為有力保證事情或工作開展的水平質(zhì)量，預(yù)先制定方案是必不可少的,，方案是有很強可操作性的書面計劃,。那么方案應(yīng)該怎么制定才合適呢,？以下是小編給大家介紹的方案范文的相關(guān)內(nèi)容,，希望對大家有所幫助,。

融資計劃方案 融資計劃書案例篇一

（一）我公司全年擔(dān)保融資目標(biāo)為確保5億元爭取5.5億,，并以此作為公司考核目標(biāo),。

（二）鑒于經(jīng)濟走勢的不確定性,，信貸政策的收緊可能會造成相當(dāng)部分企業(yè)流動性降低,，考慮到涉農(nóng)企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險較大，加之公司處于初創(chuàng)階段,，面對的客戶規(guī)模較小,，按業(yè)務(wù)增長幅度比例適度調(diào)高逾期代償額，全年風(fēng)險代償率控制在8‰以內(nèi),。

發(fā)展目標(biāo)和思路是：通過不斷創(chuàng)新,，優(yōu)化資源配置，在繼續(xù)保持公司現(xiàn)有業(yè)績的基礎(chǔ)上,，積極開拓業(yè)務(wù),，爭取創(chuàng)出優(yōu)異業(yè)績，實現(xiàn)公司自身進一步發(fā)展,。

（一）調(diào)整經(jīng)營思路,，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域。一是對符合黨委,、政府發(fā)展戰(zhàn)略和政策導(dǎo)向的新興產(chǎn)業(yè),，在風(fēng)險基本可控的前提下，放寬條件給予支持,。二是對各區(qū)縣招商引資項目進行培育扶持,。三是積極加強與四川省現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司合作，對市內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)資金需求較大,、超過公司擔(dān)保上限,，且母公司難以解決的，通過與省農(nóng)擔(dān)公司的聯(lián)手,，滿足這部分企業(yè)的融資需求,。四是創(chuàng)新服務(wù)，探索有效解決“三農(nóng)”信貸難的新途徑,。

（二）繼續(xù)保持與現(xiàn)有合作銀行良好關(guān)系,，努力開拓擔(dān)保渠道，積極爭取更多銀行授信。公司將針對銀行在授信時提出的一些規(guī)定,，繼續(xù)與銀行保持溝通,，爭取采取直接授信為主再授信為輔的方式，爭取獲得更多銀行授信,，開拓銀行渠道資源,。

在新的一年里，我們將緊密圍繞市委,、市政府發(fā)展戰(zhàn)略,，在市經(jīng)委的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，與時俱進,，奮發(fā)圖強,，開拓進取，全力提高農(nóng)業(yè)企業(yè)信貸增量,，為確保我市“三農(nóng)”經(jīng)濟持續(xù)增長作出更大貢獻,。

二ｏxx年一月三日

融資計劃方案 融資計劃書案例篇二

1、公司簡介 主要內(nèi)容包括公司成立的時間,、注冊資本金,、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2,、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結(jié)構(gòu),、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn),、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上,。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,，如果未經(jīng)審計也請注明,。

3、股東實力 股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響,。如果股東中有大的企業(yè),，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處,。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好,。

4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言,，以前做過什么項目,，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認,。

5、資信程度 把銀行提供的資信證明,，工商,、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽,，都可以寫進去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員,。

6,、董事會決議 對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意,。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言,。

1,、項目的基本情況 位置、占地面積,、建筑面積,、物業(yè)類型、工程進度等,，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,，需要在報告中指出。

2,、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈,，項目的上家是誰，怎么得到的項目,，是否有遺留問題,，是如何解決的等情況。

3,、證件狀況文件 項目是否有土地證,、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證,、開工證和銷售許可證等五證的情況,。需要復(fù)印件。

4,、資金投入 自有資金的數(shù)額,、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況,、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等,，方便了解項目的資金狀況。

5,、市場定位 指項目的市場定位,，包括項目的物業(yè)類型、檔次,、項目的目標(biāo)客戶群等

6,、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工,。而不會耽誤工期,，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

1,、地方宏觀經(jīng)濟分析 房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場,，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn),。

2,、房地產(chǎn)市場的分析 房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡,。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的`目標(biāo)客戶群等,。復(fù)雜 些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動,，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤,，所以,，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來 代替,。

3,、競爭對手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格,、銷售進度,、目標(biāo)客戶群等，同時,，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況,，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4,、未來市場預(yù)測及影響因素 未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測

