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個人信息管理制度篇一

信息溝通管理工作由市場部負責,，銷售分公司協(xié)助完成。市場部及銷售分公司要嚴格執(zhí)行信息反饋制度,。銷售人員在日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時反映到市場部,，以便公司針對市場動向做出迅速調(diào)整。

（一）日常情況：口頭,、電話,、傳真。

（二）緊急情況：口頭,、電話,。

（三）定期溝通：依照《銷售人員信息反饋表》、《顧客意見征詢表》,、《客戶回訪記錄表》填寫相關(guān)內(nèi)容,。

1,、《銷售信息反饋表》

針對整個市場的調(diào)查，由銷售分公司協(xié)助市場部完成,。分為周,、月、季度進銷售信息反饋,。營銷人員在各階段中定期進行數(shù)據(jù)整理統(tǒng)計及信息搜集,，如實填寫相應(yīng)表格，按要求送交市場部,。市場部在一周內(nèi)將信息分析匯總,，上報主管副總經(jīng)理，下達上級批示的執(zhí)行意見,。

2．《顧客意見征詢表》

針對一般顧客的調(diào)查,，由銷售分公司協(xié)助市場部完成。每季度進行一次,。在各季度中不定期進行調(diào)查,，并于每季度末前一星期內(nèi)送交市場部。（重大問題須隨時報告）,。專賣店及商場銷售人員將以書面或口頭提問的方式知道顧客填寫《顧客意見征詢表》后傳遞給市場部,。市場部在一周內(nèi)將信息分析匯總，填寫《顧客意見處理報告》上報主管副總經(jīng)理,，下達上級批示的執(zhí)行意見。

4,、《客戶回訪征詢表》

針對代銷商以及酒店客戶的調(diào)查,，由市場部完成。每季度進行一次,。定于一月,、四月、七月,、十月的月末5日內(nèi)完成,。市場部人員可以通過登門、電話或信函等方式對客戶進行回訪,，填寫《客戶回訪征詢表》,，并在一周內(nèi)將信息分析匯總，上報主管副總經(jīng)理,，下達上級批示的執(zhí)行意見,，填寫《客戶意見處理報告》。

信息反饋制度所形成的各方面資料,，市場部由專人管理,。

凡對信息溝通工作不重視,、弄虛作假、敷衍塞責的,，對市場和客戶反映的問題不及時上報,，出現(xiàn)嚴重問題的，要通報批評,，追究責任,。

（一）提出“行銷新構(gòu)想”而為公司采用，一年內(nèi)使公司獲利者,，年終酌情獎勵,。

（二）主動反映可開發(fā)的“新產(chǎn)品”而為公司采用，一年內(nèi)使公司獲利者,，年終酌情獎勵,。

（三）提供競爭廠商動態(tài)，被公司采用為政策者,，年終酌情獎勵,。

個人信息管理制度篇二

第一條為作好信息管理，加快我校信息化建設(shè)步伐,，提高信息資源的運作成效,，結(jié)合具體情況，制定本制度,。

第二條本管理制度中關(guān)于信息的定義：

1,、行政信息：在我校內(nèi)部目的為行政傳達的一切文字資料、電子郵件,、文件,、傳真。具體信息管理表現(xiàn)為上傳下達,、平級傳送的行文管理,、資料管理、檔案管理,。歸屬于日常行政管理,，各別屬于機密的信息則不允許非核心人員私自傳送和帶走。

2,、市場信息：對于學(xué)員文件,、來往傳真、電話,、檔案,；應(yīng)用的電話記錄、報價,、合同,、方案設(shè)計,、等原始資料、電子資料,、文件,、報告等。具體信息管理表現(xiàn)為學(xué)員信息,、文字記錄,、資料收集分析、業(yè)務(wù)文件編寫等,。歸屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營管理,。

第三條信息管理工作必須在加強宏觀控制和微觀執(zhí)行的基礎(chǔ)上，嚴格執(zhí)行保密紀律,，以提高我校效益和管理效率,，服務(wù)于全校總體的經(jīng)營管理為宗旨,。

