欧美成人永久免费_欧美日本五月天_A级毛片免看在线_国产69无码,亚洲无线观看,精品人妻少妇无码视频,777无码专区,色大片免费网站大全,麻豆国产成人AV网,91视频网络,亚洲色无码自慰

當(dāng)前位置:網(wǎng)站首頁(yè) >> 作文 >> 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)(優(yōu)質(zhì)12篇)

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)(優(yōu)質(zhì)12篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-04-09 07:19:03
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)(優(yōu)質(zhì)12篇)
時(shí)間:2023-04-09 07:19:03     小編:zdfb

總結(jié)是對(duì)某一特定時(shí)間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料,它能夠使頭腦更加清醒,,目標(biāo)更加明確,,讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,?下面是小編整理的個(gè)人今后的總結(jié)范文,歡迎閱讀分享,,希望對(duì)大家有所幫助。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇一

(一)實(shí)施客戶經(jīng)理制是改變銀行傳統(tǒng)模式的需要,。由于長(zhǎng)期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響,,銀行內(nèi)部部門設(shè)置延襲官商機(jī)構(gòu)設(shè)置,,服務(wù)體系的設(shè)置是以銀行為中心,,內(nèi)部各部門相對(duì)獨(dú)立性強(qiáng)??蛻舻姐y行辦理不同種類的業(yè)務(wù)時(shí),,需到不同部門、不同柜臺(tái)辦理,,柜臺(tái)的隔閡和各部門間互相推諉,、扯皮現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生,,造成了銀行的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶的要求,。推行客戶經(jīng)理制,,有利于改變銀行單一傳統(tǒng)的服務(wù)模式,。

(二)實(shí)施客戶經(jīng)理制是商銀行競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈情況下,客戶對(duì)金融產(chǎn)品多元化的需要,,隨著金融體制改革的不斷深入和世界貿(mào)易組織的加入,競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,,而銀行間競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)就是爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)客戶,,加之近年來,,經(jīng)濟(jì)發(fā)展是客戶對(duì)產(chǎn)評(píng)需求成多元化趨勢(shì),,銀行的服務(wù),、產(chǎn)品營(yíng)銷顯得越發(fā)重要,,而銀行的創(chuàng)新和發(fā)展也要求銀行必須推出客戶經(jīng)理制,,方能向客戶提供全方位金融服務(wù),。

(一)客戶經(jīng)理的運(yùn)行機(jī)制還需進(jìn)一步完善,。鑒于目前客戶經(jīng)理還未脫離按專業(yè)設(shè)置的現(xiàn)實(shí),客戶經(jīng)理分散在各個(gè)專業(yè),,各個(gè)部門,,依然存在各負(fù)其責(zé),各行其是的現(xiàn)象,。所以,客觀上很難實(shí)行緊密型管理,且目前客戶經(jīng)理沒有一定的業(yè)務(wù)處置權(quán),,在解決客戶需求方面,,增加了內(nèi)部協(xié)調(diào)的難度,。長(zhǎng)期以來,,各相對(duì)獨(dú)立的部門只注重自身業(yè)務(wù)的發(fā)展,忽略了銀行整體經(jīng)營(yíng)效益的發(fā)揮,,無法從整體上贏得客戶,,多頭服務(wù),,低效服務(wù),,即浪費(fèi)資源,也不利于商業(yè)銀行整體優(yōu)勢(shì)和效益的發(fā)揮,。

(二)客戶經(jīng)理的工作職責(zé)不夠明確,,職能單一,,沒有有效發(fā)揮客戶經(jīng)理的最大能效,??蛻艚?jīng)理的工作指責(zé)概括地說是對(duì)外代表銀行,,對(duì)內(nèi)代表客戶,??蛻艚?jīng)理的主要職能是在市場(chǎng)中發(fā)展新客戶,,維系原有的客戶關(guān)系,,將銀行的各種產(chǎn)品與服務(wù)介紹給客戶為客戶提供最佳的融資方案和解決相關(guān)問題的對(duì)策,。與此同時(shí),,客戶經(jīng)理要收集銀行開展業(yè)務(wù)所需的客戶信息,,并及時(shí)傳遞到相關(guān)部門。而且目前我們大部分客戶經(jīng)理職能單一,,各干其事,,缺乏溝通,并未走出傳統(tǒng)專業(yè)外勤的模式,,沒有真正體現(xiàn)客戶經(jīng)理一體化的服務(wù)優(yōu)勢(shì),。工作僅局限于“公關(guān)”層面,未能結(jié)合客戶的不同需求特點(diǎn)找準(zhǔn)切入點(diǎn),,進(jìn)而全面營(yíng)銷銀行的產(chǎn)品和服務(wù),。加之銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不盡合理,,職責(zé)劃分過細(xì)也使得客戶經(jīng)理的工作無所適從。

(三)客戶經(jīng)理的選拔缺乏科學(xué)的資格認(rèn)證體系,。各行在實(shí)施客戶經(jīng)理制中,,招聘客戶經(jīng)理沒有科學(xué)完整的選拔考核辦法,。聘用的客戶經(jīng)理大部分是過去的信貸員和公存員。缺乏應(yīng)有的專業(yè)崗位培訓(xùn)和系統(tǒng)的文化知識(shí)和專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí),,致使選拔的客戶經(jīng)理素質(zhì)不高,,知識(shí)單一,,不能適應(yīng)市場(chǎng)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的要求,,表現(xiàn)為市場(chǎng)營(yíng)銷能力不強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)能力差,,對(duì)市場(chǎng),、對(duì)行業(yè),、對(duì)客戶的切入點(diǎn)把握不準(zhǔn),,導(dǎo)致市場(chǎng)丟失,、業(yè)務(wù)丟失,,嚴(yán)重阻礙了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐,。

(四)客戶經(jīng)理責(zé)權(quán)利脫節(jié),。各行在客戶經(jīng)理試行中,按照商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理要求,,盡管制定了相關(guān)工作職責(zé),,但多數(shù)是定性任務(wù),,沒有詳細(xì)的定量指標(biāo)和明確的工作目標(biāo),,缺乏相應(yīng)的獎(jiǎng)罰措施,,日常工作主要靠責(zé)任心和自覺性,,責(zé)權(quán)利嚴(yán)重脫節(jié),不能很好調(diào)動(dòng)廣大客戶經(jīng)理的積極性,,起不到激勵(lì)的作用,。

