總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績，更重要的是為了研究經(jīng)驗(yàn),，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是非常寶貴的,，對工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用,，在今后工作中可以改進(jìn)提高，趨利避害,，避免失誤,。怎樣寫總結(jié)才更能起到其作用呢？總結(jié)應(yīng)該怎么寫呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對大家能夠有所幫助。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險(xiǎn)部年終總結(jié)篇一

在這近一個(gè)月的時(shí)間里,，我自己的表現(xiàn)有好的地方,，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六,，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會,，早會的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤,，規(guī)范大家紀(jì)律性,，同時(shí)又能提供知識的分享，解決我們在網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī),，給我們動力和激情,，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動力,。下午,，我們也經(jīng)常邀請到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力,。當(dāng)然,，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí),，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué),，向同業(yè)學(xué),。看著許多伙伴紛紛開單,，我更是蠢蠢欲動,，越越一試。

針對這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步,。

一,、多方位的培訓(xùn)使我對保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保 險(xiǎn)的決心,。

我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的,，再沒進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們在入學(xué)的時(shí)候老師就告訴我們,，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè),，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽螅銈兌紝巴緹o限,?？墒侵車松磉吶藢ΡｋU(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底,，保險(xiǎn)好做嗎?帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部,，在經(jīng)過一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè),，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個(gè)蛻變,，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個(gè)行業(yè),，擔(dān)任任何一角色,，首先樹立自我對公司，對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的,。一個(gè)人最大的敵人就是自我,，假如自己對公司、對產(chǎn)品,，對這個(gè)行業(yè)都沒信心,，底氣不足，自己連自己都說服不了,，自然心情也不會好,，又如何去說服客戶呢?快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫,，只有四天,，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈,，讓我對從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心,。

二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長,，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識,，充實(shí)自己。

我們之后在公司繼續(xù)的培訓(xùn)和演練,，但是這些還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,。某些熟悉都還是膚淺的，還需要在實(shí)踐去檢驗(yàn),，在實(shí)踐中去深入地理解,。我們在公司與同事們相互模擬演練、相互探討,，加上我自己對產(chǎn)品話術(shù)資料的反復(fù)琢磨,。一周多下來，我覺得自己已經(jīng)能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售話術(shù)技巧渠道經(jīng)理讓我開始跟著老人去他們的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí),，通過一周的實(shí)習(xí),，我的理論在實(shí)踐中得到了檢驗(yàn)。我的溝通能力和業(yè)務(wù)技能得到了很好的鍛煉,。我深刻認(rèn)識到人際關(guān)系的重要,，團(tuán)隊(duì)合作的效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于一個(gè)人孤軍作戰(zhàn)。工作起來才會順心應(yīng)手,，拿到自己的付出應(yīng)得的收獲

三,、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。

我們在網(wǎng)點(diǎn)遇到的問題我們都會在下午的夕會中提出來,，大家一起來討論解決,，我們集思廣益,，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析,，往往是一種定向思維,，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已,，很難考慮周全,，然而大家一塊來討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足,，大家從多角度來看問題,，結(jié)論也就更加全面、公道,、正確,。在這個(gè)過程中，傾聽,、思考,、分析、評價(jià),、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí),，這也是一個(gè)取長補(bǔ)短的過程,，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平,。業(yè)績分享的時(shí)侯,，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來，互相交流學(xué)習(xí),。公司的這種要求讓我體會到了員工團(tuán)隊(duì)的專業(yè),、高效、凝聚力,。輪流的早會主持更是進(jìn)步了我的膽識及演講水平,，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高,。

雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足,，有放棄的動機(jī)。時(shí)而出現(xiàn)低級錯(cuò)誤;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁,，沒有及時(shí)找出失敗的原因,。三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是銀行、金融,、證券,，股票知識不夠?qū)I(yè),。四是社會閱歷相對來說較少，跟客戶聊不起來,，談資太少,。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績,，克服不足,，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識，并用于指導(dǎo)實(shí)踐,，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中,，我將通過多看、多學(xué),、多問,、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能;通過實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)步自己解決實(shí)際問題的能力,，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒,，積極、熱情的對待每一個(gè)客戶,。我相信只要努力工作,，一切都會有的，一切也都會好起來的,。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險(xiǎn)部年終總結(jié)篇二

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財(cái)技能提高培訓(xùn)班,，首先感謝公司給了我這次銷售培訓(xùn)的機(jī)會，作為人民人壽的一員,，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會,，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司,、自我價(jià)值的重要一課,。

