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風(fēng)險(xiǎn)管控崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防控部門(mén)責(zé)任篇一

一,、 廣泛開(kāi)展思想動(dòng)員,，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

根據(jù)黨風(fēng)廉政工作會(huì)議精神,，結(jié)合我委自身實(shí)際，我委及時(shí)召開(kāi)全體職工動(dòng)員大會(huì),，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神。

為使廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效,，成立了以黨工委書(shū)記龔軍為組長(zhǎng),，管委會(huì)主任蔡強(qiáng),、紀(jì)工委書(shū)記陶國(guó)玉為副組長(zhǎng)，管委會(huì)副主任尹力,、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍,、張科,、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。其中組長(zhǎng)全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,，副組長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)措施的督導(dǎo)和落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，由陶國(guó)玉同志兼任辦公室主任,，具體負(fù)責(zé)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的組織,、指導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督查和檢查分析等各項(xiàng)工作,。

二,、扎實(shí)深入開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作

1,、梳理職權(quán)清單。根據(jù)我委工作特點(diǎn),，對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和工作崗位的權(quán)力,、職責(zé),、等進(jìn)行研究梳理,，填寫(xiě)了《行政職權(quán)明細(xì)表》,，并將各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行過(guò)程以流程圖的方式明確下來(lái),。

2,、查找評(píng)估廉政風(fēng)險(xiǎn),。一是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找范圍,，采取自己找、同事幫,、領(lǐng)導(dǎo)提,、組織審的工作方法,，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機(jī)制,、崗位職責(zé)三個(gè)方面的廉政風(fēng)險(xiǎn),。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，重點(diǎn)查找個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn),、科室風(fēng)險(xiǎn)和單位風(fēng)險(xiǎn),，分別填寫(xiě)了個(gè)人,、科室和單位《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表》,。三是評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，針對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評(píng)估,，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。對(duì)已自查出的各類風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)辦廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理小組開(kāi)會(huì)審核把關(guān)后,，在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，并審核備案,。四是研究制定各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施，針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)提出防控措施后,，都經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報(bào)黨組備案,，科室風(fēng)險(xiǎn)在研究制定具體防控措施后,，并審核備案,，針對(duì)單位風(fēng)險(xiǎn),，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后,，報(bào)紀(jì)工委審核,。

理和風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ),。

一,、加強(qiáng)廉政教育

推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ),。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認(rèn)真開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，加強(qiáng)懲防體系建設(shè),。一要堅(jiān)持開(kāi)展一周一課的黨課活動(dòng),，利用每周一上午兩小時(shí)的時(shí)間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí),，傳達(dá)省,、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神,。二是要廣泛開(kāi)展豐富多彩的廉政文化活動(dòng),，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局,。具體要開(kāi)展好“五個(gè)一”活動(dòng)：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片,，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫(xiě)一篇黨風(fēng)廉政教育體會(huì)文章,，開(kāi)一次黨風(fēng)廉政教育座談會(huì),，做一次黨風(fēng)廉政教育測(cè)試題。以“筑懲防大堤,，樹(shù)``新風(fēng)”為主題,，積極推動(dòng)廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴(kuò)大覆蓋面,，增強(qiáng)影響力,，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚,。

二,、加強(qiáng)制度建設(shè)

1、健全完善反腐倡廉基本制度

推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作,，制度是保障,。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際,，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé),、重要情況通報(bào)和報(bào)告、重大決策征求意見(jiàn)等各項(xiàng)制度,，建立決策失誤責(zé)任追究制度,。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則,，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;制定民主生活會(huì)實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范和落實(shí)民主生活會(huì)制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉,、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)請(qǐng)示、報(bào)告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度,，重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨內(nèi)協(xié)商,，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報(bào)、情況反映和重大決策征求意見(jiàn)等制度,，逐步推進(jìn)財(cái)務(wù),、工程、采購(gòu)等各項(xiàng)政務(wù)黨務(wù)公開(kāi),。真正形成用制度管權(quán),，按制度辦事，靠制度管人的有效機(jī)制,，確保各項(xiàng)工作有法可依,、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事,、努力從源頭防治腐敗問(wèn)題發(fā)生,。

2、健全完善源頭防治腐敗制度

針對(duì)關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié),，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為,、腐敗問(wèn)題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政,、業(yè)務(wù)管理制度,，規(guī)范辦事程序，加強(qiáng)內(nèi)控約束,，堵塞漏洞,，消除隱患。

3,、嚴(yán)格行政處罰程序

加強(qiáng)處罰款的財(cái)務(wù)和票據(jù)管理,，嚴(yán)格實(shí)行財(cái)務(wù)收支兩條線，有專人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理,，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù),，出具的票據(jù)一律使用專用公章。

