商業(yè)銀行內(nèi)部控制需試題的考查要包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估,、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋,、監(jiān)督評價與糾正,，下面是小編給大家分享的一些有關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引試題附答案(精選100題)的內(nèi)容，希望能對大家有所幫助,。
商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引試題附答案(精選100題)
一,、單選題
（1~20）
1、商業(yè)銀行相關(guān)部門在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時,，充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求,，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的（）。（c）
a：專業(yè)性
b：統(tǒng)一性
c：一致性
d：相關(guān)性
2,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守（）規(guī)則,。（c）
a：合規(guī)經(jīng)營
b：合法經(jīng)營
c：審慎經(jīng)營
d：獨立經(jīng)營
3、銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立,，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到申請文件之日起（）內(nèi),，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定，決定不批準的,，應(yīng)當說明理由,。（b）
a：三個月
b：六個月
c：九個月
d：十個月
4、銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更,、終止,，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到申請文件之日起（）內(nèi)，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定,，決定不批準的,，應(yīng)當說明理由。（a）
a：三個月
b：六個月
c：九個月
d：十個月
5,、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議,，應(yīng)當自收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)。（a）
a：三十日
b：十二日
c：十日
d：三日
6,、銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報（）備案,。（d）
a：人民銀行
b：金融機構(gòu)
c：商業(yè)銀行
d：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
7,、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）,，并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書,；（b）
a：四人
b：二人
c：三人
d：一人
8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄,，泄露國家秘密,、商業(yè)秘密和個人隱私，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責任,；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予（）,。（d）
a：通報
b：告知
c：批評
d：行政處分
9,、商業(yè)銀行應(yīng)當建立內(nèi)部控制的（）制度,對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討,并根據(jù)國家法律規(guī)定,、銀行組織結(jié)構(gòu),、經(jīng)營狀況、市場環(huán)境的變化進行修訂和完善,。（b）
a：反饋
b：評價
c：回訪
d：考核
10,、商業(yè)銀行應(yīng)當明確關(guān)鍵崗位及其控制要求,關(guān)鍵崗位應(yīng)當實行定期或不定期的人員輪換和（）制度。（b）
a：定期休假
b：強制休假
c：自愿休假
d：帶薪休假
11,、商業(yè)銀行的（）應(yīng)當對各項業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進行經(jīng)常性檢查,及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題,并迅速予以糾正,。（a）
a：業(yè)務(wù)部門
b：審計部門
c：監(jiān)事會
d：行長
12、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員,，應(yīng)當依法保守國家秘密,，并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當事人（）（d）
a：提供信息
b：泄露機密
c：利用職務(wù)之便謀取利益
d：保守秘密
13、商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和,，不得超過總行資本金總額的百分之（）,。（d）
a：20
b：30
c：50
d：60
14、銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表,、報告等文件,、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正,，逾期不改正的,，處（）罰款,。（a）
a：十萬元以上三十萬元以下
b：五萬以上十萬以下
c：一萬以上五萬以下
d：二萬以上三萬以下
15,、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事,、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,，處（）罰款,；（d）
a：二萬以上三萬以下
b：一萬以上二萬以下
c：一萬以三萬以下
d：五萬元以上五十萬元以下
16、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應(yīng)當由（）指定的部門組織實施,。（a）
a：董事會
b：辦公室
c：監(jiān)事會
d：行長
17,、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理,尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù),均應(yīng)當體現(xiàn)（）的原則。（d）
a：發(fā)展優(yōu)先
b：效益優(yōu)先
c：服務(wù)優(yōu)先
d：內(nèi)控優(yōu)先
18,、商業(yè)銀行（）履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能,，負責對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題,，并監(jiān)督整改,。（b）
a：合規(guī)部門
b：內(nèi)部審計部門
c：運營部門
d：風(fēng)險部門
19、商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全外包管理制度,，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責,，并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。（d）
a：每月
b：每季度
c：每半年
d：每年
20,、商業(yè)銀行應(yīng)當建立良好的公司治理以及分工合理,、職責明確、相互制衡,、報告關(guān)系清晰的（）,為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件,。（a）
a：組織結(jié)構(gòu)
b：人事結(jié)構(gòu)
c：內(nèi)部結(jié)構(gòu)
d：以上都是
（21~40）
21、商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過（）個月未開業(yè)的,，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證,，并予以公告。（第二十三條）（c）