開訓(xùn)的第一天省公司銀保彭總帶來 繼續(xù)搞好網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營，用網(wǎng)點(diǎn)者坐天下,，開展綜合理財(cái)業(yè)務(wù),，銀保借船出海 的課程，體現(xiàn)了公司自上而下對本次培訓(xùn)的重視,，參加此次培訓(xùn)的都是來自全省分公司的精英,、渠道經(jīng)理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶經(jīng)理,，每位伙伴都參與和投入到培訓(xùn)中,，時(shí)而聚精會神，時(shí)而點(diǎn)頭微笑,，時(shí)而眉頭緊鎖,，時(shí)而奮筆疾書,，時(shí)而陷入沉思,在省公司培訓(xùn)教務(wù)組老師的周到安排下，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序,，雖然學(xué)習(xí)緊張,，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機(jī)會，給了我們每位伙伴增進(jìn)情誼的空間,。

回顧這二天的課程,，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展 提高綜合理財(cái)技能 培訓(xùn)工作的思路,，牢記彭總的：帶著使命,、帶著感情去、帶著問題去的訓(xùn)勉,。

教務(wù)組安排溫柔漂亮且有霸氣的銀行保險(xiǎn)營工作總結(jié)老師也是這次我們的班主任帶來了 公司經(jīng)營理念和企業(yè)文化以及專業(yè)化銷售流程 的課程,，李軍老師巧妙引用諸葛亮的 軍井未掘，將不言渴;軍灶未開,，將不言餓;雨不披蓑,，雪不穿裘;將士冷暖，永記我心!讓我們更認(rèn)識公司經(jīng)營理念和 人民保險(xiǎn),，造福人民 的企業(yè)文化,。專業(yè)化銷售(推銷)流程就是首先客戶開拓，尋找機(jī)會約訪客戶恰當(dāng)引導(dǎo)話題和客戶理念溝通,，讓客戶了解產(chǎn)品和建議書,，順利促成簽單，完善好售后服務(wù),。溫柔的bb老師帶來了人險(xiǎn)，團(tuán)險(xiǎn)和銀郵正確的投保單填寫和保全,。

穩(wěn)重的cc老師帶來了合規(guī)經(jīng)營,，堅(jiān)持依法合理，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn);告知客戶提供準(zhǔn)確電話,，公司有回訪電話,，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的dd老師帶來了綜合理財(cái)產(chǎn)品及銷售話述,，產(chǎn)品有一,、《金富貴b款》的賣點(diǎn)是： 三高一好 一二三五的保障，現(xiàn)金價(jià)值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡潔明了的話述,。二,、《金e款》的賣點(diǎn)是躉、期交都可以做,，投保范圍可以到75周數(shù),，每年按保額的百分之5的遞增,，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成,。

三,、等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向,，讓我受益匪淺,，更感覺到身上的擔(dān)子加重了許多，其實(shí)這不僅僅是壓力的加大,，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授,，我的潛意識中有原來對產(chǎn)品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產(chǎn)品的性能以及話述上的正確的轉(zhuǎn)變，能夠離柜銷售,，自己能獨(dú)擋一面養(yǎng)成做綜合理財(cái)?shù)牧?xí)慣,，那就是在未來的壽險(xiǎn)道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網(wǎng)點(diǎn)柜員能夠做的好,。認(rèn)識到了作為營銷發(fā)展的空間和機(jī)遇以及從事這份職業(yè)的神圣,。

通過這幾天的學(xué)習(xí)，不僅讓自己上了一個(gè)新臺階,，更多的讓我增添了信心,，把學(xué)到了技能和技巧應(yīng)用到實(shí)踐中去，全力以完成自己在培訓(xùn)班簽訂的任務(wù),。在今后的工作中我將以百倍的熱情,、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對我公司負(fù)責(zé),，對自己所從事的這份職業(yè)負(fù)責(zé),，將人保的文化永遠(yuǎn)傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗!!!在今后的工作中,，我會不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí),，學(xué)以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強(qiáng)!!!

