隨著個(gè)人素質(zhì)的提升,，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高,，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大，所以我們要好好寫(xiě)一篇報(bào)告,。下面是小編為大家整理的報(bào)告范文，僅供參考,，大家一起來(lái)看看吧,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇一
某某國(guó)稅局：
我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊(cè)的全資子公司,，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍為方便面,、掛面,、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷(xiāo)售,。注冊(cè)資金1000萬(wàn)元,。
我公司于20xx年正式生產(chǎn)運(yùn)營(yíng),，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn),、物流,、營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)務(wù)等部門(mén),，遵循企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法,，設(shè)置總賬、明細(xì)賬等,，目前使用金蝶軟件,，我公司納稅申報(bào)按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào),，各年度國(guó)稅,、地稅申報(bào)稅種有增值稅、城建稅,、房產(chǎn)稅,、教育費(fèi)附加、個(gè)人所得稅等稅種,，均為自行申報(bào),，沒(méi)有聘請(qǐng)稅務(wù)等代理機(jī)構(gòu)。我公司每年都聘請(qǐng)某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對(duì)我司所得稅匯算清繳,、年度審計(jì)工作進(jìn)行核實(shí)檢查并出具報(bào)告,，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報(bào)如下：
我公司用于抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的增值稅專(zhuān)用發(fā)票是真實(shí)合法的，沒(méi)有開(kāi)票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實(shí)際入庫(kù)貨物不一致的發(fā)票用于抵扣,。
用于抵扣進(jìn)項(xiàng)的運(yùn)費(fèi)發(fā)票是真實(shí)合法的,，沒(méi)有與購(gòu)進(jìn)和銷(xiāo)售貨物無(wú)關(guān)的運(yùn)費(fèi)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒(méi)有以購(gòu)進(jìn)固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)或銷(xiāo)售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒(méi)有以國(guó)際貨物運(yùn)輸代理業(yè)發(fā)票和國(guó)際貨物運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以開(kāi)票方與承運(yùn)方不一致的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以項(xiàng)目填寫(xiě)不齊全的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額等情況。
我公司取得的增值稅普通發(fā)票,、通用機(jī)打發(fā)票,、手工發(fā)票等，已經(jīng)國(guó)稅網(wǎng)站查詢,，查詢信息與票面均一致,。
不存在購(gòu)進(jìn)房屋建筑類(lèi)固定資產(chǎn)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的情況。
不存在購(gòu)進(jìn)材料,、電,、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項(xiàng)目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項(xiàng)稅額的情況,。
發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出,。
用于非應(yīng)稅項(xiàng)目和免稅項(xiàng)目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出,。
不存在開(kāi)具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷(xiāo)貨退回,、銷(xiāo)售折扣或折讓?zhuān)_(kāi)具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定,。
營(yíng)業(yè)收入完整及時(shí)入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開(kāi)具發(fā)票,，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬,。按《營(yíng)業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時(shí)間確認(rèn)收入，準(zhǔn)時(shí)完成納稅義務(wù),。
不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項(xiàng)補(bǔ)貼,、收到政府獎(jiǎng)勵(lì)，未按規(guī)定計(jì)入應(yīng)納稅所得額,。
不存在利用虛開(kāi)發(fā)票或虛列人工費(fèi)等虛增成本,、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證，列支成本費(fèi)用,、在成本費(fèi)用中一次性列支達(dá)到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達(dá)到無(wú)形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件,，在營(yíng)業(yè)費(fèi)用中一次性列支，未進(jìn)行納稅調(diào)整,。
的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn),、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、年金等超過(guò)計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn),，未進(jìn)行納稅調(diào)整,。
不存在擅自改變成本計(jì)價(jià)方法，調(diào)節(jié)利潤(rùn),。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)：計(jì)提折舊時(shí)固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類(lèi)設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的,，未進(jìn)行納稅調(diào)整;計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進(jìn)行了納稅調(diào)整,。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi),、業(yè)務(wù)招待費(fèi)和廣告費(fèi)、擅自擴(kuò)大技術(shù)開(kāi)發(fā)費(fèi)用的列支范圍,，享受稅收優(yōu)惠,。
企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個(gè)人所得稅。
我公司將在稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查納稅自查中,，及時(shí),、準(zhǔn)確的完成我公司稅收自查工作。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇二
一是掌握企業(yè)基本情況,?？h（市）監(jiān)管部門(mén)理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模,、生產(chǎn)品種,、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫(kù)和監(jiān)管檔案,，做到了一企一檔,。同時(shí)，堅(jiān)持新開(kāi)辦一家評(píng)定一家,，現(xiàn)場(chǎng)核查符合的當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)評(píng)定,。
二是全面實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，按照風(fēng)險(xiǎn)分析,、量化評(píng)價(jià)、動(dòng)態(tài)管理,、客觀公正的原則,，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細(xì)記錄檢查情況,，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對(duì)企業(yè)資質(zhì),、進(jìn)貨查驗(yàn),、生產(chǎn)過(guò)程控制、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險(xiǎn)因素,，通過(guò)量化打分，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)工作,，分別確定了a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，b級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)1家,，d級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，并在生產(chǎn)場(chǎng)所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)識(shí),。
三是組織開(kāi)展宣傳培訓(xùn),。組織監(jiān)管人員對(duì)食品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的理念來(lái)源、根本目的,、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí),，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，明確了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作標(biāo)準(zhǔn),。
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果記入食品安全信用檔案,，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理確定日常監(jiān)督檢查頻次,，實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇三
一,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理綜述
引》等相關(guān)規(guī)定,，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí),，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，大大增 強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。
二,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
2009 年度,，公司專(zhuān)門(mén)成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息,、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度,、流程進(jìn) 行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比 較中性的范圍,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理上,，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn),，保障實(shí)效”的原則，按內(nèi),、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序,，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點(diǎn)防 范的九大風(fēng)險(xiǎn),，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng),，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn),、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),、成本風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng),。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理策略
公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外
部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析,，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括風(fēng)險(xiǎn) 管理原則,、目標(biāo)和管理工具,，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率，效益,，效果”的綜合平衡,，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn),，綜合 考慮,，打組合拳，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合,。
四,、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施
為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效落實(shí)，公司針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)編制了專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)對(duì) 方案,，制訂了包括定期召開(kāi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)分析研討 會(huì),、實(shí)現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化、保持集團(tuán)總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施,，編制了《重大設(shè)計(jì)錯(cuò)誤應(yīng) 急預(yù)案》,、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,。同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門(mén)規(guī)范中,，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為 公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分,，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí) 處。
五,、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控
付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通 過(guò)系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析,、報(bào)告制度，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析,，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》 要求，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理,。
六,、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)
公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理 理念,，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)開(kāi)展了多種形式的 風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動(dòng),，邀請(qǐng)專(zhuān)家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，在集團(tuán)eas 系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理 知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、評(píng) 估,、監(jiān)控等專(zhuān)題培訓(xùn)，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理 的工作能力,，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺(jué)意識(shí)和行為習(xí)慣,，使風(fēng)險(xiǎn)管 理體系不僅有其形，且具其神,。
七,、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系
公司建立了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架
風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度,、流程,，組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告,；集團(tuán)各部室,、各所屬企業(yè)是全面風(fēng) 險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、分析,、監(jiān)控和防范。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管 理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià),。
八,、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況
全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向,。2009 年，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略,，實(shí)現(xiàn)跨越性,、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和 發(fā)展能力，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求,。為此,，公司在開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原 則，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過(guò)程中,，通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強(qiáng)化信息披露規(guī)范,；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制，梳理缺失項(xiàng),，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控 制防范措施,，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集 機(jī)制、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò) 程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí),、動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn),，妥善,、迅速處理，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和 經(jīng)濟(jì)效益,；大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心,，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中,，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管 理水平。
通過(guò)建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控
制在公司可承受的范圍之內(nèi),，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略 目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。
九,、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì)
（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)
2009 年，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減
免,、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開(kāi) 發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲,，成交均價(jià) 也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升。在市場(chǎng)信心回升和銷(xiāo)售回暖的帶動(dòng)下,，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來(lái)的 2008 年行業(yè)調(diào)控,，2009 年歲末，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策,，明確提出“遏制部分 城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的勢(shì)頭”，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施,，可以預(yù)見(jiàn),，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng) 預(yù)期影響,，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù),，市場(chǎng)前景存在較大 的不確定性，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給 量,、成交量,、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性,。
（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)
2009 年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu),、營(yíng)銷(xiāo)
管控模式改革，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式,；深入推 進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。
2010 年,，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強(qiáng)基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專(zhuān) 業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開(kāi)展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部” 三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn)，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系,，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制,；二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加強(qiáng)設(shè)計(jì),、規(guī)劃,、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴(yán)抓產(chǎn)品 品質(zhì),；三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì),、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場(chǎng)管理,、營(yíng)銷(xiāo)等 環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過(guò)程控制,；四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究 和微觀市場(chǎng)的調(diào)研，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,，提升投資決策與營(yíng)銷(xiāo)策劃水平,；六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用,，強(qiáng)化資 金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障。
