“報(bào)告”使用范圍很廣，按照上級(jí)部署或工作計(jì)劃，每完成一項(xiàng)任務(wù)，一般都要向上級(jí)寫報(bào)告,，反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo)。怎樣寫報(bào)告才更能起到其作用呢,？報(bào)告應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編給大家?guī)淼膱?bào)告的范文模板，希望能夠幫到你喲!

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇一

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,，為做好反xxx工作奠定基礎(chǔ)。

為切實(shí)保證反xxx各項(xiàng)工作順利開展,，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反xxx工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反xxx工作,，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反xxx組織體系,。根據(jù)人行的工作要求,，結(jié)合xx銀行的實(shí)際情況，制定了反xxx內(nèi)控制度,，為更好地完成反xxx工作提供了組織保障,。

二、整章建制,，健全和完善內(nèi)控機(jī)制,，為反xxx工作提供制度支持,。

建立健全反xxx的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反xxx業(yè)務(wù)制度匯編》,。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析,、報(bào)告可疑支付交易,，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告,，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反xxx工作效率,。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，科技支撐”的有關(guān)要求,，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反xxx工作系統(tǒng)化,、制度化、可控化,、規(guī)范化,。

三、嚴(yán)格培訓(xùn),，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，為反xxx工作順利開展提供人員保障。

為增強(qiáng)對(duì)反xxx工作的認(rèn)識(shí)和順利開展,，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：

1,、深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反xxx知識(shí)的積累,，為反xxx工作的順利開展,，做好準(zhǔn)備。

2,、建立了支行反xxx培訓(xùn)登記簿專門用于登記反xxx內(nèi)容的培訓(xùn)記錄,。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近600人次,。

3,、認(rèn)真選配工作人員。在工作中,，要求分支行將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉反xxx法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反xxx工作崗位上來，從事反xxx報(bào)告工作,。

四,、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí),。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度,，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯(cuò)處理。在開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息,、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性,。

(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢,，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上,，對(duì)未通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確,、真實(shí)。

(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號(hào)文件的要求,，結(jié)合反xxx工作,，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼,、照片等有關(guān)內(nèi)容,，按照內(nèi)緊外松、先易后難,、先內(nèi)后外的方式,，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶,、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,，在合規(guī)、合法,、合理的基礎(chǔ)上,，切實(shí)履行相應(yīng)的反xxx義務(wù)。

五,、認(rèn)真履職,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé),。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行,。近三年來，通過中國(guó)人民銀行反xxx監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬余筆,，金額9370億元;可疑交易76萬余筆,，金額4270億元。

通過以上舉措,，使xx銀行反xxx工作在內(nèi)部控制,、客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告,、交易記錄保存、反xxx宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,，有效保障了xx銀行合規(guī),、有序、健康發(fā)展,。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇二

反xxx工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反xxx工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的保證，也是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的保證,。郵政儲(chǔ)蓄銀行作為一支新生力量,，對(duì)反xxx的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行還有很長(zhǎng)一段路要走。

存在問題

2,、反xxx工作宣傳力度不到位,。反xxx工作的艱巨性,，決定了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。由于農(nóng)村郵儲(chǔ)銀行的服務(wù)對(duì)象主要是“三農(nóng)”,，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工,，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童,，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便,，消息閉塞，群眾基本不知道xxx為何物,，更談不上了解或熟悉反xxx的相關(guān)xxx工作的開展,。

3、郵儲(chǔ)銀行存在“重現(xiàn)金支出管理,、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象,，市、縣上級(jí)部門雖制訂了相關(guān)審批辦法,，但我們科技手段相對(duì)落后,，對(duì)上報(bào)到事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)部門審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)也只是走過場(chǎng)，而上級(jí)相關(guān)人員無法現(xiàn)場(chǎng)審核交易的真實(shí)性,，只得放任自流,，致使審批監(jiān)督流于形式。

4,、雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告,、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報(bào)上,，且只進(jìn)行了簡(jiǎn)單的登記,、審批和匯總，操作不夠規(guī)范,、隨意性較強(qiáng),。

