商業(yè)銀行內(nèi)部控制需試題的考查要包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估,、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋,、監(jiān)督評價與糾正,,下面是小編給大家分享的一些有關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引試題附答案(精選100題)的內(nèi)容,希望能對大家有所幫助,。
商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引試題附答案(精選100題)
一,、單選題
(1~20)
1、商業(yè)銀行相關(guān)部門在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時,,充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求,,以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的()。(c)
a:專業(yè)性
b:統(tǒng)一性
c:一致性
d:相關(guān)性
2,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守()規(guī)則,。(c)
a:合規(guī)經(jīng)營
b:合法經(jīng)營
c:審慎經(jīng)營
d:獨立經(jīng)營
3、銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立,,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到申請文件之日起()內(nèi),,對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定,決定不批準的,,應(yīng)當說明理由,。(b)
a:三個月
b:六個月
c:九個月
d:十個月
4、銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更,、終止,,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到申請文件之日起()內(nèi),對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定,,決定不批準的,,應(yīng)當說明理由。(a)
a:三個月
b:六個月
c:九個月
d:十個月
5,、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議,,應(yīng)當自收到建議之日起()內(nèi)予以回復(fù)。(a)
a:三十日
b:十二日
c:十日
d:三日
6,、銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報()備案,。(d)
a:人民銀行
b:金融機構(gòu)
c:商業(yè)銀行
d:國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
7,、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于(),,并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書,;(b)
a:四人
b:二人
c:三人
d:一人
8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄,,泄露國家秘密,、商業(yè)秘密和個人隱私,構(gòu)成犯罪的,,依法追究刑事責任,;尚不構(gòu)成犯罪的,依法給予(),。(d)
a:通報
b:告知
c:批評
d:行政處分
9,、商業(yè)銀行應(yīng)當建立內(nèi)部控制的()制度,對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討,并根據(jù)國家法律規(guī)定,、銀行組織結(jié)構(gòu),、經(jīng)營狀況、市場環(huán)境的變化進行修訂和完善,。(b)
a:反饋
b:評價
c:回訪
d:考核
10,、商業(yè)銀行應(yīng)當明確關(guān)鍵崗位及其控制要求,關(guān)鍵崗位應(yīng)當實行定期或不定期的人員輪換和()制度。(b)
a:定期休假
b:強制休假
c:自愿休假
d:帶薪休假
11,、商業(yè)銀行的()應(yīng)當對各項業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進行經(jīng)常性檢查,及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題,并迅速予以糾正,。(a)
a:業(yè)務(wù)部門
b:審計部門
c:監(jiān)事會
d:行長
12、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員,,應(yīng)當依法保守國家秘密,,并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當事人()(d)
a:提供信息
b:泄露機密
c:利用職務(wù)之便謀取利益
d:保守秘密
13、商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和,,不得超過總行資本金總額的百分之(),。(d)
a:20
b:30
c:50
d:60
14、銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表,、報告等文件,、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正,,逾期不改正的,,處()罰款,。(a)
a:十萬元以上三十萬元以下
b:五萬以上十萬以下
c:一萬以上五萬以下
d:二萬以上三萬以下
15,、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負責的董事,、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,,處()罰款,;(d)
a:二萬以上三萬以下
b:一萬以上二萬以下
c:一萬以三萬以下
d:五萬元以上五十萬元以下
16、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應(yīng)當由()指定的部門組織實施,。(a)
a:董事會
b:辦公室
c:監(jiān)事會
d:行長
17,、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理,尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù),均應(yīng)當體現(xiàn)()的原則。(d)
a:發(fā)展優(yōu)先
b:效益優(yōu)先
c:服務(wù)優(yōu)先
d:內(nèi)控優(yōu)先