十,、下一年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作思路
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇四
為貫徹落實(shí)《大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理引導(dǎo)(試行)》(國(guó)稅發(fā)(20xx)90號(hào))和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國(guó)稅發(fā)(20xx)71號(hào))特制定我單位稅收自查自糾實(shí)施方案,。
總體目標(biāo)：通過(guò)開(kāi)展稅收自查自糾工作，引導(dǎo)企業(yè)樹(shù)立稅收風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),，建立健全稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,，測(cè)評(píng)企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和隱患，依法處理和化解稅收風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)提高稅收遵從度,。
為組織實(shí)施好自查自糾工作成立領(lǐng)導(dǎo)組
組 長(zhǎng)：(廠長(zhǎng))
副組長(zhǎng)：(書(shū)記兼副廠長(zhǎng))
(副廠長(zhǎng))
(副廠長(zhǎng))
成 員：(財(cái)務(wù)部主任)
(副總)
(副總)
(物資供應(yīng)部主任)
(審計(jì)部主任)
(稅務(wù)專(zhuān)責(zé))
(成本,、固定資產(chǎn))
(材料管理)
(審核)
(發(fā)票管理、出納)
辦公室設(shè)在財(cái)務(wù)部,，辦公室主任由兼任,。
按照國(guó)稅局要求重點(diǎn)自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種,。
20xx年6月1日前為自查準(zhǔn)備,、部署階段;6月1日至6月25日為自查實(shí)施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報(bào)階段。
自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組按國(guó)稅局統(tǒng)一要求,，負(fù)責(zé)制定自查工作方案,。明確人員安排、職責(zé)分工,、工作進(jìn)度,、內(nèi)部監(jiān)督等任容，形成完善的自查工作實(shí)施意見(jiàn)并傳達(dá)相關(guān)人員,，加強(qiáng)對(duì)自查工作培訓(xùn)和輔導(dǎo),，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門(mén)、各層級(jí)共同落實(shí)稅收風(fēng)險(xiǎn)自查,，確保自查工作進(jìn)度和質(zhì)量,。 根據(jù)國(guó)稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)自查提綱》，結(jié)合自身情況和特點(diǎn),，對(duì)照稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，自查2019至2019納稅年度涉及的全部國(guó)稅稅種涉稅事項(xiàng)的合規(guī)性。
形成自查工作底稿,，為全面真實(shí),、完整準(zhǔn)確的自查工作報(bào)告奠定基礎(chǔ)。
本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策,、征管方面有待商榷的問(wèn)題,，應(yīng)及時(shí)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估督導(dǎo)小組聯(lián)系，申請(qǐng)最大化解決,。
要將整改工作貫穿于自查工作的全過(guò)程,，堅(jiān)持邊自查，邊整改,，邊建立長(zhǎng)效機(jī)制,。針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，明確整改重點(diǎn),，制定整改措施。要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，端正思想,，完善內(nèi)部管理制度,，為企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇五
各位領(lǐng)導(dǎo) 同事們：
大家好,！ 20xx 年的工作即將結(jié)束,，新的一年即將到來(lái)，回顧這一年的歷程感觸頗多,。 20xx 年對(duì)我是非常重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn),，由運(yùn)營(yíng)條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運(yùn)的來(lái)到風(fēng)險(xiǎn)管理部,，感謝領(lǐng)導(dǎo) 給與我新的機(jī)遇,。來(lái)到新的崗位，要學(xué)的知識(shí)很多,，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣,，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的積極幫助下，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé),，較好地完成了自己分管的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將我 20xx 年的工作總結(jié)如下，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指教：
20xx年上半年我 在南京路支行任柜員崗位,。 柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作,，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口,，因此,，我深刻地體會(huì) 到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái),，一直 嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度,，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和 熟練 掌握 相關(guān)技能,， 及時(shí) 快速 地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),， 為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé) 嚴(yán)格要求自己,，按照業(yè)務(wù)要求辦事,，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù),，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo),。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部,。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí),、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門(mén),，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門(mén)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員,，在實(shí)際工作中,，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行青島分行運(yùn)行的 cecm 系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門(mén)檔案進(jìn)行整理保管,，日常辦公相關(guān)工作,。面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境,、新的挑戰(zhàn),，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力,，但是在這將近半年的時(shí)間里,，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo) ,，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里,，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作,。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位,，面臨著全新的挑戰(zhàn),，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,，在實(shí)際工作中,，認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法,、積極的溝通,、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率,。青島xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中,。雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短,，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法,，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ),，特別是在工作的條理性上,，受到各位前輩的耐心指導(dǎo) ，受益匪淺,，今后還將更加努力,。
由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異,，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位,，日常工作涉及很多方面,，工作條理和時(shí)間安排還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒(méi)有完全熟悉掌握,，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí),。
風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過(guò)這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作,，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī) ,；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取,，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的xx一員,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇六
（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況
1、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，完善管理制度,。根據(jù)20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際需求，對(duì)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行了調(diào)整,，明確了各部門(mén)職責(zé)分工,，在機(jī)關(guān)本級(jí)建立了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員制度，在所屬各子,、分公司和直管項(xiàng)目部明確了風(fēng)險(xiǎn)管理主責(zé)部門(mén),，切實(shí)加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，完善了信息溝通機(jī)制,。同時(shí),，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度，結(jié)合自身實(shí)際,，制定了《xxx公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件分析報(bào)告制度》,、《xxx公司風(fēng)險(xiǎn)信息收集管理辦法》、《xxx公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度,，規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)信息收集,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、重大風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的工作程序和方法,。
2,、全面推進(jìn)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，提高公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力,，集團(tuán)公司全面啟動(dòng)了以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè)，制定了《實(shí)施方案》,，聘請(qǐng)外部咨詢機(jī)構(gòu)專(zhuān)家進(jìn)行專(zhuān)業(yè)指導(dǎo),，組織機(jī)關(guān)各部門(mén)對(duì)集團(tuán)公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，對(duì)流程進(jìn)行了優(yōu)化,，對(duì)制度進(jìn)行了完善,，編制了《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》和《制度手冊(cè)》。針對(duì)近150個(gè)業(yè)務(wù)流程開(kāi)展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，收集和分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息,，制定了合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理方案及內(nèi)部控制措施,，保證了體系的完整性和有效性,。
3、深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控宣貫工作,。堅(jiān)持多渠道,、多形式、多場(chǎng)合開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作,，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)和業(yè)務(wù)進(jìn)行了培訓(xùn)和宣貫。同時(shí),，將工作重心下移,，集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，組織人員深入各子公司和直管項(xiàng)目部,，對(duì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),，通過(guò)上下聯(lián)動(dòng)共同推進(jìn)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作。通過(guò)培訓(xùn)和輔導(dǎo),，營(yíng)造了風(fēng)險(xiǎn)管理的氛圍,，提升了全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也大大提高了各部門(mén),、各單位參與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作的主動(dòng)性和積極性,，推動(dòng)了內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作的有序開(kāi)展。
4,、加大對(duì)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控力度。針對(duì)20xx年度集團(tuán)公司重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)組織制訂了具體管控方案和整改計(jì)劃,，明確了整改責(zé)任部門(mén),、責(zé)任人員、時(shí)間節(jié)點(diǎn),、整改方案和措施等,，對(duì)企業(yè)發(fā)展運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和短板進(jìn)行整改和完善,，切實(shí)加強(qiáng)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控。
5,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)項(xiàng)提升取得顯著成效,。集團(tuán)公司以開(kāi)展管理提升活動(dòng)為契機(jī)，全力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)項(xiàng)提升,。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、編制《內(nèi)部控制手冊(cè)》,、抓好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作的基礎(chǔ)上,，重點(diǎn)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，開(kāi)展了重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)流程的對(duì)接,，明確了各部門(mén)應(yīng)完善的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和管理制度，指導(dǎo)各部門(mén)梳理業(yè)務(wù)流程,，編制權(quán)限指引表,，確保了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作的實(shí)用性。同時(shí),，建立信息溝通平臺(tái),，持續(xù)收集風(fēng)險(xiǎn)信息，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告制度,、預(yù)警體系,、應(yīng)對(duì)處理機(jī)制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)效性和全面性,。
（二）20xx年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)管控情況
通過(guò)對(duì)20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,，集團(tuán)公司確定了本年度重點(diǎn)管控的8項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分別為安全風(fēng)險(xiǎn),、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn),、人力資源風(fēng)險(xiǎn),、法律風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn),、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn),，并制定了管控實(shí)施方案，明確了相關(guān)責(zé)任部門(mén),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控和整改情況進(jìn)行了全程監(jiān)控,，確保了重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控工作在集團(tuán)上下得到有效落實(shí),。
1,、安全風(fēng)險(xiǎn)。20xx年國(guó)內(nèi)重大安全事故頻發(fā),，安全形勢(shì)嚴(yán)峻,，集團(tuán)公司對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)加強(qiáng)防控。一是全面深化安全教育,，提升全員安全意識(shí),。于3月份召開(kāi)了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會(huì)議，邀請(qǐng)了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)授課,，明確了年度安全工作目標(biāo),，確定了重點(diǎn)監(jiān)管項(xiàng)目，提出通過(guò)抓三基（基本,、基礎(chǔ),、基層），提升全員安全的行為能力,、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力,，培育良好的企業(yè)安全文化，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航,。二是強(qiáng)化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn),，打造專(zhuān)家型安全管理隊(duì)伍。6月份與xxx鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班,，邀請(qǐng)專(zhuān)家教授講課,，培訓(xùn)各級(jí)安全管理干部人員54人，提升了集團(tuán)安全管理隊(duì)伍的整體素質(zhì),。三是深入開(kāi)展安全大檢查,。為應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的安全生產(chǎn)形勢(shì)，集團(tuán)公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知,，在全集團(tuán)部署為期3個(gè)月的安全大檢查工作,，成立了11個(gè)檢查組，由集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì),，深入施工一線,，查安全意識(shí)、查安全管理、查現(xiàn)場(chǎng)安全,，全面排查各類(lèi)安全隱患,，做到了不留死角，不留盲區(qū),，確保了集團(tuán)公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定,。
2、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),。重點(diǎn)從全面預(yù)算管理和資金管控兩個(gè)方面加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度,。預(yù)算管理方面，一是堅(jiān)持開(kāi)源節(jié)流,、多收緩支的原則,，嚴(yán)格做到預(yù)算與成本費(fèi)用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一,。二是采取自下而上,、逐級(jí)審核，自上而下,、細(xì)化分類(lèi)的措施,，統(tǒng)一編制規(guī)則，統(tǒng)一表單格式,，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)占用預(yù)算,、網(wǎng)上審批剛性控制等功能,，強(qiáng)化事前預(yù)測(cè)、過(guò)程控制,、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),、分析預(yù)警等。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確,、編報(bào)不及時(shí),、業(yè)務(wù)量大的問(wèn)題，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率,。資金管控方面,，一是強(qiáng)力推進(jìn)清欠清收，以工程款回收為源頭,，緊盯四類(lèi)款項(xiàng)（合同預(yù)付款及進(jìn)度款,、尾工款及質(zhì)保金、其他應(yīng)收款,、逾期債權(quán)）,，實(shí)施五定措施，狠抓催收，確保早收,、多收,、快收；于九月底召開(kāi)了清欠收款專(zhuān)題會(huì)議,，對(duì)當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了深入分析,，研究部署了四季度清欠清收工作，在全集團(tuán)發(fā)起大干90天,、收款65億元的攻堅(jiān)戰(zhàn),。二是優(yōu)化資金運(yùn)作，推行個(gè)人信用卡先支付后報(bào)銷(xiāo),，實(shí)施報(bào)銷(xiāo)款強(qiáng)制歸還備用金等措施,，加大備用金、周轉(zhuǎn)金,、保證金,、往來(lái)款等清理力度，壓減無(wú)效占用,。三是優(yōu)化備用金,、勞務(wù)款、材料款,、經(jīng)費(fèi),、其他款項(xiàng)等五項(xiàng)資金支付流程，固化植入系統(tǒng),，降低了貨幣資金占用,。四是上收大額資金支付審批權(quán)限，集團(tuán)公司上收直管項(xiàng)目單筆支付資金500萬(wàn)元以上審批權(quán)限,，工程公司上收項(xiàng)目單筆支付資金10萬(wàn)元以上審批權(quán)限,。
