我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,，可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài),。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)那么下面我就給大家講一講心得體會(huì)怎么寫(xiě)才比較好,，我們一起來(lái)看一看吧。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇一

一在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,通過(guò)學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性.通過(guò)學(xué)習(xí)全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí),，在實(shí)際工作自覺(jué)從我做起，按章辦事，相互監(jiān)督,，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,。,讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí). 通過(guò)此次合規(guī)管理學(xué)習(xí),，讓我找到了自我正確的價(jià)值取向,，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

二,、 加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理“合規(guī)管理,、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,是我們時(shí)時(shí)、處處,、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,這是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.特別對(duì)于剛接觸金融行業(yè)的我來(lái)說(shuō),，不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多,。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制……認(rèn)真組織,，嚴(yán)格要求,，現(xiàn)已圓滿完成了學(xué)習(xí)階段任務(wù)。全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí),，在實(shí)際工作自覺(jué)從我做起，按章辦事,，相互監(jiān)督,，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

三::眾所周知,，一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng),、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng),。因此,，銀行不斷成長(zhǎng)壯大，就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí),，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)──內(nèi)控制度建設(shè),，以保企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。企業(yè)盡快建立起規(guī)范,、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求,，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：<一>是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;<二>是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi);<三>是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn);<四>是有利于查錯(cuò)防弊,，堵塞漏洞,，消除隱患,，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行,。 通過(guò)學(xué)習(xí). 其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度,，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng),、愛(ài)崗敬業(yè),、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性，查擺,、堵塞工作中的漏洞,，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平,。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志.

二,、本人的體會(huì)

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二,，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,，其三,，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;其四,，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控,，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理.

建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人,，人是生產(chǎn)力中最活的因素,，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果,。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難,。加強(qiáng)思想政字治教育和法制教育把好用人關(guān).掌握職工思想動(dòng)態(tài).對(duì)關(guān)鍵崗位人員必需進(jìn)行經(jīng)常性的教育和考察,，堅(jiān)決執(zhí)行崗位能換制度.很抓制度落實(shí).完善業(yè)務(wù)制度使用工序相對(duì)獨(dú)立通過(guò)嚴(yán)格授權(quán)消除防范盲區(qū).加強(qiáng)內(nèi)部繳撥款和空白憑證的管理.對(duì)繳撥款實(shí)行責(zé)任人管理.限額管理.對(duì)繳款單實(shí)行編號(hào)管理對(duì)空白憑證的請(qǐng)領(lǐng)嚴(yán)格把關(guān).這都需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之,。從這一意義上說(shuō),，自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日,，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí).

增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看,，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí),。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次,，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起.

增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看,，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí),，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,，效益與守規(guī)兩手抓,，做自律的表率?.

增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型,、調(diào)整人員等三方面入手,。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么,，不該做什么,，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型,，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力,，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍,，以儆效尤.

完善規(guī)章制度是前提,。無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素,，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和,，也是檢查和糾正一切違規(guī)問(wèn)題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開(kāi)規(guī)章制度,，否則不可能達(dá)到目地.目前要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位,，做到一冊(cè)規(guī)范在手,，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看,，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無(wú)疑是亟待研究解決的問(wèn)題,。對(duì)那些時(shí)過(guò)境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法,，該廢止的廢止,，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂,。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度,、稽核,、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來(lái)，做到先考核,、稽核,，后離任離崗，避免逆向操作.

嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障,。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查,，嚴(yán)厲處置,。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù),，甄別是非,，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次,，界定責(zé)任,。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問(wèn)題,，不回避矛盾,，混淆是非，不當(dāng)“和事老”,，報(bào)實(shí)情,、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案,。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者,，不管是誰(shuí)，縱然有過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jī),，也要做到王子犯法與庶民同罪,，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性,、權(quán)威性。否則,，姑息遷就,，不過(guò)是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌,，足以令人警醒.

綜上所述,，通過(guò)“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中,，必須忠于職守,，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng),，強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),，講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹(shù)形象,。牢固樹(shù)立“勤政,、廉潔、求實(shí),、高效”的工作作風(fēng),，帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng),，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序.

