報(bào)告是指向上級(jí)機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位、本部門,、本地區(qū)工作情況,、做法、經(jīng)驗(yàn)以及問題的報(bào)告,，那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢,？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文，希望能夠幫助到大家,，我們一起來(lái)看一看吧。

農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇一

思想上從嚴(yán)從高要求自己,，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí),，努力提高政治理論水平和管理能力不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事,，廉潔自律,。一年來(lái)，我重點(diǎn)加強(qiáng)“金融反腐倡廉建設(shè)”各方面的學(xué)習(xí),，并認(rèn)真觀看了反腐倡廉建設(shè)展專題片,，從根本上認(rèn)識(shí)到了德、廉的重要性,，充實(shí)了理論知識(shí),、解放了工作態(tài)度、開闊了工作思路,。

在這一年里,，市場(chǎng)變化巨大，面臨的困難和問題也日益增多,，市場(chǎng)形勢(shì)也更加嚴(yán)峻,。我通過(guò)加強(qiáng)形勢(shì)分析,，重點(diǎn)對(duì)業(yè)務(wù)工作中常見問題進(jìn)行了詳細(xì)的分析，并逐一攻破,，采取“抓住大客戶,，培養(yǎng)小客戶，發(fā)展忠誠(chéng)客戶”工作重心,，運(yùn)用靈活的工作形式,，最終完成情況：新開結(jié)算賬戶45戶，對(duì)公存款比年初增長(zhǎng)3000萬(wàn),，代發(fā)工資完成15戶,，法人有效戶新增7戶，銷售法人理財(cái)產(chǎn)品3000萬(wàn),，逸貸卡發(fā)行206張,，，信用卡發(fā)行400張,，貴金屬2公斤,。

古語(yǔ)云：以史為鑒，可以明得失,?；仡?0xx年工作情況，在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中,，我雖取得了一定的成績(jī),，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：

一是存款基礎(chǔ)業(yè)務(wù),，相對(duì)還十分薄弱,。今年我行有相當(dāng)部分的大戶資金流出后，由于工作業(yè)務(wù)繁忙而忽視了這一塊業(yè)務(wù)的開發(fā)工作,，使得大戶資金只有流出,，沒有新的大戶資金進(jìn)入。工作中依然存在,，過(guò)于依賴房地產(chǎn)商的資金和鎮(zhèn)財(cái)政板塊資金的通病,，這使得工作思維受限，沒有發(fā)揮創(chuàng)新性思維,；

二是新戶拓展速度緩慢,。由于初接手結(jié)算客戶經(jīng)理，很多工作重點(diǎn)沒有抓牢,，對(duì)業(yè)務(wù)的熟悉程度還不夠,，使得很多新客戶流失；

三是對(duì)于重點(diǎn)客戶的掌控能力不足。主要是房地產(chǎn)公司一到月末資金會(huì)上劃,，由于我自身掌握能力不足,，造成了很多遺留問題，使得很多問題沒有得到有效落實(shí),，最終導(dǎo)致在該項(xiàng)問題上帶來(lái)了一些損失,。

20xx年已經(jīng)過(guò)去，20xx年將是關(guān)鍵之年,，針對(duì)今年在工作中出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié),，我結(jié)合這些各方面問題，對(duì)20xx年工作作如下設(shè)想：

一是加強(qiáng)對(duì)我行結(jié)算賬戶源頭的工作,。我將結(jié)合本地特點(diǎn),，強(qiáng)化與本地區(qū)招商、工業(yè)園區(qū),、工商等部門的聯(lián)系,，開拓工作思維，發(fā)展大戶資源,，盡最大努力實(shí)現(xiàn)每個(gè)月8戶5萬(wàn)以上有效戶的拓展,，2戶50萬(wàn)以上新戶拓展工作；

二是加強(qiáng)版塊客戶,。針對(duì)鎮(zhèn)財(cái)政版塊和工業(yè)區(qū)版塊進(jìn)行重點(diǎn)的營(yíng)銷,，在穩(wěn)定資源的同時(shí)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的開拓,；

三是加強(qiáng)陌生拜訪的力度,。深入基層發(fā)展業(yè)務(wù)，加強(qiáng)陌生拜訪發(fā)展新業(yè)務(wù),，為了落實(shí)陌生拜訪工作,，今年第四季度已對(duì)本鎮(zhèn)雙50企業(yè)進(jìn)行陌生拜訪，20xx年我將更加重點(diǎn)強(qiáng)化該項(xiàng)工作,；

