報(bào)告材料主要是向上級(jí)匯報(bào)工作,其表達(dá)方式以敘述,、說明為主,在語言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀,。報(bào)告的格式和要求是什么樣的呢？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧,。

銀行稽核部經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 銀行稽核人員述職報(bào)告篇一

自20xx年稽核部成立以來,，今年，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,，明確稽核部不列入考評(píng)范圍,，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo),、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位,，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過程中,，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流,，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好,；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問題能夠及時(shí)整改,、落實(shí)到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心,，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn),、明確方向,，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果,。如，2004年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論,，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳,、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳,、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),，并對(duì)其提出明確整改要求,，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,，我部多次與沈陽市審計(jì)局聯(lián)系,，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī),，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過了考核,，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書,，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門人員和工作量的雙重增加,，在2004年度工作開展過程中,，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，在今年的稽核檢查過程中,，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫稽核報(bào)告的時(shí)間,，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流,，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì),，部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升,，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué),、共同提高,、自然和諧的良好局面。

今年,，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí),，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《20xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī),、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度,，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此,，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé),，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合xx支行的實(shí)際情況,，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)

銀行稽核部經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 銀行稽核人員述職報(bào)告篇二

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

首先在此感謝總部領(lǐng)導(dǎo)，戚總及領(lǐng)導(dǎo)班子近一段時(shí)間來對(duì)我工作的關(guān)心與指導(dǎo),，并感謝各位與我們并肩工作的員工,，感謝你們對(duì)我工作的支持與幫助。

在影城即將開業(yè)的前期,，我緊密團(tuán)結(jié)在公司領(lǐng)導(dǎo)周圍,，動(dòng)員和帶領(lǐng)員工，團(tuán)結(jié)一心,，積極進(jìn)取,，在各位領(lǐng)導(dǎo)，員工同志們的共同努力下,，基本完成了員工崗前專業(yè)技能知識(shí)培訓(xùn),，取得了預(yù)期的效果，也為影城開業(yè)和今后更好的工作和更周到的服務(wù),，打下了良好的基礎(chǔ),，結(jié)合前期的工作,，我從以下幾方面向各位領(lǐng)導(dǎo)述職如下，請(qǐng)審議：

1,、經(jīng)過前期的工作,，我的業(yè)務(wù)水平有了很大程度的提高，更可貴的是,，我在平時(shí)到同行業(yè)去觀察他們的領(lǐng)導(dǎo)人員,，在他們身上讓我學(xué)到了可貴的敬業(yè)精神。我時(shí)常告誡自己：珍惜每一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),，人人都是我學(xué)習(xí)的榜樣,。在特種部隊(duì)服役期間，讓我養(yǎng)成了踏實(shí)誠(chéng)懇,，從一點(diǎn)一滴做起,，不怕臟，不怕累,，早起晚歸,，以身做責(zé)，個(gè)人服從集體,，以大局為重的工作態(tài)度,，這也讓我更加容易和適應(yīng)當(dāng)前的工作。

2,、前期參與了員工崗前專業(yè)技能知識(shí)培訓(xùn),，對(duì)培訓(xùn)工作制定了相應(yīng)的計(jì)劃，按照計(jì)劃有序貫徹培訓(xùn)流程,，培訓(xùn)各個(gè)崗位工作應(yīng)該注意的細(xì)節(jié)問題,，通過“問答，互動(dòng),，實(shí)景模擬,，影片觀看點(diǎn)評(píng)”等一些方式，解決實(shí)際工作中出現(xiàn)的問題,，進(jìn)行有針對(duì)性的理論和現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際操作培訓(xùn),，逐步拓展員工思維方式和服務(wù)技能，為影城經(jīng)后的發(fā)展打下良好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

1,、現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備工作原理的認(rèn)識(shí)和了解不夠詳細(xì)，如售票機(jī),。平時(shí)多注意保養(yǎng),，如遇到問題可以及時(shí)維修，也可為公司減少損失,。