(一)推行客戶經(jīng)理的目標(biāo)推行客戶經(jīng)理的目標(biāo)是除辦理過去的公存、信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)外,,最主要的是把工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到業(yè)務(wù)營(yíng)銷,,大力開拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域上來,把機(jī)制和業(yè)務(wù)兩者靈活結(jié)合起來,,使之達(dá)到策劃,、傳導(dǎo),、組織、操作的目標(biāo),。策劃就是謀劃,,設(shè)計(jì)工作規(guī)劃,;傳導(dǎo)就是把銀行的思路和思想傳達(dá)給客戶,,再把客戶的思想反饋給銀行,,起到中間橋梁的作用;組織是客戶經(jīng)理部從全行的角度出發(fā),,組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)的宣傳及各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)營(yíng)銷,從而達(dá)到全行整體上下聯(lián)動(dòng),;操作是客戶經(jīng)理自身業(yè)務(wù)的具體化,。

(二)明確推進(jìn)客戶經(jīng)理的任務(wù)

1,、分析研究市場(chǎng),加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,,將客戶劃分為若干服務(wù)對(duì)象,針對(duì)不同需求,,提供特定服務(wù),。

2,、積極開展公關(guān)活動(dòng),充分利用銀行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì),,向客戶宣傳金融法規(guī),、政策,、制度以及本行經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)項(xiàng)目,、金融產(chǎn)品等,為客戶提供各項(xiàng)咨詢服務(wù)及理財(cái)服務(wù),。

3,、根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,客觀,、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí),,不斷調(diào)整服務(wù)措施,。

4、收集,、傳遞和反饋客戶信息,,根據(jù)客戶的需要和業(yè)務(wù)的發(fā)展,,協(xié)調(diào)本行各部門為客戶提供全方位金融服務(wù),。

5,、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),,注重對(duì)客戶的日常監(jiān)管,,主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài),、經(jīng)營(yíng)行為等,,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),。客戶經(jīng)理在完成行內(nèi)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)和業(yè)務(wù)指標(biāo)時(shí),,應(yīng)充分發(fā)揮其主觀能動(dòng)性,,通過調(diào)查分析創(chuàng)造性地發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì),。在為客戶提供服務(wù)和推介營(yíng)銷金融業(yè)務(wù)品種的工作過程中,,要善于將銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品,、新技術(shù)手段與客戶服務(wù)相結(jié)合,針對(duì)性的提供個(gè)人理財(cái)方案和公司理財(cái)方案,,根據(jù)客戶的需求目標(biāo)、資金情況,、投資意向等,,量體裁衣,、對(duì)癥下葯、組合不同的理財(cái)方案,,這是客戶經(jīng)理拓展業(yè)務(wù),,做好對(duì)客戶綜合服務(wù)的關(guān)鍵所在。

(三)客戶經(jīng)理制的操作方法和程序客戶經(jīng)理部是通過建立和完善客戶經(jīng)理制,,來達(dá)到競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶,,實(shí)現(xiàn)以市場(chǎng)營(yíng)銷和客戶關(guān)系管理為主的經(jīng)營(yíng)新機(jī)制,從而達(dá)到提高經(jīng)營(yíng)效益的目的,。

1,、制定具體落實(shí)措施,。在推行客戶經(jīng)理制過程中,要制定出相應(yīng)的管理考核辦法,,對(duì)客戶經(jīng)理在人力,、物力、財(cái)力等方面予以傾斜,,并在辦公條件,、車輛、通訊設(shè)備上優(yōu)先安排解決,。客戶經(jīng)理有一定范圍的公關(guān)費(fèi)用支取權(quán),,明確規(guī)定對(duì)工作成績(jī)突出的客戶經(jīng)理在物資,、精神等方面的優(yōu)待,。

2、合理的設(shè)置和配置客戶經(jīng)理,。設(shè)置配備客戶經(jīng)理要按照集約化經(jīng)營(yíng)的原則和分級(jí)設(shè)置,、合理配備的原則,,不受區(qū)域和專業(yè)的限制,,不同層次客戶經(jīng)理部配備不同等級(jí)的客戶經(jīng)理,。客戶經(jīng)理按照自身工作能力和業(yè)績(jī)大小劃分為高級(jí),、中級(jí)、初級(jí)等若干等級(jí),,不同層次,、不同等級(jí)的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同等級(jí)的客戶和享受不同的權(quán)利和待遇,,客戶經(jīng)理的工作目標(biāo)視客戶的不同情況逐人而定,。

3,、做好客戶細(xì)分工作a按照客戶性質(zhì)的不同分為公司業(yè)務(wù)客戶和個(gè)人業(yè)務(wù)客戶,;b根據(jù)公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)營(yíng)方式及組織構(gòu)架的不同細(xì)分為系統(tǒng)行業(yè)客戶和獨(dú)立企業(yè)客戶,;c按照獨(dú)立企業(yè)客戶的信用等級(jí)不同劃分為優(yōu)質(zhì)客戶,、一般客戶和劣質(zhì)客戶,;按照個(gè)人業(yè)務(wù)客戶辦理業(yè)務(wù)規(guī)模的大小將其劃分為大客戶,、中客戶和小客戶。在對(duì)客戶分類的基礎(chǔ)上,,按照客戶規(guī)模大小,客戶經(jīng)理主管部門要制定客戶經(jīng)理年度工作目標(biāo),,簽定責(zé)任書,,按季考核獎(jiǎng)懲,。

(四)加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)

1,、公開招聘,、競(jìng)爭(zhēng)上崗,。通過引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,將那些熱愛金融事業(yè),,政治素質(zhì)較高,、政治水平,、業(yè)務(wù)水平和敬業(yè)精神強(qiáng)的員工聘任到客戶經(jīng)理崗位上,,并在福利待遇,、工作環(huán)境等方面為其創(chuàng)造寬松環(huán)境。具體實(shí)施中建立客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入和退出機(jī)制,,按照“公開招聘,,擇優(yōu)聘任,,動(dòng)態(tài)管理”的原則,公開客戶經(jīng)理應(yīng)具備的任職資格和條件,,在行內(nèi)實(shí)行公開招聘,,競(jìng)聘上崗,,使客戶經(jīng)理優(yōu)勝劣汰,確保留下來的不是資歷最老的,、不是學(xué)歷最高的,,而永遠(yuǎn)是在市場(chǎng)考驗(yàn)下最優(yōu)秀的,。

