總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書(shū)面材料,，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫(xiě)一份總結(jié)了吧。寫(xiě)總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對(duì)大家能夠有所幫助,。
銀行營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇一
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn),，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一,、主要工作
一直以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符,；對(duì)內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類(lèi)匯總,，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)》,，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)156份,，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角,。
（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，周密部署,，確保案件防控工作有序開(kāi)展。為確保案件防控工作有序開(kāi)展,，我行高度重視,，先后召
開(kāi)多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠,，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,，明確目標(biāo),，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí),，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控,、工作打下基礎(chǔ),。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題,，監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,，對(duì)于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫(kù)制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,，開(kāi)展了“反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查”,、“信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確,?？傂懈鞑块T(mén)按月對(duì)
員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件
精神,，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門(mén)對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí),。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞,，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。
（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專(zhuān)項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專(zhuān)項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng),、按章辦事的自覺(jué)性,。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。
二是首先采取個(gè)人談話(huà),、內(nèi)部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查,，排查工作深入到部門(mén),、對(duì)每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖,。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹(shù)立正確的世界觀,，人生觀,，價(jià)值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
三,、
存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾,、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
四,、下一步工作計(jì)劃篇二：銀行案件防控工作報(bào)告
抓落實(shí) 控風(fēng)險(xiǎn) 全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平
×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實(shí),、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面,，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
一,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作
×年初,，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí),。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認(rèn)識(shí),，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位,，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí),。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性,、自覺(jué)性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二,、強(qiáng)化教育,，筑牢思想防線(xiàn)
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱,。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng),。截至×月底,，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng),，增強(qiáng)員工防范意識(shí),。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育,、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái),，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫(xiě)
心得體會(huì)
,，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教,、以案說(shuō)教,，使警示教育收到很好的效果,。（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化,。通過(guò)晨會(huì),、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式，講案防,、說(shuō)安全,，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì),，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門(mén)案防工作精神,，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對(duì)性地制定措施,，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上
專(zhuān)門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專(zhuān)欄,，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展 “×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí),、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營(yíng)造了良好的安全氛圍,。
三、強(qiáng)化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái),，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。
（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制,。今年以來(lái)，×行以?xún)?nèi)控管理中案防要求為抓手,，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核,，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題,。堅(jiān)持每月自查,，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào),，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門(mén)的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果,。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處
今年,，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題,，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。
（一）高度重視輪崗,、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍、方式,、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ),。
（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對(duì)賬,。銀企對(duì)賬包括與客戶(hù)每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%,。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查,，督促回收對(duì)賬單等,，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作,。一是按照銀
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管,、嚴(yán)格案件報(bào)告,。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組,，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告,；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零,。
（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作。今年以來(lái),，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。
五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,，為此,，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
（一）監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)篇三：2011年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控工作總結(jié)報(bào)告
2011年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控工作總結(jié)報(bào)告
今年以來(lái)，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》,、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門(mén)及條線(xiàn)工作重點(diǎn),，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：
一,、案件防控工作組織推進(jìn)情況
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃 我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署,，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中,。同時(shí),，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控整改規(guī)劃,，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室,，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系,。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)（2011年度）》,。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案,、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制,。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)
與培訓(xùn)
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室,。另外,，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、組織方式,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確,。在具體落實(shí)上,，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn),，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開(kāi)展案防工作,。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制,。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱,、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室,。
（五）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平
2011年以來(lái),，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo),，加強(qiáng)制度建設(shè),，進(jìn)一步完善全流程管理。
1,、結(jié)合貸款新規(guī),，完善我行制度，加強(qiáng)流程管控 一是對(duì)2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題,、監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,，陸續(xù)下發(fā)《××銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2011 版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充,。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。
二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》,，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作,、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn),，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》,，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”,，盡職開(kāi)展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查、審核,、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用。同時(shí),，通知并要求強(qiáng)化貸后管理,，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用,。在開(kāi)展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪(fǎng)時(shí),，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。
五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》,，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)用房抵押貸款,、個(gè)人消費(fèi)貸款等非
住房類(lèi)貸款的監(jiān)測(cè),，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度,。此外,，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款,、民間借貸,，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。
2,、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控,，落實(shí)有效措施
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》,，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子,、操作風(fēng)險(xiǎn)事件,、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義,，識(shí)別和分類(lèi),，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類(lèi)的字典式工具庫(kù)。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作,，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢(xún)作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前,、貸后,、異議及信用卡特約商戶(hù)實(shí)名查詢(xún)等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí),，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢(xún)”,，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢(xún)授權(quán)程序,；“專(zhuān)人登記，定期核對(duì)”,，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理,，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核,；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢(xún)關(guān),，查詢(xún)查復(fù)時(shí)做到“有疑必查，有查必復(fù),，復(fù)必即時(shí),，復(fù)必詳盡”,；及時(shí)完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月,，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)對(duì)多地票據(jù)案件情況通報(bào),，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營(yíng)單位完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控,，進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)意識(shí),，嚴(yán)格按制度操作。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān),，防范假票風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及由于保證金來(lái)源不明,、無(wú)
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性,；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景,，利用虛假資料開(kāi)票、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金,、套利；嚴(yán)控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市、高利貸等領(lǐng)域,。
四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢(xún)貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶(hù)發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢(xún)的規(guī)定,，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。
3,、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí),，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè),；深入推進(jìn)案件防控工作,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。
（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。