5,、規(guī)范各項(xiàng)資金使用和管理

規(guī)范和加強(qiáng)各項(xiàng)資金的使用管理,，保證資金合法、合理,、有效使用,，提高投資效益,，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項(xiàng)規(guī)章制度,，合理使用各項(xiàng)資金,，規(guī)范各項(xiàng)資金預(yù)(結(jié))算、決算管理,，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力,，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確?！肮こ?、資金、干部”三個(gè)安全,。

三,、加強(qiáng)監(jiān)督檢查

(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督

加強(qiáng)和改進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例,。加強(qiáng)對(duì)黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查,，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制,、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則,、民主生活會(huì)，積極開(kāi)展黨內(nèi)詢問(wèn)和質(zhì)詢,，運(yùn)用干部述廉評(píng)議,、廉政談話等措施，加強(qiáng)對(duì)黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督,。深化黨務(wù)公開(kāi),，改進(jìn)和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性,，注重監(jiān)督結(jié)果的運(yùn)用,，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán),、監(jiān)督權(quán),，確保監(jiān)督效果。

(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督

要通過(guò)群眾評(píng)議問(wèn)責(zé),、工作督查問(wèn)責(zé),、效能投訴問(wèn)責(zé)等途徑，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督,。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個(gè)工作：一是要開(kāi)展陽(yáng)光政務(wù)行動(dòng),，深化政務(wù)公開(kāi)，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開(kāi)條例,，要確保每項(xiàng)交易活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)信息公開(kāi),、透明,、充分、完整,，提高透明度,。二要及時(shí)查處工作人員在勤政廉政方面存在的問(wèn)題。

(三)加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督

要通過(guò)召開(kāi)座談會(huì),、發(fā)放征求意見(jiàn)表,、設(shè)置意見(jiàn)箱等多種形式廣泛征求意見(jiàn)。要實(shí)行交易服務(wù)公開(kāi)承諾制,，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開(kāi),。

四,、深化作風(fēng)建設(shè)

進(jìn)一步加強(qiáng)黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng),、工作作風(fēng),、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng),，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神,，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性,、重品行,、作表率，講實(shí)話,、察實(shí)情,、辦實(shí)事、求實(shí)效,，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng),，著力營(yíng)造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清,、民風(fēng)和”的社會(huì)環(huán)境,。

(一)開(kāi)展“提高工作效率、提高服務(wù)水平,，降低公務(wù)支出,、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動(dòng)，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),、加強(qiáng)效能建設(shè),、堅(jiān)持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個(gè)方面入手,，進(jìn)一步提高工作效率,。規(guī)范公務(wù)接待,，加強(qiáng)公務(wù)用車管理。

(二)開(kāi)展“服務(wù)效能大排查”活動(dòng),，推行提質(zhì),、提速、提效和零差錯(cuò),、零違紀(jì),、零投訴“三提三零”效能工作法。通過(guò)開(kāi)展單位內(nèi)部集體查找,、個(gè)人服務(wù)效能自查,、互查互評(píng) 查找服務(wù)效能方面存在的問(wèn)題，制訂并落實(shí)整改措施,，建立長(zhǎng)效機(jī)制,。

總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開(kāi)展自查懲防體系建設(shè)工作,，明確方向,，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn),，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)新成效,，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。

風(fēng)險(xiǎn)管控崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防控部門(mén)責(zé)任篇二

威脅企業(yè)商業(yè)安全的根源,，在于來(lái)自企業(yè)內(nèi)部的管理風(fēng)險(xiǎn)以及外部的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。企業(yè)對(duì)外經(jīng)營(yíng)運(yùn)作過(guò)程中，面臨各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，包括因競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的惡意競(jìng)爭(zhēng)行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn),、因合作伙伴履約資信問(wèn)題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)以及因經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如國(guó)家法律,、政策的變化,。

企業(yè)內(nèi)部管理追其根源，均在于人力資源的掌控,，因此我們通常將企業(yè)的內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)概括為“人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理”,。

第一，目前我國(guó)社會(huì)信用體系不完善,；

第三,，員工職業(yè)素養(yǎng)有待提高，缺少必要的職業(yè)規(guī)范和素質(zhì)或者道德水準(zhǔn),、特別是盡職性不高,。

因此，企業(yè)必須加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制,，建立并完善內(nèi)部人力資源風(fēng)險(xiǎn)防范體系和危機(jī)處理機(jī)制,，控制內(nèi)部人力資源風(fēng)險(xiǎn),，從而保障企業(yè)商業(yè)安全。