2、加強(qiáng)考核,、評(píng)價(jià),、獎(jiǎng)懲。建立客戶經(jīng)理工作業(yè)務(wù)考核評(píng)價(jià)辦法,,制定相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施??蛻艚?jīng)理工資、資金與任務(wù)完成情況掛鉤,,實(shí)行動(dòng)態(tài)管理,。對(duì)任期內(nèi)完成考核任務(wù)的給予精神和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì),,對(duì)完不成任務(wù)的予以處罰,??捎靡欢ǖ膶S没穑糜讵?jiǎng)勵(lì)為銀行作出突出貢獻(xiàn)的客戶經(jīng)理,,為有識(shí)之士搭建一個(gè)施展才華的平臺(tái),,用一種新型的激勵(lì)機(jī)制使優(yōu)秀人才脫穎而出,,仿效花旗銀行“論功行賞”的管理方法,,以具體的個(gè)人業(yè)績(jī)作為準(zhǔn)則,,客觀、公正地進(jìn)行考核評(píng)價(jià),。

3,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),,提高客戶經(jīng)理素質(zhì),。一是要有高度的責(zé)任感和職業(yè)道德,;二是應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平;三是機(jī)智靈敏,,善于分析和發(fā)現(xiàn)問題,;四是要具有較強(qiáng)的攻關(guān),、協(xié)調(diào)能力和克服困難的勇氣,。為此,,要結(jié)合客戶經(jīng)理工作實(shí)際,,有針對(duì)性的定期或不定期進(jìn)行崗位培訓(xùn),以保證客戶經(jīng)理對(duì)金融產(chǎn)品深入了解和知識(shí)更新,,更好地適應(yīng)本崗位工作需要,,增加客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),加強(qiáng)梯次培訓(xùn)力度,,有目的性地選擇或布置調(diào)研提綱,,以增強(qiáng)客戶經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)的了解和提高對(duì)問題的分析能力,。在這一點(diǎn)上,,美國(guó)大通銀行、花旗銀行及其他商業(yè)銀行不惜重金每年按照客戶經(jīng)理以25%的工作時(shí)間進(jìn)行培訓(xùn)和海外封閉式學(xué)習(xí)給我們提供了良好的借鑒,。

4、完善客戶經(jīng)理制,,實(shí)行一崗多能的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展,,客戶對(duì)金融服務(wù)的要求會(huì)越來越高,客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行與客戶的紐帶就必須熟悉銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和政策,,來滿足客戶多方面的需求,。對(duì)于每一個(gè)客戶經(jīng)理來說,,工作中既要抓存款營(yíng)銷,,信貸營(yíng)銷,,又要抓收貸收息,,抓新業(yè)務(wù)開拓,,真正體現(xiàn)出“外邊一把抓,,回來再分家”,。

5,、實(shí)行客戶經(jīng)理等級(jí)制,。對(duì)各類客戶經(jīng)理按照高中初三級(jí)進(jìn)地設(shè)置,,實(shí)行等級(jí)管理。高級(jí)客戶經(jīng)理就可在財(cái)務(wù)管理制度允許的范圍內(nèi)獲得一定的營(yíng)銷費(fèi)用,,營(yíng)銷費(fèi)用按客戶經(jīng)理所管客戶貢獻(xiàn)額的一定比例提取,,用于客戶營(yíng)銷的必要開支,。也可有權(quán)要求各有關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)其提交的客戶信息,、需求、咨詢及時(shí)予以答復(fù)或批示,。從而保證客戶經(jīng)理制的順利實(shí)施,,并取得良好的效果,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇二

20xx年過去了,我在支行的領(lǐng)導(dǎo)關(guān)懷和幫助下,,本年我的成長(zhǎng)是非??焖俚?。在業(yè)務(wù)上我不斷的熟悉整個(gè)流程,,在客戶的接待上,我也已經(jīng)從容不迫,。個(gè)人的成長(zhǎng)也體現(xiàn)了公司培養(yǎng)新員工的能力,,我從剛加入這個(gè)公司的新人,,到現(xiàn)在已經(jīng)一年多了,,成長(zhǎng)是非常明顯的。主要體現(xiàn)在下面這幾個(gè)方面,,現(xiàn)在我進(jìn)行總結(jié),。

在我支行領(lǐng)導(dǎo)的培育和指導(dǎo)下,我取得了第一筆授信業(yè)務(wù)的代理,,客戶授信額度達(dá)到一個(gè)億,,能夠帶動(dòng)將近8000多萬的存款。其中我行能夠獲取的利息達(dá)到160萬,,這也是我的第一個(gè)重點(diǎn)客戶,。這離不開領(lǐng)導(dǎo)的栽培,當(dāng)然我自身也在不斷的努力,,才取得了如此豐厚的回報(bào),。在年度會(huì)議中,我在全市的支行中業(yè)績(jī)排行第五,,得到了領(lǐng)導(dǎo)的表?yè)P(yáng),。

在工作期間我認(rèn)真的想領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)全面的理財(cái)知識(shí),通過這一年的努力,,如今全公司的業(yè)務(wù)我都能熟練的掌握,,在跟客戶溝通能夠很好的為客戶提供最優(yōu)選擇。也正是因?yàn)槲业幕A(chǔ)扎實(shí),,能夠處處為客戶著想,,才能令我的成績(jī)飛速上升。一個(gè)合格的客戶經(jīng)理就是要為客戶排憂解難,,了解客戶的真實(shí)需要,,為客戶提供優(yōu)質(zhì)的選擇。

在業(yè)務(wù)的營(yíng)銷上,我也認(rèn)真的學(xué)習(xí)不斷的提高自己的營(yíng)銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,,我的職責(zé)就是要服務(wù)號(hào)客戶。一方面我要熟悉公司的業(yè)務(wù),,一方面要明白客戶的需求,。只有滿足了客戶的需要,我才能夠最大程度的滿足客戶,。在跟客戶的不斷接觸中,,我不斷的了解客戶的興趣,愛好,,特長(zhǎng),,通過全方位的了解,能及時(shí)提供有力的理財(cái)方案,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇三

20xx年我作為客戶經(jīng)理,,主要負(fù)責(zé)**高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷,回顧這已過去的一年,,為實(shí)現(xiàn)早投入,、早見效的營(yíng)銷目標(biāo),我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性,,始終講究一個(gè)“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞,,踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力,,**高速公路項(xiàng)目自20xx年11月份開工以來,,截止今年11月底,公司在我行項(xiàng)目貸款余額為1700xxxx元,,比年初凈增900xxxx元,,存款余額為181xxxx元(日均存款達(dá)487xxxx元),實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步勝利,,具體工作總結(jié):