二是以溫州銀行騙貸案為戒,，下發(fā)了《風(fēng)險(xiǎn)提示》,，要求各經(jīng)營(yíng)單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵住漏洞,，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)提出四項(xiàng)管理要求：一是加強(qiáng)貸前調(diào)查,，把好準(zhǔn)入關(guān),；篇四：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范工作半年總結(jié)
xx銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作
上半年工作總結(jié)
2013 年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)
(一)抓好防范保安全,，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵,。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書(shū)》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書(shū)》的相關(guān)要求，積極組織召開(kāi)分行年度安保工作會(huì)議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,，逐條分解細(xì)化責(zé)任書(shū)要求,，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃,，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制,、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,，層層簽訂了責(zé)任書(shū)并明確了責(zé)任,，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí)，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé),。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況,，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門(mén)及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專(zhuān)題會(huì),；不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查,，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育,。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性,、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂(yōu)患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示,，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識(shí),。
二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能
在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì),，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度
(一)強(qiáng)化檢查整改,。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果,。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。
（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行,。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù)。
（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議,，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患,，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。
四、存在的不足及下半年主要工作打算
一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng),。
二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作,。
xx銀行xx 二〇一三年x月x日篇五：xx農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作報(bào)告 xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社
案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作匯報(bào)
xxxx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社,、各部室、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化,、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生,，截至九月底,，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社,、x個(gè)營(yíng)業(yè)部,，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門(mén)xx個(gè),。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元,，較年初上升30549萬(wàn)元,，存款增幅16.33%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元,，較年初下降16045萬(wàn)元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的54.44%,，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元,，占比67.98%,。
不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降592.33萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的84.62%,，不良貸款占比5.37％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬(wàn)元,，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%,；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的49.52%,；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元,；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元,，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元,。
二,、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況
一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)
依照案件防控文件精神,，上半年,，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、xxx主任為副組長(zhǎng),，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng),、副主任、部門(mén)負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對(duì)防控工作做出了具體安排部署,，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況,，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì),、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率,。
二,、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),，本著“嚴(yán)密、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度,，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計(jì)操作流程,，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約,、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條,。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫,，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么、不該做什么,、該怎么做,；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事,、管好程序辦事,，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
三,、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過(guò)公開(kāi)競(jìng)聘、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門(mén)經(jīng)理13名，信用社主任,、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換,，三是對(duì)全縣各信用社一線(xiàn)的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn),。
四,、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生
為了有效防范風(fēng)險(xiǎn),，四月份,，聯(lián)社認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù),、不漏一個(gè)員工,，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算,、存放同業(yè),、銀行承兌匯票、貼現(xiàn),、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、出納、柜員管理,、信貸,、計(jì)算機(jī)、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,；對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查,；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。
下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人,，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,，其中自查表395份,、互查表395份。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工,，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理,。
通過(guò)本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改,、糾正,，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn),。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專(zhuān)項(xiàng)稽核,、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí),。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力,。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷(xiāo)檢查、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時(shí)稽核等,。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。
二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬,，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位,，整改到位,。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
三是加大了責(zé)任追究力度,。今年,，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
銀行營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇二
銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)
銀行信貸員可說(shuō)是銀行派出的測(cè)試貸款方所提供信息是真是假的"測(cè)謊儀",，主要負(fù)責(zé)調(diào)查貸款公司和貸款個(gè)人的實(shí)力和潛力，向其提供貸款方面的政策咨詢(xún),，需具備出色的判斷力和敏銳的觀察力,，良好的傾聽(tīng)、親和力和溝通能力,。今天給大家為您整理了銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié),，希望對(duì)大家有所幫助。銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)范文一
20xx上半年上半年年工作結(jié)束了一半了,，在過(guò)去的半年中,，我的工作可以用出色來(lái)形容，因?yàn)榈奈夜ぷ鳂I(yè)績(jī)都出現(xiàn)了大幅度的上漲,。這是對(duì)我多年以來(lái)努力工作和學(xué)習(xí)的回報(bào),，我對(duì)我自己這半年的工作可以打滿(mǎn)分，因?yàn)槲乙呀?jīng)盡我最大的努力工作了,。
大學(xué)畢業(yè)到現(xiàn)在已經(jīng)幾年了,，畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作，來(lái)到已拿回那個(gè)工作后我被分配做銀行的信貸員,。在剛開(kāi)始的時(shí)候我并不熟悉我的工作,，還好我認(rèn)真努力的工作，積極的熟悉我的工作業(yè)務(wù),，我終于平穩(wěn)的度過(guò)的實(shí)習(xí)期,，我開(kāi)始了我在銀行做正式信貸員的工作。在20xx上半年上半年年,，我的工作個(gè)任總結(jié)：
一,、各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況
1、經(jīng)營(yíng)效益明顯增強(qiáng),。
全轄24個(gè)獨(dú)立核算的信用社,，貸款利息收回率達(dá)到0%;貸款收息率0%。半年實(shí)現(xiàn)總收入0萬(wàn)元,，較上年增加0萬(wàn)元,，增長(zhǎng)0%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)0萬(wàn)元，社社盈余。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)xx萬(wàn)元,同比增加xx萬(wàn)元,，增長(zhǎng)了xx%;所有者權(quán)益達(dá)xx萬(wàn)元,，其中，實(shí)收資本和資本公積分別達(dá)xx萬(wàn)元和xx萬(wàn)元,。
2、各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長(zhǎng)。
年中各項(xiàng)存款余額突破10億元大關(guān),，達(dá)到xx0萬(wàn)元,較年初增加xx0萬(wàn)元,增長(zhǎng)xx%,，完成上級(jí)分配任務(wù)的xx%;存款月均余額達(dá)xx萬(wàn)元,，完成分配計(jì)劃的xx%。
3,、信貸支農(nóng)力度強(qiáng)勁,，貸款結(jié)構(gòu)平緩合理,。
半年累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元, 較年初增長(zhǎng)了xx%,，各項(xiàng)貸款年末余額xx萬(wàn)元,較年初增加xx萬(wàn)元,，增長(zhǎng)xx%,。其中農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的xx%,。年末存貸占比為xx%,。
4、資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化,。年末不良貸款余額xx萬(wàn)元,占各項(xiàng)貸款余額的xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)。按貸款五級(jí)分類(lèi)劃分正常類(lèi)貸款xx萬(wàn)元,，占比xx%,，關(guān)注類(lèi)貸款xx萬(wàn)元，占比xx%,，不良貸款xx萬(wàn)元,，占比xx%。其中次級(jí)類(lèi)貸款xx萬(wàn)元,，占比xx%,，可疑類(lèi)貸款xx萬(wàn)元,，占比xx%，損失類(lèi)貸款xx 萬(wàn)元,，占比xx%,。四級(jí)分類(lèi)與五級(jí)分類(lèi)相比，不良貸款下降xx萬(wàn)元,，占比下降xx個(gè)百分點(diǎn),。(不含央行票據(jù)置換部分)
二、主要工作措施
(一)加強(qiáng)信貸綜合管理,，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平,。
1、全面推開(kāi)全轄貸款五級(jí)分類(lèi)試點(diǎn)工作,。
貸款五級(jí)分類(lèi)工作,，是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)工作。業(yè)務(wù)股按照《貸款五級(jí)分類(lèi)實(shí)施方案》認(rèn)真組織培訓(xùn)教材,，量化培訓(xùn)內(nèi)容,，對(duì)全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期,，近七天時(shí)間對(duì)135名人員進(jìn)行了培訓(xùn),，7月份利用20天時(shí)間對(duì)全轄24個(gè)信用社進(jìn)行了貸款五級(jí)分類(lèi)推廣工作和驗(yàn)收工作。達(dá)到了分類(lèi)認(rèn)定準(zhǔn)確,，標(biāo)準(zhǔn)界定清楚,，劃分類(lèi)別靠實(shí)的工作要求。
2,、狠抓貸款增量,，從信貸源頭上杜絕貸款風(fēng)險(xiǎn)。
在信貸工作中,，嚴(yán)格執(zhí)行貸款"三查"制度,、貸款集體審批及回訪(fǎng)制度。股內(nèi)加強(qiáng)對(duì)上報(bào)貸款的審查力度,，注重經(jīng)驗(yàn)型審查向數(shù)據(jù)型分析轉(zhuǎn)化,。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)基層社上報(bào)貸款資料規(guī)范化，數(shù)據(jù)的真實(shí)性關(guān)卡的審查,，從而確保了新增貸款質(zhì)量,。年內(nèi)共審批貸款0筆，金額0萬(wàn)元,，杜絕打回上報(bào)貸款0筆,，金額0萬(wàn)元。同時(shí)加大到期貸款收回率的監(jiān)管力度,，定期預(yù)警,，有效防止了不良貸款的前清后增的現(xiàn)象;
3,、加大大額貸款序時(shí)檢查頻率。
按季對(duì)金額在10萬(wàn)元以上大額貸款跟蹤上門(mén)檢查一次,，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)糾正與整改,，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬(wàn)元,，發(fā)出預(yù)警整改通知0個(gè)社,，涉及金額0 萬(wàn)元。
4,、狠抓信貸隊(duì)伍建設(shè),。
督促學(xué)習(xí)，以"信貸通報(bào),，以案說(shuō)教,，法規(guī)教育"為題材，半年組織信貸員學(xué)習(xí)培訓(xùn)班2期,，從而進(jìn)一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),。通過(guò)半年來(lái)的學(xué)習(xí)，信貸人員的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)以及依法管貸水平有了較大程度的提高,。
5,、強(qiáng)化主任責(zé)任意識(shí)，提高全轄管貸水平,，依法規(guī)范信貸管理,。
今年對(duì)三墩、臨水,、鏵尖和銀達(dá)四個(gè)信用社全面進(jìn)行了信貸檢查,，檢查金額以改往年正常貸款在1萬(wàn)元以上檢查為不論金額大小全面進(jìn)行了檢查，檢查達(dá)到了鎖定貸款風(fēng)險(xiǎn),，摸清貸戶(hù)底數(shù),，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動(dòng)了管理發(fā)展的動(dòng)力,。
6,、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多,、予少的管理策略,，重點(diǎn)進(jìn)行規(guī)模扶持。
3月份,，首先對(duì)全轄支持的22家脫水菜廠經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀進(jìn)行了前期調(diào)研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施,，按照適度壓縮貸款規(guī)模,，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略,，半年重點(diǎn)支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬(wàn)元,，延續(xù)了產(chǎn)業(yè)鏈條,，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。
(二)廣拓儲(chǔ)源求發(fā)展
