注意控制,，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響,，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展,，甚至生活生存,，所以我們必須把風(fēng)險防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起,，自覺遵守銀行的“鐵算盤”,、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求,，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單,、折、卡,、證等,；嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動,；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)鹊?，抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，珍惜自己的職業(yè)生涯,。視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。因此要切實防范金融風(fēng)險，就必須注意加強(qiáng)平時法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，通過警示教育,，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線,。

二,、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起,，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,。 我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起，一點一滴,，合規(guī)操作,。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，無規(guī)矩不成方圓,。我會堅守規(guī)章制度,，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險,，人人有責(zé),，合規(guī)操作，從我做起,。工作處處有風(fēng)險,，謹(jǐn)慎認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務(wù),，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)來對待每一位客戶,。比如在實際工作中,，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算,，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象,，對于這些現(xiàn)實生活中經(jīng)常遇到的情況,，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù)，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力,，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時候,，我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧保且昧己玫膽B(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因,，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

三、

銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的,，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣,。要將學(xué)習(xí)與實踐結(jié)合起來,，學(xué)以致用，持之以恒,。運用到工作中去,，嚴(yán)格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退,，甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依,，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),，只有這樣,，企業(yè)和個人才有發(fā)展的動力。與此同時,，要通過典型案例剖析,，運用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性,。只有這樣才能加深理解,，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì),，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。

四,、廉潔自律,，嚴(yán)格要求自己

由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對規(guī)章制度理解不夠全面,，只抱著努力做好工作,、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，時間長了可能會產(chǎn)生一些自由散漫的思想,，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí),，使我深刻認(rèn)識到,，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求,，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中行員工,。因此,，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度,，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義,。

“合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”,。讓我們從現(xiàn)在做起,，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間,。做平凡崗位上的專家,，做合規(guī)文化的踐行者。

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇二

內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)

心得體會

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn) ，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡,，實則偉大,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向,；如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè),，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識,。“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。因

此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的,，而是要靠一個集體相互制約,、監(jiān)督來實施的。

通過“內(nèi)控制度活動”的學(xué)習(xí),，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識,，使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項目，認(rèn)真到成因”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警自勵”嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人,，為實現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇三

內(nèi)控與合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會

通過前一階段的學(xué)習(xí),，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,，是信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念,，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)發(fā)展。

信合員工的價值準(zhǔn)則,、經(jīng)營觀念,、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力,、凝聚力,、戰(zhàn)斗力，是推動信合改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證,?？梢哉f，這次活動的開展,，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé),、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力,。下面,，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解,。

一,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者,、推動者,。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù),、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒。同時,，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。

要在我行業(yè)內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話,，報實情，出實招,，辦實事,，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境,，提升管理水平,，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任,，狠抓落實,，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險,，維護(hù)和提升農(nóng)行形象,。一方面,，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全轄干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀(jì)守法,。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,，以為提幾句口號，組織一些文體活動,，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè),。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn),、考核,，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性,、專業(yè)性,、實用性、提升性,，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,，個個爭當(dāng)合格柜員，要強(qiáng)化財會人員政

治,、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn),、專題培訓(xùn)等不同形式,，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識,，狠抓基礎(chǔ)管理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。從我行來看,，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念,、企業(yè)目標(biāo),、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念,。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式,，通過學(xué)習(xí),、交流、研討使全體員工認(rèn)識到信合應(yīng)如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在信合這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力,，對行業(yè)的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識,，談個人的人生觀,、世界觀、價值觀,，以此建立我行的合規(guī)文化,，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力,。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排,，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研

究，突出重點,，有的放矢地開展專項治理,，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為,，依法查處商業(yè)賄賂案件,。要通過開展教育活動,，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索,，推動案件專項工作深入開展,，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題,、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí),。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源,，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

三,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要,。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,，降低金融風(fēng)險,，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,，應(yīng)該做到“三要”,。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向,。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險,，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了

為此,，要結(jié)合工作實際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,，確保有章可循,，切實堵住

各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗,，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控,、評估和預(yù)警系統(tǒng),，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警,，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性,、流動性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范,。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇四

合規(guī)崗位職責(zé)

【篇1：合規(guī)部各崗位職責(zé)(定稿)】

合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)