a：2
b：3
c：6
d：12
22,、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額百分之（）__以上的,，應(yīng)當事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。（a）
a：5
b：10
c：20
d：30
23,、商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了（）內(nèi),，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告,。（c）
a：一個月
b：兩個月
c：三個月
d：半年
24,、商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）%。（d）
a：5
b：10
c：15
d：50
25,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守（）規(guī)則,。（a）
a：審慎經(jīng)營
b：全面經(jīng)營
c：合理經(jīng)營
d：利益為重
26、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議,，應(yīng)當自收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù),。（d）
a：五日
b：十日
c：十五日
d：三十日
27、銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營,、經(jīng)營管理不善等情形,，不予撤銷將嚴重危害金融秩序,、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以（）,。（a）
a：撤銷
b：重組
c：合并
d：分立
28,、商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（a）
a：五年
b：四年
c：三年
d：一年
29、在擬持股（）及以上股東入股前,，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)就其公司治理,、財務(wù)狀況、關(guān)聯(lián)股東,、實際控制人,、企業(yè)涉訴（仲裁）和行政處罰等情況進行盡職調(diào)查。（a）
a：5%
b：10%
c：15%
d：20%
30,、商業(yè)銀行,、（）及其派出機構(gòu)應(yīng)當加強對商業(yè)銀行主要股東的管理。（b）
a：人民銀行
b：銀監(jiān)會
c：金融機構(gòu)
d：商業(yè)銀行
31,、商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）股份或表決權(quán),，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東。（a）
a：百分之五以上
b：百分之十
c：百分之二十
d：百分之三
32,、商業(yè)銀行股東應(yīng)當嚴格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行（）,。（a）
a：出資義務(wù)
b：募集發(fā)起
c：股份分紅
d：配股比例
33、商業(yè)銀行股東應(yīng)當使用（）入股商業(yè)銀行,，且確保資金來源合法,，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股,，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外,。（d）
a：公款
b：委托資金
c：債務(wù)資金
d：自有資金
34、商業(yè)銀行董事會應(yīng)當至少（）對主要股東資質(zhì)情況,、履行承諾事項情況,、落實公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進行評估,，并及時將評估報告報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu),。（d）
a：兩年
b：三年
c：五年
d：每年
35、設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當經(jīng)（）審查批準,。（a）
a：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
b：金融機構(gòu)
c：人民銀行
d：商業(yè)銀行
36,、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣,設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣,。注冊資本應(yīng)當是（）,。（a）
a：實繳資本
b：控股資本
c：凈增資本
d：注冊資本
37、商業(yè)銀行應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定,向（）交存存款準備金,留足備付金。（c）
a：銀監(jiān)會
b：金融機構(gòu)
c：中國人民銀行
d：同業(yè)拆借機構(gòu)
38,、商業(yè)銀行貸款,資本充足率不得低于（）（b）
a：百分之十
b：百分之八
c：百分之五
d：百分之三
39、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過（）（d）
a：20%
b：30%
c：50%
d：75%
40,、商業(yè)銀行貸款,流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（）（d）
a：10%
b：15%
c：20%
d：25%
（41~60）
41,、企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立（）辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶,不得開立兩個以上基本賬戶。（d）
a：2個
b：3個
c：4個
d：1個
42,、商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了（）內(nèi),按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告,。（a）
a：三個月
b：一個月
c：半年
d：五個月
43、商業(yè)銀行應(yīng)按照（）的原則向委托人收取代理手續(xù)費,。（b）
a：“受托人付費”
b：“誰委托誰付費”
c：“委托人付費”
d：“兩者共擔”
44,、商業(yè)銀行應(yīng)要求委托人開立（）。（a）
a：專用于委托貸款的賬戶
b：一般戶
c：基本戶
d：臨時戶
45,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定清晰的風(fēng)險管理策略,，至少（）評估一次其有效性。（a）
a：每年
b：季度
c：月度
d：半年
46,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當（）對風(fēng)險偏好至少進行一次評估,。（a）
a：每年
b：季度
c：月度
d：半年
47、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立（）,，確保全面風(fēng)險管理對各類風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性,、各類風(fēng)險管理與全面風(fēng)險管理政策和程序的一致性。（b）
a：預(yù)防制度
b：風(fēng)險統(tǒng)一集中管理的制度
c：全面管理制度
d：分散管理制度
48,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展（）,。（a）
a：壓力測試
b：風(fēng)險測試
c：經(jīng)營分析
d：風(fēng)險分析
49、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動,。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（）,、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性,，確保各項管理政策和程序的一致性,。（b）
a：道德風(fēng)險
b：信用風(fēng)險
c：聲譽風(fēng)險
d：合規(guī)風(fēng)險
50、合規(guī)是商業(yè)銀行（）的共同責任,，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起,。（c）