半年來(lái),，始終堅(jiān)持"高點(diǎn)定位,，攻堅(jiān)克難，以城補(bǔ)鄉(xiāng),，調(diào)劑余缺,，平衡總量"的組織資金原則，按照"全員攬存,，鞏固農(nóng)村,，滲透城鎮(zhèn)，輔射周邊,，激勵(lì)促進(jìn),，擴(kuò)大總額"的籌資工作整體思路，積極落實(shí)攻堅(jiān)措施,，動(dòng)員廣大職工做一家一戶(hù)的工作,，繼續(xù)實(shí)施"531"計(jì)劃。深入開(kāi)展"每天入20個(gè)農(nóng)戶(hù),，收千元儲(chǔ)蓄"活動(dòng),。同時(shí)結(jié)合信用等級(jí)復(fù)評(píng)做好引存工作，提升服務(wù)質(zhì)量,，保證儲(chǔ)蓄存款快速增長(zhǎng),。截止20xx上半年上半年年12月末，全轄儲(chǔ)蓄存款余額為 萬(wàn)元,，比20xx上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元,。其中，活期存款xx萬(wàn)元,，比20xx上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元;定期存款xx萬(wàn)元，比20xx上半年上半年年末增長(zhǎng)xx萬(wàn)元,。
(三)傾力支農(nóng)創(chuàng)雙贏
1,、支持地方建設(shè),，全力支持非公經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。半年累計(jì)發(fā)放非公經(jīng)濟(jì)貸款0萬(wàn)元,。其中：基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款 萬(wàn)元，為0個(gè)個(gè)體經(jīng)商戶(hù)發(fā)放貸款 萬(wàn)元,，促其規(guī)模壯大，快速發(fā)展,。通過(guò)延伸信貸服務(wù)觸角，有效拓寬了信貸領(lǐng)域,，也為我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)民收入的提高做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn),。
2、轉(zhuǎn)變支農(nóng)理念,，開(kāi)展好支農(nóng)專(zhuān)題活動(dòng),。
半年來(lái)，認(rèn)真開(kāi)展農(nóng)戶(hù)小額信貸活動(dòng),，以小額信貸這一農(nóng)村信用社的優(yōu)勢(shì)品牌為載體,，努力破解農(nóng)民貸款難難題。為保證此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效,，我們提出了"實(shí),、細(xì)、穩(wěn),、好"四個(gè)要求,，即牢固樹(shù)立立足農(nóng)村、服務(wù)三農(nóng)的理念,，堅(jiān)定支農(nóng)方向不動(dòng)搖;在工作中細(xì)致周到(建立農(nóng)戶(hù)檔案全面細(xì)心;評(píng)定信用等級(jí)精確細(xì)致;發(fā)放農(nóng)戶(hù)小額信用貸款審查仔細(xì);貸款檢查和管理周到細(xì)心;評(píng)定信用村鎮(zhèn)嚴(yán)格詳細(xì));堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展原則,，杜絕一哄而上和消極對(duì)待;以效果好為標(biāo)準(zhǔn)，向支農(nóng)貸款要效益,，有效解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活的所需資金,，受到了農(nóng)戶(hù)的普遍歡迎與好評(píng)。
3,、在做好小額信貸工作的同時(shí),，針對(duì)我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特色農(nóng)業(yè)，適時(shí)調(diào)整貸款投向,。
20xx上半年上半年年累計(jì)發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬(wàn)元,，同比增投xx萬(wàn)元，養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬(wàn)元,，同比增投xx萬(wàn)元;
20xx上半年上半年年是我區(qū)農(nóng)村信用社全面實(shí)現(xiàn)金融改革和機(jī)制創(chuàng)新的關(guān)鍵年,。也是我區(qū)農(nóng)村信用社在新的起跑線(xiàn)上，搶抓機(jī)遇，奮發(fā)進(jìn)取,，審慎經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年,。半年來(lái)，業(yè)務(wù)股堅(jiān)持以改革,、發(fā)展、穩(wěn)定為大局, 認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)我區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神,樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀, 堅(jiān)定服務(wù)"三農(nóng)"辦社宗旨和方向,，牢固樹(shù)立支農(nóng)保穩(wěn)定促發(fā)展的思想,，突出風(fēng)險(xiǎn)防范, 強(qiáng)化監(jiān)督，力促管理,不斷提高支農(nóng)服務(wù)水平,，有效發(fā)揮了信貸服務(wù)杠桿作用,，較好地完成了年初確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，取得了可喜的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),。
我想說(shuō)既然我參加了銀行信貸員工作,，那么我就應(yīng)該做好，從小我養(yǎng)成的習(xí)慣便是如此,，做事要認(rèn)真,，不達(dá)到成功的彼岸，就不要放手,，只要認(rèn)真努力了,，就不會(huì)后悔，不會(huì)擔(dān)心自己被現(xiàn)實(shí)所擊倒,。
也許我這一生就會(huì)在信貸員工作上做一輩子,，運(yùn)氣好的話(huà)，我也許可以升級(jí),，做一名銀行的管理者,，如果工作不好，那我也沒(méi)有什么怨言,，我會(huì)平衡好自己的心態(tài),，知足長(zhǎng)樂(lè)，這才是為人之道,。我相信只要我認(rèn)真努力工作,，我就會(huì)為銀行的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)!銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)范文二
時(shí)間悄然走過(guò)，工作的日子已經(jīng)有了差不多半年了,，作為農(nóng)村信用社的一名小額信貸員感觸甚多,，就本人小額貸款業(yè)務(wù)工作所作所為所思所想談?wù)匋c(diǎn)體會(huì)。
首先談?wù)勎覀€(gè)人的工作態(tài)度,，這份工作是我大學(xué)畢業(yè)后的第一份工作,，因此我視其如寶。從培訓(xùn)到工作這段時(shí)間里，常常聽(tīng)到很多人說(shuō)這份工作太辛苦,、太勞累,、農(nóng)村環(huán)境太惡劣，然而對(duì)于出生農(nóng)村的我其實(shí)那都是小ks,。有人說(shuō)工資太低,，而我眼光不會(huì)那么膚淺，我看到是未來(lái)的舞臺(tái)而不是現(xiàn)在的待遇?，F(xiàn)在我真的特別喜歡這份工作,，因?yàn)樵谶@里我可以看到實(shí)現(xiàn)我人生的價(jià)值和夢(mèng)想。
在工作過(guò)程中,，我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡(jiǎn)單而容易,，而是要我們學(xué)的東西很多很多。比如：做過(guò)一件事,，總會(huì)有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),。為便于今后的工作，須對(duì)以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析,、研究,、概括、集中,，并上升到理論的高度來(lái)認(rèn)識(shí),。
第一、我們要學(xué)會(huì)看人,。
因?yàn)槲覀兪亲鲂庞觅J款,，如果你第一步看錯(cuò)了，以后收貸款的時(shí)候說(shuō)再多的好話(huà),，恐怕都很難達(dá)到你預(yù)期的效果,。收款最怕的就是這種有錢(qián)但不愿意還的人，而不是實(shí)在沒(méi)有錢(qián)沒(méi)有辦法還的人,。
第二,、我們要學(xué)會(huì)培養(yǎng)客戶(hù)、留住客戶(hù),。
我們是做業(yè)務(wù),，客戶(hù)是我們的上帝。那么我們?cè)趺床拍茏プ∥覀兊纳系鄣哪?貸款風(fēng)險(xiǎn)控制原則其一"培訓(xùn)不低于五天"這點(diǎn)可不能小看,，而是要認(rèn)真貫徹執(zhí)行,。你要是認(rèn)真對(duì)比兩組貸戶(hù)，其中一組是培訓(xùn)五天,，另一組是不培訓(xùn),，那么你會(huì)發(fā)現(xiàn)經(jīng)過(guò)培訓(xùn)貸戶(hù)比不經(jīng)過(guò)培訓(xùn)的貸戶(hù)的還款意識(shí)好得多。
"打江山容易守江山難"這句話(huà)估計(jì)以后會(huì)成為我們工作的真實(shí)寫(xiě)照哦，我們只要做這個(gè)小額貸款項(xiàng)目成功了,，我也堅(jiān)定地相信它會(huì)成功,。那么我更相信農(nóng)行的競(jìng)爭(zhēng)就隨次而來(lái)，農(nóng)行現(xiàn)在的惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)雖然它的貸款金額一般都是兩,、三萬(wàn)比我們有這點(diǎn)的強(qiáng)勁優(yōu)勢(shì),，客戶(hù)都喜歡貸到更多的錢(qián)做更大的事業(yè)，這點(diǎn)是不用質(zhì)疑,。
還有農(nóng)行的利息比我們的利息還要低出很多,，那么理所當(dāng)然他們的業(yè)務(wù)應(yīng)該更比我們好做，但就我個(gè)人認(rèn)為做得不是那么成功,，為什么呢?因?yàn)樗麄儧](méi)有我們這批人，沒(méi)有像我們這樣走進(jìn)村村戶(hù)戶(hù)農(nóng)家服務(wù),，然而只要有我們成功模樣,，相信他們也會(huì)馬上招一批大學(xué)生下鄉(xiāng)開(kāi)始做我們"同樣"的工作，那么到時(shí)競(jìng)爭(zhēng)就真正到來(lái),。
所以我們現(xiàn)在開(kāi)展了這樣的工作,，打下的"江山"我們必須要想到以后如何地守住"江山"。貸戶(hù)是人,，人是有感情的,，當(dāng)她們成為我們的顧客時(shí)，我們要用真誠(chéng)的心對(duì)待她們,，在她們有困難的時(shí)候我們幫助她,。我們要努力成為她們的知心朋友，要是做到這點(diǎn)那么這客戶(hù)你是絕對(duì)的放心,。
第三,、我們要學(xué)會(huì)管理。
我們的客戶(hù)多了,，如果你沒(méi)有很好的管理能力,，那么你的問(wèn)題就來(lái)了，問(wèn)題煩到你心煩,、郁悶,。首先你得學(xué)會(huì)合理分配你的時(shí)間，這樣你才能更好地工作,。雖然你的時(shí)間是為貸戶(hù)而定,，而貸戶(hù)是很多，你不可能滿(mǎn)足所有貸戶(hù),，那么我們就得學(xué)會(huì)如何管理好自己的貸戶(hù),。還有一個(gè)，你必須學(xué)會(huì)管理賬目，因?yàn)槲覀冏龅慕鹑跇I(yè)務(wù)涉及是錢(qián)的問(wèn)題,，而人們對(duì)錢(qián)是最嚴(yán)肅和認(rèn)真的,。我們不能馬虎、不能大意,，我們要認(rèn)真管理好自己的賬單對(duì)貸戶(hù)負(fù)責(zé),、對(duì)信用社負(fù)責(zé)、更是要對(duì)自己負(fù)責(zé),。
第四,、我們要學(xué)會(huì)做人。
"要學(xué)會(huì)做事,，先得學(xué)會(huì)做人"其實(shí)這句話(huà)是非常有道理,。如果你不會(huì)做人，那么你就不會(huì)做出更好的事情,。因?yàn)槟阕鍪聲r(shí),，首先面對(duì)的是人，當(dāng)你進(jìn)入一個(gè)公司你不能馬上適應(yīng)你的工作環(huán)境,、你的人際關(guān)系,，何談做出更好的事。我們首先必須在自己所在的信用社跟老員工溝通好,，處理好人際關(guān)系,，做到天天上班都是懷著愉快的心情、帶著積極向上的精神風(fēng)貌,，做到信用社就是我家,，到信用社就像回到自己溫暖、和諧的家里一樣幸?？鞓?lè),。
面對(duì)顧客時(shí)，我們更好做好自己本職的工作,，展現(xiàn)自己優(yōu)秀的服務(wù)態(tài)度,、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，做到貸戶(hù)和自己是親如一家人,。還有我們要學(xué)會(huì)時(shí)?；卦L(fǎng)客戶(hù)。我們的業(yè)務(wù)不是放出貸款就完了,，而是要收回貸款,，那么我們就要保持和貸戶(hù)有良好的聯(lián)系，有著他們的最新收成信息,、有著他們的思想動(dòng)態(tài),，這樣我們就不會(huì)被動(dòng),。如果做好這些工作那么我相信業(yè)務(wù)量會(huì)直線(xiàn)上升，以后的回收率更是百分之百,。
第五,、往后專(zhuān)業(yè)知識(shí),、工作能力和具體工作
1,、在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，明確了工作的程序,、方向，提高了工作能力,，在具體的工作中形成了一個(gè)清晰的工作思路,。在做小額信貸員后,，我本著"把工作做的更好"這樣一個(gè)目標(biāo),，開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí),，積極圓滿(mǎn)的完成領(lǐng)導(dǎo)分配的各項(xiàng)工作，在余限的時(shí)間里,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)工作,，為下一步工作打好基礎(chǔ)。明確努力方向,，提出改進(jìn)措施。
作為小額貸款業(yè)務(wù)工作,，深深地感到肩負(fù)重任,，作為公司的窗口，自己的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象,，所以更要提高自身的素質(zhì),，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自己，加強(qiáng)自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能,。
2,、認(rèn)真、按時(shí),、高效率地做好貴社領(lǐng)導(dǎo)及隊(duì)長(zhǎng)交辦的具體工作,。 為了工作的順利進(jìn)行及與信用社之間的工作協(xié)調(diào)，除了做好本職工作,，積極配合信用社其他同事做好工作,。
3、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面,。熱愛(ài)自己的本職工作,，能夠正確認(rèn)真地對(duì)待工作的每個(gè)細(xì)節(jié)，熱心為農(nóng)民服務(wù),，認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律,，保證按時(shí)出勤,，堅(jiān)守崗位。
總結(jié)了這三個(gè)月來(lái)的工作,，盡管有了一定的進(jìn)步,，但在很多方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多,，個(gè)別工作做的還不夠完善,，業(yè)務(wù)類(lèi)客戶(hù)資料太少，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn),。在以后的日子里,，我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度，努力使工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平,，為貴社的發(fā)展做出更大更多的貢獻(xiàn),。銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)范文三
我是支行的信貸員，調(diào)查貸款客戶(hù)達(dá)150位,，成功放款30筆,，發(fā)放貸款達(dá)7xx萬(wàn)元，而且所有貸款均屬于正常類(lèi)貸款,。自在信貸路上從零開(kāi)始的艱辛跋涉,。
我認(rèn)為有以下幾點(diǎn)體會(huì)：
面對(duì)信貸員這個(gè)崗位，開(kāi)始我還真有些膽怯,。從20xx年參加工作以來(lái),，需要三天兩頭跑到客戶(hù)家中，實(shí)地了解客戶(hù)的基本情況,、經(jīng)營(yíng)信息,，調(diào)查掌握客戶(hù)的貸款用途、還款意愿,，分析客戶(hù)的還款能力,。這些對(duì)于不善與人交流的我來(lái)說(shuō)，實(shí)在是太難了,。起初的一個(gè)月里,，我總在心里想，把錢(qián)放出去還不上怎么辦?有時(shí)打起了退堂鼓,，覺(jué)得還是繼續(xù)干老本行比較好,。
支行領(lǐng)導(dǎo)了解到信貸員們的普遍心態(tài)后，及時(shí)和大家座談,，讓大家解放思想,，放下包袱，說(shuō)："還沒(méi)干就不要輕易否定自己,，你們一定會(huì)慢慢地喜歡上信貸這個(gè)崗位的,。"領(lǐng)導(dǎo)的耐心開(kāi)導(dǎo)和對(duì)發(fā)展前景的描繪,，使大家對(duì)自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了,，整個(gè)隊(duì)伍開(kāi)始有了活力,。我和大家一樣，也受到了很大鼓舞,，下定決心從零開(kāi)始學(xué)起,。
通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務(wù)和操作流程,。
通過(guò)支行前期的大力宣傳,，陸續(xù)有一些有需求的客戶(hù)開(kāi)始上門(mén)咨詢(xún)，我也迎來(lái)了第一位貸款客戶(hù),。那天,，我懷著復(fù)雜的心情，與另一名同事坐了一個(gè)半小時(shí)的公車(chē)來(lái)到了xx村,。這位客戶(hù)是個(gè)農(nóng)戶(hù),，有十多年的養(yǎng)殖歷史，對(duì)市場(chǎng)非常了解,。在客戶(hù)家,，我作了自我介紹后，便開(kāi)始按培訓(xùn)時(shí)要求的調(diào)查順序逐項(xiàng)詢(xún)問(wèn),。
由于是第一次與客戶(hù)進(jìn)行"營(yíng)銷(xiāo)"交流,，加上對(duì)xx行業(yè)了解不夠，心里很緊張,，問(wèn)了不到20分鐘,，客戶(hù)突然說(shuō)："我不貸了,，你們走吧,，不就是從你們銀行貸點(diǎn)款嘛,，跟審犯人似的。"我見(jiàn)狀,，趕忙解釋?zhuān)蛇@位農(nóng)戶(hù)就是不再配合了。無(wú)奈,，我與同事掃興而歸，第一次營(yíng)銷(xiāo)就此"流產(chǎn)",。
回去的路上,，我翻來(lái)覆去地回憶剛才的場(chǎng)景，又問(wèn)同事的感受是什么,。經(jīng)過(guò)分析,，我找到了答案：?jiǎn)栴}不在客戶(hù)，完全是自己根本不會(huì)跟客戶(hù)交流,，不懂對(duì)方的需求和困難所在才造成了尷尬局面,。
捫心自問(wèn),，如果總是這樣不善于與客戶(hù)交流溝通，以后誰(shuí)還敢來(lái)找我貸款?不行,，必須改，從頭練!從此,，每天上班后就和同事們一起上街作宣傳,，與小商戶(hù)們聊天，練習(xí)介紹貸款業(yè)務(wù);下班后還走親訪(fǎng)友,，介紹銀行小額信貸,，把他們當(dāng)成練習(xí)對(duì)象。功夫不負(fù)有心人?，F(xiàn)在我自認(rèn)為交流技巧有了很大提高,。
辛勞踏出豐收路開(kāi)發(fā)信用村將是支行以后的重點(diǎn)發(fā)展客戶(hù)，深入了解掌握農(nóng)戶(hù)的經(jīng)營(yíng)情況和規(guī)律,，盡快了解行業(yè),，是自己的首要任務(wù)。通過(guò)親戚找到幾戶(hù)農(nóng)戶(hù),，與同事一起實(shí)地去了解情況,。時(shí)間一長(zhǎng)，漸漸地習(xí)慣了這種工作,。半年的工作業(yè)績(jī)雖然不理想,，但我深感自己的工作離不開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)和信貸部團(tuán)隊(duì)對(duì)我的關(guān)心和支持;同時(shí)，更感激一直默默無(wú)聞在背后支持我工作的家人,。我要用"舍小家顧大家"的敬業(yè)精神,，努力工作爭(zhēng)起做一名合格的銀行信貸員。
銀行營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇三
銀行案件防控工作總結(jié)
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn),，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一、主要工作
一直以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類(lèi)匯總，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)156份,，實(shí)行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人,，不留死角。
（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，周密部署,，確保案件防控工作有序開(kāi)展。為確保案件防控工作有序開(kāi)展,，我行高度重視,，先后召
開(kāi)多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠,，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動(dòng)實(shí)施方案,，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對(duì)性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束,、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類(lèi)案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控,、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平。為提高案件防控水平,，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題,，監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求，開(kāi)展了“反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查”,、“信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查”,、制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑块T(mén)按月對(duì)
員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件