18,、商業(yè)銀行()履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能,,負責對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計,及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題,,并監(jiān)督整改,。(b)
a:合規(guī)部門
b:內(nèi)部審計部門
c:運營部門
d:風(fēng)險部門
19、商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全外包管理制度,,明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責,,并至少()開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。(d)
a:每月
b:每季度
c:每半年
d:每年
20,、商業(yè)銀行應(yīng)當建立良好的公司治理以及分工合理,、職責明確、相互制衡,、報告關(guān)系清晰的(),為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件,。(a)
a:組織結(jié)構(gòu)
b:人事結(jié)構(gòu)
c:內(nèi)部結(jié)構(gòu)
d:以上都是
(21~40)
21、商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過()個月未開業(yè)的,,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證,,并予以公告。(第二十三條)(c)
a:2
b:3
c:6
d:12
22,、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額百分之()__以上的,,應(yīng)當事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。(a)
a:5
b:10
c:20
d:30
23,、商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了()內(nèi),,按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告,。(c)
a:一個月
b:兩個月
c:三個月
d:半年
24,、商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的()%。(d)
a:5
b:10
c:15
d:50
25,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守()規(guī)則,。(a)
a:審慎經(jīng)營
b:全面經(jīng)營
c:合理經(jīng)營
d:利益為重
26、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議,,應(yīng)當自收到建議之日起()內(nèi)予以回復(fù),。(d)
a:五日
b:十日
c:十五日
d:三十日
27、銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營,、經(jīng)營管理不善等情形,,不予撤銷將嚴重危害金融秩序,、損害公眾利益的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以(),。(a)
a:撤銷
b:重組
c:合并
d:分立
28,、商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)(a)
a:五年
b:四年
c:三年
d:一年
29、在擬持股()及以上股東入股前,,農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)就其公司治理,、財務(wù)狀況、關(guān)聯(lián)股東,、實際控制人,、企業(yè)涉訴(仲裁)和行政處罰等情況進行盡職調(diào)查。(a)
a:5%
b:10%
c:15%
d:20%
30,、商業(yè)銀行,、()及其派出機構(gòu)應(yīng)當加強對商業(yè)銀行主要股東的管理。(b)
a:人民銀行
b:銀監(jiān)會
c:金融機構(gòu)
d:商業(yè)銀行
31,、商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行()股份或表決權(quán),,或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東。(a)
a:百分之五以上
b:百分之十
c:百分之二十
d:百分之三
32,、商業(yè)銀行股東應(yīng)當嚴格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行(),。(a)
a:出資義務(wù)
b:募集發(fā)起
c:股份分紅
d:配股比例
33、商業(yè)銀行股東應(yīng)當使用()入股商業(yè)銀行,,且確保資金來源合法,,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股,,法律法規(guī)另有規(guī)定的除外,。(d)
a:公款
b:委托資金
c:債務(wù)資金
d:自有資金
34、商業(yè)銀行董事會應(yīng)當至少()對主要股東資質(zhì)情況,、履行承諾事項情況,、落實公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進行評估,,并及時將評估報告報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu),。(d)
a:兩年
b:三年
c:五年
d:每年
35、設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當經(jīng)()審查批準,。(a)
a:國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
b:金融機構(gòu)
c:人民銀行
d:商業(yè)銀行
36,、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣,設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣,。注冊資本應(yīng)當是(),。(a)
a:實繳資本
b:控股資本
c:凈增資本
d:注冊資本
37、商業(yè)銀行應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定,向()交存存款準備金,留足備付金。(c)
a:銀監(jiān)會
b:金融機構(gòu)
c:中國人民銀行
d:同業(yè)拆借機構(gòu)
38,、商業(yè)銀行貸款,資本充足率不得低于()(b)
a:百分之十
b:百分之八
c:百分之五
d:百分之三
39、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過()(d)
a:20%
b:30%
c:50%
d:75%