1,、人員構(gòu)成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點,。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員,，則會對投資的安全有很大的保障。

2,、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明,。

3,、管理規(guī)范性 管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價,?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4,、重大事項 對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項,。

一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵,，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好,，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價,。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表,、資產(chǎn)負債表,、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容,。 其中,，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

1,、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時間段的組合,。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系,。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長,，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,，取得高額投資回報的一種投資方式,。 操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書 a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認

b,、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例,、確定退出時間、確定管理者回購方式,、確定再融資資金數(shù)量及時間,、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù),。

c,、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限,。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資,，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份,。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式,。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán),、債權(quán)方式,，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期,。

2,、融資期限和價格 融資的期限，可承受的融資成本等,，都需要解釋清楚,。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險,，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么,，如何克服這些風(fēng)險。) 對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷,。

a,、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本,。

b,、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c,、破產(chǎn)風(fēng)險

d,、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營,，在回購時利益出讓增加風(fēng)險,。

f,、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a,、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算,。

b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控,，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

c,、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后,，評估其付款和還款能力。

d,、資方審核融資方的還款計劃可行性,，一旦確定后將按還款計劃回款。

4,、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題,，所以,，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

a,、股權(quán)方式融資的退出 項目進行中投資方退出; 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份,，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

b,、債權(quán)方式融資退出 項目進行中投資方退出,，可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出，按時還本付息;

5,、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全,。而最有效的安全措施就是抵押,，或者信譽卓著的公司的保證。

6,、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的,。

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的,，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了,。報告摘要是對融資報告的高度濃縮,，因此,，言簡意賅就非常重要。

融資計劃方案 融資計劃書案例篇三

如果您的項目正處在創(chuàng)始階段,，您一定渴望得到資金支持,，由于缺乏創(chuàng)業(yè)資金，您的好產(chǎn)品,、好項目有可能錯過市場機會,。

我們向您提供的融資方式，適用于任何創(chuàng)新項目,，在這里,，您無需擔(dān)心那些復(fù)雜的融資程序，只要您的項目是科技含量較高的創(chuàng)新產(chǎn)品,，便可以簡單而快捷地完成所有融資文件,，很快讓您找到適合的投資者。

我們?yōu)槟才诺娜谫Y步驟按下列三個階段進行,。

1． 您應(yīng)首先參考我們編制的摘要范本,；

2． 您可以參照我們?yōu)槟峁┑木幹普０暹M行；

3． 如果您對編制融資文件不太熟悉,，可以委托我們代您編制,。

在投資人評估您的項目時，您商業(yè)計劃書中的各個方面都會對籌資的成功與否有影響,。

對于中小企業(yè)來說,，編制商業(yè)計劃書是比較生疏的領(lǐng)域，為了確保您的商業(yè)計劃書能“擊中目標(biāo)”,， 我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了編制商業(yè)計劃書的兩種方案供您選擇：

1． 您可以參照我們?yōu)槟峁┑摹渡虡I(yè)計劃書模板》進行編制,，此處下載；

2． 如果您對編制計劃書缺乏信心,，我們可以向您推薦專業(yè)機構(gòu)代您編制,。 如果您有什么問題，請與我們聯(lián)系：

email：[email protected]

附：摘要范本

北京康耐塑料制品有限公司是以開發(fā)高科技術(shù)為主業(yè)的股份制私營企業(yè),，公司自1993年創(chuàng)立以來,，一直致力于（poet）塑料油化裂解技術(shù)的研制與開發(fā)。本公司開發(fā)的poet第二代工業(yè)機,，通過二年的試運行,，于1996年獲北京市科委頒發(fā)的科技成果鑒定證書；1998年開發(fā)出第三代新型工藝,，被北京市科委列入1998年重大科技成果推廣計劃,，同時榮獲全國光彩事業(yè)重點項目證書。

經(jīng)過先后三代工業(yè)機的試運行,，公司于20xx年完成了第三代設(shè)備的工業(yè)化標(biāo)準(zhǔn),，經(jīng)北京市環(huán)境保護局監(jiān)測,，獲得環(huán)境保護標(biāo)準(zhǔn)通過，本科研成果可立即投入商業(yè)化運行,。 本公司的經(jīng)營模式：以poet技術(shù)為核心,，通過向世界各地垃圾處理場提供成套設(shè)備與使用權(quán)來擴大本技術(shù)的影響，形成世界性垃圾革命的發(fā)源地,。