第四條信息管理工作要貫徹“提高效率就是增加企業(yè)效益”的方針,，細致到位，準確快速,，在學(xué)校經(jīng)營管理中降低信息傳達的失誤失真延遲,，有力輔助行政管理和經(jīng)營決策的執(zhí)行。

第五條總校及下屬各工作點,、機構(gòu)的信息工作,，都必須執(zhí)行本制度。

第二節(jié)信息管理機構(gòu)與相關(guān)人員

第六條學(xué)校信息室,，以及各信息機構(gòu)配備專職或兼職信息人員,。

第七條各科部依據(jù)《行政管理條例》負責相關(guān)行政信息的日常管理。信息管理根據(jù)業(yè)務(wù)工作需要,，配備必要的電腦技術(shù)人員、文員,。

第八條學(xué)校信息室負責我校整個系統(tǒng)的信息管理工作,，負責所有信息的匯總和檔案管理。對全系統(tǒng)的信息管理工作負責,。

第九條各科部負責人主要負責行政信息的管理,。

第十條學(xué)校信息室信息專員，主要負責市場信息的系統(tǒng)化,、專業(yè)化管理,。企業(yè)信息專員分為行政信息和市場信息兩個崗位。

企業(yè)信息專員主要職責如下：

1,、執(zhí)行總經(jīng)理辦公會議的決議,，參與編制總經(jīng)理辦公室主持的信息管理制度,。（行政信息專員）

2、在業(yè)務(wù)中心總監(jiān)指揮下,，負責市場經(jīng)營中各類信息的采集,、處理、傳達,，執(zhí)行中存在的問題提出改進措施,。（市場信息專員）

3、與行政部聯(lián)合處理日常工作中關(guān)聯(lián)到業(yè)務(wù)機構(gòu)的行政工作,。（行政信息專員）

4,、輔助指導(dǎo)我校其他各部門業(yè)務(wù)的信息統(tǒng)籌處理。（行政信息專員,、市場信息專員）

5,、wen.白話文cn理負責并報告工作。

6,、學(xué)校信息室日常負責監(jiān)察我校全系統(tǒng)的業(yè)務(wù)信息管理和活動,；負責搞好全系統(tǒng)業(yè)務(wù)人員關(guān)于市場經(jīng)營信息的培訓(xùn)工作，不斷提高業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,；

第十一條各級領(lǐng)導(dǎo)必須切實保障信息中心人員依照本辦法行使職權(quán)和履行職責,。

第十二條信息管理人員在工作中，必須堅持原則,，照章辦事,。對于違反保密制度和其他行政制度的事項，要及時向上級領(lǐng)導(dǎo)報告,，接受指示后執(zhí)行具體處理,。

第十三條集團公司支持信息管理人員堅持原則，按信息制度辦事,。嚴禁任何人對敢于堅持原則的信息管理人員進行打擊報復(fù),。學(xué)校對敢于堅持原則的信息管理人員予以表揚或獎勵。

第十四條信息管理人員力求穩(wěn)定,，不隨便調(diào)動,。信息管理人員調(diào)動工作或因故離職，必須與接替人員辦理交接手續(xù),，沒有辦清交接手續(xù)的,，不得離職，亦不得中斷有關(guān)工作,。被撤銷,、合并單位的信息管理人員，必須會同有關(guān)人員編制信息文件資料移交清單和造冊,，辦理交接手續(xù)。

第三節(jié)行政信息管理

第十五條按照行政信息的定義，行政信息主要產(chǎn)生,、傳遞、應(yīng)用于學(xué)校行政活動中,。

第十六條行政信息管理主要依據(jù)學(xué)校相關(guān)文件中的下列規(guī)定進行：

1、文件收發(fā)規(guī)定,；

2,、文件、檔案,、資料的管理規(guī)定,；

3、信息管理中心管理規(guī)定,；

4,、學(xué)校印章、介紹信管理規(guī)定,；

5,、學(xué)校值班管理制度；

6,、保密制度,。

第四節(jié)市場信息管理

第十七條依照市場信息的定義，市場信息主要產(chǎn)生,、傳達,、應(yīng)用在市場業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中。