**高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn),,由于該貸款的營(yíng)銷,有利于穩(wěn)定并增加銀行存款,,實(shí)現(xiàn)銀企雙贏,;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),、加快發(fā)展步伐,;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此,,各家銀行十分重視,,通過各種營(yíng)銷方式,,積極與**公司聯(lián)系,要求增加**公司貸款投入,。我部在20xx年取得800xxxx元貸款營(yíng)銷后,,今年根據(jù)**項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃,及時(shí)抓住鍥機(jī),,積極與**公司聯(lián)系,,通過不懈的努力工作,,在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下,,向**公司發(fā)放項(xiàng)目貸款900xxxx元,,既滿足了公司資金需求,又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入,,早見效的雙贏目標(biāo),,也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。主要表現(xiàn)為:

1,、行長(zhǎng)掛帥,全面出擊,。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇,,實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入,行長(zhǎng)親自掛帥并到**公司進(jìn)行公關(guān),,采用多種方式與業(yè)主商榷、座談,,用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得**公司的理解與支持,。

2、客戶經(jīng)理全身心投入,,全方位服務(wù),。我經(jīng)常深入企業(yè),了解并掌握**項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況,、資本金到位情況及公司的資金需求情況,,及時(shí)與**公司溝通,根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料,,適時(shí)進(jìn)行貸款投入,。

3、留住存[網(wǎng)-找文章,,到網(wǎng)]款,,就是留住效益。**公司目前尚在建設(shè)期,,無營(yíng)運(yùn)收入,,公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成,為了能夠更多的爭(zhēng)取存款,我們?cè)?*縣無工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下,,經(jīng)常放棄休息時(shí)間,,經(jīng)過無數(shù)次的同**公司協(xié)商,公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)860xxxx萬元,。同時(shí),,為了能夠穩(wěn)住存款,在**公司每次支付工程款時(shí),,盡量要求公司先從其他行支付,,以最大限度的保留我行存款。

**高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶,,貸款發(fā)放后,,為保證我行信貸資產(chǎn)安全,我對(duì)貸后管理非常重視,,并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理,。具體為:

1、根據(jù)貸款管理要求,,積極收集資料,,完善貸款手續(xù)。目前,,我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告,、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù),、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的所有資料,,為我行貸款安全提供了保障。

2,、督促企業(yè)按借款用途??顚S茫瑢⒔杩钯Y金用于**高速公路建設(shè),。目前,,我部已建立**公司貸款資金使用臺(tái)帳,對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記,,并同**公司協(xié)商一致,,我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。

3,、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度,,根據(jù)施工進(jìn)度用款,保證資金按計(jì)劃,、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上,。

4,、及時(shí)做好貸后檢查工作,并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理,。開工一年來,,我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查,并形成貸后檢查材料8份,,特別檢查材料2份,,大戶分析材料4份,各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等,,為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù),。

**高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后,1xxxx標(biāo)段中,,僅**縣就有xxxx,,由于我行在**縣無營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn),施工單位無法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算,。為了能夠最大限度的留住存款,,我們對(duì)在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理,并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行,。目前,,**項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶xxxx,是我行對(duì)公存款和利潤(rùn)的又一增長(zhǎng)點(diǎn),。

電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力,,為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具,作為**高速公路的客戶經(jīng)理,,我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì),,重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道,、匯款直通車、手機(jī)銀行,、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介,、營(yíng)銷,增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能,,并與湖北**高速公路經(jīng)營(yíng)有限公司及×××**高速公路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系,,為其提供高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù),,為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ),。目前,我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議,,不僅方便了企業(yè),,對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用,。

在搞好**項(xiàng)目工作的同時(shí),我也積極做好其他項(xiàng)目的營(yíng)銷和存款工作,。**市奧昌工貿(mào)公司是一家民營(yíng)企業(yè),,年銷售收入500xxxx元,每月現(xiàn)金流量達(dá)40xxxx萬元,,經(jīng)過做工作,,該單位將基本帳戶開到我行,目前,,我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行,,下一步,我將為其營(yíng)銷一定的貸款,,如此之類的企業(yè),,我今年開立帳戶xxxx。同時(shí),,我通過朋友關(guān)系,,組織儲(chǔ)蓄存款達(dá)12xxxx元。

過去的一年,,各項(xiàng)工作雖然取得了一定成績(jī),,但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo),,打好二次營(yíng)銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作,。故而,在今后應(yīng)做好以下幾方面工作:

1,、加大同**公司的聯(lián)系和公關(guān)力度,,消除前期****事件的不良影響,盡早建立更加良好的關(guān)系,。因?yàn)?,貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn),營(yíng)銷手段不斷變化,,從工作到人情,,都要做到面面俱到。

2,、加強(qiáng)貸后管理工作,,積極關(guān)注***高速公路項(xiàng)目進(jìn)展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況,,及時(shí)收集和反饋信息,,保證我行信貸資產(chǎn)的安全。

3,、全行整體聯(lián)動(dòng),,加強(qiáng)對(duì)***公司的全方位服務(wù),。

二○xx年十二月五日

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇四

時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,,彈指一揮間,,xxxx過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,,我勤奮努力,,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),,思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將xxxx作情況匯報(bào)如下:

xxxx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開展工作,,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,,搜集信息、尋求支持,,成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),,雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,,個(gè)人累計(jì)完成存款2xx0多萬元,完成全年日均1800余萬元,,代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,,下到企業(yè),、機(jī)關(guān),深入客戶,,沒有公車時(shí)坐公交,,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,哪怕是一條短信祝福與問候,,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xxxx年,,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),,然而,,我也清楚地看到了自身存在的不足。

1.是學(xué)習(xí)不夠,,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐,。

2.是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

3.是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),,拿出十分的勇氣,,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇五

xx年,,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,,感觸就更大了,。年初的競(jìng)聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺(tái),,來爭(zhēng)取一份工作”,而且,,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選,。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,,一定要勤奮努力,不辱使命,,他是這樣想的,,也是這樣做的。一年來,,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,,我完成新增存款任務(wù)24xx萬元,完成計(jì)劃的241,。5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,,急客戶之所急,,想客戶之所想,在工作方法上,,始終做到“三勤”,,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查看文秘資源網(wǎng)資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,,及時(shí)反饋并跟蹤,,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。

