商業(yè)銀行內部控制需試題的考查要包括內部控制環(huán)境,、風險識別與評估,、內部控制措施,、信息交流與反饋、監(jiān)督評價與糾正,,下面是小編給大家分享的一些有關于商業(yè)銀行內部控制指引試題附答案(精選100題)的內容,,希望能對大家有所幫助。
商業(yè)銀行內部控制指引試題附答案(精選100題)
一,、單選題
(1~20)
1,、商業(yè)銀行相關部門在制定本部門業(yè)務流程和相關業(yè)務政策時,充分考慮操作風險管理和內部控制的要求,,以確保與操作風險管理總體政策的(),。(c)
a:專業(yè)性
b:統(tǒng)一性
c:一致性
d:相關性
2、銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守()規(guī)則,。(c)
a:合規(guī)經(jīng)營
b:合法經(jīng)營
c:審慎經(jīng)營
d:獨立經(jīng)營
3,、銀行業(yè)金融機構的設立,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到申請文件之日起()內,,對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定,,決定不批準的,應當說明理由,。(b)
a:三個月
b:六個月
c:九個月
d:十個月
4,、銀行業(yè)金融機構的變更、終止,,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到申請文件之日起()內,,對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定,決定不批準的,,應當說明理由,。(a)
a:三個月
b:六個月
c:九個月
d:十個月
5、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構的建議,,應當自收到建議之日起()內予以回復,。(a)
a:三十日
b:十二日
c:十日
d:三日
6、銀行業(yè)自律組織的章程應當報()備案,。(d)
a:人民銀行
b:金融機構
c:商業(yè)銀行
d:國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
7,、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構現(xiàn)場檢查時,,檢查人員不得少于(),并應當出示合法證件和檢查通知書,;(b)
a:四人
b:二人
c:三人
d:一人
8,、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄,泄露國家秘密,、商業(yè)秘密和個人隱私,,構成犯罪的,依法追究刑事責任,;尚不構成犯罪的,,依法給予()。(d)
a:通報
b:告知
c:批評
d:行政處分
9,、商業(yè)銀行應當建立內部控制的()制度,對內部控制的制度建設,、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討,并根據(jù)國家法律規(guī)定、銀行組織結構,、經(jīng)營狀況,、市場環(huán)境的變化進行修訂和完善。(b)
a:反饋
b:評價
c:回訪
d:考核
10,、商業(yè)銀行應當明確關鍵崗位及其控制要求,關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和()制度,。(b)
a:定期休假
b:強制休假
c:自愿休假
d:帶薪休假
11、商業(yè)銀行的()應當對各項業(yè)務經(jīng)營狀況進行經(jīng)常性檢查,及時發(fā)現(xiàn)內部控制存在的問題,并迅速予以糾正,。(a)
a:業(yè)務部門
b:審計部門
c:監(jiān)事會
d:行長
12,、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員,應當依法保守國家秘密,,并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構及當事人()(d)
a:提供信息
b:泄露機密
c:利用職務之便謀取利益
d:保守秘密
13,、商業(yè)銀行撥付各分支機構營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的百分之(),。(d)
a:20
b:30
c:50
d:60
14,、銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件,、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,,逾期不改正的,,處()罰款。(a)
a:十萬元以上三十萬元以下
b:五萬以上十萬以下
c:一萬以上五萬以下
d:二萬以上三萬以下
15,、銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的,,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,,處()罰款,;(d)
a:二萬以上三萬以下
b:一萬以上二萬以下
c:一萬以三萬以下
d:五萬元以上五十萬元以下
16、商業(yè)銀行內部控制評價應當由()指定的部門組織實施。(a)
a:董事會
b:辦公室
c:監(jiān)事會
d:行長
17,、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理,尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務,均應當體現(xiàn)()的原則,。(d)
a:發(fā)展優(yōu)先
b:效益優(yōu)先
c:服務優(yōu)先
d:內控優(yōu)先
