時間就如同白駒過隙般的流逝,，我們的工作與生活又進入新的階段，為了今后更好的發(fā)展,，寫一份計劃,，為接下來的學習做準備吧！計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？以下是小編收集整理的工作計劃書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

銀行計劃財務部工作總結篇一

千里之行,，始于足下，不去努力爭取,，怎么會有一個美好的未來,。不積硅步，無以至千里,，不積小流,，何以成江海，這就是慢慢積累的效果,。時刻做好自己的工作,，那么積少成多，我的工作業(yè)績和能力就在不知不覺中提高了很多,，我會努力提高自己的!

年初以來,，在信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和業(yè)務技能,，積極主動的履行工作職責,，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟,、業(yè)務素質,、操作技能、優(yōu)質服務等方面都有了一定的提高?，F(xiàn)講本年度的工作總結如下：

1,、精誠團結，為提高經(jīng)營效益盡心盡力,。一年來,，我與同事們能搞好團結，服從領導的安排,，積極主動的做好其他工作,，為全社經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力,。一是千方百計拉存款,，我經(jīng)常利用業(yè)余時間走親串朋動員儲蓄存款,，為壯大信用社實力不遺余力，全年共吸儲60多萬元,，較好的完成了信用社下達的任務,。二是勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外,，我還按照領導的安排做好其他工作,，如每天提前30分鐘上班打掃衛(wèi)生，把營業(yè)室的物品擺放整齊,，使環(huán)境干凈舒適,，為客戶創(chuàng)造一流的服務場所。從而確保各項任務的順利完成,。

2,、加強學習，努力提高政治與業(yè)務素質,。一年來,，我能夠認真學習鄧小平建設具有中國特色社會主義的理論，自覺貫徹執(zhí)行黨和國家制定的路線,、方針、政策,，具有全心全意為人民服務的意識,。能遵紀守法，敢于同違法亂紀行為作斗爭,，忠于職守,、實事求是、廉潔奉公,、遵守職業(yè)道德和社會公德,。認真學習了江w澤w民的“三個代表”精神，能較好的理解了“三個代表”精神的內涵,，在“三個代表”學習過程中,，能及時的發(fā)現(xiàn)存在的問題及對“三個代表”精神領悟不透的地方并及時加強學習，予以改正,，使我在思想覺悟方面有了一定的進步,。同時，利用工余時間認真學習金融業(yè)務知識,，不斷充實自己的工作經(jīng)驗和業(yè)務技能,，對于聯(lián)社下發(fā)的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用,，業(yè)務工作能力,、綜合分析能力,、協(xié)調辦事能力、文字語言表達能力等方面,，都有了很大的提高,。

3、履行職責,，踏踏實實的做好本職工作,。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務,，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中,，在工作中能夠采取積極主動，認真遵守規(guī)章制度,，能夠及時完成領導交給各項的工作任務,。一是嚴格規(guī)章制度，規(guī)范操作,，作為一名內勤出納,，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯,。

因此,，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心,。二是提高工作質量,，盡心盡職做好柜臺服務工作，耐心對待客戶,，及時整理好破幣和散亂現(xiàn)金,，并確保庫存現(xiàn)金在上級核定內，通過本人和全所的共同努力,，在上級行社的多次檢查中,，都受到了好評。

出納員年度工作總結回顧一年的工作,，自己感到仍有不少不足之處,，一是業(yè)務素質提高不快，對新的業(yè)務知識學的還不夠,、不透;二是本職工作與其他同行相比還有差距,，創(chuàng)新意識不強;三是只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等,，在新的一年里,，我將努力克服自身的不足，在信用社的領導下，認真學習,，努力提高自身素質,，積極開拓，履行工作職責,，服從領導,。做好臨柜服務工作，與全體職工一起,，團結一致,，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成明年的各項目標任務作出自己應有的貢獻,。

自年初工作以來,，在領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和業(yè)務技能,，積極主動的履行工作職責,，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟,、業(yè)務素質,、操作技能、優(yōu)質服務等方面都有了一定的提高,。

在新的一年里,，我將努力克服自身的不足，在信用社的領導下,，認真學習,，努力提高自身素質，積極開拓,，履行工作職責，服從領導,。做好臨柜服務工作,，與全體職工一起，團結一致,，為我社經(jīng)營效益的提高,，為完成明年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

銀行計劃財務部工作總結篇二

20__年中國銀行__支行財務會計部全體員工本著“至誠服務,、有效發(fā)展,、以人為本、構建和諧”的核心理念,，對內“統(tǒng)一標準,、落實任務、明確責任”，扎實推進財務會計精細化管理,，對外著力打造“中國__銀行建設新農(nóng)村的銀行”的外部品牌形象,，不斷提高財務會計管理水平和服務質量，擴大了農(nóng)發(fā)行的知名度和美譽度,。在農(nóng)發(fā)行會計信息化建設的新背景下,20__年__支行財務會計部認真領會,、學習各項文件指示精神，全面貫徹,、執(zhí)行各級領導的業(yè)務指導方針,，嚴格遵守各項會計規(guī)章制度、法律法規(guī),，積極研究會計電算化條件下的新型業(yè)務辦理方式的特點和規(guī)律,，不斷探索新方法，總結新經(jīng)驗,，鑄就了一支綜合素質過硬,，能打硬仗，敢闖難關的創(chuàng)新型團隊,。會計工作不再千篇一律,，一潭死水，老員工有了新干勁,，老工作有了新成績,。下面對20__年，__支行財務會計工作的整體情況進行分段說明,。