1,、對監(jiān)管機(jī)構(gòu)收發(fā)文進(jìn)行掃描,、歸檔；證照管理：協(xié)助相關(guān)部門證照的申請,、年檢,、變更材料的準(zhǔn)備工作。

2,、法律事務(wù)：完成公司各類合同原件審查,分類,、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見公司合同管理制度）。

3,、負(fù)責(zé)傳達(dá),、宣導(dǎo)、培訓(xùn)各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策，并對相關(guān)實施方案的落實進(jìn)行監(jiān)控,。

4、進(jìn)行日常的公司財務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)審核,，出具法務(wù)意見,，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門對外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財務(wù)審查制度）。

5,、制定公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章,，并督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見,，及時進(jìn)行更新和調(diào)整,。

6、負(fù)責(zé)全公司各部門的法務(wù)咨詢工作,，對日常法律事務(wù)進(jìn)行處理,。 7、負(fù)責(zé)公司各項目的法務(wù)盡職調(diào)查,，法律風(fēng)險控制,，項目運營合規(guī)審查及項目工作流程合規(guī)審查等。

8,、管理全公司外聘律師,，并對律師工作進(jìn)行考核報告，出具風(fēng)險評估意見書,。

9,、熟悉公司內(nèi)外事務(wù)，建立流程監(jiān)管方案,，落實到每個步驟,，事事理清，門門理順,，保證公司的運營順利規(guī)范,。 10、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責(zé)

1,、起草公司各類合同，協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類,、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見合同管理制度）,。

2、協(xié)助部門總經(jīng)理完成各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達(dá),、宣導(dǎo),、培訓(xùn)等工作，并協(xié)助監(jiān)督相關(guān)實施方案的落實。

3,、協(xié)助完成公司日常財務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)的審核,，協(xié)助業(yè)務(wù)部門對外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財務(wù)審查制度）。

4,、草擬公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章,，并協(xié)助本部門總經(jīng)理督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見,，及時進(jìn)行更新和調(diào)整,。

5、協(xié)助公司各部門的法務(wù)咨詢工作,，對日常法律事務(wù)進(jìn)行處理,。 6、負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)公司外聘律師,，咨詢公司日常及專項法律問題,。

7、協(xié)助管理公司外聘律師,，并對律師工作進(jìn)行考核報告,，出具風(fēng)險評估意見書。 8,、協(xié)助部門總經(jīng)理對公司相關(guān)運營流程進(jìn)行監(jiān)管,，保證公司正常運營。

9,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

【篇2：合規(guī)部職責(zé)和工作內(nèi)容及其構(gòu)架】

一、合規(guī)部經(jīng)理職責(zé)和工作內(nèi)容：

工作職責(zé)

1,、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系,，制定、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)章

制度,；

2,、起草年度合規(guī)管理計劃；

3,、主動識別,、評估、監(jiān)測和報告合規(guī)風(fēng)險,；

4,、負(fù)責(zé)各項具體合規(guī)工作方案的擬定，使合規(guī)工作順利開展,； 5,、起草合規(guī)報告,；

6、參與新產(chǎn)品的開發(fā),、識別,、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持,； 7,、違規(guī)事件的調(diào)查處理，起草違規(guī)處理決定,； 8、梳理公司內(nèi)部流程,，提出相關(guān)改進(jìn)建議,；

9、審查公司內(nèi)部管理制度,、業(yè)務(wù)流規(guī)程,，提供合規(guī)改進(jìn)意見； 10,、開展反洗錢相關(guān)工作,；

11、組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢,；

12,、跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動,、發(fā)展,，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制定或者修改公司內(nèi)部規(guī)章制度的建議； 13,、領(lǐng)導(dǎo)指派的其他相關(guān)工作,。

工作內(nèi)容

1.起草、修改,、審核公司各類合同,、公函及其他法律文件：

a.負(fù)責(zé)公司合同預(yù)審核工作；b.起草,、審核,、修改公司各類法律文件（包括但不限于合同、協(xié)議,、公函等文本）c.參與公司重要商務(wù)合同的討論和談判工作,，提供法律支持。2.法務(wù)管理制度的建立與維護(hù)

a.建立并完善公司法務(wù)工作的管理制度,、配套表格及工作流程,；b.起草、審核、修改,、完善合同模板,、制度配套表格；c.促進(jìn)公司各職能部門,、下屬公司依據(jù)法務(wù)管理制度及流程工作,，促進(jìn)公司依法經(jīng)營，預(yù)防和控制公司經(jīng)營中的風(fēng)險,。

