反洗錢是政府動用立法,、司法力量,，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別,，對有關(guān)款項予以處置,，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。下面是小編給大家分享的一些有關(guān)于反洗錢考試題庫及答案2023的內(nèi)容,，希望能對大家有所幫助,。
反洗錢考試題庫及答案2023
1.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人,。此外,，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。
A.受益人
B.托管人
C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人
D.授權(quán)委托人
2.目前,，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門,。
A.19
B.23
C.26
D.25
3.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）
A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體
C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
D.上游犯罪嫌疑人審判之前,，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定
4.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）,。
A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行
B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行
C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場
D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計
5.對于既符合大額交易標(biāo)準和可疑交易標(biāo)準的交易,，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）
A.分別提交大額交易和可疑交易報告
B.只提交大額交易報告
C.只提交可疑交易報告
D.兩個報告均不需要提交
6.在認真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上,，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則
A.全面性
B.持續(xù)性
C.重點識別
D.審慎性
7.我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
8.（C）年,，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開,。
A.2003
B.2012
C.2004
D.2013
9.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別,、客戶身份資料和交易記錄保存行為,，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律,、行政法規(guī)的規(guī)定,，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
A.規(guī)范
B.規(guī)定
C.監(jiān)督
D.管理
10.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）
A.1996年
B.2003年
C.2009年
D.2012年
11.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域,、業(yè)務(wù),、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,，劃分風(fēng)險等級,，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級,。在同等條件下,，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶,。
A.高于
B.略高于
C.低于
D.略低于
12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性,，指導(dǎo)反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求,，以下說法不正確的是（D）
A．金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作
B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)
C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)
D．對于客戶準備開展的交易,，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的,，不需要提交可疑交易
13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）
A.以防為主
B.打防結(jié)合
C密切協(xié)作
D積極主動
14.對于低風(fēng)險等級客戶,，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況,，及時提示客戶更新資料信息,，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶,，應(yīng)至少每（D）進行一次集中核對,。
A.季度
B.半年
C.一年
D.三年
15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)授權(quán),，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。
A.最高人民法院
B.公安部
C.中國人民銀行
D.保監(jiān)會
16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）
A.洗錢金額的大小不同
B,社會危害的大小不同
C.洗錢次數(shù)的多少不同
D.洗錢的手段不同
17.艾格蒙特集團定位是（B）
A.銀行業(yè)協(xié)會
B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體
C.國際反洗錢評估機構(gòu)
D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢
18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）
A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法
B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求
C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果
D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求
19.保險公司在辦理（C）時,，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
A.保險業(yè)務(wù)
B.理賠業(yè)務(wù)
C.再保險業(yè)務(wù)
D.財險業(yè)務(wù)
20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）
A.大額交易和可疑交易報告制度
B.反洗錢績效考核制度
C.反洗錢內(nèi)部評估制度
D.反洗錢監(jiān)督檢查,、調(diào)查和保密制度
21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》,，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）
A.實事求是
B.規(guī)范管理
C.嚴進寬出
D.了解你的客戶
23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）
A.1989年
B.1992年
C.1999年
D.2000年
24.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準
A.代銷合同
B.合作協(xié)議
C.書面協(xié)議
D.職責(zé)分工書
25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過,。
A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1
26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度,、措施、程序和方法等內(nèi)容,，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）
A.事前預(yù)防
B.事前控制
C.事后監(jiān)督
D.事后糾正
27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年
A.1990
B.1994
C.2003
D.2006
28.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,，（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。
A.受托機構(gòu)
B.委托機構(gòu)
C.受托機構(gòu)和委托機構(gòu)
D.業(yè)務(wù)員
29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）
A.2006-10-31
B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
30.（D）年,，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》,，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要
求有效性與合規(guī)性并重,。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2013年
31.（C）年,，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”,。
A.2000年
B.2002年
C.2005年
D.2008年
32.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性,，并考慮地域、業(yè)務(wù),、行業(yè),、客戶是否為外國政要
等因素，劃分（A）等級
A.風(fēng)險
B.客戶
C.VIP
D.服務(wù)
33.在風(fēng)險等級的劃分層次上,，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于（C）
A.一級
B.二級
C.三級
D.四級
34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）
A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險
B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點
C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)
D.要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模,、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)
35.委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時,，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗
錢職責(zé)
A.可疑交易報告
B.宣傳培訓(xùn)
C.交易資料保存
D.客戶身份識別
36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）
A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送
B.客戶身份識別
C.客戶身份資料和交易記錄保存
D.反洗錢監(jiān)督檢查
37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約
A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約
B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約
C.打擊跨國有組織犯罪公約
D.反腐敗公約
38.金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C)
A.建立客戶身份識別制度
B.客戶身份資料交易記錄保存制度
C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度
D.大額交易和可疑交易報告制度
39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布
A.2003
B.2006
C.2013
D.1990
以上就是小編為大家整理有關(guān)于反洗錢考試題庫及答案2023的相關(guān)內(nèi)容,，如果您想要了解更多信息,，可持續(xù)關(guān)注我們。
【反洗錢考試題庫及答案2023】相關(guān)推薦文章:
時事政治基礎(chǔ)知識題庫2023 時事政治考試題庫精選附答案