總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇一

在初入交行時,，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產(chǎn)品,，對除個人經(jīng)營性貸款外的其他類個貸產(chǎn)品并無經(jīng)驗。在這里要感謝領(lǐng)導(dǎo)的信任,，給我接交張游武業(yè)務(wù)跟進(jìn),，讓我盡快的學(xué)習(xí)和熟悉業(yè)務(wù)流程,；行長及時有效的溝通和關(guān)懷,，讓我很好的端正自己的心態(tài),；感謝同事們的幫助,，在我遇到困難時,，出手相助,，熱情的解答我各種的問題。

面對行內(nèi)高速發(fā)展和深化改革的關(guān)鍵時期，我深知肩上的責(zé)任,，可我作為一個交行的新人所做的還是十分的微不足道，在半年里我學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、積極參加行內(nèi)資格考試,、給接交的每個客戶做電話及短信回訪維護(hù),、及時處理貸后檢查及每月支行風(fēng)險客戶質(zhì)量系統(tǒng),、完善xx天悅額度建立、建立東晟時代額度,、駐點(diǎn)坪山東晟時代一手樓盤營銷,、為所維護(hù)客戶辦理提前還款,、抵押登記,、注銷抵押,、為深業(yè)紫麟山我行按揭客戶辦理房產(chǎn)證、交叉銷售客戶存款、理財產(chǎn)品,、電話營銷經(jīng)營性貸款及一手樓盤、在半年內(nèi)實現(xiàn)個貸新增發(fā)放1116萬元,，正在積極跟進(jìn)兩筆經(jīng)營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款,。雖然目前沒有突出的貢獻(xiàn)，但是我熱愛工作,，在踏踏實實的積累,、默默的付出,。努力做好業(yè)績的同時,，個人的能力,、素質(zhì)都要有提升，逐漸鍛煉出自己的工作能力,。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心,、滿意,。

1、市場開拓能力不夠,。做為客戶經(jīng)理,，目前自己的放款量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。要積極外出拓展客戶,，充分利用我行產(chǎn)品優(yōu)勢進(jìn)行拓展,。渠道不能過分單一依靠擔(dān)保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務(wù)及經(jīng)營性貸款,，同時需要積極拓展一手樓盤及各大商會積極拓展一手樓業(yè)務(wù)、經(jīng)營性貸款及小企業(yè)貸款,。

2,、溝通不夠深入。在與客戶溝通的過程中,，沒能最大限度的挖掘客戶對銀行產(chǎn)品的需求,。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績。

3,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),。在業(yè)務(wù)中學(xué)習(xí)固然重要，但自己同時需要在業(yè)余時間學(xué)習(xí)交行的各類產(chǎn)品的學(xué)習(xí)資料,，使自己的業(yè)務(wù)更加全面,。在拓展客戶及處理業(yè)務(wù)時也可事半功倍。

1,、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作,。

2、一旦做事絕不氣餒,，杜絕畏難情緒,，時刻保持自信，只為成功找方法,，不為失敗找借口,。

3、眼觀六路耳聽八方,，擴(kuò)大視野,，放開心胸，主動貼近市場,，提高營銷談判能力,。

4、進(jìn)退有度,，才不至進(jìn)退維谷,；寵辱皆忘方可寵辱不驚,。

在接下來的日子里,，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項工作，用心發(fā)現(xiàn)市場機(jī)會,，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,，與同事們一起同成長，共見證,，必定竭盡權(quán)利為上步支行美好的明天奮斗,。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇二

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)x年了,，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。20xx年x月我從xx分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐,，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

我今年x月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識,，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,，很快就上手了,。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé),，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求,，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時,，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員,，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己,，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),，并積極參與建言獻(xiàn)策,，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線,。二,、腳踏實地,、勤奮工作。

作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇,，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險,，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心,，觀察要仔細(xì),，調(diào)查要屬實，報告要認(rèn)真,，分析要專業(yè),，在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全。

對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)意識,，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇三

×年,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下,，本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署,，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念,，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作,，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用,，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)，直接創(chuàng)造了近2900萬元的經(jīng)營收入,，為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將×年度工作述職如下：

(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí),，努力提高政治理論水平和管理能力,。一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“”重要思想和重新修訂的《中國xxx章程》,，學(xué)習(xí)黨的路線,、方針、政策和法規(guī),，特別是堅持學(xué)習(xí)大報告精神和“”重要思想,，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動，思想認(rèn)識有了較大提高,，充實了理論知識,、開闊了工作思路,，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗,，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。

(三)作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己,，不斷增強(qiáng)法制觀念,，按章辦事，廉潔自律,。我主持客戶部工作后,，作為一個部門的帶頭人,，我以優(yōu)秀xxx員,、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，工作走在前頭,，講求奉獻(xiàn),，廉潔奉公。對情況復(fù)雜,，政策性,、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請示匯報,，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況;針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實按要求對部門員工進(jìn)行依法辦事,、廉潔自律的教育,，堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí),，平時注意加強(qiáng)部門管理,，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度,，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實,、執(zhí)行情況,。如本人利用在部隊積累的管理經(jīng)驗,，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認(rèn)識,、抓制度落實入手,，大膽管理，狠抓部門管理,，建立了例會(學(xué)習(xí)),、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項工作任務(wù),，這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍,。