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險(xiǎn)部年終總結(jié)篇三

很快xx年就要結(jié)束了,，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下,，邊學(xué)習(xí),，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌,，現(xiàn)就接手后的如下：

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下,，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識，樹立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識到,，缺乏業(yè)務(wù)知識，超前意識,，工作被動應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素,。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取,，就必須發(fā)揮工作的主動性,、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度,，做事有分寸,，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍,，做到與時(shí)俱進(jìn),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒，吃一塹,，長一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn),。

以上是對20xx年工作的簡單總結(jié),，眼間又要進(jìn)入20xx年了，新的一年對我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處,，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績,。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識，在提高素質(zhì)能力上下功夫,。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù),，牢固樹立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí),、勤于思考的良好習(xí)慣,。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動,，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要,，本著缺什么補(bǔ)什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué),，不斷吸納新知識,、掌握新技能、增強(qiáng)新本領(lǐng),。

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識,、團(tuán)隊(duì)意識。進(jìn)一步樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感,，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識,，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫,。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動服務(wù),、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對內(nèi)服務(wù)向把對上服務(wù)和對下服務(wù),、對內(nèi)服務(wù)和對外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù),。

以上,，是我對20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年，我會更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一天,，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險(xiǎn)部年終總結(jié)篇四

很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí),，邊工作,，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程,。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下,，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識，樹立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識到,，缺乏業(yè)務(wù)知識，超前意識,，工作被動應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素,。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想,，銳意進(jìn)取,，就必須發(fā)揮工作的主動性,、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度,，做事有分寸,，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍,，做到與時(shí)俱進(jìn),。ggc大眾秀才

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒,，吃一塹，長一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn)。

以上是對xx年工作的簡單總結(jié),，眼間又要進(jìn)入xx年了,，新的一年對我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇,、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處,，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績,。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識，在提高素質(zhì)能力上下功夫,。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù),，牢固樹立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí),、勤于思考的良好習(xí)慣,。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動,，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要,，本著缺什么補(bǔ)什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識,、掌握新技能,、增強(qiáng)新本領(lǐng)。ggc大眾秀才

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識,、團(tuán)隊(duì)意識,。進(jìn)一步樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感,，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù),，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越，積極主動地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處,。ggc大眾秀才

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫,。牢固樹立宗旨意識,，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動服務(wù)、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對內(nèi)服務(wù)向把對上服務(wù)和對下服務(wù),、對內(nèi)服務(wù)和對外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變,，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。ggc大眾秀才

以上,，是我對xx年的工作計(jì)劃,，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望xx年，我會更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一天,，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務(wù),，能迎接xx年新的挑戰(zhàn),。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險(xiǎn)部年終總結(jié)篇五

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課,，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會,，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通,。談不上什么經(jīng)驗(yàn),，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會和想法。希望借此機(jī)會闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn),，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用,。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,，集思廣益、廣開言路,，多提寶貴意見和合理化建議,，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。

(一),、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級階段,。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了,。

表現(xiàn)一：銷售額度小,，市場占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來,，在我行雖然得到大力發(fā)展,，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在20xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元,，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元,，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%,，連人家的零頭都不夠,，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大,。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠,，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺,，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式,，即在柜臺外面增設(shè)個(gè)柜臺,，可與客戶近距離、手把手的接觸,，當(dāng)面交流和溝通,。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃,、通過對講機(jī)與客戶講解,，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣,，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看,，都明顯落后，很難取得客戶的信任,。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊(duì)伍,，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮,。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較,，就說明了這個(gè)問題。

表現(xiàn)三：員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性還不夠高,。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會,，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識方面的問題沒有得到真正解決,，所以員工的積極性自然不高,，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因,，都是造成銷售額度上不去的原因,。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練,，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力,。

所以，根據(jù)以上表現(xiàn),，我個(gè)人以為,，我行的保險(xiǎn)代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級階段。現(xiàn)狀是這樣的,，我們作為建行的一員,，該怎么辦呢?等、靠,、要顯然不行,，那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結(jié)在那?

(二),、找出問題的癥結(jié)所在：首先,，我認(rèn)為，我們對待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識上尚存在誤區(qū),。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別,，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多,、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為,。

其次,，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶,，那種不是,。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、 有一定風(fēng)險(xiǎn)意識或遭受過重大損失的客戶群體,，他們的保險(xiǎn)意識強(qiáng)烈,，是最佳的人選，這個(gè)的客戶你不需要多廢話,，只需要告訴他,，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類，就可以達(dá)成這筆生意,。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選,。(可惜這樣的人太少)

2,、 有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動,，放在銀行主要是為了保管,，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶,。因?yàn)椋菏紫?，有閑錢，可減少退保的幾率,。其次,，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益,，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),，最后，非常信任銀行,，你說的話,，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體,。也是我推薦的最佳人選,。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1,、 活期儲戶,，保險(xiǎn)說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對窮人來說(—也就是說最需要做保險(xiǎn)投資的人)來說,，由于沒錢,，保險(xiǎn)只能是一種奢望,。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長期投資的產(chǎn)品,，時(shí)間越長收益才能越高,。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的,。