通過(guò)教育月活動(dòng)的有效開(kāi)展,，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目,，認(rèn)真到成因”,，自發(fā)地以“自重、自省,、自警,、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德.

通過(guò)教育月活動(dòng)的有效開(kāi)展,，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開(kāi)展為契機(jī),，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī),，使各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn).

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇二

一,、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解

1,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

2,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二,、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求

1,、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力,。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

2、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí),。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇三

通過(guò)對(duì)總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習(xí),，使我有了很大的收獲,，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī),，提高認(rèn)識(shí),。

首先，我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議,，對(duì)市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào),、建總函〔#〕##號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握,，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。

其次，通過(guò)學(xué)習(xí),，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng),、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng),，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后,，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位,，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,，提高建行的聲譽(yù),。

二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢,。

通過(guò)學(xué)習(xí),，我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作,，力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳,，但是,，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,，加之當(dāng)時(shí)臨近年末,，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此,，我們?nèi)w員工都非常著急,。

后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒(méi)有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的),，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn),。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢(qián)也都是合法的資金,，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn),。但在今年4月份，經(jīng)過(guò)內(nèi)審檢查后才知道,，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易,。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由,、取款自愿,，這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí),，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,，也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,，金額也不大,，有沒(méi)給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。

而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知,。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上,，狠下工夫,，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事,。發(fā)生上訴事件后,，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先,，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,，牢固樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé),，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起,，員工間相互監(jiān)督,，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害,，違法有罪的思想觀念,。最后，合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制,，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái)，干部,、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管,，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容,。

三,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效,。

通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后,，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,，保護(hù)了員工工作的積極性,。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái)，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%,，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善,。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶事件5起,，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,，截獲假幣65筆,，金額達(dá)4865元。

現(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了,。盡管在剛開(kāi)始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值,。我們做過(guò)調(diào)查，問(wèn)客戶為什么我單位人很多,，還需要排隊(duì),，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買(mǎi)了會(huì)有多少,、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn),。

但我單位的基金銷售量并沒(méi)有因此而減少,，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ)：“黃金有價(jià),，誠(chéng)信無(wú)價(jià)”,。所以我的感覺(jué)在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,，他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位,。

以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí),，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇四

“細(xì)節(jié)決定成敗,，細(xì)節(jié)決定存亡”,，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤,，潰于蟻穴”,。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下,，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié),，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,，開(kāi)展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng),，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性,。通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多,，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,。

要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，提高思想素質(zhì),，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí),，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為。要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端,，視制度為生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、從嚴(yán)治行,，加強(qiáng)內(nèi)控,，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中。

抓住“防,、查,、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn),，建立四種機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。

一要“防”,。建立群防群治機(jī)制,。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量,，共同參與,，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，增強(qiáng)執(zhí)行力,，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作,，工作中責(zé)權(quán)不分,，職責(zé)不明，授權(quán)不清,，反程序操作等現(xiàn)象,。

二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制,。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效,，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清,、查準(zhǔn),，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng),，要常抓不懈。被查部門(mén)要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終,。

三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制,。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變,，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃,，及時(shí)查補(bǔ),，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,，出臺(tái)的制度要易操作,，易檢查，易評(píng)價(jià),。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐,，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”,。

四要“糾”,。實(shí)行屬地、屬下,、屬權(quán)管理,。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，絕不搞“下不為例”,，對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé)，對(duì)責(zé)任人要問(wèn)責(zé),。通過(guò)加強(qiáng)教育,，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò),，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用,，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

三,、正視問(wèn)題,，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年,，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距,。

一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別,、計(jì)量,、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避,。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重,。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患,。

三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式,。檢查走馬觀花,，盡責(zé)不實(shí)。

四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠,。針對(duì)這些差距,，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,。各部門(mén),、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系,。一條是前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督,、檢查、指導(dǎo),、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,。將責(zé)、權(quán),、利捆綁在一起,，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé);四是銀企密切配合,。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī),，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,，而不僅僅是某一方面的責(zé)任,，不僅不能削弱管理的職能,，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障,。如此,，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。

通過(guò)這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),，讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”,、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念,。作為一名普遍員工,，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),，規(guī)范操作,，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng),，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇五