2,、創(chuàng)新意識(shí)不夠，主要原因是工作時(shí)間短,，缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，在今后的工作中，我一定要努力做到以下幾點(diǎn)：

1,、努力學(xué)習(xí),，勤于實(shí)踐。理論結(jié)合實(shí)際,，提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,，為本職工作做出自己最大的貢獻(xiàn)。

2,、勇于創(chuàng)新,，多 學(xué)習(xí)，多吸取信息知識(shí),，將所學(xué)到的靈活的運(yùn)用到工作中來,。

3、繼續(xù)發(fā)揚(yáng)黨員的艱苦奮斗作風(fēng),，公司員工對(duì)我們公司的設(shè)施設(shè)備的保護(hù),，愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)于律己,。并為公司培養(yǎng)多技能,，全方位的崗位人才，高質(zhì)量的完成好工作,。

作為公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員,，自己有責(zé)任，也有信心,，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身管理水平，圍繞公司發(fā)展目標(biāo),，求真務(wù)實(shí),，積極工作，全力支持配合公司領(lǐng)導(dǎo)的工作,，與公司領(lǐng)導(dǎo)班子一道,，正視困難，迎接挑戰(zhàn),，抓住機(jī)遇 ：我相信有我們這樣的強(qiáng)大的工作團(tuán)隊(duì),，在我們共同努力下，我堅(jiān)信,，我們的天億國(guó)際影城將會(huì)打造成蘭州市一流的國(guó)際影城,。 以上是我的述職報(bào)告,，如有不當(dāng)之處，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正,，請(qǐng)審閱,。謝謝大家！

銀行稽核部經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 銀行稽核人員述職報(bào)告篇三

兩年以來,，國(guó)家加大宏觀調(diào)控力度,，在經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生較大變化的新形勢(shì)下，市行黨委順應(yīng)市場(chǎng)變化,，提出“大市場(chǎng),、大營(yíng)銷、大管理”的經(jīng)營(yíng)理念,，進(jìn)一步完善“扁平化”管理的組織框架,，推動(dòng)我行走持續(xù)健康發(fā)展道路，并取得了良好的工作成效,。今天,，我們?cè)谶@里述職就是要交流一年來的工作經(jīng)驗(yàn)、反思工作中的不足,，探索在新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下經(jīng)營(yíng)發(fā)展之新思路,、新措施，下面我分四個(gè)部分進(jìn)行2年度的工作述職,。

1,、各項(xiàng)貸款維持穩(wěn)定，信貸結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化：至12月末,，各項(xiàng)貸款余額為萬元,，較年初增加229萬元。其中項(xiàng)目貸款萬元,，較年初減少萬元,；流動(dòng)資金貸款萬元，較年初減少萬元,；住房開發(fā)貸款萬元,，較年初增加2307萬元；個(gè)人住房貸款萬元,，較年初增加萬元,；個(gè)人消費(fèi)貸款萬元，較年初增加1563萬元,。

2,、各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)大幅增長(zhǎng)：至12月末，對(duì)公存款余額萬元，較年初增加萬元,；同業(yè)存款萬元,，較年初增加萬元，累計(jì)增加萬元,。

3,、票據(jù)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，效益明顯,。全年票據(jù)直貼億元，同比增加7億元,；貼現(xiàn)收入萬元,，同比增加1153萬元；實(shí)現(xiàn)利差萬元,。

4,、中間業(yè)務(wù)大步發(fā)展：全年實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入萬元，其中財(cái)務(wù)顧問費(fèi)萬元,；保理手續(xù)費(fèi)收入70萬元,；信息服務(wù)業(yè)務(wù)收入萬元；代理個(gè)人財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入萬元,；銀行承兌收入萬元,；代理工資收入萬元。