(二)以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理,，不良貸款占比較年初下降了8個百分點(diǎn),。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因,，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象,，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進(jìn)行分類排隊,。二是深入×,、×、×等信貸企業(yè),，了解生產(chǎn),、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況,。三是親自撰寫《關(guān)于×支行不良貸款情況的報告》,，并制訂了《×支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會決議,，新發(fā)放貸款9927萬元,，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元,。五是積極落實×,、×等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款1944萬元,。六是累計收回貸款15405萬元,，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%,。

本人經(jīng)過總結(jié)回顧,，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng);今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),，虛心求教，克服不足,，將工作做得更好,。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇四

款，就是留住效益,。**公司目前尚在建設(shè)期,，無營運(yùn)收入,，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款,，我們在**縣無工行營業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下,，經(jīng)常放棄休息時間，經(jīng)過無數(shù)次的同**公司協(xié)商,，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計860xxxx萬元,。同時，為了能夠穩(wěn)住存款,，在**公司每次支付工程款時,，盡量要求公司先從其他行支付，以限度的保留我行存款,。

**高速公路項目是我行信貸營銷大戶,，貸款發(fā)放后,，為保證我行信貸資產(chǎn)安全,，我對貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對貸款進(jìn)行管理,。具體為：1,、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料,，完善貸款手續(xù),。目前，我已收集到項目科研報告,、初步設(shè)計,、項目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報告等貸款所需的所有資料,，為我行貸款安全提供了保障,。2、督促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ?，將借款資金用于**高速公路建設(shè)。目前,，我部已建立**公司貸款資金使用臺帳,，對每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同**公司協(xié)商一致,，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用,。3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場了解施工進(jìn)度,，根據(jù)施工進(jìn)度用款,，保證資金按計劃,、按進(jìn)度用在工程項目上。4,、及時做好貸后檢查工作,，并對貸后資料及時入檔管理。開工一年來,，我多次深入施工現(xiàn)場進(jìn)行檢查,，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份,，大戶分析材料4份,，各種情況調(diào)查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù),。

**高速公路項目一期土建項目招投標(biāo)結(jié)束后,，1xxxx標(biāo)段中，僅**縣就有xxxx,，由于我行在**縣無營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn),，施工單位無法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠限度的留住存款,，我們對在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實行封閉式管理,，并將項目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行。目前,，**項目在我行共開立結(jié)算帳戶xxxx,，是我行對公存款和利潤的又一增長點(diǎn)。

電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動力,，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具,，作為**高速公路的客戶經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢,，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行,、金融e通道、匯款直通車,、手機(jī)銀行,、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營銷,，增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能,，并與湖北**高速公路經(jīng)營有限公司及×××**高速公路中鐵大橋局項經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其提供高附加值的資金結(jié)算,、清算和賬戶管理服務(wù),，為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前,，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議,，不僅方便了企業(yè),，對我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用。

在搞好**

項目工作的同時,，我也積極做好其他項目的營銷和存款工作,。**市奧昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè)，年銷售收入500xxxx元,，每月現(xiàn)金流量達(dá)40xxxx萬元,，經(jīng)過做工作，該單位將基本帳戶開到我行,，目前,，我們已對該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步,，我將為其營銷一定的貸款,，如此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶xxxx,。同時,，我通過朋友關(guān)系，組織儲蓄存款達(dá)12xxxx元,。

過去的一年,，各項工作雖然取得了一定成績,，但為了實現(xiàn)我行貸款早投入,、早見效的營銷目標(biāo)，打好二次營銷的攻堅戰(zhàn)等仍需要做大量的工作,。故而,，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作：

1、加大同**公司的聯(lián)系和公關(guān)力度,，消除前期****事件的不良影響,，盡早建立更加良好的關(guān)系。因為,，貸款進(jìn)入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點(diǎn),，營銷手段不斷變化，從工作到人情,，都要做到面面俱到,。

2、加強(qiáng)貸后管理工作,，積極關(guān)注***高速公路項目進(jìn)展情況,、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息,，保證我行信貸資產(chǎn)的安全,。

3,、全行整體聯(lián)動，加強(qiáng)對***公司的全方位服務(wù),。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇五

勤催收,，多關(guān)注。平時一有空就把自己發(fā)放的貸款分析一遍,。到期貸款要在3號之前催收一遍,，并且分析出重點(diǎn)攻關(guān)客戶。欠息在20號出現(xiàn)之后就要馬上催收到位,，及時,、全面、強(qiáng)力催收到借款人,、到擔(dān)保人,、到擔(dān)保人家屬。新增貸款要從苗頭上做起,，不要出欠息,。欠息是不良的先行指標(biāo)，一定要足夠重視關(guān)注到位,。