在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,,把兄弟情,、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意,;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡(jiǎn)單,,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),,我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,,征對(duì)不同客戶,,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,,在業(yè)務(wù)開展上,,我中有你,你中有我,,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),,注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),,研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,,研究客戶,,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),,他從點(diǎn)滴做起,,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,,通過多次上門聯(lián)系,,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,,他積極的上門聯(lián)系,,成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,,與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,,在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),,獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,,成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨,、積極工作,,從不挑三揀四,避重就輕,,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求、顧全大局,、不計(jì)得失,,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,,放棄雙休和假期,,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,,做客戶愿意交往的朋友,,我通過不懈的努力,在xx年的工作中,,為自己交了一份滿意的答卷,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇六

xx高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn),由于該貸款的營(yíng)銷,,有利于穩(wěn)定并增加銀行存款,,實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量,、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力,。因此,,各家銀行十分重視,通過各種營(yíng)銷方式,,積極與xx公司聯(lián)系,,要求增加xx公司貸款投入,。我部在20xx年取得8000萬元貸款營(yíng)銷后,今年根據(jù)xx項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃,,及時(shí)抓住鍥機(jī),,積極與xx公司聯(lián)系,通過不懈的努力工作,,在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下,,向xx公司發(fā)放項(xiàng)目貸款9000萬元,既滿足了公司資金需求,,又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入,,早見效的雙贏目標(biāo),也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),,提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。主要表現(xiàn)為:1、行長(zhǎng)掛帥,,全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇,,實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入,,行長(zhǎng)親自掛帥并到xx公司進(jìn)行公關(guān),采用多種方式與業(yè)主商榷,、座談,,用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得xx公司的理解與支持。2,、客戶經(jīng)理全身心投入,,全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè),,了解并掌握xx項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況,、資本金到位情況及公司的資金需求情況,及時(shí)與xx公司溝通,,根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料,,適時(shí)進(jìn)行貸款投入。3,、留住存款,,就是留住效益。xx公司目前尚在建設(shè)期,,無營(yíng)運(yùn)收入,,公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成,為了能夠更多的爭(zhēng)取存款,,我們?cè)冢h無工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下,,經(jīng)常放棄休息時(shí)間,,經(jīng)過無數(shù)次的同xx公司協(xié)商,公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)8600多萬元,。同時(shí),,為了能夠穩(wěn)住存款,在xx公司每次支付工程款時(shí),,盡量要求公司先從其他行支付,,以最大限度的保留我行存款。

xx高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶,,貸款發(fā)放后,,為保證我行信貸資產(chǎn)安全,我對(duì)貸后管理非常重視,,并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理,。

具體為:

1、根據(jù)貸款管理要求,,積極收集資料,,完善貸款手續(xù)。目前,,我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告,、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù),、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的所有資料,,為我行貸款安全提供了保障。

2,、督促企業(yè)按借款用途??顚S茫瑢⒔杩钯Y金用于xx高速公路建設(shè),。目前,,我部已建立xx公司貸款資金使用臺(tái)帳,對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記,,并同xx公司協(xié)商一致,,我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。

3,、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度,,根據(jù)施工進(jìn)度用款,保證資金按計(jì)劃,、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上,。

4、及時(shí)做好貸后檢查工作,,并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理,。開工一年來,,我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查,并形成貸后檢查材料8份,,特別檢查材料2份,,大戶分析材料4份,各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等,,為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù),。

xx高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后,11個(gè)標(biāo)段中,,僅xx縣就有5個(gè),,由于我行在xx縣無營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn),施工單位無法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算,。為了能夠最大限度的留住存款,,我們對(duì)在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理,并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行,。目前,,xx項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶9個(gè),是我行對(duì)公存款和利潤(rùn)的又一增長(zhǎng)點(diǎn),。

電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力,,為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具,作為xx高速公路的客戶經(jīng)理,,我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì),重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行,、金融e通道,、匯款直通車、手機(jī)銀行,、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介,、營(yíng)銷,增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能,,并與湖北xx高速公路經(jīng)營(yíng)有限公司及湖北?。咚俟分需F大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系,為其提供高附加值的資金結(jié)算,、清算和賬戶管理服務(wù),,為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前,,我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議,,不僅方便了企業(yè),對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的.促進(jìn)作用,。

在搞好xx項(xiàng)目工作的同時(shí),,我也積極做好其他項(xiàng)目的營(yíng)銷和存款工作,。xx市奧昌工貿(mào)公司是一家民營(yíng)企業(yè),年銷售收入5000萬元,,每月現(xiàn)金流量達(dá)400多萬元,,經(jīng)過做工作,該單位將基本帳戶開到我行,,目前,,我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行,下一步,,我將為其營(yíng)銷一定的貸款,,如此之類的企業(yè),我今年開立帳戶3戶,。同時(shí),,我通過朋友關(guān)系,組織儲(chǔ)蓄存款達(dá)120萬元,。

過去的一年,,各項(xiàng)工作雖然取得了一定成績(jī),但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入,、早見效的營(yíng)銷目標(biāo),,打好二次營(yíng)銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而,,在今后應(yīng)做好以下幾方面工作:

1,、加大同xx公司的聯(lián)系和公關(guān)力度,消除前期xxxx事件的不良影響,,盡早建立更加良好的關(guān)系,。因?yàn)椋J款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn),,營(yíng)銷手段不斷變化,,從工作到人情,都要做到面面俱到,。

2,、加強(qiáng)貸后管理工作,積極關(guān)注xxx高速公路項(xiàng)目進(jìn)展情況,、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況,,及時(shí)收集和反饋信息,保證我行信貸資產(chǎn)的安全,。

3,、全行整體聯(lián)動(dòng),加強(qiáng)對(duì)xxx公司的全方位服務(wù)。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇七

時(shí)光如電,,轉(zhuǎn)瞬即逝,,彈指一揮間,20xx就過去了,,在擔(dān)任xx行這一年的客戶經(jīng)理期間,,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),,思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx工作情況匯報(bào)如下:

20xx,,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗(yàn)營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開展工作,,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口勤動(dòng)手勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息尋求支持,,成功營(yíng)銷xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),,雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至x月末,個(gè)人累計(jì)完成存款x多萬元,,完成全年日均x余萬元,,代發(fā)工資ps商戶通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),,拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)機(jī)關(guān),,深入客戶,,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情耐心地為客戶答疑解惑,,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查,,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx,,累計(jì)發(fā)放貸款x余萬元,,按時(shí)清收貸款x萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的安全。