一,、20__年財務經(jīng)營成果概況

財務經(jīng)營成果是企業(yè)連續(xù)的會計期間的經(jīng)營情況的總攬和歸納，對于反映真實的經(jīng)營情況,，提高經(jīng)營管理水平和提高決策的有效性有十分重要的意義,，財務會計部嚴格按照會計準則和農(nóng)發(fā)行財務會計制度的要求組織會計核算，提供真實可靠的財務狀況說明,，為決策者決策提供真實可靠的依據(jù),。同時，在總行制定的“將農(nóng)發(fā)行建成以政策性金融為主,、商業(yè)性金融為輔的可持續(xù)發(fā)展的政策性銀行”的改革目標前提下,，我行歷來重視成本核算、盈利指標的實現(xiàn)情況和財務數(shù)據(jù)分析,。以下是一年來,，我行總體的收支情況和資產(chǎn)情況：

1、收支情況20__年我行各項收入總額為?元,，其中貸款利息收入?元,，金融機構往來收入?元，中間業(yè)務收入?元，手續(xù)費收入?元,，營業(yè)外收入為0,。20__年我行各項支出總額為?元，其中存款及債券利息支出?元,，金融機構往來支出?元,，管理費用支出?元(其中固定資產(chǎn)折舊支出?元)，主營業(yè)務稅金及附加?元,，其他支出?元,。收支相抵20__年我行純損/益?元。

2,、存款情況及構成截至20__年?月?日,，我行存款總額?元，其中企業(yè)存款?元(含保證金存款?元),，財政專項存款?元,，其他存款?元。

3,、貸款發(fā)放和收回情況20__年初我行貸款總額?元,，全年累計發(fā)放貸款?元，累計收回貸款?元,，年末貸款總額?元,。20__年我行僅發(fā)放了30001流轉糧食收購貸款，所以20__年貸款的發(fā)放和收回累計金額全部由流轉糧食收購貸款構成,。

4,、貸款利息收取情況20__年年初表內213科目無余額，表外801科目收方余額?元,，全年收方發(fā)生額?元,，付方發(fā)生額?元，年末收方余額?元,。20__年表內應收利息?元,，表外應收利息?元，實際收回利息?元,，其中：20__年共收取表內利息?元，所收利息全部為30001流轉糧食收購貸款所屬當期利息,，收息來源為企業(yè)自籌資金;共收取表外利息?元,，其中中央財政補貼?元，地方財政補貼?元,，企業(yè)自籌資金?元,。20__年核銷39801呆賬貸款利息?元，計息沖正金額合計?元，收息沖正金額合計?元,，表內沖表外利息金額為?元,。

5、截至20__年?月?日,，我行固定資產(chǎn)賬面余額?元,，累計折舊?元，固定資產(chǎn)凈值?元,。20__年我行全年共購置固定資產(chǎn)?項,，增加固定資產(chǎn)賬面余額?元。20__年我行報廢固定資產(chǎn)?項,，沖減固定資產(chǎn)賬面余額?元,，形成營業(yè)外支出?元。

二,、轉變會計核算理念,，提高會計管理水平

__年至20__年是我行逐步深化內部體制改革的三年，是為打造現(xiàn)代銀行進行布局的關鍵的三年,，作為現(xiàn)代銀行的基礎性工程,，我行的會計系統(tǒng)信息化建設在短短三年內實現(xiàn)了跨越式發(fā)展，從__年的綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)上線,，到20__年大系統(tǒng)二期交易改造工作順利完成,，財務會計工作的電算化核算方式從初步應用走向成熟完善，繼__年以來各會計信息系統(tǒng)運行平穩(wěn),，發(fā)揮了其應有的作用,。在大系統(tǒng)以及其他現(xiàn)代化計算機網(wǎng)絡信息系統(tǒng)的應用過程中，各項財務會計工作由此面貌煥然一新,、高效運轉,。三年來__財務會計工作從核算形式、業(yè)務手段,、管理理念,、人員素質等多方面都發(fā)生了翻天覆地的變化。面對新的工作手段和業(yè)務環(huán)境,，全體財務會計員工響應總行“建立學習型組織”的號召,，加強業(yè)務理論學習，適應新型工作方式,，我們做了以下幾個方面的工作：

(一)變被動記帳為主動管理我行近年來改變了“財政兜底的銀行”的老思路,，開始重視企業(yè)的經(jīng)濟效益和盈利能力，在這種要求下,，原有的會計管理理念是完全落后跟不上形勢的,，無法滿足決策的需要,。經(jīng)營理念的改變需要相應的會計管理方式的變革，一方面會計數(shù)據(jù)的大集中和組織機構的扁平化作為信息化建設的直接結果,，為管理會計在我行的實行提供了技術保證和組織保證,。另一方面在今年7月起，我行實行了管理費用報賬制,，為我行會計部門強化業(yè)務經(jīng)營職能提供了可能,，支行財務會計部門可以將大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益,、考評績效上來,。為此會計部門組織全員學習了管理會計理論，并結合__發(fā)行的實際情況將管理會計的部分理論方法應用到日常會計管理工作中來,，并制定了相應的管理策略和管理方法,。

1、在準備階段,，每周安排特定的時間學習管理會計理論,，一方面充實會計員工的理論知識，建立大會計的思維框架,，另一方面,，為管理會計理論的實施鋪平道路。

2,、計劃制定階段,，會計部門根據(jù)自身的業(yè)務情況，建立了“制定計劃—實施記錄—分析考評”機制來實現(xiàn)對會計工作的管理和控制,。

3,、盈利能力分析—決策管理輔助階段，管理會計的一大特性就是對決策的輔助功能,，通過對企業(yè)經(jīng)營狀況及責任目標的考核分析,，及時調整工作策略，以增收節(jié)支,，提高經(jīng)營效益,。自20__年下半年以來，整套機制在會計管理工作中發(fā)揮了應有的價值和作用,，會計員工深切地體會到現(xiàn)代銀行會計不僅僅是所謂的“帳房先生”,，會計工作的管理職能得到了貫徹和認可。