企業(yè)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力,，首先,，必須建立事前防范保障機(jī)制。設(shè)立對(duì)應(yīng)聘人員和重要崗位待聘人員的資質(zhì)審核程序,，全面,、深入核實(shí)其背景資料，同時(shí)也可通過(guò)心理測(cè)試,，獲取一些其它途徑無(wú)法得到的真實(shí)信息,，比如應(yīng)聘人員是否對(duì)企業(yè)隱瞞的、檔案材料中無(wú)記載的重要背景信息,，如是否有犯罪前科,，是否有吸毒,、同性戀和其它不良嗜好,，是否加入非法組織,，是否是國(guó)外間諜或競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)的商業(yè)間諜,。

其次,，建立事中預(yù)防監(jiān)控機(jī)制,。事中預(yù)防監(jiān)控是事前防范的延伸,。公司內(nèi)部,，要對(duì)在職人員,，特別是重要崗位員工進(jìn)行公開(kāi)的定期、不定期考核或心理測(cè)試,；加強(qiáng)對(duì)員工個(gè)人職業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)與提高,，完善新員工的培訓(xùn)機(jī)制和對(duì)在職員工的考核機(jī)制。公司外部,，可聘請(qǐng)專業(yè)的調(diào)查公司對(duì)重點(diǎn)崗位員工的盡職狀況進(jìn)行定期保密調(diào)查,。

最后，建立事后危機(jī)處理機(jī)制,。公司內(nèi)部要設(shè)立專門(mén)的危機(jī)管理部門(mén),，并不斷健全和完善部門(mén)制度；公司外部,，可聘請(qǐng)專業(yè)調(diào)查公司對(duì)在職人員,、離職人員的職業(yè)去向進(jìn)行追蹤調(diào)查。

3,、企業(yè)須建立完善的數(shù)據(jù)記載機(jī)制,，對(duì)記載數(shù)據(jù)進(jìn)行分析并合理利用。

胡明杰

2010年8月17號(hào)

風(fēng)險(xiǎn)管控崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防控部門(mén)責(zé)任篇三

一,、風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)

1,、完善評(píng)審,，重視投資合同簽約質(zhì)量

一是制定評(píng)審辦法。為促進(jìn)合同評(píng)審工作有序開(kāi)展,，公司制定《合同評(píng)審管理辦法》,，成立合同評(píng)審委員會(huì)。根據(jù)不同類型合同,，對(duì)審批流程進(jìn)行細(xì)化,，明確公司各業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)分工，完善評(píng)審標(biāo)準(zhǔn),，簡(jiǎn)化評(píng)審流程,，指導(dǎo)公司合同評(píng)審工作有序開(kāi)展。

二是加強(qiáng)合同梳理,。合同風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于投資項(xiàng)目全生命周期各個(gè)階段,。關(guān)于合同評(píng)審，公司要求從項(xiàng)目前期投標(biāo)階段,、合同評(píng)審階段對(duì)項(xiàng)目合同逐條進(jìn)行梳理,，對(duì)爭(zhēng)議條款查找支撐資料，談判時(shí)合理籌劃各項(xiàng)細(xì)節(jié),，講究技巧,，據(jù)理力爭(zhēng)；在合同簽訂后合約歸口部門(mén)對(duì)合同條款強(qiáng)化梳理,，對(duì)未敲定事項(xiàng)進(jìn)行總結(jié),，做好合同風(fēng)險(xiǎn)交底銜接。在工作之余,，實(shí)行每周一本合同的慣例,，依據(jù)合同內(nèi)容，結(jié)合項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中存在的問(wèn)題,，大家各抒己見(jiàn),，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)深度挖掘，并制定應(yīng)對(duì)措施,，對(duì)各項(xiàng)目及時(shí)進(jìn)行反饋,。

2、制度先行,，全面探索項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

面對(duì)日益趨緊的投資環(huán)境,，為保障項(xiàng)目投資效益，推動(dòng)項(xiàng)目融資落地,，確保項(xiàng)目順利實(shí)施,。公司商務(wù)合約部擬定了《投資項(xiàng)目全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度,、潛在后果等進(jìn)行系統(tǒng)分析,，針對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)制定控制方案，采取有效措施,，及時(shí)應(yīng)對(duì)處置,，最大限度化解風(fēng)險(xiǎn)，降低損失,。公司為建立常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,，成立“公司-區(qū)域公司-項(xiàng)目公司”三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，公司負(fù)責(zé)實(shí)施分級(jí)預(yù)警,，區(qū)域公司和項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)化解,，同時(shí)公司采取定期預(yù)警、區(qū)域公司采取不定期預(yù)警的預(yù)警措施,，全面推動(dòng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,。

