總結(jié)是指對(duì)某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書面材料,它可以明確下一步的工作方向,少走彎路,,少犯錯(cuò)誤,,提高工作效益,因此,,讓我們寫一份總結(jié)吧,。怎樣寫總結(jié)才更能起到其作用呢?總結(jié)應(yīng)該怎么寫呢,?下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文,,希望大家可以喜歡。
銀行部門經(jīng)理年終總結(jié)篇一
20xx年注定是不平凡的一年,,在面對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力,,不良貸款集中暴露,競爭環(huán)境不斷惡化,,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下,,我行立足自身特點(diǎn),,恪守了守土有責(zé),,銳意進(jìn)取的責(zé)任,發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛,,勇于開拓的精神,,創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo),完美收官的成果,。在這一過程中,,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,自己收獲頗多,,主要體現(xiàn)在以下幾方面:
在前三季度,,在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí),,堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略,、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為,,提高自身合規(guī)的操作意識(shí),;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求,在管理中求生存,,在競爭中求發(fā)展,。為此,我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件,使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識(shí)更新,、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),,盡早補(bǔ)齊,做到事半功倍,。
四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí),,對(duì)我來說十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維,,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,,所以剛開始有些不適應(yīng),但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解,,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律,。只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大,更為系統(tǒng)的工程,,它所涉及的是一家銀行的核心,,創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤支柱,所以它的產(chǎn)品很豐富,,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面,。
在日常的工作中,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),,堅(jiān)持以客戶的需求為中心,,以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí),投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去,;以優(yōu)質(zhì),、高效的服務(wù),面對(duì)客戶,;以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任,。
1、建立客戶信息庫,,對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境,、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn),、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集,、整理,建立和維護(hù)客戶檔案信息,,以高效優(yōu)質(zhì)地工作,。
2,、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系,在同業(yè)競爭中,,勤勞是一大殺傷性武器,,很多的企業(yè)或者客戶,如果能夠經(jīng)??匆娔?,會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信任,很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理,。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候,,一般會(huì)幫客戶送送回單,多去單位了解情況,,在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),,能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。
3,、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下,每到月底便是攬存大戰(zhàn),,在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中,,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的,、責(zé)任也是相當(dāng)大的,。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),,所以在在挖掘客戶源上狠下功失,,才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn),。我們采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,,面向授信單位,,以存貸比的要求做第一抓手,,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),,我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金,,面對(duì)眾多的客戶,,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,,一遍一遍地梳理潛在客戶,,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊,。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出,。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,形成以客戶為中心的經(jīng)營理念,,想客戶所想,,急客戶所急,,讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性,那么在關(guān)鍵時(shí)刻,,客戶是很愿意配合和支持我們的工作的,。