對(duì)策建議

1、加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反xxx工作體系,。建議郵政儲(chǔ)蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，建立健全反xxx組織體系，確定反xxx工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反xxx工作的有效開展,。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇三

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求,，我行嚴(yán)格執(zhí)行反xxx的有關(guān)制度,，認(rèn)真履行反xxx工作，順利的完成了本年度的反xxx工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反xxx工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,，使支行原反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng),。為了能夠順利開展支行反xxx工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,，立即召開會(huì)議討論,，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反xxx工作,。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反xxx工作認(rèn)識(shí)

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí),，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)<*銀行反xxx工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*銀行反xxx管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*銀行**省分行反xxx風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法>的通知》,。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反xxx的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反xxx培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹xxx的案例,、危害,，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類反xxx業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反xxx規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反xxx監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》),，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析,。通過對(duì)反xxx知識(shí)的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反xxx意識(shí),，而且也有效防范了各類反xxx犯罪活動(dòng),。

三、制定專人,，落實(shí)客戶反xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

根據(jù)《*銀行反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反xxx風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先,，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定，給出初評(píng)意見;然后,，提交信貸部,，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見;最后，提交反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見,。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))

四,、明確職責(zé)，制定反xxx業(yè)務(wù)操作流程

為全面落實(shí)反xxx工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反xxx工作ab角制度,，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄,、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作,，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止xxx活動(dòng),。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度,，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠,。

五、注重實(shí)效,，制定有關(guān)文件

為把反xxx工作落實(shí)到實(shí)處,，確保不走過場(chǎng)，支行專門出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*銀行*市支行反xxx工作管理辦法>的通知》,。由支行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反xxx工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室,，確保反xxx工作落實(shí)到實(shí)處,，也確保反xxx工作的順利進(jìn)行。

六,、履行職能,，積極做好對(duì)外宣傳

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇四

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定,、防范xxx風(fēng)險(xiǎn)》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義,，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四,、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定,。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識(shí),，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù),，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn)。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇五

今年,，我行的反xxx工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反xxx工作部署,，在抓反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反xxx內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一,、今年反xxx工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會(huì)議，研究布置反xxx工作,。今年,，分行按季召開反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反xxx工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反xxx工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反xxx工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反xxx專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反xxx內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反xxx義務(wù)方面

1、做好反xxx可疑交易的報(bào)送,。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，萬美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，萬美元;對(duì)私82筆,，萬美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。

2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制xxx犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3,、做好反xxx非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇六

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我縣聯(lián)社為了做好反xxx工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng),，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反xxx工作,。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反xxx工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反xxx組織體系,。

二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反xxx工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反xxx工作的認(rèn)識(shí),，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反xxx知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性,。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反xxx動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》等反xxx知識(shí),，提高了對(duì)反xxx工作的認(rèn)識(shí),。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制xxx的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反xxx工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反xxx的積極性和主動(dòng)性。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反xxx方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反xxx專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，三是通過與其他銀行及xxx門的合作，強(qiáng)化了反xxx意識(shí),，初步形成了一支反xxx工作隊(duì)伍,。對(duì)反xxx一線工作人員說明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反xxx形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反xxx的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反xxx工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反xxx工作崗位,。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。

今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四,、建議

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反xxx的重要性和必要性,。

(二)完善反xxx內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。

(三)加強(qiáng)反xxx一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反xxx技能,。

今后我們將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反xxx培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識(shí)，掌握必要的反xxx技能,，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù),，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn)。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇七

***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

反xxx20xx年度報(bào)告

人民銀行***縣支行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反xxx監(jiān)督管理辦法（試行）》要求,，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）20xx年度反xxx工作情況報(bào)告如下：

一,、反xxx工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

二、反xxx工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行社精神,。反xxx是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到人行,、監(jiān)管部門及省聯(lián)社反xxx相關(guān)文件,、規(guī)定后，