40,、商業(yè)銀行貸款,流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于()(d)
a:10%
b:15%
c:20%
d:25%
(41~60)
41,、企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立()辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶,不得開立兩個以上基本賬戶。(d)
a:2個
b:3個
c:4個
d:1個
42,、商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了()內(nèi),按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告,。(a)
a:三個月
b:一個月
c:半年
d:五個月
43、商業(yè)銀行應(yīng)按照()的原則向委托人收取代理手續(xù)費,。(b)
a:“受托人付費”
b:“誰委托誰付費”
c:“委托人付費”
d:“兩者共擔”
44,、商業(yè)銀行應(yīng)要求委托人開立()。(a)
a:專用于委托貸款的賬戶
b:一般戶
c:基本戶
d:臨時戶
45,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定清晰的風(fēng)險管理策略,,至少()評估一次其有效性。(a)
a:每年
b:季度
c:月度
d:半年
46,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當()對風(fēng)險偏好至少進行一次評估,。(a)
a:每年
b:季度
c:月度
d:半年
47、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立(),,確保全面風(fēng)險管理對各類風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性,、各類風(fēng)險管理與全面風(fēng)險管理政策和程序的一致性。(b)
a:預(yù)防制度
b:風(fēng)險統(tǒng)一集中管理的制度
c:全面管理制度
d:分散管理制度
48,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展(),。(a)
a:壓力測試
b:風(fēng)險測試
c:經(jīng)營分析
d:風(fēng)險分析
49、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動,。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與(),、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性,,確保各項管理政策和程序的一致性,。(b)
a:道德風(fēng)險
b:信用風(fēng)險
c:聲譽風(fēng)險
d:合規(guī)風(fēng)險
50、合規(guī)是商業(yè)銀行()的共同責任,,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起,。(c)
a:董事長
b:股東
c:所有員工
d:中層干部
51、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),,確立全員主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,在全行推行()的職業(yè)操守和價值觀念,,提高全體員工的合規(guī)意識,,促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。(a)
a:誠信與正直
b:公平
c:公開
d:平等自愿
52、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和()合規(guī)管理職責的履行情況,。(a)
a:高級管理層
b:行長
c:部門負責人
d:合規(guī)管理員
53,、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和()的價值觀念,。(d)
a:消除違規(guī)
b:打擊違規(guī)
c:獎勵合規(guī)
d:懲處違規(guī)
54,、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度,鼓勵員工舉報違法,、()或可疑的行為,,并充分保護舉報人。(a)
a:違反職業(yè)操守
b:違章
c:犯罪
d:違規(guī)
55,、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門的內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價,,內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對()的評估。(d)
a:法律風(fēng)險
b:道德風(fēng)險
c:信用風(fēng)險
d:合規(guī)風(fēng)險
56,、商業(yè)銀行資本充足率為()與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比,,不應(yīng)低于8%。(c)
a:資本總額
b:風(fēng)險資本
c:核心資本
d:附屬資本
57,、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)管理部門,,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責()的部門、團隊或崗位,。(b)
a:財務(wù)管理
b:合規(guī)管理職能
c:風(fēng)險管理
d:信貸管理
58,、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的()。(d)
a:員工管理
b:行為管理
c:資產(chǎn)管理
d:風(fēng)險管理活動
59,、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當在批準之日起()個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會,,同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。(c)
a:三
b:五
c:十
d:十五
60,、合規(guī)負責人的職責中,,不包括()。(d)
a:全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理
b:監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責
c:定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告
d:分管業(yè)務(wù)條線
(61~80)
61,、在合規(guī)管理建設(shè)中,,商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,,并充分保護舉報人的制度是(),。(c)