精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門(mén)對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識(shí)。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門(mén),、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》,，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專(zhuān)項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性,。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話(huà),、內(nèi)部詢(xún)問(wèn),、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén),、對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖,。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹(shù)立正確的世界觀,，人生觀，價(jià)值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后,，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄,，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾,、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
四,、下一步工作計(jì)劃篇2：銀行案件防控工作報(bào)告 抓落實(shí) 控風(fēng)險(xiǎn) 全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平
×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實(shí),、力促問(wèn)題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效,，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì),。下面,，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，全力抓好案件防控工作
×年初,，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式,，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實(shí),。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”,。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位,，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作,，實(shí)行定人、定崗,、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實(shí)。目前,，×行上下更加重視案防工作,，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí),。
二、強(qiáng)化教育,，筑牢思想防線(xiàn)
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要,，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),。×行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng),。截至×月底，全行已有×余人,、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ),。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí),?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育,、抓引導(dǎo),，抓防范。今年以來(lái),，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì),，深刻反思,，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說(shuō)教,、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果,。
（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì),、周會(huì),、行務(wù)會(huì)等形式，講案防,、說(shuō)安全,，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門(mén)案防工作精神,，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對(duì)性地制定措施,，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上
專(zhuān)門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專(zhuān)欄,，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展 “×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí),、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍,。
三,、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來(lái)，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制,。今年以來(lái),，×行以?xún)?nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái),，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查,，監(jiān)事會(huì)每季度抽查,，半年總行考核通報(bào),，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”,。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門(mén)的要求,，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》,。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果,。
四,、強(qiáng)化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處
今年,，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題,，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。
（一）高度重視輪崗,、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍、方式,、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ),。
（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬,。銀企對(duì)賬包括與客戶(hù)每季度存款對(duì)賬,，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%,。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查,，督促回收對(duì)賬單等,，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作,。一是按照銀
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管,、嚴(yán)格案件報(bào)告,。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組,，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告,，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作,，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息,，報(bào)送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作,。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施,，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此,，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
（一）監(jiān)督措施要到位,。×行提出,，防范案件不能總當(dāng)篇3：2011年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控工作總結(jié)報(bào)告
2011年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控工作總結(jié)報(bào)告
今年以來(lái),，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門(mén)及條線(xiàn)工作重點(diǎn),，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn),，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：
一,、案件防控工作組織推進(jìn)情況
（一）明確案防重點(diǎn),，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃 我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控工作思路與計(jì)劃,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中,。同時(shí),，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控整改規(guī)劃,，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容,。
（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室,、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,，一級(jí)抓一級(jí),、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)（2011年度）》,。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案,、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查,，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。
另外,，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排,、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn),、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確,。在具體落實(shí)上，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn),，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),，以便更好地開(kāi)展案防工作,。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱,、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位,，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。
（五）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平
2011年以來(lái)，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn),，以案件防控為目標(biāo),，加強(qiáng)制度建設(shè),，進(jìn)一步完善全流程管理,。1,、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度,，加強(qiáng)流程管控 一是對(duì)2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題,、監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《××銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2011
版）》,、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充,。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。
二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn),，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作,、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn),，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn),，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營(yíng)造貸款合規(guī)文化,；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”,，盡職開(kāi)展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查、審核,、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用,。同時(shí),，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,，防范貸款資金挪用,。在開(kāi)展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪(fǎng)時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì),，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符,。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。
五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的要求中,，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)用房抵押貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款等非
住房類(lèi)貸款的監(jiān)測(cè),，加大對(duì)假合同,、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度,。此外,，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款,、民間借貸,，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng),。
2,、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控,，落實(shí)有效措施
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件,、操作風(fēng)險(xiǎn)損失,、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義,，識(shí)別和分類(lèi)，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類(lèi)的字典式工具庫(kù),。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作,，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢(xún)作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前、貸后,、異議及信用卡特約商戶(hù)實(shí)名查詢(xún)等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范,。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢(xún)”,，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢(xún)授權(quán)程序；“專(zhuān)人登記,，定期核對(duì)”,，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。
三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理,，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》,，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢(xún)關(guān),，查詢(xún)查復(fù)時(shí)做到“有疑必查,，有查必復(fù)，復(fù)必即時(shí),，復(fù)必詳盡”,；及時(shí)完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月,，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)對(duì)多地票據(jù)案件情況通報(bào),，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營(yíng)單位完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)意識(shí),，嚴(yán)格按制度操作,。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān)，防范假票風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及由于保證金來(lái)源不明、無(wú)
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景,，利用虛假資料開(kāi)票,、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金,、套利,；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市、高利貸等領(lǐng)域,。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢(xún)貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶(hù)發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢(xún)的規(guī)定,，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。
3,、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí),，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè),；深入推進(jìn)案件防控工作,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。
（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查,。
二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風(fēng)險(xiǎn)提示》,，要求各經(jīng)營(yíng)單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn),，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵住漏洞,，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)提出四項(xiàng)管理要求：一是加強(qiáng)貸前調(diào)查，把好準(zhǔn)入關(guān),；篇4：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范工作半年總結(jié)
xx銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作 上半年工作總結(jié)
2013 年上半年,，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一、高度重視案防安保工作,，制定計(jì)劃逐一落實(shí)
(一)抓好防范保安全,，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書(shū)》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書(shū)》的相關(guān)要求,，積極組織召開(kāi)分行年度安保工作會(huì)議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,，逐條分解細(xì)化責(zé)任書(shū)要求,，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制,、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求,，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書(shū)并明確了責(zé)任,，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí),，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé),。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成,，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門(mén)及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專(zhuān)題會(huì)；不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件,；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查,，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題,。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育。上半年中,，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂(yōu)患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示,，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識(shí),。