a：董事長
b：股東
c：所有員工
d：中層干部
51、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),，確立全員主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價值觀念,，提高全體員工的合規(guī)意識,，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。（a）
a：誠信與正直
b：公平
c：公開
d：平等自愿
52、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和（）合規(guī)管理職責的履行情況,。（a）
a：高級管理層
b：行長
c：部門負責人
d：合規(guī)管理員
53,、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和（）的價值觀念,。（d）
a：消除違規(guī)
b：打擊違規(guī)
c：獎勵合規(guī)
d：懲處違規(guī)
54,、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法,、（）或可疑的行為,，并充分保護舉報人。（a）
a：違反職業(yè)操守
b：違章
c：犯罪
d：違規(guī)
55,、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門的內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價,，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對（）的評估。（d）
a：法律風(fēng)險
b：道德風(fēng)險
c：信用風(fēng)險
d：合規(guī)風(fēng)險
56,、商業(yè)銀行資本充足率為（）與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比,，不應(yīng)低于8%。（c）
a：資本總額
b：風(fēng)險資本
c：核心資本
d：附屬資本
57,、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)管理部門,，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責（）的部門、團隊或崗位,。（b）
a：財務(wù)管理
b：合規(guī)管理職能
c：風(fēng)險管理
d：信貸管理
58,、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的（）。（d）
a：員工管理
b：行為管理
c：資產(chǎn)管理
d：風(fēng)險管理活動
59,、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當在批準之日起（）個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會,，同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。（c）
a：三
b：五
c：十
d：十五
60,、合規(guī)負責人的職責中,，不包括（）。（d）
a：全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理
b：監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責
c：定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告
d：分管業(yè)務(wù)條線
（61~80）
61,、在合規(guī)管理建設(shè)中,，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,，并充分保護舉報人的制度是（）,。（c）
a：合規(guī)績效的考核
b：合規(guī)問責制度
c：誠信舉報制度
d：獨立管理制度
62、商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的（）個工作日內(nèi),，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況,。（b）
a：五
b：十
c：十五
d：二十
63、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù),？（）（d）
a：業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍
b：分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍
c：分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模
d：人員的數(shù)量
64,、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？（）（a）
a：合規(guī)風(fēng)險管理計劃
b：合規(guī)政策
c：合規(guī)管理程序
d：合規(guī)指南
65、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告,。（b）
a：重大事故報告制度
b：重大事項報告制度
c：重大案件報告制度
d：重大事件報告制度
66,、以下說法錯誤的是（）。（c）
a：商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素,、格式和頻率
b：商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能,，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求
c：合規(guī)負責人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責
d：銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價,，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)
67、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的要件（）,。（d）
a：資質(zhì)
b：經(jīng)驗
c：專業(yè)技能
d：個人關(guān)系網(wǎng)
68,、以下不屬于法律風(fēng)險的是（）。（a）
a：商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險
b：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī),，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風(fēng)險
c：商業(yè)銀行因違約,、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風(fēng)險
d：商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風(fēng)險
69,、為整頓規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)吸收公款存款行為,，強化廉潔從業(yè)，嚴禁利益輸送,，（）,，提升服務(wù)水平，（c）
a：法律風(fēng)險
b：合規(guī)風(fēng)險
c：防范道德風(fēng)險
d：操作風(fēng)險
70,、《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)吸收公款存款行為的通知》所指的對公存款是指財政專戶資金,、（）、國有企事業(yè)單位銀行賬戶資金,。（b）
a：對公活期存款
b：預(yù)算單位銀行賬戶資金
c：對公定期存款
d：對公通知存款
71,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)明確規(guī)定吸收公款存款的具體形式、費用標準和管理流程,，加強相關(guān)費用支出的（）,。（c）
a：預(yù)算管理
b：審批管理
c：財務(wù)管理
d：審核審批
72、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)完善薪酬管理制度,，改進績效考評體系,，不得（）、市場份額或排名等指標（d）
a：日均指標
b：月均指標
c：年均指標
d：設(shè)立時點性存款規(guī)模
73,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)強化吸收公款存款行為的（）,，對違規(guī)問題嚴格問責和整改，涉嫌違紀違法的,，應(yīng)移交有關(guān)部門處理（c）