第十八條市場信息來源分類：業(yè)務(wù)（客戶）信息,、非業(yè)務(wù)市場信息,。

第十九條信息中心市場信息專員直接在業(yè)務(wù)中心總監(jiān)的指揮下，主要負責以下業(yè)務(wù)信息工作：

1,、負責學(xué)校網(wǎng)站的建設(shè),、維護、更新和對外信息發(fā)布,，并開展網(wǎng)絡(luò)商務(wù)系列工作,。

2、負責業(yè)務(wù)（客戶）信息的接受,、整理、初步分析和傳呈業(yè)務(wù)中心總監(jiān),，建立,、保管客戶檔案并不斷維護；

3,、在業(yè)務(wù)中心總監(jiān)的指揮下,，負責與客戶的電話,、電子郵件的信息交流，負責與客戶文件資料函件的撰寫,、整理,、內(nèi)部報批、外部發(fā)送,；

4,、指導(dǎo)、協(xié)助各市場機構(gòu)對業(yè)務(wù)信息的收集,，督促各市場機構(gòu)將業(yè)務(wù)信息及時,、準確呈報到學(xué)校，整理,、分析各市場機構(gòu)業(yè)務(wù)信息形成客戶分類檔案,，并及時將重要的信息報告給業(yè)務(wù)中心總監(jiān)；

5,、負責定期撰寫學(xué)校業(yè)務(wù)市場分析報告,，協(xié)助學(xué)校業(yè)務(wù)決策；

6,、監(jiān)察,、收集、整理競爭對手情報資料,；收集,、整理、分析行業(yè)性文章,、資料,；

7、負責直接業(yè)務(wù)情報,、業(yè)務(wù)信息的整理,。

8、上級安排的其他工作,。

第二十一條行政信息專員在各級行政負責人的指揮下,，主要負責以下非業(yè)務(wù)信息工作：

1、負責日常打印,、復(fù)印等文字文件電腦處理工作和負責電腦,、傳真機、復(fù)印機等設(shè)備的使用,、管理和維護,；

2、負責學(xué)校非市場事務(wù)的洽談和管理、日常信息交流,；

3,、接收、整理,、呈報,、發(fā)送非直接業(yè)務(wù)單位（如媒體機構(gòu)）的信息文件資料；

4,、學(xué)校內(nèi)部一般性業(yè)務(wù)管理文件的擬稿,；

5、各種與行政管理有關(guān)的信息資料工作,；

6,、上級交辦的其他工作。

第二十二條信息人員必須嚴格遵守學(xué)校制度中下列具體規(guī)定：

1,、文件收發(fā)規(guī)定,；

2、文件,、檔案,、資料的管理規(guī)定；

3,、信息中心管理規(guī)定,；

4、安全保密制度,。

第五節(jié)其它

第二十三條信息管理人員必須認識到,，沒有脫離具體行政活動、業(yè)務(wù)活動而獨立的信息工作,，所以信息管理的最終目的,，檢驗信息管理工作的成效標準，是業(yè)務(wù)工作,、行政工作的效果和執(zhí)行效率,。

個人信息管理制度篇三

第1條 為防止客戶信息泄露，確保信息完整和安全,，科學(xué),、高效地保管和利用客戶信息，特制定本制度,。

第2條 本制度適用于客戶信息相關(guān)人員的工作,。

第3條 客戶的分類如下。

1,、 一般客戶：與企業(yè)有業(yè)務(wù)往來的經(jīng)銷單位及個人,。

2、 特殊客戶：與企業(yè)有合作關(guān)系的律師、財務(wù)顧問,、廣告、公關(guān),、銀行,、保險等個人及機構(gòu)。

第4條 客戶開發(fā)專員每發(fā)展,、接觸一個新客戶,，均應(yīng)及時在客戶信息專員處建立客戶檔案，客戶檔案應(yīng)標準化,、規(guī)范化,。