3、全員學(xué)習(xí),，持續(xù)開(kāi)展投資政策解讀

實(shí)時(shí)關(guān)注國(guó)家政府債務(wù)管理及金融政策,，定期開(kāi)展投資政策解讀研討會(huì)，并整理書(shū)面資料上傳至廣訊通平臺(tái)供大家學(xué)習(xí),。學(xué)以致用,，結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域廣的現(xiàn)狀，對(duì)前期跟蹤項(xiàng)目,，根據(jù)不同地區(qū),、不同金融機(jī)構(gòu)的融資政策和融資喜好,，提前策劃項(xiàng)目實(shí)施模式,，爭(zhēng)取政府性基金納入項(xiàng)目回款來(lái)源，拓寬回款渠道,；對(duì)受政策影響的已實(shí)施項(xiàng)目,，制定有針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)防控措施，降低項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn),。

4,、內(nèi)部培訓(xùn)，全面豐富風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

內(nèi)部積極組織參加國(guó)資委法制講堂,、中國(guó)建筑法與合約商務(wù)管理信息系統(tǒng)培訓(xùn),、ppp業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)、國(guó)際工程合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理等培訓(xùn),，深入研讀股份公司和工程局下發(fā)的法律系統(tǒng)文件,，結(jié)合工作實(shí)際，在熟悉各項(xiàng)管理制度及工作流程的同時(shí),，識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),，提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力,。

二、存在的問(wèn)題

一是法律專業(yè)人員較為緊缺,。隨著公司規(guī)模的擴(kuò)大,，呈現(xiàn)人崗不匹配的現(xiàn)狀。公司自上到下,，部分法律工作都由商務(wù)人員兼職,，且基本都是工程造價(jià)專業(yè)。作為一個(gè)“外行人”,，面對(duì)專業(yè)性較強(qiáng)的法律問(wèn)題,，在某些情況下只能盲目查閱資料，且從一名商務(wù)人員轉(zhuǎn)法律人員的角色轉(zhuǎn)變較為緩慢,，極大降低了法務(wù)工作效率,。

二是基層人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待加強(qiáng)。法律專業(yè)人員的運(yùn)營(yíng)管理,、商務(wù)管理,、融資拓展等相關(guān)綜合業(yè)務(wù)能力有待加強(qiáng)。兼職法務(wù)人員法律事務(wù)能力需要提升,，部分人員對(duì)項(xiàng)目合同條款存在不了解,、記不住的現(xiàn)狀，風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)有待加強(qiáng),。

三,、下一步工作思考

1、提高交底質(zhì)量,，傳遞風(fēng)險(xiǎn)履約意識(shí)

一是投資合同簽署后,，要求商務(wù)合約系統(tǒng)與前端部門(mén)做好合同風(fēng)險(xiǎn)交接，把合同談判階段落實(shí)的條款進(jìn)行梳理,，要求各業(yè)務(wù)系統(tǒng)參與,，針對(duì)不同業(yè)務(wù)板塊內(nèi)容詳細(xì)分析，羅列事項(xiàng)清單,，制定應(yīng)對(duì)措施,，做好合同交底工作。

二是將項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)梳理列入常態(tài)化工作機(jī)制,，對(duì)所管轄項(xiàng)目合同爛熟于心,，將項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，時(shí)刻放在桌頭岸邊,，日日提醒,，時(shí)刻警戒，將風(fēng)險(xiǎn)銷項(xiàng)工作做到實(shí)處。

2,、建立預(yù)警機(jī)制,，督導(dǎo)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)銷項(xiàng)

依據(jù)《投資發(fā)展公司投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控辦法》，從項(xiàng)目前期跟蹤,、合同簽約,、過(guò)程管理、竣工結(jié)算,、運(yùn)營(yíng)管理等階段,，以“全生命周期”為風(fēng)險(xiǎn)管理范圍，以 “公司-區(qū)域公司-項(xiàng)目公司”為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,。公司負(fù)責(zé)實(shí)施分級(jí)預(yù)警,，區(qū)域公司和項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)化解，同時(shí)實(shí)行公司定期預(yù)警,、區(qū)域公司不定期預(yù)警的常態(tài)化的預(yù)警機(jī)制,，全面推動(dòng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。

3,、加強(qiáng)創(chuàng)新力度,，促進(jìn)項(xiàng)目融資落地

一是融資未落地的項(xiàng)目，整合資源,，積極落實(shí)各項(xiàng)工作,，融資落地并符合相關(guān)要求后再實(shí)施；對(duì)于新拓展項(xiàng)目,，謹(jǐn)慎評(píng)估融資落地的可能性,，并將其作為承接項(xiàng)目的重要依據(jù)。