本公司的創(chuàng)業(yè)宗旨：以poet為核心,，發(fā)展城市垃圾綜合集成處理技術(shù)，逐步取代傳統(tǒng)的填埋和焚燒,，造福人類美好明天,。

【mswit】是綜合項目的總稱，本項目以poet（塑料垃圾油化技術(shù)）為核心,，通過與分選技術(shù),、有機肥制造技術(shù)、熱能高效發(fā)電技術(shù),、余熱制冷等成熟設(shè)備的有機結(jié)合,，形成整體處理垃圾的集成體系（mswit）。

【mswit】技術(shù)的價值在于真正實現(xiàn)了城市垃圾的資源化,，它不但將處理垃圾的負擔(dān)轉(zhuǎn)換為有利可圖的商業(yè)活動,，更加重要的意義在于徹底消除了城市垃圾所帶給人類的污染。這個突破,，正是各國政府和科學(xué)家們所追求的最佳結(jié)果,。因此，本項目在國際上一經(jīng)發(fā)布,，立刻引起世界各國的廣泛關(guān)注,。

【mswit】集成技術(shù)是目前世界上獨一無二的、最優(yōu)秀的垃圾處理方式,，開創(chuàng)了世界城市固體垃圾綜合處理的嶄新前景,，將引起世界性垃圾革命。

1． 技術(shù)水平：目前中國甚至世界上基本上處在單一裂解的技術(shù)水平（采用單一裂解工藝只能將廢塑料還原為生產(chǎn)汽柴油的原料,，而絕對不可能直接成為燃油）,； poet的終端產(chǎn)品：高熱值潔凈輕燃油；熱值為11000大卡/kg,，比重為0。8,，可與世界市場上任何一種噴油嘴配合工作,。

2． 產(chǎn)品工藝：本產(chǎn)品經(jīng)過長達九年的研發(fā)與試運行，不斷改進,，現(xiàn)已進入產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)工業(yè)機的成熟階段,。

3． 產(chǎn)品價值：改變處理城市垃圾模式（由公益模式改變?yōu)樯虡I(yè)模式）,，給使用者創(chuàng)造豐厚利潤的同時，實現(xiàn)保護環(huán)境的目的,。

1． 市場現(xiàn)狀與前景：塑料垃圾是阻礙垃圾總回收的重要因素之一,。由于塑料的障礙，美國乃至世界的環(huán)保垃圾處理技術(shù)遲遲不能形成綜合的集成,。日本由于國土限制,，焚燒量為世界第一、二惡英污染也是世界第一,。盡管日本政府已經(jīng)把消滅焚燒作為國策,，但至今仍然使用陳舊落后的夕陽技術(shù)作為垃圾處理的主要手段。

2． 競爭對手：目前在垃圾集成技術(shù)領(lǐng)域,，日本日立公司是我們唯一的潛在競爭對手,。根據(jù)美國一家要求獲得poet獨家專利許可公司的介紹，日立公司的試驗室數(shù)據(jù)和本技術(shù)的比較是：1）本技術(shù)效率比日立領(lǐng)先63%,；

2）本技術(shù)效率建立在已經(jīng)工業(yè)化基礎(chǔ)上,，日立數(shù)據(jù)建立在試驗室基礎(chǔ)上；

3）本技術(shù)已經(jīng)進行了pct專利注冊（96個國家）,；

4）本技術(shù)已經(jīng)具備商業(yè)化條件,，日立沒有商業(yè)化成本和費用的任何介紹。

3．競爭優(yōu)勢： poet技術(shù)是本公司參與世界性競爭的核心優(yōu)勢,； pct專利是本公司參與世界性競爭的法律保護,； 不斷創(chuàng)新，積累龐大的技術(shù)儲備,，接受任何技術(shù)挑戰(zhàn),； 前瞻的思想、創(chuàng)新的精神,、務(wù)實作風(fēng)的管理團隊,。

4．目標(biāo)市場：目標(biāo)市場是全球性的。我們首先突破的目標(biāo)市場是西方主要國家的垃圾處理商和成套設(shè)備供應(yīng)商,。

5．目標(biāo)客戶（以美國49個州為例）：

◆控制塑料垃圾的政府機構(gòu)3091個,，按5％計算=154/臺套；

◆控制塑料垃圾的處理商3260個,，按5%計算=163/臺套,；

◆為控制垃圾處理技術(shù)成套設(shè)備供應(yīng)商提供poet核心設(shè)備（如美國的oci、瑞典的 bab等）,；

◆產(chǎn)生廢棄塑料的大型公司,，如可口可樂和汽車公司等。

通過本公司與美國有代表性的mic公司簽訂的永久性合作框架協(xié)議，便可反應(yīng)出上述目標(biāo)客戶對本項技術(shù)的渴望,，同時也使我們發(fā)現(xiàn),，雖然本項技術(shù)的商業(yè)價值已得到業(yè)界的認可，但要有效占領(lǐng)市場,，還必需具備合理的經(jīng)濟規(guī)模和搶占市場的速度,。