第5條 客戶服務(wù)部負責企業(yè)所有客戶信息、客戶信息報表的匯總,、整理,。

第6條 為方便查找，應(yīng)為客戶檔案設(shè)置索引,。

第7條 客戶檔案按客戶服務(wù)部的要求分類擺放,，按從左至右、自上而下的順序排列,。

第8條 客戶信息的載體（包括紙張,、磁盤等）應(yīng)選用質(zhì)量好、便于長期保管的材料,。信息書寫應(yīng)選用耐久性強,、不易褪色的材料，如碳素墨水或藍黑墨水,，避免使用圓珠筆,、鉛筆等。

第3章 客戶信息統(tǒng)計報表

第9條 客戶服務(wù)部信息管理人員對客戶信息進行分析,、整理,，編制客戶信息統(tǒng)計報表。

第10條 其他部門若因工作需要,，要求客戶服務(wù)部提供有關(guān)客戶信息資料的定期統(tǒng)計報表,，須經(jīng)客戶服務(wù)部經(jīng)理的審查同意，并經(jīng)總經(jīng)理批準,。

第11條 客戶信息統(tǒng)計報表如有個別項需要修改時,，應(yīng)報總經(jīng)理批準，由客戶服務(wù)部備案,，不必再辦理審批手續(xù),。

第12條 客戶服務(wù)部編制的各種客戶信息資料定期統(tǒng)計報表必須根據(jù)實際業(yè)務(wù)工作需要，統(tǒng)一印刷、保管及發(fā)放,。

第13條 為確?？蛻粜畔⒔y(tǒng)計報表中數(shù)據(jù)資料的正確性，客戶信息主管,、客戶服務(wù)部經(jīng)理應(yīng)對上報或分發(fā)的報表進行認真審查,，審查后方可報發(fā)。

第14條 每半年對客戶檔案的保管狀況進行一次全面檢查,，做好檢查記錄,。

第15條 發(fā)現(xiàn)客戶檔案字跡變色或材料破損要及時修復(fù)。

第16條 定期檢查客戶檔案的保管環(huán)境,，防潮,、防霉等工作一定要做好。

第17條 建立客戶檔案查閱權(quán)限制度,，未經(jīng)許可,，任何人不得隨意查閱客戶檔案。

第18條 查閱客戶檔案的具體規(guī)定如下,。

1,、 由申請查閱者提交查閱申請，在申請中寫明查閱的對象,、目的,、理由、查閱人概況等情況,。

2,、 由申請查閱者所在單位（部門）蓋章，負責人簽字,。

3,、 由客戶服務(wù)部對查閱申請進行審核，若理由充分,、手續(xù)齊全,，則予以批準。

4,、 非本企業(yè)人員查閱客戶檔案,，必須持介紹信或工作證進行登記和審核，查閱密級文件須經(jīng)客戶服務(wù)部經(jīng)理批準,。

第19條 客戶資料外借的具體規(guī)定如下,。

1、 任何處室和個人不得以任何借口分散保管客戶資料和將客戶資料據(jù)為己有,。

2,、 借閱者提交借閱申請,，內(nèi)容與查閱申請相似。

3,、 借閱申請由借閱者所在單位（部門）蓋章,，負責人簽字。

4,、 信息管理專員對借閱申請進行審核,、批準。

5,、 借閱者把借閱的資料的名稱、份數(shù),、借閱時間,、理由等在客戶資料外借登記冊上填寫清楚，并簽字確認,，客戶資料借閱時間不得超過三天,。

第20條 借閱者歸還客戶資料時，及時在客戶資料外借登記冊上注銷,。

第21條 客戶服務(wù)部各級管理人員和信息管理人員要相互配合,，自覺遵守客戶信息保密制度。

第22條 凡屬“機密”,、“絕密”的客戶資料,，登記造冊時，必須在檢索工具備注欄寫上“機密”,、“絕密”字樣,，必須單獨存放、專人管理,，其他人員未經(jīng)許可不得查閱,。