2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反xxx檢查要求及我社實(shí)際,，今年1月份,，對(duì)反xxx內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定修訂下發(fā)了《***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反xxx業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》等三項(xiàng)制度,，對(duì)聯(lián)社各職能部門反xxx工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反xxx崗位,、專人負(fù)責(zé)反xxx工作,；明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度,；落實(shí)反xxx大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門,；明確反xxx司法配合和移送以及反xxx保密制度等。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇八

在20xx年一季度中,，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反xxx法》,，充分認(rèn)識(shí)到反xxx工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反xxx工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反xxx義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反xxx識(shí)別水平。現(xiàn)將xx年一季度反xxx工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反xxx領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反xxx工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反xxx工作落到了 實(shí)處,。

二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反xxx工作認(rèn)識(shí),。

我社仍將反xxx“一法四令”等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神意義和宗旨。

三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范xxx和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反xxx系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反xxx系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反xxx可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反xxx系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反xxx工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反xxx工作的順利開展。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇九

當(dāng)前反xxx工作是金融業(yè)重中之重的一項(xiàng)重要工作，為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法xxx活動(dòng),，本文針對(duì)基層行反xxx工作存在的問題與對(duì)策談?wù)勔恍┏鯗\的看法,。

一、當(dāng)前基層反xxx工作面臨的主要問題

（一）思想認(rèn)識(shí)難到位,。表現(xiàn)在：

（1）客戶難認(rèn)同,。金融業(yè)反xxx工作有一個(gè)重要制度，即“了解你的客戶”,，對(duì)此,，客戶很難認(rèn)同，認(rèn)為“自己的錢自己有自由支配權(quán),，憑什么要受你銀行的約束”,，而企業(yè)則認(rèn)為經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、資金流量及流向等是商業(yè)秘密,，銀行也不能隨便干涉,。

（2）部門難配合。反xxx工作是一項(xiàng)協(xié)作性很強(qiáng)的系統(tǒng)工程,，需要公安,、工商、稅務(wù),、海關(guān)等多個(gè)部門的密切配合與溝通,，但現(xiàn)實(shí)是，由于認(rèn)識(shí)上的偏差,，部門之間很難在信息共享和工作配合上形成一個(gè)良好協(xié)作機(jī)制,。

（3）銀行難執(zhí)行。突出反映在作為在反xxx工作中處于最前端的金融機(jī)構(gòu)具有明顯的“四不為”傾向,。一是認(rèn)為“咱們這是經(jīng)濟(jì)落后的小地方,，誰還會(huì)到這窮鄉(xiāng)避壤之處來xxx”，“不必為”的思想普遍存在,；二是因擔(dān)心失去客戶市場(chǎng),、增加管理成本而“不愿為”；三是因缺乏反xxx技能而“不能為”,；四是因懼怕xxx犯罪者報(bào)復(fù)打擊而“不敢為”,。

（二）人員素質(zhì)難適應(yīng)。xxx犯罪屬于典型的高智能型犯罪,，其具有兩個(gè)明顯特點(diǎn)：一是嚴(yán)密的組織性和隱蔽性,；二是較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性。利用復(fù)雜的金融交易和種類繁多的金融工具,，設(shè)立各種企業(yè)實(shí)體來xxx已經(jīng)成為當(dāng)前xxx犯罪的趨勢(shì),。這些都使得反xxx工作不僅需要有一大批精通金融,、計(jì)算機(jī)、結(jié)算等專業(yè)知識(shí)的專業(yè)人才,，也要有大量的既懂金融,、計(jì)算機(jī)、稅務(wù),、海關(guān)等專業(yè)知識(shí),，又懂偵查、經(jīng)濟(jì),、法律,、貿(mào)易、英語等綜合技能的復(fù)合型人才,。但由于思想認(rèn)識(shí),、技能培訓(xùn)、人才引進(jìn)與成長(zhǎng),、經(jīng)費(fèi)支持等諸多方面的原因,，目前，基層金融機(jī)構(gòu),，既沒有現(xiàn)實(shí)的能適應(yīng)或者說勝任反xxx工作的專業(yè)人才,，又無法形成一個(gè)良好的反xxx人才的培養(yǎng)和成長(zhǎng)機(jī)制，造成基層金融業(yè)反xxx人員素質(zhì)不高,，或者說反xxx人才匱乏卻是不爭(zhēng)的現(xiàn)實(shí),，使該項(xiàng)工作更多的處于一種應(yīng)付性、邊緣性,、形式性的被動(dòng)型狀態(tài),，而難以達(dá)到主動(dòng)性、深入性,、實(shí)質(zhì)性的介入型狀態(tài)。