首先在北京、上海建立2—3個垃圾處理場,，帶動國內(nèi)市場,，在國外，本公司與mic公司已簽訂了永久性合作框架協(xié)議,，首先向美國提供一套我們的poet設(shè)備與該公司的聯(lián)合發(fā)電系統(tǒng)集成,；集成成功后，在北美自由貿(mào)易區(qū)續(xù)建2—3個集成項目,，進而迅速向美國各地擴散,，前三財年可產(chǎn)銷集成設(shè)備30臺/套，實現(xiàn)產(chǎn)值8000萬美元,；三至五年內(nèi)公司將通過在美國上市,，引進資本2—3億美元，用于參股或兼并五家集成設(shè)備制造廠,，真正實現(xiàn)科研與產(chǎn)業(yè)相結(jié)合的跨國實業(yè)集團,。

本項目在pct專利保護下，委托國內(nèi)外資深機械制造廠家分別生產(chǎn)系列設(shè)備,，既能保證產(chǎn)品的質(zhì)量,，又可在世界各地組織或兼并多家制造廠，以滿足不斷擴大的市場需求,。

我們的企業(yè)之所以能夠取得今天的成功,，不僅僅是技術(shù)上的先進性，更重要的是我們有一支強有力的管理隊伍,。

總裁：馬林（簡歷附后）,；

市場總監(jiān)：陳延平（簡歷附后）；

技術(shù)總監(jiān)：余玄（簡歷附后）,；

財務(wù)總監(jiān)：待招聘,。

姜天夫 — 41% 郭五一 — 20% 陳延平 — 30% 徐貝貝 — 5% 姜天佑 — 2% 余玄 — 2%

為順利完成本公司的營銷計劃，項目需要新增投入資金300萬美元用于下列目地：

1． 完成自動化配套：12萬美元,；

2． 完成技術(shù)文件匯總和編制：12萬美元,；

3． 補充完善前段工序機件：12萬美元；

4． 流動資金：用于示范廠運轉(zhuǎn)：25萬美元,；

5． 流動資金：用以預(yù)銷售/廣告/展覽/發(fā)布及管理開支：25萬美元,；

6． 用于全球戰(zhàn)略的營銷費用以及上市前的準(zhǔn)備：214萬美元,。

本項目資金分二個階段注入：第一階段需投入資金86萬美元，用于1—5項內(nèi)容,；第二階段投入資金214萬美元，用于全球戰(zhàn)略的營銷費用以及上市前的準(zhǔn)備,。

1． 本公司有形資產(chǎn)180萬美元,，無形資產(chǎn)1500萬美元，總計約1680萬美元,； 2． 按投資人投入資金數(shù)額與公司總資產(chǎn)比例,，享受持股比例； 3． 投資人以股東身份,，有權(quán)參于管理和監(jiān)督,，并擔(dān)任公司的高級管理職務(wù)； 4． 投資人有義務(wù)按照投資承諾履行當(dāng)期和遠期投資責(zé)任,； 5． 本公司不接受控股投資,。

現(xiàn)代企業(yè)的成功需要市場機遇和充足的資金，更需要合理的組織結(jié)構(gòu)和優(yōu)秀的管理隊伍及機制,。本項目無論從市場機遇和技術(shù)含量上,，均可謂不可多得，具有極大的發(fā)展前景,。

本摘要由項目方供稿,，由中技網(wǎng)整理撰寫。

20xx年11 月22日

融資計劃方案 融資計劃書案例篇四

計劃書提綱xxx公司(或xxx項目)商業(yè)計劃書(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱報告目錄

(整個計劃的概括)(文字在2-3頁以內(nèi))一.公司簡單描述二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo))三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六.市場概況和營銷策略七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八.核心經(jīng)營團隊九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因,、數(shù)量,、方式、用途,、償還十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)十二.財務(wù)分析1.財務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總,、利潤、成長)2.財務(wù)預(yù)計(后3-5年)3.資產(chǎn)負債情況

一.公司的宗旨(公司使命的表述)二.公司簡介資料三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)四.公司管理1.董事會2.經(jīng)營團隊3.外部支持(外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