(二)強化內控制度,，防范和化解金融風險內控制度是指為保證企業(yè)經(jīng)營活動有效進行,，保護資產(chǎn)安全、完整,，防止,、發(fā)現(xiàn)和糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實,、完整,、合法而制定和實施的政策與程序。內控制度是進行財務會計工作的基本前提,，內控制度的制定是否完善,、執(zhí)行是否到位關系到一個企業(yè)的興衰成敗。內控制度的建設與執(zhí)行一直以來是我行的頭等大事,?！吨袊鴂_銀行財務會計制度》和《中國__銀行出納制度》構成了我行財務會計內控制度的主體部分。頒布之初我行就集中組織進行學習,，同時全體財務會計工作人員認真研究大系統(tǒng)情況下新的業(yè)務運行特點,，自行編制了《中國__銀行__支行財務會計部工作人員崗位職責》和《綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)財務會計工作流程圖》。

20__年我行財務會計部內部內控制度的落實與檢查的重點放在了以下幾個方面：

1,、強化庫房管理今年我行與保安公司簽訂了現(xiàn)金押運工作和守庫工作的責任合同,，押運和守庫的具體工作不再屬于會計部門，但對押運和守庫的管理我行一直沒有松懈,，庫款的安全是全行的命脈所在,，強化庫房管理，保證現(xiàn)金收付業(yè)務安全有序進行,，是全體會計工作人員義不容辭的責任,。我行完全按照《中國__銀行出納制度》的規(guī)定進行庫房管理，堅持四雙制度,，內勤主任卡把驗收入庫制度和定期查庫制度,，全年對外現(xiàn)金收付額?萬元，內部現(xiàn)金調撥?萬元,，實現(xiàn)全年現(xiàn)金業(yè)務收付安全無事故,。

2、狠抓ic卡管理在大系統(tǒng)下,，所有操作人員人手一卡,，ic卡的使用、保管是否符合規(guī)定,，密碼是否定期更換,，密碼是否保密，直接關系到我行的資金安全,，可以說ic卡是維護我行資金安全的第一道防線,。我行對ic卡的管理幾乎達到了“令人發(fā)指”的地步。今年我行杜絕了一手清現(xiàn)象,，每個操作員都可以獨立完成各自的會計業(yè)務,。假如發(fā)現(xiàn)他人持卡使用ic卡情況,，雙方都執(zhí)行罰款處理。假如操作員離開工作崗位后,，ic卡并未裝箱保管,，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)則給予罰款處理。同時,，對于營業(yè)期間不得將ic卡帶出營業(yè)場所,，午休及營業(yè)終了ic卡必須入庫，臨時離柜退出系統(tǒng),，每個操作員要設置電腦開機密碼等具體要求,，會計操作人員都給予了堅決執(zhí)行。

3,、重點落實銀企對賬工作銀企對賬在銀行財務會計內控制度中具有重要地位,。20__年我行貫徹執(zhí)行了對賬單發(fā)放和收回相分離以及“賬賬見面”規(guī)定。截止11月末,，我行全年對賬單收回率100﹪,。

三、20__年財務會計工作新亮點

伴隨著會計大系統(tǒng)的逐步熟練應用和軟件的不斷完善,，財務會計工作的基礎工作也從根本上改變了舊有面貌,，在會計檔案管理、固定資產(chǎn)管理,、人民幣結算帳戶管理等方面,，__財會人不斷推陳出新，走改革創(chuàng)新之路,，取得了不俗的成績,，多次受到上級行領導的贊揚和肯定。其中會計檔案管理工作的成熟方法和經(jīng)驗已經(jīng)在全區(qū)得到推廣,，在下一年度,，市行財務會計科將就固定資產(chǎn)管理方法和人民幣賬戶管理系統(tǒng)的管理方法在__舉行全區(qū)現(xiàn)場會，這無疑是__財務會計工作的無上榮耀,。

1,、會計檔案管理工作的新面貌會計檔案管理工作是財務會計的基礎工作之一，是銀行各項經(jīng)營活動的最終體現(xiàn)物,，其重要性不容忽視,。我行的會計檔案管理工作歷經(jīng)幾代檔案管理人員的努力才有了今天的面貌。尤其在新會計系統(tǒng)應用和新憑證統(tǒng)一使用以來,，會計檔案管理工作從本質上發(fā)生了變化,。首先，會計應用系統(tǒng)使憑證和帳簿的添制實現(xiàn)了從手寫到機打的飛躍,，每一張憑證,，每一頁帳簿都變得規(guī)范,、美觀，這從基礎上改變了會計檔案的管理方法,。其次,，新憑證的統(tǒng)一使用使得會計檔案的裝訂和保管變得統(tǒng)一、快捷和方便,。最后，檔案裝訂和管理人員的認真負責和獨具匠心在會計檔案管理工作中起到了畫龍點睛的作用,，這是__會計檔案管理工作在全區(qū)同類工作中出類拔萃的關鍵之處,。

2、固定資產(chǎn)管理的創(chuàng)新工作根據(jù)《中國__銀行會計制度》規(guī)定20__年我行對固定資產(chǎn)進行了2次全面清查,，分別形成了固定資產(chǎn)清查報告,。清查結果顯示我行固定資產(chǎn)賬、卡,、簿,、實四相符，這表明了我行長期以來對固定資產(chǎn)管理工作的重視,。那么我行對固定資產(chǎn)管理工作的創(chuàng)新之處在何處體現(xiàn)的呢?