3、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn),。重點(diǎn)防控因項(xiàng)目管理不科學(xué),、過(guò)程監(jiān)控不到位帶來(lái)的一系列風(fēng)險(xiǎn)，包括工程進(jìn)度延誤,、安全和質(zhì)量事故,、成本失控、大面積虧損等,。集團(tuán)公司通過(guò)一項(xiàng)目一考核,，一考核一兌現(xiàn)，對(duì)項(xiàng)目管理進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)控,，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化管理,，以科學(xué)的技術(shù)、管理、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ),，以完善的制度體系為抓手,，精心組織，精心施工,，確保所有工程項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理,，有序可控。通過(guò)超前謀劃方案,，合理調(diào)配資源,，重點(diǎn)布控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保完成節(jié)點(diǎn)工期等措施來(lái)防控工期延誤風(fēng)險(xiǎn),。通過(guò)加大培訓(xùn)力度,，深入開(kāi)展安全和質(zhì)量大檢查活動(dòng)，防控安全質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),，確保項(xiàng)目平穩(wěn)有序運(yùn)行,。通過(guò)加強(qiáng)成本管理，加大對(duì)工程違規(guī)外包,、設(shè)備違規(guī)租賃,、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控,、大面積虧損的風(fēng)險(xiǎn),。通過(guò)加強(qiáng)信用評(píng)價(jià)工作，打造良好的企業(yè)品牌形象,，防范企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn),。
4、人力資源風(fēng)險(xiǎn),。隨著集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)張，經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域不斷延伸,，對(duì)人才的需求更加多元,，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊(duì)伍的結(jié)構(gòu),，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),，不僅做好人才數(shù)量上的平衡，更從質(zhì)上從嚴(yán)要求,。一是樹(shù)立正確的用人導(dǎo)向,，突出業(yè)績(jī)和能力因素，提拔重用自我要求嚴(yán)格,、管理才能突出,、群眾評(píng)議良好的干部，對(duì)那些阿諛?lè)畛小⒉徽f(shuō)實(shí)話,、不干實(shí)事的干部形成導(dǎo)向壓力,，做到寧缺毋濫。二是著力加快人才培養(yǎng),，堅(jiān)持眼睛向內(nèi),，圍繞鐵路四電及相關(guān)專(zhuān)業(yè)，做好人才發(fā)展規(guī)劃,，強(qiáng)化人才培養(yǎng),；注重培養(yǎng)那些能干事、干成事的全面管理人才,，給他們壓成才成長(zhǎng)的擔(dān)子,、搭展現(xiàn)才華的舞臺(tái)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí),，提高管理能力,；以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點(diǎn)，強(qiáng)化各專(zhuān)業(yè)一線實(shí)作人員培養(yǎng)工作,，發(fā)展壯大技能人才隊(duì)伍,。三是積極營(yíng)造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出德才兼?zhèn)?、以德為先的用人?biāo)準(zhǔn)和五湖四海,、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進(jìn)以業(yè)績(jī)和能力為導(dǎo)向的考核評(píng)價(jià)機(jī)制,、干部考評(píng)辦法和用人程序,，探索建立符合企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的人才建設(shè)渠道。
5,、法律風(fēng)險(xiǎn),。主要通過(guò)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，嚴(yán)格五項(xiàng)法律審核,，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)能力,。一是建立了重大合同法律風(fēng)險(xiǎn)告知制度，對(duì)重大合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,，由法律事務(wù)部門(mén)以法律風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)的形式告知履約單位,，通過(guò)溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風(fēng)險(xiǎn)交底制度,，對(duì)集團(tuán)公司新中標(biāo)項(xiàng)目合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行梳理分類(lèi),，確定合同風(fēng)險(xiǎn)把控單位和把控部門(mén)，面對(duì)面與項(xiàng)目進(jìn)行交底,，共同商討應(yīng)對(duì)措施,。三是建立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和研發(fā)配套管理機(jī)制,，成立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)加強(qiáng)保護(hù),，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用,，如在處理西門(mén)子xxx公司與集團(tuán)公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專(zhuān)利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)談判過(guò)程中，有效規(guī)避了西門(mén)子xxx公司企圖將專(zhuān)利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門(mén)子公司背后的陷阱,，維護(hù)了企業(yè)利益,。四是健全了涉外合同評(píng)審機(jī)制，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語(yǔ)培訓(xùn),，充實(shí)了涉外法律人才隊(duì)伍,，并在烏茲別克斯坦鐵路、坦桑尼亞電力成套項(xiàng)目,、烏干達(dá)輸電線路,、智利圣地亞哥地鐵3號(hào)線和6號(hào)線、尼日利亞等海外項(xiàng)目施組和合同評(píng)審中發(fā)揮了作用,。五是認(rèn)真做好規(guī)章制度,、經(jīng)濟(jì)合同、重要決策,、授權(quán)委托,、合同專(zhuān)用章使用等法律審核工作，做到嚴(yán)謹(jǐn)化,、程序化和規(guī)范化,，20xx年集團(tuán)全面五項(xiàng)法律審核率達(dá)到100%，審核規(guī)章制度76個(gè),、審核合同文本1786份,、審核合同用印34826個(gè)、辦理法人授權(quán)委托書(shū)157份,，均無(wú)一差錯(cuò),，全年沒(méi)有發(fā)生法律審核不嚴(yán)而產(chǎn)生的訴訟案件。
6,、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),。主要從項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)及物資集中采購(gòu)兩方面預(yù)防價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。首先是項(xiàng)目定價(jià)方面,，堅(jiān)持以效益為核心，對(duì)投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān),，針對(duì)項(xiàng)目定價(jià),，制定了嚴(yán)格的評(píng)審程序和辦法，投標(biāo)前充分評(píng)估項(xiàng)目報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)控因定價(jià)不合理造成的效益不佳,、賠本賺吆喝的風(fēng)險(xiǎn),，甚至給企業(yè)帶來(lái)聲譽(yù)上的損失。其次,，在物資采購(gòu)方面,，一是堅(jiān)決落實(shí)集中采購(gòu)各項(xiàng)規(guī)章制度，全面運(yùn)用內(nèi)部商務(wù)平臺(tái),，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò),，形成批量?jī)r(jià)格優(yōu)勢(shì)，并不斷強(qiáng)化監(jiān)督考核力度,，確保項(xiàng)目的預(yù)期效益,。二是推行法人一套帳管理模式，確立集團(tuán)公司,、工程公司法人（承包人）的采購(gòu)責(zé)任主體地位,，搭建由工程公司、指揮部,、項(xiàng)目部共同參與的兩級(jí)物資設(shè)備集中采購(gòu)平臺(tái),，固化采購(gòu)流程，落實(shí)集采責(zé)任,，明確采購(gòu)權(quán)限,、采購(gòu)范圍，提升集采效能,，把生產(chǎn)要素集中管控落到實(shí)處,，實(shí)現(xiàn)降本增效的目標(biāo)。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理,、采購(gòu)服務(wù),、統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷(xiāo)、剩余物資回收利用,、設(shè)備維修職能和采購(gòu)平臺(tái)的作用,，實(shí)現(xiàn)物資集中采購(gòu)工作的制度化、規(guī)范化,、常態(tài)化,。
7、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn),。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境,，通過(guò)積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級(jí),，不斷增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,。一是鞏固優(yōu)勢(shì)市場(chǎng)，不斷提高公司在鐵路,、公路兩大市場(chǎng)的占有率,，堅(jiān)持把鐵路經(jīng)營(yíng)作為集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)承攬的重中之重,，保持鐵路市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)地位。二是注重細(xì)分市場(chǎng),，強(qiáng)化公司在城市軌道交通,、市政、房建,、機(jī)場(chǎng)碼頭,、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)力度。三是不斷提高設(shè)計(jì)咨詢,、物流,、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力，推動(dòng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,。四是著力經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新,，積極促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、產(chǎn)品升級(jí),。四是堅(jiān)持不懈地抓好基礎(chǔ)管理,，推動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)上臺(tái)階、上水平,，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)能力,。
8、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn),。一是將成本費(fèi)用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口,，強(qiáng)化了以資金預(yù)算控制成本費(fèi)用支出，解決了借款費(fèi)用處理不及時(shí),、資金支付與經(jīng)費(fèi)管控脫節(jié)等問(wèn)題,。二是在財(cái)務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費(fèi)用還原功能，統(tǒng)一核算口徑,，真實(shí)反映成本費(fèi)用,，加強(qiáng)了分析、評(píng)價(jià)的可比性,。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對(duì)象,，細(xì)化核算項(xiàng)目，強(qiáng)化成本精細(xì)分析,。四是落實(shí)八項(xiàng)規(guī)定,，嚴(yán)控非生產(chǎn)性開(kāi)支，全年兩級(jí)機(jī)關(guān)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)同比下降超過(guò)10%,。五是以法人一套賬為手段,，上收重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)審批權(quán)限，集中配置項(xiàng)目人、財(cái),、物等資源，強(qiáng)化人員,、賬戶,、合同、預(yù)算,、結(jié)算,、支付、核算,、勞務(wù),、物資、薪酬,、成本,、經(jīng)費(fèi)、稅務(wù),、二次經(jīng)營(yíng)策劃等集中管控,，促進(jìn)了成本費(fèi)用降低。
（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作開(kāi)展情況
為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)管控,，集團(tuán)公司于20xx年12月份組織開(kāi)展了20xx年度企業(yè)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采取調(diào)查問(wèn)卷的方式,，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等五大類(lèi)一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域中的45個(gè)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分別進(jìn)行了調(diào)查評(píng)估,，共發(fā)出調(diào)查問(wèn)卷50份,，收回44份，調(diào)查評(píng)估范圍覆蓋集團(tuán)公司機(jī)關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人以上人員,、各部門(mén)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員,。
（二）風(fēng)險(xiǎn)變化情況及原因分析
從調(diào)查問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)結(jié)果來(lái)看，集團(tuán)公司20xx年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)共計(jì)25項(xiàng),，較20xx年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)偏好激增的現(xiàn)象,，有多方面的原因,，首先，未來(lái)一年宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境仍存在諸多不確定因素,，矛盾和隱患較多,，困難和問(wèn)題沒(méi)有明顯緩解,，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)將面臨更多挑戰(zhàn)，具體到集團(tuán)公司,，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營(yíng)能力的挑戰(zhàn),，最大的難題是經(jīng)營(yíng)承攬能力不足，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問(wèn)題亟待解決,。二是競(jìng)爭(zhēng)能力的挑戰(zhàn),，最大的難題是經(jīng)營(yíng)規(guī)模上不去，必須在保持利潤(rùn)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對(duì)之策,。三是盈利能力的考驗(yàn)，最大的壓力是挖潛增效,，必須在目前人工成本持續(xù)增長(zhǎng),、經(jīng)營(yíng)規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤(rùn)每年10%的增長(zhǎng)目標(biāo)。四是化解風(fēng)險(xiǎn)能力的挑戰(zhàn),，社會(huì)的不和諧因素逐漸增多,，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求質(zhì),，這給我們提出了更高的要求,。五是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn),，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn),，需要我們不斷提升把控能力,。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素在本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中表現(xiàn)明顯。但另一方面,，隨著集團(tuán)公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的深入推進(jìn)及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺(tái),，企業(yè)應(yīng)對(duì)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平將持續(xù)提升,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控將更加科學(xué)、得力,。
（三）20xx年重點(diǎn)管控的重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)
通過(guò)對(duì)調(diào)查結(jié)果的進(jìn)一步識(shí)別和分析，集團(tuán)公司確定了以下10項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)為20xx年度重點(diǎn)管控風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),。主要是外部宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化給企業(yè)帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。20xx年我國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面總體向好，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素,，勞動(dòng)力成本上升,、稅負(fù)水平高、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,、企業(yè)負(fù)擔(dān)重等問(wèn)題依然存在。
2,、工程安全風(fēng)險(xiǎn),。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善、措施落實(shí)與檢查,、事故處理等方面缺乏有效管理,，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患；施工人員責(zé)任心不強(qiáng),，違規(guī)違章操作,，忽視勞動(dòng)保護(hù)要求，導(dǎo)致發(fā)生安全,、質(zhì)量事故等,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇七
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展201x年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：
截至自查之日,，我行個(gè)人貸款余額為49xx萬(wàn)元,，其中“隨薪貸”余額2x萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額20xx萬(wàn)元(包括不良貸款余額1x萬(wàn)元),。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制,，我行嚴(yán)格按照《中國(guó)xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國(guó)xx銀行分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng),，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收,、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理,、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)(2019562號(hào))》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式,、資金用途等違規(guī)行為,。
根據(jù)pcrm、cfe相關(guān)文件要求,，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶,，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際,，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論,、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn),，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊,。
由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶經(jīng)理,，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員,。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負(fù)責(zé),，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶,。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。
我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工,，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售,，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功,，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn),。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn),，以取得相關(guān)資格證書(shū),。
在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷(xiāo)售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善,。對(duì)此,，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦,。
通過(guò)自查,，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位,、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問(wèn)題,。對(duì)此,，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規(guī),、不完善,、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇八
根據(jù)xx紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》的通知》（xx紀(jì)發(fā)3號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的安排意見(jiàn)》的通知》（x紀(jì)發(fā)20121號(hào)）文件精神,，我局結(jié)合實(shí)際，全面推進(jìn)反腐倡廉建設(shè),，按步驟基本完成了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的各項(xiàng)工作任務(wù),，取得了階段性成果，現(xiàn)將工作的自查報(bào)告如下：
（一）制定活動(dòng)《方案》,，明確工作思路
1、進(jìn)一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,，扎實(shí)推進(jìn)具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè),，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》的通知》（x紀(jì)發(fā)xx3號(hào)）文件精神，我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，立即召開(kāi)了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議,，組織班子成員認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神,，并對(duì)活動(dòng)進(jìn)行了精心部署,。根據(jù)xx紀(jì)委《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》要求,，我局成立了由黨支部書(shū)記,、局長(zhǎng)xx為組長(zhǎng),、xx副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)管理防范管理工作的組織實(shí)施,。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室,，辦公室主任由副局長(zhǎng)xx兼任,，相關(guān)部門(mén)參與工作。為做好該項(xiàng)工作,，局領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xxx局關(guān)于開(kāi)展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《方案》）,，并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。
