總結(jié)是對(duì)過(guò)去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析,，并做出客觀評(píng)價(jià)的書(shū)面材料,，它可使零星的,、膚淺的,、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來(lái),，讓我們一起認(rèn)真地寫(xiě)一份總結(jié)吧,。總結(jié)書(shū)寫(xiě)有哪些要求呢,？我們?cè)鯓硬拍軐?xiě)好一篇總結(jié)呢,？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書(shū)范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

銀行理財(cái)經(jīng)理半年度總結(jié)篇一

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營(yíng)銷(xiāo)x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

,。

客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。__年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過(guò)去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，多干少說(shuō),，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣,，拿出開(kāi)拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。種困難,。

銀行理財(cái)經(jīng)理半年度總結(jié)篇二

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí),。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2,、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷(xiāo),，做好客戶考察、授信上報(bào),、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷(xiāo)。半年期間,，曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作,，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多xx萬(wàn)元。

3,、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品,，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多xx萬(wàn)元,。

4,、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),，熱愛(ài)本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5、存在的問(wèn)題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗,、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī),，但也存在一些問(wèn)題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案,。

第二,，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作,。對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。

第三,，有些工作做的不夠過(guò)細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,，針對(duì)以上突出的問(wèn)題,，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余,。

第二，在做好本職工作的同時(shí),，積極營(yíng)銷(xiāo),，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行,。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門(mén)、同事,、銀企之間等合作意識(shí),，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn),，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理半年度總結(jié)篇三

在忙碌而又充實(shí)的工作中，我們結(jié)束了年度的工作,。伴隨著新年鐘聲的敲響,，年度已經(jīng)悄然來(lái)臨,。面對(duì)即將開(kāi)始的新一年度工作，我深入總結(jié)自身工作狀況,，改善自身工作不足,，為更好地完成年度工作打下扎實(shí)基礎(chǔ)?；仡欉^(guò)去一年度的工作,，我在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，在各部門(mén)同事的幫助與支持下,，較好地完成了年度的工作任務(wù),，并取得了良好的工作成效，為確保年度的各項(xiàng)工作的順利進(jìn)行,，我特應(yīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求,，對(duì)自身在年度的主要工作情況作出如下總結(jié)：

自我于從網(wǎng)店運(yùn)營(yíng)主管被安排轉(zhuǎn)崗從事大堂經(jīng)理職位至今，已有一年的時(shí)間,，在此期間我除從事大堂經(jīng)理職位之外,，還分管網(wǎng)點(diǎn)的安保工作以及文明單位的創(chuàng)建等工作,。通過(guò)我從事銀行事業(yè)多年來(lái)的工作經(jīng)驗(yàn),，我意識(shí)到隨著銀行行業(yè)的市場(chǎng)化,，銀行服務(wù)越加受到重視，而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)端,，是客戶對(duì)我行的首要印象,。因此，為樹(shù)立我行的良好形象,，我對(duì)于自身的要求也分外嚴(yán)苛,，作為一名大堂經(jīng)理，我肩負(fù)著連接客戶,、高柜柜員,、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的紐帶作用,。在這一年來(lái),，我堅(jiān)持做好各項(xiàng)相關(guān)工作，堅(jiān)定履行工作職責(zé),，充分發(fā)揮職責(zé)作用,。盡可能的做到在客戶迷茫時(shí)，正確的為其指明方向：當(dāng)客戶不解時(shí),，對(duì)其進(jìn)行耐心的解釋;當(dāng)發(fā)生突發(fā)狀況時(shí),，及時(shí)而又冷靜了處理和解決問(wèn)題。做到隨時(shí)隨地,，急客戶所急,，想客戶所想,，以完美無(wú)缺的服務(wù)態(tài)度去贏得每一位客戶的信任，以誠(chéng)信的服務(wù)理念去提高客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。用微笑,、熱情、專業(yè)的服務(wù)水平,，實(shí)際提升我行的客戶流量,，樹(shù)立我行的良好形象。