（三）反xxx手段落后,。由于目前xxx手段趨向科技化,、智能化，而基層金融機(jī)構(gòu)反xxx手段仍停留在金融機(jī)構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報(bào)告的審查上,，沿襲傳統(tǒng)的統(tǒng)計(jì),、檢查等方法，沒有建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的支付交易監(jiān)測(cè)體系,，造成了基層金融機(jī)構(gòu)反xxx工作量大,，效率低，監(jiān)督檢查力度不夠,，阻礙了反xxx工作的深入有效開展,。

（四）組織機(jī)構(gòu)難獨(dú)立。由于xxx犯罪更多的情況下表現(xiàn)為有組織犯罪，具有很強(qiáng)組織性,、隱蔽性,、技術(shù)性。與此相對(duì)應(yīng),，反xxx工作也必須建立一個(gè)精干高效的嚴(yán)密組織,，在機(jī)構(gòu)設(shè)置上，只能集中不能分散,，只能獨(dú)立不能依附,，只能專職不能兼職。而目前,，反xxx工作實(shí)際分散于會(huì)計(jì),、支付清算、營(yíng)業(yè)部,、外管,、貨幣金銀、貨幣信貸等多個(gè)職能部門的多個(gè)工作人員,，連專職反xxx人員都無法配備,，更不用說設(shè)立專門的反xxx機(jī)構(gòu)。更為現(xiàn)實(shí)的是,，廣大基層金融機(jī)構(gòu)也面對(duì)同樣問題,，除按上級(jí)行的要求形式上成立了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組外，均沒有設(shè)立專門機(jī)構(gòu),，配備專門人員,，都采取職能依附的形式掛靠于某一個(gè)部門，即便如此,，掛靠部門也是五花八門,，無法統(tǒng)一?；鶎咏鹑跇I(yè)反xxx組織機(jī)構(gòu)體系的缺陷,，已經(jīng)成為制約反xxx工作深入高效開展的瓶頸。

（五）實(shí)際操作難規(guī)范,?；鶎痈鹘鹑跈C(jī)構(gòu)在反xxx實(shí)際操作中存在諸多不規(guī)范、不嚴(yán)肅的問題,，表現(xiàn)在：

二是執(zhí)行“客戶盡職調(diào)查”制度不嚴(yán)肅,，客戶資料不全、不真實(shí),、不準(zhǔn)確,、不合規(guī),，未按規(guī)定保管現(xiàn)象較多。

三是對(duì)大額和可疑支付交易存在不報(bào),、漏報(bào),、遲報(bào)、不按規(guī)定方式報(bào)等問題,。

四是對(duì)通存通兌的個(gè)人存取款,，因系統(tǒng)原因?qū)Ψ洗箢~和可疑情形的交易難以發(fā)現(xiàn)或不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，從而形成實(shí)際的上報(bào)主體缺位,。

五是儲(chǔ)蓄賬戶充當(dāng)個(gè)人結(jié)算賬戶使用,，頻繁支取大額現(xiàn)金現(xiàn)象較多。

六是金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)在客戶資料錄入,、分析統(tǒng)計(jì),、信息共享、數(shù)據(jù)傳輸?shù)确矫孢€難以滿足反xxx工作的要求,。