二是積極探索符合資管新規(guī)等監(jiān)管要求的結(jié)構(gòu)化融資業(yè)務(wù)模式,，聯(lián)合優(yōu)質(zhì)投資人,，設(shè)立ppp投資引導(dǎo)基金，進(jìn)一步拓展資本金來(lái)源渠道,；利用大型優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的良好商務(wù)條件,，集中快速落地項(xiàng)目資本金機(jī)構(gòu)化融資和項(xiàng)目貸款,，合理利用工程預(yù)付款,、資金歸集等管理手段，在合規(guī)前提下最大限度的爭(zhēng)取回流資金,，為投資項(xiàng)目創(chuàng)造空間,，確保中標(biāo)項(xiàng)目后期順利實(shí)施。

4,、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè),，貫徹依法治企理念

一是增強(qiáng)法律系統(tǒng)人才梯隊(duì)建設(shè)。通過(guò)內(nèi)、外部招聘,，充實(shí)公司法律相關(guān)專業(yè)人員數(shù)量,，增強(qiáng)法律事務(wù)工作專業(yè)化，全方位提高法律工作的效率,。

二是加強(qiáng)員工的法制教育,。宣傳學(xué)習(xí)《合同法》、《公司法》,、《招投標(biāo)法》等法律法規(guī),，促進(jìn)公司依法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。積極參加股份公司及工程局相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)工程局,、外部法律專家從投資業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行專業(yè)化培訓(xùn),，同時(shí)定期組織投資相關(guān)政策解讀,，培育全體員工民主法制觀念，形成依法依規(guī)辦事的工作氛圍,。

三是加強(qiáng)法律法規(guī)政策宣傳,。注重企業(yè)員工掌握法律基本知識(shí)和運(yùn)用法律的能力，充分利用視頻,、網(wǎng)絡(luò)等宣傳工具,，積極開(kāi)展法制宣傳教育，通過(guò)展示專欄,、宣傳手冊(cè),、法制圖片展、專題講座等活動(dòng),，開(kāi)展公司經(jīng)營(yíng)管理人員和員工的的普法宣傳,。增強(qiáng)法制教育的感染力和針對(duì)性，樹(shù)立誠(chéng)信守法,、依法經(jīng)營(yíng),、依法辦事的觀念,著力提高公司員工依法經(jīng)營(yíng)、依法法管理能力,。

“路漫漫其修遠(yuǎn)兮,，吾將上下而求索”。公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作一定緊上級(jí)單位的步伐和要求,，積極創(chuàng)新工作思路,，防范投資項(xiàng)目履約風(fēng)險(xiǎn)，時(shí)刻保持昂揚(yáng)的斗志,，為投資項(xiàng)目法制建設(shè)增磚添瓦,。

風(fēng)險(xiǎn)管控崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防控部門(mén)責(zé)任篇四

一,、不良貸款清收指標(biāo)完成情況。

截止到12月末,，各項(xiàng)不良資產(chǎn)余額13286萬(wàn)元,。其中，表內(nèi)不良資產(chǎn)余額5021萬(wàn)元,，票據(jù)置換不良資產(chǎn)余額53萬(wàn)元,，抵債資產(chǎn)余額4330萬(wàn)元，系統(tǒng)內(nèi)重點(diǎn)監(jiān)控類不良貸款余額3870萬(wàn)元,。

(一)表內(nèi)不良貸款清收情況,。年初表內(nèi)不良貸款余額5806萬(wàn)元，12月末表內(nèi)不良貸款余額5021萬(wàn)元,，比年初下降785萬(wàn)元,。其中，全年賬務(wù)調(diào)整新增不良貸款77萬(wàn)元,，累計(jì)清收862萬(wàn)元,。完成辦事處下達(dá)清收任務(wù)指標(biāo)900萬(wàn)元的87.22%。

(二)票據(jù)置換不良貸款清收情況,。截至20xx年12月末,，我社已處置置換資產(chǎn)2524萬(wàn)元，占置換資產(chǎn)總額的97.94%,。其中,，現(xiàn)金收回80萬(wàn)元，占置換資產(chǎn)總額的3.10%;以抵債資產(chǎn)方式收回1萬(wàn)元,，占置換資產(chǎn)總額的0.04%(見(jiàn)處置清單1);確實(shí)無(wú)法收回并已取得相關(guān)證明材料的2443萬(wàn)元,，占置換資產(chǎn)總額的94.80%。目前,，有53萬(wàn)元的置換資產(chǎn)正在清收落實(shí)過(guò)程中占置換資產(chǎn)總額的2.06%,。

(三)重點(diǎn)監(jiān)控類不良貸款清收情況。12月末重點(diǎn)監(jiān)控類不良貸款余額3870萬(wàn)元,，比年初下降731萬(wàn)元,。