在過去的一年,,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足,。

1.是學(xué)習(xí)不夠,,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),,有時(shí)跟不上步伐,。

2.是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),,提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

3.是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作_實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇八

從x月x號(hào)到x月x號(hào),,已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理x個(gè)月了,時(shí)間過得很快?,F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足:

1.收獲:通過了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái),。xx銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過情況,像客戶經(jīng)理崗必須要通過公共基礎(chǔ),、公司信貸,、個(gè)人貸款。而且通過的科目越多,,對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利,。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過了,否則就要被轉(zhuǎn)崗了,。

2.不足:客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來說比較自由,,沒有監(jiān)控來監(jiān)督你,而且有時(shí)候會(huì)很閑,。如果自己沒有很好的自制力的話,,就會(huì)偷懶。我就沒有利用好空閑時(shí)間來學(xué)習(xí),,像行里的《xx手冊(cè)》我就沒有好好看。今后一定要注意,,不能太放縱自己了,。

1.收獲:增長(zhǎng)了一定的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。我們支行加我就x個(gè)客戶經(jīng)理,x個(gè)月以來,,我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流動(dòng)資金貸款,、開承兌匯票材料),知道了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料,,學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開戶,、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對(duì)賬的重要性,。

2.不足:同時(shí),,也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí),比如撰寫貸前調(diào)查報(bào)告,,里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析,,需要看企業(yè)的報(bào)表,計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力,、盈利能力,、運(yùn)營(yíng)能力。還有,,時(shí)點(diǎn),、日均,我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù),,但是我還不會(huì)透過數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí),學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析,。

1.收獲:人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷,。值得一提的是,利用出差的機(jī)會(huì),,我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺,。那飛機(jī)起飛前的加速階段,絕對(duì)是讓人無比興奮的,。此外,,我們行里組織的去xx漂流活動(dòng),那天在去的路上居然下了大雨,,本以為會(huì)很掃興的,,但是一下水,就全然相反了,,和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂,。

2.不足:x月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,,就真的沒有參加體育鍛煉了,,真希望有機(jī)會(huì)去運(yùn)動(dòng)出把汗,。說到這,還是很懷念在大學(xué)的日子,,有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場(chǎng),、足球場(chǎng)跑步的日子。還有暑假在軍樂團(tuán)和隊(duì)友們跑操,,還喊著口號(hào)……唉,,回不去了。

結(jié)語:x月x號(hào),,簽了x年的勞動(dòng)合同,,意味著正式的踏入社會(huì),工作節(jié)奏雖然說沒那么快,,但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無虛席的場(chǎng)景時(shí),,總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭。每當(dāng)我來到xx灘,,看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道的一些房產(chǎn)信息,,殊不知,當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候,,別人卻在奮斗著把你甩在后面,。所以,再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇九

從6月17號(hào)到8月16號(hào),,已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理2個(gè)月了,時(shí)間過得很快?,F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足:

一,、學(xué)習(xí)上

1。 收獲:通過了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái),。九江銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過情況,,像客戶經(jīng)理崗必須要通過公共基礎(chǔ)、公司信貸,、個(gè)人貸款,。而且通過的科目越多,對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利,。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過了,,否則就要被轉(zhuǎn)崗了。

2,。 不足:客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來說比較自由,,沒有監(jiān)控來監(jiān)督你,而且有時(shí)候會(huì)很閑,。如果自己沒有很好的自制力的話,,就會(huì)偷懶,。我就沒有利用好空閑時(shí)間來學(xué)習(xí),像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊(cè)》我就沒有好好看,。今后一定要注意,不能太放縱自己了,。

二,、工作上

1。 收獲:增長(zhǎng)了一定的信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。我們支行加我就3個(gè)客戶經(jīng)理,,徐騫、袁媛和我,。徐總經(jīng)常在外,,喜歡和客戶待在一起,也喜歡一個(gè)人單干,。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報(bào)告,、貸后總結(jié)、五級(jí)分類報(bào)告,、銀企對(duì)賬,,開承兌匯票,每日的時(shí)點(diǎn),、日均報(bào)告,。而我,剛開始也不知道自己適合做什么,,所以有人叫我干嘛就干嘛,,什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單、送授信材料,,蘆行讓我去陽明銷戶,,雷行讓我買早點(diǎn),徐總讓我去出差簽字等等,。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的,。兩個(gè)月來,我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流動(dòng)資金貸款,、開承兌匯票材料),,知道了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料,學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開戶,、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料,。知道了銀企對(duì)賬的重要性。

2,。 不足:同時(shí),,也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí),,比如撰寫貸前調(diào)查報(bào)告,里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析,,需要看企業(yè)的報(bào)表,,計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力,、運(yùn)營(yíng)能力,。還有,時(shí)點(diǎn),、日均,,我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù),但是我還不會(huì)透過數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí),,學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn),、日均,,做績(jī)效表。

此外,,我也渴望能跟著徐總,、郭行、雷行他們出去見客戶,,聽著他們和客戶的交談,,直到自己能獨(dú)立的去面對(duì)客戶,我認(rèn)為自己這方面還差很多,。

三,、生活上

1。 收獲:人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷,。值得一提的是,,利用出差的機(jī)會(huì),我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺,。那飛機(jī)起飛前的加速階段,,絕對(duì)是讓人無比興奮的。此外,,我們行里組織的去大覺山漂流活動(dòng),,那天在去的路上居然下了大雨,本以為會(huì)很掃興的,,但是一下水,,就全然相反了,和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂,。

2,。 不足:7,、8月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,,就真的沒有參加體育鍛煉了,,整個(gè)人都軟了。真希望有機(jī)會(huì)去運(yùn)動(dòng)出把汗,。說到這,,還是很懷念在大學(xué)的日子,有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場(chǎng),、足球場(chǎng)跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團(tuán)和隊(duì)友們跑操,,還喊著口號(hào)……唉,,回不去了。

結(jié)語:7月2號(hào),,簽了3年的勞動(dòng)合同,,意味著正式的踏入社會(huì),南昌的生活,、工作節(jié)奏雖然說沒那么快,,但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無虛席的場(chǎng)景時(shí),總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭,。每當(dāng)我來到紅谷灘,,看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上,殊不知,,當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候,,別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以,,再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神,,安逸的環(huán)境就像毒品,吞噬著我們健康的身軀和心靈,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十

經(jīng)過一年的工作,,需要回過頭來對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,肯定成績(jī),,找出問題,,歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提高認(rèn)識(shí),,明確方向,,以便進(jìn)一步做好工作。下面小編為大家整理了銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告范文,,希望能為大家提供幫助,!