二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能 在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì),，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控,。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度
(一)強(qiáng)化檢查整改,。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù),。
（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年,，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議,，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。
四,、存在的不足及下半年主要工作打算 一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),，做好硬件設(shè)施更新工作。
xx銀行xx
二〇一三年x月x日篇5：xx農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作報(bào)告 xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作匯報(bào)
xxxx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社、各部室,、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化,、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生,，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案,。
一,、基本情況
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部,，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門(mén)xx個(gè),。截至xxxx年x月底,，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元,，存款增幅%,，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元,，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的%，存貸比例%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元,，較年初上升12332萬(wàn)元，占比%,。
不良貸款余額xxxx萬(wàn)元,，較年初下降萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的%,，不良貸款占比％,；累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元,，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元,，同比多增收6350萬(wàn)元,；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元,；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元,。
二,、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況 一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，明確工作目標(biāo)
依照案件防控文件精神,，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),、xxx主任為副組長(zhǎng),，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任,、部門(mén)負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對(duì)防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況,，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)、推進(jìn)會(huì),、督導(dǎo)會(huì),，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著成效,，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率,。
二、抓基礎(chǔ)管理,，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),，本著“嚴(yán)密、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度,，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計(jì)操作流程,，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程,。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條,。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效,。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么,、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為,，堅(jiān)持按章辦事,、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,。
三,、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過(guò)公開(kāi)競(jìng)聘,、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門(mén)經(jīng)理13名,，信用社主任,、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社,。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換,，三是對(duì)全縣各信用社一線(xiàn)的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn),。
四、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生
為了有效防范風(fēng)險(xiǎn),，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工,，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算,、存放同業(yè)、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn),、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納,、柜員管理,、信貸、計(jì)算機(jī),、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力,、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查,；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查,；對(duì)貸款的發(fā)放程序,、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查,；對(duì)大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。
下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理,。
通過(guò)本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正,，排除了部分操作隱患,，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。
五,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專(zhuān)項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng),，提高案件防控意識(shí),。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn),，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力,。一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查,、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷(xiāo)檢查,、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等,。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位,，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理,。
三是加大了責(zé)任追究力度,。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。
銀行營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇四
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)
銀行案件防控工作總結(jié) xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn),，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開(kāi)展員工教育,、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一,、主要工作
一直以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類(lèi)匯總，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)》,，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書(shū)156份,，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角,。（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，周密部署，確保案件防控工作有序開(kāi)展,。為確保案件防控工作有序開(kāi)展,，我行高度重視，先后召
開(kāi)多次會(huì)議,，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。我行成立了案件防控專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,，明確目標(biāo),，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對(duì)性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí),，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)
務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控,、工作打下基礎(chǔ),。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題,，監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,，對(duì)于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫(kù)制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,，開(kāi)展了“反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查”,、制定了案件防控
知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確,。總行各部門(mén)按月對(duì) 員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件
精神,，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門(mén)對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí),。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞,，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。
（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx
銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》,，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專(zhuān)項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專(zhuān)項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患,；共排查員工xx人，排查率100%,，共收回員工承諾書(shū)xx份,，員工家訪(fǎng)表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng),、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。
二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內(nèi)部詢(xún)問(wèn),、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查,，排查工作深入到部門(mén)、對(duì)每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心，溝通思想,，同時(shí),，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂(yōu)解難,，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹(shù)立正確的世界觀,，人生觀，價(jià)值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
員工不良行為排查工作,，各部門(mén)能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作,，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行，加
強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾,、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮,。
四、下一步工作計(jì)劃篇2：銀行案件防控工作報(bào)告
抓落實(shí) 控風(fēng)險(xiǎn) 全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí),、力促問(wèn)題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效,，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面,，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：
一,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作 ×年初,，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目
標(biāo)落實(shí),。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認(rèn)識(shí),，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”,。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作,，實(shí)行定人,、定崗、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實(shí),。目前，×行上下更加重視案防工作,，工作的主動(dòng)性,、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí),。二,、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線(xiàn)
思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要,，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全
面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng),。截至×月底,，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng),，增強(qiáng)員工防范意識(shí),。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育,、抓引導(dǎo)，抓防范,。今年以來(lái),，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì),，深刻反思，汲取教訓(xùn),。通過(guò)大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教,，使警示教育收到很好的效果,。（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化,。通過(guò)晨會(huì)、周會(huì),、行務(wù)會(huì)等形式,，講案防、說(shuō)安全,，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門(mén)案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題,，有針對(duì)性地制定措施，確保各項(xiàng)案
防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上
專(zhuān)門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識(shí)交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展 “×”主題讀書(shū)活動(dòng),。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三,、強(qiáng)化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力 加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來(lái),，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái),，×行以?xún)?nèi)控管理中案防要求為抓手,，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范
案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核,，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查,，半年總行考核通報(bào),，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”,。（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門(mén)的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果,。四,、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處
今年,，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題,，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,。為此,，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗,、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ),。
（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對(duì)賬,。銀企對(duì)賬包括與客戶(hù)每季度存款對(duì)賬，目前,，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%,。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查,，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,。
（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作,。一是按照銀
監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,，加強(qiáng)案件監(jiān)管,、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組,，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn),。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告,；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零,。
（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn),。組織安保
人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。
