我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí),、工作生活狀態(tài)。好的心得體會對于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫一篇心得體會那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧。

合規(guī)管理心得體會短文篇一

一在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會上我認真的做好學(xué)習(xí)筆記,通過學(xué)習(xí),使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性.通過學(xué)習(xí)全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作,、防范風(fēng)險”的工作意識,，在實際工作自覺從我做起，按章辦事,，相互監(jiān)督，共同促進業(yè)務(wù)發(fā)展,。,讓我在思想上形成了“合規(guī)操作,、防范風(fēng)險”的工作意識. 通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價值取向,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,。

二,、 加強學(xué)習(xí)合規(guī)管理“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念,是我們時時,、處處,、事事應(yīng)堅持的一個原則,這是需要一定時間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習(xí)就能達到目的的,，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多,。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范,、嚴格執(zhí)行規(guī)章制……認真組織,，嚴格要求，現(xiàn)已圓滿完成了學(xué)習(xí)階段任務(wù),。全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作,、防范風(fēng)險”的工作意識，在實際工作自覺從我做起,，按章辦事,，相互監(jiān)督，共同促進業(yè)務(wù)發(fā)展,。

三::眾所周知,，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的,，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng),。因此，銀行不斷成長壯大,，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時,，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)──內(nèi)控制度建設(shè)，以保企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展,。企業(yè)盡快建立起規(guī)范,、科學(xué)而運轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風(fēng)險的內(nèi)在需要,。運行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：<一>是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;<二>是確保將各種風(fēng)險控制在可承受的范圍內(nèi);<三>是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn);<四>是有利于查錯防弊,，堵塞漏洞，消除隱患,，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行,。 通過學(xué)習(xí). 其目的是進一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團結(jié)務(wù)實,、審慎經(jīng)營,、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性,，查擺,、堵塞工作中的漏洞,，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平,。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，大興求真務(wù)實之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志.

二,、本人的體會

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二,，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,，其三,，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工,，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四,，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,，沒有例外與“個案”處理.

建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人,，人是生產(chǎn)力中最活的因素,，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物,，也是其遵循維護的結(jié)果,。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難,。加強思想政字治教育和法制教育把好用人關(guān).掌握職工思想動態(tài).對關(guān)鍵崗位人員必需進行經(jīng)常性的教育和考察,，堅決執(zhí)行崗位能換制度.很抓制度落實.完善業(yè)務(wù)制度使用工序相對獨立通過嚴格授權(quán)消除防范盲區(qū).加強內(nèi)部繳撥款和空白憑證的管理.對繳撥款實行責(zé)任人管理.限額管理.對繳款單實行編號管理對空白憑證的請領(lǐng)嚴格把關(guān).這都需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之,。從這一意義上說,，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時.

增強自律意識,，從基本面來看,，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己，高高掛起.

增強自律意識,，從重點對象看,，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率?.

增強自律意識可以從學(xué)習(xí)教育,、剖析典型,、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí),，要教育每位員工知道該做什么,，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù),。要剖析正反兩方面典型,，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓(xùn)上有對象,。要頂住一切壓力,，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整,，直到清理出隊伍,，以儆效尤.

完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓,。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素,，是各項業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循的標準和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù),。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度,，否則不可能達到目地.目前要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手,，操作方法在心,。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題,。對那些時過境遷,，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補充的補充,，該修訂的修訂,。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當與其目標考核制度,、稽核,、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核,、稽核,，后離任離崗，避免逆向操作.

嚴格嚴厲查處是保障,。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查,，嚴厲處置,。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù),，甄別是非,，確認對錯，分清主次,，界定責(zé)任,。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題,，不回避矛盾,，混淆是非，不當“和事老”,，報實情,、說實話、辦實案,。嚴厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運行的違紀違規(guī)者,，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績,，也要做到王子犯法與庶民同罪,，以維護制度的嚴肅性、權(quán)威性,。否則,，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等,。所有這些管理之大忌,，足以令人警醒.