5,、信貸資產(chǎn)收益迅速提高,。全年實(shí)現(xiàn)利息收入萬元，同比多收萬元,，占全行利息收入的xx%,，貸款實(shí)收利率xx%。

（一）樹立大市場(chǎng),、大營(yíng)銷觀念,。在市行黨委的安排部署下公司業(yè)務(wù)部與建設(shè)分理處順利合并，成立了真正意義上的專業(yè)化客戶經(jīng)理隊(duì)伍,，通過對(duì)客戶資源的整合共享,，真正為客戶提供“一站式”服務(wù)，充分挖掘客戶的最大價(jià)值,。

（二）巧用各式營(yíng)銷策略,。

1、大企業(yè)采取“降低占比,，擇機(jī)減少總量,，推動(dòng)信貸資產(chǎn)適度地向上市公司流動(dòng)”的策略，重點(diǎn)做好低風(fēng)險(xiǎn)短期融資品種及中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷，到12月底,，實(shí)現(xiàn)了融資占比,、總量雙下降，收下增加的良好效果,。公司融資占比下降%,，總量減少億元，各項(xiàng)收入增加萬元,；公司融資占比下降%,，總量減少億元，各項(xiàng)收入增加萬元,；安股融資占比下降%,，總量減少億元，各項(xiàng)收入增加萬元

2,、充分挖掘前期基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目貸款投放的產(chǎn)品延伸價(jià)值,，繼續(xù)完善好項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問，增加中間業(yè)務(wù)收入185萬元,。對(duì)開發(fā)建設(shè)完工的項(xiàng)目,，積極配合政府的招商引資，收回項(xiàng)目貸款,。同時(shí)積極跟進(jìn)市場(chǎng)前景看好的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目,，培育住房按揭資源，如：萍安大道旁的雅典花園,，長(zhǎng)興立交橋的塞納名城,，秋收起義廣場(chǎng)的金典城等，為客戶提供了一條龍式的套餐服務(wù),。

3,、營(yíng)銷培育中小企業(yè)客戶市場(chǎng)，重點(diǎn)做好與大企業(yè)配套及特色處于龍頭地位的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)營(yíng)銷,，從信貸,、結(jié)算衍生產(chǎn)品、中間業(yè)務(wù)等進(jìn)行捆綁式營(yíng)銷,，成效顯著,，這塊客戶增加收入1100萬元。

4,、積極營(yíng)銷優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)開發(fā)市場(chǎng),。針對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場(chǎng)進(jìn)行了細(xì)分,，確立了“扶優(yōu)限劣,、重點(diǎn)營(yíng)銷”的營(yíng)銷策略，把開發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟(jì)實(shí)力較為雄厚的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來扶持,，并將一些信譽(yù)一般,、資金實(shí)力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，淡出單體樓住房開發(fā)市場(chǎng),。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益,，有力地支持了我市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務(wù)社會(huì),、支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)的良好形象,。同時(shí)也為我行個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲(chǔ)備了按揭資源，延伸了貸款“營(yíng)銷鏈條”,。

銀行稽核部經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 銀行稽核人員述職報(bào)告篇四

根據(jù)我行20xx年度述職考評(píng)工作安排的有關(guān)要求,，本人從提出的主張導(dǎo)向、創(chuàng)造性主抓的工作,、調(diào)查研究的收獲,、解決難題得到的鍛煉,、廉潔自律,、工作體會(huì)與思考六個(gè)方面將本人20xx年履職情況報(bào)告做以下匯報(bào)：

20xx年是我行成立運(yùn)行發(fā)展至關(guān)重要的第一年，也是我在xxxx銀行工作的第一年,，面對(duì)xxxx銀行的轉(zhuǎn)型與發(fā)展,，我們提出了以下主張和導(dǎo)向：