五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,，為此,，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：
（一）監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)篇3：2011年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控工作總結(jié)報(bào)告
2011年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控工作總結(jié)報(bào)告 今年以來(lái)，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》,、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門(mén)及條線(xiàn)工作重點(diǎn),，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱
環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開(kāi)展員工教育、培訓(xùn),，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下： 一,、案件防控工作組織推進(jìn)情況
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃 我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署,，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中,。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控整改規(guī)劃,，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室,，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系,。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)（2011年度）》,。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案,、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制,。（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，開(kāi)展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室,。
另外,，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排、組織方式,、學(xué)習(xí)重點(diǎn),、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上,，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排,，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),，以便更好地開(kāi)展案防工作。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制,。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱,、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室,。（五）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平
2011年以來(lái),，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo),，加強(qiáng)制度建設(shè),，進(jìn)一步完善全流程管理。
1,、結(jié)合貸款新規(guī),，完善我行制度，加強(qiáng)流程管控 一是對(duì)2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題,、監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,，陸續(xù)下發(fā)《××銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2011 版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充,。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控,。二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn),，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法,、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通
知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作,、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn),，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》,，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”,，盡職開(kāi)展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查、審核,、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用。同時(shí),，通知并要求強(qiáng)化貸后管理,，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用,。在開(kāi)展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪(fǎng)時(shí),，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸
款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》,，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)用房抵押貸款,、個(gè)人消費(fèi)貸款等非
住房類(lèi)貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同,、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng),。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控,，落實(shí)有效措施 一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件,、操作風(fēng)險(xiǎn)損
失,、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類(lèi),，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類(lèi)的字典式工具庫(kù),。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢(xún)作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前、貸后,、異議及信用卡特約商戶(hù)實(shí)名查詢(xún)等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范,。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢(xún)”,，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢(xún)授權(quán)程序；“專(zhuān)人登記,，定期核對(duì)”,，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理,，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》,，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢(xún)關(guān),，查詢(xún)查復(fù)時(shí)做到“有疑必查,，有查必復(fù)，復(fù)必即時(shí),，復(fù)必詳盡”,；及時(shí)完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等,。11月,，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)對(duì)多地票據(jù)案件情況通報(bào)，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》,，要求各經(jīng)營(yíng)單位完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控,，進(jìn)一步提高
票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)意識(shí),，嚴(yán)格按制度操作。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān),，防范假票風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及由于保證金來(lái)源不明,、無(wú)
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性,；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景,，利用虛假資料開(kāi)票、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金,、套利；嚴(yán)控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市、高利貸等領(lǐng)域,。
四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢(xún)貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶(hù)發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢(xún)的規(guī)定,，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款
卡客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。
3,、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè) 下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí),，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè),；深入推進(jìn)案件防控工作,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示
一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查,。
二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風(fēng)險(xiǎn)提示》,，要求各經(jīng)營(yíng)單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn),，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵住漏洞,，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)提出四項(xiàng)管理要求：一是加強(qiáng)貸前調(diào)查，把好準(zhǔn)入關(guān),；篇4：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范工作半年總結(jié) xx銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作 上半年工作總結(jié)
2013 年上半年,，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：
一、高度重視案防安保工作,，制定計(jì)劃逐一落實(shí)
(一)抓好防范保安全,，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書(shū)》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書(shū)》的相關(guān)要求,，積極組織召開(kāi)分行年度安保工作會(huì)議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,，逐條分解細(xì)化責(zé)任書(shū)要求,，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制,、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求,，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書(shū)并明確了責(zé)任,，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí),，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成,，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門(mén)及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專(zhuān)題會(huì),；不定期
在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件,；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工
作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題,。
(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育,。上半年中,，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性,、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂(yōu)患意
識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示,，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識(shí),。二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能 在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì),，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度 (一)強(qiáng)化檢查整改,。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施
細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù),。
（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年,，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議,，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防
控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。四,、存在的不足及下半年主要工作打算 一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),，做好硬件設(shè)施更新工作。xx銀行xx 二〇一三年x月x日篇5：xx農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作報(bào)告 xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作匯報(bào)
xxxx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社、各部室,、各信
用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化,、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底,，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案,。一、基本情況
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社,、x個(gè)營(yíng)業(yè)部,，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門(mén)xx個(gè),。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元,，較年初上升30549萬(wàn)元,，存款增幅16.33%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬(wàn)元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的54.44%，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元,，較年初上升12332萬(wàn)元，占比67.98%,。
不良貸款余額xxxx萬(wàn)元,，較年初下降592.33萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的84.62%,，不良貸款占比5.37％,；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬(wàn)元，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬(wàn)元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元,，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的49.52%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元,，同比多增收6350萬(wàn)元,；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元,；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元,。
二,、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況 一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，明確工作目標(biāo) 依照案件防控文件精神,，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),、xxx主任為副組長(zhǎng),，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任,、部門(mén)負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對(duì)防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控
工作開(kāi)展情況，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì),、推進(jìn)會(huì),、督導(dǎo)會(huì)，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率,。二,、抓基礎(chǔ)管理,，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ) 根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密,、科學(xué),、規(guī)范、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計(jì)操作流程,，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間,，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間，形成有序的,、相互制約,、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條,。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫,，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名
員工知道該做什么、不該做什么,、該怎么做,；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事,、管好程序辦事,，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。三,、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn) 聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過(guò)公開(kāi)競(jìng)聘,、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門(mén)經(jīng)理13名,，信用社主任、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社,。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對(duì)全縣各信用社一線(xiàn)的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。四,、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生
為了有效防范風(fēng)險(xiǎn)，四月份,，聯(lián)社認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié)，不漏一筆