18、商業(yè)銀行()履行內部控制的監(jiān)督職能,,負責對商業(yè)銀行內部控制的充分性和有效性進行審計,,及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題,并監(jiān)督整改,。(b)
a:合規(guī)部門
b:內部審計部門
c:運營部門
d:風險部門
19,、商業(yè)銀行應當建立健全外包管理制度,明確外包管理組織架構和管理職責,,并至少()開展一次全面的外包業(yè)務風險評估,。(d)
a:每月
b:每季度
c:每半年
d:每年
20、商業(yè)銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理,、職責明確,、相互制衡、報告關系清晰的(),為內部控制的有效性提供必要的前提條件,。(a)
a:組織結構
b:人事結構
c:內部結構
d:以上都是
(21~40)
21,、商業(yè)銀行及其分支機構自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過()個月未開業(yè)的,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其經(jīng)營許可證,,并予以公告,。(第二十三條)(c)
a:2
b:3
c:6
d:12
22、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額百分之()__以上的,,應當事先經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準,。(a)
a:5
b:10
c:20
d:30
23、商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了()內,,按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定,,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。(c)
a:一個月
b:兩個月
c:三個月
d:半年
24,、商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的()%,。(d)
a:5
b:10
c:15
d:50
25、銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守()規(guī)則,。(a)
a:審慎經(jīng)營
b:全面經(jīng)營
c:合理經(jīng)營
d:利益為重
26,、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構的建議,應當自收到建議之日起()內予以回復,。(d)
a:五日
b:十日
c:十五日
d:三十日
27,、銀行業(yè)金融機構有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形,,不予撤銷將嚴重危害金融秩序,、損害公眾利益的,,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以()。(a)
a:撤銷
b:重組
c:合并
d:分立
28,、商業(yè)銀行主要股東自取得股權之日起()內不得轉讓所持有的股權(a)
a:五年
b:四年
c:三年
d:一年
29,、在擬持股()及以上股東入股前,農(nóng)村商業(yè)銀行應就其公司治理,、財務狀況,、關聯(lián)股東、實際控制人,、企業(yè)涉訴(仲裁)和行政處罰等情況進行盡職調查,。(a)
a:5%
b:10%
c:15%
d:20%
30、商業(yè)銀行,、()及其派出機構應當加強對商業(yè)銀行主要股東的管理,。(b)
a:人民銀行
b:銀監(jiān)會
c:金融機構
d:商業(yè)銀行
31、商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行()股份或表決權,,或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東,。(a)
a:百分之五以上
b:百分之十
c:百分之二十
d:百分之三
32、商業(yè)銀行股東應當嚴格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行(),。(a)
a:出資義務
b:募集發(fā)起
c:股份分紅
d:配股比例
33,、商業(yè)銀行股東應當使用()入股商業(yè)銀行,且確保資金來源合法,,不得以委托資金,、債務資金等非自有資金入股,法律法規(guī)另有規(guī)定的除外,。(d)
a:公款
b:委托資金
c:債務資金
d:自有資金
34,、商業(yè)銀行董事會應當至少()對主要股東資質情況、履行承諾事項情況,、落實公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定情況進行評估,并及時將評估報告報送銀監(jiān)會或其派出機構,。(d)
a:兩年
b:三年
c:五年
d:每年
35,、設立商業(yè)銀行,應當經(jīng)()審查批準。(a)
a:國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
b:金融機構
c:人民銀行
d:商業(yè)銀行
36,、設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣,。設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣,設立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應當是(),。(a)
a:實繳資本
b:控股資本
c:凈增資本
d:注冊資本
37、商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行的規(guī)定,向()交存存款準備金,留足備付金,。(c)
a:銀監(jiān)會
b:金融機構
c:中國人民銀行