(1)我行按照兩次次固定資產(chǎn)清查結果,，根據(jù)固定資產(chǎn)分散購置，分散入賬,，分散保管的特點,，根據(jù)每項固定資產(chǎn)的實際情況印刷添制了固定資產(chǎn)管理檔案，同時為每一項固定資產(chǎn)進行拍照,，將照片和固定資產(chǎn)入賬票據(jù)一同貼附于固定資產(chǎn)檔案,。這項工作在全區(qū)尚屬首創(chuàng)，受到了市行主管行長,、主管科長的高度贊揚,。

(2)固定資產(chǎn)清查結束后，我行根據(jù)綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)固定資產(chǎn)管理子系統(tǒng)數(shù)據(jù)和固定資產(chǎn)實際使用保管情況,，按照中國__銀行視覺形象識別系統(tǒng)——固定資產(chǎn)卡片的規(guī)范形式印制了固定資產(chǎn)管理卡,，并粘貼于實物之上，除房屋,、車輛等固定資產(chǎn)外,，真正達到了“一物一卡”，清晰明了,。

3,、中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)的管理工作的優(yōu)秀經(jīng)驗這是20__年__財務會計工作的又一亮點，中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)是全國金融系統(tǒng)的大事,，人民銀行,、銀監(jiān)會,、農(nóng)發(fā)行各級行對此高度重視。在開戶資料采集的第一階段,，__農(nóng)發(fā)行開戶企業(yè)的開戶資料的全面性真實性就已經(jīng)得到了人民銀行檢查人員和農(nóng)發(fā)行財務會計督導員的肯定和表揚,。在中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)的二期工程階段，系統(tǒng)管理員再次核查了采集信息的真實性和準確性,，制作了開戶企業(yè)信息目錄和封面,，首創(chuàng)“一戶企業(yè)一個檔案”的管理方法，這項管理方法20__年又將在全區(qū)會計戰(zhàn)線全面推廣,。這是__財會人的又一項榮耀,。

四、階段性工作的順利完成

1,、信貸管理系統(tǒng)cm__上線前的數(shù)據(jù)采集,、核對和檢查工作20__年信貸管理系統(tǒng)cm__是全國農(nóng)發(fā)行大小機構的焦點工作，是所有工作的重中之重,。信貸管理系統(tǒng)cm__上線前的貸款數(shù)據(jù),、利息記錄核對工作的重任落在了財務會計部門肩上。一方面會計日常繁重的業(yè)務量,，以及會計工作人員的短缺,，為數(shù)據(jù)采集核對工作增加了難度，另一方面數(shù)據(jù)采集核對工作本身數(shù)量巨大,，信息散亂繁瑣,，又在相當程度上增加了工作難度。為了保證信貸管理系統(tǒng)cm__的順利上線運行,，全體財務會計部門一方面組織特定工作人員配合客戶部門執(zhí)行數(shù)據(jù)的采集核對工作,，另一方面又利用工作的間隙、午休時間以及下班后的兩個小時組織全體會計人員參與利息的采集核對工作,，經(jīng)過兩個星期的高強度工作,，數(shù)據(jù)采集核對工作順利完成。5月11日__市農(nóng)發(fā)行信貸管理系統(tǒng)cm__數(shù)據(jù)采集工作推磨式檢查開始,，經(jīng)過2天的檢查工作,，__信貸管理系統(tǒng)cm__上線數(shù)據(jù)采集核對工作取得了滿分的高度評價，完全滿足信貸管理系統(tǒng)cm__上線運行的要求,。鑒于__支行數(shù)據(jù)采集核對工作的出色完成,，5月18日，省行抽調會計部主任李海燕赴伊春參加全省地區(qū)級別的信貸管理系統(tǒng)cm__數(shù)據(jù)采集的檢查工作,。

2,、支票影像系統(tǒng)暨方正奧德驗印系統(tǒng)、公安機關聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測與上報系統(tǒng)的上線運行支票影像系統(tǒng)可以使銀行和銀行之間通過交換支票的影像來達到清算，因為交換的是影像,，而不需要傳遞實物支票,，所以支票清算的范圍擴大到了全國，使支票的通用型可以跨行跨地區(qū),，豐富了支付手段和功能,。6月7日，省行組織了專門的學習班,，培訓支票影像系統(tǒng)的操作流程和安裝方法,。6月18日，支票影像系統(tǒng)正式在我行上線運行,。中國人民銀行會同laji建成的聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),，全國各銀行業(yè)金融機構都加入到了這個系統(tǒng)。銀行機構在辦理銀行賬戶業(yè)務以及支付結算,、信貸等業(yè)務時，可以通過該系統(tǒng)核查相關個人的公民身份信息,，從而方便,、快捷地驗證客戶出示的居民身份證的真實性，是我國在銀行賬戶實名制方面取得突破性進展,。6月29日該系統(tǒng)在我行正式運行使用,。構建反洗錢系統(tǒng)是我國打擊經(jīng)濟、刑事犯罪,，維護國家經(jīng)濟金融秩序和金融安全的重要手段,。繼__年反洗錢工作在我行展開了全面宣傳和嚴格的貫徹執(zhí)行以來，反洗錢工作一直得到了上級領導的高度重視,。這次的反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測與上報系統(tǒng)作為打擊洗錢等犯罪活動的重要手段,，在我行的上線運行表明了我行對人民銀行和公安機關反洗錢工作的支持與協(xié)作。