二.產(chǎn)品狀況

1.主要產(chǎn)品目錄(分類,、名稱,、規(guī)格、型號,、價格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計劃及時間表5.知識產(chǎn)權(quán)策略6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)

三.產(chǎn)品生產(chǎn)

1.資源及原材料供應(yīng)2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴建設(shè)施,、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn),、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運

一.市場規(guī)模,、市場結(jié)構(gòu)與劃分二.目標(biāo)市場的設(shè)定三.產(chǎn)品消費群體、消費方式,、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析四.目前公司產(chǎn)品市場狀況,，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況五.市場趨勢預(yù)測和市場機會六.行業(yè)政策

一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況：公司實力,、產(chǎn)品情況(種類、價位,、特點,、包裝、營銷,、市場占率等)四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

一.概述營銷計劃(區(qū)域,、方式、渠道,、預(yù)估目標(biāo),、份額)二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)三.銷售渠道、方式,、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等),，各級資格認定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等)五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)1.主要促銷方式2.廣告/公關(guān)策略,、媒體評估七.產(chǎn)品價格方案1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2.影響價格變化的因素和對策八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式,，銷售周期的計算。九.市場開發(fā)規(guī)劃,，銷售目標(biāo)(近期,、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額,、占有率及計算依據(jù)

一.資金需求說明(用量/期限)二.資金使用計劃及進度三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股,、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)四.資本結(jié)構(gòu)五.回報/償還計劃六.資本原負債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告)九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十.股權(quán)成本十一.投資者介入公司管理之程度說明十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)

一.股票上市二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓三.股權(quán)回購四.股利

一.資源(原材料/供貨商)風(fēng)險二.市場不確定性風(fēng)險三.研發(fā)風(fēng)險四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險五.成本控制風(fēng)險六.競爭風(fēng)險七.政策風(fēng)險八.財務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)十.破產(chǎn)風(fēng)險

增資后3-5年公司銷售數(shù)量,、銷售額,、毛利率、成長率,、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)

一.財務(wù)分析說明

二.財務(wù)資料預(yù)測

1.銷售收入明細表2.成本費用明細表3.薪金水平明細表4.固定資產(chǎn)明細表5.資產(chǎn)負債表6.利潤及利潤分配明細表7.現(xiàn)金流量表8.財務(wù)指針分析1)反映財務(wù)盈利能力的指針a.財務(wù)內(nèi)部收益率(firr)b.投資回收期(pt)c.財務(wù)凈現(xiàn)值(fnpv)d.投資利潤率e.投資利稅率f.資本金利潤率g.不確定性分析：盈虧平衡分析,、敏感性分析、概率分析2)反映項目清償能力的指針a.資產(chǎn)負債率b.流動比率c.速動比率d.固定資產(chǎn)投資借款償還期

第三部分附錄

一.附件1.營業(yè)執(zhí)照影本2.董事會名單及簡歷3.主要經(jīng)營團隊名單及簡歷4.專業(yè)術(shù)語說明5.專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等6.注冊商標(biāo)7.企業(yè)形象設(shè)計/宣傳資料(標(biāo)識設(shè)計,、說明書,、出版物、包裝說明等)8.演示文稿及報道9.場地租用證明10.工藝流程圖11.產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖

二.附表1.主要產(chǎn)品目錄2.主要客戶名單3.主要供貨商及經(jīng)銷商名單4.主要設(shè)備清單5.市場調(diào)查表6.預(yù)估分析表7.各種財務(wù)報表及財務(wù)預(yù)估表計劃書須用計算機打出,，隔行打印且頁面采用寬邊;標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字;各大章節(jié)分頁,，正文須注明頁碼。

融資計劃方案 融資計劃書案例篇五

一,、公司基本情況：

湖南集方家居投資管理有限責(zé)任公司成立于20xx年,，經(jīng)過10年的積累，20xx年通過對行業(yè)資源整合,、重組成立“集方投資”,，公司注冊資金1000萬,。成為集銷售網(wǎng)絡(luò)體系、產(chǎn)品體系,、工程體系,、設(shè)計體系、融資體系,，五大運營體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司,。

戰(zhàn)略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設(shè)計,，工廠化定制，模塊化施工,，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作,，把復(fù)雜作坊運營方式升級為模塊化規(guī)范運作，把區(qū)域性零散采購升級為規(guī)?；到y(tǒng)采購,，把個體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。