四是核心客戶供應(yīng)鏈集群營(yíng)銷。著重加強(qiáng)對(duì)核心客戶的跟蹤服務(wù),，及時(shí)掌握客戶的動(dòng)態(tài)情況,，并積極通過(guò)他們聯(lián)系到上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)，將其作為新戶進(jìn)行營(yíng)銷工作,，構(gòu)建核心客戶供應(yīng)鏈,。

五是客戶沙龍和企業(yè)推介會(huì)。合理運(yùn)用起沙龍和推介會(huì),，對(duì)重點(diǎn)客戶,、新新企業(yè)等業(yè)務(wù)對(duì)象進(jìn)行深入了解，開發(fā)合作基礎(chǔ),。

一是加強(qiáng)推廣新客戶購(gòu)買法人理財(cái)?shù)匿N售,，分析出法人理財(cái)?shù)牧咙c(diǎn),，并對(duì)開戶柜員進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，同時(shí)要求開戶柜員在新開戶時(shí)就配套法人理財(cái)產(chǎn)品的銷售。

二是分析梳理老客戶中5萬(wàn)以上的存量客戶，利用客戶沙龍推介我行理財(cái)產(chǎn)品,。

三是抓售后服務(wù),，提高客戶滿意度,。定期走訪客戶,，了解客戶對(duì)產(chǎn)品的評(píng)價(jià),，解答客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品中遇到的問題和對(duì)產(chǎn)品收益情況的意見等，用心為客戶服務(wù),，贏得客戶滿意。

進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力,，經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn)，抓好大戶目標(biāo)管理,，做好客戶維護(hù),，加大產(chǎn)品營(yíng)銷力度,，積極拓展優(yōu)良客戶,，抓好關(guān)鍵客戶，切實(shí)提高我行營(yíng)銷力度,，加強(qiáng)我行綜合實(shí)力,。

透徹分析客戶拓展不足原因的基礎(chǔ)上提出了具體的工作措施,。深度挖掘存量客戶潛力,，提升客戶綜合貢獻(xiàn)度為旺季工作的重點(diǎn)內(nèi)容，以部門聯(lián)動(dòng),、產(chǎn)品營(yíng)銷聯(lián)動(dòng)作為維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的重要抓手,，做好中高端客戶建檔和維護(hù)工作,，按照“先高端后中端”的順序，集中開展存量中高端客戶建檔和交叉營(yíng)銷,。

20xx年來(lái),，在上級(jí)行的領(lǐng)導(dǎo)下,，我的工作取得了較好的成績(jī),。但是與新時(shí)期的工作要求相比,，還是需要繼續(xù)努力和提高。今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，掌握做好工作必備的知識(shí)與技能，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,，奮發(fā)努力，把工作提高到一個(gè)新的水平,，爭(zhēng)取獲得新成績(jī)，作出新貢獻(xiàn),。

農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇二

20xx年8月7日接公司領(lǐng)導(dǎo)通知,，由車間工作轉(zhuǎn)戰(zhàn)到質(zhì)量部從事客訴工作，至今,，已經(jīng)整整兩個(gè)多月過(guò)去了,，從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應(yīng)新的工作環(huán)境,，到最開始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中,，這中間經(jīng)歷了很多，剛開始想過(guò)逃避,，但是后來(lái)自己意識(shí)到：如果一個(gè)人夠認(rèn)真,，夠用心，那么他在任何一個(gè)崗位上都能做好,。

到質(zhì)量部的兩個(gè)多月時(shí)間里,，確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶代表,，我將從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)述職,，請(qǐng)予評(píng)議：

一直以來(lái)自己都是一個(gè)性格比較急促的人，處理問題和解決問題的時(shí)候往往容易沖動(dòng),，工作氛圍火藥味很濃,，常常和別人爭(zhēng)執(zhí)得面紅耳赤，結(jié)果也不能達(dá)到預(yù)期,，到達(dá)質(zhì)量部之后,，因?yàn)楸仨氁葮淞ⅰ邦櫩途褪巧系邸钡姆?wù)思想，在日常電話溝通,、客戶走訪,、和陪同審查的過(guò)程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動(dòng)怒,，說(shuō)話前都會(huì)做妥善思考,，對(duì)比之前,，我覺得這對(duì)自己而言是一個(gè)很大的進(jìn)步。