第23條 各類重要的文件、資料必須采取以下保密措施,。

1,、 非經(jīng)總經(jīng)理或客戶信息主管批準，不得復(fù)制和摘抄,。

2,、 其收發(fā)、傳遞和外出攜帶由指定人員負責,，并采取必要的安全措施,。

第24條 企業(yè)相關(guān)人員在對外交往與合作中如果需要提供客戶資料時，應(yīng)事先獲得客戶信息主管和客戶服務(wù)部經(jīng)理的批準,。

第25條對保管期滿,，失去保存價值的客戶資料要按規(guī)定銷毀,，不得當作廢紙出售。

第26條 客戶信息管理遵循“三不準”規(guī)定,，其具體內(nèi)容如下,。

1、 不準在私人交往中泄露客戶信息,。

2,、 不準在公共場所談?wù)摽蛻粜畔ⅰ?/p>

3、 不準在普通電話,、明碼電報和私人通信中泄露客戶信息,。

第27條 企業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)客戶信息已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應(yīng)當立即采取補救措施,，并及時報告客戶信息主管及客戶服務(wù)部經(jīng)理,。相關(guān)人員接到報告后，應(yīng)立即處理,。

第28條 本制度由客戶服務(wù)部負責解釋,、修訂和補充。

第29條 本制度呈報總經(jīng)理審批后,，自頒布之日起執(zhí)行,。

個人信息管理制度篇四

1、必須認真收集施工過程中的各類信息,、數(shù)據(jù),，做到真實、準確地反映施工實際情況,。

2,、對收集到的信息要經(jīng)過濃縮加工，加工后的信息要符合信息管理的實際需要,。

3,、對施工過程中的信息分類：

項目基本狀況的信息：工程實體概況；場地與環(huán)境概況,；參與建設(shè)的各單位概況,；施工合同等。

實際工程信息：施工記錄信息,；施工技術(shù)資料信息,；工程進度、安全,、質(zhì)量,、成本信息；人員,、機械,、材料使用等信息,；合同管理信息；現(xiàn)場管理組織協(xié)調(diào)信息,；項目竣工驗收,、考核評價信息等 各種指令、決策方面的信息：工程建設(shè)指揮部,、監(jiān)理指令,，施工企業(yè)重大決定、項目的決策等信息,。

4,、信息數(shù)據(jù)經(jīng)技術(shù)管理人員篩選、分類后,，經(jīng)項目經(jīng)理簽認方可上網(wǎng),。

5、信息技術(shù)管理人員將經(jīng)分析的信息,，定期編寫報告，供有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門決策,。

6,、信息的發(fā)布、貯存必須專人負責,、保管,，并建立檔案，注明有效期和密級,。

7,、信息發(fā)布后，要做好信息反饋工作和反饋后的處理工作,，項目經(jīng)理必須定期對信息管理工作進行檢查考核,。

個人信息管理制度篇五

第一條為加強客戶信息資料的管理，打擊銷售誤導(dǎo),、侵占挪用保險金,、假保單、假機構(gòu)等違法違規(guī)行為,，切實維護投保人,、被保險人合法權(quán)益，根據(jù)《保險法》等有關(guān)法律法規(guī),，以及《廣東人身保險客戶信息資料真實性管理辦法（試行）》,，制定本實施細則。

第二條本細則所稱“客戶信息資料”,，特指在公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中記載的,，投保人,、被保險人的姓名、性別,、出生日期,、證件號碼、銀行賬號,、聯(lián)系地址,、電話等信息資料。

第三條本細則所稱“真實性”,，是指客戶個人的身份資料,、銀行賬號、聯(lián)系信息等準確無誤,，完整有效,，沒有虛假、錯誤和無效的信息,。

第四條本細則適用于公司承保的保險期限為一年期及以上的個人人身保險業(yè)務(wù),，包括分紅險、投連險,、萬能險,、普通壽險、意外險和健康險,。

第五條公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀保通系統(tǒng)應(yīng)具備客戶關(guān)鍵資料完整性控制功能,。即在客戶信息、保單資料錄入系統(tǒng)時,，若投保人和被保險人關(guān)鍵信息資料不完整,，系統(tǒng)自動核保應(yīng)不予通過，需讓客戶補充告知有關(guān)資料后方能承保,。