業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出,、產(chǎn)品輸出,、設(shè)計輸出、工程輸出,、人力資源輸出,、模式輸出、資金輸出,、營銷管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊,，為運營艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會。

產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā),、裝飾企業(yè)托管,、家具制造及裝飾工廠化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設(shè)計,，施工管理,，材料配送，售后服務(wù)于一體的專業(yè)化裝飾集團,。

二,、目前公司主要股東情況：

三、目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：

一,、項目概況

華僑星都項目位于長沙市開福區(qū)伍家?guī)X北,，項目規(guī)劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡,。項目共計25層,，其中包括地下二層,，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地,，容積率≤8.4,，建筑密度≤52%。

華僑星都原為長沙市農(nóng)行1998年建設(shè)為自用辦公用樓,，由于省行規(guī)劃及政策調(diào)整原因,，20xx年改由長沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣后開發(fā)建設(shè)建設(shè);項目相對其他舊樓改造而言，債權(quán)清晰,。

截至20xx年8月,，項目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(zhǔn)(已取得土地證，規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設(shè)許可證已于20xx年6月3日完成進窗公示【詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示】,，并已進入施工圖審查和投標(biāo)程序,，即將取得建設(shè)施工證)。

目前項目規(guī)劃外立面改造及內(nèi)部裝修和開發(fā)期為1年,，湖南集方家居投

資管理有限責(zé)任公司即將對“華僑星都”項目及長沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購,，并投入后期開發(fā)建設(shè)。

二,、項目地塊優(yōu)勢

1)中央商務(wù)區(qū)

隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸,，喜來登、鉑爾曼,、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周,，美美百貨、歲寶百貨,、高爾夫球會等高端消費體依次排開,。深國投商業(yè)規(guī)劃、世紀(jì)金源mall開業(yè),、北辰三角洲啟動,，構(gòu)成北城商業(yè)黃金三角，長沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現(xiàn)雛形,。

2)交通核心區(qū)

雄踞城市黃金中軸芙蓉路上,，1號線地鐵口岸帶動物業(yè)急速升值，伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造,，連橫三一大道與銀盆嶺大橋,，貫穿城市東西兩岸，暢達市區(qū)各大站點,，享受10分鐘經(jīng)濟圈,，提速未來。

3)區(qū)域未來規(guī)劃

鐵1號線施工,，福元路大橋,、營盤路過江隧道即將通車,， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級;高層住宅群、超級購物中心,、超五星級酒店等地標(biāo)建筑,，將陸續(xù)密集呈現(xiàn)，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應(yīng);秀峰公園的開門迎客,、洪山公園的即將啟動,、瀏陽河風(fēng)光帶的延長線動工、兩館一廳的即將開放等,，使大北城資源不斷升級,，具備無限升值潛力。

三,、目前定位

高品質(zhì),、高配置、高形象的寫字樓成為未來發(fā)展趨勢,，市場供應(yīng)逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯,，傳統(tǒng)中央商務(wù)圈逐漸向外擴散,。本項目通過規(guī)劃調(diào)整以及外立面重新裝修和內(nèi)部裝修，根據(jù)項目本區(qū)域的發(fā)展趨

勢,、前景和客戶需求,，一定期間內(nèi)區(qū)域型中高端標(biāo)桿寫字樓將成為本項目的定位方向。

四,、新規(guī)外立面(詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示)

五,、基本數(shù)據(jù)

一、行業(yè)簡析

城市綜合體迎來井噴式發(fā)展 ,。據(jù)相關(guān)統(tǒng)計,，20xx年長沙至少有36個大型城市綜合體項目籌建或者面市，總建筑面積達1740萬平方米,，其中非住宅建筑面積至少有800萬平方米,。

二、長沙寫字樓市場供需情況

20xx年前,，長沙市寫字樓年均供應(yīng)量為19萬平/年,。

20xx年開始，住宅調(diào)控下引發(fā)了商業(yè)地產(chǎn)投資熱潮,，多個城市新中心規(guī)劃籌建寫字樓,，寫字樓供應(yīng)持續(xù)攀升，高檔品牌寫字樓容易獲得市場較高認同,。

三,、項目周邊長沙寫字樓價格調(diào)查

一,、市場定位：區(qū)域中高端5a級寫字樓

一方面：產(chǎn)品打造需體現(xiàn)項目區(qū)位優(yōu)勢，順應(yīng)未來發(fā)展趨勢,，通過形象和檔次的提升避免與現(xiàn)有大量商住樓項目進行價格競爭,，并搶占更為廣泛的優(yōu)質(zhì)客源。