3.負(fù)責(zé)集團(tuán)對外投資,、盡職調(diào)查、資產(chǎn)重組,、企業(yè)并購,、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等重大經(jīng)濟(jì)活動法務(wù)方面的工作 4.對疑難應(yīng)收賬款的催收 a.配合、協(xié)助各部門對應(yīng)收賬款進(jìn)行催收,；b.直接辦理疑難應(yīng)收賬款的催收,。

5.辦理集團(tuán)法律糾紛的訴訟和仲裁事務(wù)

a.獨立代理或協(xié)助外聘律師開庭應(yīng)訴；b.協(xié)助外部律師進(jìn)行案件證據(jù)收集,、訴訟材料準(zhǔn)備和案情分析,；c.制定訴訟或仲裁方案并提交公司領(lǐng)導(dǎo)和外聘律師研究討論；d.負(fù)責(zé)訴訟或仲裁法律文件的遞送工作,；e.負(fù)責(zé)整理公司訴訟費用支出情況,；f.跟蹤訴訟或仲裁案件案情進(jìn)展并及時反饋領(lǐng)導(dǎo)；g.判決或裁定出具后,，接洽法院和仲裁庭并執(zhí)行庭審事宜,。6.法務(wù)培訓(xùn)：

a.擬定法律培訓(xùn)方案，編制法律培訓(xùn)的內(nèi)容及課件,；b.安排對公司員工進(jìn)行法律培訓(xùn),。7.法律咨詢與研究：

a.為管理階層、各職能部門及下屬公司提供必要的法律咨詢和指導(dǎo),；b.法律法規(guī)的分析與研究,，包括公司業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)有的法律法規(guī)的收集整理、分析研究對公司經(jīng)營的影響,，同時包括新頒布的法律法規(guī)的研究保障公司經(jīng)營活動的合法性,，預(yù)防和控制公司經(jīng)營中的風(fēng)險。

8.參與集團(tuán)境外貿(mào)易,、投資,、融資、擔(dān)保,、租賃,、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,、分立、合并,、破產(chǎn),、解散、公司設(shè)立等工作,并提供法律意見,，出具法律意見書,；

9、管理工作外聘律師,，并對律師工作進(jìn)行考核報告,，出具風(fēng)險評估意見書；

10.參與集團(tuán)公司其他與法律有關(guān)的日常事務(wù)

二,、合規(guī)部專員職責(zé)和工作內(nèi)容

1,、審查公司規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)提出制訂或者修訂建議

2,、結(jié)合公司合規(guī)要求及各業(yè)務(wù)單位特點引導(dǎo)公司各業(yè)務(wù)單位進(jìn)行合規(guī)工作規(guī)劃

3、幫助各業(yè)務(wù)領(lǐng)域梳理合規(guī)問題,，確定合規(guī)項目并推進(jìn)

4,、負(fù)責(zé)公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)工作的推進(jìn)、整改,、審計,、考核 5、定期向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報合規(guī)工作

6,、遇到合規(guī)重大事項時,，及時向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋，并督促整改 7,、開展合規(guī)培訓(xùn)宣貫工作 8,、合規(guī)經(jīng)理交辦的其他事宜

三、合規(guī)部合規(guī)助理職責(zé)和工作內(nèi)容 1,、協(xié)助完成公司日常經(jīng)營活動合規(guī)審查（如公司規(guī)章制度合規(guī)性審查等）,。

3、負(fù)責(zé)處理各部門提交的申請（如禮物與招待申請等）,。 4,、負(fù)責(zé)制作合規(guī)培訓(xùn)資料。

5,、協(xié)助完成信息安全管理企劃書,。 6、協(xié)助完成反洗錢日常管理工作,。

7,、負(fù)責(zé)反欺詐相關(guān)調(diào)查,、資料收集等業(yè)務(wù)，協(xié)助完成反欺詐企劃業(yè)務(wù),。

8,、負(fù)責(zé)管理公司合同專用章。

部門構(gòu)架

合規(guī)部經(jīng)理 合規(guī)部合規(guī)專員合規(guī)部合規(guī)助理

【篇3：風(fēng)險合規(guī)崗位工作職責(zé)】

風(fēng)險合規(guī)崗位工作職責(zé)