（一）xx存款是xx銀行資金運(yùn)營(yíng)、信貸,、理財(cái)?shù)雀黜?xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ),，是保持增長(zhǎng)、滿足流動(dòng)性需要的基本保證,。堅(jiān)定不移地大力發(fā)展xx存款業(yè)務(wù),，不斷提高xxxx的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，加強(qiáng)支行營(yíng)銷隊(duì)伍素質(zhì)建設(shè),，持之以恒的提高個(gè)人業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷能力,，從而不斷提升xx增收水平。優(yōu)化xx存款結(jié)構(gòu),，支行在發(fā)展中,，正確處理好結(jié)構(gòu)調(diào)整與xx存款穩(wěn)定增長(zhǎng)關(guān)系，綜合分析付息成本和經(jīng)營(yíng)成本,，增強(qiáng)抵御各種風(fēng)險(xiǎn)的能力,。

（二）信貸業(yè)務(wù)是xxxx銀行競(jìng)爭(zhēng)的制高點(diǎn)。xx銀行能不能立起來,，很重要的一點(diǎn)是要盡快把信貸業(yè)務(wù)做大做強(qiáng),。受城市化進(jìn)程不斷加快、中小企業(yè)迅速崛起、中產(chǎn)階層不斷擴(kuò)大,、批發(fā)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈等因素的影響,，零售信貸必然是我行打造有特色的零售商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)，小額信貸業(yè)務(wù)是我行最重要的特色,，也是xx銀行“差異化”經(jīng)營(yíng)的具體體現(xiàn),。

（三）大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)是xxxx銀行業(yè)減少經(jīng)濟(jì)周期和政策調(diào)整影響的戰(zhàn)略選擇。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民生活水平的不斷提高,，更多的百姓開始關(guān)注資產(chǎn)的保值增值,，居民投資理財(cái)意識(shí)普遍增強(qiáng)，居民金融資產(chǎn)多元化趨勢(shì)明顯,。支行也加入到社會(huì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)轉(zhuǎn)型的大潮中,，大力發(fā)展結(jié)算、理財(cái),、基金,、保險(xiǎn)、外幣以及各種代收付業(yè)務(wù),。以“卡”為載體,，推進(jìn)其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)構(gòu),，開拓發(fā)展思路,。支行通過發(fā)展“e卡通”，“電話銀行”“商易通”等業(yè)務(wù),，加快支付結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展,，提高個(gè)人支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平，改善xx銀行服務(wù)水平,，保證活期的增長(zhǎng)方式,，穩(wěn)定原有的客戶群，發(fā)展新的,、更優(yōu)質(zhì)的中高端客戶,，從而不斷提高xx銀行在全社會(huì)個(gè)人金融資產(chǎn)中的占有份額。

（四）公司業(yè)務(wù)是我行成立銀行的標(biāo)志性業(yè)務(wù),。公司業(yè)務(wù)作為銀行主要的資金來源,， 具有低成本、數(shù)額大,、見效快,、收益高的特點(diǎn)，是目前各家商業(yè)銀行主要的利潤(rùn)來源,，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ),，支行積極應(yīng)對(duì)傳統(tǒng)負(fù)債業(yè)務(wù)升級(jí)換代和做大對(duì)公業(yè)務(wù)規(guī)模的挑戰(zhàn),。通過發(fā)展公司業(yè)務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)的贏利能力,。

（五）以客戶利益為中心,，推進(jìn)效率增長(zhǎng)，努力提供全方位,、綜合化,、差異化的服務(wù)。管理好支行,，不能局限于推出許多產(chǎn)品和服務(wù),，關(guān)鍵是要管理好客戶組合，客戶組合已經(jīng)成為商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ),。不同的客戶有不同的關(guān)系價(jià)值,，掌握金融資源最多的高價(jià)值客戶是支行盈利的主要來源，是銀行高檔產(chǎn)品的主要使用者,，支行不斷做好客戶服務(wù)工作,，加快xx銀行服務(wù)能力建設(shè)。

20xx年,，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和各部門的大力支持下,，主要做了六個(gè)方面的工作：