a:合規(guī)績效的考核
b:合規(guī)問責制度
c:誠信舉報制度
d:獨立管理制度
62、商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的()個工作日內(nèi),,應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況,。(b)
a:五
b:十
c:十五
d:二十
63、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù),?()(d)
a:業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍
b:分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍
c:分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模
d:人員的數(shù)量
64,、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度?()(a)
a:合規(guī)風(fēng)險管理計劃
b:合規(guī)政策
c:合規(guī)管理程序
d:合規(guī)指南
65、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照()的規(guī)定向銀監(jiān)會報告,。(b)
a:重大事故報告制度
b:重大事項報告制度
c:重大案件報告制度
d:重大事件報告制度
66,、以下說法錯誤的是()。(c)
a:商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素,、格式和頻率
b:商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能,,合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求
c:合規(guī)負責人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責
d:銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價,,評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)
67、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的要件(),。(d)
a:資質(zhì)
b:經(jīng)驗
c:專業(yè)技能
d:個人關(guān)系網(wǎng)
68,、以下不屬于法律風(fēng)險的是()。(a)
a:商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險
b:商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī),,依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風(fēng)險
c:商業(yè)銀行因違約,、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁,依法可能承擔賠償責任的風(fēng)險
d:商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風(fēng)險
69,、為整頓規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)吸收公款存款行為,,強化廉潔從業(yè),嚴禁利益輸送,,(),,提升服務(wù)水平,(c)
a:法律風(fēng)險
b:合規(guī)風(fēng)險
c:防范道德風(fēng)險
d:操作風(fēng)險
70,、《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)吸收公款存款行為的通知》所指的對公存款是指財政專戶資金,、()、國有企事業(yè)單位銀行賬戶資金,。(b)
a:對公活期存款
b:預(yù)算單位銀行賬戶資金
c:對公定期存款
d:對公通知存款
71,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)明確規(guī)定吸收公款存款的具體形式、費用標準和管理流程,,加強相關(guān)費用支出的(),。(c)
a:預(yù)算管理
b:審批管理
c:財務(wù)管理
d:審核審批
72、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)完善薪酬管理制度,,改進績效考評體系,,不得()、市場份額或排名等指標(d)
a:日均指標
b:月均指標
c:年均指標
d:設(shè)立時點性存款規(guī)模
73,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)強化吸收公款存款行為的(),,對違規(guī)問題嚴格問責和整改,涉嫌違紀違法的,,應(yīng)移交有關(guān)部門處理(c)
a:合規(guī)管理
b:監(jiān)察監(jiān)督
c:審計監(jiān)督
74,、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理公款存款業(yè)務(wù),不得向公款存放主體相關(guān)負責人員贈送現(xiàn)金、有價證券與()等(a)
a:實物
b:購物卡
c:儲值卡
d:優(yōu)惠券
75,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)《關(guān)于進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》(財庫〔2017〕76號)有關(guān)規(guī)定,,按照公款存放主體的要求出具()。(a)
a:廉政承諾書
b:收入證明
c:公函
d:法律文書
76,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)充分尊重公款存放主體的(),,按照公開、公平,、公正原則與公款存放主體開展業(yè)務(wù)合作,。(b)
a:要求
b:意愿和服務(wù)需求
c:承諾
d:服務(wù)需求
77、要盡可能減少額外的手續(xù)和(),,盡可能避免不必要的公款存款大規(guī)模搬家,。(a)
a:費用
b:支出
c:需求
d:服務(wù)
78、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)通過質(zhì)量優(yōu),、效益好,、安全性高的服務(wù),盤活相關(guān)銀行賬戶存量資金,,(),,提高客戶資金的保值增值水平(a)
a:增加資金存放綜合效益
b:增加日常結(jié)算量
c:滿足服務(wù)需要
d:開展組織資金活動
79、()應(yīng)督促會員單位強化自律意識,,培育合規(guī)文化,,倡導(dǎo)公平競爭,抵制不當交易,。(c)
a:人民銀行
b:銀監(jiān)會