七是未建立與聯(lián)行清算和同城清算系統(tǒng)對(duì)接的監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，金融機(jī)構(gòu)核算系統(tǒng)不能自動(dòng)提示、收集與甄別相關(guān)信息數(shù)據(jù),，反xxx工作也只能采用手工方式進(jìn)行統(tǒng)計(jì),、搜集、檢查,，大大影響了反xxx工作效率,。

（六）信息資源難共享。

首先,，反xxx的性質(zhì)和特點(diǎn)決定了它是一個(gè)涉及到許多部門合作的系統(tǒng)工程,，但從基層來看，由于未能明確一個(gè)協(xié)調(diào)各方的反xxx主管部門,，反xxx工作僅是金融部門在“孤軍奮戰(zhàn)”,，公安、司法,、財(cái)政,、商業(yè)、海關(guān),、稅務(wù)、工商,、銀監(jiān),、證監(jiān)、保監(jiān)等部門在信息收集,、情報(bào)交流等方面的工作尚未全面展開,，很難形成有效的合作機(jī)制,，直接影響了反xxx工作的深入開展。

其次,，基層金融機(jī)構(gòu)在反xxx業(yè)務(wù)方面對(duì)外涉及監(jiān)管,、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反xxx工作，與司法機(jī)關(guān),、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作,，及時(shí)進(jìn)行信息溝通，全力預(yù)防,、控制,、打擊xxx活動(dòng)；對(duì)內(nèi)涉及現(xiàn)金管理,、賬戶管理,、人民幣和外匯大額、可疑支付交易的監(jiān)測(cè),、收集,、分析、匯總等,，必然導(dǎo)致部門之間信息溝通遲滯,，難以實(shí)現(xiàn)信息共享，以致于不能在第一時(shí)間采取行動(dòng),，阻擊xxx活動(dòng),。

再次，金融機(jī)構(gòu)的反xxx工作必然會(huì)加強(qiáng)對(duì)外來資金的審查力度,，與地方政府的招商引資工作存在著短期利益沖突,，這種長(zhǎng)遠(yuǎn)利益和短期利益之間協(xié)調(diào)困難在很大程度上牽制基層金融機(jī)構(gòu)有效開展反xxx工作。

二,、金融機(jī)構(gòu)反xxx工作對(duì)策

針對(duì)上述問題,，如何進(jìn)一步推進(jìn)和完善基層金融機(jī)構(gòu)反xxx工作？我們認(rèn)為：

（一）加強(qiáng)宣傳,，端正認(rèn)識(shí),。重點(diǎn)是要突出反xxx工作對(duì)我國(guó)社會(huì)主義建設(shè)的現(xiàn)實(shí)意義，通過各種方式加強(qiáng)對(duì)基層金融業(yè)反xxx工作的宣傳,、輔導(dǎo),、督促，準(zhǔn)確定位,，嚴(yán)格執(zhí)法,，增強(qiáng)基層央行反xxx工作的責(zé)任感、使命感,、緊迫感和榮譽(yù)感,，提高基層金融機(jī)構(gòu)自覺,、自愿、自主履行反xxx職責(zé)的意識(shí),，轉(zhuǎn)變其“四不為”的思想觀念,。同時(shí)，要加強(qiáng)溝通,，注重培養(yǎng),，廣泛宣傳，全面提高社會(huì)各界尤其是公安,、工商,、稅務(wù)、海關(guān),，以及廣大開戶單位,、個(gè)人對(duì)反xxx工作的認(rèn)知、理解和支持,，打造良好的反xxx工作環(huán)境,，形成全社會(huì)共同預(yù)防、報(bào)告,、查處,、打擊xxx行為的反xxx合力。