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告一

隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的構(gòu)成和資本市場(chǎng)功能的完善,,對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn),同時(shí)客戶需求的日益多元化,、綜合化和個(gè)性化,,既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn),。

要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng),為客戶帶給更高層次的、全方位的服務(wù),,提升自身效益,就務(wù)必建立一支反應(yīng)迅速,、綜合素質(zhì)高,、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍---客戶經(jīng)理隊(duì)伍。

但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識(shí),,是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在,,我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討,在那里我僅從自我在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理,,談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法:

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù),,還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù),,這就要求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想,,把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦,,想客戶之所想,急客戶之所急,。

1,、要有高度的職責(zé)感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神,。具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心,,在兼顧銀行利益的同時(shí),滿足客戶的服務(wù)或要求,。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密,。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平,。熟悉和了解金融政策,、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品,,透過在職崗位培訓(xùn),、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,。

3、要機(jī)智靈敏,,善于分析和發(fā)現(xiàn)問題,。有必須的營(yíng)銷技能與分析、籌劃潛力,。

4,、熱情、開朗,,有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力,。善于表達(dá)自我的觀點(diǎn)和看法,與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系,,團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng),。

5、承受力強(qiáng),,具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦,,走千家萬戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,,靈敏的嗅覺,,及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分析,、研究,、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,反饋信息,,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

要注重研究與開發(fā)市場(chǎng),透過網(wǎng)絡(luò),、媒體等手段,,了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè),、產(chǎn)品政策,、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃,,鞏固銀行的資金實(shí)力,。

及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來狀況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心,,明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,,客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量,、收益,、潛力、需求等狀況,,鎖定目標(biāo)客戶,,建立起良好的合作關(guān)系。

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,,應(yīng)用心主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系,,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,,并及時(shí)給予滿足,,為客戶帶給“一站式”服務(wù)。

對(duì)現(xiàn)有的客戶,,客戶經(jīng)理要與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系,,而對(duì)潛在的客戶,則要用心地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則,、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,,透過對(duì)市場(chǎng)的深入研究,提出自我的營(yíng)銷方向,、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃,。

首先要本著“銀企雙贏”的原則,計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,,也替客戶算好賬,,為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,,確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,,對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,,利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系,,對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察,。

第三,在與客戶的交往中,,客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,,用心探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn),、經(jīng)營(yíng),、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況,無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來思考,,及時(shí)采取措施,。

按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,及時(shí)搜集整理,、分析資料,,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用狀況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,,及時(shí)催收貸款利息和本金,;必要時(shí)用心參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,,盡最大限度減少資金損失,。

思維決定行動(dòng),,行動(dòng)決定結(jié)果,。客戶經(jīng)理務(wù)必具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識(shí),,主要體此刻客戶市場(chǎng)的開拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開拓,。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上,。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。

客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中,,要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作,,用真誠(chéng)的心,,把兄弟情、朋友義注入工作中,要為客戶所想,、知客戶所愁,,排客戶所憂、做客戶所需,、情系客戶心,。用情去包容客戶,用心去體諒客戶,,用愛去感動(dòng)客戶,,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。

針對(duì)不一樣客戶,,采取不一樣的工作方式,,努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送來的鮮花,,必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),;如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的信息趣言,也必須會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后,,而抱以一絲謝意,;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更因看到我們忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說事情都很平常,、也很簡(jiǎn)單,但必須會(huì)贏得客戶的支持與理解,,促進(jìn)彼此之間的感情,。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理,應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,,始終貫穿以客戶為中心,,創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶,樹立信用社自已的形象,,做出信用社自已品牌,,從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告二

20xx年已經(jīng)過去了,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫忙中,透過自我的努力工作,,取得了必須的工作業(yè)績(jī),,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高,。

首先,,工作業(yè)績(jī)方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5,。5億元,,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù),。整理,。利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù),。整理,。中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元,。

個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),,利用交叉營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù),。整理,。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,,我的成績(jī)排在全分行前5位,。

其次,透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,,透過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠透過跟客戶交流,,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。

此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),,我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利透過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。

最后,,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,,努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,,另一方面,,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足。

個(gè)人營(yíng)銷潛力'方案范文,。庫(kù),。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶,。因此,,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,,同時(shí),,這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,在過去一年里,,我也犯過錯(cuò)誤,,有些不足,,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,,我做的還不足,,這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,,做好客戶營(yíng)銷,,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。

其次是,,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,,力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營(yíng)銷對(duì)公存款,,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,,與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊,,全方位服務(wù)客戶。

20xx年已經(jīng)來臨,,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十一

轉(zhuǎn)眼間20xx年馬上就要過去了,時(shí)間過得真快,,我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上任職已經(jīng)一年了,,一元復(fù)始,萬象更新,,這一年來,,我始終如一的以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己,嚴(yán)格按照行里的規(guī)章制度執(zhí)行操作,,在圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)的同時(shí),,自身業(yè)務(wù)水平也得到了顯著的提高,,截止20xx年12月31日,,我完成新增存款任務(wù)xx萬,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)xx萬,發(fā)放貸款xx萬,,現(xiàn)在我向各位領(lǐng)導(dǎo)同事們匯報(bào)一下我一年中的具體工作情況:

客戶經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公服務(wù)的一張名片,,是客戶直接了解銀行的窗口,起著溝通客戶與支行的橋梁的作用,,作為一名客戶經(jīng)理,,我深知自己工作的重要性,在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的條件下,,要想服務(wù)好客戶,,不斷適應(yīng)復(fù)雜多變的金融市場(chǎng),為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品,,都離不開長(zhǎng)足的學(xué)習(xí),。

在業(yè)務(wù)上,我認(rèn)真學(xué)習(xí)和了解金融政策和法律知識(shí),,學(xué)習(xí)我行現(xiàn)行金融指導(dǎo)政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,,努力提高自身合規(guī)操作的意識(shí),積極參加行里組織的各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng),,通過在崗培訓(xùn),、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,,不斷增強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),,以及業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力。

既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,又要及時(shí)掌握新型業(yè)務(wù),,既要學(xué)有所專,學(xué)有所得,,又要學(xué)有所廣,,學(xué)有所用,努力具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可選擇投資理財(cái)方案的能力,。