(四)抵債資產(chǎn)情況。12月末,，抵債資產(chǎn)余額4330萬(wàn)元,，比年初的2711萬(wàn)元凈增加1619萬(wàn)元。其中,，接收抵債資產(chǎn)1711萬(wàn)元,，全年共處置變現(xiàn)92萬(wàn)元。

二,、風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作開(kāi)展情況

(一)健全機(jī)制,，充分發(fā)揮職能部門(mén)作用。聯(lián)社的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),，工作中嚴(yán)格按照省聯(lián)社對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求履行職責(zé),，不走過(guò)場(chǎng)，全年共召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作會(huì)議18次,，議事21項(xiàng),，并形成會(huì)議紀(jì)要，同時(shí)對(duì)基層社的風(fēng)險(xiǎn)小組的工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查,，切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)管理工作落到了實(shí)處。

(二)不良貸款清收目標(biāo)明確,，措施得力,，成效顯著

1、以票據(jù)兌付為第一要?jiǎng)?wù),，做好票據(jù)置換不良貸款清收處置工作,。新年伊始，聯(lián)社首先統(tǒng)一思想,，專門(mén)召開(kāi)了幾次清收工作會(huì)議,，并成立了票據(jù)兌付領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,。專項(xiàng)票據(jù)置換資產(chǎn)清收處置工作落到風(fēng)險(xiǎn)管理部,，主要負(fù)責(zé)對(duì)全轄置換資產(chǎn)清收處置工作的指導(dǎo)、督促,、檢查和考核,。在清收工作中，由于各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視并和親自參與,，使基層信貸人員清收信心大增,，士氣高漲，清收速度明顯加快,，清收效果顯著提高,。經(jīng)過(guò)前五個(gè)月清收會(huì)戰(zhàn)，興隆臺(tái)區(qū)聯(lián)社票據(jù)置換不良貸款清收工作這個(gè)老大難問(wèn)題終于有了突破,。全轄共清收現(xiàn)金243筆81萬(wàn)元,，收集證明材料758筆2443萬(wàn)元，達(dá)到了央行票據(jù)置換資產(chǎn)兌付考核的標(biāo)準(zhǔn),。這次清收實(shí)際意義,，不僅僅是達(dá)到票據(jù)兌付考核標(biāo)準(zhǔn)，而且會(huì)為以后不良貸款清收打下良好基礎(chǔ),，提供一定的寶貴經(jīng)驗(yàn),。

2,、有的放矢，做好表內(nèi)不良貸款清收工作,。首先,，落實(shí)指標(biāo)，獎(jiǎng)罰分明,。按照省聯(lián)社清收不良貸款工作部署和市辦事處下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)積極動(dòng)員,，層層落實(shí)責(zé)任，合理分配指標(biāo),，并采取硬性措施,。逐級(jí)建立了不良貸款清收責(zé)任機(jī)制和嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲措施，在行政處罰和經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)懲上也提出了嚴(yán)格的具體要求,。對(duì)未能完成本年度清收指標(biāo)計(jì)劃的,，要嚴(yán)格按照《經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核暫行辦法》考核驗(yàn)收，除執(zhí)行扣發(fā)工資外,，嚴(yán)重的還要對(duì)其領(lǐng)導(dǎo)班子成員集體解聘等等;對(duì)能夠完成不良貸款清收指標(biāo)計(jì)劃的,，對(duì)先進(jìn)單位和個(gè)人給予重獎(jiǎng)。其次,，領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，克服困難全力攻堅(jiān)。為了達(dá)到清收的目的,，我聯(lián)社理事長(zhǎng)親自掛帥,，積極與政府相關(guān)部門(mén)溝通，尋求合作,。對(duì)實(shí)在不能以現(xiàn)金償還的不良貸款,，就尋求以政府優(yōu)良資產(chǎn)置換。截止到12月末,，全轄共清收表內(nèi)不良貸款貸款862萬(wàn)元,。由于獎(jiǎng)罰分明，措施得力,，不良貸款總的清收任務(wù)完成指標(biāo)的87.22%,。

