光陰的迅速,，一眨眼就過去了，成績已屬于過去,，新一輪的工作即將來臨,，寫好計(jì)劃才不會(huì)讓我們努力的時(shí)候迷失方向哦。計(jì)劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文,，僅供參考，大家一起來看看吧,。

家庭理財(cái)計(jì)劃篇一

活動(dòng)時(shí)間：20xx年10月20日

活動(dòng)地點(diǎn)：醫(yī)學(xué)院8104教室

參與人員：醫(yī)學(xué)院全體學(xué)生

活動(dòng)內(nèi)容：

1,、做好前期宣傳。讓各班班長通知到各班,，做好海報(bào)宣傳,，并給各二級(jí)學(xué)原發(fā)出邀請(qǐng)函。

2,、請(qǐng)來嘉賓,，維持會(huì)場紀(jì)律，歡迎嘉賓講座,。

3,、嘉賓講座。

4,、嘉賓與同學(xué)們進(jìn)行互動(dòng)交流,，為同學(xué)們解難答疑。

5,、會(huì)議結(jié)束后,，歡送嘉賓，清理會(huì)場,。

通過此次講座希望同學(xué)們能從中學(xué)習(xí)到一些關(guān)于理財(cái)方面的知識(shí),，習(xí)得一些實(shí)用的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，提高自己的理財(cái)能力,，對(duì)自己以后的生活,、錢財(cái)?shù)囊?guī)劃有所幫助。

家庭理財(cái)計(jì)劃篇二

保本基金的預(yù)期回報(bào)率=20%×5%5%×25%0%×70%=2,、25%

所以,，購買國債最合算，一生的理財(cái)計(jì)劃2,。

1,、你對(duì)金錢的欲望有多強(qiáng)烈、

你向朋友要了一株樹苗,，種在花園里,，在你想象中,，它在幾年后會(huì)長成什么樣子、

a,、開花絢麗的樹,；b、結(jié)滿果實(shí)的樹,；c,、茂盛挺拔的樹；d,、枯死了,。

答案：

a、重視美形,、美感,，屬于唯美派。清心寡欲,，不貪婪,，對(duì)家財(cái)多不大在意。

b,、物欲熏心,，是現(xiàn)實(shí)主義者。愛生財(cái),，無長遠(yuǎn)計(jì)劃,，善于搶短線,，謀取眼前利益,。

c、穩(wěn)健,、扎實(shí),，是理想派。穩(wěn)扎穩(wěn)打,，計(jì)劃周詳,，不冒險(xiǎn)，不躁進(jìn),，不做寅吃卯糧的事,。

d、憑直覺行動(dòng),，不請(qǐng)教,，不磋商，好一意孤行,。對(duì)金錢的欲望很強(qiáng)烈,，但不知努力,，只做一日暴富的美夢。2,、你會(huì)成為大富翁嗎,、

你期盼已久的新房要裝修了，你會(huì)在哪一部分投入最多,、

a,、淋浴室的浴缸、馬桶,；b,、臥室的床；c,、客廳的沙發(fā),、開關(guān)；

d,、廚房和梳理間,。

答案：

a、你是那種最有可能成為大富翁的人,，盡管你看起來一點(diǎn)也不像大富翁,，你的財(cái)運(yùn)不錯(cuò)，總能找到賺錢的門道,。

b,、你有上流社會(huì)的品位，天生好命,。即便你成不了大富翁,，也是衣食無憂。

c,、你要學(xué)會(huì)把握你天生的財(cái)富運(yùn),，不過可別一直偷懶，放棄進(jìn)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì),。

d,、你看起來很像大富翁，可惜偏偏不是,，但改變一下你的工作態(tài)度,，也可能會(huì)有轉(zhuǎn)機(jī)。

第三節(jié)生命周期與理財(cái)規(guī)劃

人生不同階段的理財(cái)方法

每個(gè)人的際遇不同,，人生目標(biāo)也有很大的差別,，工作計(jì)劃《一生的理財(cái)計(jì)劃2》。在我們離開學(xué)校走上社會(huì)以前大多是依靠父母供養(yǎng)，雖然有些年輕人也許有一定的收入,，但是父母的供養(yǎng)還是我們主要的收入來源,。但從學(xué)校畢業(yè)以后的人生，可以分為五個(gè)階段：

1,、事業(yè)起步者,；2、新婚人士,；3,、為人父母；4,、事業(yè)有成,；5、準(zhǔn)備退休,。

為什么我們要分析人生不同的階段,，作為我們理財(cái)規(guī)劃的依據(jù)呢、因?yàn)槊總€(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與人生階段密切相關(guān),，而且資產(chǎn)負(fù)債水平也與人生階段有密切關(guān)系,。表2—1可以看到每個(gè)人生階段的`不同特征。

表2—1人生不同階段的特點(diǎn)