在思想上,,我認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹的黨的路線方針、法律政策,,嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)銀行服務(wù)理念以及發(fā)展方向,,樹立以客戶為中心的思想,增強(qiáng)自身服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí),,始終心系顧客,,心系本行,在工作的過程中不斷糾正自己錯(cuò)誤的思想,,主動(dòng)了解客戶的需求建議,,并針對(duì)不同的客戶采用不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),做好與客戶的情感維系工作,,把滿足客戶的需求,,維護(hù)客戶利益,作為自己工作的第一要義,。

任何一項(xiàng)職業(yè),,想要長(zhǎng)久的干下去必須有著明確的目標(biāo)以及決心。說實(shí)話,,在剛開始做這份工作的時(shí)候我也有有過抱怨和不滿,,因?yàn)檫@份工作真的比較繁瑣和疲倦。

但正所謂“干一行,,愛一行”,,后來我經(jīng)過深刻反省,及時(shí)調(diào)整了自己的工作狀態(tài),,明白了自己的工作職責(zé)以及做業(yè)務(wù)的追求目標(biāo),,為自己制定了清晰的職業(yè)規(guī)劃,也在服務(wù)客戶的過程中逐漸產(chǎn)生自我成就感和職業(yè)榮譽(yù)感,,這些都為我堅(jiān)定走下去樹立了信心,。

一個(gè)好的客戶經(jīng)理還需要不斷的開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,只有增加存款,,才能提高效益,,所以我時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境,及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,,對(duì)于現(xiàn)有客戶,,始終與他們保持著緊密的聯(lián)系,充分挖掘現(xiàn)有客戶資源,,研究客戶了解客戶資金動(dòng)態(tài),,實(shí)現(xiàn)客戶資金的源頭控制,并及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,,有針對(duì)性的向客戶主動(dòng)建議以及開發(fā)產(chǎn)品,。

同時(shí),我也一直不斷地為我行積極尋找新的優(yōu)質(zhì)客戶資源,,努力從各方面搜集客戶信息,,一遍遍梳理潛在客戶,拜訪客戶中間橋梁,,保持十分的敏銳,,時(shí)刻捕捉身邊的所有有效信息,努力為我行吸收更多的存款。

就在上個(gè)月,,我出去外拓的時(shí)候跟一位大客戶聊天,,偶然得知有這位客戶的朋友在xx行有一筆存款馬上就要到期了,我二話不說,,打聽到那位客戶的住址以后,,就立即去上門拜訪那位客戶,,想要趕在他行之前將這位客戶拿下,,但我去了幾回,客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了,。

但是我沒有放棄,,我又經(jīng)過多方打聽,得知客戶的女兒馬上就要過生日了,,我訂了一個(gè)大蛋糕,,買了一大捧鮮花,帶著我的同事們又去了一趟客戶家,,采用溫情攻勢(shì),,給客戶女兒過了一個(gè)溫馨的生日,客戶最終被我們感動(dòng),,決定將存款轉(zhuǎn)到我行,。

當(dāng)然,我在努力發(fā)現(xiàn)潛在客戶,,提高我行客戶數(shù)量的同時(shí),,也注重客戶的質(zhì)量,優(yōu)中選優(yōu),,先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)保證自身工作的合法合規(guī),。

作為客戶經(jīng)理,我要時(shí)刻樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),,認(rèn)真挑選客戶,,嚴(yán)格落實(shí)客戶篩選工作,有效檢測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn),,認(rèn)真做好貸前貸中貸后調(diào)查,,最大限度的減少不良貸款的發(fā)生。

在道德方面,,我也始終保持著較高的道德素養(yǎng),,一直以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求去規(guī)范自己的行為,,嚴(yán)于律己,,作風(fēng)正派。

從事金融崗位,我們不可避免的會(huì)接觸到形形色色的人,,他們之中不乏有各行各領(lǐng)域比較成功的人士,,有些客戶為了將貸款提前做成,會(huì)對(duì)我輸送一些利益誘惑,,甚至還會(huì)對(duì)我施加壓力,,但我從來都不為所動(dòng)。

因?yàn)槲疑钪獮榭蛻艚?jīng)理一言一行一舉一動(dòng)都代表著銀行的形象,,稍有差池?fù)p害的我不僅是我個(gè)人的名譽(yù)更會(huì)損害到銀行的整體利益,,因此,我必須為我自己的負(fù)責(zé),,不能為了眼前利益而讓我的職業(yè)生涯背上污點(diǎn),,更要顧全大局,為銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展所謀劃,。

20xx年已經(jīng)落下帷幕,,凡是過往,皆為序章,,無論過去取得怎樣的成就,,那也已經(jīng)屬于過去了,我深知自己還有很多不足之處,,總結(jié)過去,,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),展望未來,,方能大步向前,。

在新的一年里,我會(huì)努力學(xué)習(xí)金融知識(shí),,腳踏實(shí)地,,戒驕戒躁,身體力行,,努力提高自身業(yè)務(wù)水平,,學(xué)習(xí)更多的產(chǎn)品推介技巧以及與客戶溝通的技巧,工作與人從來都是雙向給與的關(guān)系,,我既然選擇在這個(gè)崗位上,,就要盡力做好它,在其位謀其職,,我一定會(huì)全身心投入我的工作中去,,爭(zhēng)取做一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十二

時(shí)光如電,,轉(zhuǎn)瞬即逝,,彈指一揮間,,20xx年就過去了,在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,,我勤奮努力,,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),,思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:

20xx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開展工作,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息,、尋求支持,,成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司,、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),,雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,,代替發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,,下到企業(yè),、機(jī)關(guān),深入客戶,,沒有公車時(shí)坐公交,,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,哪怕是一條短信祝福與問候,,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的安全。

在過去的一年,,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),,然而,,我也清楚地看到了自身存在的不足。

1,、是學(xué)習(xí)不夠,,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),,有時(shí)跟不上步伐,。

2、是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶優(yōu)中選優(yōu),,提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

3,、是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

全文閱讀已結(jié)束,如果需要下載本文請(qǐng)點(diǎn)擊

下載此文檔
a.付費(fèi)復(fù)制
付費(fèi)獲得該文章復(fù)制權(quán)限
特價(jià):5.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請(qǐng)點(diǎn)這里
b.包月復(fù)制
付費(fèi)后30天內(nèi)不限量復(fù)制
特價(jià):9.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請(qǐng)點(diǎn)這里 聯(lián)系客服