2,、《方案》明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作思路：按照突出重點(diǎn),、分步實(shí)施、扎實(shí)推進(jìn),、務(wù)求實(shí)效的總體要求,，著眼于保證權(quán)力行使,、資金運(yùn)用、項(xiàng)目建設(shè)和干部成長(zhǎng)安全,，緊緊圍繞制度,、監(jiān)督、懲處,、糾風(fēng),、改革等懲防體系建設(shè)，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系,，做到“關(guān)口前移,，主動(dòng)預(yù)防”，實(shí)現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉,、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督,、保護(hù),、激勵(lì)干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營(yíng)造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變,，形成制度完善,、程序規(guī)范、監(jiān)督到位,、考核和評(píng)價(jià)機(jī)制配套的體系,。
3、按照xx紀(jì)委的部署,，我局結(jié)合自身實(shí)際,，在進(jìn)一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制定完善相關(guān)措施,、實(shí)施有效監(jiān)督、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)防腐敗長(zhǎng)效機(jī)制,，將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作活動(dòng)分成四個(gè)階段進(jìn)行,，即：學(xué)習(xí)動(dòng)員階段、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)階段,、確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)階段,、制定防控措施階段、加強(qiáng)監(jiān)督管理階段,、檢查考核和修正完善階段,。
（二）做出周密部署，進(jìn)行逐級(jí)動(dòng)員
召開(kāi)動(dòng)員大會(huì),，宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性和緊迫性,，通過(guò)開(kāi)展廉政警示教育,、參加專(zhuān)題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式，積極營(yíng)造良好的氛圍,，使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險(xiǎn)防范這一工作,，充分認(rèn)識(shí)xx系統(tǒng)各個(gè)工作崗位存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導(dǎo)們的事,，跟普通職工沒(méi)有關(guān)系”的麻痹思想,，充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的必要性。
（三）突出工作重點(diǎn),，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)
結(jié)合工作實(shí)際,，從領(lǐng)導(dǎo)、中層干部,、普通職工三個(gè)層面細(xì)致梳理各自的工作職責(zé),。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，每位工作人員按照自己的崗位職責(zé),，通過(guò)自己找,、相互查、部門(mén)審,、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法,，查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)排查具有工程建設(shè),、政府采購(gòu),、行政審批,、行政處罰等權(quán)力的工作崗位,。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé),，從全局的高度查找和分析行政管理,、業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中的個(gè)性和共性問(wèn)題，重點(diǎn)查找重大事項(xiàng)決策,、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn),；二是查找中層崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位,，針對(duì)審批,、管理、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié),，查找行使行政審批權(quán),、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn),；三是查找其他崗位風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)照崗位職責(zé),、工作制度，查找在履行崗位職責(zé),、執(zhí)行制度等過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn),。
在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視和各部門(mén)積極參與配合，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào),、指導(dǎo)下,，我局重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作工作開(kāi)展比較順利，并取得了較好的成效,。
（一）強(qiáng)化了廉政意識(shí)
開(kāi)展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)以來(lái),，召開(kāi)各層次的專(zhuān)門(mén)會(huì)議，進(jìn)行宣傳教育,，通過(guò)學(xué)習(xí)動(dòng)員,、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定防控措施等工作的逐步推進(jìn),，干部職工特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部認(rèn)識(shí)到開(kāi)展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于避免權(quán)力濫用,，促進(jìn)干部廉潔從政的重要意義，樹(shù)立起廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，并主動(dòng)參與到重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)中,。
（二）完善了工作流程
以重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)的開(kāi)展為契機(jī)，結(jié)合本部門(mén)的工作特點(diǎn),，認(rèn)真理清崗位職責(zé),，全面梳理各項(xiàng)工作的流程，按照誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則,，落實(shí)了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的責(zé)任人，健全了崗位責(zé)任制,。經(jīng)過(guò)梳理,、調(diào)整、補(bǔ)充,，各部門(mén)建立起更加清晰,、合理的工作流程。
（三）建立了防控機(jī)制
按照《方案》要求,，各部門(mén)采取“自下而上”,、“自上而下”的方式，從具體業(yè)務(wù)工作流程入手,，認(rèn)真查找單位和個(gè)人在工作程序,、制度建設(shè)等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)，注意發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)部位,、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)和管理中的薄弱環(huán)節(jié),，共排查出49個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找過(guò)程中，各單位能夠結(jié)合實(shí)際,，突出重點(diǎn),，創(chuàng)新方法。通過(guò)分頭上報(bào),、統(tǒng)一匯總,、部門(mén)討論、班子審核,、回頭查看排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找匯總后，又專(zhuān)門(mén)召開(kāi)部門(mén)會(huì)議研究審查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是不是找的全,、找的準(zhǔn),。部門(mén)圍繞風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)性地制定防范措施,，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理與部門(mén)業(yè)務(wù)工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái),，制訂了7項(xiàng)防控措施。各部門(mén)通過(guò)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理,，促進(jìn)了本部門(mén)反腐倡廉教育,、制度,、監(jiān)督工作，提高了反腐倡廉能力和科學(xué)管理水平,。
（一）找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是重心,。重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作從梳理工作職責(zé),、工作流程入手,，圍繞容易滋生腐敗重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn),，找準(zhǔn)找全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，努力做到防止遺漏，不留死角。
（二）制定防控措施是核心,。圍繞風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，有針對(duì)性地制定制度和措施，注意制度,、措施的科學(xué)性和操作性的統(tǒng)一,，既符合行政工作的實(shí)際又符合預(yù)防腐敗的規(guī)律，防止權(quán)力集中在部門(mén)或個(gè)人手中,，形成相互協(xié)調(diào),、相互制約的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。
根據(jù)總行合規(guī)部門(mén)要求,，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施報(bào)告如下：
部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序,，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假,、謊報(bào),、瞞報(bào)等不真實(shí)反映的瑕疵行為。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：加大檢查力度,，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制,，對(duì)“三查”出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行直接問(wèn)責(zé),，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)工作,。
一是貸前調(diào)查不夠深入，對(duì)借款人第一還款來(lái)源分析不準(zhǔn),，重視不夠,，只片面注重第二還款來(lái)源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強(qiáng)，部分支行由于人員缺少客觀原因,，內(nèi)勤人員參與貸審小組,、而參與貸審小組人員對(duì)借款人的基本情況所知甚少，難免會(huì)造成決策失誤,，存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象,。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴(yán)重,。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去,，協(xié)同審計(jì)稽核部門(mén)加大對(duì)貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，積極督促進(jìn)行整改。
個(gè)別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益,，單純追求利息收入,；對(duì)貸款的審查不嚴(yán)，對(duì)抵押品低值高估,，導(dǎo)致抵押不實(shí),；對(duì)擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性,、合規(guī)合法性,、足值額審查不嚴(yán)，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險(xiǎn),。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：
首先,，建立完善以人為本的教育機(jī)制、以控為主的防范機(jī)制,、以查為主的監(jiān)督機(jī)制,、以罰為主的懲治機(jī)制和以防為主的宣傳機(jī)制，嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān),。
其次,，遵循"以人為本"的理念,，在社會(huì)風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強(qiáng)職業(yè)道德、遵紀(jì)守法,、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育,。
第三，加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育,，提高信貸員的兩個(gè)素質(zhì),。
受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款,，特別是“四種貸款”和“三名貸款”,。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：進(jìn)一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門(mén)的文件精神,，我部即將開(kāi)展了清理違章違規(guī)貸款的活動(dòng),。準(zhǔn)備在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，采取了個(gè)人自報(bào),、支行自查,、總行復(fù)查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報(bào)相關(guān)情況,把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露,同時(shí)設(shè)立舉報(bào)電話,充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監(jiān)督。并決定于xx年下半年開(kāi)展信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng),，對(duì)轄區(qū)所有支行進(jìn)行信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查,，針對(duì)冒名、頂名貸款,，我部門(mén)發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆,，絕不手軟。
受傳統(tǒng)信貸思想影響,，各支行在辦理信貸資料過(guò)程中,，資料五花八門(mén)，未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來(lái)收集辦理信貸資料,。
我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：規(guī)范貸款資料,，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
自年初以來(lái)我部嚴(yán)格按照總行[20xx]109號(hào)文件要求,，制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),，改變以往信貸報(bào)備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點(diǎn),，先后對(duì)信貸檔案資料,、分類(lèi)認(rèn)定等多項(xiàng)資料進(jìn)行了統(tǒng)一。
信貸部門(mén)報(bào)表較多,，我行受條件限制,，各支行未安排專(zhuān)職的信貸統(tǒng)計(jì)人員，基本上均為信貸會(huì)計(jì)進(jìn)行兼職,。因工作量較大,，各種信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表錯(cuò)報(bào),、漏報(bào)、遲報(bào)時(shí)有發(fā)生,，我部門(mén)針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作行為,，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)管理，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，全面、真實(shí),、準(zhǔn)確地為各級(jí)監(jiān)督部門(mén)和內(nèi)部決策提供第一手資料,，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范,、重點(diǎn)工作求突破,、整體工作上臺(tái)階”的總體目標(biāo)，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)管理辦法》和《金融統(tǒng)計(jì)制度》及其他有關(guān)規(guī)定,，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作考核辦法,。月月對(duì)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，有力的保證了信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)性,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇九
為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：
計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷(xiāo)售數(shù)據(jù),、活動(dòng)方案,、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料,、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等,。
一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；
三,、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
四,、對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫(kù)及其他數(shù)據(jù)庫(kù)每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤(pán),，并做好記錄,。
五、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十
**年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，緊緊圍繞全行工作中心,，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門(mén)的管理職責(zé),，扎實(shí)工作,，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi),、不良貸款監(jiān)測(cè),、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé),，較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：
一是及時(shí)做好**工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作;二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)相關(guān)報(bào)表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告,、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,。
一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類(lèi)規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作,，并對(duì)下季度每月貸款分類(lèi)或分類(lèi)調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒,。二是每月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳,，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類(lèi)確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類(lèi)調(diào)整工作,。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類(lèi)認(rèn)定表,，并認(rèn)真審核,，對(duì)其中分類(lèi)錯(cuò)誤、分類(lèi)理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做,。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類(lèi),。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類(lèi)、十級(jí)分類(lèi)情況,。對(duì)其中分類(lèi)不準(zhǔn)確,、分類(lèi)未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作,，保障了我行貸款五級(jí)分類(lèi),、十級(jí)分類(lèi)的準(zhǔn)確性和分類(lèi)調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ),。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料,，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備,、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟,、出庭參訴,、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力,。
根據(jù)每月測(cè)貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,，針對(duì)部分信用觀念差,、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格,、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作,。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作,，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé),。
根據(jù)總行工作安排,，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn),、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī),、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的準(zhǔn)確性情況,。
我部能較好的履行部門(mén)職能工作,，積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn),，但還存在不足之處,，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績(jī)不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題依然突出;二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn),。四是部門(mén)職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),，針對(duì)****年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在****年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：