a：合規(guī)管理
b：監(jiān)察監(jiān)督
c：審計監(jiān)督
74,、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理公款存款業(yè)務(wù)，不得向公款存放主體相關(guān)負責人員贈送現(xiàn)金、有價證券與（）等（a）
a：實物
b：購物卡
c：儲值卡
d：優(yōu)惠券
75,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)《關(guān)于進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財庫〔2017〕76號）有關(guān)規(guī)定,，按照公款存放主體的要求出具（）。（a）
a：廉政承諾書
b：收入證明
c：公函
d：法律文書
76,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)充分尊重公款存放主體的（）,，按照公開、公平,、公正原則與公款存放主體開展業(yè)務(wù)合作,。（b）
a：要求
b：意愿和服務(wù)需求
c：承諾
d：服務(wù)需求
77、要盡可能減少額外的手續(xù)和（）,，盡可能避免不必要的公款存款大規(guī)模搬家,。（a）
a：費用
b：支出
c：需求
d：服務(wù)
78、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)通過質(zhì)量優(yōu),、效益好,、安全性高的服務(wù)，盤活相關(guān)銀行賬戶存量資金,，（）,，提高客戶資金的保值增值水平（a）
a：增加資金存放綜合效益
b：增加日常結(jié)算量
c：滿足服務(wù)需要
d：開展組織資金活動
79、（）應(yīng)督促會員單位強化自律意識,，培育合規(guī)文化,，倡導(dǎo)公平競爭，抵制不當交易,。（c）
a：人民銀行
b：銀監(jiān)會
c：銀行業(yè)協(xié)會
d：財政部
80,、商業(yè)銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴格遵循賬戶實名制以及（）原則,。（d）
a：一一對應(yīng)
b：嚴格審核
c：當面開立
d：了解你的客戶
（81~100）
81,、商業(yè)銀行應(yīng)認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性,、完整性,、和（），并按規(guī)定登記客戶和代理人信息,。（c）
a：有效性
b：完善性
c：合法性
d：制度性
82,、對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當落實現(xiàn)行監(jiān)管制度（b）的相關(guān)要求,。
a：認真審核
b：聯(lián)系被代理人進行核實
c：查看代理人身份證件
d：事后聯(lián)系
83,、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會對從業(yè)人員的行為管理承擔（）。（c）
a：第三責任
b：次要責任
c：最終責任
d：主要責任
84,、高級管理層承擔從業(yè)人員行為管理的（a）,，執(zhí)行董事會決議,。
a：實施責任
b：最終責任
c：必要責任
d：次要責任
85、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以（）,。（c）
a：監(jiān)控為本
b：問責為本
c：風(fēng)險為本
d：排查為本
86,、業(yè)務(wù)條線的行為細則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點，突出各業(yè)務(wù)條線中（）的行為要求,，并重點關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當行為可能帶來的潛在風(fēng)險,。（b）
a：全體人員
b：關(guān)鍵崗位
c：有關(guān)人員
d：有權(quán)人員
87、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)（）制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃,，定期評估全體從業(yè)人員行為,，并將評估結(jié)果向高級管理層報告。（a）
a：每年
b：每半年
c：每季
d：每月
88,、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)每年制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃,，定期評估全體從業(yè)人員行為，并將評估結(jié)果向（）報告,。（d）
a：董事會
b：監(jiān)事會
c：分管領(lǐng)導(dǎo)
d：高級管理層
89,、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)完善從業(yè)人員行為的長期監(jiān)測機制,，并建立針對重點問題,、關(guān)鍵崗位的（）排查機制。（b）
a：每季
b：不定期
c：定期
d：每月
90,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將本機構(gòu)制定的從業(yè)人員行為守則及其細則報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu),，并（）至少報送一次本機構(gòu)從業(yè)人員行為評估報告。（d）
a：每周
b：每月
c：每季
d：每年
91,、監(jiān)事會負責對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進行（）,。（d）
a：審查
b：審議
c：審核
d：監(jiān)督評價
92、高級管理層每年將從業(yè)人員行為評估結(jié)果向（）報告（b）
a：監(jiān)事會
b：董事會
c：風(fēng)險管理委員會
d：三農(nóng)委員會
93,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立（）,，鼓勵從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀和危害所在機構(gòu)聲譽的行為,。（d）
a：審批制度
b：檢查制度
c：核查制度
d：舉報制度
94,、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時對違反行為守則及其細則的從業(yè)人員進行處理和責任追究，并視情況追究負有（）的相關(guān)責任人的責任,。（a）
a：管理職責
b：審批職責
c：審查職責
d：審議職責
95,、商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，并承擔監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的（）,。（d）
a：直接責任
b：次要責任
c：主要責任
d：最終責任
96,、商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系,，在操作風(fēng)險的日常管理方面,，對董事會負（）,。（a）
a：最終責任
b：主要責任
c：次要責任
d：關(guān)鍵責任
97、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負（）,。（b）
a：最終責任
b：直接責任
c：次要責任
d：關(guān)鍵責任
98,、商業(yè)銀行可購買保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法,，但不應(yīng)因此忽視（）的重要作用,。（d）
a：審查環(huán)節(jié)
b：監(jiān)測措施
c：監(jiān)察措施
d：控制措施
99、商業(yè)銀行應(yīng)當按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行（）管理的要求,，為所承擔的操作風(fēng)險提取充足的資本,。（b）
a：存貸比
b：資本充足率
c：不良貸款率
d：撥備覆蓋率
100、商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行（）批準的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略,、總體政策及體系,。（b）
a：風(fēng)險管理委員會
b：董事會
c：監(jiān)事會
d：股東會
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