4、積極開展貸款營銷,。在大公司團(tuán)隊(duì)中,,我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主,但是在這過程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營銷,,也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛,,提高授信額度,以此來提高新增貸款,。
在新的一年里,,我將繼續(xù)前行,努力做出新的更好的業(yè)績,。
銀行部門經(jīng)理年終總結(jié)篇二
為完成市分行下達(dá)的20xx年工作計(jì)劃任務(wù),,確保我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提高,服務(wù)能力進(jìn)一步增強(qiáng),,服務(wù)形象進(jìn)一步改進(jìn),,服務(wù)價(jià)值進(jìn)一步體現(xiàn),保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù),、快速,、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃,,具體如下
樹立一切以客戶為中心的思想意識(shí),,加強(qiáng)“軟實(shí)力”建設(shè),以卓越服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值為手段,,積極主動(dòng)為客戶搞好服務(wù),,千方百計(jì)為客戶排憂解難,優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境,,增強(qiáng)工作信心與決心,,促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,提高經(jīng)濟(jì)效益,。
圍繞20xx年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷計(jì)劃,,重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題,進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平,、服務(wù)能力,,增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值,達(dá)到“服務(wù)好,、質(zhì)量好,、客戶滿意”的目標(biāo),,成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,,創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益,。
1、通過宣傳,,形成營銷活動(dòng)聲勢
我行要利用電子屏,、橫幅、板報(bào),、專欄和資料等進(jìn)行開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動(dòng)宣傳,,形成營銷活動(dòng)聲勢和競爭氛圍,提高全體人員積極參與,,爭先恐后的熱烈氣氛,,做到優(yōu)質(zhì)服務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績,?;顒?dòng)期間,我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動(dòng)宣傳標(biāo)語,,銀行工作人員披授帶佩徽章上崗,。窗口單位設(shè)立營銷活動(dòng)宣傳欄,安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解,,樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象,,切實(shí)推進(jìn)營銷活動(dòng)的深入開展。
2,、抓住時(shí)機(jī),,切實(shí)開展?fàn)I銷工作
我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營銷工作,各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁,,營造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛,。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢,,積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”,,向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)存量客戶的維護(hù)和再營銷工作,,根據(jù)我行實(shí)際,,結(jié)合下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù),篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶,,進(jìn)行主動(dòng)營銷,。優(yōu)化流程,強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量,,針對(duì)存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶,,推出有吸引力的服務(wù)措施,,拓展?fàn)I銷深度,擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體,。
3,、采取定向營銷的方式
提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤,、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個(gè)體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷,,搭配宣傳折頁等陳列物,營造親近客戶的氛圍,,現(xiàn)場組織開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動(dòng),,派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品,吸引客戶前來參觀,、咨詢,,擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的社會(huì)影響,促進(jìn)“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的銷售,。
4,、加強(qiáng)工作紀(jì)律,確保任務(wù)完成