c:銀行業(yè)協(xié)會
d:財政部
80,、商業(yè)銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定,嚴格遵循賬戶實名制以及()原則,。(d)
a:一一對應(yīng)
b:嚴格審核
c:當面開立
d:了解你的客戶
(81~100)
81,、商業(yè)銀行應(yīng)認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性,、完整性,、和(),并按規(guī)定登記客戶和代理人信息,。(c)
a:有效性
b:完善性
c:合法性
d:制度性
82,、對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的,商業(yè)銀行應(yīng)當落實現(xiàn)行監(jiān)管制度(b)的相關(guān)要求,。
a:認真審核
b:聯(lián)系被代理人進行核實
c:查看代理人身份證件
d:事后聯(lián)系
83,、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會對從業(yè)人員的行為管理承擔()。(c)
a:第三責任
b:次要責任
c:最終責任
d:主要責任
84,、高級管理層承擔從業(yè)人員行為管理的(a),,執(zhí)行董事會決議,。
a:實施責任
b:最終責任
c:必要責任
d:次要責任
85、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以(),。(c)
a:監(jiān)控為本
b:問責為本
c:風(fēng)險為本
d:排查為本
86,、業(yè)務(wù)條線的行為細則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點,突出各業(yè)務(wù)條線中()的行為要求,,并重點關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當行為可能帶來的潛在風(fēng)險,。(b)
a:全體人員
b:關(guān)鍵崗位
c:有關(guān)人員
d:有權(quán)人員
87、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)()制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃,,定期評估全體從業(yè)人員行為,,并將評估結(jié)果向高級管理層報告。(a)
a:每年
b:每半年
c:每季
d:每月
88,、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)每年制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃,,定期評估全體從業(yè)人員行為,并將評估結(jié)果向()報告,。(d)
a:董事會
b:監(jiān)事會
c:分管領(lǐng)導(dǎo)
d:高級管理層
89,、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)完善從業(yè)人員行為的長期監(jiān)測機制,,并建立針對重點問題,、關(guān)鍵崗位的()排查機制。(b)
a:每季
b:不定期
c:定期
d:每月
90,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將本機構(gòu)制定的從業(yè)人員行為守則及其細則報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu),,并()至少報送一次本機構(gòu)從業(yè)人員行為評估報告。(d)
a:每周
b:每月
c:每季
d:每年
91,、監(jiān)事會負責對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進行(),。(d)
a:審查
b:審議
c:審核
d:監(jiān)督評價
92、高級管理層每年將從業(yè)人員行為評估結(jié)果向()報告(b)
a:監(jiān)事會
b:董事會
c:風(fēng)險管理委員會
d:三農(nóng)委員會
93,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立(),,鼓勵從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀和危害所在機構(gòu)聲譽的行為,。(d)
a:審批制度
b:檢查制度
c:核查制度
d:舉報制度
94,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時對違反行為守則及其細則的從業(yè)人員進行處理和責任追究,并視情況追究負有()的相關(guān)責任人的責任,。(a)
a:管理職責
b:審批職責
c:審查職責
d:審議職責
95,、商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險,并承擔監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的(),。(d)
a:直接責任
b:次要責任
c:主要責任
d:最終責任
96,、商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系,,在操作風(fēng)險的日常管理方面,,對董事會負(),。(a)
a:最終責任
b:主要責任
c:次要責任
d:關(guān)鍵責任
97、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負(),。(b)
a:最終責任
b:直接責任
c:次要責任
d:關(guān)鍵責任
98,、商業(yè)銀行可購買保險以及與第三方簽訂合同,并將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法,,但不應(yīng)因此忽視()的重要作用,。(d)
a:審查環(huán)節(jié)
b:監(jiān)測措施
c:監(jiān)察措施
d:控制措施
99、商業(yè)銀行應(yīng)當按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行()管理的要求,,為所承擔的操作風(fēng)險提取充足的資本,。(b)
a:存貸比
b:資本充足率
c:不良貸款率
d:撥備覆蓋率
100、商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行()批準的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略,、總體政策及體系,。(b)
a:風(fēng)險管理委員會
b:董事會
c:監(jiān)事會
d:股東會
以上就是小編為大家整理有關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引試題附答案(精選100題)的相關(guān)內(nèi)容,如果您想要了解更多信息,,可持續(xù)關(guān)注我們,。
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