（二）“培”“引”結(jié)合,，提升素質(zhì),。反xxx工作能否順利開展，成效怎樣,，關(guān)鍵就在于有沒有一支政治合格,、業(yè)務(wù)過硬的人才隊(duì)伍。因此,，從現(xiàn)在起,，必須建立一個(gè)科學(xué)持續(xù)的人才培養(yǎng)、儲(chǔ)備,、引進(jìn)和成長(zhǎng)機(jī)制,。一是加強(qiáng)培訓(xùn)，全面提升現(xiàn)有反xxx工作人員的技術(shù)水平和業(yè)務(wù)能力,，使之盡快能夠基本適應(yīng)反xxx工作的實(shí)際需要,；二是引進(jìn)人才，增進(jìn)交流,，加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通與合作,，為反xxx工作輸送新鮮“血液”；三是加大反xxx工作的監(jiān)督檢查力度，增強(qiáng)基層金融業(yè)反xxx人員的實(shí)踐能力,；四是保障經(jīng)費(fèi)，科學(xué)管理,，建立穩(wěn)定,、長(zhǎng)效的人才成長(zhǎng)、儲(chǔ)備機(jī)制,。

（三）改進(jìn)和完善反xxx的技術(shù)手段,，提高電子化監(jiān)測(cè)水平。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇十

根據(jù)穗商銀發(fā)字[]27號(hào)文件,，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定,、防范xxx風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反xxx思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義,，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一,、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

二,、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

五,、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定,。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反xxx培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識(shí)，掌握必要的反xxx技能,，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn),。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇十一

***行反xxx20xx年度報(bào)告

人民銀行***行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反xxx監(jiān)督管理辦法（試行）》要求,，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）20xx年度反xxx工作情況報(bào)告如下：

一、反xxx工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

二、反xxx工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

員工,，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹磝xx工作布置,。

2、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反xxx檢查要求及我行實(shí)際,，今年1月份,，對(duì)反xxx內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定修訂下發(fā)了《***行反xxx業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》等三項(xiàng)制度,，對(duì)我行各職能部門反xxx工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反xxx崗位,、專人負(fù)責(zé)反xxx工作,；明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度,；落實(shí)反xxx大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門,；明確反xxx司法配合和移送以及反xxx保密制度等。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇十二

反xxx工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反****工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展的保證,。隨著(_____反xxx法)、(金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定),、(金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法),、(金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法)和(金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法)的相繼頒布實(shí)施，農(nóng)村信用社反xxx認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,，初步建立和完善了反xxx內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反xxx操作流程，基本上能按規(guī)定開展反xxx日常工作,。但由于反xxx工作還處于起步階段,，按照(_____反xxx法)要求，無論是工作力度,、實(shí)效,，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高?，F(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,，淺談農(nóng)信社在反xxx工作中存在的問題與對(duì)策：

存在問題

反xxx工作思想認(rèn)識(shí)不深刻。思想認(rèn)識(shí)是制約農(nóng)村信用社反xxx工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素,。雖然反xxx工作已開展多年,，市縣人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進(jìn)行了多次培訓(xùn),，但缺教材,、缺師資、缺案例,、缺成熟規(guī)范的反xxx技術(shù)模式,，從而培訓(xùn)也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī),、讀概念,，對(duì)如何深化反xxx工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。在實(shí)際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范,，憑感覺,、憑經(jīng)驗(yàn)辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強(qiáng),，不能及時(shí)識(shí)別和防范xxx活動(dòng),。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對(duì)反xxx工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認(rèn)為農(nóng)村地區(qū)交通不便,，信息閉塞,，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，x污,、x毒,、x私、x社會(huì)等犯罪分子不會(huì)通過本地信用社進(jìn)行xxx犯罪,；另一方面是怕得罪客戶,，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟(jì)效益,，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后沒有深入調(diào)查,。

反xxx工作宣傳力度不到位。反xxx工作的艱巨性,，決定了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性,。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對(duì)象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工,，留守在家的都是文化素質(zhì)較低,、體弱病殘的老人或留守兒童,，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞,，群眾基本不知道xxx為何物,，更談不上了解或熟悉反xxx的相關(guān)

