在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,,報(bào)告不再是罕見的東西,,報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報(bào)告嗎,?下面是我給大家整理的報(bào)告范文,,歡迎大家閱讀分享借鑒,,希望對大家能夠有所幫助,。
個(gè)人銀行賬戶管理自查報(bào)告篇一
市分行:
根據(jù)上級行要求,我行對賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一,、賬戶管理情況
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,,嚴(yán)把柜面審核關(guān),,加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng),、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),,加強(qiáng)開戶資料審查,加大對開戶資料的真實(shí)性,、完整性和合法性的審查力度,。二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對客戶身份資料的變動及時(shí)予以更新,,對客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查,,進(jìn)行客戶身份有效的識別,積極做好反洗錢、客戶身份識別,、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動,。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,,明確雙方權(quán)利義務(wù),細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé),。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理,,并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單,,進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對,,對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,,實(shí)行面對面逐筆勾對,,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因,確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符,。
二,、完善內(nèi)控制度,規(guī)范崗位職責(zé)
按照我行實(shí)際,,比照上級行文件,,完善崗位分工,規(guī)范崗位設(shè)置,。
做到不相容崗位相互分離,、相互制約、相互監(jiān)督,,對結(jié)算賬戶對賬工作實(shí)行專人管理,,做到權(quán)責(zé)分明,責(zé)任清晰,。同時(shí)對會計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度,,進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制,防范內(nèi)控管理隱患,。
三,、加強(qiáng)自查力度,防范操作風(fēng)險(xiǎn)
通過本次檢查,,對開戶申請,、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查,對開戶資料的有效,、真實(shí)性,,實(shí)行逐一梳理,不留死角,真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處,。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù),、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,嚴(yán)格按照操作規(guī)程,,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,,確保資金安全,防范操作風(fēng)險(xiǎn),。
在今后的工作中,,我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),對賬戶開立,、變更,、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān),,健全完善內(nèi)控制度,,加大獎(jiǎng)懲力度,進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心,,真正從源頭上防止問題發(fā)生,。
**縣支行
二0一0年五月十二日
個(gè)人銀行賬戶管理自查報(bào)告篇二
銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告
人民銀行大連金州新區(qū)中心支行:
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作,,根據(jù)《中國人民銀行xx中心支行關(guān)于開展結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求,我行立刻召開相關(guān)會議組織人員學(xué)習(xí)文件精神,,提出了具體的檢查要求,,對我支行所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、基本情況
根據(jù)文件要求,,自查時(shí)間范圍內(nèi)我支行共開立單位銀行結(jié)算賬戶63戶,,其中,基本賬戶20個(gè),、一般賬戶35個(gè),、專用賬戶5個(gè)、臨時(shí)賬戶3個(gè),,共計(jì)銷戶34戶,。自2012年1月1日至今,我行共受理銀行承兌匯票217筆,,共計(jì)2145萬元,。轉(zhuǎn)賬支票售出22000張,現(xiàn)金支票5500張。
對私方面,,自2012年1月1日至今,,共計(jì)開立個(gè)人存款賬戶合計(jì)2033戶。
二,、具體情況
(一)單位銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況
1,、我行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消,,確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實(shí)行專人負(fù)責(zé),。
2,、新開立的銀行結(jié)算賬戶,都能按照要求,,資料保存完整,,實(shí)行專卷專夾保管,開戶資料完整,。
3,、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶,,均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書以及機(jī)構(gòu)信用代碼正,。
(二)單位銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求,,無收購資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡,、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2,、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息,。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,審查其授權(quán)書,,與其身份證件或其他證明文件核對一致,,并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。
3,、基本存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度,,并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報(bào)備,。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4,、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理,,一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn),無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5,、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息,。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶,自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù),。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),,單筆超過5萬元的,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),,保證款項(xiàng)支付合法合規(guī),。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更,。對相關(guān)文件的真實(shí)性,、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查,,及時(shí)辦理變更手續(xù),。
(三)票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴(yán)密審核,、受理支票業(yè)務(wù),,同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理,。
2,、我行結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總,、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),。
3、辦理銀行承兌匯票承兌時(shí),,對資料嚴(yán)格審查,,對票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查,市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度,。
(四)支付系統(tǒng)自查情況
1,、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前置機(jī)上授權(quán),處理時(shí)間控制在五分鐘之內(nèi),。
2,、及時(shí)接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),查詢業(yè)務(wù)當(dāng)日進(jìn)行回復(fù),。
3,、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí),無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象,。
(五)銀行卡業(yè)務(wù)
1,、發(fā)卡業(yè)務(wù),。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理,嚴(yán)格審核開戶資料,。
2,、交易監(jiān)測與使用管理情況。定時(shí)查看報(bào)表管理平臺上的發(fā)卡數(shù),、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額,。
3、受理市場特約商戶沒有辦理,,正在積極推廣,。
4、終端機(jī)具管理嚴(yán)格,,未出現(xiàn)不良情況,。
5、收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)管理發(fā)面,,每天在報(bào)表中查詢和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù),及時(shí)整理入賬,。
6,、受理市場秩序維護(hù)情況良好。
(六)支付信息報(bào)送情況
支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報(bào)表方面能夠做到及時(shí)準(zhǔn)確,,信息分析報(bào)告能夠按照相關(guān)要求及時(shí)準(zhǔn)確的報(bào)送,。
三、今后工作方向
通過本次自查,,使我行的銀行結(jié)算賬戶管理工作,,得到了加強(qiáng)和提高,以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序,,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動,,確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。今后支行將繼續(xù)努力,,持續(xù)貫徹落實(shí)人行文件要求,,將支付結(jié)算類管理工作做好。
xxxxxxx支行
2013年3月14日
個(gè)人銀行賬戶管理自查報(bào)告篇三
人民幣銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告
根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動的通知》(農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔ⅹⅹ〕75號)文件精神,,我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,,及時(shí)組織我社員工進(jìn)行學(xué)習(xí),同時(shí)開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動,,現(xiàn)在將自查情況匯報(bào)如下:
為確保此項(xiàng)工作有序開展,,我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶自查小組:
人民幣銀行結(jié)算賬戶自查情況:
一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況: ㈠,、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理:
1,、明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶開立,、使用和撤銷的審查和管理;實(shí)行復(fù)核制度,,防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”,。
2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開,,各司其職,。
3、執(zhí)行開銷戶登記制度,;建立銀行結(jié)算賬戶檔案,,并按規(guī)定由專人保管。
4,、對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢,,對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。
5,、規(guī)定與存款人進(jìn)行對賬,,執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。