在開展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營銷”活動(dòng)中,,我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律,,凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班,不準(zhǔn)隨便離崗,,原則上不準(zhǔn)請事假,,以飽滿的精神,高昂的斗志投入到營銷活動(dòng)中,。我行要把營銷活動(dòng)的任務(wù)指標(biāo)分解到人,,使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任,,要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo),。為提高營銷活動(dòng)工作效率和綜合競爭力,我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動(dòng)全員營銷,,爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù),,以優(yōu)異成績向市分行匯報(bào)。
銀行部門經(jīng)理年終總結(jié)篇三
xx年是我在支行工作的第二個(gè)整年了,,在行領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下自己無論從服務(wù)或?qū)I(yè)知識(shí)方面都有了很大的提升,,并且在領(lǐng)導(dǎo)的支持和鼓勵(lì)下又接手了許多之前沒有做過的工作,可以說xx年是我迅速成長的一年,,在這年關(guān)之際將xx年的工作情況總結(jié)如下:
兩年的經(jīng)驗(yàn)告訴我,,服務(wù)是我們的首要工作也是我們必須掌握的技能。xx年我更注重培養(yǎng)自己的服務(wù)意識(shí),。近幾年隨著商業(yè)銀行的市場化,,服務(wù)也越來越受到重視,,而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端,是客戶對(duì)我行的第一印象,,因此行里對(duì)我們的要求也格外嚴(yán)格,;大堂經(jīng)理是連接客戶、高柜柜員,、乃至客戶經(jīng)理的紐帶,。我們不僅是工作人員,同時(shí)也是客戶的代言人,。在客戶迷茫時(shí),,我們?yōu)槠渲该鞣较颍辉诳蛻粲龅嚼щy時(shí),,我們施予援手,;當(dāng)客戶不解時(shí),我們耐心解釋,;我們要隨時(shí)隨地,,急客戶所急,想客戶所想,,以完美無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶,。要讓每一位客戶感受到我們的微笑,感受到我們的熱情,,感受到我們的專業(yè),,感受到賓至如歸的感覺。因?yàn)槲倚袨樯鐓^(qū)網(wǎng)點(diǎn)所以每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶流量都很大,,為減輕柜臺(tái)壓力我們大堂人員積極調(diào)配及時(shí)帶客戶到自助設(shè)備上去辦理,,進(jìn)行客戶分流。每當(dāng)客流量較大時(shí),,我都會(huì)在等候區(qū)大聲詢問:“xx客戶請到x號(hào)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)”,,做好分流客戶的工作,以免一些客戶中途離開的空號(hào)占據(jù)時(shí)間,,保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序,。因?yàn)橹挥辛己玫臓I業(yè)秩序,我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶,,營銷我們的理財(cái)產(chǎn)品,,引薦給我們的客戶經(jīng)理,實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化,。
作為大堂服務(wù)人員,除了要對(duì)銀行的金融產(chǎn)品,、業(yè)務(wù)知識(shí)熟悉外,,更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng),,愛行敬業(yè)。平時(shí)在工作中,,大堂經(jīng)理的一言一行通常會(huì)第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)高。在服務(wù)禮儀上也要做到熱情,、大方,,主動(dòng)、規(guī)范,。而且還要處事機(jī)智,,能及時(shí)處理一些突發(fā)事,避免投訴,。我們團(tuán)隊(duì)經(jīng)常在一起溝通如何配合好彼此提升我們整個(gè)團(tuán)隊(duì)的服務(wù)水平,。
優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在行為規(guī)范等方面,應(yīng)該是一種主動(dòng)意識(shí),,一種負(fù)責(zé)態(tài)度,,一種良好的工作心態(tài)。為了更好的提高自己的服務(wù)水平,,和業(yè)務(wù)水平,,支行在今年的每個(gè)月都召集大堂人員進(jìn)行考試,這樣的測試督促了我在平日要加強(qiáng)學(xué)習(xí)以便為客戶提高更專業(yè)的服務(wù),。
今年年初我接手了行里信用卡聯(lián)絡(luò)員的工作,,恰逢信用卡業(yè)務(wù)最忙的時(shí)段,那時(shí)行里幾乎每周都要出去外展,,我便在周五晚上做好所有的準(zhǔn)備工作,,例如:分派禮品以及各組外展用品,周日晚上做好外展工作的情況通報(bào),,每天登記行內(nèi)所有員工的信用卡完成情況并在當(dāng)晚發(fā)送簡單簡報(bào)至全行,,當(dāng)然也要與支行聯(lián)絡(luò)員做好溝通,及時(shí)檢查申請表的填寫,、及時(shí)寄出整理好的信用卡資料,,現(xiàn)在回想,那段日子大大增強(qiáng)了自己的責(zé)任心和協(xié)調(diào)團(tuán)隊(duì)的能力,!使自己在工作中更有了一股子韌勁與耐心,。
今年行里進(jìn)入大量實(shí)習(xí)生,作為一名“老”大堂,,我也有幸當(dāng)了多次師傅,,在平日帶徒弟的過程中對(duì)自己的工作有了更深的認(rèn)識(shí)、對(duì)自己的工作狀態(tài)也有了積極的影響。新人的注入也給了我們這些老大堂一定的壓力,,當(dāng)然這樣的壓力會(huì)隨之轉(zhuǎn)化為工作的動(dòng)力,,帶動(dòng)新人做好大堂日常工作也是我明年的必修課,四季度我被黃行長引薦參加了支行的服務(wù)督導(dǎo)管的競聘,,并很榮幸當(dāng)選?,F(xiàn)在我要學(xué)會(huì)怎樣引領(lǐng)全行做好我們的服務(wù)工作,我想這也是我明年的工作重點(diǎn)之一,。除此之外,,11月我還負(fù)責(zé)了大堂團(tuán)隊(duì)的管理工作,與之前不同現(xiàn)在是要在做好自己的本職工作之外還要協(xié)調(diào)好我們整個(gè)團(tuán)隊(duì)的工作,,如今剛開始兩個(gè)月我想自己做的還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,,需要完善的工作也還有很多,這些都是我明年的工作中心,。
當(dāng)然自己在大堂的工作中還有很多可以提升的空間,,今年自己也曾出現(xiàn)過工作上的失誤,但在黃行長和周行長每次的耐心教導(dǎo)下我又重獲信心繼續(xù)起航,,感謝領(lǐng)導(dǎo)在工作和生活上的關(guān)心與幫助,,使我不斷成長,也要感謝同事們特別是大堂的姐妹們對(duì)我工作的支持與幫助,,我想在20xx年我會(huì)以新的面貌迎接新的挑戰(zhàn),!