客戶關(guān)鍵信息資料應(yīng)至少包括：

（1）投保人的姓名,、性別、出生日期,、證件號碼,、聯(lián)系地址、電話,；

（2）被保險人的姓名,、性別、出生日期,、證件號碼（未成年被保險人除外）,。

第六條公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀保通系統(tǒng)應(yīng)具備客戶身份檢驗功能。即在客戶信息,、保單資料錄入系統(tǒng)時,，系統(tǒng)應(yīng)對客戶性別,、出生日期、身份證號碼等關(guān)鍵字段設(shè)置必要的校驗,，確保其身份證號碼符合身份證編碼規(guī)則,，性別、出生日期與身份證號碼無邏輯錯誤,。否則系統(tǒng)自動核保將不予通過,，需讓客戶補正有關(guān)資料后方能承保。

第七條公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備可疑客戶提示功能,?？蛻舴?wù)部應(yīng)根據(jù)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)在t+1個工作日內(nèi)自動生成的可疑客戶信息資料問題件清單，在猶豫期回訪前完成可疑調(diào)查和資料的修正錄入工作,。

客戶信息資料的可疑線索包括“同一電話,、同一銀行賬號在2個不同客戶的信息資料中重復(fù)出現(xiàn)”。

第八條客戶服務(wù)部和業(yè)務(wù)支持部應(yīng)指定專人負責收集,、了解核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀保通系統(tǒng)的使用情況,，并在分析有關(guān)情況后形成匯總意見及時向總公司反饋。

第九條培訓(xùn)部應(yīng)負責將投保單的規(guī)范填寫要求納入營銷員,、銀保專管員以及代理機構(gòu)（包括專業(yè)和兼業(yè)代理機構(gòu),，下同）等渠道銷售人員的日常培訓(xùn)中，設(shè)計制作專門的培訓(xùn)教材與培訓(xùn)課件,，安排不少于2個課時的培訓(xùn)課程，并定期組織相關(guān)內(nèi)容的專項測試,，強調(diào)客戶資料真實的重要性和必要性,。

客戶服務(wù)部應(yīng)協(xié)助培訓(xùn)部完成有關(guān)投保單規(guī)范填寫要求教材課件的設(shè)計制作。

第十條營銷員,、銀保專管員應(yīng)通過培訓(xùn)部組織的有關(guān)投保單規(guī)范填寫要求的專項測試才能具備銷售資格,。

第十一條營銷員、銀保專管員以及代理機構(gòu)應(yīng)當在實際銷售過程中引導(dǎo)客戶如實完整地填寫身份信息,、銀行賬號和聯(lián)系地址,、電話等投保信息，在向公司遞交投保單前認真核對客戶資料的真實性,。

嚴禁營銷員,、銀保專管員以及代理機構(gòu)以本人、本機構(gòu)（或機構(gòu)員工）,、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料,，或通過其他方式提供客戶不實資料。

除非特殊情形并依循公司內(nèi)部的調(diào)查審批程序,，嚴禁從非投保人以外的銀行賬戶扣劃繳納保險費,。

嚴禁利用客戶的身份資料私自設(shè)立并控制客戶銀行賬號行為,。

嚴禁代簽名行為。

第十二條公司客服柜臺應(yīng)放置“請您認真填寫投保單,，提供真實完整的個人資料”提示牌,，引導(dǎo)客戶主動提供固定電話、移動電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式,。

客戶服務(wù)部應(yīng)充分利用電話回訪,、客戶咨詢、保單保全,、給付理賠以及舉辦客戶關(guān)懷活動等方式,，進行客戶信息資料的核實、補正,，并提醒客戶及時辦理信息變更,。