9月份的時(shí)候思想那時(shí)候波動(dòng)很大,，覺得在現(xiàn)在這個(gè)工作崗位上不能激發(fā)我的熱情,，自己并不擅長(zhǎng)，還一度想過(guò)逃離這個(gè)崗位,，但周總的一席話使我感受到領(lǐng)導(dǎo)的信任和鼓勵(lì),，付經(jīng)理針對(duì)我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見，為我規(guī)劃了發(fā)展方向,，在加上在和客戶的溝通中意識(shí)到自己身上還存在很多不足,，在每天的工作中不知不覺似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清晰,，現(xiàn)在,，已經(jīng)不再去想其它東西了，就覺得在這個(gè)崗位上,，把自己的工作做好,，要不讓領(lǐng)導(dǎo)多操心，不給公司造成損失,。從目前工作的熱情勁來(lái)看,，我覺得自己恢復(fù)了工作熱情，工作狀態(tài)也調(diào)整到一個(gè)最佳狀態(tài),。

a,、認(rèn)清當(dāng)前形式，了解客戶代表成立的必要性,。

客戶對(duì)零部件質(zhì)量要求越來(lái)越嚴(yán)格,，質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大，對(duì)供應(yīng)商供貨能力及品牌效應(yīng)十分重視,，現(xiàn)如今不再是靠產(chǎn)量贏取市場(chǎng),，沒有過(guò)硬的質(zhì)量根本無(wú)法得到客戶的青睞。作為客戶對(duì)接人,，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求,，那么將給公司造成不可估量的損失。

b,、作為客戶代表,，現(xiàn)在著重從以下方面來(lái)開展自己的工作，確實(shí)發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性,。

a,、聯(lián)系客戶：作為全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找到我，我應(yīng)積極主動(dòng)滿足客戶需求,，并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系,，了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況，對(duì)于客戶反映和抱怨的問題在前臺(tái)做好登記,，自己去生產(chǎn)線排查,，如有需要應(yīng)組織人員對(duì)質(zhì)量問題進(jìn)行評(píng)審，并將處理結(jié)果及改善意見反饋至客戶,。得到客戶認(rèn)同后才能關(guān)閉該問題,，爭(zhēng)取做到為客戶提供“一站式”服務(wù)。

b,、營(yíng)銷產(chǎn)品：我應(yīng)該學(xué)會(huì)積極推銷公司產(chǎn)品,。客戶來(lái)訪時(shí),，積極介紹我司發(fā)展情況,，詢問客戶關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求，如果客戶有新的需求,，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。在與客戶溝通過(guò)程中,，應(yīng)積極宣傳公司文化及發(fā)展方向,。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個(gè)好的印象,，在后續(xù)新產(chǎn)品開發(fā)的時(shí)候能把我司也納入到考慮對(duì)象,。

c、內(nèi)部協(xié)調(diào)：作為公司對(duì)外服務(wù)的中心,，需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助,，我們應(yīng)該充分發(fā)揮客戶代表的角色，將各個(gè)部門積極有效的串聯(lián)起來(lái),，快速有效的解決客戶的每一個(gè)投訴和需求,。我應(yīng)積極做好內(nèi)部協(xié)調(diào)方面的工作。

在與客戶對(duì)接的過(guò)程中,，一定要使用合適的工作方法,，目前我的工作方法是：

1、客戶郵件及電話投訴的內(nèi)容收到后先在前臺(tái)進(jìn)行登記,，并承諾完成時(shí)間,。對(duì)客戶投訴的內(nèi)容先進(jìn)行收集整理，搭建問題處理小組,，并對(duì)組內(nèi)相關(guān)人員安排工作任務(wù),。

2、匯總各部門準(zhǔn)備的資料，對(duì)于較簡(jiǎn)單的問題整理好報(bào)告交給黃波進(jìn)行審核,，審核通過(guò)發(fā)放至客戶手中,，并電話詢問是否收到，對(duì)我們的改善意見是否滿意,？對(duì)于較復(fù)雜的問題則需要通知相關(guān)部門進(jìn)行評(píng)審,，制定合理有效的措施再回復(fù)客戶。

3,、報(bào)告回復(fù)后還需要到生產(chǎn)線進(jìn)行進(jìn)一步驗(yàn)證,，檢查車間是否按照永久措施落實(shí)。在驗(yàn)證中對(duì)于同類產(chǎn)品進(jìn)行排查,，是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象,，如存在則應(yīng)告知車間進(jìn)行整改。