人生階段年齡范圍特征

事業(yè)起步者20—25剛參加工作,，收入不高,，但沒有財(cái)務(wù)和家庭負(fù)擔(dān)，可承受較大風(fēng)險(xiǎn),。

新婚人士26—35經(jīng)濟(jì)上會(huì)以家庭為中心,，穩(wěn)定為主，財(cái)務(wù)開支變大,，例如買車,、購房等。

為人父母30—40孩子成為生活的重要部分,，開支大增,，要建立教育基金,，考慮未來的教育開支,。

事業(yè)有成40—50事業(yè)達(dá)到高峰，人生進(jìn)入穩(wěn)定階段,，累積的財(cái)富投入到穩(wěn)定增長的項(xiàng)目中,。

準(zhǔn)備退休50—60集中準(zhǔn)備退休生活，累積足夠的退休金以安享晚年,。

1,、第一階段——事業(yè)起步者

雖然離開學(xué)校已有些日子了，但對(duì)當(dāng)時(shí)的生活仍然十分向往，那時(shí)輕松自如,，無憂無慮,，我們是父母辛勤賺錢的消費(fèi)者，真的像花***一樣瀟灑,！但是一畢業(yè),，情況完全轉(zhuǎn)變，人生掀開新的一頁,。收入不高,，負(fù)擔(dān)也不多，工資升幅快,。這一階段,，我們鼓勵(lì)你早儲(chǔ)蓄，可考慮每月定期儲(chǔ)蓄一筆資金,，養(yǎng)成定期儲(chǔ)蓄的好習(xí)慣,。

不少年輕人有個(gè)錯(cuò)誤觀念，認(rèn)為自己年輕,，可以投資冒險(xiǎn),，虧了可以從頭再來。我們奉勸你不要投機(jī)過度,，不要抱著“不成功,，便成仁”的態(tài)度，端正自己的投資態(tài)度,；分散風(fēng)險(xiǎn),，適當(dāng)投資；多閱讀有關(guān)投資的書籍,，豐富自己的投資知識(shí),；總結(jié)投資經(jīng)驗(yàn)，才能成為成功的投資者,。

消費(fèi)時(shí)不要圖虛榮,，刻意追求名牌。及時(shí)行樂,，將來如何生活,、難道要當(dāng)孤獨(dú)的老太婆、還是收垃圾的窮老頭,、

家庭理財(cái)計(jì)劃篇三

互聯(lián)網(wǎng)+的熱潮席卷了各個(gè)行業(yè),，金融理財(cái)也不例外，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)以高收益,、低門檻聞名,，也是最大的吸引點(diǎn),，但是互聯(lián)網(wǎng)高收益理財(cái)產(chǎn)品類型也有很多，不同類型的收益范圍和產(chǎn)品特點(diǎn)也各不相同,，投資者需要進(jìn)行了解和對(duì)比,，才能做出最合適的理財(cái)決策。自從阿里的余額寶問世,，6.7%的年化收益就使得互聯(lián)網(wǎng)高收益的形象樹立起來,，相繼火爆起來的p2p理財(cái)作為互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新，把高收益理財(cái)產(chǎn)品

浪潮進(jìn)行到底,。接下來我們將這些進(jìn)行分類,，全面了解一下互聯(lián)網(wǎng)高收益理財(cái)產(chǎn)品類型。

互聯(lián)網(wǎng)大咖：阿里的余額寶

這類理財(cái)產(chǎn)品從功能的角度來說是流暢全面的,，無需任何手續(xù)費(fèi),，方便快捷;從背景上來說是擁有強(qiáng)大的平臺(tái)支撐的，更容易獲得投資的信任;另外此類理財(cái)產(chǎn)品收益要遠(yuǎn)高于同期銀行儲(chǔ)蓄收益,，但同時(shí)能享受t+o快捷的存取服務(wù),，流動(dòng)性非常好;而且投資門檻基本沒有，非常低;此外這類型基本屬于貨幣基金,，穩(wěn)定性好,，打理也方便。

聯(lián)袂推出：騰訊微信的理財(cái)通,、百度的理財(cái)計(jì)劃

如騰訊理財(cái)通,，直接與以華夏基金為代表的一線品牌基金公司合作，這些對(duì)于市場增新非常有利,，而且能夠較有利的吸引公眾眼球,，再結(jié)合微信流量入口，能夠迅速積累用戶,。購買這類理財(cái)產(chǎn)品,，不能近看近7日年化收益，因?yàn)樗环从辰谔焓找媲闆r,，存在階段性特征,，容易發(fā)生虛高現(xiàn)象，應(yīng)該同時(shí)關(guān)注日每萬份收益,，和長期的業(yè)績穩(wěn)定性綜合判斷,。

這類理財(cái)品是互聯(lián)網(wǎng)直接產(chǎn)物，通過建立第三平臺(tái),，連接借款方和投資方,，更高效滿足雙方需求,。這類型正規(guī)平臺(tái),，通常資金是和平臺(tái)分離的，由第三方機(jī)構(gòu)托管，有效防止資金池,，另外有第三方擔(dān)保公司,，作為保障。還有一類是有實(shí)物抵押的,。經(jīng)過收益下調(diào),，正規(guī)p2p理財(cái)產(chǎn)品收益范圍在8%-15%之間，對(duì)于此類產(chǎn)品要結(jié)合多方面因素進(jìn)行考察,。

家庭理財(cái)計(jì)劃篇四

一,、營銷組織架構(gòu)