3,、根據(jù)黑農(nóng)發(fā)銀發(fā)[__年]353號文件的指示精神,，我行自?月?日起開始對__貸款和__貸款，自20__年1月1日起多記的利息進行沖正,，共沖正表內利息__元,，表外利息__元，保證了我行會計核算工作的真實準確,。

4,、人員變更和對外交流的交接工作組織在抽調我部人員至外地檢查以及工作變動之前我部都履行了相應的交接手續(xù)，交接工作在相應授權人員的監(jiān)督下完成,，一切手續(xù)齊備,，并且上繳了ic卡，登記了交接登記簿，保證了會計核算工作的有序進行,。

銀行計劃財務部工作總結篇三

20xx年中國銀行支行財務會計部全體員工本著“至誠服務,、有效發(fā)展、以人為本,、構建和諧”的核心理念,，對內“統(tǒng)一標準、落實任務,、明確責任”,，扎實推進財務會計精細化管理，對外著力打造“中國xx銀行建設新農(nóng)村的銀行”的外部品牌形象,，不斷提高財務會計管理水平和服務質量,，擴大了農(nóng)發(fā)行的知名度和美譽度。在農(nóng)發(fā)行會計信息化建設的新背景下,20xx年支行財務會計部認真領會,、學習各項文件指示精神,，全面貫徹、執(zhí)行各級領導的業(yè)務指導方針,，嚴格遵守各項會計規(guī)章制度,、法律法規(guī)，積極研究會計電算化條件下的新型業(yè)務辦理方式的特點和規(guī)律,，不斷探索新方法,，總結新經(jīng)驗，鑄就了一支綜合素質過硬,，能打硬仗,，敢闖難關的創(chuàng)新型團隊。會計工作不再千篇一律,，一潭死水,，老員工有了新干勁，老工作有了新成績,。下面對20xx年,，支行財務會計工作的整體情況進行分段說明。

一,、20xx年財務經(jīng)營成果概況

財務經(jīng)營成果是企業(yè)連續(xù)的會計期間的經(jīng)營情況的總攬和歸納,，對于反映真實的經(jīng)營情況，提高經(jīng)營管理水平和提高決策的有效性有十分重要的意義,，財務會計部嚴格按照會計準則和農(nóng)發(fā)行財務會計制度的要求組織會計核算,，提供真實可靠的財務狀況說明，為決策者決策提供真實可靠的依據(jù),。同時,，在總行制定的“將農(nóng)發(fā)行建成以政策性金融為主,、商業(yè)性金融為輔的可持續(xù)發(fā)展的政策性銀行”的改革目標前提下，我行歷來重視成本核算,、盈利指標的實現(xiàn)情況和財務數(shù)據(jù)分析,。以下是一年來，我行總體的收支情況和資產(chǎn)情況：

1,、收支情況20xx年我行各項收入總額為?元,，其中貸款利息收入?元，金融機構往來收入?元,，中間業(yè)務收入?元,，手續(xù)費收入?元，營業(yè)外收入為0,。20xx年我行各項支出總額為?元,，其中存款及債券利息支出?元，金融機構往來支出?元,，管理費用支出?元(其中固定資產(chǎn)折舊支出?元),，主營業(yè)務稅金及附加?元，其他支出?元,。收支相抵20xx年我行純損/益?元,。

2、存款情況及構成截至20xx年?月?日,，我行存款總額?元，其中企業(yè)存款?元(含保證金存款?元),，財政專項存款?元,，其他存款?元。

3,、貸款發(fā)放和收回情況20xx年初我行貸款總額?元,，全年累計發(fā)放貸款?元，累計收回貸款?元,，年末貸款總額?元,。20xx年我行僅發(fā)放了30001流轉糧食收購貸款，所以20xx年貸款的發(fā)放和收回累計金額全部由流轉糧食收購貸款構成,。

4,、貸款利息收取情況20xx年年初表內213科目無余額，表外801科目收方余額?元,，全年收方發(fā)生額?元,，付方發(fā)生額?元，年末收方余額?元,。20xx年表內應收利息?元,，表外應收利息?元，實際收回利息?元，其中：20xx年共收取表內利息?元,，所收利息全部為30001流轉糧食收購貸款所屬當期利息,，收息來源為企業(yè)自籌資金;共收取表外利息?元，其中中央財政補貼?元,，地方財政補貼?元,，企業(yè)自籌資金?元。20xx年核銷39801呆賬貸款利息?元,，計息沖正金額合計?元,，收息沖正金額合計?元，表內沖表外利息金額為?元,。

5,、截至20xx年?月?日，我行固定資產(chǎn)賬面余額?元,，累計折舊?元,，固定資產(chǎn)凈值?元。20xx年我行全年共購置固定資產(chǎn)?項,，增加固定資產(chǎn)賬面余額?元,。20xx年我行報廢固定資產(chǎn)?項，沖減固定資產(chǎn)賬面余額?元,，形成營業(yè)外支出?元,。

二、轉變會計核算理念,，提高會計管理水平

xx年至20xx年是我行逐步深化內部體制改革的三年,，是為打造現(xiàn)代銀行進行布局的關鍵的三年，作為現(xiàn)代銀行的基礎性工程,，我行的會計系統(tǒng)信息化建設在短短三年內實現(xiàn)了跨越式發(fā)展,，從xx年的綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)上線，到20xx年大系統(tǒng)二期交易改造工作順利完成,，財務會計工作的電算化核算方式從初步應用走向成熟完善,，繼xx年以來各會計信息系統(tǒng)運行平穩(wěn)，發(fā)揮了其應有的作用,。在大系統(tǒng)以及其他現(xiàn)代化計算機網(wǎng)絡信息系統(tǒng)的應用過程中,，各項財務會計工作由此面貌煥然一新、高效運轉,。三年來財務會計工作從核算形式,、業(yè)務手段、管理理念,、人員素質等多方面都發(fā)生了翻天覆地的變化,。面對新的工作手段和業(yè)務環(huán)境,，全體財務會計員工響應總行“建立學習型組織”的號召，加強業(yè)務理論學習,，適應新型工作方式,，我們做了以下幾個方面的工作：