業(yè)務(wù),、不漏一個(gè)員工,，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè),、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、出納,、柜員管理、信貸,、計(jì)算機(jī),、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,；對(duì)員工工作能力,、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查,；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查,；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查,；對(duì)貸款的發(fā)放程序,、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查,；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時(shí),，還做到了以下兩點(diǎn)：
一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底,。
下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份,、互查表395份,。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工,，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理,。
通過(guò)本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改,、糾正，排除了部分操作隱患,，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn),。
五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專(zhuān)項(xiàng)稽核,、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí),。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力,。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷(xiāo)檢查、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時(shí)稽核等,。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。
二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位,，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理,。
三是加大了責(zé)任追究力度,。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。
銀行營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇五
銀行信用風(fēng)險(xiǎn)防控
隨著商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控體系的逐步建立和完善,，信貸不良額正在逐年下降，總體形勢(shì)向好,。但是,，隨著商業(yè)銀行信貸規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng),，信貸品種不斷增加，信貸管理工作也暴露出不少問(wèn)題,，特別是貸后管理工作不深入,、不細(xì)致，無(wú)法通過(guò)貸后管理發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),、化解風(fēng)險(xiǎn),，影響了信貸資產(chǎn)質(zhì)量，侵蝕了經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),。當(dāng)然,，商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)貫穿于整個(gè)信貸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)階段之中，涉及方方面面,。信用風(fēng)險(xiǎn)管理不能僅僅限于貸款發(fā)放后的監(jiān)控,，而是要實(shí)施全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),，最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)可能給銀行帶來(lái)的損失,。
一、當(dāng)前銀行不良貸款工作中存在的問(wèn)題
信用風(fēng)險(xiǎn)管理是當(dāng)前國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心,，風(fēng)險(xiǎn)理念和行為偏差是導(dǎo)致不良信貸資產(chǎn)形成的重要原因,。強(qiáng)化貸后管理不僅是完善信貸管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作，而且也是控制風(fēng)險(xiǎn),、防止不良貸款發(fā)生的重要一環(huán),。信貸業(yè)務(wù)從發(fā)生到結(jié)束是一個(gè)過(guò)程，貸后管理就是要在保證資金用于規(guī)定用途的基礎(chǔ)上,，跟蹤客戶(hù)所在行業(yè),、上下游和客戶(hù)自身經(jīng)營(yíng)情況等的變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，有針對(duì)性地提出解決措施,，防患于未然，減少損失甚至避免損失,。
第一，部分經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和客戶(hù)經(jīng)理對(duì)加強(qiáng)貸后管理的認(rèn)識(shí)仍然不足,，思想上仍然存在“重貸輕管”的現(xiàn)象,。一旦項(xiàng)目獲得審批通過(guò)，貸款發(fā)放后,，隨著向客戶(hù)收取的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收入已經(jīng)到賬,，部分客戶(hù)經(jīng)理就會(huì)如釋重負(fù)，思想上放松對(duì)貸款的進(jìn)一步管理,，無(wú)非是形式上的貸后檢查報(bào)告,、資產(chǎn)清分等工作,，對(duì)客戶(hù)的后續(xù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況,、資金使用和回籠狀況缺乏深入了解,，直至有些客戶(hù)出現(xiàn)還款困難或其他違約行為時(shí)才引起警覺(jué)和重視，但到這時(shí)為時(shí)已晚,。
第二,，貸后管理的手段不夠，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置的應(yīng)變措施單一,。處理風(fēng)險(xiǎn)的最終目的是成功回收銀行貸款本息,，貸后管理的各種手段均是為這一目的服務(wù)。但對(duì)于部分已暴露出風(fēng)險(xiǎn)隱患的客戶(hù),，由于客戶(hù)貸款尚未到期,，客戶(hù)尚在正常并按時(shí)支付銀行貸款利息或分期還本，商業(yè)銀行由于缺乏有力的處理手段,，往往只能夠采取發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,、凍結(jié)客戶(hù)未使用授信額度、關(guān)注客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況,、逐步壓縮退出等手段,，往往要等到客戶(hù)發(fā)生實(shí)質(zhì)性違約行為時(shí)才能采取訴訟、處置資產(chǎn)等法律保全手段,，然而往往等到那時(shí)客戶(hù)已無(wú)力償還全部債務(wù),，即使采取了相應(yīng)措施也會(huì)造成部分損失，同時(shí)也會(huì)增加銀行的經(jīng)營(yíng)成本,。
第三,，貸后管理的體制還有待進(jìn)一步理順。目前,，商業(yè)銀行已建立了風(fēng)險(xiǎn)管理體制的“三道防線(xiàn)”,，但歸根結(jié)底能夠發(fā)現(xiàn)和暴露客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的應(yīng)該是直接接觸客戶(hù)的一線(xiàn)經(jīng)營(yíng)部門(mén)，但由于經(jīng)營(yíng)部門(mén)出于經(jīng)營(yíng)考核等因素考慮,，有時(shí)很難主動(dòng)暴露風(fēng)險(xiǎn),。“三道防線(xiàn)”中 的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),、審計(jì)部門(mén)在業(yè)務(wù)檢查中往往也只能采信于客戶(hù)經(jīng)理反映的情況和數(shù)據(jù),，因此即使每年有大型的貸后檢查或?qū)徲?jì)活動(dòng)，也難免會(huì)對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)掛一漏萬(wàn),。
第四,，決策失誤導(dǎo)致不良貸款增加。主要表現(xiàn)在：管理層在制定壓縮不良資產(chǎn)工作的方針、工作策略時(shí),，經(jīng)營(yíng)發(fā)展思路產(chǎn)生扭曲,，或因片面強(qiáng)調(diào)壓縮不良、防范風(fēng)險(xiǎn),，以致喪失了發(fā)展機(jī)遇,，丟失了市場(chǎng)份額；或因?qū)μ幹貌涣假Y產(chǎn)重要性的認(rèn)識(shí)不足,，在人,、財(cái)、物上投入不夠,，喪失了處置良機(jī),；在不良資產(chǎn)的認(rèn)定上出現(xiàn)失誤，沒(méi)有按章操作,、科學(xué)界定,，得體決策，導(dǎo)致不良率偏離正確水平,；在不良資產(chǎn)處置方案的選擇上,，不是進(jìn)行科學(xué)決策，而是憑借經(jīng)驗(yàn)或想當(dāng)然,、拍腦袋決策,，人為導(dǎo)致?lián)p失率加大。
第五,，對(duì)信貸退出機(jī)制認(rèn)識(shí)不清,。主要表現(xiàn)在由于長(zhǎng)期沿用以下不良貸款率、不良貸款絕對(duì)額控制指標(biāo),，并對(duì)指標(biāo)進(jìn)行考核為主的管理方式,，使部分行為表面上的數(shù)字好看，過(guò)于注重發(fā)展速度,，忽視了企業(yè)發(fā)展的質(zhì)量,，有的甚至不惜采取盲目壘大戶(hù)方式掩蓋行業(yè)、企 業(yè)的真實(shí)狀況,，錯(cuò)過(guò)了信貸退出的最佳時(shí)機(jī),。大多數(shù)人認(rèn)為，實(shí)施信貸退出會(huì)影響業(yè)務(wù)的發(fā)展,，導(dǎo)致企業(yè)存款減少,，客戶(hù)遷移、結(jié)算量下降等等,。正因?yàn)槭芏唐诶娴尿?qū)動(dòng)，缺乏前瞻性，不愿及時(shí)地從一般的戶(hù)中適時(shí)退出,，因此導(dǎo)致目前不良貸款居高不下,。
二、商業(yè)銀行應(yīng)大力培育健康風(fēng)險(xiǎn)文化
當(dāng)前,，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本面沒(méi)有改變,，但國(guó)際環(huán)境中不確定、不穩(wěn)定的因素增多,，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的一些矛盾也比較突出,，保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)和困難增大。因此,，商業(yè)銀行要通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng),、健康的風(fēng)險(xiǎn)文化是做好各項(xiàng)工作的根本。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)文化是一種習(xí)慣,，能夠影響員工按照某種思維和方式去思考,、解決問(wèn)題。在合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)文化的建設(shè)上,，必須持之以恒,，以理念同化人，以制度約束人,，以文化培養(yǎng)人,。商業(yè)銀行要結(jié)合工作實(shí)際，營(yíng)造良好的適合風(fēng)險(xiǎn)文化生存發(fā)展的內(nèi)部環(huán)境,，把全行的風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)好,。從宣傳上加大力度，把先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念,、技術(shù)和經(jīng)驗(yàn),，滲透到每個(gè)崗位和每個(gè)流程環(huán)節(jié)，提高員工理性思維和理性行為,，培養(yǎng)員工良好的習(xí)慣,。從制度上加大力度，根據(jù)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展形勢(shì),，結(jié)合全行發(fā)展?fàn)顩r,，進(jìn)一步優(yōu)化完善信貸管理全流程的規(guī)章制度，保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。從執(zhí)行力上加大力度,，尤其要強(qiáng)化各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的執(zhí)行力，進(jìn)一步嚴(yán)肅紀(jì)律,，加大違章違規(guī)處罰力度,，切實(shí)強(qiáng)化制度執(zhí)行力；歷史遺留問(wèn)題不及時(shí)暴露的，或因此貽誤處置時(shí)
機(jī)的,，不但要追究歷史當(dāng)事人的責(zé)任,，也要處理現(xiàn)有當(dāng)事人員的責(zé)任。
高度重視和關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),。銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由銀行業(yè)外部沖擊造成的風(fēng)險(xiǎn),，引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素就是銀行外部宏觀形勢(shì)的變化，這是銀行不能控制和影響的,，也是商業(yè)銀行要重點(diǎn)跟蹤和研究的,。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是影響銀行可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵所在。如何科學(xué)安排好自身的發(fā)展目標(biāo)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),，在可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定的價(jià)值回報(bào),，這是全行亟需解決的問(wèn)題。
過(guò)去我們一直處在經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的環(huán)境中,，有很多風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題被暫時(shí)掩蓋住了,，對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)普遍不足，研究也很不夠,。因此,，當(dāng)前極其復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，迫切需要商業(yè)銀行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析,，積極研究對(duì)策,。要緊緊圍繞結(jié)構(gòu)調(diào)整，密切跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)中誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵性因素,，比如宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì),、政策法規(guī)變化、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,、環(huán)保和節(jié)能減排,、資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)等等。
在防范風(fēng)險(xiǎn)方面還要將實(shí)地調(diào)查與有關(guān)信息系統(tǒng)相結(jié)合,。從第一筆信貸發(fā)放后開(kāi)始,，至少每季度實(shí)地檢查一次。由于客戶(hù)經(jīng)理日常工作比較繁忙,，當(dāng)遇到貸款發(fā)放日期較為集中,、尤其是貼現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)量較多的時(shí)候，很難及時(shí)為每筆信貸業(yè)務(wù)作貸后檢查并撰寫(xiě)檢查報(bào)告,。因此在工作中,，應(yīng)建立行領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系重要客戶(hù)制度、掌握客戶(hù)潛在金融需求的同時(shí),，也對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況,、貸款資金使用情況等進(jìn)行了解,，使市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和貸后管理融為一體，提高工作效率,。貸后管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,，涉及全行上下和多個(gè)部門(mén)，因此必須在明確各部門(mén)職 責(zé)的基礎(chǔ)上,，形成齊抓共管貸后工作的新局面。在做好對(duì)所有客戶(hù)貸后管理的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步突出重點(diǎn),，建立起“權(quán)責(zé)統(tǒng)
一、重點(diǎn)突出”的貸后管理體系,。建立分層次貸后管理制度,，一是加強(qiáng)對(duì)跨區(qū)域集團(tuán)客戶(hù)的貸后管理。這部分客戶(hù)占用貸款多,、管理難度大,，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，將對(duì)全行的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生較大影響,；二是要加強(qiáng)限制行業(yè)客戶(hù)的貸后管理,，對(duì)國(guó)家限制行業(yè)的客戶(hù)，采取有效措施,，密切監(jiān)測(cè)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)變化情況,，防范和化解信用風(fēng)險(xiǎn)；三是加強(qiáng)對(duì)關(guān)注類(lèi)貸款的管理,。這部分貸款存在一定的潛在風(fēng)險(xiǎn),，客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)有可能顯現(xiàn)，通過(guò)加強(qiáng)貸后管理,，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力,，防止形成新的信用風(fēng)險(xiǎn)。
三,、當(dāng)前對(duì)商業(yè)銀行貸款工作中的防范對(duì)策
一是要建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,，增加風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性。信用風(fēng)險(xiǎn)管理能否成功關(guān)鍵在于早期發(fā)現(xiàn)隱患并及時(shí)采取防范措施,，因此,，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警工作是銀行提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量、改善經(jīng)營(yíng)管理狀況的重要途徑?，F(xiàn)階段信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作對(duì)貸前調(diào)查,，項(xiàng)目備選上的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警還是個(gè)空缺，還沒(méi)有一套系統(tǒng)的,、全面的,、科學(xué)的貸前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系,。因此，我們應(yīng)積極地建立一套嚴(yán)密的,、先進(jìn)適用的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系,，努力改變傳統(tǒng)管理模式下的風(fēng)險(xiǎn)判斷表面化和風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)滯后的狀況，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)搜索的系統(tǒng)性和準(zhǔn)確性,，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的波動(dòng)趨勢(shì)作前瞻性的而不是事后的判斷,，爭(zhēng)取風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主動(dòng)性。在此基礎(chǔ)上,，建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度,，提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理的科技含量。
二是從源頭上抓好風(fēng)險(xiǎn)防范工作,。研究保全工作的同時(shí),，首先要想到如何避免風(fēng)險(xiǎn)。作為商業(yè)銀行,，風(fēng)險(xiǎn)如影隨形,。因此，應(yīng)相應(yīng)地制訂壓縮不良的目標(biāo),，找準(zhǔn)切入點(diǎn),。首先從源頭上分析、預(yù)測(cè),、控制,，最大程度地減少損失；要加強(qiáng)調(diào)查分析,，把好第一道關(guān)口,，貸款絕對(duì)不能“拍腦袋”，也不能只站在區(qū)域的角度來(lái)衡量,；要加強(qiáng)貸中和貸后管理,，抵押保證手續(xù)要全，跟蹤企業(yè)運(yùn)行性時(shí),，要盯緊企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn),。
三是克服行政干預(yù)的弊端。行政干預(yù)普遍存在,，可為什么有的銀行受其影響小而有的銀行卻始終擺脫不了行政干預(yù)的陰影呢,。從客觀上看，可能各地的“小氣候”不一樣,；但從主觀上分析,，則是某些行有關(guān)人員，甚至領(lǐng)導(dǎo)同志觀念陳舊,，思想還停留在粗放經(jīng)營(yíng)的階段,，沒(méi)有切實(shí)樹(shù)立以效益為核心的現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)觀念,，存在經(jīng)營(yíng)目標(biāo)多元化、分散化的問(wèn)題：至今沒(méi)有擺正自己的位置,，自覺(jué)不自覺(jué)地替地方政府說(shuō)情,、辦事，沒(méi)有把自己真正納入統(tǒng)一法人制度的軌道,；對(duì)地方政府有“天生”的懼怕心理,；沒(méi)有充分認(rèn)識(shí)到資產(chǎn)保全 工作在銀行當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要作用，怕與地方政府關(guān)系搞僵后影響到吸收存款等其他業(yè)務(wù)的開(kāi)展,。因此,，要想擺脫行政干預(yù)，就必須先轉(zhuǎn)變觀念,。