綜上所述，通過“內(nèi)控制度活動”的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中,，必須忠于職守,，弘揚創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng),，強素質(zhì);弘揚務(wù)實之風(fēng),，講效率;弘揚艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象,。牢固樹立“勤政、廉潔,、求實,、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“各項內(nèi)控制度”,，促進規(guī)范經(jīng)營,，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序.

通過教育月活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性,，顯示了遵紀守法的必要性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目,，認真到成因”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己,，并做到遵紀守法,，嚴以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德.

通過教育月活動的有效開展,，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效,，多創(chuàng)佳績,，使各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻.

合規(guī)管理心得體會短文篇二

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

1,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

2,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

1,、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細細想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己，高高掛起,。

2,、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,，增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內(nèi)控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵”的標準嚴格要求自己,，并做到遵紀守法，嚴以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量,。

合規(guī)管理心得體會短文篇三

通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),，使我有了很大的收獲,，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī),，提高認識,。

首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號,、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學(xué)習(xí),，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,，為此我還認真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識,。

其次,，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營,、輕管理”的錯誤認識,。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險，嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),，甚至導(dǎo)致生存危機,。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤,，激發(fā)員工奉獻價值,。

最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,，擴大客戶回報價值,，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽,。

二,、及時整改，亡羊補牢,。

通過學(xué)習(xí),，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,，力爭將該項任務(wù)指標完成,。我是對工作很勤奮的人,，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是,，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末,，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠,，為此，我們?nèi)w員工都非常著急,。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn),。當時我也認為這些均是合法的帳戶,，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn),。但在今年4月份,，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易,。當時我還有些不理解，存款自由,、取款自愿,，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,，金額也不大,，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費,。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知,。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,，”要在合規(guī)經(jīng)營上,，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事,。發(fā)生上訴事件后,，我也進行了認真的整改。首先,，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理,，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起,，員工間相互監(jiān)督,，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害,，違法有罪的思想觀念,。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中,，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部,、員工互相監(jiān)督,，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰,，對違規(guī)行為堅決抵制,，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三,、合規(guī)經(jīng)營,，初見成效。

通過正確認識和整改后,，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果,。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,，保護了員工工作的積極性,。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善,。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆,，金額達4865元,。

現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,，甚至發(fā)生投訴事件,，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值,。我們做過調(diào)查,，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊,，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī),。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候,，也從不給客戶許諾,，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,，相反,，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,，相反還在遞增,。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”,。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則,。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位,。

以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正,。

合規(guī)管理心得體會短文篇四

“細節(jié)決定成敗,，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要,。古語有言“千里之堤,，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,，銀行放松的每一個小細節(jié),，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期,，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長,，提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性,。通過這次認真學(xué)習(xí)，都感悟頗多,，現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：

一,、認真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì),，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念,。

要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，提高思想素質(zhì),，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習(xí),，就能認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為。要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命,，糾違章如排雷,，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、從嚴治行,，加強內(nèi)控,，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。

抓住“防、查,、建,、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制,，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變,。

一要“防”。建立群防群治機制,。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變,。要發(fā)動全員力量，共同參與,，齊抓共管,，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力,，嚴格落實內(nèi)控制度,，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分,，職責(zé)不明,，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象,。

二要“查”,。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變,。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實效,，提高科技手段在檢查中的運用,，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,，對違規(guī)問題查實,、查清、查準,，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復(fù)核,，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終,。

三要“建”,。建立制度及時更新機制,。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃,，及時查補,，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加,，出臺的制度要易操作,，易檢查，易評價,。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐,，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”,。

四要“糾”,。實行屬地、屬下,、屬權(quán)管理,。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題,，絕不搞“下不為例”,，對直接管理者要問責(zé)，對責(zé)任人要問責(zé),。通過加強教育,，加強檢查，及時糾錯,，嚴格問責(zé)等多手段的綜合運用,，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識,，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

三,、正視問題,，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年,，已逐步形成了自己的管理模式和特點,。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。

一是風(fēng)險意識淡薄,。經(jīng)營銀行就是運營風(fēng)險,，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別,、計量,、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重,。當前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點,、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,。

三是一,、二級條線風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀花,，盡責(zé)不實,。

四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,，應(yīng)該采取積極的對策和措施,。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門,、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法,。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前,、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查,，及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前,、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督,、檢查,、指導(dǎo),、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核,。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,，實行業(yè)務(wù)線,、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合,。按照國家有關(guān)法規(guī),，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,，而不僅僅是某一方面的責(zé)任,，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員,，對稽查檢查提供有力的支持和保障,。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道,。

通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”,、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念,。作為一名普遍員工,，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處,，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作,，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!