d:同業(yè)拆借機構
38,、商業(yè)銀行貸款,資本充足率不得低于()(b)
a:百分之十
b:百分之八
c:百分之五
d:百分之三
39,、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過()(d)
a:20%
b:30%
c:50%
d:75%
40、商業(yè)銀行貸款,流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于()(d)
a:10%
b:15%
c:20%
d:25%
(41~60)
41,、企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立()辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付的基本賬戶,不得開立兩個以上基本賬戶,。(d)
a:2個
b:3個
c:4個
d:1個
42、商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了()內,按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告,。(a)
a:三個月
b:一個月
c:半年
d:五個月
43,、商業(yè)銀行應按照()的原則向委托人收取代理手續(xù)費。(b)
a:“受托人付費”
b:“誰委托誰付費”
c:“委托人付費”
d:“兩者共擔”
44,、商業(yè)銀行應要求委托人開立(),。(a)
a:專用于委托貸款的賬戶
b:一般戶
c:基本戶
d:臨時戶
45、銀行業(yè)金融機構應當制定清晰的風險管理策略,,至少()評估一次其有效性,。(a)
a:每年
b:季度
c:月度
d:半年
46、銀行業(yè)金融機構應當()對風險偏好至少進行一次評估,。(a)
a:每年
b:季度
c:月度
d:半年
47,、銀行業(yè)金融機構應當建立(),確保全面風險管理對各類風險管理的統(tǒng)領性,、各類風險管理與全面風險管理政策和程序的一致性,。(b)
a:預防制度
b:風險統(tǒng)一集中管理的制度
c:全面管理制度
d:分散管理制度
48、銀行業(yè)金融機構應當定期開展(),。(a)
a:壓力測試
b:風險測試
c:經(jīng)營分析
d:風險分析
49,、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與(),、市場風險,、操作風險和其他風險的關聯(lián)性,確保各項管理政策和程序的一致性,。(b)
a:道德風險
b:信用風險
c:聲譽風險
d:合規(guī)風險
50,、合規(guī)是商業(yè)銀行()的共同責任,并應從商業(yè)銀行高層做起,。(c)
a:董事長
b:股東
c:所有員工
d:中層干部
51,、董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調,確立全員主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,,在全行推行()的職業(yè)操守和價值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識,,促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動,。(a)
a:誠信與正直
b:公平
c:公開
d:平等自愿
52、監(jiān)事會應監(jiān)督董事會和()合規(guī)管理職責的履行情況,。(a)
a:高級管理層
b:行長
c:部門負責人
d:合規(guī)管理員
53,、商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度,。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)倡導合規(guī)和()的價值觀念。(d)
a:消除違規(guī)
b:打擊違規(guī)
c:獎勵合規(guī)
d:懲處違規(guī)
54,、商業(yè)銀行應建立誠信舉報制度,,鼓勵員工舉報違法、()或可疑的行為,,并充分保護舉報人,。(a)
a:違反職業(yè)操守
b:違章
c:犯罪
d:違規(guī)
55、商業(yè)銀行內部審計部門的內部審計方案應包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價,,內部審計的風險評估方法應包括對()的評估,。(d)
a:法律風險
b:道德風險
c:信用風險
d:合規(guī)風險
56、商業(yè)銀行資本充足率為()與風險加權資產(chǎn)之比,,不應低于8%,。(c)
a:資本總額
b:風險資本
c:核心資本
d:附屬資本
57、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)管理部門,,是指商業(yè)銀行內部設立的專門負責()的部門,、團隊或崗位。(b)
a:財務管理
b:合規(guī)管理職能
c:風險管理
d:信貸管理
58,、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的(),。(d)
a:員工管理
b:行為管理
c:資產(chǎn)管理
d:風險管理活動
59、重大關聯(lián)交易應當在批準之日起()個工作日內報告監(jiān)事會,,同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,。(c)
a:三
b:五
c:十
d:十五
60、合規(guī)負責人的職責中,,不包括(),。(d)
a:全面協(xié)調商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理
b:監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責
c:定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告