銀行營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇六
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)
銀行完善操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力
全面風(fēng)險(xiǎn)防控能力是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的具體表現(xiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn),，它不僅可能給銀行造成巨額的財(cái)產(chǎn)損失,，更可能帶來(lái)不可估量的聲譽(yù)影響?；鶎訖C(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的最前沿,，既是業(yè)務(wù)拓展的“橋頭堡”，也是操作風(fēng)險(xiǎn)與案件的“多發(fā)區(qū)”,。多年來(lái),，銀行操作風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)點(diǎn)多、面廣,、成因復(fù)雜,、管理難度大且不易見(jiàn)效的特點(diǎn)，加之基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)拓展壓力大,、人員緊,、內(nèi)控薄弱，使得基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理成為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系中最為薄弱的一環(huán),。商業(yè)銀行基層要構(gòu)筑基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)立體防線(xiàn),，應(yīng)從長(zhǎng)效管理機(jī)制的建立入手，完善操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力,。
一,、打造“學(xué)習(xí)型”銀行，促規(guī)章制度內(nèi)化于心
規(guī)章制度是銀行經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ),。商業(yè)銀行規(guī)章制度不可謂不多,、不可謂不細(xì)，但違規(guī)違章事件和案件仍不斷發(fā)生,，主要原因是規(guī)章制度沒(méi)有得到有效的執(zhí)行,，而影響執(zhí)行力的一個(gè)重要因素是規(guī)章制度管理不到位,。必須從打造“學(xué)習(xí)型”銀行入手，進(jìn)行制度重檢,，使一項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)僅由一份制度文件受控,；制度文件按崗位分類(lèi)，在內(nèi)部網(wǎng)站上發(fā)布,，便于員工查詢(xún),。銀行還應(yīng)強(qiáng)化制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)與測(cè)試，使員工將規(guī)章制度內(nèi)化于心,，促使制度文件成為員工業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn),、工作檢查的依據(jù)和崗位培訓(xùn)的教材，以最大限度地降低基層員工因不了解,、不熟知業(yè)務(wù)規(guī)定而產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn),。
二、強(qiáng)化崗位管理,，前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口
銀行應(yīng)進(jìn)行科學(xué)的崗位設(shè)計(jì),，前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口，明晰崗位職責(zé),，落實(shí)崗位責(zé)任,，實(shí)施差別授權(quán)。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時(shí)期兼任,，在人員調(diào)配上要向基層一線(xiàn)傾斜,。因不同崗位的“風(fēng)險(xiǎn)度”不同，基層機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)三類(lèi)崗位人員的管理,。一是新上崗人員,。要把好從業(yè)人員入關(guān)口，防止有賭博,、吸毒,、詐騙等劣行的人員進(jìn)入銀行；要加強(qiáng)對(duì)新員工的崗前培訓(xùn),，把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件,。二是重要崗位人員。不僅要關(guān)注其8小時(shí)內(nèi)的工作表現(xiàn),，還要關(guān)注其經(jīng)濟(jì)往來(lái),、社會(huì)交往和家庭關(guān)系等方面出現(xiàn)的異常現(xiàn)象,，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,；同時(shí)要認(rèn)真落實(shí)重要崗位人員的強(qiáng)制休假、輪崗或異地交流頂崗制度,。三是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,。他們承擔(dān)著所在機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的首要責(zé)任,，其本身的行為和態(tài)度對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理具有重大影響。當(dāng)前對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理,，普遍存在上級(jí)監(jiān)督太遠(yuǎn),、同級(jí)監(jiān)督太軟、下級(jí)監(jiān)督太難等問(wèn)題,。銀行除了需在基層機(jī)構(gòu)推行行務(wù)公開(kāi),、任期考核、民主評(píng)議,、離任審計(jì)等制度外,，還要在人員任用上堅(jiān)持德才兼?zhèn)涞脑瓌t，防止“帶病提拔”,、“一用就病”的現(xiàn)象發(fā)生,。
三、開(kāi)展教育警示活動(dòng),，營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng),、誠(chéng)實(shí)守信氛圍
銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，國(guó)際上不少金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失或倒閉,，往往不是因?yàn)槿狈︼L(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)制、流程,，而是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)文化不能使這些機(jī)制,、流程發(fā)揮作用，如巴林銀行倒閉案,?！敖逃尽?法就是通過(guò)培訓(xùn)、參觀,、考察,、演講、報(bào)告會(huì),、內(nèi)部刊物,、多媒體課堂等生動(dòng)活潑的形式，著眼于人生觀和職業(yè)道德教育,，引導(dǎo)員工愛(ài)崗敬業(yè),、克己奉公，對(duì)自己,、家庭,、銀行、社會(huì)負(fù)責(zé),；著眼于法規(guī)和廉潔從業(yè)教育,，引導(dǎo)員工“慎微”,、“慎獨(dú)”，做到“身在錢(qián)海常筑壩”,、“常在河邊不濕鞋”,；著眼于健康風(fēng)險(xiǎn)文化的培育，引導(dǎo)員工樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先”,、“合規(guī)守法”,、“速度、規(guī)模,、質(zhì)量和效益的協(xié)調(diào)發(fā)展”等理念,，讓先進(jìn)、健康的風(fēng)險(xiǎn)文化內(nèi)化為員工的職業(yè)信念和工作習(xí)慣,。在風(fēng)險(xiǎn)文化的培塑過(guò)程中,，尤其不能忽視基層機(jī)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)的行為和表率作用?；鶎訖C(jī)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)要成為健康風(fēng)險(xiǎn)文化的倡導(dǎo)者,、建設(shè)者、傳播者和模范執(zhí)行者,，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范風(fēng)險(xiǎn)、廉潔從業(yè),、誠(chéng)實(shí)守信成為一種工作氛圍,。
四、進(jìn)行員工風(fēng)險(xiǎn)自評(píng),，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、防范能力
風(fēng)險(xiǎn)管理有個(gè)著名的“三倍定律”，即3/4的損失可以通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的事前識(shí)別和化解予以控制,，而當(dāng)問(wèn)題出現(xiàn)時(shí)再去化解,，則一般只能挽回不到1/4的損失。通過(guò)員工根據(jù)崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)及管理流程,，識(shí)別主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注制度本身有無(wú)缺陷,、制度執(zhí)行是否有效,、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)有無(wú)缺陷、哪些環(huán)節(jié)存在控制缺失或控制過(guò)度或容易出現(xiàn)操作不當(dāng)?shù)葐?wèn)題,，形成《員工風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》后報(bào)上一級(jí)管理部門(mén)研究解決,。“自我評(píng)估”法不僅有利于基層員工主動(dòng)提示風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)問(wèn)題的及時(shí)解決,，減少管理層與基層機(jī)構(gòu)之間的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題,，也有利于提高員工工作的參與度和滿(mǎn)意度，促進(jìn)員工熟識(shí)崗位風(fēng)險(xiǎn)因素并有意識(shí)地進(jìn)行防范,。
五,、有的放矢，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)控
銀行的業(yè)務(wù)品種多,、操作流程復(fù)雜,、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也多，不分輕重緩急平均用力的操作風(fēng)險(xiǎn)控制并不可取,。事件發(fā)生頻率較高,、影響程度較大的重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)時(shí)段和重點(diǎn)對(duì)象則是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn),。就基層機(jī)構(gòu)而言,，柜員卡、現(xiàn)金單證,、印章印鑒,、賬戶(hù)和代客服務(wù)是重點(diǎn)環(huán)節(jié)，節(jié)前假末是重點(diǎn)時(shí)段,，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是重點(diǎn)對(duì)象,。對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)崗位制衡,、檢查稽核,、授權(quán)控制、計(jì)算機(jī)和錄相監(jiān)控,、行為排查等措施實(shí)施管理；對(duì)重點(diǎn)時(shí)段,，基層機(jī)構(gòu)應(yīng)保持高度的警惕,，投入更多的精力；重點(diǎn)人員的管理,，則應(yīng)從人員甄選,、制度約束和考核評(píng)價(jià)等方面入手。
六,、檢查糾正到位,，整改提高
檢查工作貴在效率、重在效果,，實(shí)施中應(yīng)注意做到“四個(gè)到位”,。一是籌劃到位。針對(duì)種類(lèi)繁多的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查,、定期檢查,、突擊檢查、外部檢查,、內(nèi)部檢查,、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)等，應(yīng)在年初制定好檢查工作計(jì)劃,，整合檢查力量,，開(kāi)展集中檢查，避免大量交叉重復(fù)檢查,。要區(qū)分檢查重點(diǎn),，對(duì)管理好、內(nèi)控等級(jí)高的基層機(jī)構(gòu),，檢查頻率可低一些,，檢查內(nèi)容可少一些，或者實(shí)行階段性的免檢制,；對(duì)經(jīng)常發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件或案件的基層機(jī)構(gòu),，則應(yīng)增加檢查的頻度和力度。二是準(zhǔn)備到位,。每次檢查前要做好充分準(zhǔn)備,，選派合適人員、組織檢查前培訓(xùn),，選取可疑點(diǎn)或關(guān)鍵點(diǎn)進(jìn)行有目的,、有重點(diǎn)的檢查。三是整改到位,。除了對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題下發(fā)整改通知書(shū)外,，還要跟蹤問(wèn)題整改落實(shí)情況,，將問(wèn)題整改率作為基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理考評(píng)的重要依據(jù)之一，并加強(qiáng)責(zé)任追究，嚴(yán)格紀(jì)律約束,，避免屢查屢犯,。四是糾正到位,。管
理部門(mén)要組織例會(huì)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)題研究,，查清風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因，檢討制度的適宜性和可操作性,，從源頭上進(jìn)行糾正,。對(duì)增加控制環(huán)節(jié)的糾正措施應(yīng)格外慎重，因?yàn)樵黾涌刂骗h(huán)節(jié)意味著管理成本加大,，還可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn),。
七,、建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)到位
基層機(jī)構(gòu)數(shù)量多,、人員多,，離管理中心遠(yuǎn)，容易出現(xiàn)關(guān)心和激勵(lì)不足問(wèn)題,。應(yīng)通過(guò)細(xì)化員工級(jí)別,、實(shí)施分級(jí)管理，對(duì)責(zé)任心強(qiáng),、綜合素質(zhì)高的基層員工提升工資待遇,、打通晉升通道；同時(shí),，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違章人員的約束和問(wèn)責(zé),。從基層機(jī)構(gòu)發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)損失和案件看，執(zhí)行力不足是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)和案件發(fā)生的根本原因,。因此,，還應(yīng)通過(guò)違規(guī)違章處罰制度和積分管理制度，將警告,、經(jīng)濟(jì)處罰,、記過(guò)、降職乃至開(kāi)除作為常規(guī)的處罰手段,，對(duì)造成重大損失甚至案件的違規(guī)行為,，還要追究機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和上級(jí)管理人員的責(zé)任。問(wèn)責(zé)工作要“嚴(yán)”字當(dāng)頭,，嚴(yán)肅,、嚴(yán)格、嚴(yán)厲,、嚴(yán)查,，不能“失之于寬”、“失之于軟”,、“失之于情”,。
八、運(yùn)用“it”法,，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范科技化
操作風(fēng)險(xiǎn)往往由人為因素引起，通過(guò)手工控制,、事后檢查等人工方式防控操作風(fēng)險(xiǎn),，實(shí)際效果并不好。因此,，應(yīng)加大信息技術(shù)開(kāi)發(fā)運(yùn)用的投入,，實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，促使業(yè)務(wù)和流程操作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化,，將風(fēng)險(xiǎn)控制的有關(guān)要求嵌入流程系統(tǒng),，從而控制因簡(jiǎn)化操作、逆程序操作,、越權(quán)操作等違規(guī)行為引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn),。然而目前銀行機(jī)構(gòu)在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和運(yùn)用方面，普遍存在著重業(yè)務(wù)操作輕管理活
動(dòng),、重過(guò)程管理輕預(yù)警監(jiān)測(cè)問(wèn)題,，因此，應(yīng)充分發(fā)揮計(jì)算機(jī)系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和實(shí)時(shí)監(jiān)控作用,，建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警監(jiān)測(cè)指標(biāo),，將有關(guān)指標(biāo)和信息預(yù)設(shè)在系統(tǒng)中，當(dāng)發(fā)生可疑或異常的交易活動(dòng),、異常的數(shù)據(jù)信息時(shí),，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行預(yù)警和提示，以此實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí),、遠(yuǎn)程,、集中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?；鶎訖C(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和運(yùn)用,，嚴(yán)格規(guī)范操作，利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和預(yù)警監(jiān)測(cè)信息,，匯總整理發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警公告,，引導(dǎo)員工正確進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素,。
九,、建立應(yīng)急管理制度，防范突發(fā)事件
基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在對(duì)人員,、系統(tǒng),、流程的管理，還體現(xiàn)在對(duì)突發(fā)性事件的應(yīng)急管理,。應(yīng)急管理就是要確保突發(fā)性事件（如自然災(zāi)害,、系統(tǒng)故障、通訊中斷,、人為破壞,、服務(wù)提供者出現(xiàn)故障以及其他環(huán)境因素等）發(fā)生時(shí)，銀行能及時(shí)作出應(yīng)對(duì),，使業(yè)務(wù)得以繼續(xù)開(kāi)展或盡快恢復(fù)正常運(yùn)作,，將損失減至最低,。作為客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)主渠道的基層機(jī)構(gòu)，需要進(jìn)行應(yīng)急和危機(jī)管理的事項(xiàng)很多,，如營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的防搶,、防騙、防盜,、消防,、重大客戶(hù)糾紛、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)丟錯(cuò)賬等,。應(yīng)制定應(yīng)急和危機(jī)管理預(yù)案,，開(kāi)展員工培訓(xùn)，組織方案演練,，定期檢查應(yīng)急物資,、應(yīng)急設(shè)施的準(zhǔn)備和管理情況，確保能夠有效應(yīng)對(duì),。
十,、筑牢“三道防線(xiàn)”，倡導(dǎo)“群防群治”
銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)存在于所有產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程中,，操作風(fēng)險(xiǎn)防范不能僅僅依靠風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或風(fēng)險(xiǎn)管理人員,，銀行中的所有部門(mén)和所有人員都承擔(dān)著風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。目前,，銀行普遍建立了“三道防線(xiàn)”：業(yè)務(wù)部門(mén)是第一道防線(xiàn),，是操作風(fēng)險(xiǎn)的直接承擔(dān)者和管理者；風(fēng)險(xiǎn)管
理,、法律事務(wù),、合規(guī)管理等職能部門(mén)是第二道防線(xiàn)，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào),、指導(dǎo),、評(píng)估、監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門(mén)及后臺(tái)保障部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),；審計(jì),、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)是第三道防線(xiàn)，負(fù)責(zé)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,、控制,、監(jiān)督體系進(jìn)行再監(jiān)督和責(zé)任追究。操作風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線(xiàn)”涉及所有部門(mén),、所有人員,，“三道防線(xiàn)”需要分兵把守、密切協(xié)作,、共同打造,。只有全行聯(lián)動(dòng)、全員防范,，群策群力,、群防群治，才能有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生,。