20xx年以來(lái)，我們泓芝驛信用社社認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)部門(mén),、上級(jí)聯(lián)社的案件專項(xiàng)治理,、“五大”系列活動(dòng)、合規(guī)管理年等三大專項(xiàng)工作的文件與會(huì)議精神,，召開(kāi)了再動(dòng)員會(huì)議,，并對(duì)照三個(gè)《實(shí)施方案》，認(rèn)真組織,，嚴(yán)格要求,，現(xiàn)已圓滿完成了學(xué)習(xí)階段任務(wù)。在學(xué)習(xí)階段,，每位員工都能積極參加,，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，并認(rèn)真記好學(xué)習(xí)筆記,。通過(guò)學(xué)習(xí),，全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí),，在實(shí)際工作自覺(jué)從我做起,，按章辦事，相互監(jiān)督,，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,。我主要談?wù)勛约涸趯W(xué)習(xí)過(guò)程中的幾點(diǎn)感受：

一、學(xué)習(xí)氛圍比較濃厚

信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí),，全員也都能自覺(jué)地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請(qǐng)假,、不遲到,，認(rèn)真聽(tīng)講、細(xì)記重點(diǎn),。正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視,、員工充分認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動(dòng)變主動(dòng),、由走走過(guò)場(chǎng)變深入認(rèn)真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正,。通過(guò)一起學(xué)習(xí),，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較,、你追我趕,，共同營(yíng)造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。

二,、合規(guī)意識(shí)得到提高

通過(guò)學(xué)習(xí),，全員再一次認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)不但會(huì)給信用社造成巨大的資金損失，而且還會(huì)嚴(yán)重影響到信用社的社會(huì)形象,，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展;充分認(rèn)識(shí)到只有扎實(shí)開(kāi)展好“三大專項(xiàng)”活動(dòng),，全員才能進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，工作中才能自覺(jué)地把“合法守規(guī)”作為一個(gè)最低標(biāo)準(zhǔn),，經(jīng)手業(yè)務(wù)時(shí)心中應(yīng)時(shí)刻高舉“這面合規(guī)旗”,，真正以一個(gè)主人翁的姿態(tài)，嚴(yán)格照章操作,，敢于接受群眾監(jiān)督,，為信用社盡到責(zé)，為客戶服好務(wù),。

三,、抓好學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制

“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,，是我們時(shí)時(shí),、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,，當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的,，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的,，所以今后全員的學(xué)習(xí)一定要進(jìn)一步加強(qiáng),，且要長(zhǎng)抓不懈，大力開(kāi)展崗位操作,、業(yè)務(wù)技能,、職業(yè)道德、社會(huì)公德等全方位地教育培訓(xùn),。要切實(shí)從提高學(xué)習(xí)興趣點(diǎn)出發(fā),，改變一味單調(diào)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，積極通過(guò)采取多種形式,，如組織“你問(wèn)我答”,、“你出題我考試”等活動(dòng)，也可通過(guò)“拉家?！钡姆绞綄W(xué)習(xí)內(nèi)容穿插其中,，既活躍學(xué)習(xí)氣氛，又增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果,。

四,、合規(guī)管理從我做起

高級(jí)管理層要引導(dǎo)員工樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”、“一人違規(guī),，全社遭殃”的理念,，教育員工汲取教訓(xùn)，珍惜現(xiàn)在的工作崗位,。但是,，合規(guī)決不僅僅是高級(jí)管理層、合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)工作人員的事,，是要每位員工都要積極參與,、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到的。只有全員參與,，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起,、從現(xiàn)在做起”，才能形成機(jī)構(gòu)內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍,。全員通過(guò)學(xué)習(xí)討論,，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問(wèn)題、存在什么漏洞,，并積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,，共同去彌補(bǔ)漏洞，共同去健全制度和規(guī)程,，共同去監(jiān)督不良行為,，共同去遏制違規(guī)行為,。全員通過(guò)學(xué)習(xí)討論，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡(jiǎn)明扼要的流程,，易學(xué),、易懂、易操作,、易檢查,，形成“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)，一個(gè)流程一項(xiàng)制度,，一個(gè)崗位一套規(guī)定”,。