在全體銀行員工同努力下,咱們xx銀行順利到達(dá)了這一年的工作目標(biāo),,我身為銀行里面的客戶經(jīng)理在此時(shí)自然也是感到格外地振奮,,能取得這么好的成績自然是得好好感激一下諸位領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn),不然我們哪能在工作的時(shí)候找到一條適合自我的道路呢,?;厥兹甑目蛻舴?wù)工作,我覺得自我在這個(gè)崗位上已經(jīng)漸漸地承擔(dān)起了自我應(yīng)盡的職責(zé),,工作業(yè)績相比去年得到了不小的提升,,趁著新年來臨前夕,我特將一年的工作情景總結(jié)如下:
咱們銀行的位置雖然沒有處于市里,,可是每一天要應(yīng)對(duì)的群眾還是不少的,,這也就要求我大力發(fā)展?jié)撛诘膬?yōu)質(zhì)客戶,如何發(fā)展客戶人群是我工作中的難點(diǎn)以及重點(diǎn),。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業(yè)務(wù)知識(shí)以及良好的工作態(tài)度,,我很清楚想要把自我工作做好的前提就是要融入群眾之中,去感受客戶們的需求,,去了解他們的真實(shí)想法,,然后按照需求為他們供給、推薦不一樣的服務(wù)。這一年下來,,我前后為一千多名客戶供給了專業(yè)的服務(wù),,其中包括存儲(chǔ)方面的介紹,、基金的購買以及防詐騙方面的知識(shí),,此刻大家對(duì)于錢其實(shí)都挺看重的,可是如何合理地把錢給安全合理地運(yùn)轉(zhuǎn)起來依然還是一個(gè)難題,,所以我身上的職責(zé)還是比較重的,,要是能把這一方面的工作給做到位的話,那么我的個(gè)人業(yè)績必須能得到巨大的提升,。
這一年里,,我嚴(yán)格按照銀行的規(guī)章制度辦事,遵守各項(xiàng)要求,,在工作中從未發(fā)生過重大失誤事件,,我把大部分的精力都放在了發(fā)展客戶這一塊,我不僅僅加強(qiáng)了對(duì)銀行老客戶的聯(lián)系,,還對(duì)發(fā)展了不少有潛力的客戶,,經(jīng)過我的努力,我成功讓更多的人選擇了咱們的銀行,,并讓客戶們愿意把更多的資金交給我行進(jìn)行管理和支配,。雖然我在工作業(yè)績這一塊取得了較為明顯的提高,可是我深知自我是萬萬不能驕躁的,,所以我時(shí)刻都在注重自我思想這一塊的磨練,。由于我在工作的時(shí)候較為盡職盡責(zé),所以全年我都沒有收到客戶們對(duì)我的投訴,,這在往年中是很難看到的,,或許這也證明了我的工作的確有了不小的改善。
在新的一年里,,我會(huì)繼續(xù)堅(jiān)持好目前的工作狀態(tài),,將更多的心思投入到服務(wù)民眾之中,爭取讓更多的人選擇咱們銀行,,信任咱們銀行!
銀行部門經(jīng)理年終總結(jié)篇四
20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,,回首一年的工作,作為銀行客戶經(jīng)理,,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十九大精神,,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
1,、任務(wù)指標(biāo)
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬,,完成xx萬,完成率xx%,。 理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬,,完成xx萬,完成率xx%,。 理財(cái)客戶新增xx戶,,完成xx%。 貴金屬任務(wù)指標(biāo)xx萬,,銷售xx萬,,完成率xx%。 白金卡任務(wù)指標(biāo)xxx張,,完成xx張,,完成率xx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx張,,完成xx張,,完成率xx%。
2,、學(xué)習(xí)上
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp、 cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上
(1)、積極營銷新客戶
有一次,,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動(dòng)向其介紹了我行,。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元,;
(2),、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,,該客戶對(duì)此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,,先后買了xxx多萬元的貴金 屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),;
(3),、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí),,客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24 小時(shí) 開機(jī),。記得有一次,,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),,但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任;
(4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時(shí),,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。
2,、營銷力度有待提高,。
2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘 手問題上能夠靈活變通,。
銀行部門經(jīng)理年終總結(jié)篇五
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,,多問,、多學(xué)、多練,,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶,。如:10月21日,王先生來我行取款,,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),,并誠懇的請他為我行提意見,,同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),,他很高興的接受了我的建議,,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),,還要勤于思考,。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,,回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。
一年來,,我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,,無論在哪一個(gè)崗位工作,,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn),,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,,都代表我行的形象,。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,,新業(yè)務(wù),新政策,,擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,,關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,,直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自:們收好所寫的回單,,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝,。
在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,,同志們有了什么樣的問題,,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,,我會(huì)十分虛心的向老同志請教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),,增加存款,,才能提高效益。從朋友那里得知,,王先生是大客戶,,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,,叫我去宣傳一下,,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),,還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,,介紹我行的新產(chǎn)品,,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。xx月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),,給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),,老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),,做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì),。
一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),,強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,,自律嚴(yán)格,,潔身自愛。