d:分管業(yè)務條線
(61~80)
61、在合規(guī)管理建設中,,商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法,、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護舉報人的制度是(),。(c)
a:合規(guī)績效的考核
b:合規(guī)問責制度
c:誠信舉報制度
d:獨立管理制度
62,、商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的()個工作日內,應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況,。(b)
a:五
b:十
c:十五
d:二十
63,、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設立相應合規(guī)管理部門的直接依據(jù)?()(d)
a:業(yè)務條線經(jīng)營范圍
b:分支機構的經(jīng)營范圍
c:分支機構的業(yè)務規(guī)模
d:人員的數(shù)量
64,、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會備案的內部制度,?()(a)
a:合規(guī)風險管理計劃
b:合規(guī)政策
c:合規(guī)管理程序
d:合規(guī)指南
65、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照()的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。(b)
a:重大事故報告制度
b:重大事項報告制度
c:重大案件報告制度
d:重大事件報告制度
66,、以下說法錯誤的是(),。(c)
a:商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率
b:商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)管理職能,,合規(guī)管理職能的組織結構應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求
c:合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責
d:銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價,,評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)
67,、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的要件()。(d)
a:資質
b:經(jīng)驗
c:專業(yè)技能
d:個人關系網(wǎng)
68,、以下不屬于法律風險的是(),。(a)
a:商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險
b:商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī),依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險
c:商業(yè)銀行因違約,、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁,,依法可能承擔賠償責任的風險
d:商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險
69、為整頓規(guī)范銀行業(yè)金融機構吸收公款存款行為,,強化廉潔從業(yè),,嚴禁利益輸送,(),,提升服務水平,,(c)
a:法律風險
b:合規(guī)風險
c:防范道德風險
d:操作風險
70、《中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構吸收公款存款行為的通知》所指的對公存款是指財政專戶資金,、(),、國有企事業(yè)單位銀行賬戶資金。(b)
a:對公活期存款
b:預算單位銀行賬戶資金
c:對公定期存款
d:對公通知存款
71,、銀行業(yè)金融機構應明確規(guī)定吸收公款存款的具體形式,、費用標準和管理流程,加強相關費用支出的(),。(c)
a:預算管理
b:審批管理
c:財務管理
d:審核審批
72,、銀行業(yè)金融機構應完善薪酬管理制度,改進績效考評體系,,不得(),、市場份額或排名等指標(d)
a:日均指標
b:月均指標
c:年均指標
d:設立時點性存款規(guī)模
73、銀行業(yè)金融機構應強化吸收公款存款行為的(),,對違規(guī)問題嚴格問責和整改,,涉嫌違紀違法的,應移交有關部門處理(c)
a:合規(guī)管理
b:監(jiān)察監(jiān)督
c:審計監(jiān)督
74,、銀行業(yè)金融機構辦理公款存款業(yè)務,,不得向公款存放主體相關負責人員贈送現(xiàn)金、有價證券與()等(a)
a:實物
b:購物卡
c:儲值卡
d:優(yōu)惠券
75,、銀行業(yè)金融機構應根據(jù)《關于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》(財庫〔2017〕76號)有關規(guī)定,,按照公款存放主體的要求出具(),。(a)
a:廉政承諾書
b:收入證明
c:公函
d:法律文書
76、銀行業(yè)金融機構應充分尊重公款存放主體的(),,按照公開,、公平、公正原則與公款存放主體開展業(yè)務合作,。(b)
a:要求
b:意愿和服務需求
c:承諾
d:服務需求
77,、要盡可能減少額外的手續(xù)和(),盡可能避免不必要的公款存款大規(guī)模搬家,。(a)
a:費用
b:支出
c:需求
d:服務