(一)變被動記帳為主動管理我行近年來改變了“財政兜底的銀行”的老思路，開始重視企業(yè)的經(jīng)濟效益和盈利能力,，在這種要求下,，原有的會計管理理念是完全落后跟不上形勢的，無法滿足決策的需要,。經(jīng)營理念的改變需要相應的會計管理方式的變革,，一方面會計數(shù)據(jù)的大集中和組織機構的扁平化作為信息化建設的直接結果，為管理會計在我行的實行提供了技術保證和組織保證,。另一方面在今年7月起,，我行實行了管理費用報賬制，為我行會計部門強化業(yè)務經(jīng)營職能提供了可能,，支行財務會計部門可以將大部分的精力投入到控制成本,、追求最大效益、考評績效上來,。為此會計部門組織全員學習了管理會計理論,，并結合發(fā)行的實際情況將管理會計的部分理論方法應用到日常會計管理工作中來，并制定了相應的管理策略和管理方法,。

1,、在準備階段，每周安排特定的時間學習管理會計理論,，一方面充實會計員工的理論知識,，建立大會計的思維框架，另一方面,，為管理會計理論的實施鋪平道路。

2,、計劃制定階段,，會計部門根據(jù)自身的業(yè)務情況，建立了“制定計劃—實施記錄—分析考評”機制來實現(xiàn)對會計工作的管理和控制,。

3,、盈利能力分析—決策管理輔助階段，管理會計的一大特性就是對決策的輔助功能,，通過對企業(yè)經(jīng)營狀況及責任目標的考核分析,，及時調整工作策略，以增收節(jié)支,，提高經(jīng)營效益,。自20xx年下半年以來,，整套機制在會計管理工作中發(fā)揮了應有的價值和作用，會計員工深切地體會到現(xiàn)代銀行會計不僅僅是所謂的“帳房先生”,，會計工作的管理職能得到了貫徹和認可,。

(二)強化內控制度，防范和化解金融風險內控制度是指為保證企業(yè)經(jīng)營活動有效進行,，保護資產(chǎn)安全,、完整，防止,、發(fā)現(xiàn)和糾正錯誤與舞弊,，保證會計資料的真實、完整,、合法而制定和實施的政策與程序,。內控制度是進行財務會計工作的基本前提，內控制度的制定是否完善,、執(zhí)行是否到位關系到一個企業(yè)的興衰成敗,。內控制度的建設與執(zhí)行一直以來是我行的頭等大事?！吨袊鴛x銀行財務會計制度》和《中國xx銀行出納制度》構成了我行財務會計內控制度的主體部分,。頒布之初我行就集中組織進行學習，同時全體財務會計工作人員認真研究大系統(tǒng)情況下新的業(yè)務運行特點,，自行編制了《中國xx銀行支行財務會計部工作人員崗位職責》和《綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)財務會計工作流程圖》,。

20xx年我行財務會計部內部內控制度的落實與檢查的重點放在了以下幾個方面：

1、強化庫房管理今年我行與保安公司簽訂了現(xiàn)金押運工作和守庫工作的責任合同,，押運和守庫的具體工作不再屬于會計部門,，但對押運和守庫的管理我行一直沒有松懈，庫款的安全是全行的命脈所在,，強化庫房管理,，保證現(xiàn)金收付業(yè)務安全有序進行，是全體會計工作人員義不容辭的責任,。我行完全按照《中國xx銀行出納制度》的規(guī)定進行庫房管理,，堅持四雙制度，內勤主任卡把驗收入庫制度和定期查庫制度,，全年對外現(xiàn)金收付額?萬元,，內部現(xiàn)金調撥?萬元，實現(xiàn)全年現(xiàn)金業(yè)務收付安全無事故,。

2,、狠抓ic卡管理在大系統(tǒng)下，所有操作人員人手一卡,，ic卡的使用,、保管是否符合規(guī)定,，密碼是否定期更換，密碼是否保密,，直接關系到我行的資金安全,，可以說ic卡是維護我行資金安全的第一道防線。我行對ic卡的管理幾乎達到了“令人發(fā)指”的地步,。今年我行杜絕了一手清現(xiàn)象,，每個操作員都可以獨立完成各自的會計業(yè)務。假如發(fā)現(xiàn)他人持卡使用ic卡情況,，雙方都執(zhí)行罰款處理,。假如操作員離開工作崗位后，ic卡并未裝箱保管,，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)則給予罰款處理,。同時，對于營業(yè)期間不得將ic卡帶出營業(yè)場所,，午休及營業(yè)終了ic卡必須入庫,，臨時離柜退出系統(tǒng)，每個操作員要設置電腦開機密碼等具體要求,，會計操作人員都給予了堅決執(zhí)行,。

3、重點落實銀企對賬工作銀企對賬在銀行財務會計內控制度中具有重要地位,。20xx年我行貫徹執(zhí)行了對賬單發(fā)放和收回相分離以及“賬賬見面”規(guī)定,。截止11月末，我行全年對賬單收回率100﹪,。