6,、印鑒卡的保管,、使用、更換符合規(guī)定,。 ㈡銀行結(jié)算賬戶的開立,、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況:
1,、對存款人提交的申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性,、完整性
和合規(guī)性進(jìn)行審查。
2,、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議,,明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。
3,、不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn),,私自為存款人違規(guī)開立核準(zhǔn)類賬戶(基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶)的情況,。
4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況,。
5,、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶按規(guī)定及時(shí)書面通知基本存款賬戶開戶銀行,。
6,、銷戶時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。 ㈢銀行結(jié)算賬戶的使用情況:
1,、單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù),。
2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取,。
3,、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。 ㈣賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,。
二,、存在問題
1、對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢,,但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理,。
2、賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,,但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,。
三、整改措施
1,、盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢,,不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。
2,、按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,。
四,、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議
經(jīng)自查,我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定,,但自查開展的自查過程中,距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距,,突出表現(xiàn)在我社人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識不夠,、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等,。今后,,我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》工作部署,,積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項(xiàng)工作,。
ⅹⅹ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅹⅹ信用社
年4月7日
個(gè)人銀行賬戶管理自查報(bào)告篇四
銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》(***辦發(fā)[2005]*號)文件要求,,我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,,結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則,提出了具體的檢查要求,,由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?,F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下:
一、基本情況
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè),,其中,,基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè),、專用帳戶123個(gè),、臨時(shí)帳戶25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,,由于各種原因,,未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè),其中基本帳戶353個(gè),,一般帳戶19個(gè),,專用帳戶21個(gè),臨時(shí)帳戶11個(gè),。通過本次自查,,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè),轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè),。
二,、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況
1,、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立,、使用和撤消,都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理,,實(shí)行專人負(fù)責(zé),。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,,都能按照要求,,資料保存完整,實(shí)行專卷專夾保管,。
3,、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿,實(shí)行了開銷戶登記制度,,開戶資料基本完整,。
4、開立的基本存款帳戶,、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶,,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書,。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行,。
2,、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3,、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),,單筆超過5萬元的,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),,保證款項(xiàng)支付合法合規(guī),。
三、存在問題
1,、個(gè)別社由于人員變動,,責(zé)任不清,賬戶資料保管不善等,,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整,。
2、部分社的個(gè)別賬戶,,因業(yè)務(wù)開展等原因,,需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書,。
3,、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4,、因未對賬戶資料年審,,部分存款人賬戶信息變更后,不及時(shí)通知開戶銀行變更,,致使信用社對存款人變更的信息無法及時(shí)處理。
四,、糾改措施 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,,準(zhǔn)備從以下幾個(gè) 方面進(jìn)行糾改:
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,,按照實(shí)施細(xì)則,,嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī),。
2,、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù),。
3,、對臨時(shí)賬戶超過一年期限,,又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理,。
個(gè)人銀行賬戶管理自查報(bào)告篇五
銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作,,根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求,,我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神,提出了具體的檢查要求,,對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一,、基本情況
我部共有開戶客戶數(shù)量39戶,單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè),,其中,,基本賬戶10個(gè)、一般賬戶28個(gè),、專用賬戶54個(gè),、臨時(shí)賬戶1個(gè)、單位定期存款賬戶1個(gè),。至2011年4月1日以來,,我部共開出銀行承兌匯票42筆,共計(jì)48600萬元,,貼現(xiàn)14筆,,共計(jì)5924萬元。
二,、具體情況
(一),、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況
1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立,、使用和撤消,,確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實(shí)行專人負(fù)責(zé),。
2,、新開立的銀行結(jié)算賬戶,都能按照要求,,資料保存完整,,實(shí)行專卷專夾保管,開戶資料基本完整。
3,、開立的基本存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶,均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書,。
(二),、銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求,,無收購資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡,、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2,、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息,。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,審查其授權(quán)書,,與其身份證件或其他證明文件核對一致,,并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。
3,、基本存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度,,并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報(bào)備,。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4,、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理,,一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn),無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為,。
5,、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶,,自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù),。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),單筆超過5萬元的,,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),,保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
6,、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性,、完整性,、合規(guī)性進(jìn)行審查,及時(shí)辦理變更手續(xù)。
(三),、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1,、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù),,同城票據(jù)的提出,、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2,、我部結(jié)算收費(fèi),、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),,及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),。
3、辦理銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn)時(shí),,對資料嚴(yán)格審查,對票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查,,市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度,,并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。
(四),、支付系統(tǒng)自查情況
1,、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán),處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi),。
2,、及時(shí)接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù),。
3,、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí),無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象,。
總之,,通過這次自查,使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作,,得到了加強(qiáng)和提高,,以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動,,確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行,。
以上報(bào)告,如有不妥,,請指正,。