在年度,，我不僅僅堅(jiān)定履行的大堂經(jīng)理的各項(xiàng)工作職責(zé)，還做好了自身所分管網(wǎng)點(diǎn)的安保以及文明單位的創(chuàng)建等工作內(nèi)容,。堅(jiān)定維護(hù)保持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序,，成功地尋找到目標(biāo)客戶，進(jìn)一步營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品,，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)一體化,。此外，為做好我網(wǎng)點(diǎn)的文明建設(shè),，我嚴(yán)格要求我行人員做好服務(wù)工作,，做到用熱情、大方,，主動(dòng),、規(guī)范的服務(wù)禮儀去接待客戶，并在建設(shè)我行良好環(huán)境的基礎(chǔ)上,，強(qiáng)化員工行為規(guī)范,，要求員工樹(shù)立主動(dòng)意識(shí)，負(fù)責(zé)態(tài)度,，和良好的工作心態(tài),。為了做好服務(wù)工作，起好帶頭作用,，更高的提升自身的服務(wù)水平,，和業(yè)務(wù)能力，我積極參加銀行所組織的各類培訓(xùn)活動(dòng),，并自覺(jué)利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行相關(guān)專業(yè)學(xué)習(xí),，強(qiáng)化自身理論水平與專業(yè)技能，加強(qiáng)自身的綜合素質(zhì)能力,。

在年度,，我行緊密?chē)@分行計(jì)價(jià)指引導(dǎo)向，主要推行了貴金屬營(yíng)銷(xiāo)等活動(dòng)工作,。一年來(lái),，我行施行了多種形式的項(xiàng)目活動(dòng),，并均取得了良好的效果。其中,，在x月份的春天行動(dòng)里網(wǎng)點(diǎn)較好的完成了黃金銷(xiāo)量,，在x月份的一個(gè)與xx工坊合作的“花好月圓。金喜連連”的巡展活動(dòng)中我支行在巡展當(dāng)天就突破了xx萬(wàn)的銷(xiāo)售業(yè)績(jī),。此外,，在年，我行推出的電子銀行產(chǎn)品受到了廣大客戶歡迎,，尤其是手機(jī)銀行這一產(chǎn)品,，深受客戶喜愛(ài)。在x月份,，通過(guò)我行開(kāi)展的電子銀行產(chǎn)品進(jìn)廣場(chǎng)社區(qū)活動(dòng),，使我行當(dāng)月的新開(kāi)手機(jī)銀行用戶新增x戶，其中有效x戶,，有效率達(dá)到了x%,。在整個(gè)一年度的銷(xiāo)售中，我行的手機(jī)銀行新開(kāi)有效x戶,，網(wǎng)上銀行新開(kāi)x戶,，有效x戶，共計(jì)新開(kāi)戶x戶,。并且,，在今年x月，我行還新制定出一個(gè)階段性考核辦法,，激進(jìn)了員工的營(yíng)銷(xiāo)積極性,，使得我行的網(wǎng)銀和手機(jī)銀行的有效率從年初的不到x%分別達(dá)到了x%和x%，這是我行在上一年度工作中的重大創(chuàng)舉,。

在今年,，由于我行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有無(wú)貸的貴賓客戶共計(jì)x余戶，使得理財(cái)經(jīng)理的工作壓力過(guò)大,，工作任務(wù)超重,。因此，我承擔(dān)分管了部分貴賓客戶,，盡力做好各個(gè)客戶的維護(hù)工作,。截止至今年年末，我分管的貴賓客戶共有x戶,，簽約x戶,。此外，在一年工作中的個(gè)人存款方面，由于我行周?chē)埋v進(jìn)一家商業(yè)銀行,，部分存款客戶被拉走,，導(dǎo)致了我行的個(gè)人存款工作備受阻礙，雖然工作任務(wù)艱巨,，工作形式大不如前,，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈較大，但是我依然堅(jiān)持不懈,，力爭(zhēng)進(jìn)取,，緊密團(tuán)結(jié)我行的員工隊(duì)伍，不斷奮進(jìn),，努力的完成各項(xiàng)工作任務(wù),。通過(guò)我們一年的不懈奮斗，我們爭(zhēng)取到了個(gè)人存款日均新增x萬(wàn),，年末存款新增x萬(wàn),，其中管戶貴賓客戶的存款新增x萬(wàn)的良好績(jī)效。