三,、20xx年財務會計工作新亮點

伴隨著會計大系統(tǒng)的逐步熟練應用和軟件的不斷完善，財務會計工作的基礎工作也從根本上改變了舊有面貌,，在會計檔案管理,、固定資產(chǎn)管理、人民幣結算帳戶管理等方面,，財會人不斷推陳出新,，走改革創(chuàng)新之路，取得了不俗的成績,，多次受到上級行領導的贊揚和肯定,。其中會計檔案管理工作的成熟方法和經(jīng)驗已經(jīng)在全區(qū)得到推廣,，在下一年度,，市行財務會計科將就固定資產(chǎn)管理方法和人民幣賬戶管理系統(tǒng)的管理方法在舉行全區(qū)現(xiàn)場會，這無疑是財務會計工作的無上榮耀,。

1,、會計檔案管理工作的新面貌會計檔案管理工作是財務會計的基礎工作之一,，是銀行各項經(jīng)營活動的最終體現(xiàn)物，其重要性不容忽視,。我行的會計檔案管理工作歷經(jīng)幾代檔案管理人員的努力才有了今天的面貌,。尤其在新會計系統(tǒng)應用和新憑證統(tǒng)一使用以來，會計檔案管理工作從本質上發(fā)生了變化,。首先,，會計應用系統(tǒng)使憑證和帳簿的添制實現(xiàn)了從手寫到機打的飛躍，每一張憑證,，每一頁帳簿都變得規(guī)范,、美觀，這從基礎上改變了會計檔案的管理方法,。其次,，新憑證的統(tǒng)一使用使得會計檔案的裝訂和保管變得統(tǒng)一、快捷和方便,。最后,，檔案裝訂和管理人員的認真負責和獨具匠心在會計檔案管理工作中起到了畫龍點睛的作用，這是會計檔案管理工作在全區(qū)同類工作中出類拔萃的關鍵之處,。

2,、固定資產(chǎn)管理的創(chuàng)新工作根據(jù)《中國xx銀行會計制度》規(guī)定20xx年我行對固定資產(chǎn)進行了2次全面清查，分別形成了固定資產(chǎn)清查報告,。清查結果顯示我行固定資產(chǎn)賬,、卡、簿,、實四相符,，這表明了我行長期以來對固定資產(chǎn)管理工作的重視。那么我行對固定資產(chǎn)管理工作的創(chuàng)新之處在何處體現(xiàn)的呢?

(1)我行按照兩次次固定資產(chǎn)清查結果,，根據(jù)固定資產(chǎn)分散購置,，分散入賬，分散保管的特點,，根據(jù)每項固定資產(chǎn)的實際情況印刷添制了固定資產(chǎn)管理檔案,，同時為每一項固定資產(chǎn)進行拍照，將照片和固定資產(chǎn)入賬票據(jù)一同貼附于固定資產(chǎn)檔案,。這項工作在全區(qū)尚屬首創(chuàng),，受到了市行主管行長、主管科長的高度贊揚,。

(2)固定資產(chǎn)清查結束后,，我行根據(jù)綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)固定資產(chǎn)管理子系統(tǒng)數(shù)據(jù)和固定資產(chǎn)實際使用保管情況，按照中國xx銀行視覺形象識別系統(tǒng)——固定資產(chǎn)卡片的規(guī)范形式印制了固定資產(chǎn)管理卡，并粘貼于實物之上,，除房屋,、車輛等固定資產(chǎn)外，真正達到了“一物一卡”,，清晰明了,。

3、中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)的管理工作的優(yōu)秀經(jīng)驗這是20xx年財務會計工作的又一亮點,，中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)是全國金融系統(tǒng)的大事,，人民銀行、銀監(jiān)會,、農(nóng)發(fā)行各級行對此高度重視,。在開戶資料采集的第一階段，農(nóng)發(fā)行開戶企業(yè)的開戶資料的全面性真實性就已經(jīng)得到了人民銀行檢查人員和農(nóng)發(fā)行財務會計督導員的肯定和表揚,。在中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)的二期工程階段,，系統(tǒng)管理員再次核查了采集信息的真實性和準確性，制作了開戶企業(yè)信息目錄和封面,，首創(chuàng)“一戶企業(yè)一個檔案”的管理方法,，這項管理方法20xx年又將在全區(qū)會計戰(zhàn)線全面推廣。這是財會人的又一項榮耀,。

四,、階段性工作的順利完成

1、信貸管理系統(tǒng)cm上線前的數(shù)據(jù)采集,、核對和檢查工作20xx年信貸管理系統(tǒng)cm是全國農(nóng)發(fā)行大小機構的焦點工作,，是所有工作的重中之重。信貸管理系統(tǒng)cm上線前的貸款數(shù)據(jù),、利息記錄核對工作的重任落在了財務會計部門肩上,。一方面會計日常繁重的業(yè)務量，以及會計工作人員的短缺,，為數(shù)據(jù)采集核對工作增加了難度,，另一方面數(shù)據(jù)采集核對工作本身數(shù)量巨大，信息散亂繁瑣,，又在相當程度上增加了工作難度,。為了保證信貸管理系統(tǒng)cm順利上線運行，全體財務會計部門一方面組織特定工作人員配合客戶部門執(zhí)行數(shù)據(jù)的采集核對工作,，另一方面又利用工作的間隙,、午休時間以及下班后的兩個小時組織全體會計人員參與利息的采集核對工作，經(jīng)過兩個星期的高強度工作,，數(shù)據(jù)采集核對工作順利完成,。5月11日xx市農(nóng)發(fā)行信貸管理系統(tǒng)cm數(shù)據(jù)采集工作推磨式檢查開始，經(jīng)過2天的檢查工作，信貸管理系統(tǒng)cm上線數(shù)據(jù)采集核對工作取得了滿分的高度評價,，完全滿足信貸管理系統(tǒng)cm上線運行的要求。鑒于支行數(shù)據(jù)采集核對工作的出色完成,，5月18日,，省行抽調會計部主任李海燕赴伊春參加全省地區(qū)級別的信貸管理系統(tǒng)cm數(shù)據(jù)采集的檢查工作。