3、多策并舉,，全力清收,，確保實(shí)效。不良貸款清收工作是一項(xiàng)復(fù)雜而有細(xì)致的工作,，在清收過(guò)程中始終強(qiáng)調(diào)信貸人員必須要有高度責(zé)任心,，事業(yè)心，不要放過(guò)任何清收機(jī)會(huì);加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣疁贤?，協(xié)助清收,，提高清收效率,。比如農(nóng)戶貸款，凡是信用社與村里關(guān)系協(xié)調(diào)好的,，信貸人員就很容易清收,。在與地方政府合作中,，抓住一切機(jī)會(huì)清收不良貸款,。3月6日辦事處下發(fā)了《中國(guó)人民銀行盤(pán)錦市中心支行關(guān)于核查20xx年市政府表彰二、三等功公務(wù)員人選信用狀況的函》的文件,，興隆臺(tái)區(qū)聯(lián)社高度重視,，在全轄范圍內(nèi)立即細(xì)致排查，利用這次機(jī)會(huì),，成功收回了一筆3萬(wàn)元的不良貸款,，等等。

(三)抵債資產(chǎn)管理,、接收,、處置

一是現(xiàn)有抵債資產(chǎn)的管理。依照《遼寧省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法》(遼農(nóng)信聯(lián)[20xx]60號(hào))和《盤(pán)錦市興隆臺(tái)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社抵債資產(chǎn)管理辦法》的文件要求,，在抵債資產(chǎn)的管理中始終堅(jiān)持“嚴(yán)格控制,、合理定價(jià)、妥善保管,、及時(shí)處置”的原則,。在日常管理中始終堅(jiān)持抵債資產(chǎn)檢查監(jiān)督制度，進(jìn)一步完善了檔案資料,。根據(jù)不同資產(chǎn)類型建立了抵債資產(chǎn)總賬,、明細(xì)賬及卡片帳，詳細(xì)登記債務(wù)人名稱,、抵債資產(chǎn)名稱,、種類、規(guī)格,、數(shù)量,、產(chǎn)權(quán)證號(hào)、抵債時(shí)間,、入賬價(jià)值,、存放地點(diǎn)、管理責(zé)任人的更替紀(jì)錄,、處置時(shí)間,、處置方式、處置凈收入等,。二是抵債資產(chǎn)的接收工作,。首先,，堅(jiān)持“嚴(yán)格控制”的原則，從嚴(yán)控制以物抵債,。要求基層信用社在清收不良貸款工作中以現(xiàn)金方式清收為第一選擇,，債務(wù)人、擔(dān)保人無(wú)貨幣資金償還能力時(shí),，要優(yōu)先選擇以直接拍賣,、變賣非貨性性資產(chǎn)的方式回收債權(quán)。當(dāng)現(xiàn)金受償確實(shí)不能實(shí)現(xiàn)時(shí),，可接收以物抵債,。其次，強(qiáng)調(diào)“合理定價(jià)”原則,，對(duì)接收的抵債資產(chǎn)必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的資產(chǎn)評(píng)估來(lái)確定價(jià)值,，評(píng)估程序應(yīng)合法合規(guī)，要以市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)合理定價(jià),。本年度共接收7筆抵債資產(chǎn),，金額為1711萬(wàn)元。第三,，抵債資產(chǎn)的處置工作,。始終堅(jiān)持“妥善保管，及時(shí)處置”的原則,。抵債資產(chǎn)處置堅(jiān)持公開(kāi)透明原則,，堅(jiān)持采用公開(kāi)拍賣方式進(jìn)行處置。今年全轄抵債資產(chǎn)共處置2項(xiàng),，金額92萬(wàn)元,。

(四)信貸資產(chǎn)五級(jí)分類工作

高度重視信貸資產(chǎn)五級(jí)分類工作，積極配合信貸部對(duì)分類意見(jiàn)進(jìn)行審核認(rèn)定,，并做好不良貸款五級(jí)分類監(jiān)測(cè)和考核,。樹(shù)立實(shí)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類是樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)理念的需要，是動(dòng)態(tài),、真實(shí)的反映信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)變化情況,，判斷信貸資產(chǎn)實(shí)際損失程度，為確定和處置信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué),、準(zhǔn)確依據(jù)的需要,，是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，及時(shí)防范,、化解信貸風(fēng)險(xiǎn),，提升信貸管理水平的需要。全轄上下統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí),。特別強(qiáng)調(diào)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段,，也是增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力，全面提高農(nóng)村信用社信貸管理水平的有效途徑,。今年,，按照《遼寧省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類管理暫行辦法》(遼農(nóng)信聯(lián)[20xx]104號(hào))要求對(duì)五級(jí)分類采取“按季分類、按月調(diào)整”的原則,，即各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)按季對(duì)所有信貸資產(chǎn)進(jìn)行一次五級(jí)分類,，同時(shí)將五級(jí)分類納入日常信貸管理，根據(jù)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)變化情況進(jìn)行按月監(jiān)控和調(diào)整,，按月統(tǒng)計(jì)上報(bào)五級(jí)分類結(jié)果,。聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部進(jìn)一步規(guī)范了信貸資產(chǎn)五級(jí)分類的認(rèn)定程序,，對(duì)全轄上報(bào)的材料進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范要求等,。