另一方面：考慮到本項目的局限性,，應(yīng)利用周邊商務(wù)資源等附加值,，從局部和特色(商務(wù)配置、物業(yè)管理等方面)上打造專業(yè),、便捷,、高效、超值的高檔商務(wù)平臺,。

二,、寫字樓客戶群劃分：

三、項目核心客群

發(fā)展層面：以初具規(guī)模,、需要專業(yè)化辦公場所的發(fā)展型中型企業(yè)為主,，

國內(nèi)大企業(yè)及外資、合資企業(yè)的辦事處,、分公司為輔,。

來源層面：客戶主要集中在伍家?guī)X、四方坪,、河西濱江新城及北城等區(qū)域,，或是市內(nèi)辦公氛圍不夠濃厚的區(qū)域，以及一些較為老舊的商住樓,、住宅辦公的樓宇內(nèi),。

心理層面：以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫字樓所處區(qū)域,，具備很大增值潛力;強調(diào)樓宇品質(zhì)及商務(wù)配套;關(guān)注物業(yè)公司的管理水平,。

四、產(chǎn)品定位

1,、彈性商務(wù)空間,，維持標(biāo)準(zhǔn)層59-140平5個戶型設(shè)計布局不變，商業(yè)裙樓部分設(shè)立公共衛(wèi)生間

2,、7-16層(分戶銷售)做精裝;17-23層(整層銷售)不做精裝,，可根據(jù)客戶需求靈活把控。具體執(zhí)行需依據(jù)市場實際情況而定,。

3,、為適應(yīng)現(xiàn)代化辦公，全網(wǎng)絡(luò)地板，豪華酒店式大堂,，大氣尊貴

4,、采用進口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務(wù)效率。中央空調(diào)系統(tǒng),，承載高檔商務(wù)環(huán)境,。

5、5a甲級智能標(biāo)準(zhǔn)配置

oas辦公自動化系統(tǒng)：﹥局域網(wǎng)系統(tǒng)

sas保安自動化系統(tǒng)：﹥門禁系統(tǒng)(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報警系統(tǒng)﹥閉路電視監(jiān)控像系統(tǒng)﹥電子巡更系統(tǒng)﹥智能停車管理系統(tǒng)

bas樓宇自動化系統(tǒng)：﹥暖通空調(diào)系統(tǒng)﹥給水與排水系統(tǒng)﹥供配電與照明系統(tǒng)

一,、入市時機

在北辰三角洲商務(wù)集群,、芙蓉路金融中心、河西濱江商務(wù)區(qū)(奧克斯廣場,、綠地中央廣場,、世貿(mào)鉑翠灣等)尚未對本項目形成包圍之時，并參考周邊兩個同類項目的銷售情況,，應(yīng)盡快加速入市步伐,，搶占先機。

二,、銷售策略

目前市場各中高端寫字樓銷售結(jié)合散賣和整層銷售兩種模式,，以獲得更為廣泛的客戶來源，因此：7-16層分割銷售,，精裝修;17-23層整層銷售,，精裝修，但可根據(jù)客戶需求而定,。保持標(biāo)準(zhǔn)層59-140平5個戶型的設(shè)計布局不變。

三,、價格定位

1,、靜態(tài)價格初判

寫字樓整體均價(含精裝)：120xx-13000 元/㎡

二、價格細分

一層整體均價：35000元/㎡

二層整體均價：28000元/㎡

三層整體均價：21000元/㎡

四五層整體均價：14000元/㎡

六~二十三層：120xx-13000元㎡

車位：10萬/個

四,、推廣定位

地段—高檔商務(wù)環(huán)境

產(chǎn)品—高端商務(wù)旗艦

北城首域●甲級智能寫字樓

五,、銷售執(zhí)行

在建立良好銷售管理隊伍的情況下進行聯(lián)合銷售

一、項目投資規(guī)模及款項計劃

1,、項目總投資16955萬元(不含稅費),，其中收購款120xx萬元，建筑安裝工程費2350萬元,，公共設(shè)施配套費500萬元,，融資成本1060萬元，開發(fā)間接費1045萬元等,。

2,、收購“華僑星都”付款方式：

1)總價款：120xx萬元;

2)付款周期及方式：

(1)先簽訂框架協(xié)議，東林置業(yè)辦理完成三證(國土證,、規(guī)劃用地許可證,、規(guī)劃工程許可證);