78,、銀行業(yè)金融機構應通過質量優(yōu)、效益好,、安全性高的服務,,盤活相關銀行賬戶存量資金,(),,提高客戶資金的保值增值水平(a)
a:增加資金存放綜合效益
b:增加日常結算量
c:滿足服務需要
d:開展組織資金活動
79,、()應督促會員單位強化自律意識,培育合規(guī)文化,,倡導公平競爭,,抵制不當交易。(c)
a:人民銀行
b:銀監(jiān)會
c:銀行業(yè)協(xié)會
d:財政部
80,、商業(yè)銀行應當嚴格執(zhí)行個人存款開戶管理有關規(guī)定,,嚴格遵循賬戶實名制以及()原則。(d)
a:一一對應
b:嚴格審核
c:當面開立
d:了解你的客戶
(81~100)
81,、商業(yè)銀行應認真審核客戶,、代理人有效身份證件和相關資料的真實性、完整性,、和(),,并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。(c)
a:有效性
b:完善性
c:合法性
d:制度性
82,、對代理個人客戶開立結算賬戶的,,商業(yè)銀行應當落實現(xiàn)行監(jiān)管制度(b)的相關要求。
a:認真審核
b:聯(lián)系被代理人進行核實
c:查看代理人身份證件
d:事后聯(lián)系
83,、銀行業(yè)金融機構董事會對從業(yè)人員的行為管理承擔(),。(c)
a:第三責任
b:次要責任
c:最終責任
d:主要責任
84、高級管理層承擔從業(yè)人員行為管理的(a),,執(zhí)行董事會決議,。
a:實施責任
b:最終責任
c:必要責任
d:次要責任
85、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理應以()。(c)
a:監(jiān)控為本
b:問責為本
c:風險為本
d:排查為本
86,、業(yè)務條線的行為細則應符合不同業(yè)務條線的特點,,突出各業(yè)務條線中()的行為要求,并重點關注該業(yè)務條線中的不當行為可能帶來的潛在風險,。(b)
a:全體人員
b:關鍵崗位
c:有關人員
d:有權人員
87,、銀行業(yè)金融機構的行為管理牽頭部門應()制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃,定期評估全體從業(yè)人員行為,,并將評估結果向高級管理層報告,。(a)
a:每年
b:每半年
c:每季
d:每月
88、銀行業(yè)金融機構的行為管理牽頭部門應每年制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃,,定期評估全體從業(yè)人員行為,并將評估結果向()報告,。(d)
a:董事會
b:監(jiān)事會
c:分管領導
d:高級管理層
89,、銀行業(yè)金融機構的行為管理牽頭部門應完善從業(yè)人員行為的長期監(jiān)測機制,并建立針對重點問題,、關鍵崗位的()排查機制,。(b)
a:每季
b:不定期
c:定期
d:每月
90、銀行業(yè)金融機構應當將本機構制定的從業(yè)人員行為守則及其細則報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構,,并()至少報送一次本機構從業(yè)人員行為評估報告,。(d)
a:每周
b:每月
c:每季
d:每年
91、監(jiān)事會負責對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進行(),。(d)
a:審查
b:審議
c:審核
d:監(jiān)督評價
92,、高級管理層每年將從業(yè)人員行為評估結果向()報告(b)
a:監(jiān)事會
b:董事會
c:風險管理委員會
d:三農(nóng)委員會
93、銀行業(yè)金融機構應建立(),,鼓勵從業(yè)人員積極抵制,、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀和危害所在機構聲譽的行為。(d)
a:審批制度
b:檢查制度
c:核查制度
d:舉報制度
94,、銀行業(yè)金融機構應及時對違反行為守則及其細則的從業(yè)人員進行處理和責任追究,,并視情況追究負有()的相關責任人的責任。(a)
a:管理職責
b:審批職責
c:審查職責
d:審議職責
95,、商業(yè)銀行董事會應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險,,并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的()。(d)
a:直接責任
b:次要責任
c:主要責任
d:最終責任
96,、商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略,、總體政策及體系,在操作風險的日常管理方面,,對董事會負(),。(a)
a:最終責任
b:主要責任
c:次要責任
d:關鍵責任
97、商業(yè)銀行相關部門對操作風險的管理情況負()。(b)
a:最終責任
b:直接責任
c:次要責任
d:關鍵責任
98,、商業(yè)銀行可購買保險以及與第三方簽訂合同,,并將其作為緩釋操作風險的一種方法,但不應因此忽視()的重要作用,。(d)
a:審查環(huán)節(jié)
b:監(jiān)測措施
c:監(jiān)察措施
d:控制措施
99,、商業(yè)銀行應當按照銀監(jiān)會關于商業(yè)銀行()管理的要求,為所承擔的操作風險提取充足的資本,。(b)
a:存貸比
b:資本充足率
c:不良貸款率
d:撥備覆蓋率
100,、商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行()批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系,。(b)
a:風險管理委員會
b:董事會
c:監(jiān)事會
d:股東會
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