（一）全力配合分行開展的各項(xiàng)工作。從分行的組建,、公司業(yè)務(wù)的上線,，原北路xx的管理過渡,，均按照分行統(tǒng)一部署逐步進(jìn)行,，全力以赴的開展各項(xiàng)工作。在新的工作環(huán)境,，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)和修養(yǎng),，在公司業(yè)務(wù)上線前，配合各部門的工作,，并承擔(dān)起上線小組的牽頭人,，自4月至7月期間，定期組織召集每周的業(yè)務(wù)上線聯(lián)系會(huì),，內(nèi)部與區(qū)公司,、信息技術(shù)局等相關(guān)部門協(xié)調(diào)各方面的工作，外部加強(qiáng)與人民銀行中支,，商業(yè)銀行之間的聯(lián)系,，聘請(qǐng)專家和專業(yè)講師，針對(duì)公司業(yè)務(wù)基本制度,、操作風(fēng)險(xiǎn),、業(yè)務(wù)營(yíng)銷等內(nèi)容,，對(duì)全區(qū)骨干人員進(jìn)行全面培訓(xùn)。為公司業(yè)務(wù)在我區(qū)的上線前期準(zhǔn)備工作,，與其它部門一樣,，默默奉獻(xiàn)，確保了1月1日公司業(yè)務(wù)在我區(qū)的順利上線,。

（二）抓住機(jī)遇,，克服一切困難求發(fā)展。公司業(yè)務(wù)開辦之際,，雖然直屬營(yíng)業(yè)部?jī)H有兩個(gè)人,，但不等不靠，充分發(fā)揮自身營(yíng)銷和溝通能力,，敢于吃苦的工作作風(fēng),，主動(dòng)承擔(dān)起了營(yíng)銷員的角色，在炎熱的`夏季,，每天奔波于客戶,、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及分行之間。在沒有時(shí)間接受對(duì)業(yè)務(wù)統(tǒng)一培訓(xùn)的條件下,，邊學(xué)習(xí)邊發(fā)展,。通過下發(fā)的教材自學(xué)、向同事學(xué)習(xí),、與同業(yè)之間學(xué)習(xí),，了解和掌握公司業(yè)務(wù)開立賬戶的基本要求，分析我行的目標(biāo)客戶,，有針對(duì)性的開展各方面的營(yíng)銷工作,，走訪我行大客戶，制定每個(gè)階段的營(yíng)銷方案,，在不足半年的時(shí)間攬收39戶,，20xx年支行開戶數(shù)與余額發(fā)展均列居全疆第一，為公司業(yè)務(wù)起好步,，走好路,，打下很好的基礎(chǔ)。

（三）統(tǒng)一思想,，堅(jiān)定信心,，提高服務(wù)，加快發(fā)展,。在接管原北路xxxx后,，我們發(fā)現(xiàn)存在以下現(xiàn)狀；一是柜面員工對(duì)金融業(yè)務(wù)發(fā)展的的熱情不足,，對(duì) xx銀行缺乏信心,。

二是服務(wù)工作存在一定的問題,，在20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展較好的內(nèi)外部環(huán)境下，該網(wǎng)點(diǎn)xx存款1月——9月僅僅凈增35萬元,，新業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢,，與同一地區(qū)、同一環(huán)境金融行業(yè)相比在發(fā)展中存在較大差距,。三是員工素質(zhì)差次不齊,，與現(xiàn)代化商業(yè)銀行對(duì)員工綜合素質(zhì)要求還有一定差距，需要不斷學(xué)習(xí),，提高綜合素質(zhì),。在了解以上情況后，我們主動(dòng)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)了現(xiàn)狀,，得到了孫黎焰行長(zhǎng)及朱勁樸行長(zhǎng)的高度重視,，并給予我們不斷的關(guān)心與支持，在短短的三個(gè)月,，使直屬支行各方面的工作有了大的改觀,。主要做法是：一是更新觀念，明確目標(biāo),。通過分析商業(yè)銀行與xx企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中的差異,、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念、銀行從業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等,，潛移默化的教育員工加強(qiáng)自身金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，讓員工充分感受xx銀行具有的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)增強(qiáng)從事金融行業(yè)所面臨的責(zé)任感與壓力感,。二是樹立競(jìng)爭(zhēng)意識(shí),，加快發(fā)展步伐。在分析國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì),，商業(yè)銀行面臨激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境,，不得不讓我們加快發(fā)展的腳步,。柜面人員在深深感受到這些以后,，發(fā)展有了很大的積極性，經(jīng)營(yíng)工作有了新的起色,，在僅有7人的支行,，分別開設(shè)了個(gè)人金融業(yè)務(wù)、對(duì)公金融業(yè)務(wù),、國(guó)際業(yè)務(wù)等6個(gè)對(duì)外服務(wù)窗口,，10—12月個(gè)人xx存款凈增 600萬元，占全年凈增的94%,。