2,、支票影像系統(tǒng)暨方正奧德驗印系統(tǒng),、公安機關聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測與上報系統(tǒng)的上線運行支票影像系統(tǒng)可以使銀行和銀行之間通過交換支票的影像來達到清算，因為交換的是影像,，而不需要傳遞實物支票,，所以支票清算的范圍擴大到了全國，使支票的通用型可以跨行跨地區(qū),，豐富了支付手段和功能,。6月7日，省行組織了專門的學習班,，培訓支票影像系統(tǒng)的操作流程和安裝方法,。6月18日，支票影像系統(tǒng)正式在我行上線運行,。中國人民銀行會同laji建成的聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),，全國各銀行業(yè)金融機構都加入到了這個系統(tǒng)。銀行機構在辦理銀行賬戶業(yè)務以及支付結算,、信貸等業(yè)務時,，可以通過該系統(tǒng)核查相關個人的公民身份信息，從而方便,、快捷地驗證客戶出示的居民身份證的真實性,，是我國在銀行賬戶實名制方面取得突破性進展。6月29日該系統(tǒng)在我行正式運行使用,。構建反洗錢系統(tǒng)是我國打擊經(jīng)濟,、刑事犯罪，維護國家經(jīng)濟金融秩序和金融安全的重要手段,。繼xx年反洗錢工作在我行展開了全面宣傳和嚴格的貫徹執(zhí)行以來,，反洗錢工作一直得到了上級領導的高度重視。這次的反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測與上報系統(tǒng)作為打擊洗錢等犯罪活動的重要手段,，在我行的上線運行表明了我行對人民銀行和公安機關反洗錢工作的支持與協(xié)作,。

3、根據(jù)黑農(nóng)發(fā)銀發(fā)[xx年]353號文件的指示精神,，我行自?月?日起開始對貸款和貸款,，自20xx年1月1日起多記的利息進行沖正，共沖正表內利息xx元，表外利息xx元,，保證了我行會計核算工作的真實準確,。

4、人員變更和對外交流的交接工作組織在抽調我部人員至外地檢查以及工作變動之前我部都履行了相應的交接手續(xù),，交接工作在相應授權人員的監(jiān)督下完成,，一切手續(xù)齊備，并且上繳了ic卡,，登記了交接登記簿,，保證了會計核算工作的有序進行。

銀行計劃財務部工作總結篇四

時間飛逝,，轉眼又是一年,。在這一年里，我不斷的充實自己,，特別是在樹立正確的世界觀,、人生觀和價值觀上，有了一些新的認識,。一年里,，我思想積極向上，工作勤懇努力,。不斷學習有關工商銀行的業(yè)務規(guī)章和業(yè)務知識,，提高自身的業(yè)務素質，把學習到的知識運用在實際工作中去,。在領導的帶領下,，團結互助，踏實工作,，按照 “三個代表”重要思想,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，保證了工作質量,。

一年來,，我與同事們能搞好團結，服從領導的安排,，積極主動的做好其他工作,，為康居園儲蓄所經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力,。一是千方百計拉存款,，我經(jīng)常利用業(yè)余時間走親串朋動員儲蓄存款，較好的完成了下達的任務,。二是勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務,，主動加班外出收款,，到金庫提取黃金白銀，確保各項任務的順利完成,。

儲蓄出納崗位是銀行尤為重要的一個崗位,，也是銀行第一線、最基礎的工作,。因此,，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性，就是要堅決按照崗位職責嚴格要求自己,，照章辦事，加強監(jiān)督,，保證資金和財產(chǎn)的安全,，恪守信用，誠實服務,，自覺遵守各種規(guī)章制度,，對客戶誠心、熱心,、細心,、耐心，維護客戶的正當利益,，堅持“存款自愿,、取款自由、存款有息,、為儲戶保密“的原則,，嚴格按照“工商銀行規(guī)范化服務標準”辦事。

我熱愛自己的本職工作,，能夠正確認真的去對待每一項工作任務,，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中能夠采取積極主動,，認真遵守規(guī)章制度,，能夠及時完成領導交給的各項工作任務。根據(jù)領導的指示,，我也對自己有以下兩點要求：一是嚴格規(guī)章制度,，規(guī)范操作，作為一名內勤出納,，我深感自己肩上擔子的分量,，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯。因此,，我不斷的提醒自己,，不斷的增強責任心,。二是提高工作質量，盡心盡職做好柜臺服務工作,，耐心對待客戶,，及時整理好破幣和散亂現(xiàn)金，并確保庫存現(xiàn)金在上級核定內,，通過本人和全所的共同努力,，在上級領導的多次檢查中，都受到了好評,。

一年來,，我工作的明白白白，清清白白,，沒有做任何不利于工作的事情,，也沒有做錯過任何賬目。我認真聽從領導的指示和同事的正確建議,，做好臨柜服務工作,，與全體職工一起，團結一致,，為我行經(jīng)營效益的提高,，為完成明年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

在金融市場激烈競爭的今天,，除了要加強自己的理論素質和專業(yè)水平外,，作為儲蓄出納崗位的一線員工，我們更應該加強自己的業(yè)務技能水平,，這樣我們才能在工作中得心應手,，更好的為廣大客戶提供方便、快捷,、準確的服務,。因此，我仍然會不斷的努力,，為工商銀行事業(yè)發(fā)出一份光,，一份熱!為??支行的壯大輝煌貢獻自己全部的熱情!