學(xué)習(xí)不夠,。當(dāng)前,，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展,，新情況新問(wèn)題層出不窮,，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性,。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識(shí),、文化水平,、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。在管點(diǎn)文明服務(wù)方面,，我還有待提高,，沒(méi)能做到溫馨服務(wù)，微笑服務(wù),，對(duì)員工要求沒(méi)有實(shí)質(zhì)落實(shí)到工作之中,，文明服務(wù)力度還需進(jìn)一步強(qiáng)化。

在新的一年里,，我將會(huì)不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù),，切實(shí)提升自身的管理水平，更好地為客戶提供更為優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，為樹(shù)立我行的良好形象而付出應(yīng)有貢獻(xiàn),。

銀行理財(cái)經(jīng)理半年度總結(jié)篇四

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái),，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下：

一：作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理,，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好xx年的信貸政策，重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落,，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策,，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上,，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營(yíng)銷(xiāo)等工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今,，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理,、開(kāi)發(fā)代款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶,，在分行收信部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷(xiāo),，做好客戶考察,、授信上報(bào)、維護(hù)等工作,。由于xx年總體從緊的銀行政策,，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷(xiāo),。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作,。

二：加強(qiáng)客戶營(yíng)銷(xiāo),，增加客戶群體。

自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能,、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題,，在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心,，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

三：存在的問(wèn)題和今后努力方向,。

我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗,、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī),，但也存在一些問(wèn)題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案,。

第二，現(xiàn)有的客戶資源,，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。

第三,，有些工作做的不夠過(guò)細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入,，針對(duì)以上突出的問(wèn)題,，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余,。

2,、在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo),，更新觀念,，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行,。

3,、細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn),，力爭(zhēng)做好銀行工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理半年度總結(jié)篇五

根據(jù)總行制定的《xx銀行行員考核規(guī)定》的有關(guān)精神，結(jié)合自己一年多來(lái)的大堂工作,，在這年關(guān)之際,，向行領(lǐng)導(dǎo)作一次工作匯報(bào)。這次工作的總結(jié)匯報(bào),，能使領(lǐng)導(dǎo)更好地了解我們?cè)谒枷胝喂ぷ魃系谋憩F(xiàn)情況,，以便及時(shí)指出我們工作中的問(wèn)題，及時(shí)改正,，不斷進(jìn)步;下面是我的工作情況,，匯報(bào)如下：

今年我在高雄支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職，隨著商業(yè)銀行的市場(chǎng)化,，服務(wù)也越來(lái)越受到重視,，而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)端，是客戶對(duì)我行的第一印象,，因此我行對(duì)我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶,、高柜柜員、客戶經(jīng)理,、沃德經(jīng)理的紐帶,。我們不僅是工作人員，同時(shí)也是客戶的代言人,。

在客戶迷茫時(shí),，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時(shí),，我們施予援手;當(dāng)客戶不解時(shí)，我們耐心解釋;我們要隨時(shí)隨地,，急客戶所急,，想客戶所想，以完美無(wú)缺的服務(wù)去贏得每一位客戶,。要讓每一位客戶感受到我們的微笑,，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè),，感受到賓至如歸的感覺(jué),。

我們高雄支行地處居民生活社區(qū)，也是有名的夜生活飲食區(qū),，正因?yàn)檫@些,，給我行帶來(lái)了一系列的問(wèn)題。平時(shí)在每天來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶中老齡客戶居多,，也時(shí)有大批零鈔業(yè)務(wù),，從而增加了柜面的壓力;為了解決這些問(wèn)題，我們準(zhǔn)備了幾套方案同時(shí)進(jìn)行,，針對(duì)老齡客戶偏多,，存折業(yè)務(wù)較多的問(wèn)題，我們?cè)谄綍r(shí)就安排大廳人員的布控,，及時(shí)帶客戶到自助設(shè)備上去登折,，幫他們查帳，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理,，進(jìn)行客戶分流,，從而減輕柜面壓力。