開立對(duì)公賬戶43戶,，對(duì)公存款余額6446萬元,，完成分行下達(dá)計(jì)劃的128%，7—12月僅對(duì)公存款業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入150 萬元,。支行在全區(qū)開展的金融業(yè)務(wù)“爭(zhēng)霸賽”活動(dòng)中獲得了團(tuán)體第一,，我個(gè)人名列前茅的好成績(jī)。三是強(qiáng)化學(xué)習(xí),，適應(yīng)環(huán)境,。成立銀行以來我們深感學(xué)習(xí)的重要性，不斷開辦的新業(yè)務(wù),，新的生存環(huán)境,，維有不斷的學(xué)習(xí)才能緊跟時(shí)代的發(fā)展的步伐。支行由于日常服務(wù)的特殊性,，所有學(xué)習(xí)只能在營(yíng)業(yè)終了后進(jìn)行,，每周組織的學(xué)習(xí)，涉及規(guī)章制度,、服務(wù)規(guī)范,、業(yè)務(wù)操作、銀行營(yíng)銷,、政治理論等方方面面,，一次學(xué)習(xí)短則一個(gè)小時(shí)，長(zhǎng)則二個(gè)小時(shí)以上,，支行員工對(duì)知識(shí)的渴望,，讓我們深受鼓舞。

銀行稽核部經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 銀行稽核人員述職報(bào)告篇五

我在職期間,，能夠嚴(yán)格遵守國(guó)家金融法規(guī)和中國(guó)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，認(rèn)真履行工作職責(zé)。認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的戰(zhàn)略部署和工作安排,，以市場(chǎng)為導(dǎo)向,，以客戶為中心，以追求經(jīng)營(yíng)價(jià)值最大化為目標(biāo),，積極適應(yīng)市場(chǎng)變化,，認(rèn)真分析當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)和金融環(huán)境，制定相應(yīng)的部門業(yè)務(wù)發(fā)展方向,；強(qiáng)化部門員工的管理,，努力提升部門員工的業(yè)務(wù)水平以及防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，較好地完成了聘期內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo),。任職期間內(nèi)工作職責(zé)履行情況本人任職以來,，帶領(lǐng)xx部門較好地完成了大部分的業(yè)務(wù)指標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康的發(fā)展,。

截止xx年x月末,，我部實(shí)現(xiàn)人民幣存款余額xx億元,，完成分行任務(wù)的xx%；員工費(fèi)用,、業(yè)務(wù)管理費(fèi),、經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率、成本收入比等指標(biāo)也都控制在合理水平,，為部門持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ),。

（1）存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。截止xx年xx月末各項(xiàng)人民幣存款余額達(dá)到xx億元,，（企業(yè)存款xx億元,，其中活期存款xx億元；保證金類存款xx億元,。儲(chǔ)蓄存款xx億元,，其中保證金類存款xx億元；活期存款xx億元）,，美元存款xx萬美元,，理財(cái)產(chǎn)品銷售額1.05億元，完成全年任務(wù)的xx%,。

（2）貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng),。截止xx年x月末部門各項(xiàng)貸款敞口余額xx億元，較年初新增xx億元,；其中對(duì)公業(yè)務(wù)新增x筆,，金額x億元，個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款新增xx筆,，金額xx億元,。