2,、 閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶,。有人說,，這樣的客戶也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里,，誘惑讓他買保險(xiǎn),。可是就是這樣的客戶退保率最高,，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大,。對待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益,，你極有可能會惹禍上身,，并給建行帶來麻煩。我建議你,，接待這樣的客戶要慎重,。

三、解決的辦法：

目前,，我國的城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破100億元,，而國家號召要大力發(fā)展直接融資，其中,，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展,，說明：我國銀行資金大量閑臵，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān),，增加了銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),。銀行資源配臵的能力還很低下，,，要想從根本上提高銀行資金的使用效率,，代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤最大化,、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一,，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種,，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力,，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長,，才能搶占市場份額，提高行業(yè)競爭力,，這不論是長遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題,。對此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一,、 應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識,，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識到營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國、利民,、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種,。可以使客戶獲得較好的投資收益,、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本,、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金,，使之投入到資本市場,，促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒,。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷開展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒,。應(yīng)使員工要樹立信心,，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對銀行客戶的需求特別推出的,，首要的就是保障客戶的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品,，如何去說服別人,。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹立三心：即對自己營銷的產(chǎn)品要有信心,，對客戶推銷的時(shí)候要有耐心,，對任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二,、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷能力和專業(yè)技能 在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺保險(xiǎn)營銷的員工中,，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識的理解和掌握,，營銷手段單一,，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，這非常重要,，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營銷手段,，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn),。并且你的個(gè)人收入也將會有翻天覆地的變化,。另外還能從而避免因?yàn)闊o知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能,，將銀行柜臺變成保險(xiǎn)公司的前臺,，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能,，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理,，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳,，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出,。客戶的投?，F(xiàn)金入柜員尾箱,，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲蓄柜員發(fā)起,，會計(jì)人員記帳,，通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查,，《登記簿》的必備要素：序號,、日期、保險(xiǎn)單號,、保險(xiǎn)收據(jù)號,、銷售金額、份數(shù),、險(xiǎn)種,、保戶姓名、聯(lián)系電話,、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容,。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳,。

三,、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面

俗話說：酒香還怕巷子深那,，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識單薄,，不加大宣傳力度，指望客戶主動找你買保險(xiǎn),，顯然不現(xiàn)實(shí),。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說服,，方能奏效的,。我們在開發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先,，在營業(yè)廳的最明顯的地方,，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險(xiǎn)種類(下崗職工不用愁,，銀行保險(xiǎn)解您憂,。萬能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收,。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單,，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版,。見有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看,，就主動跟客戶搭化，同志,，這是我們新推出的平安保險(xiǎn),，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅,，還有意外保障,，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單,。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話“羅嗦”,，組織語言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思,。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談,。還有在營銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明,，你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品,，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九,，會挑昏頭腦,，然后說，我都拿回去研究研究,，就一去不副返了,。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話,，你再順著他的意思,，拿出其他產(chǎn)品，如說孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說老人,，你就給他“##康鴻”,，給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變,。營銷技巧很多,，但都不一定馬上成功，需要有耐心,，這個(gè)不成我做下一個(gè)人,，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了,。但是這里最重要的一個(gè)營銷技巧就是一個(gè)字：“快”,。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候,，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前,，并將表樣一起給他，讓他自己添,，同時(shí),，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里,，并告訴他,，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您,，來換正式的保單,。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行,。否則,，一磨蹭就容易跑單了。

四,、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單,，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問題,，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò),，帶來風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶,、銀行,、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開發(fā)出一套完善,、實(shí)用的操作規(guī)程,。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保,、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié),。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司,。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開展也有損銀行的形象和信譽(yù),。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國的銀行保險(xiǎn)市場正處于高速成長階段,，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源,，隨著保險(xiǎn)市場規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀,，銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門,，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營銷人員專業(yè)性不強(qiáng),，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯栴},。要知道，我們前臺的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù),，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇,。所以前臺人員很難、也沒時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù),，更不可能為客戶去量身制作保單,，而做不到這點(diǎn)就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題,。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險(xiǎn)部年終總結(jié)篇六

銀行保險(xiǎn)做為保險(xiǎn)行業(yè)的一個(gè)新的嘗試,，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著保險(xiǎn)行業(yè)的新活力,。銀行保險(xiǎn)銷售技巧對于銀保的銷售人員來說正是現(xiàn)在急需掌握積累的,，并不斷去完善的。那么銀行保險(xiǎn)銷售技巧都會有什么內(nèi)容呢?