為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”,，其中營銷策劃組,、銷售管理組、客戶服務(wù)組（參見圖7-1）具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營銷組織工作,。

圖7-1 計(jì)劃的營銷組織架構(gòu)

集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組

銷售管理組

客戶服務(wù)組

營銷策劃組

本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，對(duì)于代銷活動(dòng)的組織安排，**證券有限責(zé)任公司（以下簡稱“本公司”）擬定了以下基本思路：通過與代銷機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系,，充分調(diào)動(dòng)代銷機(jī)構(gòu)的積極性,，在為代銷機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場推廣,、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢,。將本公司代銷業(yè)務(wù)管理體系與代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營銷管理體系有機(jī)結(jié)合,，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷業(yè)務(wù)營銷體系,。

在本次計(jì)劃的代銷組織安排中,，營銷策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷活動(dòng)的組織策劃，與代銷機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位,、推廣方式,、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料,，聯(lián)合開展投資者輔導(dǎo)工作,。

銷售管理組負(fù)責(zé)代銷機(jī)構(gòu)的市場調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn),、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作,，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過程中與代銷機(jī)構(gòu)管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點(diǎn),，督促銷售活動(dòng)的開展,，就發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見,。

客戶服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷機(jī)構(gòu)的客戶提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù),，收集客戶的反饋信息,，跟蹤市場反應(yīng)情況，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況,。

為規(guī)范代銷機(jī)構(gòu)的銷售行為,，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，本公司根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定,，本著平等自愿、誠實(shí)信用的原則,，與代銷機(jī)構(gòu)簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售代理協(xié)議》（以下簡稱“代銷協(xié)議”）,，明確了本公司與代銷機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。針對(duì)代銷業(yè)務(wù)的日常管理工作,，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度,。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開展過程中，本公司將與代銷機(jī)構(gòu)密切合作,，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前、事中,、事后控制工作,。

1、按照中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定,，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查,，以促使代銷機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)順利開展,。

2,、獲得批文前，銷售管理組配合代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展市場調(diào)研,、業(yè)務(wù)培訓(xùn),，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簡介、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資指南,、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等,。同時(shí)要求代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

3,、獲得批文后至發(fā)行前,，營銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案，并組織實(shí)施,，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷機(jī)構(gòu)指定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。銷售管理組為代銷機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn),，配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì)，為發(fā)行工作進(jìn)行市場策動(dòng),。

4,、發(fā)行期間,，營銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動(dòng),；銷售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷機(jī)構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場解決銷售過程中的有關(guān)問題,，向本公司總部及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息,；客戶服務(wù)組為銷售活動(dòng)提供全面客戶服務(wù)支持。

5,、發(fā)行結(jié)束后,，按照中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求，由銷售管理組與代銷機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié),，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià),，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷售業(yè)績及客戶服務(wù)等,。

本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，直銷部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶及資金量充裕的個(gè)人客戶。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況,，對(duì)直銷組織活動(dòng)安排如下：

目前,，本公司在全國設(shè)有24家營業(yè)部以及北京、上海2個(gè)地區(qū)管理總部,，為直銷客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組負(fù)責(zé)直銷業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作,。

為做好本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的直銷工作,，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源，周密計(jì)劃,，統(tǒng)籌安排,。

在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組,，具體如下：

（1）路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施,。負(fù)責(zé)人：張躍；

（2）北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北,、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作；

（3）華東地區(qū)工作組負(fù)責(zé)上海,、江蘇,、安徽,、浙江、福建,、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作；

（4）南方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)深圳,、廣東,、廣西、湖南,、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作；

（5）西部地區(qū)工作組負(fù)責(zé)重慶,、四川,、云南、貴州,、甘肅,、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作,；

根據(jù)直銷客戶的特點(diǎn),，各工作組應(yīng)由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)投資、研究人員組成,，從計(jì)劃的產(chǎn)品,、投資、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行推介,。

1,、獲得證監(jiān)會(huì)批文前的直銷客戶走訪工作

自著手本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開始，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,，與重點(diǎn)客戶保持密切聯(lián)系,。為確保本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶進(jìn)行了走訪,，介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容,，同時(shí)與客戶加強(qiáng)了溝通，了解了客戶需求,，為確定本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)安排提供了決策依據(jù),。

2、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作

（1）本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作,，協(xié)調(diào)一致,，合理安排；

（2）各地區(qū)路演推介工作組全面展開實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶的推介,、開發(fā)工作,；

（3）在各地區(qū)的路演推介活動(dòng)，注意與代銷機(jī)構(gòu)的協(xié)同配合,，防止銷售活動(dòng)出現(xiàn)混亂,。

3、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間的直銷活動(dòng)

（1）在就近接受各地直銷客戶認(rèn)購的基礎(chǔ)上,，深入挖潛客戶資源,；

（2）對(duì)首次認(rèn)購金額超過500萬元的客戶，本公司提供上門開戶及認(rèn)購辦理服務(wù),；

（3）發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶,，落實(shí)認(rèn)購意向,；

（4）向本公司總部及時(shí),、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷售信息；

（5）路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況,，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源,。