調(diào)動(dòng)部門員工主觀能動(dòng)性，深入挖掘存量客戶潛力,，加大對(duì)重要客戶的維護(hù),，加強(qiáng)低成本資金營(yíng)銷力度，確保存款總量和市場(chǎng)份額地持續(xù)增長(zhǎng),。加強(qiáng)對(duì)公結(jié)算賬戶數(shù)量營(yíng)銷,，夯實(shí)客戶基礎(chǔ)。特別是加強(qiáng)基本結(jié)算賬戶和存款額度高,、貢獻(xiàn)度大的客戶營(yíng)銷,，將賬戶營(yíng)銷與存、貸款營(yíng)銷結(jié)合起來,。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價(jià)值的客戶開戶,，不斷擴(kuò)大客戶群體,。

（1）對(duì)我行的一些新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對(duì)產(chǎn)品屬性,、業(yè)務(wù)流程不十分了解,，營(yíng)銷指導(dǎo)不到位。

（2）個(gè)別考核指標(biāo)尚未到分行要求,。

本人鄭重聲明,，我對(duì)任職期間內(nèi)本人分管工作及與本人相關(guān)的工作存在的風(fēng)險(xiǎn)或損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。我對(duì)以上述職報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé),，在審計(jì)過程中向?qū)徲?jì)組提供真實(shí)和完整的資料,。

銀行稽核部經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告 銀行稽核人員述職報(bào)告篇六

20xx年，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心,，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作,，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點(diǎn),，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng),，其中常規(guī)稽核8項(xiàng),，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng),，專項(xiàng)稽核1項(xiàng),；稽核報(bào)告累計(jì)提出問題和整改要求各111個(gè)，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達(dá)267日,。

自20xx年稽核部成立以來，今年,，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo),、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過程中,，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流,，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好,；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問題能夠及時(shí)整改,、落實(shí)到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心,，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn),、明確方向,，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。如,，xx年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí),、對(duì)照和討論,，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳,、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題,，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),，并對(duì)其提出明確整改要求,，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務(wù)水平,，我部多次與沈陽市審計(jì)局聯(lián)系，使我行專,、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),，并全員通過了考核,，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門人員和工作量的雙重增加,，在～年度工作開展過程中，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng),，在今年的稽核檢查過程中,，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫稽核報(bào)告的時(shí)間，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流,，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì),，部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升,，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué),、共同提高、自然和諧的良好局面,。

今年,，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí)，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》,、《xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn)，結(jié)合相關(guān)的金融政策,、金融法規(guī),、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià),；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此,，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé),，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合xx支行的實(shí)際情況,，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角,。另一方面,，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見并及時(shí)進(jìn)行整改，這樣,，既保證了稽核整改的實(shí)際效果,，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動(dòng)態(tài)，針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,，對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示，同時(shí)研究和探索新的工作思路,，通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,，并與之達(dá)成一致意見的方式，加強(qiáng)橫向信息交流,，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性,，填補(bǔ)部分監(jiān)管真空，推動(dòng)了第二道防線的聯(lián)動(dòng),。

如今在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn),，系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì),，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏。我們及時(shí)提出整改要求,，每日除對(duì)余額核對(duì)外,，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額，同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部,，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定,；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天,，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定,，我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長(zhǎng)期保管,，每到一處我們都提出上述要求,，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水文本，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對(duì)并簽章證明,，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可,，并且已得以貫徹落實(shí)。

又如,，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收借款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收借款利息”和“501利息收入”科目核算,，造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解,，系由于～年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時(shí),，由于當(dāng)時(shí)14101科目無余額，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的借款應(yīng)收未收利息無法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算,，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系,，商榷切實(shí)可行的辦法,，彌補(bǔ)紕漏，得到了相關(guān)部門的配合,，使問題得以解決,。

檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí)，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消,，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì),。我們及時(shí)提出建議,，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打影表外憑證庫存明細(xì)表”，還要打影重要空白憑證使用報(bào)表”,，對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì),，并做好相關(guān)檢查登記,，明確責(zé)任人，避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。