(五)完善檔案資料，準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),，及時(shí)上報(bào)材料

全年不良貸款管理系統(tǒng)安全運(yùn)行,，各項(xiàng)報(bào)表、數(shù)據(jù)及時(shí)處理,，分析,、總結(jié)性材料準(zhǔn)時(shí)上報(bào)。無(wú)論提供數(shù)據(jù)者還是操作人做到了提供的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤,，報(bào)送時(shí)間及時(shí),。另外，為了及時(shí)準(zhǔn)確地掌握不良資產(chǎn)管理情況,，按照省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部,、市辦事處要求建立了信貸資產(chǎn)五級(jí)分類月分析制度，每月上報(bào)五級(jí)分類不良資產(chǎn)管理分析報(bào)告,。每次對(duì)上報(bào)的分析材料都高度重視,，詳細(xì)分析清收、處置進(jìn)度及清收過(guò)程中存在的問(wèn)題,、認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，并提出合理化建議等;今年檔案材料得到了進(jìn)一步規(guī)范，按票據(jù)置換不良貸款,，表內(nèi)不良貸款,，重點(diǎn)監(jiān)控類不良貸款，抵債資產(chǎn)等類別,，逐項(xiàng)加以完善,。

三、主要存在的問(wèn)題

20xx年的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，雖然取得了一定成績(jī),，但有許多不足之處：

(一)表內(nèi)不良,、重點(diǎn)監(jiān)控不良貸款清收、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)形勢(shì)依然很嚴(yán)峻,。從現(xiàn)在結(jié)果看,，離達(dá)到優(yōu)秀等級(jí)社的要求還有一定的距離。

(二)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)檔案資料缺乏,，尤其是表內(nèi)不良貸款大部分貸款客戶無(wú)檔案,，所以給清收工作帶來(lái)巨大壓力。

(三)基層信用社風(fēng)險(xiǎn)管理工作不到位,。由于信貸工作人員少,，信貸和風(fēng)險(xiǎn)工作混在一起，常常重信貸而輕風(fēng)險(xiǎn),，所以,，一些風(fēng)險(xiǎn)制度根本貫徹不到位，風(fēng)險(xiǎn)工作有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

(四)信貸人員素質(zhì)普遍偏低,，懂法律知識(shí)的人更少，所以全轄加強(qiáng)培訓(xùn)工作勢(shì)在必行,。全轄?wèi)?yīng)征定有關(guān)方面的書(shū)籍,，統(tǒng)一參加考試培訓(xùn)，持證上崗等等,。

四,、20xx年工作規(guī)劃

(一)加大不良貸款清收力度，力爭(zhēng)達(dá)到優(yōu)秀等級(jí)社考核標(biāo)準(zhǔn),。

今年省聯(lián)社將在縣級(jí)聯(lián)社推行差別管理,，其中定量考核指標(biāo)中不良貸款率的得分標(biāo)準(zhǔn)為：按五級(jí)分類口徑計(jì)算，不良貸款率等于或低于25%的滿分,，每高出1個(gè)百分點(diǎn)減1分;按五級(jí)分類口徑計(jì)算,，當(dāng)年新發(fā)放貸款不良率為零的滿分，每高出0.25個(gè)百分點(diǎn)減1分,。目前看我社不良貸款率離優(yōu)秀社等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)相差很遠(yuǎn),，現(xiàn)在加大不良貸款清收力度是當(dāng)務(wù)之急。在新的一年,，風(fēng)險(xiǎn)部將進(jìn)一步做好轄內(nèi)不良貸款管理,、指導(dǎo)和處置工作，做好基層社不良貸款的監(jiān)測(cè),、分析和考核,，履行職責(zé)。

(二)進(jìn)一步做好抵債資產(chǎn)管理工作，完善接收,、處置,、出租手續(xù)，達(dá)到合規(guī)合法,。堅(jiān)持“妥善保管,，及時(shí)處置”的原則。做好抵債資產(chǎn)的公開(kāi)拍賣工作,。

(三)做好不良貸款調(diào)查與估值,，完善不良貸款催收的記錄。檔案登記內(nèi)容翔實(shí),，不良貸款檔案其中包括催收回執(zhí),，調(diào)查催收的次數(shù)，每次催收的結(jié)果,，遇到的困難等等,。

(四)加強(qiáng)全轄風(fēng)險(xiǎn)管理人員培訓(xùn)工作，明確風(fēng)險(xiǎn)工作范圍職責(zé),。

(五)做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作,，及時(shí)報(bào)送各類報(bào)表和分析材料。

興隆臺(tái)區(qū)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部