1,、繼續(xù)加強(qiáng)管理,，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施,，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生,。
2、改變執(zhí)行思路,，加大依法清收力度,。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性,。。
3,、加大對(duì)基層的服務(wù),、指導(dǎo)、協(xié)調(diào),、管理和培訓(xùn),。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn),、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式,，切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4,、做好參謀服務(wù),。充分發(fā)揮部門(mén)職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng),。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十一
按照省聯(lián)行,、銀監(jiān)局對(duì)案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治貸款信用領(lǐng)域案件問(wèn)題,，最大限度防止外部騙貸類(lèi)案件發(fā)生,，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據(jù)《xx》號(hào)文件的提示,，我行成立自查小組對(duì)本轄區(qū)內(nèi)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,，現(xiàn)將情況報(bào)告如下：
成立信貸風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)信用行信貸風(fēng)險(xiǎn)自查組織,、推進(jìn)和落實(shí)等工作,。組成人員如下：
組長(zhǎng)：xx
副組長(zhǎng)：xx
成員：xx
（一）排查前期準(zhǔn)備工作：
截止排查xx年x月xx日，我行各項(xiàng)貸款xx筆,余額xxxx萬(wàn)元,，五級(jí)分類(lèi)全為正常類(lèi)貸款,，其中助學(xué)貸款共xx筆，金額共計(jì)xx萬(wàn)元,；抵押農(nóng)戶貸款xx筆,，金額共計(jì)xxx萬(wàn)元；抵押農(nóng)村工商業(yè)貸款x筆，金額共計(jì)xxx萬(wàn)元,。
（二）排查內(nèi)容：
領(lǐng)導(dǎo)小組以我行xx年x月xx日各項(xiàng)貸款余額為基數(shù),，應(yīng)核對(duì)xx筆，金額xx萬(wàn)元,；已核對(duì)xx筆,金額xx萬(wàn)元;核對(duì)率達(dá)100%,。通過(guò)認(rèn)真排查，排查結(jié)果如下：
（1）我行無(wú)編造虛假理由騙取貸款案件,，貸款用途全部真實(shí),，我行貸款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的'發(fā)生,。
（3）我行無(wú)使用虛假證明文件騙取貸款案件,，貸款發(fā)放時(shí)我行全部做到進(jìn)行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過(guò)認(rèn)真審核,，不給犯罪分子可乘之機(jī),。
（4）我行無(wú)利用擔(dān)保騙取貸款案件，我行發(fā)放貸款時(shí),，全部嚴(yán)格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔(dān)保人擔(dān)保條件,，沒(méi)有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取貸款或者通過(guò)超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保等情況的發(fā)生,。
（5）我行無(wú)通過(guò)空殼公司申請(qǐng)貸款案件,。
此次排查共調(diào)閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認(rèn)我行并沒(méi)有騙貸類(lèi)案件的發(fā)生,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十二
各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好,！
我代表風(fēng)險(xiǎn)管理部匯報(bào)述職報(bào)告。
報(bào)告分為四個(gè)部分,，第一部分明確部門(mén)職責(zé)與目標(biāo)，第二部分匯報(bào)第二季度工作總結(jié),，第三部分分享經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，第四部分提出下年工作計(jì)劃。
主要職責(zé)是推行制度,、提供法務(wù)支持,、開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)審查。目標(biāo)是及時(shí)完成重點(diǎn)工作計(jì)劃和日常合同審核任務(wù),，保證公司順利通過(guò)質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核,，盡量為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失等,。
二,、3季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部重點(diǎn)工作和日常合同審核均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)x完成。
1,、質(zhì)量管理體系推行方面：風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)a分公司開(kāi)展了合同管理培訓(xùn),，對(duì)b分公司開(kāi)展了制度管理、風(fēng)險(xiǎn)管理,、反腐倡廉,、合同管理、檔案管理培訓(xùn),，對(duì)總部檔案管理培訓(xùn),。對(duì)a分公司進(jìn)行了合同管理、檔案管理檢查,，對(duì)總部職能部門(mén)和項(xiàng)目部進(jìn)行了檔案管理檢查,。
2、合同審核方面：風(fēng)險(xiǎn)管理部審核各部門(mén)初次送審的合同共232份,，其中總部78份,，a子公司89份,，b子公司25份,，c分公司14份，物業(yè)公司共25份,。
3,、法律咨詢和風(fēng)險(xiǎn)防范方面：
1）風(fēng)險(xiǎn)管理部擬制并發(fā)布了《對(duì)經(jīng)濟(jì)類(lèi)文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》,，要求各部門(mén)與對(duì)方簽訂經(jīng)濟(jì)合同時(shí)，應(yīng)同時(shí)向?qū)Ψ綍?shū)面明確僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對(duì)外簽署經(jīng)濟(jì)文件的合法有效代理人,，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟(jì)文件對(duì)本公司不產(chǎn)生任何法律效力,。
2）針對(duì)商鋪帶租約銷(xiāo)售的策略，風(fēng)險(xiǎn)管理部建議公司設(shè)立運(yùn)營(yíng)公司以規(guī)避《商品房銷(xiāo)售管理辦法》第十一條對(duì)返租銷(xiāo)售的禁止性規(guī)定,，在托管合同中設(shè)計(jì)對(duì)租回商鋪經(jīng)營(yíng)管理的基本思路,，界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運(yùn)營(yíng)公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問(wèn)題,。
3）商務(wù)宿舍蓄客階段,，所有資料是按超高一層銷(xiāo)售。辦預(yù)售證時(shí),，因房管局限價(jià),，只能由一層改為兩層賣(mài)。風(fēng)險(xiǎn)管理出具法律意見(jiàn)書(shū)和相關(guān)文書(shū),，指導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容,，并進(jìn)行公證。請(qǐng)認(rèn)購(gòu)客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認(rèn)書(shū),，并出具不修二層樓板的申請(qǐng),。
4）風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導(dǎo)其完成賠償并防范負(fù)面影響,。
4,、訴訟仲裁方面：
第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理部順利推進(jìn)奧的斯電梯仲裁案，x完成xx園林仲裁案,，受理并有序推進(jìn)商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬(wàn)元的訴訟案等,。
對(duì)a子公司與總包單位的經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行了全面、深入地調(diào)查,，秉承尊重客觀事實(shí),、誠(chéng)實(shí)守信、合情合理,、平等互利的原則,，向公司提交專(zhuān)題報(bào)告，并強(qiáng)烈建議a子公司與對(duì)方協(xié)商解決,，避免給公司經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)聲譽(yù)造成不必要的損失,。
5、專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查和危機(jī)應(yīng)對(duì)方面：
針對(duì)物業(yè)公司匿名舉報(bào)的信件進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)舉報(bào)內(nèi)容均與被舉報(bào)人無(wú)直接關(guān)系,，但同時(shí)發(fā)現(xiàn)被舉報(bào)人存在其他不當(dāng)行為。公司其后對(duì)被舉報(bào)人換崗處理,。參與廣告公司舉報(bào)事宜調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)舉報(bào)事宜的.確存在，但當(dāng)事人之間存在較大誤解,。協(xié)助公司處理總部總包單位工人x危機(jī)事件,，并準(zhǔn)備相關(guān)往來(lái)函件和公關(guān)報(bào)告。
6,、員工培訓(xùn)方面：
根據(jù)師徒協(xié)議,，指導(dǎo)新員工學(xué)習(xí)公司制度和文化、風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和法律專(zhuān)員崗位職責(zé),，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開(kāi)展審計(jì)審查等,，在日常工作實(shí)踐中開(kāi)展培訓(xùn)。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險(xiǎn)管理部的資深專(zhuān)家學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和內(nèi)審專(zhuān)員崗位職責(zé),，帶領(lǐng)她開(kāi)展檔案管理培訓(xùn)和檢查，在工作中學(xué)習(xí)審核技能技巧,。
xx園林仲裁案于7月結(jié)案,，關(guān)于此案，風(fēng)險(xiǎn)管理部于xx月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請(qǐng),，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限（收到仲裁申請(qǐng)后15日內(nèi)）僅剩1日,，我方舉證面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請(qǐng)書(shū),、中止審理申請(qǐng)書(shū),、調(diào)取證據(jù)申請(qǐng)書(shū)，并通過(guò)選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機(jī)會(huì),，以爭(zhēng)取寬限期限,。
之后風(fēng)險(xiǎn)管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準(zhǔn)備開(kāi)庭資料,，反復(fù)審查結(jié)算資料,，共同參加開(kāi)庭、調(diào)解,、質(zhì)證共計(jì)5次,，到司法鑒定中心現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)工程造價(jià)1次，提交我方異議或質(zhì)證說(shuō)明共計(jì)5次（具體工作記錄參見(jiàn)附表）,，最終為公司減少經(jīng)濟(jì)損失1,，034，137.75元,。
此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對(duì)仲裁的成功案例,，還可作為公司向社會(huì)弘揚(yáng)正氣，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范,、陽(yáng)光,、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。
第4季度,，風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)認(rèn)真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作,；推進(jìn)xx仲裁案、xxx總包單位仲裁案等,；完成總部檔案管理檢查,；開(kāi)展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟(jì)簽證檢查；收集各部門(mén)質(zhì)量目標(biāo)達(dá)成情況,，并組織改進(jìn),；開(kāi)展分/子公司例行財(cái)務(wù)審計(jì)。
謝謝大家,！
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十三
街道黨總支(支部),、各單位把學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)中央紀(jì)委《關(guān)于加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見(jiàn)》作為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的重要任務(wù)。把學(xué)習(xí)宣傳《意見(jiàn)》與貫徹落實(shí)中央和省,、昆明市委和安寧市委重要文件及會(huì)議精神緊密結(jié)合起來(lái),，強(qiáng)化正面宣傳引導(dǎo)，認(rèn)真抓好有針對(duì)性的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育,，結(jié)合廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)際,，糾正和防止上一階段工作中,，部分干部思想認(rèn)識(shí)上存在的走形式、走過(guò)場(chǎng),，不重視,、不作為等問(wèn)題，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的各項(xiàng)舉措得到有效貫徹落實(shí),。
20xx年上半年街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,，要在去年工作取得的成效和基礎(chǔ)上，深入推進(jìn),，重點(diǎn)抓好了以下九個(gè)方面的工作：
1.優(yōu)化職權(quán)運(yùn)行流程,。繪制完善權(quán)力運(yùn)行流程圖，進(jìn)一步明確辦理主體,、條件,、程序、期限和監(jiān)督方式等,；同時(shí),，對(duì)單位內(nèi)部的人、財(cái),、物管理等職權(quán)進(jìn)行清理,、規(guī)范，明確內(nèi)部職權(quán)行使的崗位,、權(quán)限,、程序和時(shí)限等。全街道共設(shè)定職權(quán)數(shù)174個(gè),，編制職權(quán)目錄174個(gè),，繪制完善權(quán)力運(yùn)行流程圖174幅。
2.完善公開(kāi)平臺(tái),。通過(guò)政府網(wǎng)頁(yè),、公開(kāi)欄、辦事指南和新聞媒體等途徑,，建立完善公開(kāi)透明,、運(yùn)行高效的公開(kāi)平臺(tái)，依法向社會(huì)公開(kāi)職權(quán)目錄,、權(quán)力運(yùn)行流程圖和裁量權(quán)基準(zhǔn),，接受社會(huì)監(jiān)督。通過(guò)單位內(nèi)部網(wǎng)絡(luò),、內(nèi)部公開(kāi)欄等途徑,，公開(kāi)內(nèi)部職權(quán)行使情況、廉政風(fēng)險(xiǎn)及防控措施,，特別是對(duì)干部任用,、行政運(yùn)行機(jī)制預(yù)決算、財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo),、政府采購(gòu),、工程建設(shè)、資產(chǎn)管理等,，加大公開(kāi)力度,。
3.修定完善防控措施。探索完善分權(quán),、控權(quán)的有效辦法,，制定合理限權(quán)、規(guī)范用權(quán)的具體措施,，凡涉及行政審批,、行政處罰、司法,、政府投資項(xiàng)目,、公共資源交易、財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金管理等領(lǐng)域的單位和中心,，重點(diǎn)加強(qiáng)分權(quán)制約機(jī)制建設(shè),，規(guī)范權(quán)力行使；各單位各部門(mén)結(jié)合懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)要求,，建立健全相關(guān)配套制度并抓好落實(shí),，大力開(kāi)展專(zhuān)題黨課、示范教育,、警示教育,、崗位廉政教育，不斷增強(qiáng)黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，提高廉潔從政的自覺(jué)性,。全街道修訂完善防控措施個(gè)人504條、部門(mén)76條,。其中健全三重一大決策事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施22個(gè),。
4.優(yōu)化權(quán)力結(jié)構(gòu)。堅(jiān)持市場(chǎng)優(yōu)先和社會(huì)自治原則,，對(duì)權(quán)力進(jìn)行科學(xué)分解和配置,，重點(diǎn)在行政審批、行政處罰,、行政給付,、政府投資項(xiàng)目、公共資源交易,、財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金管理使用等領(lǐng)域,，建立健全決策權(quán),、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制,。堅(jiān)持民主集中制原則,，圍繞重大決策、重要干部任免,、重大項(xiàng)目安排和大額度資金的使用,，健全議事規(guī)則和工作規(guī)則，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)班子及其主要負(fù)責(zé)人的決策權(quán)限,、決策內(nèi)容及決策程序,，完善三重一大決策事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
5.規(guī)范行政裁量權(quán),。建立健全行政處罰,、行政許可、非行政許可審批,、行政強(qiáng)制,、行政征收等領(lǐng)域的`裁量權(quán)基準(zhǔn)制度，綜合考評(píng)法定裁量和酌定裁量因素,，科學(xué)合理劃分裁量階次,，完善適用規(guī)則，避免執(zhí)法的隨意性,。重點(diǎn)抓好行政處罰裁量權(quán)的規(guī)范,，對(duì)行政處罰權(quán)進(jìn)行全面梳理，逐項(xiàng)提出行使條件,，對(duì)處罰種類(lèi),、處罰幅度、處罰實(shí)施等,，制定具體裁量標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施細(xì)則,。
6.運(yùn)用科技防控。把人防和技防結(jié)合起來(lái),，充分利用電子政務(wù)設(shè)施,，依托科技手段防控廉政風(fēng)險(xiǎn)。把建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開(kāi)運(yùn)行和在線電子監(jiān)察系統(tǒng),，作為建立完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理長(zhǎng)效機(jī)制的一項(xiàng)重要任務(wù)抓緊抓實(shí),，依托現(xiàn)有的電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防控的信息化基礎(chǔ)建設(shè),。依據(jù)權(quán)力運(yùn)行流程圖,，將風(fēng)險(xiǎn)防控的要求定制在電子辦公、行政審批,、業(yè)務(wù)管理等信息系統(tǒng)的程序中,，通過(guò)系統(tǒng)程序規(guī)范相關(guān)制度機(jī)制的運(yùn)行,，使權(quán)力結(jié)構(gòu)科學(xué)化配置體系、權(quán)力運(yùn)行規(guī)范化監(jiān)督體系固化在電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)中,，強(qiáng)化對(duì)權(quán)力運(yùn)行的程序控制和痕跡管理,，不斷完善網(wǎng)上權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。探索運(yùn)用信息化手段,，加強(qiáng)單位內(nèi)部人、財(cái),、物管理等方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控,。
7.實(shí)施預(yù)警處置。針對(duì)腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，通過(guò)巡查,、審計(jì)、干部考察,、述職述廉,、輿論監(jiān)督、電子監(jiān)察,、效能監(jiān)察,、執(zhí)法監(jiān)察、糾風(fēng)治理,、信訪舉報(bào)和案件分析等,，對(duì)可能引發(fā)腐敗的苗頭性、傾向性問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)提示,、誡勉談話、責(zé)令糾錯(cuò)等處置措施,，做到早發(fā)現(xiàn),、早提醒、早糾正,，及時(shí)化解廉政風(fēng)險(xiǎn),。
8.堅(jiān)持動(dòng)態(tài)管理。結(jié)合本部門(mén),、本單位經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展,、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗新要求，根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整,、上級(jí)機(jī)關(guān)和主管部門(mén)有關(guān)職責(zé)權(quán)限的變更,、防控措施落實(shí)的效果以及反腐倡廉建設(shè)的實(shí)際需要，及時(shí)調(diào)整,、完善廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容,、等級(jí)和防控措施,，加大對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十四
一,、充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義
國(guó)稅系統(tǒng)作為國(guó)家行政執(zhí)法的一部分,，承擔(dān)著為國(guó)聚財(cái)，堵漏增收的重任,，如果我們稅收?qǐng)?zhí)法人員不能及時(shí)調(diào)整工作思路,，轉(zhuǎn)變執(zhí)法觀念，克服隨意執(zhí)法的老毛病,，就隨時(shí)存在著執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn),。
二、準(zhǔn)確把握國(guó)稅系統(tǒng)存在的風(fēng)險(xiǎn)
稅收業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是,，稅款征收環(huán)節(jié)存在的不征或者少證稅款,，違規(guī)提前征收、延緩征收稅款,，稅收管理環(huán)節(jié)存在不嚴(yán)格執(zhí)行稅收政策,，管理措施不扎實(shí)，執(zhí)法程序不嚴(yán)密,，監(jiān)督檢查不逗硬,，進(jìn)而發(fā)生重大漏征漏管事項(xiàng)。尤其是稅額核定,、申報(bào)收入不實(shí),，一般納稅人認(rèn)定、發(fā)票管理,、減免稅審批等,。
三、科學(xué)化解風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議
（一）深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)教育,，營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍,。
針對(duì)部分干部對(duì)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)模糊，主動(dòng)參與意識(shí)不強(qiáng),、措施不多的情況,，要從防止稅收流失、規(guī)避稅收?qǐng)?zhí)法風(fēng)險(xiǎn)的高度,，引導(dǎo)干部牢固樹(shù)立主動(dòng)認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn),、認(rèn)真排查風(fēng)險(xiǎn)，積極化解風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),，把風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)作為業(yè)務(wù)講學(xué)的重要內(nèi)容,。