4,、將驗(yàn)證資料及結(jié)果反饋至前臺(tái)進(jìn)行歸檔,。

1、接手客訴工作以后,，在這兩個(gè)月的時(shí)間里,，通過(guò)電話回訪，實(shí)地拜訪已經(jīng)將所負(fù)責(zé)的區(qū)域基本上進(jìn)行了一次摸底,。對(duì)與客戶對(duì)接人也都進(jìn)行了溝通交流,，建立了融洽的工作氛圍。

2,、對(duì)于客戶投訴及需要處理及時(shí),，未引起客戶抱怨，所有問題均在要求的時(shí)間內(nèi)關(guān)閉,，質(zhì)量問題不拖拉,。

3、引導(dǎo)車間班組長(zhǎng),，巡檢對(duì)問題進(jìn)行分析總結(jié),，對(duì)他們整改的報(bào)告能夠進(jìn)行糾正及培訓(xùn)，并培訓(xùn)他們關(guān)于8d報(bào)告的相關(guān)知識(shí),。

4,、能夠自主組織相關(guān)人員處理問題，能夠在領(lǐng)導(dǎo)過(guò)問這個(gè)問題之前將該問題關(guān)閉,，開會(huì)討論無(wú)法解決的問題及時(shí)上報(bào)給朱經(jīng)理,，尋求領(lǐng)導(dǎo)援助，配合領(lǐng)導(dǎo)共同解決,。

開展外訴工作兩個(gè)月的時(shí)間里,，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在后期的工作中及時(shí)糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在：

1,、自己的工作沒有一個(gè)詳細(xì)的工作計(jì)劃及明確的目標(biāo),，工作起來(lái)顯得比較被動(dòng)，主動(dòng)性比較弱,。

2,、工作時(shí)間沒有一個(gè)合理有效安排，沒有有效的利用好時(shí)間,，工作局面顯得有些混亂,。不夠清晰明了。

3,、在客戶代表這個(gè)位置上,，應(yīng)不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，在和客戶交流溝通的過(guò)程中才能更加得心應(yīng)手,，我應(yīng)該主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)審核內(nèi)容,，以便帶領(lǐng)客戶參觀和審核的時(shí)候能夠隨機(jī)應(yīng)變。

1,、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了,，每月對(duì)工作完成情況進(jìn)行匯總，并整理成報(bào)告報(bào)送到總經(jīng)理處,。

2,、提高客戶滿意度，爭(zhēng)取每一個(gè)問題都能按照客戶所要求的進(jìn)度去處理,，

3、端正思想,，積極主動(dòng)的開展工作,，合理安排工作時(shí)間，高效處理相關(guān)問題,。

4,、后期工作先制定好工作計(jì)劃和目標(biāo)，然后再去開展工作,，不能打亂仗,，也不能隨波逐流。要有針對(duì)性的開展工作,，提高工作效率,。

5、積極配合朱經(jīng)理開展好質(zhì)量部工作,，不托質(zhì)量部后腿,。提高質(zhì)量部的權(quán)威性。很多事情，只有做了,，才會(huì)有很深的體會(huì),，如果只是在行動(dòng)的邊緣不斷地哀嘆，懷疑,，那么工作將永遠(yuǎn)無(wú)法取得新的成功,。自身也就不會(huì)有新的收獲。

以上六點(diǎn)內(nèi)容就是我到質(zhì)量工作兩個(gè)月后想要匯報(bào)表達(dá)的觀點(diǎn),，做的不好的地方還希望領(lǐng)導(dǎo)積極提出意見,，以便我在日后工作中調(diào)整方向。

農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇三

20xx年新年的鐘聲已經(jīng)敲響,，20xx年成為歷史,。20xx年是不平凡的一年，因?yàn)檫@一年我們的國(guó)家經(jīng)歷了許多事情,，而我個(gè)人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下,，個(gè)人業(yè)績(jī)得到了飛速發(fā)展。這一年,，除政治思想水平有了很大提高外,，我在個(gè)人金融資產(chǎn)、基金定投開戶數(shù),、貸記卡發(fā)卡,、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績(jī)。下面,，我將20xx年的工作總結(jié)如下：

（一）,，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng),，并注重自學(xué),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分,、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議,，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力,。

（二）,，不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。同時(shí),，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略,、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策,、法律常識(shí),，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。

在20xx年—20xx年的個(gè)人客戶經(jīng)理工作中,，我的年終考核一直不錯(cuò),，20xx年名列第二，20xx年仍然名列前茅,，并因成績(jī)顯著,，在20xx年度被評(píng)為優(yōu)秀派遣員工，20xx年度被評(píng)為東部支行優(yōu)秀員工,。而20xx年1—6月休產(chǎn)假,，至6月28日上班，業(yè)績(jī)并未落后,。一枝筆寫作事務(wù)所