(2)東林置業(yè)完成三證后,，簽訂正式合同，集方家居支付首付款5000萬元,。

(3)在集方支付首付款后的15天內(nèi),，雙方完成公司、項目各項交接,，集方人員進場開展工作;東林置業(yè)完成四證辦理和其他相關(guān)手續(xù)并交接;法人名稱,、股份100%按集方家居要求變更。

(4)20xx年5月30日前,，集方家居支付東林置業(yè)原股東二批款5000萬元;

(5)20xx年12月30日前,，集方家居付清東林置業(yè)原股東尾款20xx萬元。

二,、融資計劃

1,、為保證項目實施，需要新增投資是多少 16955 萬元,， 新增投資中,，需投資方投入 3000 萬元，銀行借貸 7000 萬元,， 公司自身投入 20xx 萬元,。

2、投入資金的用途：前期收購款項以及代繳報建費用,。 3,、融資回報方式：

1)現(xiàn)金回報：根據(jù)協(xié)議，進行股權(quán)和證件抵押,，按融資款的額度,，按期返還融，資款及利息;

2)回購方式：按銷售價格基礎(chǔ)上優(yōu)惠10%的價格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預(yù)售合同,。并可約定一定的期限內(nèi),，集方公司按銷售價格回購。

一,、項目投資估算

項目總投資16955萬元(不含稅費),，其中收購款120xx萬元，建筑安裝工程費2350萬元,，公共設(shè)施配套費500萬元,，融資成本1060萬元，開發(fā)間接費1045萬元等,。

二,、項目銷售收入

銷售項目收購操作后，集方公司擬持有的自有物業(yè)包括商業(yè)2層、3層,、4層,、5層，共計四層,。擬對商業(yè)首層,、寫字樓6-23層以及地下車庫對外銷售。根據(jù)對開福區(qū)以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場的調(diào)查,，商業(yè)的價格預(yù)計平均售價為35000元—45000元/

平米,，住宅和公寓的平均售價7500-8000元/平米，寫字樓平均售價為13000-18000元/平米,。本項目保守預(yù)計項目可售部分首層商業(yè)35000元/平米,，精裝修寫字樓120xx元-13000元/平米估計銷售收入。

三,、還款來源,、保障及計劃

1、三證齊全后,，可向融資公司進行證件抵押; 2,、四證齊全后，進行銀行貸款,，支付融資款及利息;

3,、收購合同完成后，可按集方公司持有的東林置業(yè)股份向投資方進行抵押; 4,、五證齊全后,，可向投資公司進行商業(yè)住宅預(yù)售合同簽定，并可在約定的時間周期內(nèi)進行回購,。

四,、財務(wù)分析： 1、稅前項目收支估算 1)全銷售收入估算

(1)項目成本：收購成本120xx萬元+后續(xù)工程費用(內(nèi)外裝修2350萬元,、附屬配套500萬元)+融資成本1036萬元+管理銷售費用431萬元+不可預(yù)計614萬元=16955萬元

(2)項目收入：18層辦公樓16374萬元+五層商業(yè)13551萬元+車位1070萬元=30995萬元

(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=30995萬元-16955萬元=14040萬元,，利潤率82.8%

2)持有物業(yè)銷售收入估算

(1)項目成本：收購成本120xx萬元+后續(xù)工程費用(內(nèi)外裝修2350萬元,、附屬配套500萬元)+融資成本1036萬元+管理銷售費用431萬元+不可預(yù)計614萬元=16955萬元

(2)項目收入：18層辦公樓16374萬元+首層商業(yè)7504萬元+車位1070萬元=24948萬元

(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=24948萬元-16955萬元=7993萬元,，利潤率47.14%

2、項目收支總結(jié) 從動態(tài)投資的角度來看,，集方持有物業(yè)的實際利潤=收入利潤+持有物業(yè)=7993萬元+6047萬元=14040萬元,，更具備可持久發(fā)展的基礎(chǔ)。

本項目如能操作成功,，對集方家居有重要的商業(yè)和社會價值：

2,、本項目目前已經(jīng)封頂，基礎(chǔ)工程基本完成，避免了普通商業(yè)地產(chǎn)漫長的操作周期; 3,、本項目能在短期內(nèi)提供五證,，即可快速盤活;

4、本地商業(yè)區(qū)域已趨成熟,，項目的操作有豐厚的投資回報率;

5,、操作本項目投入資金較少，相對其他投資,，風(fēng)險較小,，在回報較大的基礎(chǔ)上能使集方有較好的品牌效益，并可將規(guī)劃理念得到實質(zhì)性的操作經(jīng)驗,。