（二）認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，準(zhǔn)確界定風(fēng)險(xiǎn)范圍
我所經(jīng)過(guò)認(rèn)真排查，針對(duì)部分行業(yè)管理偏松的'特點(diǎn),，采取積極的應(yīng)對(duì)措施,。南樂(lè)受地域影響因素，農(nóng)林牧等特色主體產(chǎn)業(yè),、農(nóng)業(yè)合作社占企業(yè)征管戶數(shù)的70%左右,，這些行業(yè)主要享受?chē)?guó)家免稅政策優(yōu)惠，主要是搞好納稅服務(wù)工作,，為收入任務(wù)貢獻(xiàn)較少,。部分企業(yè)由于行業(yè)因素短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入，聘請(qǐng)的財(cái)務(wù)人員大多業(yè)務(wù)素質(zhì)不高,，很難達(dá)到稅收專(zhuān)業(yè)化管理的要求,，給稅務(wù)部門(mén)的稅收管理存在一定的難度。我所針對(duì)這些行業(yè)的管理風(fēng)險(xiǎn),，采取以票管稅，實(shí)行按月查驗(yàn)發(fā)票,，將發(fā)票繳銷(xiāo)清單和購(gòu)銷(xiāo)貨合同,，銀行對(duì)賬單等信息與申報(bào)收入進(jìn)行比對(duì)，從而對(duì)企業(yè)的收入變化做到心中有數(shù),，提高了征管質(zhì)量和效率,。
（三）構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估平臺(tái)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力
針對(duì)稅收?qǐng)?zhí)法權(quán)和行政管理權(quán)運(yùn)行過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)較大的環(huán)節(jié)和事項(xiàng),，充分運(yùn)用征管數(shù)據(jù)分析,、納稅評(píng)估，稅收?qǐng)?zhí)法系統(tǒng)等手段確定重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估行業(yè),，加強(qiáng)動(dòng)態(tài)管理,，每季度進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)查找、評(píng)估和化解工作,。
今年上半年我所針對(duì)轄區(qū)10戶磚瓦行業(yè)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，3戶磚廠上半年已向我所書(shū)面上報(bào)停產(chǎn)報(bào)告，1戶承包費(fèi)較高,，無(wú)人招標(biāo),，3戶由于承包費(fèi)較高嚴(yán)重虧損，我所針對(duì)這一情況,，集中精力,、人力和時(shí)間進(jìn)行了摸底調(diào)查和評(píng)估，根據(jù)耗電量測(cè)算產(chǎn)量和銷(xiāo)售輸入,，上半年平均每戶繳稅均在1.5萬(wàn)元以上,，從而規(guī)避了企業(yè)申報(bào)收入不實(shí)而給稅務(wù)部門(mén)帶來(lái)的管理和執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
（四）積極控制化解風(fēng)險(xiǎn)，建立處置風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制
針對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),，可以重點(diǎn)選擇,，逐項(xiàng)分解，加強(qiáng)與財(cái)政,、地稅,、工商等部門(mén)的協(xié)調(diào)和溝通，擴(kuò)大信息交流,，利用綜合治稅平臺(tái),，努力實(shí)現(xiàn)信息資料共享，通過(guò)戶籍管理實(shí)現(xiàn)對(duì)納稅人的全方位監(jiān)控,，及時(shí)了解納稅人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況,，摸清稅源底數(shù)、規(guī)范各崗位的業(yè)務(wù)操作,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十五
由各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素的將來(lái)不確定性所引起的可能的虧損,，將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值減少與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱(chēng)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi),。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn)。信用(違約)風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生,。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn),，通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
由于各種不確定因素的存在,，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取須要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來(lái)的'損失,，從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現(xiàn),。因此，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義,。
1.有利于企業(yè)在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策,，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)能力。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今天,，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來(lái)越復(fù)雜,，不確定因素越來(lái)越多，科學(xué)決策的難度大大增加,，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，施行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，才能在變化多端的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策,。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現(xiàn),，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益,。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的是追求股東價(jià)值最大化、利潤(rùn)最大化,，但在實(shí)現(xiàn)這一目的的過(guò)程中,，難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目的的實(shí)現(xiàn),。因此,，企業(yè)有須要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，化解各種不利因素的影響,，以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的實(shí)現(xiàn),。
3.有利于促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的安康開(kāi)展。企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ),，企業(yè)的興衰與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展息息相關(guān),。因此通過(guò)施行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn),，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力,，以企業(yè)的安康開(kāi)展促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的良性開(kāi)展。
1,、明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目的,，建立有效的監(jiān)視體系。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)視框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的,，其目的是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合,，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目的和計(jì)劃,，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績(jī)目的結(jié)合起來(lái),，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程,。
2、探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系,。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn),，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素，進(jìn)一步細(xì)分為目的設(shè)定,、事項(xiàng)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策等要素，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估將各要素嚴(yán)密聯(lián)絡(luò)起來(lái),。而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人;二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語(yǔ)言;三是識(shí)別,、分析、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過(guò)程,。要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息,。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì),，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制,，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,，評(píng)估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)，并最終選擇應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施,。這種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系一旦開(kāi)展起來(lái)并投入施行,，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
3,、建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制,，激活企業(yè)的人力資源。
現(xiàn)代企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)就是人才的競(jìng)爭(zhēng),，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要,、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財(cái)富之一,，其數(shù)量,、質(zhì)量、構(gòu)造在很大程度上決定著企業(yè)的成沒(méi)趣衰,。中小企業(yè)由于規(guī)模小,，人才相比照較缺乏，而且由于開(kāi)展空間有限,，人才特別高素質(zhì)的管理人才,、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重，因此,，對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō),，建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性,。通過(guò)激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性,、創(chuàng)造性，發(fā)掘員工的潛能,，把員工個(gè)人的開(kāi)展與企業(yè)的開(kāi)展緊緊地聯(lián)絡(luò)在一起,。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。
文化是明天的經(jīng)濟(jì)，企業(yè)文化是企業(yè)開(kāi)展的人文力量,，是確立以人為本,，以價(jià)值觀的塑造為核心的文化管理模式,，通過(guò)文化來(lái)引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性,、創(chuàng)造性,，使人的價(jià)值、自我實(shí)現(xiàn)和全面開(kāi)展在企業(yè)管理中得到全面的開(kāi)展,，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)開(kāi)展的力量源泉,。我國(guó)的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè),，長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠,，投入不足，造成了人才難留的場(chǎng)面,，因此,，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過(guò)文化環(huán)境的感染,、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力,，使創(chuàng)新成為企業(yè)開(kāi)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，通過(guò)建立一種有效的知識(shí)獲取,、交流、傳輸,、共享機(jī)制,，降低企業(yè)因知識(shí)差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
總之,，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要董事會(huì),、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要人們長(zhǎng)期持續(xù)探索其實(shí)不斷完善,。雖然這項(xiàng)工作比較艱巨，但對(duì)于企業(yè)目的的實(shí)現(xiàn),、經(jīng)營(yíng)效率的提高,、企業(yè)匯報(bào)的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十六
風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于提升企業(yè)生存能力,、增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力具有不可替代的作用,，因此有必要對(duì)我國(guó)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究。下面小編為大家整理的是企業(yè),，歡迎閱讀,！
由各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素的未來(lái)不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值減少與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱(chēng)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi),。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn)。信用（違約）風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生,。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn),，通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
由于各種不確定因素的存在,，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取必要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來(lái)的'損失,，從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。因此，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義,。
1,、有利于企業(yè)在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)能力,。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今天,，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來(lái)越復(fù)雜，不確定因素越來(lái)越多,，科學(xué)決策的難度大大增加,，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,，才能在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策,。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益,。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目標(biāo)是追求股東價(jià)值最大化、利潤(rùn)最大化,，但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過(guò)程中,，難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。因此,，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，化解各種不利因素的影響,，以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。
3、有利于促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,。企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ),，企業(yè)的興衰與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過(guò)實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn),，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力,，以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。
1,、明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo),，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的,，其目標(biāo)是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分,。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和計(jì)劃,，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù),、戰(zhàn)略及業(yè)績(jī)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程,。
2,、探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn),，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素,，進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策等要素,，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估將各要素緊密聯(lián)系起來(lái)。而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人,；二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語(yǔ)言,；三是識(shí)別、分析,、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過(guò)程,。要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，收集,、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠,、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì),，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本原因,。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,，評(píng)估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)，并最終選擇應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施,。這種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系一旦發(fā)展起來(lái)并投入實(shí)施,，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
3,、建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制,，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)就是人才的競(jìng)爭(zhēng)，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要,、最活躍的因素,，是企業(yè)最寶貴的財(cái)富之一，其數(shù)量,、質(zhì)量,、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小,，人才相對(duì)比較缺乏,，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才,、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重,，因此，對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō),，建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制,，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過(guò)激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性,、創(chuàng)造性,，挖掘員工的潛能，把員工個(gè)人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起,。
4,、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。文化是明天的經(jīng)濟(jì),，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本,，以價(jià)值觀的塑造為核心的文化管理模式,，通過(guò)文化來(lái)引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性,、創(chuàng)造性,，使人的價(jià)值、自我實(shí)現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展,，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉,。我國(guó)的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè),，長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠,，投入不足，造成了人才難留的局面,，因此,，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，通過(guò)文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力,，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動(dòng)力,。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通過(guò)建立一種有效的知識(shí)獲取,、交流,、傳輸、共享機(jī)制,，降低企業(yè)因知識(shí)差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十七
xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，緊緊圍繞全行工作中心,，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門(mén)的管理職責(zé),，扎實(shí)工作,，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi),、不良貸款監(jiān)測(cè),、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé),，較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：
1,、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表,、報(bào)告制作和報(bào)送工作
一是及時(shí)做好xx工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)相關(guān)報(bào)表,；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表,；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,；六是及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
2,、全力抓好全行貸款的五級(jí)分類(lèi)和十級(jí)分類(lèi)管理工作
一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知,，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類(lèi)規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類(lèi)或分類(lèi)調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒,。二是每月末,，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類(lèi)確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類(lèi)調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí),、十級(jí)分類(lèi)認(rèn)定表，并認(rèn)真審核,，對(duì)其中分類(lèi)錯(cuò)誤,、分類(lèi)理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類(lèi),。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類(lèi),、十級(jí)分類(lèi)情況。對(duì)其中分類(lèi)不準(zhǔn)確,、分類(lèi)未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改,。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類(lèi),、十級(jí)分類(lèi)的準(zhǔn)確性和分類(lèi)調(diào)整的及時(shí)性,，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3,、積極做好訴訟案件的起訴,、執(zhí)行工作
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備,、證據(jù)收集,、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴,、執(zhí)行申請(qǐng),、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力,。
4,、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作
根據(jù)每月測(cè)貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,，針對(duì)部分信用觀念差,、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格,、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,。
5、做好貸記卡復(fù)核工作
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程,，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作,。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé),。
6,、積極協(xié)助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作,，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn),、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法,、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的準(zhǔn)確性情況,。
我部能較好的履行部門(mén)職能工作，積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強(qiáng)化作用,，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn),，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績(jī)不理想,，貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題依然突出,；二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn),。四是部門(mén)職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),，針對(duì)xxxx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在xxxx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：
1,、繼續(xù)加強(qiáng)管理,，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施,，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2,、改變執(zhí)行思路,，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè),，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。,。
3,、加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo),、協(xié)調(diào),、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù),、培訓(xùn),、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式,，切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4,、做好參謀服務(wù),。充分發(fā)揮部門(mén)職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng),。
俗話說(shuō)：沒(méi)有規(guī)矩不成方圓,。這句話對(duì)我們剛剛成立的郵儲(chǔ)銀行來(lái)說(shuō)，顯得尤為重要,。一個(gè)企業(yè)，如果沒(méi)有規(guī)章制度來(lái)約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展,，單單依靠家族式管理和領(lǐng)導(dǎo)獨(dú)裁式管理,，那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的，遲早會(huì)淹沒(méi)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大潮里,。銀行不經(jīng)營(yíng)商品,，卻是經(jīng)營(yíng)著可以購(gòu)買(mǎi)任何商品的貨幣，銀行是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)命脈,，因此它的合規(guī)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展關(guān)系重大,，從小的方面來(lái)說(shuō)：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向,，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展,，穩(wěn)定國(guó)家經(jīng)濟(jì),，使人民安居樂(lè)業(yè)。合規(guī)有很多解釋?zhuān)阢y行來(lái)講,，我認(rèn)為應(yīng)是這樣的：合法,，合理，合情的規(guī)章制度,，操作規(guī)程,。有人說(shuō)，銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn),，但我認(rèn)為,，銀行更應(yīng)經(jīng)營(yíng)的是技術(shù)。任何行業(yè)都有風(fēng)險(xiǎn),，只不過(guò)有人認(rèn)為銀行的風(fēng)險(xiǎn)尤為大些,。但在中國(guó)，你看其它企業(yè),，不管從事何行業(yè)的,，每年都有很多倒閉的,，而鮮有聽(tīng)說(shuō)任何國(guó)有股份制銀行，私有銀行倒閉的,，這說(shuō)明了一個(gè)什么情況呢,，說(shuō)明其它企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)不比銀行小,，只不過(guò)銀行的風(fēng)險(xiǎn)顯得非常之重，一旦如果是一家國(guó)有大型銀行倒閉的話,，那將對(duì)國(guó)民信心是一個(gè)非常大的打擊,，也是對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重大損害。所以說(shuō)現(xiàn)在的銀行經(jīng)營(yíng)有點(diǎn)只許成功,，不許失敗的原則,。既然銀行的經(jīng)營(yíng)好壞如此至關(guān)重要，那么這些銀行的經(jīng)營(yíng)者們更是肩負(fù)重?fù)?dān),，如履薄冰,，不敢絲毫大意。但是一個(gè)銀行的經(jīng)營(yíng)不能依靠少數(shù)的聰明才智,，而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力,，而這個(gè)努力不能毫無(wú)方向的努力，也不能看領(lǐng)導(dǎo)眼色的努力,，而是要依靠合規(guī)來(lái)引導(dǎo)大家努力的方向,，勁往一處使，心往一處想,，那么銀行這條大船才能行的更遠(yuǎn),。
目前我郵儲(chǔ)銀行在合規(guī)方面存在的一些問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)：
1，銀行的治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位
20xx年,，我國(guó)中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件,，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前,，國(guó)內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定建立了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則,，但其內(nèi)涵和經(jīng)營(yíng)機(jī)制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離,，而我郵儲(chǔ)銀行剛成立不久，還未上市,，其實(shí)力與治理經(jīng)驗(yàn)比起其它上市國(guó)有銀行又有很大差距,。首先是總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。目前我郵儲(chǔ)銀行采用的是行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制,，各級(jí)行的職能部門(mén)只對(duì)本級(jí)行長(zhǎng)負(fù)責(zé),，內(nèi)部機(jī)構(gòu)流程再造后,，垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。其次是內(nèi)部機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位,。郵儲(chǔ)銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期以來(lái)所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理,，部門(mén)間暢通的溝通渠道還沒(méi)有建立；合規(guī)部門(mén)的具體職能定位還不清晰,，合規(guī)部門(mén)與審計(jì)部門(mén),、法律事務(wù)部門(mén)在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒(méi)有明確的界限,，這種內(nèi)部體制在我郵儲(chǔ)銀行中還大量存在,，進(jìn)而無(wú)法有效地推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的完善。
2,、流程銀行尚未建立,，制度的建立沒(méi)有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差
（1）流程銀行未建立體現(xiàn)在部門(mén)銀行,、部門(mén)制度現(xiàn)象突出。國(guó)有控股商業(yè)銀行自建立以來(lái),，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度,，但是各項(xiàng)制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門(mén)為依托分權(quán)設(shè)置的，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門(mén)性特征十分突出,，且國(guó)有控股商業(yè)銀行的部門(mén)職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后,，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存，部門(mén)間溝通協(xié)調(diào)不到位,。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出,，在需要多個(gè)部門(mén)共同管理的情況下，制度邊緣化問(wèn)題顯得尤為突出,。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個(gè)部門(mén),，出現(xiàn)諸多管理不到位問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（2）制度缺乏流程控制,。郵儲(chǔ)銀行還是沿襲了過(guò)去行政機(jī)關(guān)的制度范式,，制度的制定、傳達(dá)沒(méi)有結(jié)合銀行運(yùn)作實(shí)踐予以細(xì)化,，更缺乏及時(shí)地修訂和系統(tǒng)化梳理,，由此形成的制度沒(méi)有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差,。一方面,，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的機(jī)制缺失，銀行長(zhǎng)期運(yùn)作中積累的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn),，以及付出昂貴學(xué)費(fèi)得來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)教訓(xùn)沒(méi)能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序,。另一方面,，在具體風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的積累和延續(xù)上沒(méi)有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險(xiǎn)管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化,，且無(wú)法作為員工考核評(píng)價(jià)和責(zé)任追究的依據(jù),，導(dǎo)致激勵(lì)和約束機(jī)制無(wú)法有效落實(shí)。這是導(dǎo)致銀行簡(jiǎn)單,、低層次風(fēng)險(xiǎn)案件不斷被復(fù)制,，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在。
3,、合規(guī)文化缺失,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立
銀行員工誠(chéng)信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制,；銀行上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化,，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門(mén)間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠,，缺乏配合默契的合作文化,；合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲，對(duì)做的好沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì),，對(duì)做的不好的沒(méi)有懲罰,，問(wèn)責(zé)制難以有效落實(shí)；受以信任代替管理,、以習(xí)慣代替制度,、以情面代替紀(jì)律等不良文化的影響較深。
4,，在郵儲(chǔ)銀行剛開(kāi)辦的新業(yè)務(wù)中,，合規(guī)顯得更尤為重要與急迫。
以前郵儲(chǔ)銀行只存不貸,，現(xiàn)今成立郵儲(chǔ)銀行后,，開(kāi)通貸款，很多東西都是摸著石頭過(guò)河,，深一腳淺一腳,，很難把握尺度與分寸。而貸款業(yè)務(wù)卻是各大銀行利潤(rùn)最大的一塊業(yè)務(wù),，如果貸款的規(guī)模與質(zhì)量上不去,，那么這個(gè)銀行的效益是很難保證的。
合規(guī)應(yīng)該注意的幾個(gè)方面
1,，合規(guī)不能規(guī)的太緊,，也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳,，停滯不前,。太松容易產(chǎn)生漏洞,，讓人鉆空子。太死容易打消人的積極性,，太松又容易使人膽大妄為,。要處理好太緊與太松的問(wèn)題。
2,，從實(shí)踐中總結(jié)理論,，理論服務(wù)實(shí)踐，不斷修正與完善,。如信貸業(yè)務(wù),，面臨著理論經(jīng)驗(yàn)不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢(shì)，還有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)毫無(wú)的情況,。那么只有靠一步一步的摸索總結(jié),，從實(shí)踐中得出最適合當(dāng)前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗(yàn)，來(lái)指導(dǎo)下一步的工作,，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問(wèn)題來(lái)修正,。
3，把握好質(zhì)與量的關(guān)系,。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向,，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變，也可以說(shuō)制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì),，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度,，哪項(xiàng)制度針對(duì)哪個(gè)方面,，防范哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，量是指小方面,，小方面可以靈活些,，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,，那么就會(huì)失去合規(guī)的效力,。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個(gè)古老的哲學(xué)辨證關(guān)系,，也是任何一個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)不能不認(rèn)真思考與對(duì)待的問(wèn)題,。
4，合規(guī)是為收益服務(wù),。一個(gè)銀行經(jīng)營(yíng),，以利益為重。天下熙熙皆為利來(lái),，天下攘攘皆為利往,。銀行的風(fēng)險(xiǎn)有事前防范,，事中控制，事后處理,。而合規(guī)就是讓風(fēng)險(xiǎn)大部分在事前防范和及時(shí)處理,，以免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。
1,、通過(guò)完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
（1）強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起,，設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)。銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策,，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化,；董事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)責(zé)任；銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,；合規(guī)部門(mén)的地位和職責(zé),；全行上下用以識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任,，董事會(huì),、高級(jí)管理層對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十八
一,、2016風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況
為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
二,、2016風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃
根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：
計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷(xiāo)售數(shù)據(jù),、活動(dòng)方案、財(cái)務(wù)報(bào)表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；
二、涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行,。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營(yíng)管理,、銷(xiāo)售合同等信息的移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備帶離公司，三、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。
四,、對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫(kù)及其他數(shù)據(jù)庫(kù)每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤(pán)，并做好記錄,。
五,、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。
（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：
從信息處理的過(guò)程來(lái)看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)、輸入,、數(shù)據(jù)處理/信息處理,、輸出、過(guò)程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟,、硬件兩個(gè)方面,。
二、計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過(guò)程中,，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效。
三,、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),，未經(jīng)培訓(xùn)或無(wú)操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。
七、定期對(duì)系統(tǒng)垃圾,、磁盤(pán)碎片等進(jìn)行清理,、整理和維護(hù)工作,。
八,、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來(lái)歷不明的光盤(pán),、閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,，以防感染病毒,。
九、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門(mén)造成的信息泄露,。
十、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置,、殺毒軟件的設(shè)置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