一,、負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)性風(fēng)險的識別與報告,，產(chǎn)品風(fēng)險評估與監(jiān)督管理；

二,、負(fù)責(zé)本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評估,，風(fēng)險管理工具的運用與風(fēng)險分析、行業(yè)風(fēng)險研究與管理,，項目風(fēng)險評估與管理工作,；

三、負(fù)責(zé)本行風(fēng)險信息歸集管理,，對本行系統(tǒng)及各職能部門風(fēng)險控制執(zhí)行情況進(jìn)行評價與監(jiān)督,；負(fù)責(zé)風(fēng)險資產(chǎn)的管理、處置工作,；

四,、負(fù)責(zé)本行合同文本、對外函件,、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查,，業(yè)務(wù)交易的合法合規(guī)審查，業(yè)務(wù)系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查,；

五,、負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查、二級支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查,；

六,、負(fù)責(zé)定期組織對本行規(guī)章制度的匯編和清理；

七,、參與郵儲銀行法人授權(quán)管理,，負(fù)責(zé)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書、再授權(quán)書,；

八,、負(fù)責(zé)本行法律事務(wù),、反洗錢工作,；

九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇五

“合規(guī)文化”學(xué)習(xí)心得

根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動的要求,，科技部內(nèi)部也開展了合規(guī)文化建設(shè),，重點學(xué)習(xí)了《張云同志在中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話》。作為新入行的大學(xué)生員工,，我感覺受益頗深。

合規(guī)文化大討論,，是落實“基礎(chǔ)管理提升年”活動，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié),。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀,、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析,，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論,，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程,，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī),、處處合規(guī),，才能有限防控風(fēng)險,，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論,，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實處,，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),，確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展,。

作為新入行的大學(xué)生,，在今后的工作中，我要做到以下幾點：

一,、提高自身思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)自身的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對自身的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，把風(fēng)險防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進(jìn)行警示教育活動，對此我也感受頗深,，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴(yán)重后果,。

二、學(xué)習(xí)合規(guī)文化,，人人有責(zé)

合規(guī)文化的推崇目標(biāo),，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認(rèn)同,、遵從的企業(yè)精神和價值理念之中,。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責(zé)任，合規(guī)管理人人有責(zé),；對合規(guī)機(jī)制建設(shè)無一例外,；對制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁，這是合規(guī)文化建設(shè)所追求的效果,。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一個員工的事情,，是我們行所有員工共同的目標(biāo),。農(nóng)行作為一個企業(yè)，要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。而我們作為農(nóng)行的一員，則需要不斷審視在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大,，應(yīng)如何改進(jìn)；在農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力,，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高自身的人生觀,、世界觀、價值觀,，培訓(xùn)合規(guī)文化思想,。同時，我們要結(jié)合工作實際,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題,、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí),。對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華,。

合規(guī)文化是一種嚴(yán)肅的愛,，今天對我們的嚴(yán)格要求，是為了我們的明天更自律,。今天我們嚴(yán)格要求自己,，是為了明天我們能更自由,。不要把合規(guī)文化當(dāng)成我們的負(fù)擔(dān),，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強(qiáng)有力的保障，為我們的工作順利進(jìn)行提供依據(jù),，是我們的“保護(hù)傘”,。認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護(hù)傘”,。

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇六

中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚州分行征文

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓

名： 余加強(qiáng) 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值

1 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),，一般包括智力結(jié)構(gòu),、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配,、內(nèi)部審計、人力資源政策,、企業(yè)文化等,。

1.2 風(fēng)險評估

風(fēng)險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險,，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略,。銀行開展風(fēng)險評估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險,，確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度,。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險承受度,，權(quán)衡風(fēng)險與收益,，綜合運用風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低,、風(fēng)險分擔(dān)和風(fēng)險承受等應(yīng)對策略,，實現(xiàn)對風(fēng)險的有效控制。