每當(dāng)客流量較大時(shí),，我就會(huì)大聲詢問(wèn)：“**客戶請(qǐng)到*號(hào)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)”,，分流客戶任務(wù)，以免一些客戶中途離開(kāi)的空號(hào)占據(jù)時(shí)間,，保持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序,。因?yàn)橹挥辛己玫臓I(yíng)業(yè)秩序,，我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶,，營(yíng)銷(xiāo)我們的理財(cái)產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理,，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)一體化,。在零鈔業(yè)務(wù)問(wèn)題上，我們發(fā)出公告,，實(shí)行專柜專時(shí)專辦,，也就是專門(mén)時(shí)間專門(mén)柜臺(tái)專門(mén)辦理,，大大地減輕了大廳壓力;我行在這里已經(jīng)有多年，設(shè)備也經(jīng)常出現(xiàn)故障,，經(jīng)常有客戶提意見(jiàn),，為了解決這一問(wèn)題，我們每天定點(diǎn)檢查維護(hù)機(jī)器,，及早發(fā)現(xiàn),，及早處理，把設(shè)備陳舊所帶來(lái)的不便降到最低,。

作為大堂經(jīng)理,，我們不僅僅是要熟悉本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，更應(yīng)該走出去,，知己知彼,，方能百戰(zhàn)百勝。在我們的客戶中就有很多類似的情況,，記得今年元月份的一天,，整個(gè)營(yíng)業(yè)廳內(nèi)擠滿了人，來(lái)咨詢理財(cái)產(chǎn)品,、轉(zhuǎn)定期,、取工資的人絡(luò)繹不絕，我也忙的不可開(kāi)交,。這時(shí)保安師傅帶來(lái)了咨詢理財(cái)產(chǎn)品的客戶,，我簡(jiǎn)單地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列，可客戶沒(méi)興趣,，說(shuō)建設(shè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品好,，我們把

錢(qián)轉(zhuǎn)到建設(shè)銀行去，于是就去排隊(duì)了,。當(dāng)時(shí)我被幾位客戶圍著,，也沒(méi)時(shí)間跟這兩位客戶繼續(xù)攀談，但我心里一直在想,，“建設(shè)銀行有什么產(chǎn)品吸引他們呢?”我快速處理完身上的業(yè)務(wù),，走到剛才那兩位客戶身邊說(shuō)“您能給我介紹一下建設(shè)銀行的產(chǎn)品嗎?”他們送給我一份太平洋保險(xiǎn)宣傳單。我一看連忙解釋說(shuō)：“其實(shí)您要買(mǎi)的這種產(chǎn)品我們也有,，而且太平洋保險(xiǎn)是從我行分離出的,，我行和太平洋保險(xiǎn)公司的聯(lián)系緊密，已有多年合作,。

而且我們這里還有其它保險(xiǎn)公司產(chǎn)品,，如平安、新華等等,，我可以給您比較一下,，讓您有更多的選擇,。”然后我給客戶介紹了一下產(chǎn)品,。最后,，經(jīng)過(guò)我們的努力，客戶選擇了太平保險(xiǎn)公司,。此事也給我提了個(gè)醒,，只有深入了解這個(gè)行業(yè)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況，才能更好的去做好營(yíng)銷(xiāo),。而在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí),，一定要注意防范風(fēng)險(xiǎn)，問(wèn)客戶是準(zhǔn)備長(zhǎng)線投資,，還是短線投資,，再針對(duì)其情況介紹對(duì)應(yīng)產(chǎn)品，從而防范售問(wèn)題,。