第十三條客戶服務(wù)部負責通過系統(tǒng)提示、電話回訪以及其他途徑發(fā)現(xiàn)生成的可疑客戶信息資料問題件清單的獲取,、整理和分發(fā)工作,，并督促各銷售渠道管理部門進行問題件的情況調(diào)查、核實,、證據(jù)收集及后續(xù)變更等工作,。

銷售渠道管理部門收到客戶服務(wù)部分發(fā)的問題件清單后，應(yīng)立即由渠道內(nèi)勤在3個工作日內(nèi)完成可疑排查,，同時將問題件清單及時提供給各業(yè)務(wù)團隊負責人,。渠道內(nèi)勤可以聯(lián)系業(yè)務(wù)人員告知其可疑情況，也可以自己單獨處理,。各業(yè)務(wù)團隊負責人應(yīng)督導(dǎo)業(yè)務(wù)人員協(xié)助渠道內(nèi)勤完成可疑排查,。

渠道內(nèi)勤應(yīng)在猶豫期內(nèi)及時完成可疑排查，以實現(xiàn)猶豫期內(nèi)客戶真實資料的及時補錄,。渠道內(nèi)勤在進行可疑排查時應(yīng)按照申請辦理保全業(yè)務(wù)的相關(guān)手續(xù)取得客戶的有關(guān)證明材料和親筆簽名確認,，必要時還要取得來自合作機構(gòu)和業(yè)務(wù)人員的有關(guān)情況說明，以及其他可以排除可疑的必要證明（包括由渠道內(nèi)勤親筆簽署的調(diào)查情況報告）,。

分公司合規(guī)和客戶服務(wù)部對可疑排查進行指導(dǎo)和監(jiān)督,，并對排查結(jié)果進行檢驗核實?？蛻舴?wù)部可以根據(jù)渠道內(nèi)勤的調(diào)查需要,，綜合考慮調(diào)查成本采取電話回訪、會晤等方式幫助支持渠道內(nèi)勤進行可疑排查,，必要時也可以親自開展可疑排查,。

對電話回訪發(fā)現(xiàn)的可疑排查應(yīng)同時執(zhí)行公司有關(guān)電話回訪的操作管理規(guī)程。

第十四條對一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實有銷售誤導(dǎo)行為 2 次及以上的營銷員、銀保專管員或代理機構(gòu),，客戶服務(wù)部應(yīng)對其銷售的保單客戶資料進行重新核查,，必要時進行客戶再次回訪，防止客戶資料不真實及銷售誤導(dǎo)問題,?？蛻舴?wù)部應(yīng)對有關(guān)情況予以記錄存檔，并告知分公司合規(guī)和銷售渠道管理部門,。

銷售渠道管理部門應(yīng)根據(jù)渠道業(yè)務(wù)人員基本管理辦法對以本人,、所負責機構(gòu)（或機構(gòu)員工）、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料,，或通過其他方式提供客戶不實資料的業(yè)務(wù)人員采取相應(yīng)的處罰措施,，并納入考核。銷售渠道管理部門應(yīng)將有關(guān)處罰情況告知分公司合規(guī),，并記錄存檔,。

第十五條銷售渠道管理部門和客戶服務(wù)部應(yīng)宣傳推廣公司提供的電話、網(wǎng)絡(luò),、柜臺等查詢服務(wù)方式,，鼓勵客戶主動核實保單信息的真實性。

第十六條營銷員,、銀保專管員和代理機構(gòu)應(yīng)主動向客戶提示告知紙質(zhì)保險合同和保險合同送達回執(zhí)上以黑體加粗字體提示的保單信息查詢電話,、查詢網(wǎng)站以及服務(wù)網(wǎng)點地址，并引導(dǎo)其閱讀“為確保您的保單權(quán)益,，請及時拔打本公司服務(wù)電話,、登陸網(wǎng)站或到柜臺進行查詢，核實保單信息”,。