二,、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉,能理智地對(duì)待挫折和失敗,。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神,。同時(shí),還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,,語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,,在語言上要風(fēng)趣幽默,,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。
三,、業(yè)務(wù)方面??蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí),;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程,;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外,,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí),特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。
銀行部門經(jīng)理年終總結(jié)篇六
今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”,,對(duì)我們營業(yè)部來說是壞事,更是好事,。這充分體現(xiàn)了行長室對(duì)營業(yè)部工作重視和關(guān)心,。營業(yè)部以此為契機(jī),對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行了全面梳理,,強(qiáng)化內(nèi)部管理,。
主任室一班人以身作則,身體力行,。熟話“打鐵還須自身硬”,。主任室一班人帶頭學(xué)制度,學(xué)操作流程,。做執(zhí)行制度的模范,,為員工樹榜樣。內(nèi)勤主任xx對(duì)于需要授權(quán)業(yè)務(wù)從不馬虎,,總是認(rèn)真核實(shí)授權(quán),。
首先是將“掃雷、上等級(jí)”活動(dòng)的內(nèi)容原原本本地傳達(dá)到每一位員工,,做到人人知曉,。其次是消除思想顧慮引導(dǎo)員工主動(dòng)配合自查自糾、排除隱患,。
認(rèn)真對(duì)照“掃雷,、上等級(jí)”要求,總會(huì)計(jì)和內(nèi)勤主任按制度檢查一次不落,,發(fā)現(xiàn)的問題限定及時(shí)整改,。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”,,促進(jìn)員工按制度規(guī)范化操作,。今年?duì)I部人員變動(dòng)比較頻繁,但檢查監(jiān)督交接都能及時(shí)跟上確保了安全過渡,。
“三防一?!惫ぷ鞒Wゲ恍福陼?huì)必講,,堅(jiān)持“超前防范,,確保安全”的指導(dǎo)思想,加大銀企對(duì)賬的力度,,對(duì)賬單回收率達(dá)xx%,。通過一系列措施和工作的開展,營業(yè)部核算質(zhì)量大幅提高,,出現(xiàn)了連續(xù)xx個(gè)月全營業(yè)部無差錯(cuò)的好情況,,全年無經(jīng)濟(jì)案件安全事故。
經(jīng)過一年努力,,目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩,,全體人員一盤棋、團(tuán)結(jié)協(xié)作好情景,,干工作,、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信,,營業(yè)部在行長室的關(guān)心和支持下,,經(jīng)全體員工共同努力,營業(yè)部會(huì)向著一個(gè)更光輝燦爛的明天前進(jìn)!
銀行部門經(jīng)理年終總結(jié)篇七
我于20xx年x月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理,。在xxx支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。
在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,勇于探索新理論,、新問題,,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,,自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),,我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,,責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是,慢慢的,,我變得成熟起來,,我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,,當(dāng)我明確了目的,,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來說,,一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),,在和不同客戶的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題:
1,、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,,以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平,;
2、針對(duì)不同的客戶,,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入,;
3,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,,不怕多做事,不怕做小事,,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,驕傲自大,,而要保持清醒的頭腦,,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌,;
總結(jié)過去,,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足,。展望來年,,我將會(huì)更有信心、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。
銀行部門經(jīng)理年終總結(jié)篇八
轉(zhuǎn)眼間我到__銀行工作已經(jīng)_年了,,在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。20__年_月我從__分理處調(diào)至__支行從事客戶經(jīng)理崗位工作,,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況述職如下:
我今年二月份從__分理處調(diào)到__支行從事客戶經(jīng)理工作,,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),,在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),,提高自我對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下,,很快就上手了,。
我想只有自我對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù),。作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),,客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,,一方面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,,要明白客戶需求什么,,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,,才能去有的放矢的服務(wù)客戶,。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還用心認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,,提高自身政治素質(zhì),。我用心擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并用心參與建言獻(xiàn)策,,努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
作為一名客戶經(jīng)理,,我勤勤懇懇,,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),,為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),,不能因?yàn)樽晕业氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,,觀察要仔細(xì),,調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,,分析要專業(yè),,在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客戶的需求,,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證信貸資金的安全。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶好中選優(yōu),,提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,多干少說,,在實(shí)踐中完善提高自我,。
在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,,改善工作方式方法,用心努力工作,,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),,爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。