（一）個(gè)人金融資產(chǎn),。

個(gè)人金融資產(chǎn)的的理想目標(biāo)為2000萬(wàn)，而我通過(guò)創(chuàng)新工作方法,，在休半年產(chǎn)假的前提下,，圓滿完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了4927萬(wàn)的好成績(jī),，包括新增本外幣儲(chǔ)蓄2994萬(wàn),，理財(cái)產(chǎn)品銷售額達(dá)到1933萬(wàn)，考核得到了頂封分75分,。其中,，保險(xiǎn)銷售312萬(wàn)、股票型基金銷售76萬(wàn),、貨幣基金銷售1021萬(wàn),、本利豐銷售496萬(wàn)、其他理財(cái)產(chǎn)品銷售28萬(wàn),。

（二）基金定投開戶數(shù)。

基金定投具備手續(xù)簡(jiǎn)單,、參與起點(diǎn)低,、預(yù)期收益可觀等特點(diǎn)，我通過(guò)提高服務(wù)質(zhì)量,，開展交叉營(yíng)銷的方式,，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績(jī)。我實(shí)現(xiàn)了73個(gè)的銷售目標(biāo),，比理想目標(biāo)高出10個(gè),。同個(gè)人金融資產(chǎn)一樣,，考核得到了封頂分15分。

（三）貸記卡和支付通,。

貸記卡發(fā)卡的理想目標(biāo)是100張,，而我實(shí)際完成107張；支付通理想目標(biāo)是10個(gè),，我實(shí)際完成10個(gè),；這兩項(xiàng)的考核得分都為封頂分15分和7。5分,。其中,，在20xx年7—12月，因我業(yè)績(jī)突出,，銷售業(yè)績(jī)優(yōu)異,，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎(jiǎng)，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我工作的肯定,。

（四）保險(xiǎn)銷售工作,。

保險(xiǎn)銷售是我行同保險(xiǎn)公司的重要合作項(xiàng)目。20xx年,，我嚴(yán)格按照分行的營(yíng)銷工作要求,，將保險(xiǎn)營(yíng)銷融入到服務(wù)中。所以,，我不辜眾望,，20xx年實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)銷售312萬(wàn)，獲得參加分行與中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格,，并入選為中國(guó)人壽銀行保險(xiǎn)的銷售精英,。

（五）工作中存在的不足。

工作半年來(lái),，我在各本職工作上都取得了較好的.成績(jī),，但也存在不少問題。主要就是基礎(chǔ)知識(shí)方面還有欠缺,，對(duì)大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和當(dāng)前我行存在的一些問題的把握不準(zhǔn)確,。除此之外，營(yíng)銷模式,、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高,。

（一）加強(qiáng)信息收集。

我將建立信息收集制度,，樹立信息意識(shí),，尤其是瞄準(zhǔn)xx行、xx行,，認(rèn)真研究它們的營(yíng)銷方法和手段,，并制定出應(yīng)對(duì)策略,。

（二）做好市場(chǎng)營(yíng)銷工作。

研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力,。

（三）加強(qiáng)業(yè)務(wù)部員工隊(duì)伍的建設(shè)。

我將倡導(dǎo)誠(chéng)信服務(wù),，提升服務(wù)層次,，為一線營(yíng)銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計(jì)劃,，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力,。

（四）提高自身素質(zhì),。

工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì),。加強(qiáng)對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí),，增強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)的把握能力。并做好兼職工作,，把兼職工作當(dāng)成鍛煉自己,，增長(zhǎng)知識(shí)的平臺(tái)，堅(jiān)決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生,。

農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇四

20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了,，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下,，20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元,，營(yíng)銷基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債110萬(wàn)元,，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬(wàn)元,。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè),。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況,。

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,，多問,、多學(xué)、多練,，透過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每一天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,，同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的理解了我的推薦,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右,。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開了理財(cái)金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來(lái)后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果,。

一年來(lái),，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無(wú)私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營(yíng)業(yè)終了,，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過(guò)一次外面顧客的投訴,。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝,。

在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái),。為搞好營(yíng)銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我透過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。

做為客戶經(jīng)理在品德,、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛。

二,、心理方面,。

客戶經(jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過(guò)磨煉,，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神,。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語(yǔ)言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,。

客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí),；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程,；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力,。

四、營(yíng)銷方面,。

客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手,。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行,，用心參與實(shí)踐,。掌握推銷自我的技巧、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等,。