十一,、如工作需要,，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后,，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn),。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開(kāi)發(fā),、管理，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十九
通過(guò)開(kāi)展稅收自查自糾工作，引導(dǎo)企業(yè)樹(shù)立稅收風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),，建立健全稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,，測(cè)評(píng)企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和隱患，依法處理和化解稅收風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)企業(yè)提高稅收遵從度,，下面是小編為大家收集的稅收風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告，歡迎大家參考借鑒,。
稅收風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告范文(一)
某某國(guó)稅局：
我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊(cè)的全資子公司,，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍為方便面,、掛面,、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷(xiāo)售。注冊(cè)資金1000萬(wàn)元,。
我公司于20**年正式生產(chǎn)運(yùn)營(yíng),，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn),、物流,、營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)務(wù)等部門(mén),，遵循企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法,，設(shè)置總賬、明細(xì)賬等,，目前使用金蝶軟件,，我公司納稅申報(bào)按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào)，各年度國(guó)稅,、地稅申報(bào)稅種有增值稅,、城建稅、房產(chǎn)稅,、教育費(fèi)附加,、個(gè)人所得稅等稅種，均為自行申報(bào),，沒(méi)有聘請(qǐng)稅務(wù)等代理機(jī)構(gòu),。我公司每年都聘請(qǐng)某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對(duì)我司所得稅匯算清繳、年度審計(jì)工作進(jìn)行核實(shí)檢查并出具報(bào)告,，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報(bào)如下：
我公司用于抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的增值稅專(zhuān)用發(fā)票是真實(shí)合法的,，沒(méi)有開(kāi)票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實(shí)際入庫(kù)貨物不一致的發(fā)票用于抵扣。
用于抵扣進(jìn)項(xiàng)的運(yùn)費(fèi)發(fā)票是真實(shí)合法的,，沒(méi)有與購(gòu)進(jìn)和銷(xiāo)售貨物無(wú)關(guān)的運(yùn)費(fèi)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒(méi)有以購(gòu)進(jìn)固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)或銷(xiāo)售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒(méi)有以國(guó)際貨物運(yùn)輸代理業(yè)發(fā)票和國(guó)際貨物運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以開(kāi)票方與承運(yùn)方不一致的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以項(xiàng)目填寫(xiě)不齊全的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額等情況,。
我公司取得的增值稅普通發(fā)票、通用機(jī)打發(fā)票,、手工發(fā)票等,，已經(jīng)國(guó)稅官網(wǎng)查詢，查詢信息與票面均一致,。
不存在購(gòu)進(jìn)房屋建筑類(lèi)固定資產(chǎn)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的情況,。
不存在購(gòu)進(jìn)材料、電,、汽等貨物用于在建工程,、集體福利等非應(yīng)稅項(xiàng)目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項(xiàng)稅額的情況,。
發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出,。
用于非應(yīng)稅項(xiàng)目和免稅項(xiàng)目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。
銷(xiāo)售收入是完整及時(shí)入賬：不存在以貨易貨交易未記收
不存在開(kāi)具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷(xiāo)貨退回,、銷(xiāo)售折扣或折讓?zhuān)_(kāi)具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定,。
營(yíng)業(yè)收入完整及時(shí)入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開(kāi)具發(fā)票,，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬,。按《營(yíng)業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時(shí)間確認(rèn)收入，準(zhǔn)時(shí)完成納稅義務(wù),。
不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項(xiàng)補(bǔ)貼,、收到政府獎(jiǎng)勵(lì)，未按規(guī)定計(jì)入應(yīng)納稅所得額,。
一次性列支達(dá)到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達(dá)到無(wú)形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件,，在營(yíng)業(yè)費(fèi)用中一次性列支，未進(jìn)行納稅調(diào)整,。
不存在計(jì)提的職工福利費(fèi),、工會(huì)經(jīng)費(fèi)和職工教育經(jīng)費(fèi)超過(guò)計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整,、計(jì)提的基本養(yǎng)老保險(xiǎn),、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和職工住房公積金超過(guò)計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn),，未進(jìn)行納稅調(diào)整,、計(jì)提的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn),、年金等超過(guò)計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn),，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
不存在擅自改變成本計(jì)價(jià)方法,，調(diào)節(jié)利潤(rùn),。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)：計(jì)提折舊時(shí)固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類(lèi)設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進(jìn)行納稅調(diào)整;計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)年限與稅收規(guī)定有差異的部分,，已進(jìn)行了納稅調(diào)整,。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)和廣告費(fèi),、擅自擴(kuò)大技術(shù)開(kāi)發(fā)費(fèi)用的列支范圍,，享受稅收優(yōu)惠。
企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個(gè)人所得稅,。
我公司將在稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查納稅自查中,，及時(shí)、準(zhǔn)確的完成我公司稅收自查工作,。
稅收風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告范文(二)
為貫徹落實(shí)《大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理引導(dǎo)(試行)》(國(guó)稅發(fā)(20**)90號(hào))和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國(guó)稅發(fā)(20**)71號(hào))特制定我單位稅收自查自糾實(shí)施方案,。
一,、自查自糾工作的總體目標(biāo)和基本步驟
總體目標(biāo)：通過(guò)開(kāi)展稅收自查自糾工作，引導(dǎo)企業(yè)樹(shù)立稅收風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),，建立健全稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,，測(cè)評(píng)企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和隱患，依法處理和化解稅收風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)企業(yè)提高稅收遵從度,。
二、組織機(jī)構(gòu)
為組織實(shí)施好自查自糾工作成立領(lǐng)導(dǎo)組
組長(zhǎng)：(廠長(zhǎng))
副組長(zhǎng)：(書(shū)記兼副廠長(zhǎng))
(副廠長(zhǎng))
(副廠長(zhǎng))
成員：(財(cái)務(wù)部主任)
(副總)
(副總)
(物資供應(yīng)部主任)
(審計(jì)部主任)
(稅務(wù)專(zhuān)責(zé))
(成本,、固定資產(chǎn))
(材料管理)
(審核)
(發(fā)票管理,、出納)
辦公室設(shè)在財(cái)務(wù)部，辦公室主任由***兼任,。
三,、自查自糾工作的主要要求
(一)自查范圍。
按照國(guó)稅局要求重點(diǎn)自查增值稅,、所得稅及其他涉及稅種,。
(二)自查時(shí)間安排。
20**年6月1日前為自查準(zhǔn)備,、部署階段;6月1日至6月25日為自查實(shí)施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報(bào)階段,。
(三)自查工作要求。
任容,，形成完善的自查工作實(shí)施意見(jiàn)并傳達(dá)相關(guān)人員,，加強(qiáng)對(duì)自查工作培訓(xùn)和輔導(dǎo)，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門(mén),、各層級(jí)共同落實(shí)稅收風(fēng)險(xiǎn)自查,，確保自查工作進(jìn)度和質(zhì)量。根據(jù)國(guó)稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)自查提綱》,，結(jié)合自身情況和特點(diǎn),，對(duì)照稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，自查20xx至20xx納稅年度涉及的全部國(guó)稅稅種涉稅事項(xiàng)的合規(guī)性,。
按照《自查提綱》所列舉的稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，對(duì)照有關(guān)稅收法律法規(guī)和政策規(guī)定，逐項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真自查,，并查找相應(yīng)的證據(jù),、資料和說(shuō)明等附件，形成自查工作底稿,，為全面真實(shí),、完整準(zhǔn)確的自查工作報(bào)告奠定基礎(chǔ)。
(四)對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)反饋,。
本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策,、征管方面有待商榷的問(wèn)題,，應(yīng)及時(shí)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估督導(dǎo)小組聯(lián)系，申請(qǐng)最大化解決,。
(五)認(rèn)真搞好整改
要將整改工作貫穿于自查工作的全過(guò)程，堅(jiān)持邊自查,，邊整改,，邊建立長(zhǎng)效機(jī)制。針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，明確整改重點(diǎn),，制定整改措施。要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，端正思想,，完善內(nèi)部管理制度，為企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航,。
稅收風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告范文(三)
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展201x年盡職監(jiān)督檢查,，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下,，請(qǐng)審查：
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49xx萬(wàn)元,，其中“隨薪貸” 余額2xxx萬(wàn)元,，其他個(gè)人貸款余額20xx萬(wàn)元(包括不良貸款余額1x萬(wàn)元)。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制,，我行嚴(yán)格按照《中國(guó)xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國(guó)xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求,，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收,、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元?！半S薪貸” 業(yè)務(wù)從受理,、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)(20xx562號(hào))》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式,、資金用途等違規(guī)行為,。
風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇二十
風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于提升企業(yè)生存能力,、增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力具有不可替代的作用，因此有必要對(duì)我國(guó)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究,。下面小編為大家整理的是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告,，歡迎閱讀！
由各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素的未來(lái)不確定性所引起的可能的虧損,，將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值減少與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱(chēng)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi),。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn),。信用（違約）風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn),，通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險(xiǎn),。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取必要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,，才能避免或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來(lái)的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。因此,，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義。
1,、有利于企業(yè)在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策,，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)能力。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今天,，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來(lái)越復(fù)雜,，不確定因素越來(lái)越多，科學(xué)決策的難度大大增加,，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，才能在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策,。
2,、有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益,。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目標(biāo)是追求股東價(jià)值最大化,、利潤(rùn)最大化，但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過(guò)程中,，難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響,，從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此,，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,，化解各種不利因素的影響,，以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
3,、有利于促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,。企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān),。因此通過(guò)實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力,，以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展,。
1,、明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo),，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的,，其目標(biāo)是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分,。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和計(jì)劃,，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù),、戰(zhàn)略及業(yè)績(jī)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程,。
2,、探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn),，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素,，進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策等要素,，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估將各要素緊密聯(lián)系起來(lái)。而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人,；二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語(yǔ)言,；三是識(shí)別、分析,、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過(guò)程,。要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，收集,、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠,、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì),，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本原因,。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制,，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，評(píng)估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn),，并最終選擇應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施,。這種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系一旦發(fā)展起來(lái)并投入實(shí)施，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理,。
3,、建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)就是人才的競(jìng)爭(zhēng),，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素,，是企業(yè)最寶貴的財(cái)富之一,，其數(shù)量、質(zhì)量,、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰,。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對(duì)比較缺乏,，而且由于發(fā)展空間有限,，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重,，因此,，對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制,，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性,。通過(guò)激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性,，挖掘員工的'潛能,，把員工個(gè)人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4,、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。文化是明天的經(jīng)濟(jì),，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量,，是確立以人為本，以價(jià)值觀的塑造為核心的文化管理模式,，通過(guò)文化來(lái)引導(dǎo),、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價(jià)值,、自我實(shí)現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展,，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國(guó)的中小企業(yè)由于歷史較短,，且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè),，長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足,，造成了人才難留的局面,，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，通過(guò)文化環(huán)境的感染,、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動(dòng)力,。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，通過(guò)建立一種有效的知識(shí)獲取、交流,、傳輸,、共享機(jī)制,，降低企業(yè)因知識(shí)差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),。