去年,，我部通過檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)借款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印模空缺的問題,，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn),，由于工作變動(dòng),，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍,、啟用日期,、注銷日期，更新不及時(shí),，印模管理混亂,，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì)，使借款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。鑒于此情況,，我們建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映，與授信管理部協(xié)調(diào),，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模,，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。

xx年9月1日開始實(shí)施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定,，銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實(shí)行年檢制，檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性,，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性,；同時(shí)總行在《內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)帳戶管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶的開立,、變更和撤銷情況并記錄,，對(duì)此我部及時(shí)進(jìn)行提示性建議，建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作應(yīng)引起足夠重視,，及時(shí)進(jìn)行跟蹤檢查,，確保開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性,。

xx年度,，我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨，合理分工,，協(xié)調(diào)運(yùn)作,，盡管人員較少,，但都力爭(zhēng)安排專門力量協(xié)助工作。

按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署,，會(huì)同辦公室,，對(duì)照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，采取全員出動(dòng),、逐一巡回走訪,、召開專門會(huì)議、對(duì)照檢查等方式,，督促營(yíng)業(yè)單位落實(shí)整改,，不留任何死角。扎實(shí)而有效的工作換來了可喜的成果,，在今年總行飛行檢查組對(duì)我行進(jìn)行的檢查驗(yàn)收工作中,，我們?cè)谌珕T、全程陪同過程中,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差,，使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位，均順利通過檢查驗(yàn)收,，規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺(tái)階。

按照部門工作分工,，我們從大局出發(fā),，派專人配合全行開展多項(xiàng)較大規(guī)模活動(dòng)：

一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開始,，對(duì)窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實(shí),，制定活動(dòng)規(guī)劃、組織對(duì)照檢查,、及時(shí)與上級(jí)有關(guān)部門溝通,，匯報(bào)階段工作進(jìn)展情況，為年底總行驗(yàn)收時(shí)xx支行全部驗(yàn)收合格作出了良好的鋪墊,。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,，協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動(dòng)，制定活動(dòng)方案,、逐一走訪落實(shí),、上報(bào)活動(dòng)，為“三法”知識(shí)在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力,。

三是積極參與,、策劃、組織行里的重大活動(dòng)：六周年行慶,、職工運(yùn)動(dòng)會(huì),、中層干部拓展訓(xùn)練,、金融系統(tǒng)足球比賽、一線員工職稱計(jì)算機(jī)英語考試,、職工攝影展及職工dv作品展等,，對(duì)圍繞支行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心的各項(xiàng)工作開展起到了積極的促進(jìn)作用，對(duì)活躍職工的業(yè)余文化生活,、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神起到了較好的推進(jìn)作用,。

四是做好多項(xiàng)兼職工作。我部四人中有二人兼職工會(huì)工作,，部里在較重的檢查任務(wù)壓力下,，大力支持其它各項(xiàng)兼職工作，今年建起了工會(huì)工作檔案（含,、圖片,、多媒體檔案），購(gòu)置了必要的設(shè)備,，為明年各種群眾性活動(dòng)的開展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)

五是按行領(lǐng)導(dǎo)工作安排,，利用近一個(gè)月的時(shí)間，完成了xx支行制度匯編工作,。

六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內(nèi)控知識(shí)測(cè)試,，并通過舉行行內(nèi)復(fù)賽的方式，選拔成績(jī)優(yōu)異者參加分行決賽,，選派的三人代表隊(duì)獲得了分行個(gè)人成績(jī)前三名和團(tuán)體第一名的好成績(jī),。

回顧過去的工作歷程，隨著時(shí)間的推移,，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,，我們部門與全行各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰,，這讓我感到欣慰和鼓舞,，同時(shí)也讓我感到責(zé)任的重大。在今后的工作中,，我會(huì)更加努力,，帶好稽核部一班人，顧全整體,，盡職盡責(zé),，腳踏實(shí)地，皆盡全力,。