銀行保險(xiǎn)是由銀行,、郵政,、基金組織以及其他金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司合作，通過共同的銷售渠道向客戶提供產(chǎn)品和服務(wù);銀行保險(xiǎn)是不同金融產(chǎn)品,、服務(wù)的相互整合,互為補(bǔ)充,共同發(fā)展;銀行保險(xiǎn)作為一種新型的保險(xiǎn)概念,，在金融合作中,，體現(xiàn)出銀行與保險(xiǎn)公司的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手,，互聯(lián)互動。 這種方式首先興起于法國,，中國市場才剛剛起步,。與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)銷售方式相比，它最大的特點(diǎn)是能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、銀行和保險(xiǎn)公司的“三贏”,。

銀行保險(xiǎn)的興起,，從另一個(gè)角度來說也是掀起了人們理財(cái)概念的重新審視，而這塊的功勞當(dāng)之無愧的應(yīng)該送給銀行保險(xiǎn)銷售人員,。而從這一角度來說,，銀行保險(xiǎn)銷售要想有所作為，就要以消費(fèi)者為中心進(jìn)行銷售技巧的學(xué)習(xí)和積累,。

銀行保險(xiǎn)銷售人員在做銷售的過程中是在與消費(fèi)者進(jìn)行如何更好的理財(cái)?shù)囊环N培訓(xùn),，也是更好的解決購買銀保產(chǎn)品和理財(cái)之間的關(guān)系的過程。所以銀行保險(xiǎn)銷售人員的身份基本上就是以理財(cái)師的角度與客戶進(jìn)行溝通,，了解,，建議，進(jìn)行理財(cái)營銷,。

我們可以了解到幾乎每一個(gè)步驟的達(dá)成都有賴于和客戶的面對面溝通,，所以理財(cái)營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意,，所謂面談,，并不是和客戶“見一個(gè)面”而已，而是要很正式地交談,。面談的機(jī)會可能來自于客戶正好要辦理某一項(xiàng)業(yè)務(wù)(例如存款)到銀行來,，可以利用這個(gè)機(jī)會向客戶發(fā)出“面談”的邀請，如果客戶當(dāng)時(shí)有時(shí)間就馬上請進(jìn)單獨(dú)的會客室,，如果沒有就另約時(shí)間,，并在該客戶資料庫里進(jìn)行相應(yīng)記錄;大部分情況下面談需要客戶經(jīng)理主動電話約訪，所以打電話也是一項(xiàng)很重要的技巧,。

對客戶經(jīng)理來說,，有可能遇到的第一個(gè)障礙就是邀約客戶 — 無論是面對面邀請還是電話邀約。因?yàn)檠s客戶不可避免會遭遇拒絕 — 碰到幾次拒絕以后有些客戶經(jīng)理就會想,，哎喲,，約客戶見面太難了，要不就不見了吧,，如果在電話里介紹一下產(chǎn)品他就買了多省事啊,，要是不買那肯定是產(chǎn)品的問題，見面也白搭,。你看,，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財(cái)營銷的前面所有步驟直奔主題,，可是實(shí)踐證明這是行不通的,。所以我們還是要認(rèn)認(rèn)真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的,，我們永遠(yuǎn)無法做到徹底“消滅”客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率,，所以就得設(shè)計(jì)我們講電話的每一句話,，包括如何開場，提什么問題,，怎么結(jié)束,，用什么語氣等等。經(jīng)驗(yàn)豐富的顧問會針對不同的客戶運(yùn)用不同的邀約策略,，剛開始和客戶的關(guān)系還不夠深入的時(shí)候,，可以試試以客戶服務(wù)的角度切入，把邀約客戶面談作為一項(xiàng)為他提供的增值服務(wù)內(nèi)容來進(jìn)行設(shè)計(jì),，那么客戶接受的程度會比較高,。

如果成功約到了客戶，面談時(shí)該注意些什么呢?一般來講,，每一次成功的面談都需要達(dá)到三個(gè)基本要求：第一,，是否達(dá)到了客戶認(rèn)為的面談目的(這是我們邀約時(shí)向客戶傳達(dá)的信息);第二，是否給客戶提供了對他有價(jià)值的內(nèi)容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時(shí)他對你的信任程度);第三,，面談結(jié)束時(shí)是否成功地引導(dǎo)客戶進(jìn)入了自己想要達(dá)到的下一個(gè)環(huán)節(jié)(例如預(yù)約下次見面),。為了達(dá)到以上這些目標(biāo)，理財(cái)顧問需要在面談開始前準(zhǔn)備許多資料(例如風(fēng)險(xiǎn)承受度測試表,、現(xiàn)金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說明書等),、工具(名片、計(jì)算器,、筆記本等),、以及如何開場、提什么問題,，怎么結(jié)束等等,。