作為大堂服務(wù)人員,，除了要對(duì)銀行的金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)知識(shí)熟悉外,，更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng),，愛(ài)行敬業(yè)。在工作中,，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家,、交行、客戶的利益,，遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德,。平時(shí)在工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會(huì)第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)高,。在服務(wù)禮儀上也要做到熱情、大方,，主動(dòng),、規(guī)范。而且還要處事機(jī)智,，能及時(shí)處理一些突發(fā)事件,，同時(shí)還應(yīng)有一些緊急救生知識(shí)。

就在今年夏天,，有一位七十多歲的法院退休老干部到我行來(lái)取工資,，沒(méi)坐幾分鐘，突然站起來(lái),，就倒下去了;把我們行長(zhǎng)和客戶都嚇壞了,，我和保安師傅連忙跑過(guò)去，一看老人非常虛弱,，老人說(shuō)讓他躺一會(huì),，我和保安師傅也不敢隨便亂動(dòng)，行長(zhǎng)馬上撥了120,，沒(méi)等120到,，客戶情況稍好了些，我們連忙扶他坐起來(lái),，并及時(shí)通知其家人,，避免了一場(chǎng)事故的發(fā)生。

作為大堂服務(wù)人員,，我們還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力,，而我們高雄支行由于沒(méi)有客戶經(jīng)理和大堂迎賓員，怎么調(diào)動(dòng)好三方人員和保安師傅的工作,，發(fā)揮他們的作用,，便是我們平時(shí)需要注意的，平時(shí)要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,，提高凝聚力,，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神。而對(duì)待那些駐點(diǎn)人員,，首先我們不能把他們當(dāng)外人看待,，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們,，平時(shí)尊重并關(guān)心他們,，給他們創(chuàng)造一個(gè)好的工作平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)雙贏,。

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務(wù)”行為規(guī)范等方面,，應(yīng)該是一種主動(dòng)意識(shí)，一種負(fù)責(zé)態(tài)度,，一種良好的工作心態(tài),。更需要柜員問(wèn)，要形成環(huán)節(jié)整體互動(dòng),，默契配合,。只有秩序好、流程好,、整體好才能做到最好,。為了更好的提高自己的服務(wù)水平，和業(yè)務(wù)水平,，我在今年參加了保險(xiǎn)從業(yè)資格證考試,、基金從業(yè)資格證考試以及分行組織的多次服務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)和演練,，并順利通過(guò)。在今后的工作中,，我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù),，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

在過(guò)去的一年中,，我在大堂經(jīng)理這個(gè)崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗(yàn)和一些營(yíng)銷(xiāo)的技巧,，但也存在許多的不足之處。在今年的第三季度神秘人檢查中,，我行得分倒數(shù)第三,，給分、支行抹了黑,。

之后我們痛定思痛,，分析了失分的原因，主要是外部環(huán)境,，和一些細(xì)節(jié)上出現(xiàn)了問(wèn)題,，針對(duì)這些問(wèn)題，我們?cè)谄綍r(shí)積極培訓(xùn),，通過(guò)我們的努力,，終于在第四季度受到了分行行為規(guī)范小組的通報(bào)表?yè)P(yáng)。

我相信,，只有踏踏實(shí)實(shí),，默默無(wú)聞的耕耘，才能結(jié)出豐碩的果實(shí),。明年我行又面臨著搬遷的工作,。建議分行在此位置還應(yīng)保留自助設(shè)備服務(wù)區(qū)，從而來(lái)避免客戶的流失,。

在新的一年里,，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識(shí)，提高自身業(yè)務(wù)水平,，以新的面貌,，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

銀行理財(cái)經(jīng)理半年度總結(jié)篇六

客戶維系,、挖掘,、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

1,。抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財(cái)客戶群；通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶；

2,。進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息,。在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí),。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效,；

3,。加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社,、移動(dòng)短信,，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果,；

4。結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷(xiāo)售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

1?；A(chǔ)理財(cái)客戶群（中,、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了解不全（地址,、號(hào)碼,、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；

2,。營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力,；

3,。業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息,；

1。在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),，

2,。不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3,。加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。