客戶規(guī)?；蛸J款筆數(shù)突破1000，概率就要發(fā)揮作用了,；貸款管理的規(guī)律性就會以概率的形式體現(xiàn)出來,。針對筆數(shù)眾多的貸款，即使正常管理,，到結(jié)息日后也會出現(xiàn)5%的客戶欠息,，26號能壓降到3%，月底能壓降到1%以內(nèi),；做到這些,，工作就非常盡職。如果結(jié)息日出現(xiàn)10%以上欠息,，就要抓緊采取措施了,；月底如果不能壓降到3%以內(nèi)，就要上門做貸檢了解情況了,。如果欠息占比達(dá)20%以上,，就說明很有可能存在管理失控，要預(yù)警了,。

能了解未來的惟一方法是知悉過去,。一個客戶能否誠信就要看他過往的征信記錄和本行的還款付息記錄。這兩個基本點(diǎn)是高壓線,，誰都不能碰觸和逾越,。利用這兩點(diǎn)就能理直氣壯地壓降高信用風(fēng)險客戶的貸款規(guī)模和卡掉一大批污點(diǎn)客戶,。

貸款考察主要解決的就是信息的不對稱問題。這種不對稱性體現(xiàn)在兩個方面,，一個是客戶與客戶經(jīng)理之間的不對稱,；另一個是一個客戶經(jīng)理與另一個客戶經(jīng)理之間關(guān)于某一個客戶的信息也存在不對稱。針對第一個不對稱我們要通過實地考察,，望聞問切全面了一個客戶的基本信息和生產(chǎn)經(jīng)營狀況,；針對第二個不對稱要著手加強(qiáng)內(nèi)部溝通交流，切實發(fā)揮貸審會作用,。防止出現(xiàn)一個客戶經(jīng)理明知這個客戶已經(jīng)不行了,，卻還眼看著另一個客戶經(jīng)理給他傻乎乎地辦業(yè)務(wù)的現(xiàn)象發(fā)生。

要對自己發(fā)放和管理貸款的環(huán)節(jié)常常自省,。一筆貸款縱然完全收回了,，但是我想整個流程也并非是無懈可擊。我們要在失敗當(dāng)中看到教訓(xùn),，也要在勝利當(dāng)中尋找經(jīng)驗,。時刻保持清醒的頭腦，反思自己,。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇六

時間過得很快,，轉(zhuǎn)眼我已入行四個月了，從四個月前初接觸陌生的銀行業(yè)務(wù),，到現(xiàn)在獲得一定的成長,。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的,。

首先,，初到江濱,，我在支行零售負(fù)責(zé)人和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，這也為10月初我開始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ),。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和不斷掌握的理財知識,，成功營銷了部分優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶經(jīng)理是我們興業(yè)銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺Ｃ刻鞂Σ煌目蛻暨M(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

同時，存在的主要問題：

一,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二,、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,，做精準(zhǔn)化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌;

最后,，個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐,。我期望在總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足,。展望來年，我將會更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇七

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)5年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。20__年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活,，我感覺收獲頗豐,，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后,，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù),。作為一名客戶經(jīng)理,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶,。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時,，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì),。作為一名中國民主建國會會員,，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員,，我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,，認(rèn)真踐行黨的群眾路線,。二、腳踏實地、勤奮工作,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,，這就要求我做事要細(xì)心,，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實,，報告要認(rèn)真,，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全,。

對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進(jìn)步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇八

20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作,。在我的努力下,，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項工作任務(wù),，業(yè)余攬儲xx萬元，營銷基金xx萬元,，營銷國債xx萬元,，營銷保險xx萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通xx萬元,。營銷理財金帳戶個,。在這里我述職一下我在這一年中的工作情況。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：x月x日,，xx先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在xx萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會,。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，xx先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。月號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了xx元的匯財通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì),。

1.道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛。

2.心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神,。同時,，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

3.業(yè)務(wù)方面,。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識,；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程,；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

4.營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行,，積極參與實踐,。掌握推銷自我的技巧、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等,。

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)篇九

20____年即將過去,，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,，個人營銷能力也得到極大提高,。

首先，工作業(yè)績方面,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營銷對公客戶,，成功主辦了__支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20____年末,，總授信額度__億元,，帶動對公存款__多萬元，利息收入__多萬元,，中間業(yè)務(wù)收入__萬元,。個人管戶企業(yè)__成功申報為總行級重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批__下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家__企業(yè)，利用交叉營銷,，年末新增對私存款__萬元,。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前__名,。

其次,，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了__銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,，我積極學(xué)習(xí)銀行信貸風(fēng)險控制措施,，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后,，在業(yè)務(wù)營銷過程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進(jìn)步的一年，同時,，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。

20____年工作計劃

首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源,，做好客戶營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。

其次是，緊緊抓住__區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績,。

第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。

第四是大力拓展__支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)客戶,。

20____年即將來臨，我決心更踏實工作,，努力學(xué)習(xí),，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。