1.3 控制活動

控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果,，采用相應(yīng)的控制措施,，將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制,、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制,、財產(chǎn)保護(hù)控制,、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等,。同時,，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)事件,，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員,、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時,、準(zhǔn)確地收集,、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通,。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享,，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用，并加強(qiáng)對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù),、訪問與變更,、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲存與保管,、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制,，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行,。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制,，堅持懲防并舉、重在預(yù)防的原則,，明確反舞弊工作的重點領(lǐng)域,、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報,、調(diào)查,、處理、報告和補(bǔ)救程序,。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度,，明確內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序,、方法和要求,，并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,，提出整改的方案，采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r向董事會,、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告,。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評價,，出具內(nèi)部控制自我評價報告,。

2 我行當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)的問題

2.1 內(nèi)控觀念認(rèn)識有偏差。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為,，必然受內(nèi)控觀念影響和支配,，而在實際工作中,，對內(nèi)控觀念的認(rèn)識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總,，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機(jī)制；二是誤解內(nèi)控是對同事,、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損,；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識。這種認(rèn)識偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法,，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點,，埋下風(fēng)險隱患。

2.2 內(nèi)控機(jī)制不健全,。

目前,，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步，但實效性還不是很理想,，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實的力度不夠,，遇到具體問題,，靈活性講得多，原則性講得少,。二是制度不完整,。一些新業(yè)務(wù)和計算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要,；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,，存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng),。制度建設(shè)中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮，影響了制度整體作用的發(fā)揮,。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn),。

2.3 內(nèi)控運行機(jī)制失調(diào)。

在實際工作中,，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者,，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠,。同時,，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確，或政出多門,、或相互推諉,，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制,。

2.4 權(quán)力制約失衡,。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為,、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高,，但由于權(quán)力沒有受到約束,，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制,，權(quán)責(zé)失衡,，導(dǎo)致個別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán),、欺上瞞下,、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化,。

目前，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制,，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu),，地位不超脫，職能不獨立,，難以對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督,，并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報，不能獨立作出決定,?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮,。

3 對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點建議 3.1 完善銀行組織管理體系,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境,。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,，如何提升自身的風(fēng)險管理能力的問題,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,，實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制,，保證董事會是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),，切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向,、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用,。在此基礎(chǔ)上,，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制,，實行對總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo),。

3.2 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè),，實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。

一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會計崗位責(zé)任制,，堅持現(xiàn)金,、有價單證保管與賬務(wù)記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離,，賬務(wù)收支審批與會計核算相分離,，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則,，按照會計制度,、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核,、事后監(jiān)督等崗位,，明確每個崗位的職責(zé)和權(quán)限，并相互制衡,。嚴(yán)禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù),。二是按照每一項業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分,，按各自的工作性質(zhì),、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任,；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項業(yè)務(wù)處理的整個流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查,，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù),，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正,。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制,，保證資產(chǎn)運用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題,，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大,，資產(chǎn)風(fēng)險不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實,。建立會計內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制,，主管會計的副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會計工作,；會計主管對主管行長負(fù)責(zé)，具體組織和管理各項會計工作，監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實,，處理重要會計事項,，定期抽查重要會計業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決,，定期向主管行長匯報工作,，但不參與具體事務(wù),；一般會計人員對會計主管負(fù)責(zé)，執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程,，履行所承擔(dān)職責(zé),；下級行對上級行負(fù)責(zé)，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo),。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理,，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運行。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率,、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率,，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為,。

交叉檢查是銀行實施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施,，也是銀行會計控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計的基本出發(fā)點,，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等,，使銀行每個人,、每項業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi),。

3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機(jī)制,。

首先，改革銀行用人制度,。在引入競爭機(jī)制,，實行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級制度,。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制,，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級崗位,，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識、競爭意識,、風(fēng)險意識,、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人，要揚長避短,，量才為用,，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一,，也是優(yōu)化人才配置,，提高銀行業(yè)風(fēng)險防范水平的必備條件。其次,，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境,。如工資待遇、獎金制度,、職位聘任,、崗位責(zé)任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法,，千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干,。第三,，加大人才投資力度。采取送出去和請進(jìn)來的辦法,，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn),，促進(jìn)員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險管理型人才,。