第十七條除總公司24小時客服熱線外,，分公司客戶服務(wù)部應(yīng)有專人負責回答客戶的電話查詢?；卮痣娫挷樵儜?yīng)先核實查詢?nèi)说纳矸荩诖_認查詢?nèi)藶槲夜救松肀ｋU保單的投保人,、被保險人和受益人后方能提供查詢服務(wù),。所提供的電話查詢服務(wù)范圍包括保單資料、保障利益,、繳費情況,、賠案（給付）信息等。

相關(guān)工作流程和操作標準應(yīng)執(zhí)行總公司電話中心的電話查詢服務(wù)有關(guān)指引,。

第十八條客戶服務(wù)部應(yīng)定期收集,、了解、匯總保單信息網(wǎng)上查詢平臺的使用情況，并及時向總公司反饋,，確?？蛻艨赏ㄟ^我公司網(wǎng)站進行注冊，提供保單資料,、保障利益,、繳費情況、賠案（給付）信息等查詢服務(wù),。分公司it應(yīng)提供必要的支持,。

第十九條公司客服柜臺提供查詢服務(wù)時應(yīng)先核實客戶的身份，客戶憑本人身份證和保險合同可查詢保單,、賠案（給付）,、保全等相關(guān)信息。同時在工作中應(yīng)遵守“以客為尊”的接待禮儀,。

第二十條客戶服務(wù)部應(yīng)定期收集,、了解公司向投保人發(fā)送的保單生效時間、續(xù)期保費繳費時間,、保費到賬,、索賠資料審核結(jié)果、保險金領(lǐng)取,、保單重大變更等信息告知情況,，并及時反饋給總公司，幫助客戶及時,、準確地收到總公司的告知信息,。

第二十一條提供查詢服務(wù)應(yīng)嚴格遵守公司的個人隱私和商業(yè)秘密保護制度，防止任何第三方人員在未經(jīng)保單投保人,、被保險人或受益人同意的情況下,，非法獲取客戶的保單及賠案（給付）信息用于非法用途。法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外,。

第二十二條銷售渠道管理部門應(yīng)嚴格執(zhí)行渠道業(yè)務(wù)人員基本管理辦法,，將客戶資料信息真實性納入營銷員和銀保專管員的考核中，綜合運用薪酬（傭金／工資）,、級別晉升,、解除合同等多種手段，對提供不完整或虛假客戶資料的營銷員和銀保專管員進行約束和懲罰,。對提供虛假客戶資料的營銷員,、銀保專管員應(yīng)及時報告分公司合規(guī)，并按季度匯總相關(guān)情況提交綜合辦公室,，由綜合辦公室上報廣東保監(jiān)局和廣東省保險行業(yè)協(xié)會,。

第二十三條銷售渠道管理部門應(yīng)加強對代理機構(gòu)銷售保單的客戶資料真實性管理，做好日常溝通協(xié)調(diào)工作。對拒絕提供客戶真實資料或故意提供客戶虛假資料的代理機構(gòu)要及時報告分公司合規(guī),，并按季度匯總相關(guān)情況提交綜合辦公室,，由綜合辦公室負責上報廣東保監(jiān)局和廣東省保險行業(yè)協(xié)會。

第二十四條分公司合規(guī)有權(quán)對其所發(fā)現(xiàn)的營銷員,、銀保專管員和代理機構(gòu)的不誠信行為提出批評整改意見,，并提交分公司合規(guī)委員會評議。

第二十五條各有關(guān)部門應(yīng)按照本細則要求梳理內(nèi)部工作流程,，明確業(yè)務(wù)操作標準,。

第二十六條各有關(guān)部門應(yīng)對本細則施行前客戶信息資料真實性管理情況進行自我檢查，并實時關(guān)注向客戶提供電話,、網(wǎng)絡(luò),、柜臺查詢服務(wù)和手機短信通知服務(wù)的實際效果，及時發(fā)現(xiàn)問題,，整改完善,。

第二十七條本細則施行后，不執(zhí)行或執(zhí)行不到位,，引發(fā)重大風(fēng)險的,，將依據(jù)公司責任追究管理辦法予以處理。

第二十八條本細則由綜合辦公室負責解釋,。

第二十九條本細則自頒發(fā)之日起施行,。