合規(guī)管理心得體會短文篇五

20xx年以來，我們泓芝驛信用社社認真貫徹落實銀監(jiān)部門,、上級聯(lián)社的案件專項治理、“五大”系列活動,、合規(guī)管理年等三大專項工作的文件與會議精神,，召開了再動員會議，并對照三個《實施方案》,，認真組織,，嚴格要求，現(xiàn)已圓滿完成了學(xué)習(xí)階段任務(wù),。在學(xué)習(xí)階段,，每位員工都能積極參加，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,，并認真記好學(xué)習(xí)筆記,。通過學(xué)習(xí)，全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作,、防范風(fēng)險”的工作意識,，在實際工作自覺從我做起，按章辦事,，相互監(jiān)督,，共同促進業(yè)務(wù)發(fā)展。我主要談?wù)勛约涸趯W(xué)習(xí)過程中的幾點感受：

一,、學(xué)習(xí)氛圍比較濃厚

信用社組織外勤與內(nèi)勤人員,，分兩批進行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺地參加每天的集中學(xué)習(xí),，不請假,、不遲到，認真聽講,、細記重點,。正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性,，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動變主動,、由走走過場變深入認真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正,。通過一起學(xué)習(xí),，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較,、你追我趕,，共同營造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。

二,、合規(guī)意識得到提高

通過學(xué)習(xí),，全員再一次認識到違規(guī)經(jīng)營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴重影響到信用社的社會形象,，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展;充分認識到只有扎實開展好“三大專項”活動,，全員才能進一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，工作中才能自覺地把“合法守規(guī)”作為一個最低標準,，經(jīng)手業(yè)務(wù)時心中應(yīng)時刻高舉“這面合規(guī)旗”,，真正以一個主人翁的姿態(tài),，嚴格照章操作,，敢于接受群眾監(jiān)督，為信用社盡到責(zé),，為客戶服好務(wù),。

三、抓好學(xué)習(xí)長效機制

“合規(guī)管理,、防范風(fēng)險”觀念,，是我們時時、處處,、事事應(yīng)堅持的一個原則,，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕,、一蹴而就的事情,，不能簡單地認為通過一個階段的學(xué)習(xí)教育就能達到的，所以今后全員的學(xué)習(xí)一定要進一步加強，且要長抓不懈,，大力開展崗位操作,、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德,、社會公德等全方位地教育培訓(xùn),。要切實從提高學(xué)習(xí)興趣點出發(fā)，改變一味單調(diào)的學(xué)習(xí)活動,，積極通過采取多種形式,，如組織“你問我答”、“你出題我考試”等活動,，也可通過“拉家?！钡姆绞綄W(xué)習(xí)內(nèi)容穿插其中，既活躍學(xué)習(xí)氣氛,，又增強學(xué)習(xí)效果,。

四、合規(guī)管理從我做起

高級管理層要引導(dǎo)員工樹立“違規(guī)就是風(fēng)險”,、“一人違規(guī),，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓(xùn),，珍惜現(xiàn)在的工作崗位,。但是，合規(guī)決不僅僅是高級管理層,、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事,，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責(zé)才能達到的,。只有全員參與,，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”,，才能形成機構(gòu)內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍,。全員通過學(xué)習(xí)討論，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問題,、存在什么漏洞,，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞,，共同去健全制度和規(guī)程,，共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為,。全員通過學(xué)習(xí)討論,，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡明扼要的流程,，易學(xué)、易懂,、易操作,、易檢查，形成“一項業(yè)務(wù)一本手冊,，一個流程一項制度,，一個崗位一套規(guī)定”。