法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反xxx相關(guān)知識(shí)宣傳只局限在信用社所在場(chǎng)鎮(zhèn) 或結(jié)合懸掛橫幅標(biāo)語等方式宣傳,，也沒有深入到偏遠(yuǎn)的,、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實(shí)處,，做到家喻戶曉,，人人皆知，從而沒能在社會(huì)上營(yíng)造出 “打擊xxx犯罪”強(qiáng)烈之勢(shì),。

反xxx工作崗位履職不落實(shí),。一是縣級(jí)聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責(zé),，相關(guān)部門的職責(zé)以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實(shí)際工作中都未得到落實(shí),，造成部門之間相互推委,， 工作效率低。二是縣級(jí)聯(lián)社指定信用社主管會(huì)計(jì)為反xxx崗位兼職人員,，但主管會(huì)計(jì)既要承擔(dān)會(huì)計(jì)職責(zé)又要履行出納復(fù)核職責(zé),，工作量大；再則對(duì)反xxx的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)了解只上級(jí)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件,，對(duì)可疑交易的辨別能力較差,；加之反xxx相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少，缺乏反xxx的工作經(jīng)驗(yàn),，這些都直接影響反xxx工作的開展,。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象,，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法,，但信用社科技手段相對(duì)落后，對(duì)上報(bào)聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請(qǐng)示后方可辦理,，而聯(lián)社相關(guān)人員無法現(xiàn)場(chǎng)審核交易的真實(shí)性,，只得事后補(bǔ)批,，一定程度上致使審批流于形式,。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程,，但只停留在操作人員的口頭匯報(bào)上,， 且只進(jìn)行了簡(jiǎn)單的登記,、審批和匯總,，操作不夠規(guī)范、隨意性較強(qiáng),。五是未制定內(nèi)部反xxx工作激勵(lì)約束辦法,，未將反xxx工作納入部門、員工日常和年度考核,，工作人員缺乏責(zé)任性,、主動(dòng)性和積極性。這些都導(dǎo)致反xxx工作不能高效開展實(shí)施,。反xxx工作資料審查,、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)人力資源不足,，客戶經(jīng)理配備不齊,，而客戶經(jīng)理面對(duì)的客戶對(duì)象多且雜，于是對(duì)客戶的了解有限,，柜面也只對(duì)客戶開戶資料進(jìn)行了即時(shí)的完整性審查,，沒有實(shí)地調(diào)查開戶資料真實(shí)性和開戶單位經(jīng)營(yíng)狀況，因此開戶資料真實(shí)性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍,。同時(shí),，個(gè)別信用社對(duì)開戶資料的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)開戶單位有關(guān)證件審查不嚴(yán),，開戶資料檔案的保管不規(guī)范,，造成開戶資料檔案缺失，不能及時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn),。

對(duì)策與建議

規(guī)范完善制度,，明確反xxx業(yè)務(wù)流程。結(jié)合自身實(shí)際,，盡快建立健全反xxx內(nèi)控制度,。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反xxx業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度,，將反xxx工作納入內(nèi)部稽核范圍,，增強(qiáng)反xxx工作的監(jiān)督檢查力度，加大對(duì)徇私舞弊,，違規(guī)違紀(jì)操作的處罰,。使反xxx內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合，兩者共同進(jìn)步,，相得益彰,，促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。二是將存款實(shí)名制,、賬戶管理,、票據(jù)監(jiān)管全部納入反xxx的管理范圍之內(nèi),。三是在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門盡快設(shè)立專職反xxx監(jiān)管員，專門負(fù)責(zé)反xxx的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,、檢查,、輔導(dǎo)以及基層信用社反xxx崗位人員的培訓(xùn)工作。明確各信用社的會(huì)計(jì)為反xxx專職工作人員,，實(shí)行崗前培訓(xùn),，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風(fēng)險(xiǎn)崗位津貼,，主要負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的甄別,、分析、報(bào)送工作,，不斷增強(qiáng)反xxx工作人員的工作責(zé)任心,。四是由人民銀行、財(cái)政和縣聯(lián)社共同出資設(shè)立反xxx獎(jiǎng)勵(lì)基金,，對(duì)那些工作責(zé)任心強(qiáng),，準(zhǔn)確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的xxx犯罪人員,，及時(shí)報(bào)告上級(jí)進(jìn)行處理,，挽回國(guó)家經(jīng)濟(jì)損失的單位和個(gè)人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇十三

20xx年中期反xxx工作風(fēng)險(xiǎn)分析

根據(jù)部門工作安排,，總結(jié)反xxx崗位20xx年上半年工作實(shí)際,，對(duì)反xxx工作中存在的,、或潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行淺析,，具體內(nèi)容如下：

一、制度建設(shè)與組織建設(shè)情況

(一) 制度建設(shè)方面

自20xx年以來,，反洗“錢一法四規(guī)”先后發(fā)布,，根據(jù)中國(guó)人民銀行的監(jiān)管規(guī)定，公司對(duì)各分支機(jī)構(gòu)提出了關(guān)于健全反xxx內(nèi)部規(guī)章的要求,，但一些單位對(duì)反xxx工作仍不夠重視,，存在未建立健全制度或者簡(jiǎn)單照搬照國(guó)家法規(guī)和公司制度的情況，沒有操作性,，報(bào)備不及時(shí),；同時(shí)存在職責(zé)不落實(shí)、工作流于非形式的情況,，沒有真正理解反xxx工作的重要性和危害性,。

(二) 組織建設(shè)方面

隨著公司的發(fā)展與壯大，每年都會(huì)有部分分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人調(diào)整,、輪換,，按照反xxx法規(guī)要求,，應(yīng)負(fù)責(zé)人調(diào)整后應(yīng)及時(shí)向所在地人民銀行報(bào)備反洗負(fù)責(zé)人、領(lǐng)導(dǎo)小組,、部門職責(zé)變更情況,，經(jīng)了解，仍有部分分支機(jī)構(gòu)存在不及時(shí)調(diào)整領(lǐng)導(dǎo)小組成員,、部門職責(zé),、報(bào)備不及時(shí)等情況。

二,、反xxx制度執(zhí)行情況

(一) 身份識(shí)別與客戶身份資料及交易資料保存

個(gè)別營(yíng)業(yè)部在客戶身份識(shí)別工作上,，工作簡(jiǎn)單機(jī)械，依賴于系統(tǒng)對(duì)身份證件的驗(yàn)證,，對(duì)其他信息的要求存在不實(shí)情況,，復(fù)核流于形式，缺少分析的過程,。

金融機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告篇十四

通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐，做為一名反xxx崗位工作人員在聽取了總行反xxx局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反xxx工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,，淺談在反xxx工作中的實(shí)踐心得。

反xxx工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反xxx工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，,。反xxx認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,，初步建立和完善了反xxx內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反xxx操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反xxx日常工作,。但由于反xxx工作還處于起步階段,按照《xxx反xxx法》要求，無論是工作力度,、實(shí)效,，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高,。

目前存在以下一些問題

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反xxx工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后,，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日，部分縣市支行的反xxx組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反xxx工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度。

(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此,，原有的反xxx管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,，反xxx方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反xxx內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反xxx工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來看,，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，<蓮 山課件 >核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會(huì)參與xxx,，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別,，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反xxx工作基礎(chǔ)薄弱,。

(五)人員素質(zhì)不高,，反xxx履職不到位,。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反xxx工作的認(rèn)識(shí)不到位,，對(duì)反xxx相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反xxx工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反xxx知識(shí)了解甚微,，對(duì)有關(guān)的反xxx操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反xxx培訓(xùn),，造成一線人員反xxx知識(shí)欠缺,。

鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策

(一)加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反xxx工作體系,。

要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，建立健全反xxx組織體系，及時(shí)調(diào)整反xxx組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反xxx工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反xxx工作的有效開展,。

(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反xxx內(nèi)控制度,，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反xxx義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反xxx制度防線，同時(shí)根據(jù)反xxx崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù),，使反xxx工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。